中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售從業(yè)人員資格考試試題A

1、“ D.報(bào)審、批準(zhǔn) B. 2J D. 4叵B.托管人叵D.發(fā)起人山B.儲(chǔ)蓄國(guó)債電子式D.人民幣理財(cái)產(chǎn)品匸B.基金管理處、單項(xiàng)選擇題1.根據(jù)?中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理方法?規(guī)定，理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)的停辦實(shí)行 方式。答案：A.審批、批準(zhǔn)I B.審批、授權(quán)C.報(bào)審、授權(quán)得分：1分答案：A. 1C. 3得分：1分答案：口 A.管理人可C.投資人得分：1分答案：廠 A.代理基金廠C.憑證式國(guó)債得分：1分答案：17A.個(gè)人金融部C.同業(yè)市場(chǎng)部D.風(fēng)險(xiǎn)管理部B.債券* D.貸款B.平安保衛(wèi)部門(mén)J D.業(yè)務(wù)部門(mén)L- B. 5 年“ D.永久B.十萬(wàn)以下匸D.三萬(wàn)以下得分：1分答案：卩A.證券投資基金I1 

2、9;I C.股票得分：1分答案：UJ A.審計(jì)部門(mén)D c.會(huì)計(jì)部門(mén)得分：i分答案：A. 3年廠C. 15年得分：1分答案： A.二十萬(wàn)以下C.五萬(wàn)以下得分：1分答案:A.基金匚B.基金投資人管理人D c.基金匚 D.基金托管人注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)得分：i分答案：O A.勤勉匸B.老實(shí)盡職原那么守信原那么n c.客戶J D.專業(yè)主導(dǎo)原那么勝任原那么得分：i分答案： A. 1B. 2C. 3D. 5以上含得分：1分答案：0 A.B.2 5%5 0%C.D.7 5%9 0%得分：1分答案：A.“ B.客戶頻客戶風(fēng)繁開(kāi)立、險(xiǎn)承受撤銷(xiāo)理能力與財(cái)賬戶理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相匹配廠C.D.商業(yè)銀其他應(yīng)行超過(guò)當(dāng)關(guān)注約定時(shí)的異常

3、間進(jìn)行情況資金劃付得分：1分答案：0 A.B.高于低于 C.D.等不高于得分：1分答案：廠 A廠DA.B.綜合普通柜員柜員廠 cCD.大堂理財(cái)經(jīng)理經(jīng)理得分：1分答案：廠匚A. 0B. 01011網(wǎng)rC. 0D. 0152 5得分：1分答案：匚FA.B.35廠廠C.D.1015得分：1分答案:17匚A.B.總行一級(jí)分行rrC.D.二級(jí)一級(jí)分行支行得分:1分答案:17rA.B.總行一級(jí)分行廠廠C.D.二級(jí)一級(jí)分行支行得分:1分答案:廠17A.B.110匚匚C.D.101000 0得分:1分答案:17匚A.B.應(yīng)當(dāng)應(yīng)當(dāng)采用對(duì)其我國(guó)過(guò)往證券足夠市場(chǎng)長(zhǎng)時(shí)具有間的代表實(shí)際性的收益指數(shù)率進(jìn) 行模 擬， 同時(shí)

4、 注明相應(yīng)的復(fù) 合年 平均 收益 率rC.D.應(yīng)當(dāng)應(yīng)當(dāng)說(shuō)明進(jìn)行模擬相應(yīng)數(shù)據(jù)的風(fēng)的來(lái)險(xiǎn)提源、示模擬 方法 及主 要計(jì) 算公 式得分:1分答案:匚匚A.B.基金有足宣傳夠平推介面空材料間的的風(fēng)基金險(xiǎn)提宣傳示和推介警示材料性文應(yīng)當(dāng)字必在材須明料中確、參加醒具有目,符合方便規(guī)定投資的必者閱備內(nèi)讀容的 風(fēng)險(xiǎn) 提示 函1匚C.D.電基金視、宣傳電推介影、材料互聯(lián)含有網(wǎng)資基金料、獲中公共國(guó)證網(wǎng)站監(jiān)會(huì)鏈接核準(zhǔn)形式內(nèi)容的宣的，傳推應(yīng)當(dāng)介材特別料應(yīng)聲明當(dāng)包中國(guó)括為證監(jiān)時(shí)至?xí)纳?核準(zhǔn)分鐘并不的影代表像顯中國(guó)示證監(jiān) 會(huì)對(duì) 該基 金的 風(fēng)險(xiǎn)和收得分:益做 出實(shí) 質(zhì)性 判 斷、 推存 或者 保 證。1分答案:廠rA.B

5、.3至155天天17廠C.D.一個(gè)三個(gè)月月得分:1分答案:廠17A.B.T +T +12匚匚C.D.T +T +34得分:1分答案：rrA.B.代理代理國(guó)債基金17廠C.D.代理人民保險(xiǎn)幣理業(yè)務(wù)財(cái)業(yè)務(wù)得分:1分答案:匚17A.B.230%0%廠廠C.D.450%0%得分:1分答案:廠17A.B.AA中央級(jí)企國(guó)債業(yè)債登記結(jié)算有限 責(zé)任公司 公布 的全 市場(chǎng) 平均 到期 收益 率C.D.AA以上級(jí)中皆可短期票據(jù)收益率得分:1分答案:匚|7A.B.高中大專rrC.D.本科研究生得分:1分答案:匚PA.B.人事理財(cái)部門(mén)業(yè)務(wù)匚匚C.D.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)評(píng)估消息Xoad in g.您當(dāng)前所在位置：管理員專區(qū)

6、> 查看考試 > 查看考生日志查看考生答案一、單項(xiàng)選擇題答案：A. 代理國(guó)債U B.代理基金“ C.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)得分：1分答案：二 A. 010 C. 015得分：1分答案：a. 013456789D.人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)B.D.B.“ C. 345678900I1D. 345678901得分：0分答案："A.應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市1B.應(yīng)當(dāng)對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)場(chǎng)具有代表性的指數(shù)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬， 同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均 收益率C.應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的匚D.應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公 式得分：1分答案：提示O A. 1匸B. 2C. 3得分：0分D. 5答案：

7、A.基金宣傳推介B.有足夠平面空材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示間的基金宣傳推介材料性文字必須明確、醒目，應(yīng)當(dāng)在材料中參加具有方便投資者閱讀符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函頁(yè)C.電視、電影、互匸D.基金宣傳推介聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈材料含有基金獲中國(guó)證接形式的宣傳推介材料監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5分特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的鐘的影像顯示核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。得分：1分答案：二I A.在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活 動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂B. 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售C. 以排擠競(jìng)爭(zhēng) 對(duì)手為目的，壓低基 金的收費(fèi)水平得分：1分答案： A.

8、個(gè)人金融部1 C.同業(yè)市場(chǎng)部得分：0分/ D.向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示11 B.基金管理處 D.風(fēng)險(xiǎn)管理部答案： A.理財(cái)有規(guī)劃 口 C.理財(cái)應(yīng)審慎得分：1分B.理財(cái)是儲(chǔ)蓄疋D.理財(cái)非存款答案:A.叵B. 30%0%LJ C. 4D. 50%0%得分:1分答案：廠A. 3至B. 155天天廠C. 一個(gè)* D.三個(gè)月月得分：1分答案：rA.投紀(jì)B.投資參謀符合資參謀在運(yùn)我行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)作過(guò)程中岀入相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)違反合同約定行為， 產(chǎn)生嚴(yán)重影 響rC.項(xiàng)1D.投目運(yùn)作業(yè)績(jī)資參謀按規(guī)高于合同約定進(jìn)行工程定的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)投資操作得分：i分答案：A.B.中國(guó)人民銀監(jiān)會(huì)銀行廠C.D.證監(jiān)會(huì)總行得分：1分答案：E A.B.2

9、5%5 0%廠C.D.7 5%9 0%得分：1分答案：廠A. B.T+1T+2口 C.D.T+3T+4得分：1分答案：匸 A.B.AA中央級(jí)企業(yè)國(guó)債登債記結(jié)算 有限責(zé) 任公司 公布的 全市場(chǎng) 平均到 期收益 率C.DAA以上級(jí)中短皆可期票據(jù)收益率得分：1分答案：rA. 1B. 2rrC. 3D. 5得分：1分答案：FA.B. 21ilC.nD. 53以上含得分：1分答案：廠廠A.B.二十十萬(wàn)萬(wàn)以以下下17廠C.D.五萬(wàn)三萬(wàn)以下以下得分：0分答案:r匚A.B.3至155天天匚C.D.一個(gè)三個(gè)月月得分:1分答案:17匚A.B.12廠廠C.D.34得分:1分答案:廠廠A.B.勤勉老實(shí)盡職守信原那么原

10、那么¥匚C.D.客戶專業(yè)主導(dǎo)勝任原那么原那么得分:1分答案:17匚A.B.高于低于rrC.D.等不高于得分:1分答案:廠匚A.B.3年5年r17C.D.15永久年得分:1分答案:rA.B.110r廠C.D.101000 0得分:答案:r1分17A.B.代理儲(chǔ)蓄基金國(guó)債電子式廠廠C.D.憑證人民式國(guó)幣理債財(cái)產(chǎn)品得分:1分答案:廠廠A.B.綜合普通柜員柜員17rC.D.大堂理財(cái)經(jīng)理經(jīng)理得分:1分答案:廠廠A.B.13匚C.D.510得分:1分答案:r¥A.B.客戶客戶頻繁風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)承受立、能力撤銷(xiāo)與理理財(cái)財(cái)產(chǎn)賬戶品風(fēng)險(xiǎn)相匹配廠廠C.D.商業(yè)其他銀行應(yīng)當(dāng)超過(guò)關(guān)注約定的異時(shí)間常情進(jìn)行況

11、資金劃付得分:1分答案:A. B.高中大專C. D.本科研究生您當(dāng)前所在位置：管理員專區(qū) > 查看考試 > 查看考生日志 查看考生答案一、單項(xiàng)選擇題答案：A.總行C.二級(jí)分行得分：1分答案：A.密碼掛失C.密碼變更得分：1分答案："A.個(gè)人金融部C.金融同業(yè)部得分：0分答案：B. 一級(jí)分行 廠 D. 一級(jí)支行 B.解掛失n d.密碼重置1 B.審計(jì)部D.風(fēng)險(xiǎn)管理部 B. 5 0%一 A. 2 5%D. 9 0%C. 7 5%得分：1分答案：口 A.客戶需在預(yù)約最終有效日前至網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，預(yù)約最終有效日后未進(jìn)行認(rèn)購(gòu)的，該預(yù)約額度取消* C.客戶預(yù)約同一期理財(cái)產(chǎn)品限制3次B.

12、 客戶預(yù)約后，可在 全國(guó)范圍內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行 認(rèn)購(gòu)D.客戶預(yù)約金額應(yīng) 大于等于最低投資額，小 于等于累計(jì)最高投資額并 為倍增金額的整數(shù)倍得分：1分答案：廠 A.代理基金1 C.憑證式國(guó)債得分：1分答案："A.總行C.二級(jí)分行得分：1分答案： B.儲(chǔ)蓄國(guó)債電子式D.人民幣理財(cái)產(chǎn)品B. 一級(jí)分行D. 一級(jí)支行A.個(gè)人儲(chǔ)蓄B.機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄C.個(gè)人結(jié)算匚D.對(duì)公結(jié)算得分:1分答案：廠A. 0 10B. 0 11C. 0 15D. 0 2 5得分：1分答案：f-A. 1B. 2C. 3J D. 4得分：1分答案：A. 5B. 10C. 152 D. 2 0得分：1分答案：匸A.季兩B.年度度C.月L

13、- D.周得分：1分答案：A.B.風(fēng)險(xiǎn)防范風(fēng)險(xiǎn)回避"C.D.風(fēng)險(xiǎn)匹配風(fēng)險(xiǎn)均攤得分：1分答案：A.“ B.2 0%3 0%C.D.40%50%得分：1分答案：/ A.rB.一一三5三,三 C.匚D.三，五五,三得分：1分答案：A.17B.35C.rD.710得分：0分答案：rA.人B.理事部財(cái)業(yè)門(mén)務(wù)廠廠C.產(chǎn)D.風(fēng)品設(shè)險(xiǎn)評(píng)計(jì)估得分：1分答案：匚A.B.基金基金投資管理人人匚rC.D.基金基金托管注冊(cè)人登記機(jī)構(gòu)得分：0分答案:廠廠A.B.五十r17C.D.十五二十得分:1分答案:17：rA.B.商業(yè)證券銀行公司廠廠C.D.保險(xiǎn)基金公司公司得分:1分答案:r廠A.B.3 04 07匚C.D

14、.5 06 0得分:1分答案:17匚A.B.12匚匚C.D.34得分:1分答案:廠rA.B.凈資有安產(chǎn)和全保風(fēng)險(xiǎn)管基控制金財(cái)指標(biāo)產(chǎn)的符合條件有關(guān)規(guī)定匚C.D.有安有完全高善的效的內(nèi)部基金稽核交易監(jiān)控系統(tǒng)制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度得分:1分答案:廠rA.B.3年5年廠17C.D.15永久年得分:1分答案:1A.B.12廠口廠C.D.34得分:1分答案:17cA.B.總行一級(jí)分行C.D.二級(jí)一級(jí)分行支行得分:1分答案:17廠A.B.總行一級(jí)分行廠rC.D.二級(jí)一級(jí)分行支行得分:1分答案:rA.B.沒(méi)有客戶基金是在份額郵儲(chǔ)的基開(kāi)立金TTAA賬賬戶戶才的選能進(jìn)擇行T“pA銷(xiāo)A銷(xiāo)戶戶17廠C.D.客戶沒(méi)有是在正

15、在郵儲(chǔ)處理開(kāi)立的批TA量交賬戶易的的選TA擇賬戶“取才能消賬進(jìn)行戶登TA記銷(xiāo)戶得分:1分答案:r17A.B.業(yè)務(wù)t-L4 亠 岡位負(fù)責(zé)責(zé)任制制廠廠C.D.注冊(cè)1報(bào)備得分:答案:A.B.C.D.永久消息oading.您當(dāng)前所在位置：管理員專區(qū) > 查看考試 > 查看考生日志查看考生答案、單項(xiàng)選擇題答案:A.總行個(gè)人金融部B. 一級(jí)分行C.二級(jí)分行D.總行基金業(yè)務(wù)處A.高于B.低于等于D.不高于得分：1分答案：B. 2D. 5丿A. 1C. 3得分：1分答案：B.省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)"D.原開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)L A.縣內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)1 C.全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn)得分：1分答案：B.客戶認(rèn)購(gòu)國(guó)債當(dāng) 日日間可辦

16、理認(rèn)購(gòu)取消交 易口 D.已岀單的憑證式 國(guó)債客戶需將收款憑證交 回網(wǎng)點(diǎn)，辦理收單交易以 解鎖資金 A.客戶認(rèn)購(gòu)國(guó)債時(shí),系統(tǒng)實(shí)時(shí)將客戶資金賬戶相應(yīng)金額進(jìn)行扣款兩C.客戶辦理國(guó)債提前兌取，當(dāng)日日間不可辦理提前兌取取消交易得分：1分答案：B.機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄D.對(duì)公結(jié)算A.個(gè)人儲(chǔ)蓄 C.個(gè)人結(jié)算A. 基金宣傳推 介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和 警示性文字必須明 確、醒目，方便投資 者閱讀“ C.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng) 站鏈接形式的宣傳推 介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí) 至少5分鐘的影像顯 示得分：1分答案：A. 管理人B. 有足夠平面 空間的基金宣傳推介 材料應(yīng)當(dāng)在材料中加 入具有符合規(guī)定的必 備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函D. 基金

17、宣傳推 介材料含有基金獲中 國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容 的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中 國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不 代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該 基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做 岀實(shí)質(zhì)性判斷、推薦 或者保證。B. 托管人* C.投資人D.發(fā)起人得分：1分答案： A.應(yīng)當(dāng)與 L B.提供基基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽金銷(xiāo)售相關(guān)效勞訂銷(xiāo)售協(xié)議Z C.應(yīng)當(dāng)與匚D.履行基基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽金銷(xiāo)售相關(guān)責(zé)任訂附加協(xié)議* C. 15年J D.永久得分：1分答案： A.多對(duì)忙B.客戶一加辦關(guān)系資料更改變更 C.密碼匸 D.密碼解掛失重置得分：0分答案： a.多B.客對(duì)一加辦關(guān)戶資料更改系變更C. 密D.密碼解掛失碼變更得分：0分答案:A.B.D.C. A.B.審計(jì)部平安保門(mén)衛(wèi)部

18、門(mén)C.D.會(huì)計(jì)部業(yè)務(wù)部門(mén)門(mén)得分：1分答案：“ A.B.高于低于C.D.等以上皆可得分：1分答案：A.B.凈資有安產(chǎn)和風(fēng)全保管險(xiǎn)控制基金財(cái)指標(biāo)符產(chǎn)的條合有關(guān)件規(guī)定 C.D.有安有完全高效善的內(nèi)的基金部稽核交易系監(jiān)控制統(tǒng)度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度得分：1分答案：廠廠A. 3B. 5r廠1C. 7層D. 10得分：1分答案：A.高B.大中專廠C.本rD.研科究生得分：1分答案：匚A.資B.個(gè)金賬人結(jié)號(hào)加算賬辦號(hào)變更匚C.多D.個(gè)對(duì)一人投加辦資者關(guān)系客戶變更資料更改得分：1分答案：FIA.B. 21廠C.廠D. 53以上含得分：0分答案:匚FA.B.一百二百人人廠廠C.D.五百一千人人得分:1分答案:r肓A.B

19、.對(duì)變需經(jīng)更有支行效身長(zhǎng)份證支件局的，長(zhǎng)須附授權(quán)新有效身份證件以及戶籍部門(mén)的相關(guān)合法證明原件廠廠C.D.個(gè)人可以結(jié)算在郵賬戶政儲(chǔ)卡/蓄的折賬營(yíng)業(yè)號(hào)、時(shí)間密碼操作不能在此修改得分:1分答案:廠廠A.B.私人普通銀行理財(cái)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)17LC.D.專享貴賓理財(cái)理財(cái)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)得分:0分答案：匚廠A.B.基金基金投資管理人人廠17C.D.基金基金托管注冊(cè)人登記機(jī)構(gòu)得分:0分答案：rrA.B.個(gè)人審計(jì)金融部部廠C.D.金融風(fēng)險(xiǎn)同業(yè)管理部部得分:0分答案：r17A.B.客戶客戶 頻繁風(fēng)險(xiǎn) 開(kāi) 承受 立、能力 撤銷(xiāo)與理 理財(cái)財(cái)產(chǎn) 賬戶品風(fēng) 險(xiǎn)相 匹配匚 匚C. D.商業(yè)其他 銀行應(yīng)當(dāng) 超過(guò)關(guān)注 約定的異 時(shí)間常情

20、進(jìn)行況 資金劃付得分：1分答案：r FA. B.10 2 0n rC. D.3 05 0得分：1分答案：r rA. B.勤勉老實(shí)盡職 原那么C.客戶 主導(dǎo) 原那么得分:答案:rA.5%匚C.15%得分:答案:廠A.10PC.3 0守信原那么D.專業(yè) 勝任 原那么1分麗B.10%匚D.20%1分B.2 0廠D.4 0消息oading.您當(dāng)前所在位置：管理員專區(qū) > 查看考試 > 查看考生日志 查看考生答案一、單項(xiàng)選擇題答案：A. 一級(jí)支行B.二級(jí)支行C.二級(jí)分行得分：1分答案：口 A.小于口 C.大于得分：1分答案：A.勤勉盡職原那么D. 一級(jí)分行B.等于"D.以上都正確B

21、.老實(shí)守信原那么衛(wèi)C.客戶主導(dǎo)原那么得分：1分答案：A.風(fēng)險(xiǎn)防范 C.風(fēng)險(xiǎn)匹配二！ D.專業(yè)勝任原那么B.風(fēng)險(xiǎn)回避D.風(fēng)險(xiǎn)均攤匸A.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展實(shí)際情 況米取“一崗多人、多崗- 人“B. 業(yè)務(wù)主管崗和其他崗位不得兼任得分：1分答案：廠 A.多對(duì)一加辦關(guān)系變更1 C.密碼解掛失得分：1分答案：二I A.理財(cái)經(jīng)理二1 C.銷(xiāo)售人員得分：1分答案：A.必須在提前贖回期辦理口 C.全部提前贖回不受倍增金額 整數(shù)倍的限制“ B.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展實(shí)際情 況米取“一崗多人、多崗多 人1 D.二級(jí)支行各崗位不得兼任"B.客戶資料更改C. 密碼變更 B.客戶匚D.大堂經(jīng)理B.局部贖回金額無(wú)限制，但留 存金額應(yīng)大于等于 最低投資金額上D.提前贖回必須由客戶本人持 本人有效身份證 件、已簽約的個(gè)人 結(jié)算賬戶卡/折、 原產(chǎn)品協(xié)議書(shū)在原認(rèn)購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理得分：1分答案：A. 1B. 2 C. 3