關(guān)于金融系統(tǒng)貪污賄賂犯罪的調(diào)查報告(1)

1、關(guān)于金融系統(tǒng)貪污賄賂犯罪的調(diào)查報告（1）近來年，金融系統(tǒng)的貪污、賄賂、挪用公款等職務(wù)犯罪案件 不斷發(fā)生，且呈上升趨勢，不僅擾亂了金融秩序，使國家財 產(chǎn)蒙受巨大損失，而且嚴(yán)重影響了社會主義市場經(jīng)濟秩序的 健康發(fā)展，應(yīng)引起高度重視。近期我院對九九年以來查辦的 金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪案件的特點、原因等進行了認真地分析。一、基本情況和特點這類案件的特點：（1 1）犯罪數(shù)額大，危害嚴(yán)重。銀行是經(jīng)營貨幣的場所，是直接管理資金的職能部門，由于 其職能的特殊性和工作上的便利條件，金融系統(tǒng)工作人員大 都直接管理和經(jīng)營貨幣，利用職務(wù)之便進行犯罪活動機會多， 涉及金額也大。如原農(nóng)業(yè)銀行某儲蓄所主任劉某自 9898 年 2

2、 2 月至 9999 年 6 6 月，利用職務(wù)之便先后十次挪用公款 3232 萬元， 進行營利活動，使國家財產(chǎn)受到損失。二）發(fā)案面廣，基層所、部、科負責(zé)人作案比例高 我院查辦的 2121 起 3030人案件涉及工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、人民 銀行等單位，其中 3 3 人為基層負責(zé)人，另有 1 1 名科級干部 （三）犯罪手段隱蔽，犯罪案件多為共同私吞“小金庫”金融系統(tǒng)基層機構(gòu)是開展各項業(yè)務(wù)的“窗口” ，長期以來， 由于點多、面廣、人員雜、職業(yè)素質(zhì)較低，加之規(guī)章制度落 實不到位，監(jiān)督制約機制不完善等原因，致使金融基層機構(gòu) 負責(zé)人對收入隱瞞不報， 私設(shè)“小金庫”，從而為濫發(fā)獎金、 挪用、甚至私分國家財產(chǎn)大

3、開方便之門。并且大部分“小金 庫”由有帳記載發(fā)展到不建帳或建帳后銷毀，對“小金庫” 支配隨意性強，犯罪手段隱蔽。（四）犯罪動機有由貪圖享樂型向投資營利型發(fā)展的趨勢。隨著社會物質(zhì)文化生活水平的提高，金融工作人員因經(jīng)濟拮 據(jù)違法犯罪的極為罕見，絕大部分犯罪人員受拜金主義、享 樂主義的影響，不滿足于現(xiàn)狀，企圖謀取更大私利。同時， 有的金融系統(tǒng)人員挪用、貪污公款不直接用于個人享樂，而 是用于個人、 親友投資營利活動， 并在這方面有發(fā)展的趨勢。、金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪案件頻發(fā)的原因（一）主觀上經(jīng)不起金錢的誘惑。金融部門作為經(jīng)營單位，以追求經(jīng)濟效益為主，不少單位思 想、法制教育工作薄弱，致使工作人員思想不堅定，

4、法律意 識不強，對于什么是違法犯罪模糊不清，在金錢面前，動搖 不定，經(jīng)不起金錢的誘惑。一是存有僥幸心理，二是得手再 次作案。（二）客觀上有掌握財錢的便利。常年從事金融業(yè)務(wù)，客觀 上為職務(wù)犯罪提供了便利條件，有一種不撈白不撈、不要白 不要的想法。以福利、辛苦費等名堂，以“紅包”的形式發(fā) 給個人。（三）有章不循，違章不糾，內(nèi)部監(jiān)督不力，致使犯罪分子多次作案，屢屢得逞。隨著金融行業(yè)電腦設(shè)備的不斷更新和數(shù)量增多，加之缺乏管理經(jīng)驗，其運營體系和監(jiān)督機制不完善，有一些金融部門又 存在重效益、輕監(jiān)督的現(xiàn)象，致使多種檢查“走過場”，監(jiān) 督制度得不到貫徹，監(jiān)督措施不到位，管理混亂，對基層的 利益收入情況根本掌握

5、不起來， 使這部分資金流入 “小金庫”， 為實施犯罪提供方便。如劉某任工商銀行某儲蓄所主任期間， 在長時間內(nèi)多次挪用“小金庫”資金達 3030 余萬元，個人進 行營利活動，內(nèi)部監(jiān)督部門毫無覺察。（四）金融行業(yè)競爭激烈，特別是采取不正當(dāng)手段競爭，也 給犯罪分子以可乘之機。在專業(yè)銀行向商業(yè)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)軌過 程中，各金融機構(gòu)之間的攬儲競爭日趨激烈，有些金融機構(gòu) 為穩(wěn)儲增存，便暗中或變相提高存款利率，給儲戶一定的回 扣或“好處費” 。單位為支付這筆錢，便采取攬儲戶后不入 帳或其他方式設(shè)立兩套帳，進行帳外經(jīng)營、高息貸出，致使 大量銀行資金“體外循環(huán)” 。（五）進人把關(guān)不嚴(yán)，給犯罪埋下隱患。近年來，由于金融

6、業(yè)的迅速發(fā)展和職工待遇較高，金融行業(yè) 成為年青人擇業(yè)的熱點。進入金融系統(tǒng)的人員相當(dāng)一部分沒 有通過嚴(yán)格的考試、考核而直接上崗，使一些品行不良的人 混入金融隊伍，甚至提拔為骨干，安排在重要崗位上，授予 大權(quán)，稱為“能人” 。當(dāng)“能人”如魚得水，瘋狂作案，侵 吞國有財產(chǎn)被檢察機關(guān)立查后，單位才以 “沒看準(zhǔn)人” 而“痛 心”。因用人不當(dāng)給國家造成了難以挽回的損失。三、對防范金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的對策為進一步維護金融秩序，保證金融體制改革，促進金融事業(yè) 的發(fā)展，必須切實做好金融系統(tǒng)貪污賄賂等犯罪案件的防范 工作。（一）必須進一步完善內(nèi)部監(jiān)督制約機制，切實把防范措施 落到實處。應(yīng)當(dāng)說，金融系統(tǒng)內(nèi)部的機構(gòu)是健

7、全的，規(guī)章制 度也是很嚴(yán)密的，但隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，機構(gòu)的擴大，人 員的增加以及外部環(huán)境的變化，金融系統(tǒng)在票據(jù)結(jié)算管理、 利率計算和支付以及信貸審批、發(fā)放、回收等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上， 仍存在一定的問題。因此，金融系統(tǒng)內(nèi)部應(yīng)進一步完善多層 次的監(jiān)督體系，嚴(yán)格支款憑證和審批制度，增強管理環(huán)節(jié)， 堅決杜絕違法經(jīng)營、帳外經(jīng)營、私設(shè)“小金庫”等現(xiàn)象發(fā)生 此外，要切實保障各項規(guī)章制度的督查落實，克服“重現(xiàn)金 輕憑證、重防外輕防內(nèi)”的現(xiàn)象，積極推廣崗位輪換制度和 靈活多變的稽核檢查制度，防止稽核流于形式，達到事后監(jiān) 督的最佳效果，防微杜漸，嚴(yán)防犯罪發(fā)生。（二）以人為本，不斷加強廉政教育和法制教育。在當(dāng)前金 融系統(tǒng)工

8、作人員貪污賄賂犯罪增多的情況下，特別需要加強廉政教育和法制教育，切實搞好金融從業(yè)人員的政治思想教 育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，兩手抓，兩手都要硬。對重點部位要選用思 想過硬、業(yè)務(wù)精通、德才兼?zhèn)涞娜藛T，努力消除因用人不當(dāng) 所帶來的各種隱患，尤其是加強基層所、部、科領(lǐng)導(dǎo)班子建 設(shè)。同時要嚴(yán)把進人關(guān)，真正把素質(zhì)較高的人才錄用到金融 行業(yè)，安排在關(guān)鍵崗位。（三）加大打擊金融犯罪力度，充分發(fā)揮法律震懾力作用。政法各部門特別是各級領(lǐng)導(dǎo)干部要提高對打擊金融犯罪重 要性認識，要從講政治、維護大局的高度，把打擊、防范金 融問題擺上重要議事日程。同時要加強對典型案例的分析研 究，逐步掌握犯罪的規(guī)律、特點，提高辦理這類案件的專業(yè) 知識和水平。（四）做好預(yù)防金融犯罪工作，為金融行業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造良好 的運行秩序。金融部門要很好地運用直接管理同間接管理相 結(jié)合，現(xiàn)場監(jiān)督和非現(xiàn)場監(jiān)督相結(jié)合的方式，對各類金融機 構(gòu)實行全方位監(jiān)督，司法機關(guān)有打擊金融犯罪活動中，也要 與金融部門加強聯(lián)系，幫助他們建立健全各項規(guī)章制度，落 實各項防范工作措施，堵塞漏洞，消除隱患，不給犯罪分子 可乘之機。檢察機關(guān)在查辦案