保險代理營銷基本法標準版

1、發(fā)達保險代理有限公司保險代理營銷基本法標準版（演示版）發(fā)達保險代理有限公司營銷基本管理辦法（請注意：發(fā)達保險代理有限公司為虛擬公司，并不存在!）版本:VI. 0目錄第一章、總則04第二章、基本職責05第三章、營銷組織關系08第四章、薪酬制度09丁卜*1 考核. 21第六章、報備制度21第七章、違約責任22附件（一）2011年度各保險公司險種傭金率及標保換算率一覽表24第一章總則第一條本辦法為規(guī)范營銷伙伴的展業(yè)行為，滿足營銷伙伴職涯規(guī)劃需要，提高契約品質(zhì)及經(jīng)營績 效，根據(jù)中華人民共和國保險法、保險營銷員管理規(guī)定，特制定發(fā)達保險代 理有限公司營銷基本管理辦法(以下簡稱本辦法)。第二條營銷伙伴指的是

2、符合發(fā)達保險代理有限公司(以下簡稱公司)營銷伙伴的基本條件，取得保 險代理從業(yè)人員資格證(以下簡稱資格證)，與公司簽訂保險代理合同(以 下簡稱代理合同)，從事保險推銷、服務、增員、輔導和銷售管理等工作的人員 稱之。新營銷伙伴，指的是尚未加入公司的營銷體系的準增員對象而言。第三條適用對象本辦法適用于本公司凡從事保險營銷活動的各級人員。第四條營銷體系職級與晉升通道1. 公司營銷體系營銷人員職級區(qū)分為：理財顧問(Trainee-Agent,TA)、業(yè)務專員(Junior-Agent, JA )、業(yè)務主任(Senior-Agent, SA)、業(yè)務經(jīng)理 (Sales-Manager, SM)、業(yè)務總監(jiān)(

3、Salse-Director, SD)共五個級別。2. 職級晉升通道如下圖所示：營銷基本管理辦法第7頁共24頁業(yè)務總監(jiān)SDSales Director業(yè)務經(jīng)理SMSales Manager業(yè)務主任SASenior Agent業(yè)務專員JAJunior Agont理財顧問TATrainee Agent第二章基本職責第一條營銷伙伴根據(jù)公司授權、展業(yè)范圍可以開展以下的保險營銷活動：1. 銷售公司指定的保險商品，包括： 以公司保險營銷伙伴的身份與客戶接洽 使用由公司制作或核準的展業(yè)資料 為客戶進行需求分析及設計投保方案 全面、客觀、準確地向客戶解釋、說明保險產(chǎn)品的內(nèi)容和保險條款 指導客戶正確填寫投保書、

4、健康告知書及相關文件，轉送投保書、保險單及 相關文件 將知道或應當知道的影響公司承保及承保費率的有關客戶的情況，如實告知 公司2. 為客戶提供售后服務，包括: 送達保險單等單據(jù) 客戶回訪 協(xié)助客戶辦理保單變更等相關保全事宜 協(xié)助客戶辦理保險理賠相關事宜3. 招募、訓練、輔導、管理其他保險營銷伙伴第二條理財顧問職責1. 參加本公司指定的崗前培訓課程、活動。2. 參加國家指定的保險代理人資格考試。3. 宣傳保險知識，宣傳公司的企業(yè)文化。4. 搜集準客戶名單為日后取得代理人資格后展業(yè)使用。5. 接受正式營銷人員的輔導，跟訪見習。6. 擬定年度、月度和每日工作計劃，每日填寫工作日志，接受活動量管理。7

5、. 遵守公司的各項規(guī)章制度。第三條業(yè)務專員職責1. 宣傳保險知識，宣傳公司的企業(yè)文化。2. 拜訪客戶，收集準客戶名單，推銷公司的產(chǎn)品，達成業(yè)績目標，積極主動增員。3. 準時參加培訓、會議等活動。4. 遞送保單，開展售后服務，包括收取續(xù)期保費、回訪客戶、協(xié)助公司和客戶辦理保單保全及理賠、給付等事項。5. 擬定年度、月度和每日工作計劃，每日填寫工作日志，接受活動量管理。6. 遵守公司的各項規(guī)章制度。第四條業(yè)務主任、業(yè)務經(jīng)理級別營銷伙伴職責1. 履行營銷員級別的各項職責。2. 進行有效增員和業(yè)務組織的發(fā)展,育成新的業(yè)務主任或業(yè)務經(jīng)理級別以上的團隊。3. 對所轄營銷伙伴進行日常管理，完成業(yè)績目標，提高

6、人均績效，包括業(yè)務策劃、激勵活動、小組培訓、會議等活動的管理遵守公司的各項規(guī)章制度。4. 達成公司對自身職級維持考核的各項綜合指標要求。5. 遵守公司的各項規(guī)章制度。第五條業(yè)務總監(jiān)級別職責1. 履行業(yè)務經(jīng)理級別營銷伙伴的各項職責。2. 進行有效增員和發(fā)展，育成新的業(yè)務經(jīng)理或業(yè)務總監(jiān)級別以上的團隊。3. 對所轄部、組營銷伙伴進行日常管理，完成業(yè)績目標，提高人均績效，包括業(yè)務策劃、激勵活動、小組培訓、會議等活動的管理。4. 達成公司對自身職級的各項考核要求。5. 參與公司的業(yè)務工作規(guī)劃，協(xié)助公司完成團隊的日常管理工作，貫徹落實公司的各項規(guī)章制度。發(fā)達保險代理有限公司6. 遵守公司的各項規(guī)章制度。第

7、三章營銷組織關系第一條增員關系本公司各級營銷伙伴（某甲），對外從事招聘新人（某乙）所進行的一連串關于公司 以業(yè)務及文化介紹、基本管理辦法介紹、營銷展業(yè)活動介紹等等，最后促使新人自 愿加入本公司營銷體系中并接受本公司安排的營銷培訓、從事合法的保險營銷工作 時，即認定為某甲直接增員（或稱“介紹了某乙，甲與乙間形成了增員關系。第二條直轄某甲為公司各級別的營銷伙伴，“甲”的直轄人員定義為：凡營銷體系中“某乙”的 介紹人關系祖譜往上可直接溯源到“甲”為其組織關系中的祖先、且其溯源至甲之 過程中沒有經(jīng)過與甲同級或更高級別的人員，則視其為甲直轄成員之一。第三條介紹人本公司各級營銷伙伴兩兩之間存在增員關系的某

8、甲與某乙，若甲增員（介紹）了某 乙，則乙的介紹人即為甲。第四條上屬人上屬關系又稱輔導關系，新進的營銷伙伴（某乙），其上屬人默認為與介紹人（某甲） 相同，若公司另外指定其他營銷伙伴（某丙）為新進伙伴進行營銷活動的輔導，此 時，乙的上屬人為丙，否則為甲。第五條營銷體系主管本公司營銷體系中，業(yè)務主任、業(yè)務經(jīng)理、業(yè)務總監(jiān)級別均屬于主管層次級別的營 銷伙伴。第六條營銷“組”的構成營銷基本管理辦法第8頁共24頁發(fā)達保險代理有限公司由業(yè)務主任、業(yè)務經(jīng)理或業(yè)務總監(jiān)分別與其直轄的業(yè)務專員、理財顧問所形成的的 營銷體系組織，稱為營銷“組第七條 營銷“部”的構成由業(yè)務經(jīng)理或業(yè)務總監(jiān)分別與其直轄的業(yè)務主任、業(yè)務專員及

9、理財顧問所形成的的 營銷體系組織，稱為營銷“部第八條營銷“區(qū)”的構成由業(yè)務總監(jiān)分別與其下轄的業(yè)務經(jīng)理、業(yè)務主任、業(yè)務專員、理財顧問所形成的的 營銷體系組織，稱為營銷“區(qū)第四章薪酬制度第一條薪酬制度釋義1. 新契約保費：指的是同時滿足以下四個條件（三個統(tǒng)計時間）（統(tǒng)計時間以合作的保險公司公布為準）。 本自然月25日前（含）預收的新契約保單； 承保于本自然月底前的保單； 回單（執(zhí)）于下一自然月io日前的保單； 未在猶豫期內(nèi)退保。2. 首年度傭金（FYC）:新契約保費X各險種年期的首傭換算率（以公司公布的為準）。3. 續(xù)年度傭金（RYCX續(xù)年度實收保費X各險種年期對應的每個續(xù)年度換算率（以公司公布的

10、為準）。4. 標保（SFYP）：指的是首年度實收保費X各險種年期對應的標保換算率（以公 司公布的為準）。5. 保單繼續(xù)率（每月滾動計算） 指個人銷售的保單其第13個月及第25個月的保單繼續(xù)率 第13個月保單指的是：保單自生效日后經(jīng)歷過13個月期間 第25個月保單指的是：保單自生效日后經(jīng)歷過25個月期間 第13個月繼續(xù)率：當月底計算前一個月應收的第13個月續(xù)期保單保費實收 率=（實收第13個月保單保費和/應收第13個月保單保費和）X100% 第25個月繼續(xù)率：當月底計算前一個月應收的第25個月續(xù)期保單保費實收 率=（實收第25個月保單保費和/應收第25個月保單保費和）X100%第二條各階級營銷伙

11、伴薪酬發(fā)放項目伙級銷職營伴首傭 / / / / /續(xù)傭 / / / / /第三條 理財顧問薪酬1. 首年度傭金：每月個人完成銷售的新契約保費，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。2. 續(xù)年度傭金：每月個人完成實收的續(xù)期保費，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。第四條業(yè)務專員薪酬1. 首年度傭金：每月個人完成銷售的新契約保費，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。2. 續(xù)年度傭金：每月個人完成實收的續(xù)期保費，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。3. 推介獎金：每月按直接介紹的營銷伙伴當月完成的FYC之10%計提推介獎金。4. 月度銷售獎金：個人每月完成的標保（SFYP）達到以下標準時，計提月度銷售獎金。級別完成的FYC級距月度銷

12、售 提獎， 1500WSFYP<5000FYCX4%5000WSFYP<7500FYC X 5%7500WSFYP<10000FYC X 6%lOOOOSFYPFYC X 7%5. 季度銷售獎金：個人每個自然季度完成的SFYP月均達到以下標準時，計提季度銷售獎金級別完成的SFYP月 均級距月度銷售 提獎5000FYC<7500500元7500FYC<100001000 lOOOOFYC1500第五條業(yè)務主任薪酬1. 首年度傭金：每月個人完成銷售的新契約保費，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。2. 續(xù)年度傭金:每月個人完成實收的續(xù)期保費，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。3.

13、推介獎金:每月按直接介紹的營銷伙伴當月完成的FYC之10%計提推介獎金。4. 月度銷售獎金：個人每月完成的標保（SFYP）達到以下標準時，計提月度銷售獎金。級別完成的FYC級距月度銷售 提獎1500SFYP<5000FYCX4%5000WSFYP<7500FYC X 5%，.7500WSFYP<10000FYC X 6%lOOOOSFYPFYC X 7%5.季度銷售獎金：個人每個自然季度完成的FYC月均達到以下標準時，當季計提季度銷售獎金。級別完成的SFYP月 均級距月度銷售 提獎一5000WSFYP<7500500元7500WSFYP<100001000 元lO

14、OOOSFYP1500 元6. 組管理津貼：主任所轄全組的SFYP總和每月達到以下水準時，當月計提組管理津貼。級別每月完成的SFYP總和組管理津 貼 10, 000WSFYP<20, 000500元20, 000WSFYP<30, 0001200 元30, 000/SFYP<50, 0002100 元50, 000WSFYP4000 元7. 平階育成提獎：直接育成業(yè)務主任后的第二個工作月，每月按被育成業(yè)務主任直轄組完成標保 的2%計提平階育成獎金。第六條業(yè)務經(jīng)理薪酬1. 首年度傭金：每月個人完成銷售的新契約保費，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。2. 續(xù)年度傭金：每月個人完成實收的

15、續(xù)期保費，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。3. 推介獎金：每月按直接介紹的營銷伙伴當月完成的FYC之10%計提推介獎金。4. 月度銷售獎金：個人每月完成的標保（SFYP）達到以下標準時，計提月度銷售獎金。級別完成的FYC級距月度銷售 提獎1500WSFYP<5000FYCX4%5000WSFYP<7500FYC X 5%，7500WSFYP<10000FYC X 6%lOOOOSFYPFYC X 7%5.季度銷售獎金：個人每個自然季度完成的FYC月均達到以下標準時，當季計提季度銷售獎金。級別完成的SFYP月 均級距月度銷售 提獎， 5000WSFYP<7500500元750

16、0W1000 元SFYP<100001.lOOOOSFYP1500 元6.組管理津貼：主任所轄全組的SFYP總和每月達到以下水準時，當月計提組管理津貼。級別組每月完成的SFYP總和組管理津 貝占”一“>10, 000WSFYP<20, 000500元20, 000WSFYP<30, 0001200 元* *30, 000WSFYP<50, 0002100 元四50,000WSFYP4000 元7.部管理津貼：業(yè)務經(jīng)理直轄的部，按其每月完成的SFYP級別，當月計提部管理津貼。級別部每月完成的SFYP總和部管理津 貼40,000WSFYP<80, 000SFYP

17、X2%80,000WSFYPX3%SFYP<150, 000150,000WSFYPSFYPX3%8. 平階育成提獎：直接育成業(yè)務經(jīng)理后的第二個工作月，每月按被育成業(yè)務經(jīng)理直轄部完成標保 的1%計提平階育成獎金。9. 年終獎金：每個自然年度，按直轄部完成的總SFYP達到以下標準時，計提年終獎金，于 此年度一月發(fā)放。級別直轄部月均標保年終獎80, 000WFYPV150, 000SFYPX0. 5%150, 000WFYPV250, 000SFYP XI%FYP2250, 000SFYPX1.5%第七條業(yè)務總監(jiān)薪酬1. 首年度傭金：每月個人完成銷售的新契約保費，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。

18、2. 續(xù)年度傭金：每月個人完成實收的續(xù)期保費，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。3. 推介獎金:每月按直接介紹的營銷伙伴當月完成的FYC之10%計提推介獎金。4. 月度銷售獎金:個人每月完成的標保（SFYP）達到以下標準時，計提月度銷售獎金。級別完成的FYC級距月度銷售 提獎1500WSFYP<5000FYC X 4%5000WSFYP<7500FYC X 5%7500WSFYP<10000FYC X 6%四lOOOOSFYPFYC X 7%5. 季度銷售獎金：個人每個自然季度完成的FYC月均達到以下標準時，當季計提季度銷售獎金。級別完成的SFYP月 均級距月度銷售 提獎15000

19、W500元SFYP<75007500WSFYP<100001000 元lOOOOSFYP1500 元6.組管理津貼：主任所轄全組的SFYP總和每月達到以下水準時，當月計提組管理津貼。級別組每月完成的 SFYP總和組管理津 貝占” “10, 000WSFYP<20, 000500元20, 000WSFYP<30, 0001200 元30, 000WSFYP<50, 0002100 元50, 000WSFYP4000 元7.部管理津貼：業(yè)務經(jīng)理直轄的部，按其每月完成的SFYP級別，當月計提部管理津貼。級別部每月完成的 SFYP總和部管理津 貼1.40, 000 <

20、;SFYPX2%SFYP<80, 00080, 000W SFYP<150, 000SFYPX3%150, 000WSFYPSFYPX3%8.區(qū)管理津貼：業(yè)務總監(jiān)直轄的區(qū)，每月按滾動計算全區(qū)保單13個月繼續(xù)率（R13）及全區(qū)完 成的SFYP達到以下水準時，當月計提區(qū)管理津貼。級別保單繼續(xù)率R13部管理津 貝占75%R13<80%SFYP XI%80%WR13SFYPX1.5%9.年終獎金：每個自然年度，按直轄部完成的總SFYP達到以下標準時，計提年終獎金，于 此年度一月發(fā)放。級別直轄部月均標保年終獎一心80, OOOWFYPV150, 000SFYPX0. 5%150, 00

21、0WFYPV250, 000SFYPX 1%1.FYP2250, 000SFYPX1.5%10.特別職務津貼:每月固定核發(fā)特別職務津貼3, 000元整。第八條 其他獎金（以附件形式增列于本基本法后），由總經(jīng)理公布后實施。第五章晉升與考核第一條 理財顧問的晉升與考核略。第二條業(yè)務專員的晉升與考核略。第三條業(yè)務主任的晉升與考核略。第四條業(yè)務經(jīng)理的晉升與考核略。第五條業(yè)務總監(jiān)的晉升與考核略。第六章報備制度第一條目標增員報備公司實行報備制度，各級營銷人員于增員前應向公司提出報備手續(xù)，以表明目標增 員從屬性，報備期有效期為：15天。連續(xù)報備須經(jīng)過總經(jīng)理審批。第二條目標客戶報備公司實行客戶報備制度，各級營

22、銷人員于拜訪客戶前應向公司提出報備手續(xù)，以表 明目標客戶的從屬性，報備期有效期為：20天。連續(xù)報備須經(jīng)過總經(jīng)理審批。第七章違約責任第一條 按照合同規(guī)定，營銷伙伴發(fā)生下列情形之一的，公司有權視情節(jié)輕重予以降低 級別或延緩級別調(diào)整、繳納一定數(shù)額違約金、解除合同，同時造成公司損失的, 公司有權要求賠償損失：1 .客戶填寫投保書和轉賬協(xié)議后,未在規(guī)定的時間內(nèi)將相關材料交至公司指定地點；在收到保單正本后，未在三天之內(nèi)送達客戶，并請客戶在回執(zhí)單上簽字確 認；2 .除與客戶簽訂投保書和轉賬協(xié)議外，未經(jīng)許可代表公司收取續(xù)期現(xiàn)金保費；3 .未按規(guī)定為客戶辦理變更手續(xù)以及續(xù)繳保費，而導致保單失效或客戶投訴；4 . 長期未向客