煙臺工行信貸管理部部門職責(zé)說明書.doc

1、信貸管理部部門說明書基本情況工作內(nèi)容工作職權(quán)部門名稱信貸管理部直接上級分管副行長（姜行長）部門人數(shù)10全行信貸管理政策細(xì)則的制定、傳達(dá)檢查支行、營業(yè)部的制度執(zhí)行部門設(shè)置目的情況；信貸業(yè)務(wù)的審查、審批。1. 對行長負(fù)責(zé)，貫徹落實國家金融政策、法律法規(guī)；協(xié)調(diào)配合政府有關(guān)部門的職能行為，接受金融監(jiān)管；執(zhí)行本系統(tǒng)規(guī)章制度和總體工作部署。2. 負(fù)責(zé)組織信貸業(yè)務(wù)管理，加強(qiáng)信貸內(nèi)控制度建設(shè)，完善規(guī)范貸款審批程序和發(fā)放手續(xù)。在貸款種類、質(zhì)量及管理責(zé)任等方面制定工作規(guī)則。3. 流動資金、承兌匯票、貼現(xiàn)、 項目貸款 等信貸業(yè)務(wù)的審查和審批。4. 組織補充項目貸款中省行要求的各種文件。5. 報送貸款審批表及有關(guān)資料

2、、文件。6. 法人客戶 BBB級以下信用等級評定。7. 審查支行上報的評級材料的真實性和準(zhǔn)確性。8. 年中調(diào)整法人客戶的信用等級。9. 組織協(xié)調(diào)授信工作。10. 審查審批支行上報的授信申請 / 申報材料。11. 審查年中調(diào)增和分項調(diào)整申請材料。12. 維護(hù)信貸管理系統(tǒng)。13. 通過 CM2002進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)監(jiān)測。14. 每日市行信貸數(shù)據(jù)上傳到人行信貸咨詢系統(tǒng)。15. 組織針對各支行的信貸制度執(zhí)行情況的檢查（季度檢查）。16. 法人客戶信貸檔案的集中管理。17. 領(lǐng)導(dǎo)交辦的事項及與本部門有關(guān)的其他工作。1. 法人客戶流動資金、承兌匯票、貼現(xiàn)、非融資類保函業(yè)務(wù)的審核權(quán)。2. 對支行、營業(yè)部信貸業(yè)務(wù)

3、檢查權(quán)。3. BBB級以下信用等級評定權(quán)。4. 權(quán)限內(nèi)的法人客戶最高授信審查權(quán)。5.辦公設(shè)備工作關(guān)系6.7.部門共用市內(nèi)長途電話、筆記本電腦、臺式電腦（intranet）打印機(jī)、傳真機(jī)、復(fù)印機(jī)公司共用定期向省行信貸管理部匯報業(yè)務(wù)工作匯向行領(lǐng)導(dǎo)匯報工作中的問題內(nèi)報不定期向直接上級進(jìn)行口頭工作匯報部定期向人民銀行匯報相關(guān)業(yè)務(wù)工作工督監(jiān)督和指導(dǎo)審貸專員開展各項工作作督導(dǎo)支行和相關(guān)部門報送信貸業(yè)務(wù)資料和報表導(dǎo)關(guān)系協(xié)與相關(guān)部門就信貸審批等相關(guān)問題進(jìn)行必要協(xié)調(diào)調(diào)外部與中國人民銀行聯(lián)系數(shù)據(jù)交換等事宜工作關(guān)系部門組織機(jī)構(gòu)圖信貸管理部 1 人審貸授信評級（含評估）檔案管理信貸臺帳管理（ 2 1）人2 人2 人2 人業(yè)務(wù)流程圖（例1：新增流動資金限額信貸審批）支行公司業(yè)務(wù)部省行相關(guān)部門（申請限額）（申請限額）（規(guī)模 批復(fù)）信貸部市行計財部（批復(fù)流程）（通知）審批表審貸委調(diào)查 報告審查報告 批準(zhǔn)行長附屬材料業(yè)務(wù)流程圖（例2：項目信貸流程）法律部支行公司部信貸申請初審組織評估 /預(yù)評估報告填表通知書/出具審查意見法律信貸部省行初審意見 / 授權(quán)評估報告 / 審查意見審查、審批表意見 /會簽會簽簽合同實施項匯總后的審查審