常熟農(nóng)商行企業(yè)網(wǎng)銀操作手冊常熟農(nóng)村商業(yè)銀行

1、常熟農(nóng)村商業(yè)銀行 企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶手冊目錄一、安裝并登錄企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)3（一）安裝驅動3（二）登錄企業(yè)網(wǎng)銀6二、企業(yè)網(wǎng)銀功能介紹7（一）賬戶管理71.1 賬戶查詢71.2賬戶設置10（二）收付款管理112.1 轉賬業(yè)務112.2 財務支付17（三）集團理財193.1 查詢193.2 主動調(diào)撥203.3 統(tǒng)一對外支付20 3.4 集團公司轉賬復核20（四）國際業(yè)務214.1匯入?yún)R款查詢224.2.匯出匯款查詢224.3信用證/保函通知查詢234.4出口議付/托收查詢234.5 進口信用證查詢244.6 進口信用證到單查詢254.7 進口代收查詢254.8 貿(mào)易融資查詢264.9 手續(xù)費明細查詢27

2、（五）企業(yè)管理臺5.1 授權中心275.2 企業(yè)管理28（六）客戶服務286.1 安全管理286.2 維護296.3 查詢326.4 相關下載32三、常見問題解答33企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶手冊歡迎您使用常熟農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行常熟農(nóng)村商業(yè)銀行自成立以來始終堅持以客戶需求為導向，不斷創(chuàng)新業(yè)務品種、持續(xù)提升服務質(zhì)量。2009年度常熟農(nóng)商行引進先進的技術平臺和安全認證體系，構架更為安全、便捷、優(yōu)化的企業(yè)網(wǎng)銀平臺，以滿足日益增長的客戶需求并提供更加充分的安全保障。本手冊分為三個部分：安裝并登錄企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)、企業(yè)網(wǎng)銀功能介紹、常見問題解答，便于您更好地使用我行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)。一、安裝并登錄企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)（一）

3、安裝驅動登錄我行網(wǎng)站，根據(jù)USBKey的品牌選擇下載捷德或中鈔的USBKey驅動程序。1、捷德USBKey驅動程序安裝a) 點擊下載好的安裝文件，彈出捷德USBKEY驅動安裝界面。b)點擊“安裝”，安裝程序將自動安裝并注冊相關控件。c)點擊“確定”，進入安裝完成界面。d)點擊“完成”，恭喜您！已完成捷德USBKEY驅動程序的安裝。2、中鈔USBKEY驅動程序安裝a)點擊下載好的安裝文件，彈出中鈔USBKEY驅動安裝界面。b)點擊“下一步”，選擇驅動程序的安裝目錄。c)點擊“下一步”，確認驅動程序的安裝信息。d)點擊“安裝”，安裝程序自動安裝并注冊相關控件。e)點擊“確定”，進入安裝完成界面。f

4、)點擊“完成”，恭喜您！已完成中鈔USBKEY驅動程序的安裝。（二）登錄企業(yè)網(wǎng)銀1、插入USBKey，選擇證書，點擊確定；輸入USBKey密碼。2、登錄我行網(wǎng)站，點擊“登錄企業(yè)網(wǎng)銀”，輸入登錄密碼及驗證碼，初次登陸需輸入激活碼。說明：激活碼發(fā)送到您開戶時預留的“接收激活碼手機號”上，初始登錄密碼發(fā)送到相應操作員的手機號碼上。3、進入我行企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)。為安全起見，請您初次登錄后立即修改登錄密碼。重要說明：企業(yè)網(wǎng)銀的主要操作員角色有三種，分別是錄入員、授權員和管理員。錄入員可以進行錄入操作（即制單），例如填寫付款信息等；授權員對可批復權限內(nèi)的交易指令進行授權操作；管理員可以進行本企業(yè)內(nèi)的其他操作員

5、的管理操作。二、企業(yè)網(wǎng)銀功能介紹常熟農(nóng)商行企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)為您提供的功能模塊包括：賬戶管理、收付款管理、集團理財、國際業(yè)務、企業(yè)管理臺、客戶服務。（一）賬戶管理1.1 賬戶查詢 1.1.1賬戶余額查詢 功能描述：用戶可查詢其查詢權限內(nèi)所有賬戶的賬號、幣種、戶名、當前余額、可用余額等信息。操作步驟：依次點擊“賬戶管理賬戶查詢賬戶余額查詢”，頁面顯示企業(yè)下掛網(wǎng)銀的所有賬戶信息，包括賬號、幣種、別名、戶名、當前余額、可用余額等。說明：1、“賬號”輸入框支持模糊查詢。2、點擊“轉賬”按鈕可快速進入“行內(nèi)同名轉賬”頁面，點擊“明細”可查詢賬戶歷史交易明細，并可進行保存和打印。 1.1.2 賬戶當日明細查詢

6、功能描述：用戶可查詢活期賬戶當日交易明細信息，并可對查詢結果進行下載和打印。操作步驟：依次點擊“賬戶管理賬戶查詢賬戶當日明細查詢”，選擇需要查詢的賬號，查詢的交易日期默認為當日，點擊“查詢”即可。 1.1.3 賬戶歷史明細查詢 功能描述：用戶可查詢活期賬戶在一定時間范圍內(nèi)的交易明細信息，并可對查詢結果信息進行下載和打印。操作步驟：依次點擊“賬戶管理賬戶查詢賬戶歷史明細查詢”，選擇您需要查詢的賬號以及交易時間范圍，點擊“查詢”即可。 1.1.4 網(wǎng)上轉賬交易明細查詢 功能描述：用戶可查詢網(wǎng)通過網(wǎng)銀進行的轉賬交易的詳細信息，并可下載打印。操作步驟：依次點擊“賬戶管理賬戶查詢網(wǎng)上轉賬交易明細查詢”，

7、選擇一種查詢條件，也可點擊“高級查詢”同時使用多種查詢條件進行查詢，點擊“打印憑證”即可對查詢結果進行打印。 1.1.5 貸款信息查詢 功能描述：用戶可查詢貸款賬戶的賬號、戶名、起息日、到期日、計息方式、余額、利率、擔保方式、貸款余額等信息。操作步驟：依次點擊“賬戶管理賬戶查詢貸款信息查詢”即可查詢。1.2賬戶設置1.2.1 賬戶別名設置 功能描述：用戶可以通過此功能設置網(wǎng)銀下掛賬戶的別名，方便記憶和使用。操作步驟：依次點擊“賬戶管理賬戶設置賬戶別名設置”即可。說明：該功能僅“企業(yè)管理員”角色可以設置，錄入員和授權員無權設置，否則會出現(xiàn)如下提示：（二）收付款管理2.1 轉賬業(yè)務2.1.1 企業(yè)

8、內(nèi)部轉賬功能描述：該功能用于同一企業(yè)兩個不同賬號之間單筆轉賬信息的錄入。操作步驟：依次點擊“收付款管理轉賬業(yè)務企業(yè)內(nèi)部轉賬”錄入員輸入付款賬號、收款賬號、金額、用途等要素，點擊“下一步”； 核對轉賬信息，確認無誤并輸入驗證碼，點擊“提交”。交易成功，等待授權。 由授權員登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)，依次點擊“企業(yè)管理臺授權中心業(yè)務分類處理”，點擊指令流水號可以查詢指令詳情，點擊“授權”即可進行“通過”或“拒絕”處理。 2.1.2 對外付款提交 功能描述：用戶可使用本功能進行對外付款，收款賬號可以是個人或企業(yè)賬號，也可以是行內(nèi)或行外賬號。操作步驟：依次點擊“收付款管理轉賬業(yè)務對外付款提交”輸入付款賬號、收款賬號

9、、金額、用途等要素。（如果向行外轉賬，可點擊“查詢開戶行”查詢行名和行號）點擊“下一步”。（點擊“重置”可以重新填寫；點擊“保存”可以把本次轉賬填寫的信息保存為模板文件，下次執(zhí)行同樣的操作時可點擊“調(diào)用模板”按鈕直接調(diào)用，或只需改動其中幾項內(nèi)容。）確認信息后提交。提交成功，或等待授權。說明：收款人為行內(nèi)賬戶則直接入賬；向行外轉賬均采用電匯方式，蘇州地區(qū)通過同城系統(tǒng)，蘇州以外地區(qū)通過大額支付系統(tǒng)。2.1.3 批量轉賬業(yè)務 功能描述：該功能用于多筆轉賬信息的錄入，有“批量文件提交”和“手工錄入”兩種方式。操作步驟：采用“批量文件提交”方式：依次點擊“收付款管理轉賬業(yè)務批量轉賬業(yè)務” 點擊左上角“批

10、量文件提交”，使其呈現(xiàn)綠色。點擊“批量轉賬模板下載”，打開該excel文件，填寫所有轉賬信息后保存并關閉該文件。在網(wǎng)銀頁面上輸入總筆數(shù)、總金額，點擊“瀏覽”按鈕，選擇并上傳剛才填寫的批量轉賬文件。點擊“下一步”，確認后提交。采用“手工錄入”方式：點擊“手工錄入”，使其顯示綠色輸入如圖顯示的各轉賬要素，點擊“添加”按鈕，本條信息將會加入到頁面下方的已錄入指令列表中，重復以上步驟，循環(huán)錄入指令。全部添加完畢后點擊“提交”進入確認頁面。（點擊“保存”按鈕可以將本次添加的信息保存成文本格式，下次就可以直接通過導入文件的方式進行批量轉賬。） 2.1.4 付款交易查詢功能描述：用戶可通過該功能進行逐筆或批

11、量轉賬指令的查詢和維護。說明：1、點擊序號，可查詢該筆指令的詳細情況。 2、點擊“復制”，可重復使用上次填寫的轉賬信息。2.2 財務支付 2.2.1 代發(fā)工資功能描述：企業(yè)可通過該功能進行工資的代發(fā)。操作步驟：依次點擊“收付款管理財務支付代發(fā)工資”點擊“文件導入”進入新頁面，點擊“模板下載”，打開一個excel文件，錄入代發(fā)工資信息（示例如下圖）。保存該文件到您指定的地點，然后關閉該文件。點擊“瀏覽”按鈕，上傳您保存的代發(fā)工資文件，點擊“提交”即可。說明：1、一個批量文件最大可記錄500筆代發(fā)工資指令； 2、提交前請先關閉需上傳的文件； 3、若代發(fā)賬戶可用余額不足則整個批次不成功；若收款人賬號

12、中有幾筆狀態(tài)不正常（例如賬號和戶名不匹配、賬號狀態(tài)為止收止付等），則該幾筆交易不成功，其余的成功。 2.2.2 代發(fā)工資查詢功能描述：用戶可查詢通過網(wǎng)上銀行提交的代發(fā)工資指令的狀態(tài)及授權歷史。操作步驟：依次點擊“收付款管理財務支付代發(fā)工資查詢”即可。（三）集團理財3.1 查詢3.1.1 活期賬戶余額查詢功能描述：用戶可通過該交易查詢集團客戶名下下掛所有賬戶的余額信息。操作步驟：依次點擊“集團理財查詢活期賬戶余額查詢”即可。說明：點擊右方的“轉賬”按鈕可快速進入“集團公司內(nèi)部資金劃撥”頁面（操作說明詳見“集團公司內(nèi)部資金劃撥”章節(jié)）。3.1.2 集團公司當日明細查詢功能描述：用戶可通過該交易查詢

13、集團客戶名下下掛賬戶的當日交易信息。操作步驟：依次點擊“集團理財查詢集團公司當日明細查詢”即可。3.1.3 集團公司歷史明細查詢功能描述：用戶可通過該交易查詢集團客戶名下下掛賬戶的歷史交易信息。操作步驟：依次點擊“集團理財查詢集團公司歷史明細查詢”即可。3.2 主動調(diào)撥3.2.1 集團公司內(nèi)部資金劃撥功能描述：用戶可通過該交易在集團公司內(nèi)部進行資金的上調(diào)和下劃。操作步驟：依次點擊“集團理財主動調(diào)撥集團公司內(nèi)部資金劃撥”， 輸入付款賬號、收款賬號、金額、用途等信息，點擊“下一步”，確認信息無誤，輸入驗證碼進行“提交”即可。交易成功，或等待授權。3.3 統(tǒng)一對外支付功能描述：用戶可通過該交易進行集

14、團資金的統(tǒng)一對外支付。操作步驟：依次點擊“集團理財統(tǒng)一對外支付”；進入統(tǒng)一對外支付頁面后的具體操作方法與“轉賬業(yè)務”中的“對外付款提交”相同，不再贅述。 3.4 集團公司轉賬復核 功能描述：集團客戶的授權員角色可通過該交易進行集團資金轉賬交易的授權和管理。操作步驟：依次點擊“集團理財集團公司轉賬復核”；點擊指令號碼可以查看詳情，點擊“授權”，可以進行授權通過或拒絕的操作。說明：凡在集團理財功能模塊中進行的轉賬操作可以在本功能中進行查看和授權。通過“收付款管理”進行的轉賬操作授權指令在“企業(yè)管理臺”的“授權中心”中查看和操作。（四）國際業(yè)務進入常熟農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，點擊“國際業(yè)務”進

15、行相關業(yè)務的查詢。國際業(yè)務主要包括以下九種業(yè)務的查詢：匯入?yún)R款查詢、匯出匯款查詢、信用證/保函通知查詢、出口議付/托收查詢、進口信用證查詢、進口代收查詢、貿(mào)易融資查詢、手續(xù)費明細查詢。4.1匯入?yún)R款查詢功能描述：操作員通過該功能查詢已經(jīng)入賬的外幣匯入?yún)R款的記錄信息。操作步驟：點擊“國際業(yè)務匯入?yún)R款查詢”，系統(tǒng)會自動彈出一段默認的日期區(qū)間為當月的第一天到當天，以及上述時間段內(nèi)的匯入?yún)R款的記錄。若需要查詢另外日期的匯入?yún)R款記錄，只需用日期控件輸入所需查詢的時日期，點擊“查詢”即可。 4.2.匯出匯款查詢功能描述：操作員通過該功能查詢外幣匯出匯款的記錄信息.操作步驟：點擊“國際業(yè)務匯出匯款查詢”，系

16、統(tǒng)會自動彈出一段默認的日期區(qū)間為當月的第一天到當天，以及上述時間段內(nèi)的匯出匯款的記錄。若需要查詢另外日期的匯出匯款記錄，只需用日期控件輸入所需查詢的時日期，點擊“查詢”即可。4.3信用證/保函通知查詢功能描述：操作員通過該功能查詢信用證/保函通知記錄信息。操作步驟：點擊“國際業(yè)務信用證/保函通知查詢”，系統(tǒng)會自動彈出一段默認的日期區(qū)間為當月的第一天到當天，以及上述時間段內(nèi)的信用證/保函通知的記錄。若需要查詢另外日期的信用證/保函通知記錄，只需用日期控件輸入所需查詢的時日期，點擊“查詢”即可。也可以在輸入查詢?nèi)掌趨^(qū)間的同時輸入信用證號或開證申請人（或者三個查詢要素同時輸入），進行精確的查詢。4.

17、4出口議付/托收查詢功能描述：操作員通過該功能查詢出口議付/托收記錄信息。操作步驟：點擊“國際業(yè)務出口議付/托收查詢”，系統(tǒng)會自動彈出一段默認的日期區(qū)間為當月的第一天到當天，以及上述時間段內(nèi)的出口議付/托收的記錄。若需要查詢另外日期的出口議付/托收記錄，只需用日期控件輸入所需查詢的時日期，點擊“查詢”即可。也可以在輸入查詢?nèi)掌趨^(qū)間的同時輸入業(yè)務編號或發(fā)票號碼（或者三個查詢要素同時輸入），進行精確的查詢。4.5 進口信用證查詢功能描述：操作員通過該功能查詢進口信用證記錄信息操作步驟：點擊“國際業(yè)務進口信用證查詢”，系統(tǒng)會自動彈出一段默認的日期區(qū)間為當月的第一天到當天，以及上述時間段內(nèi)的進口信用證

18、的記錄。若需要查詢另外日期的進口信用證記錄，只需用日期控件輸入所需查詢的時日期，點擊“查詢”即可。也可以在輸入查詢?nèi)掌趨^(qū)間的同時輸入業(yè)務編號或發(fā)票號碼（或者三個查詢要素同時輸入），進行精確的查詢。4.6 進口信用證到單查詢功能描述：操作員通過該功能查詢進口信用證到單記錄信息。操作步驟：點擊“國際業(yè)務進口信用證到單查詢”，系統(tǒng)會自動彈出一段默認的日期區(qū)間為當月的第一天到當天，以及上述時間段內(nèi)的進口信用證到單的記錄。若需要查詢另外日期的進口信用證到單的記錄，只需用日期控件輸入所需查詢的時日期，點擊“查詢”即可。也可以在輸入查詢?nèi)掌趨^(qū)間的同時輸入信用證號或發(fā)合同號（或者三個查詢要素同時輸入），進行精

19、確的查詢。 4.7 進口代收查詢 功能描述：操作員通過該功能查詢進口代收記錄信息。操作步驟：點擊“國際業(yè)務進口代收查詢”，系統(tǒng)會自動彈出一段默認的日期區(qū)間為當月的第一天到當天，以及上述時間段內(nèi)的進口代收的記錄。若需要查詢另外日期的進口代收的記錄，只需用日期控件輸入所需查詢的時日期，點擊“查詢”即可。也可以在輸入查詢?nèi)掌趨^(qū)間的同時輸入來單號碼，進行精確的查詢。4.8 貿(mào)易融資查詢功能描述：操作員通過該功能查詢貿(mào)易融資記錄信息操作步驟：點擊“國際業(yè)務貿(mào)易融資查詢”，系統(tǒng)會自動彈出一段默認的日期區(qū)間為當月的第一天到當天，以及上述時間段內(nèi)的貿(mào)易融資的記錄。若需要查詢另外日期的貿(mào)易融資的記錄，只需用日期

20、控件輸入所需查詢的時日期，在融資狀態(tài)下拉框選擇一下“有押匯余額”或“押匯已還完”，點擊“查詢”即可。也可以同時輸入業(yè)務編號，進行精確的查詢。4.9 手續(xù)費明細查詢功能描述：操作員通過該交易功能進行我行所提供的所有國際業(yè)務的手續(xù)費用查詢。操作步驟：點擊“國際業(yè)務手續(xù)費明細查詢”，輸入業(yè)務編號，在幣種下拉框中選擇相應幣種，點擊“查詢”即可。（五）企業(yè)管理臺該菜單下設“授權中心”和“企業(yè)管理”兩個功能項?！笆跈嘀行摹庇善髽I(yè)授權員進入，對錄入員提交的指令進行分類查看和授權。 “企業(yè)管理”功能由企業(yè)管理員角色進入，進行“企業(yè)信息查詢”、“企業(yè)操作員管理”、“下掛賬戶管理”等操作，錄入員和授權員角色進入時

21、會出現(xiàn)拒絕提示：另外需要注意的是：為了使“企業(yè)管理”功能設置更清晰、更規(guī)范，避免由于自行設置混亂而導致無法正常使用的情況，我們通常建議您在開通網(wǎng)銀時采用“銀行托管”模式，若日后需對網(wǎng)銀操作員權限、下掛帳戶等信息進行修改，可到網(wǎng)銀開戶網(wǎng)點辦理。5.1 授權中心5.1.1 業(yè)務分類處理功能描述：授權員角色可通過該交易對錄入員提交的指令進行分類查看和授權管理。操作步驟：依次點擊“企業(yè)管理臺授權中心業(yè)務分類處理”； 選擇交易類別，進入新頁面后點擊指令流水號可以查看該筆指令詳情，點擊“授權”可以進行授權操作。5.2 企業(yè)管理 5.2.1 企業(yè)信息查詢功能描述：企業(yè)管理員可以查詢企業(yè)基本信息、下掛帳戶列表

22、、授權模式列表和開通業(yè)務列表、操作員列表等信息。5.2.2 企業(yè)操作員管理功能描述：企業(yè)管理員可以對某一錄入員或授權員進行“修改用戶基本信息”、“修改可操作帳戶列表”、“修改可操作業(yè)務列表”。 5.2.3 下掛賬戶管理功能描述：企業(yè)管理員可以進入查看帳戶列表，選擇某一賬號，可顯示賬號、名稱、幣種、核心開戶網(wǎng)點、帳戶類型等基本信息，并可對其操作權限、單筆限額、當日累計限額進行修改。（六）客戶服務6.1 安全管理 6.1.1 登錄密碼修改功能描述：用戶通過該功能可以修改網(wǎng)銀登錄密碼。操作步驟：依次點擊“客戶服務安全管理登錄密碼修改”；使用密碼軟鍵盤輸入原密碼、新密碼及新密碼確認，系統(tǒng)反顯新密碼的安

23、全級別；(密碼長度為6到18位)點擊“確定”，系統(tǒng)提示“登錄密碼修改成功” 6.1.2 證書更新 功能描述：用戶可以通過該交易對數(shù)字證書進行更新。 操作步驟：依次點擊“客戶服務安全管理證書更新”即可。說明：CFCA數(shù)字證書存在一年的有效期，證書到期而未更新則不能繼續(xù)使用。因此我行網(wǎng)銀系統(tǒng)會在您的證書到期之前一個月給您提示，您進入“證書更新”模塊即可進行自助更新。6.2 維護 6.2.1 企業(yè)收款人維護功能說明：用戶可以通過該功能進行收款人名冊的建立和維護，以便對外轉賬時快捷取用。操作步驟：依次點擊“客戶服務維護企業(yè)收款人維護”；點擊“新增”，填寫各欄?！笆湛罘綉裘翱梢允瞧髽I(yè)或個人，“轉賬類型

24、”如果是行外，則點擊“查詢收款行”來查詢收款賬戶的開戶行；點擊“確認”，則該收款人被添加到“收款人名單”中，添加后的條目可以進行修改和刪除。以后您在進行轉賬時可以方便地從“收款人名冊”中選取您需要的收款賬號。 6.2.2 快捷菜單設置功能描述：用戶可以通過該功能設置快捷菜單（最多5個），設置成功后立即顯示在頁面上端，方便您快速選用，如圖所示：操作步驟：依次點擊“客戶服務維護快捷菜單設置”； 選擇您需要的快捷菜單，點擊“確定”（或按回車鍵快速提交）。 6.2.3 登錄首頁設置功能描述：您可以通過該功能設置登錄企業(yè)網(wǎng)銀后首先出現(xiàn)的畫面，該設置在您下次登錄時生效。操作步驟：依次點擊“客戶服務維護登錄首頁設置”； 選擇您希望在登錄網(wǎng)銀時顯示的首頁頁面，點擊“確定”（或按回車鍵快速提交）。6.3 查詢 6.3.1 操作員查詢功能描述：用戶可