擔(dān)保公司項目評審報告模板

1、項目評審報告企業(yè)名稱：測試 項目經(jīng)理A : 項目經(jīng)理B: 簽 發(fā) 人: 青島 金融投資擔(dān)保有限公司2008年11月07日聲明和保證本人在此聲明和保證：此評審報告按照深圳市金融聯(lián)擔(dān)保投資有限公司的要求，并根據(jù)擔(dān)保申請人提供的和本人收集的材料，經(jīng)本人調(diào)查、核實和分析后完成。本人對擔(dān)保申請人的法律地位，以及本報告所涉及的數(shù)據(jù)和資料的真實性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。 項目經(jīng)理A： 項目經(jīng)理B： 2008年11月07日評審報告簡介一、項目基本情況公司名稱：測試 成立時間：2000-01-01注冊地址：香港中路 注冊資本：500.00萬元主導(dǎo)產(chǎn)品（或主營業(yè)務(wù)）：技術(shù)創(chuàng)新情況：高新技術(shù)企業(yè) 高新技術(shù)項目 民營科

2、技企業(yè) 軟件開發(fā)企業(yè) 非高科技企業(yè) 其他資信評分系統(tǒng)評分情況: 定量定性綜合評分45.0083.0056.40綜合結(jié)論：申請擔(dān)保金額：100.00 萬元 申請擔(dān)保期限：24月申請貸款銀行：中國建設(shè)銀行青島分行(中國建設(shè)銀行青島市分行市南區(qū)第二支行) 申請擔(dān)保貸款用途：二、基本財務(wù)數(shù)據(jù) 單位：萬元項 目2006年2007年12月總資產(chǎn)809.3645840.14凈資產(chǎn)223.1110銷售額134.25利潤總額34.03三、安全保證措施四、評審意見A角： （簽名） 年 月 日B角： （簽名） 年 月 日一、項目基本情況1.1企業(yè)名稱測試 1.2企業(yè)概況企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照號碼：1212營業(yè)期限：自20

3、00年01月01日至 2007年01月07日注冊地址：市南區(qū) 香港中路注冊資本：500.00 萬元 實收資本：0 萬元其中現(xiàn)金到位：0萬元 無形資產(chǎn)：0萬元法定代表人：as 國籍：中國 身份證號碼：貸款卡號碼：12121企業(yè)法人代碼證號碼：1212 企業(yè)資信等級：AA 評定單位：asw企業(yè)性質(zhì)：有限責(zé)任公司（國有獨(dú)資） 技術(shù)創(chuàng)新情況：高新技術(shù)企業(yè);民營科技企業(yè);人員素質(zhì)：員工總數(shù)600人，其中：大專330人，本科200人，碩士10 人，博士10人。出口創(chuàng)匯情況： 年創(chuàng)匯 萬美元； 年 月至 月共創(chuàng)匯 萬美元。經(jīng)營情況：2006 年銷售額： 萬元 利潤總額： 萬元 ; 2007 年銷售額：125

4、萬元 利潤總額：34萬元;_年計劃銷售額 ： 萬元 利潤總額： 萬元;截止 2008 年 11 月已完成銷售額： 萬元 利潤總額： 萬元;經(jīng)營范圍： 主導(dǎo)產(chǎn)品（或主業(yè)）： 分支機(jī)構(gòu)：關(guān)聯(lián)企業(yè)（含長期投資項目）：股權(quán)結(jié)構(gòu)（股東簡介見附錄）：1.3企業(yè)沿革（包括企業(yè)近三年主營業(yè)務(wù)、股權(quán)、注冊資本等企業(yè)基本情況的變動及變動原因簡述；近三年主要業(yè)績及大事記等）1.4企業(yè)的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略1.5企業(yè)獲得技術(shù)和其他證書 二、企業(yè)管理分析2.1管理層素質(zhì)分析（董事長、總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、技術(shù)總監(jiān)及其他對企業(yè)發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員的基本情況、主要經(jīng)歷和業(yè)績及評價分析等，其中，對董事長、總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)的評價分

5、析必須包括信用狀況分析。）2.2高層領(lǐng)導(dǎo)和團(tuán)隊對企業(yè)的“忠誠度”分析（結(jié)合“三度”測評表中評分情況進(jìn)行說明）2.3管理現(xiàn)狀評價（對內(nèi)部組織架構(gòu)、決策程序、人事管理、財務(wù)管理、激勵機(jī)制、管理薄弱環(huán)節(jié)等作簡要分析說明）2.4其他 三、產(chǎn)品市場及行業(yè)分析31企業(yè)產(chǎn)品及制造方式介紹（主要介紹企業(yè)產(chǎn)品種類、產(chǎn)品用途，屬自主生產(chǎn)或是委托加工或其他形式）32企業(yè)生產(chǎn)狀況（主要說明企業(yè)生產(chǎn)設(shè)備狀況，生產(chǎn)管理基本模式和產(chǎn)能狀況）33產(chǎn)品技術(shù)狀況（主要說明產(chǎn)品技術(shù)來源，技術(shù)的先進(jìn)性表現(xiàn)，生產(chǎn)工藝先進(jìn)性，技術(shù)人員構(gòu)成，有無產(chǎn)品的技術(shù)研發(fā)機(jī)構(gòu)等）34市場需求及產(chǎn)品發(fā)展前景（包括產(chǎn)品的市場占有率，市場發(fā)展空間，市場需求

6、狀況等，以及企業(yè)研究開發(fā)成果，新產(chǎn)品生產(chǎn)能力，安全生產(chǎn)狀況，環(huán)保問題等）35產(chǎn)品所在行業(yè)分析（行業(yè)發(fā)展趨勢，進(jìn)入該行業(yè)的政策限制、基本條件，行業(yè)的周期分析及預(yù)測）36產(chǎn)品競爭分析（包括企業(yè)的主要競爭對手的說明，該企業(yè)所在的行業(yè)地位，質(zhì)量管理體系實施情況，企業(yè)的主要競爭優(yōu)勢表現(xiàn)）37營銷策略（主要說明本企業(yè)在產(chǎn)品的銷售體系的建立、價格政策的確立、售后服務(wù)模式等方面所采取的措施）38主要客戶群體分析（說明企業(yè)的前十大供應(yīng)及銷售商的情況，分析客戶變動原因?qū)ζ髽I(yè)的影響力。）3.3企業(yè)研究與開發(fā)成果四、企業(yè)資信狀況4.1開戶行及主要結(jié)算行信用情況（帳號、近期月均存款余額、銀行評價等） 4.2貸款記錄4.

7、3對外擔(dān)保記錄4.4訴訟記錄4.5納稅記錄（政策性減免稅視同納稅）4.6資信評分系統(tǒng)評分情況定量定性綜合評分45.0083.0056.40對指標(biāo)，對評分結(jié)果進(jìn)行詳細(xì)的說明， 4.7深圳信用網(wǎng)信用記錄4.8人民銀行公布黑名單記錄4.9企業(yè)誠信度評價：（主要根據(jù)“三度”測評表中在銀行稅務(wù)和客戶之間的“誠信度”分析，對評分指標(biāo)進(jìn)行說明） 五、財務(wù)分析5.1資產(chǎn)及負(fù)債、所有者權(quán)益核實與說明A、簡式比較報表（報表項目可根據(jù)各企業(yè)具體情況調(diào)整，列示主要項目）。資產(chǎn)負(fù)債表：（請從評審報告Excel文件中復(fù)制資產(chǎn)負(fù)債表過來） 單位：萬元年份科目年份科目流動資產(chǎn)流動負(fù)債貨幣資金短期借款短期投資應(yīng)付票據(jù)應(yīng)收帳款應(yīng)

8、付帳款預(yù)付帳款預(yù)收帳款其他應(yīng)收款其他應(yīng)付款存貨長期負(fù)債長期投資長期借款固定資產(chǎn)凈值總負(fù)債總資產(chǎn)未分配利潤實收資本資本公積負(fù)債及所有者權(quán)益所有者權(quán)益損益表：（請從評審報告Excel文件中復(fù)制損益表過來） 單位：萬元 年份科目營業(yè)收入銷售毛利營業(yè)費(fèi)用營業(yè)利潤投資收益利潤總額所得稅凈利潤B、資產(chǎn)及負(fù)債、所有者權(quán)益核實與說明（為核實企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)的真實性，應(yīng)對企業(yè)提供的財務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽樣檢查，進(jìn)行帳表、帳帳、帳證、帳實檢查，特別關(guān)注金額較大的、重要的及年度內(nèi)變化較大的經(jīng)濟(jì)事項。對企業(yè)短期借款、應(yīng)付票據(jù)等明細(xì)情況應(yīng)列表加以說明。）：該公司現(xiàn)有銀行借款如下：銀 行金額（萬元）到期日擔(dān)保單位或抵押合計該公司開具

9、的銀行承兌匯票如下：銀 行額度（萬元）開具金額（萬元）擔(dān)保單位或抵押合計C、或有負(fù)債核實與說明（如，各種賠款、訴訟未決事項及對外擔(dān)保等責(zé)任引起的負(fù)債的核實與說明。有關(guān)情況在附錄中加以簡要說明。）5.2財務(wù)分析：（請從評審報告Excel文件中復(fù)制財務(wù)分析表過來）單位：元序號項 目前年去年變化今年年年+ -%年 月償債能力1總資產(chǎn)2營運(yùn)資金3凈資產(chǎn)4資產(chǎn)負(fù)債率 5流動比率 6速動比率 7長期資產(chǎn)適宜率8齒輪比率9或有負(fù)債比率10貸款按期償還率 經(jīng)營能力11年營業(yè)收入12銷售利潤率13應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率(次)14存貨周轉(zhuǎn)率(次)15凈資產(chǎn)回報率16利息保障倍數(shù)成長能力17凈資產(chǎn)增長率18銷售收入增長率1

10、9利潤增長率20利潤增長額A、償債能力分析（分析償債能力時，不要忽略未在報表中反映的或有負(fù)債，如，各種賠款、訴訟未決事項及對外擔(dān)保等責(zé)任引起的負(fù)債。）：B、經(jīng)營能力分析營運(yùn)能力分析：獲利能力分析（分析時，注意剔除企業(yè)非正常經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)帶來的收益，應(yīng)著重分析企業(yè)的主營業(yè)務(wù)的獲利能力。）：C、成長能力分析（分析時，應(yīng)區(qū)分企業(yè)增長是由于經(jīng)營管理水平的提高帶來的，還是由于外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化或其他原因而產(chǎn)生的。）：5.3銷售收入分析（核實銷售收入真實情況、涉及銷售收入的其他重要情況說明等）5.4現(xiàn)金流量分析A、企業(yè)現(xiàn)金流量歷史狀況及規(guī)律性分析（通過下表中數(shù)據(jù)的對比，分析企業(yè)前幾年現(xiàn)金流量及經(jīng)營、投資、籌資現(xiàn)金

11、流量變化的規(guī)律性及變化原因，特別是經(jīng)營活動現(xiàn)金流量變化規(guī)律性及變化原因。另外，結(jié)合銷售回款的抽查結(jié)果等，分析企業(yè)在一個經(jīng)營周期內(nèi)經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入的規(guī)律性。）單位：萬元項 目年年流入量流出量凈額流入量流出量凈額經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量融資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量合 計B、企業(yè)現(xiàn)金流量預(yù)測(著重分析企業(yè)經(jīng)營活動產(chǎn)生現(xiàn)金流量的可能性、均衡性及穩(wěn)定性。)C、企業(yè)現(xiàn)金流量有關(guān)指標(biāo)分析序號項 目前年去年變化年年+ -%1經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入量/流動負(fù)債2經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入量/負(fù)債總額3經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入量/主營業(yè)務(wù)收入4經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額/流動負(fù)債5經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金

12、流量凈額/負(fù)債總額6經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額/主營業(yè)務(wù)收入財務(wù)分析綜合結(jié)論：.六、風(fēng)險性分析6.1政策風(fēng)險分析及對策6.2技術(shù)風(fēng)險分析及對策6.3經(jīng)營管理風(fēng)險分析及對策6.4市場風(fēng)險分析及對策6.5財務(wù)風(fēng)險分析及對策6.6主要經(jīng)營管理者道德風(fēng)險、對關(guān)鍵人員依賴風(fēng)險分析及對策七、融資可行性分析7.1資金需求分析及本次申請貸款用途7.2償貸及付息資金來源分析（還款資金來源及可靠性分析。）7.7其他需要說明的問題 八、安全保證措施反擔(dān)保措施包括：房地產(chǎn)、機(jī)器設(shè)備等抵押；股票帳戶、出口退稅帳戶等監(jiān)管；存單、專利等質(zhì)押；自然人保證；企業(yè)保證等。詳述如下：8.1房產(chǎn)抵押反擔(dān)保：單位：元房地產(chǎn)證號權(quán)利人地

13、址面積（平方米）建成日期原值評估值擔(dān)保額合 計8.2機(jī)器設(shè)備抵押反擔(dān)保：單位：元設(shè)備名稱型號規(guī)格數(shù)量購置年月生產(chǎn)廠家原值凈值擔(dān)保額合 計8.3股票帳戶監(jiān)管（應(yīng)提供股票帳號、委托的證券公司名稱、股票名稱、數(shù)量、市值等情況。）8.4專利質(zhì)押（應(yīng)提供專利名稱、專利號、評估價值等信息。）8.5自然人保證 必須提供自然人資產(chǎn)清單，清單內(nèi)容提示如下：房地產(chǎn)：包括深圳及其他地區(qū)的房地產(chǎn)。應(yīng)提供房地產(chǎn)證號、名稱、所在地、購置價值、購置日期、目前使用狀況等情況。汽車：應(yīng)提供汽車類型、購置價值、購置日期、汽車牌號、目前使用狀況等情況。股票：包括深圳、上海及香港的股票。應(yīng)提供股票帳號、委托的證券公司名稱、股票名稱、

14、數(shù)量、市值等情況。股權(quán)：包括所有投資企業(yè)的股權(quán)。應(yīng)提供所投資企業(yè)的名稱、股權(quán)比例、注冊資本、凈資產(chǎn)等情況。專利：應(yīng)提交專利名稱、專利號、評估價值等情況。存款：包括各種幣種的存款。應(yīng)提交存款銀行、金額、帳號等情況。（注：以上財產(chǎn)如是共有財產(chǎn)，應(yīng)提供共有人姓名、性別、年齡、身份資料、住所等情況。）8.6企業(yè)保證反擔(dān)保反擔(dān)保保證人（全稱）： 1企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照號碼：1營業(yè)期限：自2008年11月07日至2008年11月07日注冊地址：市南區(qū) 注冊資本： 萬元 實收資本： 萬元其中現(xiàn)金到位： 萬元 無形資產(chǎn)： 萬元法定代表人： 國籍：中國身份證號碼： 貸款卡號碼： 企業(yè)法人代碼證號碼：1企業(yè)資信等級：

15、 企業(yè)性質(zhì)： 技術(shù)創(chuàng)新情況：股權(quán)結(jié)構(gòu)：公司現(xiàn)有借款記錄：銀 行金額（萬元）時間擔(dān)保合計公司現(xiàn)有擔(dān)保記錄：銀 行金額（萬元）時間被擔(dān)保單位合計與擔(dān)保申請人關(guān)系： 有產(chǎn)權(quán)關(guān)系（上級）有產(chǎn)權(quán)關(guān)系（上級） 有產(chǎn)權(quán)關(guān)系（下級）無產(chǎn)權(quán)關(guān)系 其他反擔(dān)保保證人管理、經(jīng)營、資信情況：保證企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表：（請從評審報告Excel文件中復(fù)制保證企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表過來） 單位：萬元年份科目年份科目流動資產(chǎn)流動負(fù)債貨幣資金短期借款短期投資應(yīng)付票據(jù)應(yīng)收帳款應(yīng)付帳款預(yù)付帳款預(yù)收帳款其他應(yīng)收款其他應(yīng)付款存貨長期負(fù)債長期投資長期借款固定資產(chǎn)凈值總負(fù)債總資產(chǎn)未分配利潤實收資本資本公積負(fù)債及所有者權(quán)益所有者權(quán)益保證企業(yè)損益表：（請從評

16、審報告Excel文件中復(fù)保證企業(yè)損益表過來） 單位：萬元 年份科目營業(yè)收入銷售毛利營業(yè)費(fèi)用營業(yè)利潤投資收益利潤總額所得稅凈利潤保證企業(yè)財務(wù)分析：（請從評審報告Excel文件中復(fù)制保證企業(yè)財務(wù)分析表過來）單位：萬元序號項 目前年去年變化今年年年+ -%年 月償債能力1總資產(chǎn)2營運(yùn)資金3凈資產(chǎn)4資產(chǎn)負(fù)債率 5流動比率 6速動比率 7長期資產(chǎn)適宜率8齒輪比率9或有負(fù)債比率10貸款按期償還率 經(jīng)營能力11年營業(yè)收入12銷售利潤率13應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率(次)14存貨周轉(zhuǎn)率(次)15凈資產(chǎn)回報率16利息保障倍數(shù)成長能力17凈資產(chǎn)增長率18銷售收入增長率19利潤增長率20利潤增長額A、償債能力分析：B、經(jīng)營能力

17、分析：營運(yùn)能力分析：獲利能力分析：C、成長能力分析：財務(wù)結(jié)論：九、項目評審結(jié)論9.1影響決策的特別提示技術(shù)方面 專業(yè)性很強(qiáng) 填補(bǔ)國內(nèi)空白 國際先進(jìn)銷售方面 獨(dú)家銷售市場旺銷 質(zhì)量好成本低價格有競爭能力 訂單合同飽滿穩(wěn)定 資產(chǎn)方面 存量充足產(chǎn)權(quán)清晰 評估價值很高變現(xiàn)能力很強(qiáng) 資產(chǎn)經(jīng)營效益很高人才方面 國際國內(nèi)知名專家 資本運(yùn)作能力很強(qiáng) 市場運(yùn)營能力很強(qiáng)管理方面 企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略明確 企業(yè)文化獨(dú)特 激勵和約束機(jī)制到位 財務(wù)管理很規(guī)范 財務(wù)管理較為規(guī)范 政策方面 國家重點扶植 國家急需 社會效益貢獻(xiàn)很大其 他 無逾期債務(wù)記錄無不良納稅記錄無不良商業(yè)行為記錄現(xiàn)金流量與償債能力周期性協(xié)調(diào)屬于出口創(chuàng)匯企業(yè)可以納入合作區(qū)的合作范圍 9.2評審意見A角： （簽名） 年 月 日B角： （簽名）