加盟欺詐的現(xiàn)狀及解決

1、加盟欺詐泛濫的現(xiàn)狀分析1 .加盟欺詐泛濫現(xiàn)狀特許經(jīng)營作為一種新型流通方式在我國快速發(fā)展，成為企業(yè)規(guī)模擴張的有效方式；實踐證明，特許 經(jīng)營在擴大消費、促進中小企業(yè)發(fā)展、吸納民間資本、擴大就業(yè)等方面起到了積極作用。但由于相關(guān)立法 和監(jiān)管滯后，出現(xiàn)了少數(shù)不法分子借特許經(jīng)營之名進行商業(yè)欺詐、損害投資者利益的現(xiàn)象，并出現(xiàn)蔓延勢 頭；有關(guān)特許加盟欺詐的案例充斥各種媒體報道，加盟欺詐榜居中國當前11種典型性商業(yè)欺詐之中。加盟欺詐流毒甚廣，為害甚烈，侵害中小投資者的權(quán)益，容易引發(fā)不穩(wěn)定因素，群眾反映強烈；為此國務院 及相關(guān)部委頒布了相關(guān)文件和開展專項整治活動，以期通過專項行動，實行打防并舉，查處一批大案要案,

2、懲治一批違法犯罪分子，形成對加盟欺詐活動的強大威懾力，遏制加盟欺詐泛濫的勢頭，整頓和規(guī)范市場 秩序。特許加盟欺詐是指違法犯罪分子通過虛構(gòu)事實、發(fā)布虛假信息、簽訂虛假合同、虛構(gòu)或者夸大特許 經(jīng)營品牌效應等手段，以特許加盟的名義誤導、欺騙投資人，騙取錢財?shù)男袨?；特許加盟欺詐包括刑事欺 詐和民事欺詐兩種類型，其中民事欺詐包含一般商業(yè)欺詐和加盟陷阱兩種。刑事性質(zhì)的加盟欺詐發(fā)生后， 司法機關(guān)通常以合同詐騙罪或詐騙罪追究犯罪分子的刑事法律責任，以維持市場經(jīng)濟秩序，但被特許人的 經(jīng)濟損失通常難以得到補償。由于中國已有完備的刑事法律和司法機制對刑事性質(zhì)的加盟欺詐進行規(guī)范； 因此，本文討論的重點是民事性質(zhì)的加盟

3、欺詐。2 .加盟欺詐的表現(xiàn)方式特許人實施加盟欺詐的手段和方式形形色色，往往是多種欺詐手段結(jié)合使用。綜合歸納各種加盟欺詐手段和方式，這些加盟欺詐行為主要表現(xiàn)為以下七種方式。A.合同詐騙：部分不法之徒利用法律空缺和人們對特許經(jīng)營的陌生，以特許經(jīng)營為幌子，制造經(jīng) 營經(jīng)營陷阱，通過虛構(gòu)所謂的特許經(jīng)營項目，虛構(gòu)特許經(jīng)營主體資質(zhì)，與加盟者簽訂特許加盟合同，騙取 加盟費、保證金后便逃之夭夭。B.合同陷阱：特許人與被特許人簽署的加盟合同中，通常不體現(xiàn)特許人做出的口頭承諾和虛假陳述內(nèi)容；一旦出現(xiàn)加盟糾紛，被特許人往往維權(quán)無據(jù)。C.加盟陷阱：特許經(jīng)營模式和經(jīng)營體系不完善、不健全，或特許人缺乏實力提供所承諾的支持等

4、。被特 許人與特許人簽署加盟合同和交納加盟費，是希望利用特許人的成功經(jīng)營模式、品牌價值和管理經(jīng)驗等， 由于特許經(jīng)營模式不健全、不完善等，必然導致被特許人加盟投資失敗。D.變相銷售設備和產(chǎn)品：以特許經(jīng)營的名義，變相銷售設備、產(chǎn)品，成為特許人兜售滯銷甚至劣質(zhì)產(chǎn) 品、賺取加盟者費用的美麗外衣。E.贏利欺詐：特許人通過夸大投資回報、編造虛假贏利或高額利潤回報率，騙取被特許人簽署加盟合同 和交納加盟費。特許人通過在宣傳中為投資者計算回報，開列商品的成本、消耗等各項費用，其計算依據(jù) 是不可能達到的低成本、低消耗，從而欺詐性地計算出高額純利。F.知識產(chǎn)權(quán)欺詐：缺乏注冊商標，冒充專利產(chǎn)品或冒充國際知名品牌。特

5、許人缺乏從事特許業(yè)務所需的 注冊商標，或利用被特許人對國際知名品牌的信任，冒充國際知名品牌，騙取被特許人加盟費。G.虛假、誤導性宣傳：特許者為了贏得市場，使更多的投資者加盟，通過在報紙、電視、雜志、互聯(lián) 網(wǎng)等媒體上進行虛假、誤導性宣傳或刊登虛假廣告，將其自身進行美化包裝，以獲得投資者的親睞，騙取 被特許人簽署加盟合同和交納加盟金。3.加盟欺詐泛濫的原因?qū)е录用似墼p泛濫現(xiàn)狀，特許經(jīng)營法律規(guī)范不完善、操作性不強是一方面原因，法律規(guī)范以外的其他因 素也扮演了推波助瀾的作用；歸納起來，主要有以下六方面因素。A.法律規(guī)范不健全、操作性不強和責任制度不完善：由于特許經(jīng)營法律規(guī)范自身不健全、操作性 不強和責

6、任制度不完善，增加了法律監(jiān)管和落實的困難，提高了被特許人法律救濟的成本，從而削弱了法 律實施效率，降低了違法行為人的法律風險。B.法律缺乏有效實施和監(jiān)管：法律的生命在于實踐，法律能否發(fā)揮應有功效，關(guān)鍵在于執(zhí)行；只有任何 違反法律的行為及時得到應有懲罰，才能確保法律得到有效遵守；現(xiàn)有法律的實施缺乏有效監(jiān)管和落實， 致使法律未能有效發(fā)揮對加盟欺詐進行規(guī)制的功能。C.被特許人法律風險意識不高：被特許人缺乏法律風險防范意識，急功近利，投資不嚴謹，憑感覺和經(jīng) 驗行事，是導致加盟欺詐泛濫的一個重要因素；很多加盟欺詐完全可以通過被特許人法律風險意識的提高或?qū)I(yè)人士的指導、協(xié)助予以規(guī)避。在加盟欺詐發(fā)生后，由于

7、法律救濟成本高，被特許人通常采取消極態(tài)度，間接鼓勵特許人實施加盟欺詐行為。D.特許人實施加盟欺詐的法律風險低：在法律制度不健全、法律實施效率不高、被特許人法律風險意 識不強的情況下，特許人實施加盟欺詐的法律風險較低，且能帶來快速利潤回報；對于大多數(shù)尚處于初級 階段的特許經(jīng)營企業(yè)，在謀求短期快速利潤的利益驅(qū)動，實施加盟欺詐便成為其理性選擇。E.特許經(jīng)營的自身特點：被特許人需在特許業(yè)務開始營業(yè)之前向特許人支付大筆款項，特許業(yè)務的經(jīng)營對被特許人沒有商業(yè)或技術(shù)經(jīng)驗要求的宣傳，以及特許人主要通過特許經(jīng)營展覽或在報紙上刊登廣告銷售 特許業(yè)務等，這些因素誘導商業(yè)欺詐在特許經(jīng)營領(lǐng)域大量發(fā)生。F.缺乏完善的社會

8、信用制度：在中國人口眾多、資源缺乏和處于社會轉(zhuǎn)型期的這種特殊國情和完善的社 會信用體系尚未完全建立的市場環(huán)境下；特許人通過欺詐方式實現(xiàn)短期利益的行為并不必然遭到嚴厲的懲 戒后果。二、加盟欺詐的解決方案加盟欺詐問題并非中國特有現(xiàn)象，其他國家同樣也存在加盟欺詐問題或有過加盟欺詐泛濫的相似 經(jīng)歷；各國在實踐中均根據(jù)其自身國情，采取針對性措施對加盟欺詐予以有效規(guī)制。一個成熟的特許經(jīng)營 市場，應該有充分的市場基礎(chǔ)和相應的配套體系，其核心便是較為完善、全面的法律法規(guī)體系；法律法規(guī) 體系不健全，特許經(jīng)營的發(fā)展便沒有保障。在中國整體市場環(huán)境目前并不成熟，尤其是誠信體系建設落后 的情況下，與特許經(jīng)營相關(guān)的法律法

9、規(guī)建設以完善市場環(huán)境就顯得尤為重要。綜觀國外成功經(jīng)驗和結(jié)合中 國具體國情，解決加盟欺詐泛濫問題可以通過市場競爭和法律引導、推動兩種主要方式實現(xiàn)。1 .市場競爭導致的自我發(fā)展、完善加盟欺詐作為特許經(jīng)營市場發(fā)展過程的產(chǎn)物，通過市場自由競爭和優(yōu)勝劣汰是解決加盟欺詐的重要方式。正處于從初級向規(guī)范階段發(fā)展的中國特許經(jīng)營市場中，特許經(jīng)營模式普遍使用，特許經(jīng)營初級發(fā)展 市場處于相對飽和狀態(tài)，低級模式已經(jīng)不能適應市場發(fā)展需要，迫切需要實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級換代和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。在加盟商法律風險意識日益提高、市場多樣化和競爭日趨激烈的環(huán)境下，特許人為了在市場競爭中獲得生存發(fā)展，具有完善特許經(jīng)營體系和遵守特許經(jīng)營法律的內(nèi)在動力，

10、特別是推動信息披露制度的建設和完善，將信息披露制度建設成為投資人和市場對特許人進行評估和判斷的標準，通過市場自由競爭使優(yōu)秀特許企業(yè)脫穎而出；從而推動特許經(jīng)營行業(yè)的整體升級換代，逐漸消除加盟欺詐。為了減少特許經(jīng)營市場發(fā)展的代價和縮短行業(yè)發(fā)展進程，政府需要引導、提升特許經(jīng)營行業(yè)的整體升級換代以適應新時代的要求，和積極采取有效措施以完善特許經(jīng)營市場。作為現(xiàn)代經(jīng)營方式的特許經(jīng)營，其實質(zhì)上也是品牌經(jīng)營和品牌服務，有利于實現(xiàn)中國產(chǎn)業(yè)升級換代、打造世界性知名品牌、改造提升傳統(tǒng)服務業(yè)、提高服務業(yè)的比重和水平，并構(gòu)成中國品牌發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。2 .法律引導、推動市場的發(fā)展、完善在解決中國加盟欺詐泛濫問題上

11、，一方面需要吸取國外成功的實踐經(jīng)驗和立法智慧，對中國現(xiàn)行法律進行完善；更重要的是對法律實踐中取得的成功經(jīng)驗和失敗教訓進行分析、總結(jié)，結(jié)合中國具體國情,采取針對性措施，解決加盟欺詐泛濫問題。綜觀各國立法實踐，通行做法是建立、完善市場準入制度和信息披露制度，為預防、整治加盟欺詐提供制度保障。A.建立和完善市場準入制度建立完善的市場準入制度是解決加盟欺詐問題的重要方式，設立市場準入標準是為了確保特許經(jīng)營模式屬于可以復制的經(jīng)營模式、特許人具備特許經(jīng)營的基本條件和有能力從事特許經(jīng)營業(yè)務。雖然特許經(jīng)營成功與否取決于多種因素，與進入標準高低并沒有必然聯(lián)系，但特許人具備特許經(jīng)營的基本條件是特許經(jīng)營體系能否成功

12、的前提和必要條件，關(guān)系著廣大投資人的切身利益。通過設立進入標準制度，從主體資格上將不具備特許經(jīng)營基本條件的主體排除在特許經(jīng)營市場之外，從而降低特許加盟欺詐的風險；但進入 標準的要求過高，就可能產(chǎn)生限制很多具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行⌒推髽I(yè)利用特許經(jīng)營方式的負面影響。設立特許經(jīng)營市場準入標準，就是將特許經(jīng)營規(guī)律和成功商業(yè)模式的基本條件轉(zhuǎn)變成法律上的要求和法律規(guī)則，明確在符合什么條件的情況下，特許經(jīng)營才是一個可以復制的商業(yè)模式，從而確保特許經(jīng)營是成功商業(yè)模式的復制，降低特許加盟欺詐風險。成功經(jīng)營模式是需要經(jīng)過市場檢驗才能證明的，只有在相當數(shù)量店鋪在一定的時間和地區(qū)內(nèi)市場試驗，才能驗證經(jīng)營模式的可靠性和可復制

13、性。最可行的解決辦法就是對特許經(jīng)營模式提出時間和數(shù)量上的要求；特許經(jīng)營是一種以知識產(chǎn)權(quán)為核心的經(jīng)營方式，知識產(chǎn)權(quán)是核心構(gòu)成因素，擁有特許經(jīng)營所需的知識產(chǎn)權(quán)是成功商業(yè)模式的基本條件，其中注冊商標是核心要素?，F(xiàn)行特許經(jīng)營法律已經(jīng)對特許人從事特許經(jīng)營設定了一定進入標準要求，這些標準要求對于解決加 盟欺詐是必要的；問題的關(guān)鍵是關(guān)于進入標準的法律規(guī)定是否具有可操作性?，F(xiàn)行法律將企業(yè)是否符合從 事特許經(jīng)營的進入標準要求，交由企業(yè)自行判斷和評估，行政機關(guān)通過事后監(jiān)督對不符合法律規(guī)定的特許 人進行懲罰。在行政執(zhí)法效率不高和缺乏誠信的市場環(huán)境下，特許人自行判斷是否符合條件的顯行方式， 誘導許多不具備條件的企業(yè)從

14、事特許業(yè)務。問題的解決辦法是通過引獨立第三方，對特許人是否具備從事 特許經(jīng)營資格進行審查、評估并提供專業(yè)意見，通過信息披露制度的完善解決特許人的市場資格問題。B.建立和完善信息披露制度欺詐無法在陽光中生存，把有關(guān)資料公開出來的要求本身就有防止欺詐的作用；通過信息披露制 度對特許經(jīng)營進行規(guī)范和防范加盟欺詐是國際通行做法。信息披露制度作為特許經(jīng)營風險防范的核心制度 和保障受許人知情權(quán)的基本途徑，是由特許經(jīng)營權(quán)的價值預期性、價值不確定性、信息的非對稱性、信息 決定性及加盟商的公眾性和社會性所決定的。其主要功能是要求特許人在特許業(yè)務銷售前向被特許人披露 相關(guān)信息，并確保披露信息的真實性、完整性和及時性

15、，杜絕誤導和虛假陳述，使被特許人對欲從事的特 許業(yè)務、風險及其他相關(guān)情況具有充分的了解，消除被特許人信息不對稱現(xiàn)象，保證特許人的知情全，在 實行謹慎調(diào)查和做出合理市場分析的基礎(chǔ)上做出是否從事該特許業(yè)務的真實商業(yè)判斷，以實現(xiàn)“賣者自 慎”和“購者自慎”相結(jié)合的市場自律目標。信息披露制度的功能決定了引入信息披露制度是各國規(guī)范特許經(jīng)營市場、防止特許經(jīng)營欺詐、保 護被特許人合法利益、促進公眾的整體利益和投資客觀公正分析的必然選擇。完善的信息披露制度是特許 人向被特許人展示企業(yè)風采的重要方式和途徑，特許人可以向加盟商更全面迅速地傳播信息，提高與加盟 商溝通、談判的效率與成功率，加快發(fā)展的步伐；促進特許人

16、自身的不斷改進與完善，確保特許經(jīng)營系統(tǒng) 的持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。信息披露制度使被特許人能夠充分了解特許人和特許業(yè)務的真實情況，消除信息不對稱 現(xiàn)象，保證投資人的知情權(quán)，從而使被特許人根據(jù)自己經(jīng)驗和市場情況決定是否從事某項特許業(yè)務的投資， 以避免不應有的風險，為被特許人提供做出理性投資決定的前提條件；有助于培育市場理性和投資者分析 判斷信息并從事理性投資的能力，充分發(fā)揮市場機制和提升被特許人的市場判斷能力和風險鑒別能力，通過市場的選擇和判斷決定特許經(jīng)營企業(yè)的生存和發(fā)展。完善的特許經(jīng)營信息披露制度不僅能給特許人、被 特許人和潛在被特許人提供了市場信心、確定性和減少交易成本，同時在特許經(jīng)營行業(yè)內(nèi)能創(chuàng)造了更多

17、的 消費者和投資者信心。為了確保特許人按照法律要求，全面、真實、完整地披露所有相關(guān)信息，“事前立規(guī)、依法披露、 事后追究”的信息披露監(jiān)管制度是各國在實踐中的通行做法。在這種監(jiān)管制度中，政府監(jiān)管者的職責是確 保特許人依法全面、真實、準確、及時地披露相關(guān)信息，和禁止信息濫用，并通過執(zhí)法糾正市場的不完善, 使投資者能夠獲得判斷的基礎(chǔ)；如果政府管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)特許人在披露文件存在虛假、誤導、不實、欺詐等 情形，可以阻止其從事特許經(jīng)營銷售業(yè)務并要求其承擔法律責任，通過罰金、監(jiān)禁等懲罰措施制止虛假、 誤導、不實、欺詐等行為。如果被特許人能夠證明特許人在信息披露文件中存在不實陳述，致使其遭受損 失的，被特許人有

18、權(quán)依法請求特許人承擔損害賠償責任。這種監(jiān)管制度所建立的假設前提是，法律制度是完善的、政府監(jiān)管者的行政執(zhí)法效率非常高、司 法制度非常完善，特許人的任何違反披露義務的行為均將及時受到應有懲罰，因此特許人愿意依法披露相 關(guān)信息；但現(xiàn)實總是與理論假設存在巨大差距。中國現(xiàn)行特許經(jīng)營法律對信息披露制度對特許人的信息披 露義務、披露內(nèi)容、披露時間、法律責任等進行了規(guī)定，但仍未能有效制止加盟欺詐泛濫問題；究其原因 是現(xiàn)行特許經(jīng)營信息披露制度自身不完善和缺乏高效的監(jiān)管制度，因此法律完善的重點應包括統(tǒng)一披露內(nèi) 容格式、引入獨立的中介方對特許人披露內(nèi)容真實性進行審核的事中監(jiān)控制度和完善法律責任制度等。三、如何完善現(xiàn)

19、行法律現(xiàn)行特許經(jīng)營辦法對特許人經(jīng)營事人資質(zhì)、特許經(jīng)營協(xié)議、信息披露、廣告宣傳、監(jiān)督管理、法 律責任等做了較為詳細的規(guī)定，但仍然未能適應市場發(fā)展需要和有效防范特許加盟欺詐；需要從以下幾個 方面予以完善。1 .披露文件的統(tǒng)一格式化由于中國政府在特許經(jīng)營法律實施后，沒有發(fā)布實施細則和指導性文件，以及沒有提供遵守法律 的相關(guān)咨詢服務等，導致特許經(jīng)營法律在實踐中難以操作，在缺乏高效責任追究制度的市場環(huán)境下，特許 人守法成本高而違法成本低，就產(chǎn)生普遍不履行遵守法定披露義務的現(xiàn)象。解決中國信息披露法律制度操 作性不強的問題，首先應確定法律的適用范圍，對特許經(jīng)營行為進行準確界定和科學歸納其特征，通過引 入實體

20、判斷標準，準確界定那些行為應適用特許經(jīng)營法律；并通過法律適用的例外條款和披露義務赦免的 相關(guān)規(guī)定，使特許經(jīng)營法律更具有操作性。同時完善信息披露制度的內(nèi)容，按照特許業(yè)務的性質(zhì)或交易金 額等不同標準，設立披露內(nèi)容和程度要求不同的披露標準，并通過統(tǒng)一披露文件格式，降低特許人的披露 成本和增加法律的操作性。盡管各國特許經(jīng)營信息披露制度各有特色，但要求特許人按規(guī)定的統(tǒng)一格式編制披露文件，向被 特許人披露相關(guān)特許經(jīng)營信息卻是信息披露制度發(fā)展的共同趨勢和各國規(guī)范特許經(jīng)營的通行做法。披露文 件的統(tǒng)一格式化是解決現(xiàn)行信息披露法律制度操作性不強的重要方式；通過統(tǒng)一信息披露格式，引導特許 人按照法律要求編制信息披露

21、文件，有利于降低特許人的信息披露成本；同時，統(tǒng)一披露文件格式也有利 于被特許人對不同特許人所披露的信息進行比較，從而作出理性的商業(yè)判斷；而且也便于政府管理機構(gòu)對 披露文件進行審核備案和降低監(jiān)管成本。通過統(tǒng)一披露文件格式，將風險提示條款中列舉披露文件的顯著 位置，并通過披露文件中的相關(guān)格式條款，將提示被特許人在簽署特許合同之前應征求專業(yè)人士建議的風 險提示義務轉(zhuǎn)嫁給特許人，促使被特許人提高風險意識。2 .引入獨立中介方為主體的監(jiān)控制度在缺乏成熟誠信機制和高效責任追究制度的中國特定市場環(huán)境下，特許人具有不當利用法律規(guī)范 不完善和操作性不強的利益驅(qū)動，通常不愿意披露或不充分披露有關(guān)特許業(yè)務的重大信息

22、，特別是一些不 利于特許業(yè)務銷售的信息。為了確保特許人全面、真實、準確地依法披露特許業(yè)務的相關(guān)信息和遵守特許 業(yè)務進入標準的法律規(guī)定，有必要建立由獨立的第三方進行審核的事中監(jiān)控制度，對特許人是否符合從事 特許業(yè)務的進步標準和披露內(nèi)容的真實性和全面性進行評估、審核。由于政府職能的轉(zhuǎn)變、信息不對稱、 監(jiān)管成本等因素制約，通過政府對特許人是否符合從事特許經(jīng)營的條件和對披露內(nèi)容的真實性進行審核在 實踐中存在較大困難，不僅違背市場經(jīng)濟規(guī)律和現(xiàn)代政府職能改革方向，而且容易滋生腐敗。唯一可行的解決方式就是通過引入獨立的第三方中介機構(gòu)，發(fā)揮中介組織的職能，將審查特許人是 否具備從事特許業(yè)務的進入標準和披露信息

23、真實性的審核職責轉(zhuǎn)移給中介組織；由于中國法律對中介組織 的法律責任已有明確的責任追究制度，通過引入中介機構(gòu)的連帶責任，確保是中介組織勤勉履行其審查職 責，使其承擔起對特許人的主體資格和披露義務真實性的審查義務，以建立由獨立第三方中介機構(gòu)為主體 的事中監(jiān)管制度。事中監(jiān)管法律制度強制要求特許人的披露資料經(jīng)過中介機構(gòu)認證，加大特許人的作假成 本；更重要的是通過配套法律責任制度的落實，確保特許經(jīng)營法律的有效實施和落實。3 .完善法律責任制度制度只有以責任為后盾才具有法律之力，如果沒有強有力的法律責任和高效的責任追究機制作為 保障，特許經(jīng)營法律維護特許經(jīng)營市場秩序和制止加盟欺詐的目標將不可能實現(xiàn)。中國現(xiàn)行法律對特許人 違法特許經(jīng)營法律規(guī)定了相關(guān)法律責任，但法律對行為人違反法律的責任規(guī)定較輕，而且這些法律責任主 要是行政責任；只有在特許人違反披露義務并導致被特許人遭受損失的情況下才承擔民事賠償責任。在行 政機關(guān)的執(zhí)法效率不高、行政資源有限和法律執(zhí)行動力不足等現(xiàn)實因素制約下，特許人因違反特許經(jīng)營法 律而承擔法律責任的必然性較低和違法成本較低；在這種較輕的法律責任和較低的法律風險情況下