創(chuàng)業(yè)財(cái)務(wù)計(jì)劃書(shū)

1、創(chuàng)業(yè)財(cái)務(wù)計(jì)劃書(shū)創(chuàng)業(yè)財(cái)務(wù)計(jì)劃書(shū)篇一：創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)財(cái)務(wù)模塊在我們公司開(kāi)始初期，注冊(cè)資金為 200 萬(wàn)元，由合作伙伴江西日?qǐng)?bào)、團(tuán)隊(duì)出資和其他企業(yè)入股組成。其中風(fēng)險(xiǎn)出資按各自出資的百分比計(jì)算在公司發(fā)展的第二階段，子公司的建立及合作伙伴的變動(dòng)，為此我們的股本結(jié)構(gòu)也會(huì)發(fā)生相應(yīng)的變化。我們采用的資產(chǎn)折舊率為 5%，銀行利率為10%，而我們的無(wú)形資產(chǎn)來(lái)源于企業(yè)的品牌效應(yīng)和市場(chǎng)推廣等，利用的計(jì)算公式有：資產(chǎn)總額 = 流動(dòng)資產(chǎn)總額+ 固定資產(chǎn)總額+ 無(wú)形資產(chǎn)創(chuàng)業(yè)財(cái)務(wù)計(jì)劃書(shū)篇二：創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)財(cái)務(wù)分析財(cái)務(wù)分析1 .資金需求說(shuō)明公司成立時(shí)每位股東出資15 萬(wàn)，共為 60 萬(wàn)初期資本。2 .資金投入計(jì)劃預(yù)計(jì)第一季度購(gòu)買廠房、

2、生產(chǎn)線、用于產(chǎn)品研發(fā)、開(kāi)拓市場(chǎng)共計(jì)投入22 萬(wàn)元， 購(gòu)買原材料生產(chǎn)產(chǎn)品投入14 萬(wàn)元。生產(chǎn)銷售員工支付工資24000 元，其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金 19 萬(wàn)元。預(yù)計(jì)第一季度利潤(rùn)表單位：元預(yù)計(jì)第一季度資產(chǎn)負(fù)債表單位：元風(fēng)險(xiǎn)分析1.市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，競(jìng)爭(zhēng)的基本動(dòng)機(jī)和目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)最大化收入。但是，競(jìng)爭(zhēng)者的預(yù)期利益目標(biāo)并不是總能實(shí)現(xiàn)的，實(shí)際上，競(jìng)爭(zhēng)本身也會(huì)使競(jìng)爭(zhēng)者面臨不能實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)的危險(xiǎn)，甚至在經(jīng)濟(jì)利益上受到損失。這種實(shí)際實(shí)現(xiàn)的利益與預(yù)期利益目標(biāo)發(fā)生背離的可能性，就是競(jìng)爭(zhēng)者面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，不確定性因素很多，雖然每個(gè)競(jìng)爭(zhēng)者都期望實(shí)現(xiàn)

3、其預(yù)期利益目標(biāo)，但總不能全都成功，必然會(huì)有某些競(jìng)爭(zhēng)者在競(jìng)爭(zhēng)中敗下陣來(lái)，承受競(jìng)爭(zhēng)的損失。分析：客戶資源不足、宣傳效果不明顯、價(jià)格定位不準(zhǔn)確。 對(duì)策： 1、加大宣傳力度，提高服務(wù)質(zhì)量。2、前期市場(chǎng)調(diào)研，不斷尋求個(gè)性化產(chǎn)品。3、服務(wù)創(chuàng)新，用另類的創(chuàng)新思維為企業(yè)服務(wù)。 2.產(chǎn)品與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析：同行競(jìng)爭(zhēng)、可模仿性強(qiáng)。對(duì)策： 1、提高產(chǎn)品質(zhì)量，以此來(lái)保證自己的客戶源不流失。2、不斷進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，確定服務(wù)類型，以尋求更多的市場(chǎng)，打造公司品牌。3、尋求創(chuàng)新，做到人無(wú)我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我精。3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析：資金不足、前期資金成本控制不力、企業(yè)不能及時(shí)匯款。對(duì)策： 1、建立財(cái)務(wù)預(yù)警分析指標(biāo)體系，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)

4、生財(cái)務(wù)危機(jī)的根本原因是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處理不當(dāng)，因此，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，建立和完善財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)尤其必要。2、建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，編制現(xiàn)金流量預(yù)算。由于企業(yè)理財(cái)?shù)膶?duì)象是現(xiàn)金及其流動(dòng)，就短期而言，公司能否維持下去，并不完全取決于是否盈利，而取決于是否有足夠現(xiàn)金用于各種支出。3、確立財(cái)務(wù)分析指標(biāo)體系，建立長(zhǎng)期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。對(duì)公司而言，在建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的同時(shí)，還要建立長(zhǎng)期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。其中獲利能力、償債 能力、經(jīng)濟(jì)效率、發(fā)展?jié)摿χ笜?biāo)最具有代表性。4、樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，健全內(nèi)控程序，降低或有負(fù)債的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如訂立擔(dān)保合同前應(yīng)嚴(yán)格審查被擔(dān)保企業(yè)的資信狀況 ; 訂立擔(dān)保合同時(shí)適當(dāng)運(yùn)用反擔(dān)保和保證責(zé)任的免責(zé)條款訂立合

5、同后應(yīng)跟蹤審查被擔(dān)保企業(yè)的償債能力，減少直接風(fēng)險(xiǎn)損失。5、科學(xué)地進(jìn)行投資決策4.管理風(fēng)險(xiǎn)分析：負(fù)責(zé)人管理不善，造成公司運(yùn)營(yíng)受阻；管理經(jīng)驗(yàn)不足，公司各部門不能緊密合作，協(xié)調(diào)發(fā)展。對(duì)策： 1、健全管理機(jī)制，加強(qiáng)獎(jiǎng)懲制度。2、尋找更多的客戶渠道，為公司創(chuàng)造更多的利益。3、可聘請(qǐng)更高水平的技術(shù)人員指導(dǎo)運(yùn)營(yíng)工作。 政策風(fēng)險(xiǎn)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，由于受價(jià)值規(guī)律和競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的影響，各企業(yè)爭(zhēng)奪市場(chǎng)資源，都希望獲得更大的活動(dòng)自由，因而可能會(huì)觸犯國(guó)家的有關(guān)政策，而國(guó)家政策又對(duì)企業(yè)的行為具有強(qiáng)制約束力。另外，國(guó)家在不同時(shí)期可以根據(jù)宏觀環(huán)境的變化而改變政策， 這必然會(huì)影響到企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益。 因此，國(guó)家與企業(yè)之間由于政策的存

6、在和調(diào)整，在經(jīng)濟(jì)利益上會(huì)產(chǎn)生矛盾，從而產(chǎn)生政策風(fēng)險(xiǎn)。 對(duì)此，我公司對(duì)政策風(fēng)險(xiǎn)的防范主要取決于市場(chǎng)參與者對(duì)國(guó)家宏觀政策的理解和把握，取決于投資者對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)的正確判斷，并且通過(guò)保險(xiǎn)等方法也可以減少政策性風(fēng)險(xiǎn)的損失。創(chuàng)業(yè)財(cái)務(wù)書(shū)篇三：商業(yè)計(jì)劃書(shū)財(cái)務(wù)分析7 財(cái)務(wù)分析7.1 融資說(shuō)明公司擬吸收風(fēng)險(xiǎn)投資500萬(wàn)元， 主要用于智能網(wǎng)卡類業(yè)務(wù)、多業(yè)務(wù)（來(lái)自:www.xmSjOb.cOm 廈門培訓(xùn)考試網(wǎng):創(chuàng)業(yè)財(cái)務(wù)計(jì)劃書(shū)）數(shù)據(jù)計(jì)費(fèi)系統(tǒng)、決7.2 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)7.3 財(cái)務(wù)比率分析 2004年度財(cái)務(wù)狀況表單位：萬(wàn)元/ 人民幣從上表可以看出，公司目前流動(dòng)比率稍低，資產(chǎn)負(fù)債率極低。這一方面表明公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)為資金短缺風(fēng)險(xiǎn)， 即資金不能滿足公司快速發(fā)展的需要,但公司有較大潛力 ,故需吸引資金以便共同發(fā)展。7.4 盈虧平衡分析因現(xiàn)有需產(chǎn)業(yè)化產(chǎn)品基本已研發(fā)成功，根據(jù)該產(chǎn)品市場(chǎng)適應(yīng)能力預(yù)計(jì)在投資當(dāng)年即可實(shí)現(xiàn)盈虧平衡，并可實(shí)現(xiàn)相應(yīng)數(shù)量利潤(rùn)。 7.5風(fēng)險(xiǎn)投資的回報(bào)與退出風(fēng)險(xiǎn)投資者并不是要長(zhǎng)期持有公司股份，而是要在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候退出，并取得收益。我們把投資者在退出時(shí)候的資本最大化增值放在重要的位置，將始終堅(jiān)持“企業(yè)價(jià)值最大化”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。投資者退由的方式主