Mwbche——河南省農(nóng)村信用社招聘考試金融基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題附參考答案

1、編號(hào)：時(shí)間：2021年X月X日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第5頁(yè)共22頁(yè)生命是永恒不斷的創(chuàng)造，因?yàn)樵谒鼉?nèi)部蘊(yùn)含著過(guò)剩的精力，它不斷流溢，越出時(shí)間和空間 的界限，它不停地追求，以形形色色的自我表現(xiàn)的形式表現(xiàn)出來(lái)泰戈?duì)柡幽鲜∞r(nóng)村信用社招聘考試金融基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題一、單項(xiàng)選擇（每題0.5分）1 .商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投 資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益 由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是A oA.保證收益型理財(cái)計(jì)劃B .非保證收益型理財(cái)計(jì)劃C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D.非

2、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃2 .由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過(guò)最低收益部分則由銀行和客戶 按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是【C】。A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C.最低收益理財(cái)計(jì)劃D.固定收益理財(cái)計(jì)劃3 .投資者投資哪個(gè)理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)？【DA.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C.最低收益理財(cái)計(jì)劃D.固定收益理財(cái)計(jì)劃4.是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專業(yè)化服 務(wù)活動(dòng)，這是指【A】。A.個(gè)人理財(cái)服務(wù)B .投資規(guī)劃C.綜合理財(cái)服務(wù)D.私人銀行業(yè)務(wù)5 .投資者購(gòu)買以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大？【DA.固定收

3、益理財(cái)計(jì)劃B.保證收益理財(cái)計(jì)劃C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃6.申購(gòu)新股型理財(cái)計(jì)劃屬于【C】。A .結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品第1頁(yè)共22負(fù)編號(hào)：時(shí)間；2。21年X月X日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第2頁(yè)共22頁(yè)B.固定收益型理財(cái)產(chǎn)品C.套利型理財(cái)產(chǎn)品D.衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品7.由公司發(fā)行的，投資者在一定時(shí)期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是C OA.可贖回債券B.償還基金債券C.可轉(zhuǎn)換債券D .附認(rèn)股權(quán)證債券8.溢價(jià)發(fā)行的附息債券，票面利率是6%,則實(shí)際的到期收益率可能是C o A. 6%B. 6. 25%C. 5. 6%D.以上都不可能9.資本市場(chǎng)的特征是【A】。A

4、.風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低D.風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低10.間接融資可以應(yīng)用的金融工具是D oA .股票B.債券C.匯票D .信用貸款11 .金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市 場(chǎng)的【C】。A.財(cái)務(wù)功能B.風(fēng)險(xiǎn)管理功能C.聚斂功能D.流動(dòng)性功能12 .債券回購(gòu)交易中，投資方（買方）獲得的是【B】。A ,債券利息B.回購(gòu)協(xié)議利率C.債券本息D.資金融通13.在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是A oA.即期交易B.遠(yuǎn)期交易C.套期保值D ,投機(jī)交易第3頁(yè)共22負(fù)編號(hào)：時(shí)間：2021年X月X日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：

5、第5頁(yè)共22頁(yè)14.如果外幣頭寸賣大于買，叫做B oA.軋空B.空頭C.多頭D.軋平15.證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的 證券組合的【B】。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)16.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基 金是D oA .契約型基金B(yǎng) .公司型基金C .封閉式基金D.開(kāi)放式基金17.買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來(lái)時(shí)間按成交時(shí)確定的價(jià)格購(gòu)買或 者出售某項(xiàng)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是【B】。A.金融遠(yuǎn)期協(xié)議B.金融期貨協(xié)議C.金融期權(quán)協(xié)議D.金融互換協(xié)議18.半年期的無(wú)息政府債券（182天）面值為1000元

6、，發(fā)行價(jià)為982. 35元， 則該債券的投資收益率為【C】。A. 1. 765%B. 1. 80%C. 3. 55%D. 3. 4%19 .在外匯市場(chǎng)上，利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為B oA.升水B.貼水C .平價(jià)D.不變20 .債券的即期收益率是D oA.息票利息與債券面額的比值B.年息票利息與債券面額的比值C .息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值D.年息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值21 .債券收益的衡量指標(biāo)不包括【C】。A.即期收益率B.持有期收益率C.債券信用等級(jí)D.到期收益率22 .關(guān)于債券的利率風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是C oA.利率風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B,利率上升，債券價(jià)格下降C.持有債券到期，則

7、無(wú)任何損失D.債券到期時(shí)間越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越大23 .關(guān)于債券的特征，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是B oA .債券是比較穩(wěn)定的投資理財(cái)產(chǎn)品B .債券的風(fēng)險(xiǎn)總是低于股票的風(fēng)險(xiǎn)C.債券投資風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對(duì)固定D ,相對(duì)于現(xiàn)金存款，債券的收益更加高24 .通常，股價(jià)的變化要【A】發(fā)行公司盈利的變化。A.先于B.同時(shí)于C.滯后于D.無(wú)法確定25 .傾向于將凈利潤(rùn)中的大部分以股利形式支付給股東的公司是D oA.新興行業(yè)公司B.快速成長(zhǎng)公司C.處于成熟期的公司D.無(wú)法確定26 .債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)，稱 為【D】。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C .經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.違約風(fēng)險(xiǎn)27 .關(guān)于基金投

8、資的風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是C oA.基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購(gòu)買基金遭受損失的可能性B.基金的風(fēng)險(xiǎn)取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作C.基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零D.基金的資產(chǎn)運(yùn)作無(wú)法消滅風(fēng)險(xiǎn)28.為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于那種基金？【DA.創(chuàng)業(yè)基金B(yǎng).對(duì)沖基金C.成長(zhǎng)型基金D .收入型基金29 ,下列哪個(gè)指標(biāo)不能用來(lái)衡量債券的收益性？D A.即期收益率B.到期收益率C .提前贖回收益率D,債券價(jià)格波動(dòng)率30,沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶通過(guò)電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、交易及兌 付的債券是【B】。A.憑證式國(guó)債B .記賬式國(guó)債C.儲(chǔ)蓄國(guó)債D.實(shí)物國(guó)債31.下列理財(cái)產(chǎn)品不能用來(lái)保本的是【B】。A.國(guó)債B.股票市場(chǎng)基金C.貨

9、幣市場(chǎng)基金D .央行票據(jù)32.下列四種投資工具中，風(fēng)險(xiǎn)最低的是B oA. .有擔(dān)保的公司債券B.國(guó)庫(kù)券C.期貨D.平衡性基金33 .沒(méi)有或僅有較低的理財(cái)需求和理財(cái)能力，這樣的理財(cái)特征屬于A oA.少年成長(zhǎng)期B.青年成長(zhǎng)期C.中年穩(wěn)健期D.退休養(yǎng)老期34.含有高成長(zhǎng)性和高投資的投資產(chǎn)品的資產(chǎn)組合比較適合【B】的人群。A.少年成長(zhǎng)期B.青年成長(zhǎng)期C.中年穩(wěn)健期D.退休養(yǎng)老期.35.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益，這樣的理財(cái)特征屬于哪個(gè)生命周期 階段？C A.少年成長(zhǎng)期B.青年成長(zhǎng)期C.中年穩(wěn)健期D.退休養(yǎng)老期36.假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對(duì)應(yīng)地發(fā)生 的概率是 0.3,

10、0.35, 0. 1,0. 25,某理財(cái)產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是50%, 30%, 10%, 一20%,則該理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率是【C】。A. 20. 4%B. 20. 9%C. 21. 5%D. 22. 3%37.假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對(duì)應(yīng)地發(fā)生的概率是0.2, 0. 4, 0. 3,0.1,某理財(cái)產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是9%, 12%, 10%, 5%,則該理 財(cái)產(chǎn)品的期望收益率是【D】。？A. 8. 5%B. 9. 1%C. 9. 8%D. 10. 1%38.假設(shè)價(jià)值1000元資產(chǎn)組合中有三個(gè)資產(chǎn)，其中資產(chǎn)X的價(jià)值是300元, 期望收益率是9%,

11、資產(chǎn)Y的價(jià)值是400元，期望收益率是12%,資產(chǎn)Z的價(jià)值是300元， 期望收益率是15%,則該資產(chǎn)組合的期望收益率是【C】。A. 10%B. 11%C. 12%D. 13%39.假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對(duì)應(yīng)地發(fā)生 的概率是0.2, 0. 4, 0. 3,0. 1,某理財(cái)產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是毀，12%, 10%, 5%,則該理 財(cái)產(chǎn)品收益率的標(biāo)準(zhǔn)差是【A】。？A. 2. 07%B. 2. 65%C. 3. 10%D. 3. 13%40.投資組合決策的基本原則是【D】。A.收益率最大化B.風(fēng)險(xiǎn)最小化C.期望收益最大化D.給定期望收益條件下最小化投資風(fēng)險(xiǎn)41 .

12、假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)可能有四種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率是相同的，理財(cái)產(chǎn) 品X在四種狀態(tài)下的收益率分別是14%, 20%, 35%, 29%；對(duì)應(yīng)地，理財(cái)產(chǎn)品Y在四種狀 態(tài)下的收益率分別是9%, 16%, 40%, 28%。則理財(cái)產(chǎn)品X和Y的收益率協(xié)方差是D .?A. 4. 256%B. 3. 7%C. 0. 8266%D. 0. 9488%第7頁(yè)共22負(fù)編號(hào)：時(shí)間：2021年X月X日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第9頁(yè)共22頁(yè)42 .假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)可能有四種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率是相同的，理財(cái)產(chǎn) 品X在四種狀態(tài)下的收益率分別是14%, 20%, 35%, 29%；對(duì)應(yīng)地，理財(cái)產(chǎn)品Y在四種狀 態(tài)

13、下的收益率分別是9%, 16%, 40%, 28%o價(jià)值10000元的資產(chǎn)組合中有資產(chǎn)X價(jià)值4000 元，資產(chǎn)Y價(jià)值6000元。則該資產(chǎn)組合的期望收益率是B oA. 22. 65%B. 23. 75%C. 24. 85%D. 25. 95%43.理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的第一步是D oA .確定客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)B.資產(chǎn)管理目標(biāo)分析C.風(fēng)險(xiǎn)分析D.基本資料收集44.投資100元，邛酬率為10%,按復(fù)利累計(jì)10年可積累多少錢？C A. 245. 34 元B. 248. 25 元C. 259. 37 元D. 260. 87 元45.面額為100元、期限為10年的零息債券，當(dāng)市場(chǎng)利率為6%時(shí)，其目前 的價(jià)格是多少？D

14、 元元元元19 3 32 6 7 89.4.6.0.46.存1000元入銀行，年利率是5%, 5年后單利終值是【A】0A. 1250 元B. 1210 元C. 1300 元D. 1296 元47 .若復(fù)利終值經(jīng)過(guò)6年后變?yōu)楸窘鸬?倍，每半年計(jì)息一次，則年實(shí)際利 率應(yīng)為【C】。？A. 16. 5%B. 14. 25%C. 12. 25%D. 11.90%48 .在下列各項(xiàng)年金中，只有現(xiàn)值沒(méi)有終值的年金是C oA.普通年金B(yǎng).即付年金C.永續(xù)年金D.先付年金49.以下各項(xiàng)屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)資產(chǎn)的是A oA.定期存款B.房地產(chǎn)C .股票D.債券50 .描述過(guò)去一段時(shí)間內(nèi)個(gè)人的現(xiàn)金收入和支出情

15、況的財(cái)務(wù)報(bào)表是【C LA.資產(chǎn)負(fù)債表B.損益表C.現(xiàn)金流量表D.成本明細(xì)表51 .對(duì)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是【A】。A.在了解客戶的財(cái)務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會(huì)更適合客戶個(gè)人 的情況B.財(cái)務(wù)規(guī)劃才是理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的核心內(nèi)容C.為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時(shí)只推介所在銀行的產(chǎn)品D.動(dòng)態(tài)分析客戶財(cái)務(wù)狀況是財(cái)務(wù)分析的關(guān)鍵52 .下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是D oA.子女教育儲(chǔ)蓄B.按揭買房C.退休D.休假53.收集客戶個(gè)人信息的方法，不包括C oA .填寫(xiě)登記表B.與客戶交談C.向第三人打聽(tīng)D.使用心理測(cè)試問(wèn)卷.54 .來(lái)自客戶方的妨礙理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展的常見(jiàn)心理因素是D oA.自我吹噓

16、B.目標(biāo)缺失C.被動(dòng)接受D.自我設(shè)防55 .溝通準(zhǔn)備階段的第一要?jiǎng)?wù)是A oA.明確共同目標(biāo)B.確定溝通策略C.背熟要說(shuō)的話語(yǔ)D.微笑面對(duì)客戶56 .對(duì)客戶拒絕的理解不恰當(dāng)?shù)氖荄 oA.拒絕是客戶的習(xí)慣性動(dòng)作B.客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮C.客戶的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示D.客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒(méi)有回旋的余地57.“熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容不包括【B】。A.熟知產(chǎn)品有效期B.熟知產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理C.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品D.熟知業(yè)務(wù)處理流程58.從業(yè)人員的以下行為與信息保密準(zhǔn)則的精神不發(fā)生沖突的是【AA.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B.任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息，

17、不向單位或個(gè)人泄露C.與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣?huì)地位D.將長(zhǎng)期沒(méi)有業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu)59.“信息披露”中所需要披露的信息是指【D10A.從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理B.銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向C.銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表D.本機(jī)構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù)60 .銀行職業(yè)道德的基本原則是C oA.專業(yè)勝任B .忠于職守C.勤勉盡責(zé)D.誠(chéng)實(shí)守信61 .銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推 薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)和法律關(guān)系等，這是【D】的內(nèi)容。A.忠于職守B.勤勉盡責(zé)C.客戶至上D.熟知業(yè)務(wù)62 .某銀行從業(yè)人員銀行因突然有急事離開(kāi)，未按職責(zé)管理的規(guī)定將自己保 管

18、的印章和鑰匙交于同事，下列對(duì)此事正確的評(píng)價(jià)是【C】。A.不會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，可以允許B.任何情況下，張某都不應(yīng)將與本人職責(zé)相關(guān)的物品交于他人C.張某的做法不當(dāng)，未盡到崗位的職責(zé)D.因?yàn)榍闆r緊急，特殊情況可以原諒63 .當(dāng)客戶對(duì)商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生疑慮而進(jìn)一步向從業(yè)人員深究 時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)本著B(niǎo) 的原則回答客戶的問(wèn)題。A.銀行利益最大化B.誠(chéng)實(shí)信用 C .坦白真誠(chéng) D.亳不隱瞞第9頁(yè)共22頁(yè)編號(hào)：時(shí)間：2021年x月X日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第II頁(yè)共22頁(yè)64 .銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)忠于職守的內(nèi)容不包括C oA.自覺(jué)遵守所在機(jī)后的各種規(guī)章制度B.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)

19、秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)C.為所在機(jī)構(gòu)招攬更多的客戶D.自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)65.在于同業(yè)人員接觸時(shí)，以下行為恰當(dāng)?shù)氖荄 oA.交換下個(gè)月將要公布的兼并收購(gòu)信息B.交流在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)中遇到的技術(shù)難題C,詢問(wèn)對(duì)方的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃D.詢問(wèn)對(duì)方對(duì)央行近期政策的看法66,下列行為違反公平對(duì)待所有客戶的行為準(zhǔn)則的是C oA.為VIP客戶提供單獨(dú)的服務(wù)區(qū)域B.熱情對(duì)待身體有殘障的客戶C.為國(guó)家干部提供更多便利的服務(wù)D.因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差異67.以下說(shuō)法不正確的是【A】。A.其他部門和人員不影響客戶行為B.客戶滿意度是客戶升級(jí)的根本所在C. 90%以上的收入來(lái)自于現(xiàn)有客戶D.個(gè)人稅收制度

20、是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員需要搜集的宏觀信息68 .在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和銀行的關(guān)系是B oA.信托關(guān)系B .合同關(guān)系C.委托代理關(guān)系D.供銷關(guān)系69 .公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是【B LA.民事行為B.民事法律行為C.商業(yè)交換行為D.權(quán)利義務(wù)行為70.根據(jù)民法通則的規(guī)定，代理人【D】，喪失代理權(quán)。A.不履行職責(zé)B.串通第三人給被代理人造成損害C.做出超越代理權(quán)的行為D.法人終止71 .當(dāng)訂立合同雙方對(duì)格式條款有兩種以上的解釋時(shí)，應(yīng)C oA.按照通常理解予以解釋B.做出利于提供格式條款一方的解釋C .做出不利于提供格式條款一方的解釋D,以上均不正確72 .根據(jù)代

21、理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同而將代理分類，不包含C oA.委托代理B.法定代理C.合同代理D.制定代理73 .在我國(guó)，商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行【AA.審批制和報(bào)告制B.注冊(cè)制和報(bào)告制C.審批制和注冊(cè)制D.登記制和報(bào)告制74.當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定、并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款 是【C】。A.委托代理合同B.無(wú)效合同C.格式化條款D.可撤銷條款75 .商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)不包括【C】。A.吸收公眾存款B,發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款C.發(fā)行股權(quán)證券D.發(fā)行金融債券76 .證券法的基本原則不包括【B】。A.公開(kāi)、公平、公正原則B.混業(yè)經(jīng)營(yíng)混業(yè)監(jiān)管原則C.自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用原則D

22、.保護(hù)投資者合法權(quán)益77 .證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括C o（1）發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；（2）持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（3）證券公司高級(jí)研究人員（4）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的人員A. (1)B. (1)C. (1)D. (1)(2) (3) (4)(3) (3)(4) (4)(2) (4)78 .銀行有限責(zé)任公司的“有限責(zé)任”是指【B】。A.銀行以其全部資產(chǎn)對(duì)債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任B .股東僅以其出資額為限對(duì)銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任第#頁(yè)共22貞編號(hào)：時(shí)間：2021年X月X日 書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第12頁(yè)

23、共22頁(yè)C.銀行以其注冊(cè)資本對(duì)債權(quán)承擔(dān)責(zé)任D.股東以其所持有的股份為限對(duì)銀行承擔(dān)責(zé)任79 .我國(guó)個(gè)人所得稅法規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費(fèi)用 C 后的余額，為烏納稅所得額。A. 800 元B. 1500 元C. 1600 元D. 2000 元80 .公開(kāi)披露的基金信息部包括【D】。A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B.基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格C.基金募集情況D.基金投資策略81 .按照保險(xiǎn)法的規(guī)定，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是C oA.保險(xiǎn)法的調(diào)整對(duì)象是保險(xiǎn)組織和保險(xiǎn)行為B,保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人委托，向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在投 權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位，也可以是個(gè)人C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基于保險(xiǎn)人

24、的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立合同提供中 介服務(wù)，依法收取傭金的單位D.保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受2個(gè)以上保 險(xiǎn)人的委托82 .我國(guó)個(gè)人所得稅法規(guī)定：勞務(wù)報(bào)酬所得，適用比例稅率，稅率為【A】。A. 20%B. 30%C. 40%D. 45%83 .受托人向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)以【D】為限。A.受托人財(cái)產(chǎn)B.托管人財(cái)產(chǎn)C.委托人財(cái)產(chǎn)D .信托財(cái)產(chǎn)84 .下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的訴述正確的是D oA.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由商業(yè)銀行獨(dú)自承擔(dān)B ,儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的資金運(yùn)用是定向的C .個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的資金的運(yùn)用是非定向的D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù)85 .按照相關(guān)

25、規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，違反國(guó)家利率管理 政策進(jìn)行高息攬儲(chǔ)，應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括【C】。A.審慎性原則B.風(fēng)險(xiǎn)管理原則C.審計(jì)監(jiān)督原則D.內(nèi)部控制制度原則86 .商業(yè)銀行按有關(guān)規(guī)定，未要求理財(cái)人員的A oA.年齡B.職業(yè)操守C .行業(yè)經(jīng)驗(yàn)D.管理能力87 .按照理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的客戶管理要求，對(duì)客戶實(shí)行分層管理的內(nèi)容不包括 D oA.根據(jù)不同種類個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，以及客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng) 險(xiǎn)認(rèn)知能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)客戶進(jìn)行分層，防止錯(cuò)誤銷售，以免損害客戶利益B.商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)類型的特點(diǎn), 確定向不同的客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的通道C.商業(yè)銀行在充分認(rèn)識(shí)

26、到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠 道所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)后，制定相應(yīng)的具有針對(duì)性的業(yè)務(wù)管理制度D.商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的跟蹤調(diào)查制度，定期對(duì)客戶的 分層進(jìn)行重新評(píng)估分析，避免不當(dāng)銷售88.對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告的審核，負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核【A】，避免錯(cuò)誤銷 售和不當(dāng)銷售。A.理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況B.客戶分層是否合理C.投資金額較大的客戶的相關(guān)材料D.評(píng)估報(bào)告是否披露了相關(guān)重大事項(xiàng)89 .關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是C oA.客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要 求購(gòu)買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)、客戶的意愿、其他說(shuō)明 事項(xiàng)

27、B .商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過(guò)衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類 產(chǎn)品C.商業(yè)銀行影響有意購(gòu)買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)D.商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要 的示例，說(shuō)明最不利的投資情形90 .充分授權(quán)制度要求：商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管合同和授權(quán)文件，并且至少每 年確認(rèn)【A】。A. 1次B. 2次C. 3次D.4次三第13頁(yè)共22貞編號(hào)：時(shí)間；2。21年X月X日 書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第14頁(yè)共22頁(yè)二、多項(xiàng)選擇1.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)包含的內(nèi)容有ACD oA.個(gè)人投資產(chǎn)品推介B.保險(xiǎn)規(guī)劃C.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃D.向客戶投資建議E.資金信

28、托2.投資者為了保證本金安全，可以投資以下哪些理財(cái)計(jì)劃？BCD A.保本收益理財(cái)計(jì)劃B.最低收益理財(cái)計(jì)劃C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃E.固定收益理財(cái)計(jì)劃3 .以下是私人銀行業(yè)務(wù)的解釋，其中正確的有【ACE】。A.私人銀行業(yè)務(wù)是銀行提供的一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，依然是以產(chǎn)品為中心B .私人銀行業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是通過(guò)豐富理財(cái)產(chǎn)品滿足客戶的財(cái)富增值 的需要C.私人銀行業(yè)務(wù)不限于為客戶提供理財(cái)產(chǎn)品，還包括個(gè)人理財(cái)，以及 與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承子女教育等專業(yè)顧問(wèn)服務(wù)D.私人銀行業(yè)務(wù)的門檻比貴賓理財(cái)、理財(cái)顧問(wèn)更高E.私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)超越了簡(jiǎn)單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，實(shí)際屬于混

29、 合業(yè)務(wù)4 .關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)策略的影響描述中，正確的有【ABE】。A.在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買入對(duì)周期波動(dòng)比較敏感 的行業(yè)資產(chǎn)B.在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段，特別是成長(zhǎng)性、高投機(jī)性股票價(jià)值表現(xiàn)良好C.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品D.當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快時(shí)，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)，避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成 損失E.當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，企業(yè)虧損，股票的收益和價(jià)值顯著下降，可能引發(fā) 熊市5 .金融市場(chǎng)的特點(diǎn)是ABCD oA.金融市場(chǎng)上交易的是貨幣資金B(yǎng).市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性C.市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性D.交易雙方的可變性E.需求量與價(jià)格成反比時(shí)間；2。21年X月X日 書(shū)山有路勤為徑

30、，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第15頁(yè)共22頁(yè)6 .金融市場(chǎng)的微觀功能是ACDE oA.聚斂功能B ,調(diào)節(jié)功能C.財(cái)富功能D.風(fēng)險(xiǎn)管理功能E.流動(dòng)性功能7 .以下可以成為金融市場(chǎng)資金需求者的是【ABCE】。A.政府8 .商業(yè)銀行C.居民個(gè)人D.金融行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)E.國(guó)有企業(yè)8 .金融市場(chǎng)的客體包括【ABCDE oA.貨幣頭寸B.票據(jù)C .債券D .股票E.外匯9 .以下屬于商業(yè)票據(jù)的特征的是【ABCDE oA.融資成本低B.融資靈活性高C.利率敏感性高D.期限短E.面額大10 .成長(zhǎng)型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在ABCD ) oA.成長(zhǎng)型基金重視基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益； 收入型基

31、金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長(zhǎng)，使投資者獲得穩(wěn)定的、最大化當(dāng)期收入B.成長(zhǎng)型基金投資對(duì)象通常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品，收入型基金投資 對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品C.成長(zhǎng)型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大D.成長(zhǎng)型基金一般不會(huì)直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資 于市場(chǎng)；收入型基金一般均按時(shí)派息給投資者E.成長(zhǎng)型基金投資于資本市場(chǎng)，收入型基金投資于貨幣市場(chǎng)11 .根據(jù)基金投資的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，可以將證券投資基金分類為【ABCDE oA.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金時(shí)間；2。21年X月X日 書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第16頁(yè)共22頁(yè)D,杠桿基金E.創(chuàng)

32、業(yè)基金12 .影響股票價(jià)格的微觀因素包括【ABCDE oA.公司盈利水平B.公司資產(chǎn)凈值C .公司的派息政策D .增資和減資E.公司管理層變動(dòng)13 .對(duì)于影響股價(jià)的因素的說(shuō)法，正確的是【BCDA宏觀經(jīng)濟(jì)衰退，所有公司的股價(jià)都會(huì)大幅下跌B(niǎo).股票價(jià)格與公司盈利能力成正比C .公司資產(chǎn)凈值增加，股價(jià)上升D.股息與股價(jià)的變化成正比E.股票分割對(duì)股價(jià)上漲的刺激要小于增加股息派發(fā)的刺激14 .處于中年穩(wěn)健期的理財(cái)客戶的特征是BCD oA.理財(cái)理念是增加消費(fèi)、減少負(fù)債B.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益C.適度增加財(cái)富是其理財(cái)目標(biāo)D.在資產(chǎn)組合中選擇地風(fēng)險(xiǎn)的股票、高等級(jí)的債券、優(yōu)先股等E.盡力保全自己已積累的

33、財(cái)富，厭惡風(fēng)險(xiǎn)15 .根據(jù)衍生交易部分的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品可以分為BCDE oA.與債券掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品B .與外匯掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品C.與信用掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品D.與商品掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品E.利率聯(lián)動(dòng)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品16 .假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)有四種狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條；對(duì)應(yīng)地，四種 經(jīng)濟(jì)狀況發(fā)生的概率分別是20%, 30%, 40%, 10%；對(duì)應(yīng)四種狀況，基金X的收益率分別 是50%, 30%, 10%, -12%；而基金Y的對(duì)應(yīng)收益率為45%, 25%, 13%, -6%。下列說(shuō)法正 確的是BC o ?A .兩個(gè)基金有相同的期望收益率B.投資者等額分配資金于基金X和Y,不能提高資金的

34、期望收益率C.基金X的風(fēng)險(xiǎn)要大于基金Y的風(fēng)險(xiǎn)D.基金X的風(fēng)險(xiǎn)要小于基金Y的風(fēng)險(xiǎn)E.基金X的收益率和基金Y的收益率的相關(guān)系數(shù)是負(fù)的第17頁(yè)共22頁(yè)編號(hào)：時(shí)間；2。21年X月X日 書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第17頁(yè)共22頁(yè)17 .將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為4年，年利率為6機(jī) 下列說(shuō) 法正確的是ABDE oA.以單利計(jì)算，4年后的本利和是6200元B.以復(fù)利計(jì)算，4年后的本利和是6312. 38元C.年連續(xù)復(fù)利是5. 87%D.若每半年付息一次，則4年后的本息和是6333. 85元E.若每季度付息一次，則4年后的本息和是6344. 92元18 .假設(shè)現(xiàn)有的財(cái)務(wù)資源是5萬(wàn)元的

35、資產(chǎn)和每年年底1萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄，如果投 資報(bào)酬率為3%,則下列哪些財(cái)務(wù)目標(biāo)可以實(shí)現(xiàn)？BC A. 2年后積累7. 5萬(wàn)元的購(gòu)車費(fèi)用B. 5年后積累11萬(wàn)元的購(gòu)房首付款C.10年后積累18萬(wàn)元的子女高等教育金（共計(jì)4年大學(xué)費(fèi)用）D. 20年后積累40萬(wàn)元的退休金E.以上目標(biāo)都能實(shí)現(xiàn)19 .下列對(duì)理財(cái)行為影響現(xiàn)金流量表的分析正確的是ABDE oA.將現(xiàn)金存為銀行活期存款，不影響現(xiàn)金流量?jī)纛~B.用銀行存款申購(gòu)長(zhǎng)期國(guó)債，不影響現(xiàn)金流量?jī)纛~C.川股票償還等于股票市值的長(zhǎng)期債務(wù)，不影響現(xiàn)金流凈額D.用現(xiàn)金購(gòu)買筆記本電腦一臺(tái)，現(xiàn)金流凈額減少E.將閑置的房產(chǎn)出租，現(xiàn)金流凈額將會(huì)增加20 .下列理財(cái)目標(biāo)屬于短期目標(biāo)的

36、是BC oA.稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化B.籌集緊急備用金C.為子女準(zhǔn)備教育基金D.投資股票市場(chǎng)E.控制開(kāi)支預(yù)算21 .獲得良好的第一印象的主要方法有ACDE oA.微笑、開(kāi)朗的表情B .誠(chéng)懇的態(tài)度C.干凈利落的動(dòng)作D .誠(chéng)懇的態(tài)度E.周到細(xì)致的服務(wù)建議書(shū)22 .提議是溝通中提出銀行方面的合作意向，提議的類型有ABDE o A.試探性的提議B.非正式性的提議C.可行性的提議D.條件式的提議E.專業(yè)性的提議第21頁(yè)共22貞23 .在適時(shí)拿出可行性提議的過(guò)程中，要注意把握好的是ABCD oA.提議要能滿足對(duì)方的主要需求或某種特殊需求B.提議要能巧妙地表達(dá)本行的需求C.要學(xué)會(huì)清楚簡(jiǎn)要地提出提議D.注意提議提出的

37、策略E.注意提議中的發(fā)盤和接盤的問(wèn)題24 .關(guān)于投訴處理，以下說(shuō)法正確的是AD oA.積極面對(duì)，對(duì)投訴的客戶懷有感恩的心B .滿足所有投訴客戶的所有需求C.積極與客戶展開(kāi)辯論，維護(hù)銀行產(chǎn)品的形象D.制定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)急計(jì)劃E .及時(shí)處理客戶投訴25 .銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范包括【ABCDE o忠于職守依法辦事不謀私利專業(yè)勝任無(wú)私奉獻(xiàn)A ,愛(ài)崗敬業(yè)、 B.遵守法規(guī)、 C.廉潔奉公、 D.恪盡職守、 E .客觀公正、26 .下列哪些機(jī)構(gòu)工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則？ADE A.信托公司B .村鎮(zhèn)銀行C.證券投資公司D.農(nóng)村信用合作社E.郵政儲(chǔ)蓄銀行27 .根據(jù)銀行從業(yè)人員熟知業(yè)務(wù)的要求，

38、從業(yè)人員要熟知金融產(chǎn)品的【ABCDE oA.收益B.風(fēng)險(xiǎn)C.法律關(guān)系D.業(yè)務(wù)處理流程E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架28 .勤勉盡職的內(nèi)容包括【ABDE oA.不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息B.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)C.對(duì)機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)信用D.切實(shí)履行崗位職責(zé)E .保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密時(shí)間；2。21年X月X日 書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第19頁(yè)共22頁(yè)29 .職業(yè)操守規(guī)定的應(yīng)對(duì)客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是【ABCDE o A.堅(jiān)持客戶至上、客觀公正的原則，不輕慢任何投訴和建議B.所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反饋機(jī)制，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶C.所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有明確的投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾 的時(shí)間向客

39、戶反饋情況D.在投訴反饋時(shí)限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在 投訴處理的情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限E.積極應(yīng)對(duì)客戶投訴，滿足投訴客戶的所有條件30.下列哪些屬于銀行從業(yè)人員在與監(jiān)管者往來(lái)中應(yīng)遵守的準(zhǔn)則？BCD A.接受監(jiān)管B .配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.配合現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管D.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)披露E.禁止賄賂和不當(dāng)便利31.證券法規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事ABCD 損害客戶利益的欺詐 行為。A.未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券B.傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息C .挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣D.不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件E.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣3

40、2.基金應(yīng)該公開(kāi)披露的信息包括【ABCEA.基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議B.基金募集情況C.基金份額上市交易公告書(shū)D.基金凈資產(chǎn)、基金份額凈值E.涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟33.關(guān)于信托業(yè)務(wù)中委托人的權(quán)利，說(shuō)法正確的是ABDE oA.委托人有權(quán)了解信托財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán) 要求委托人做出說(shuō)明B.因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見(jiàn)的特別事由，致使信托財(cái)產(chǎn)的管理方法不符 合受益人的利益時(shí)，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的管理方法C.受托人違反信托目的處分財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人在知道撤銷原因2年內(nèi)， 有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該處分行為D.受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托

41、人有權(quán)依照信托文件的 規(guī)定解任受托人E.受托人管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)有重大過(guò)失時(shí)，委托人可申請(qǐng)人民法院解任受托人編號(hào)：時(shí)間：2021年X月X日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第21頁(yè)共22頁(yè)時(shí)間；2。21年X月X日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第20頁(yè)共22頁(yè)34.關(guān)于反洗錢法的客戶信息保密制度的理解正確的是【ABCDE oA.非依法律規(guī)定，不得向任何單位或個(gè)人提供客戶信息B.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息， 應(yīng)當(dāng)予以保密C.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能 用于反洗錢刑事訴訟D.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其L作人員依法提交大額交易和可以交易 報(bào)告，受法律保護(hù)E.當(dāng)執(zhí)行反洗錢法與金融機(jī)構(gòu)客戶信息保密制度相沖突時(shí)，當(dāng)依照后 者的規(guī)定執(zhí)行35.期貨交易所有【ABDE】情形之一的，責(zé)令改正，沒(méi)收非法所得，并 對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員給予紀(jì)律處分，處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。A.允許會(huì)員在保證金不足是進(jìn)行交易B.不按照規(guī)定提取、管理、使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金C.違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定D.不限制會(huì)員的實(shí)物交割總量E.不按