不良貸款訴訟管理辦法

1、不良貸款訴訟管理辦法第一章總則第一條為了切實加強全縣農(nóng)村信用社訴訟保全資產(chǎn)的管理，規(guī)范訴訟程序，提高效率，特制定本辦 法。第二條本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社為保全資產(chǎn)所涉及的借款合同糾紛等民事訴訟案件及相關(guān)法律事 務(wù)。第三條訴訟保全的原則：集體研究、責(zé)任到人、嚴格操作、逐級監(jiān)控、分級協(xié)調(diào)、降低成本、提高效 益、保全資產(chǎn)。第二章訴訟保全的組織與職責(zé)第四條縣聯(lián)社成立訴訟保全管理委員會（以下簡稱訴委會），由聯(lián)社主任任訴委會主 任，分管資產(chǎn)管 理工作的副主任任訴委會副主任，資產(chǎn)、業(yè)務(wù)部門負責(zé)人、熟知法律業(yè)務(wù)的骨干、聯(lián)社法律顧問為成員。基層信用社要成立訴訟保全小組。第五條聯(lián)社訴委會、信用社訴訟保全小組負責(zé)

2、研究決策屬本級管理的資產(chǎn)訴訟保全方案，全面管理、 協(xié)調(diào)、監(jiān)督轄內(nèi)訴訟保全案件的辦法，確定訴訟幾負責(zé)人和經(jīng)辦人，對違反本辦法的行為進行研究并提岀處 罰意見等。第六條嚴格落實訴訟案件管理責(zé)任制。標(biāo)的額在10萬元以下的訴訟案件，原則上由信用社信貸主 任為負責(zé)人；標(biāo)的額在10萬元至50萬元之間的訴訟案件，原則上由信用社主任為負責(zé)人；標(biāo)的額在 50萬元至500萬元之間的訴訟案件，原則上由聯(lián)社分管主任為負責(zé)人；標(biāo)的額在500萬元以上的案件， 原則上由聯(lián)社主任為負責(zé)人。第七條案件負責(zé)人負責(zé)對訴訟案件的訴前準(zhǔn)備、起訴、調(diào)解、執(zhí)行、和解和資產(chǎn)過付 等訴訟的全過程 的協(xié)調(diào)和監(jiān)督，案件負責(zé)人可根據(jù)案情確定案件具體經(jīng)

3、辦人，案件經(jīng)辦人負責(zé)所經(jīng)辦案件具體事項的辦 理。第八條案件負責(zé)人與經(jīng)辦人因協(xié)調(diào)不力、工作失誤或違規(guī)操作等人為因素導(dǎo)致?lián)p害信 用社合法權(quán)益后果發(fā)生的，共同承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。第三章訴訟保全的一般規(guī)定第九條資產(chǎn)（信貸）管理人員經(jīng)過訴前分析后擬起訴的案件，應(yīng)收集、整理借款憑證借款合 同擔(dān)保合同等相關(guān)證據(jù)材料及其他證明材料，將全部材料交聯(lián)社法律顧問研究，由法律顧問制作法 律意見書，并盡快將法律意見書交訴委會審查。法律意見書應(yīng)明確訴訟主體、訴訟請求（包括和解方案）、訴訟事實與理由、訴訟適用的法律、勝訴的可能性及執(zhí)行能力的大小等內(nèi)容。第十條訴委會對法律顧問提交的法律意見書，必須在三日內(nèi)進行審查。經(jīng)論證同意起

4、訴的案件， 訴委會簽署同意起訴意見書，確定案件負責(zé)人、經(jīng)辦人；對不同意起訴的案件，訴委會要簽署不予起 訴意見書，提出處理意見，不予起訴意見書一份交債權(quán)信用社，一份訴委會存檔。第十一條對證據(jù)的取得與提交、訴前保全、庭審、上訴、執(zhí)行、申訴、再審等程序， 必須堅持有利于保全信用社資產(chǎn)、維護信用社合法權(quán)益的原則，按照民事訴訟法的規(guī)定辦理。第十二條向人民法院申請的訴訟請求要合法、全面，凡涉及信用社擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)，應(yīng)同時請求人民法院裁判信用社有權(quán)行使抵押（質(zhì)押）權(quán)。第十三條案件若存在證據(jù)有滅失的客觀可能性或證據(jù)在將來有難以取得的苦惱情形的，案件經(jīng)辦人應(yīng)及時向人民法院申請證據(jù)保全。第十四條案件起訴后，沒有正

5、當(dāng)理由不得擅自撤訴或解除查封。對確需撤訴或解除查 封的，應(yīng)有聯(lián)社訴委會研究決定，并按訴訟案件備案的權(quán)限備案同意后方可辦理。第十五條案件經(jīng)辦人員在庭審過程中要積極進行陳述和答辯，不得作對案情不利的陳 述或答辯，不得出示和提供對維護信用社合法權(quán)益不利的證據(jù)。第十六條對方當(dāng)事人有主動和解的意向，且和解意見與該案件法律意見書中的“和解方案”規(guī)定比較一致，案件經(jīng)辦人報請案件負責(zé)人同意后，可以在法庭的主持下調(diào)解結(jié)案。對涉及擔(dān)保物權(quán)的案件原則上不得調(diào)解結(jié)案。第十七條案件經(jīng)辦人對發(fā)生法律效力的法律文書，必須在法定的期限內(nèi)向人民法院申請執(zhí)行。按照中華人民共和國民事訴訟法第二百一十九條規(guī)定，信用社申請執(zhí)行的期限為

6、自法律文書生效之日起六個月。第十八條對在案件執(zhí)行過程中達成的和解協(xié)議的，案件經(jīng)辦人要督促對方當(dāng)事人及時履行和解協(xié)議，否則，案件經(jīng)辦人要在法定期限內(nèi)重新向法院申請恢復(fù)執(zhí)行。案件執(zhí)行中止的，案件經(jīng)辦人要在法定期限內(nèi)重新向法院申請恢復(fù)執(zhí)行。第十九條在案件執(zhí)行過程中需達成和解協(xié)議的，和解協(xié)議需與該案件法律意見書中的“和解方案”規(guī)定比較一致，案件經(jīng)辦人報請案件負責(zé)人同意后，方可簽訂。第二十條案件執(zhí)行中收回的現(xiàn)金，案件經(jīng)辦人必須及時足額入帳，嚴禁挪作他用。對法院準(zhǔn)備裁定抵債或執(zhí)行和解協(xié)議中有以資抵債條款的，案件經(jīng)辦人需經(jīng)聯(lián)社資產(chǎn)管理部門按照信用社以資抵債規(guī)定，對擬抵債資產(chǎn)進行考察、審批和上報備案同意后，方

7、可同意法院下達抵債裁定和簽訂以資抵債和解協(xié)議。第四章訴訟案件的分級管理與協(xié)調(diào)第二十一條對全部訴訟案件實行分級備案制度。基層信用社自行辦理的訴訟案件，應(yīng)在起訴前向縣聯(lián)社備案。在中級人民法院進行的一審、二審、申訴、再審的案件和信用社為被告的案件，由縣聯(lián)社訴委會審查后上報市辦事處備案。在省高級人民法院進行的一審、二審、申訴、再審的案件和信用社為被告的案件，由市辦事處審查后上報省聯(lián)社備案。所有訴訟案件必須經(jīng)備案同意后，方可向人民法院提起訴訟。第二十二條訴訟案件備案時應(yīng)提交訴訟案件備案表、法律意見書及訴訟文書、證據(jù)材料的復(fù)印件。第二十三條未按程序備案而擅自起訴的案件，一律不得列支訴訟費用。第二十四條對由

8、于行政干預(yù)、人情關(guān)系等因素難以執(zhí)行的案件，聯(lián)社法律顧問可以形成需協(xié)調(diào)疑難案 件情況報告單上報市辦事處，申請市辦事處協(xié)調(diào)市中級法院提級執(zhí)行。第五章法律事務(wù)指導(dǎo)與服務(wù)第二十五條 信用社實行法律顧問聘任制和訴訟代理人委托制，聘任的規(guī)律顧問和委托 的訴訟代理人要 報上級管理部門備案。信用社對案件擬實行風(fēng)險代理的，要逐案按備案權(quán)限報上級管理部門審批。第二十六條信用社的法律顧問或訴訟代理人應(yīng)具備以下條件：（-）取得律師執(zhí)業(yè)資格滿4年；（-）具有代理金融訴訟案件的工作經(jīng)驗，熟悉金融業(yè)務(wù)；（三）無違規(guī)處罰記錄；（四）思想端正，信譽良好；（五）在司法機關(guān)有一定影響。第二十七條 若發(fā)現(xiàn)信用社法律顧問或案件訴訟代理

9、人在代理信用社訴訟案件的過程 中，因玩忽職守、 工作失誤或與對方當(dāng)事人惡意串通等原因?qū)е掳讣≡V，損害信用社權(quán)益的，應(yīng)立即解除聘任或委托，并要 求其承擔(dān)相應(yīng)經(jīng)濟、法律責(zé)任。第二十八條聯(lián)社資產(chǎn)管理部門要積極做好各基層信用社的訴訟事務(wù)的管理、備案和服務(wù)，聯(lián)社法律顧問 對提交的需提起訴訟的案件，要及時進行研究論證，并向聯(lián)社訴委會提出切實可行的訴訟方案。第六章訴訟檔案管理第二十九條聯(lián)社資產(chǎn)管理部門建立全縣信用社訴訟案件管理臺帳及相關(guān)檔案資料，信用社建立自己的 訴訟案件臺帳及相關(guān)檔案資料。案件檔案資料應(yīng)包括：-）訴訟案件備案表； （-）法律意見書；（三）訴訟文書；（四）法律文書；（五）案件證據(jù)材料復(fù)印件

10、；（六）其他與本案有關(guān)的相關(guān)資料等。第三十條聯(lián)社資產(chǎn)管理部門根據(jù)訴訟案件管理臺帳，每月至少對信用社未結(jié)案件排查一次。對超出法 定期限未達到訴訟目標(biāo)的，要會同聯(lián)社法律顧問與案件負責(zé)人、經(jīng)辦人認真分析原因，查找難點，提出解決方案，加強與法院溝通，達到訴訟目標(biāo)。第七章罰則第三十一條 有以下情形之一的，給予信用社負責(zé)人、經(jīng)辦人警告至記大過處分：（-）未落實訴訟案件管理責(zé)任制的；（二）訴訟案件應(yīng)備案而未備案的；（三）未按規(guī)定程序備案同意起訴的案件，擅自列支訴訟費用的；（四）未嚴格執(zhí)行訴訟代理人報備制的；（五）未按規(guī)定建立訴訟案件臺帳和檔案的。第三十二條對因工作失誤、保全措施應(yīng)采取而未采取或采取不及時、玩

11、忽職守等行為，給信用社造成 損害的，要承擔(dān)賠償責(zé)任，并根據(jù)情節(jié)輕重給予記過以上處分，直至解除勞動合同；觸犯刑律的，要移交 司法機關(guān)處理：（一） 對應(yīng)起訴而未起訴，致使債務(wù)人、擔(dān)保人隱匿財產(chǎn)、抽逃或轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，致使信用社債權(quán)難以 實現(xiàn)的；（-）明知債務(wù)人或擔(dān)保人有可供執(zhí)行的財產(chǎn)，而不及時申請采取保全措施，致使債務(wù)人或擔(dān)保人得以抽逃轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，從而導(dǎo)致案件審結(jié)后難以執(zhí)行的；（三）案件審結(jié)后，沒有在法定期限內(nèi)申請執(zhí)行的； （四）案件負責(zé)人、經(jīng)辦人、法律顧問或訴訟代理人與債務(wù)人、擔(dān)保人內(nèi)外勾結(jié)，致使信用社權(quán)益受到損害的;（五）對擬訴訟案件，訴前未按規(guī)定程序?qū)彶椤浒?，盲目起訴的；（六）擅自撤訴或解