銀行信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

1、保密等級(jí)文檔名稱文檔編號(hào)發(fā)布組 織發(fā)布日期執(zhí)行日期版本號(hào)大洼恒豐村鎮(zhèn)銀行信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理辦法批準(zhǔn)人簽字審核人簽字制訂人簽字日期：日期：日期：大洼恒豐村鎮(zhèn)銀行信息科技部變更履歷號(hào)版本 編號(hào)或更 改記錄編號(hào)變 化狀 態(tài)*簡(jiǎn)要說(shuō)明（變更內(nèi) 容、變更位置、變更原 因和變更范圍）變更日期變更人審核人批準(zhǔn)人批準(zhǔn)日期C創(chuàng)建，全頁(yè).*變化狀態(tài)：C創(chuàng)建，A增加，M修改，D刪除第一章總則 第二章外包管理組織架構(gòu) 第三章信息科技外包戰(zhàn)略及風(fēng)險(xiǎn)管理第一節(jié)信息科技外包戰(zhàn)略第二節(jié)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理 第四章 信息科技外包管理第一節(jié)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及準(zhǔn)入第二服務(wù)提調(diào)查1=第三節(jié)外包服務(wù)合同及要求第四節(jié)外包服務(wù)安全管理10第

2、五節(jié)外包服務(wù)監(jiān)控與評(píng)價(jià)11第六節(jié)外包服務(wù)中斷與終止121516第八章監(jiān)督管理第九章附則向；（二）保持外包風(fēng)險(xiǎn)、成本和效益的平衡；（三）強(qiáng)調(diào)外包風(fēng)險(xiǎn)的事前控制，保持管控力度；（四）根據(jù)外包管理及技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)，持續(xù)改進(jìn)外包策 略和措施。第五條我行在實(shí)施信息科技外包時(shí)，不得將信息科技 管理責(zé)任外包。第二章外包管理組織架構(gòu)第六條為了嚴(yán)格落實(shí)我行信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān) 耿責(zé)，我行設(shè)立外包風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組成員如下：組長(zhǎng)：荊曉輝副組長(zhǎng)：宇文梁成員：任義、何亮外包風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)包括：（-）制定并審批信息科技外包戰(zhàn)略；（二）審議信息科技外包管理流程及制度；（三）督促并監(jiān)控信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)

3、管理效果。第七條由內(nèi)審稽核部作為我行信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)主管部 門，主要耿責(zé)包括：（-）對(duì)外包風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)提示；（二）監(jiān)督、評(píng)價(jià)外包管理工作，并督促外包風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改善;（三）向高級(jí)管理層定期匯報(bào)信息科技外包活動(dòng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理情況；（四）董事會(huì)或高級(jí)管理層確定的其他信息科技外包 風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。第八條我行信息科技部設(shè)立信息科技外包管理崗， 履行以下耿責(zé)：（-）實(shí)施信息科技外包戰(zhàn)略；（二）制定并執(zhí)行信息科技外包管理制度與流程；（三）執(zhí)行供應(yīng)商準(zhǔn)入、評(píng)價(jià)、退出管理，建立并維 護(hù)供應(yīng)商關(guān)系管理策略；（四）制定保障外包服務(wù)持續(xù)性的應(yīng)急管理方案，并 組織實(shí)施定期演練；（五）對(duì)外包過(guò)程中的各項(xiàng)管理活

4、動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控及分析, 定期向信息科技及外包風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門報(bào)告外包活動(dòng)情況。第三章信息科技外包戰(zhàn)略及風(fēng)險(xiǎn)管理第一節(jié)信息科技外包戰(zhàn)略第九條我行應(yīng)制定信息科技外包戰(zhàn)略規(guī)劃，以提升信息 科技隊(duì)伍能力，提高科技管理及創(chuàng)新水平，掌握信息科技核心 技能為目標(biāo)，基于信息科技戰(zhàn)略、外包市場(chǎng)環(huán)境、自身風(fēng)險(xiǎn)控 制能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好制定信息科技外包戰(zhàn)略，包括：不能外包的 職能、資源能力建設(shè)方案、供應(yīng)商關(guān)系管理策略和外包分級(jí)管 理策略。第十條我行根據(jù)自身信息科技戰(zhàn)略，不能外包的職 能包括：涉及戰(zhàn)略管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)及其他有關(guān)信息 科技核心競(jìng)爭(zhēng)力的耿能。第十一條我行應(yīng)當(dāng)根據(jù)外包戰(zhàn)略制定資源、能力建 設(shè)方案，通過(guò)補(bǔ)充人員

5、、提升技能、知識(shí)轉(zhuǎn)移等方式，有針對(duì) 性地獲取或提升管理及技術(shù)能力，降低對(duì)服務(wù)提供商的依賴。第十二條 我行應(yīng)當(dāng)建立與自身規(guī)模、市場(chǎng)地位相適 應(yīng)的供應(yīng)商關(guān)系管理策略。通過(guò)準(zhǔn)入和退出機(jī)制合理管控各類 高風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)提供商的數(shù)量，實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：防范行業(yè)壟斷和機(jī) 構(gòu)集中度風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)引入適當(dāng)?shù)母?jìng)爭(zhēng)在降低采購(gòu)成本的同時(shí)提 高服務(wù)質(zhì)量，合理管控服務(wù)提供商的數(shù)量從而降低風(fēng)險(xiǎn)及管理 成本等。第十三條我行應(yīng)按照外包服務(wù)性質(zhì)和重要性程度對(duì) 服務(wù)提供商進(jìn)行分級(jí)管理,對(duì)不同級(jí)別的服務(wù)提供商采取差異 化的管控措施，在有效管理重要風(fēng)險(xiǎn)的前提下降低管理成本第二節(jié)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理第十四條由內(nèi)審稽核部負(fù)責(zé)我行信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理

6、工作，并每年開展一次全面的外包風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估，保持評(píng)估的 獨(dú)立性，同時(shí)向高級(jí)管理層提交評(píng)估報(bào)告。評(píng)估內(nèi)容包括：信 息科技外包戰(zhàn)略執(zhí)行情況、外包信息安全、機(jī)構(gòu)集中度、服務(wù) 連續(xù)性、服務(wù)質(zhì)量、政策及市場(chǎng)變化對(duì)外包服務(wù)的影響分析等。第十五條內(nèi)審稽核部應(yīng)對(duì)重要的外包服務(wù)提供商進(jìn) 行定期的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，保持評(píng)估的獨(dú)立性。至少在三年內(nèi)覆蓋所 有重要的服務(wù)提供商。評(píng)估內(nèi)容包括：服務(wù)提供商合規(guī)情況、 服務(wù)的執(zhí)行效果等，評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為服務(wù)提供商準(zhǔn)入及退出 的重要依據(jù)。第十六條由我行內(nèi)審稽核部定期開展信息科技外包 風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)工作，至少每三年對(duì)重要的外包服務(wù)活動(dòng)進(jìn)行一 次全面審計(jì)。發(fā)生外包風(fēng)險(xiǎn)事件后應(yīng)當(dāng)及時(shí)開展專項(xiàng)審

7、計(jì)。第四章信息科技外包管理第一節(jié)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及準(zhǔn)入第十七條在外包項(xiàng)目立項(xiàng)前，我行應(yīng)當(dāng)審慎檢查項(xiàng)目與 信息科技外包戰(zhàn)略的一致性，根據(jù)項(xiàng)目?jī)?nèi)容、范圍、性質(zhì)對(duì)其 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置措施，不因外包活 動(dòng)的引入而增加整體剩余風(fēng)險(xiǎn)。重大外包項(xiàng)目應(yīng)向董事會(huì)、高 管層報(bào)告。第十八條我行對(duì)外包商實(shí)行準(zhǔn)入管理，對(duì)于不符合 準(zhǔn)入條件的外包商應(yīng)拒絕與其進(jìn)行科技合作，我行外包商準(zhǔn)入 標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）外包服務(wù)商應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的獨(dú)立 法人實(shí)體，注冊(cè)資本和實(shí)收資本不少于1000萬(wàn)，注冊(cè)成立時(shí) 間不少于3年。（二）外包服務(wù)商應(yīng)當(dāng)擁有健全的組織架構(gòu)，并針對(duì) 所提供的外包服務(wù)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)

8、，至少應(yīng)當(dāng)建立由公司高級(jí)管理層直接領(lǐng)導(dǎo)、針對(duì)我行外包服務(wù)的、專職信息科 技風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，為持續(xù)的外包服務(wù)提供保證。(三)外包服務(wù)商應(yīng)當(dāng)建立與所承擔(dān)的服務(wù)范圍和規(guī)模相適應(yīng)的服務(wù)管理體系，建立完善的信息安全、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù) 持續(xù)性等管理制度體系，擁有有效的檢查、監(jiān)控和考核機(jī)制, 確保管理規(guī)范有效執(zhí)行。(四)外包服務(wù)商應(yīng)當(dāng)具有足夠的技術(shù)能力、人力資源和設(shè)施、環(huán)境，滿足外包服務(wù)的質(zhì)量和安全管理要求。外包 服務(wù)場(chǎng)地應(yīng)當(dāng)設(shè)置在中國(guó)境內(nèi)。(五)外包服務(wù)商應(yīng)具有如下相關(guān)領(lǐng)域資質(zhì)認(rèn)證：(1)具有完善的信息安全管理體系、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理 體系，并通過(guò)業(yè)界公認(rèn)較為權(quán)威的信息安全管理和業(yè)務(wù)連續(xù)性 管理資質(zhì)認(rèn)證。(2)具

9、有完善的質(zhì)量管理體系，并通過(guò)業(yè)界公認(rèn)較為權(quán) 威的質(zhì)量管理資質(zhì)認(rèn)證。(3)為我行提供數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心機(jī)房及基礎(chǔ)設(shè)施外 包服務(wù)的外包服務(wù)商，其機(jī)房及基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)達(dá)到國(guó)家電子計(jì) 算機(jī)機(jī)房最高標(biāo)準(zhǔn)。(4)承擔(dān)集中存貯我行客戶數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)外包 服務(wù)，或承擔(dān)我行客戶資料、交易數(shù)據(jù)等敏感信息的批量分析 或處理服務(wù)的外包服務(wù)商，應(yīng)當(dāng)具有完善的運(yùn)行服務(wù)管理體 系，并通過(guò)業(yè)界公認(rèn)較為權(quán)威的運(yùn)行服務(wù)管理資質(zhì)認(rèn)證。(五)我行對(duì)外包服務(wù)商在風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)方面提出如下要求：(1)外包服務(wù)商應(yīng)當(dāng)具有信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理體系，有 效識(shí)別、監(jiān)測(cè)、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)。外包服務(wù)商應(yīng)當(dāng)至少每季度 向我行報(bào)送外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告，針對(duì)監(jiān)

10、控發(fā)現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng) 險(xiǎn)事件，及時(shí)采取控制或緩釋措施。(2)外包服務(wù)商應(yīng)當(dāng)每年聘請(qǐng)獨(dú)立的審計(jì)機(jī)構(gòu),對(duì)自身 外包服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告需報(bào)送所服務(wù)的銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，并抄送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。(3)外包服務(wù)商應(yīng)當(dāng)對(duì)其外包服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行背景 調(diào)查，確保其過(guò)往無(wú)不良記錄，且應(yīng)當(dāng)與項(xiàng)目成員簽訂保密協(xié) 議，并保留至少10年的法律追訴期。第二節(jié)服務(wù)提供商盡職調(diào)查第十九條我行在與外包服務(wù)提供商簽訂合同前需深入開 展盡耿調(diào)查。盡耿調(diào)查報(bào)告包括但不限于：服務(wù)能力和支持技 術(shù)、服務(wù)經(jīng)驗(yàn)、服務(wù)人員技能、市場(chǎng)評(píng)價(jià)、監(jiān)管評(píng)價(jià)、內(nèi)部控 制機(jī)制和管理流程的完善程度、內(nèi)部控制技術(shù)和工具、從業(yè)時(shí) 間、市場(chǎng)地位及發(fā)

11、展趨勢(shì)、資金的安全性、近期盈利情況等。第三節(jié)外包服務(wù)合同及要求第二十條 我行在實(shí)施外包服務(wù)項(xiàng)目前，應(yīng)當(dāng)與服務(wù)提供 商簽訂服務(wù)合同。合同應(yīng)當(dāng)根據(jù)外包服務(wù)需求、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及盡 耿調(diào)查結(jié)果確定詳細(xì)程度和重點(diǎn)。第二十一條 我行在合同或協(xié)議中應(yīng)當(dāng)明確以下內(nèi)容，包括但不限于:（-）服務(wù)范圍、服務(wù)內(nèi)容、工作時(shí)限及安排、責(zé)任 分配、交付物要求以及后續(xù)合作中的相關(guān)限定條件；（二）合規(guī)與內(nèi)控要求，對(duì)法律法規(guī)及我行內(nèi)部管理 制度的遵從要求、監(jiān)管政策的通報(bào)貫徹機(jī)制、服務(wù)提供商的內(nèi) 控措施；（三）服務(wù)連續(xù)性要求，服務(wù)提供商的服務(wù)連續(xù)性管 理目標(biāo)應(yīng)當(dāng)滿足我行業(yè)務(wù)連續(xù)性目標(biāo)要求；（四）我行監(jiān)控和檢查的權(quán)利、頻率，服務(wù)提供商配

12、 合其內(nèi)、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)檢查，及配合銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查的責(zé) 任；（五）政策或環(huán)境變化因素等在內(nèi)的合同變更或終止 的觸發(fā)條件，外包服務(wù)提供商在過(guò)渡期間應(yīng)該履行的主要職責(zé) 及合同變更或終止的過(guò)渡安排，包括信息、資料和設(shè)施的交接（六）外包服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生、加工、交互的信息和知 識(shí)產(chǎn)權(quán)的歸屬權(quán)以及允許服務(wù)提供商使用的內(nèi)容及范圍，對(duì)服 務(wù)提供商使用合法軟、硬件產(chǎn)品的要求；（七）服務(wù)要求或服務(wù)水平條款，至少應(yīng)當(dāng)包括如下 內(nèi)容：外包服務(wù)的關(guān)鍵要素、服務(wù)時(shí)效和可用性、數(shù)據(jù)的機(jī)密 性和完整性要求、變更的控制、安全標(biāo)準(zhǔn)的遵守情況、技術(shù)支 持水平等;（八）爭(zhēng)端解決機(jī)制、違約及賠償條款，至少包括如 下內(nèi)容：服務(wù)質(zhì)量違約、

13、安全違約、知識(shí)產(chǎn)權(quán)違約等，及在各 種違約情況下的賠償以及外包爭(zhēng)端的解決機(jī)制；（九）報(bào)告條款，至少包括常規(guī)報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告頻度、 突發(fā)事件時(shí)的報(bào)告路線、報(bào)告方式及時(shí)限要求。第二十二條我行需在合同或協(xié)議中明確服務(wù)提供商 在安全和保密方面的責(zé)任，以及針對(duì)安全及保密要求需采取的 具體措施。包括但不限于：（-）禁止服務(wù)提供商在合同允許范圍外使用或者披 露我行的信息，以防止信息被非授權(quán)使用；（二）在合同或協(xié)議中約定服務(wù)提供商對(duì)銀行客戶信 息安全和銀行客戶權(quán)利的保護(hù)條款、事故處理方式及違約賠償 條款；（三）在合同或協(xié)議中約定服務(wù)提供商不得以所服務(wù) 的我行名義開展活動(dòng)；（四）服務(wù)提供商接觸我行信息時(shí)，需滿足安全

14、和保 密相關(guān)條款的要求；（五）在發(fā)生銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的信息科技突發(fā)事件，或發(fā) 生可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性銀行業(yè)信息科技風(fēng)險(xiǎn)類突發(fā)事件 時(shí)，服務(wù)提供商應(yīng)及時(shí)向我行報(bào)告，包括事件的影響以及處置 和糾正措施。第二十三條我行需在合同或協(xié)議中明確要求服務(wù)提 供商不得將外包服務(wù)轉(zhuǎn)包和變相轉(zhuǎn)包。第四節(jié)外包服務(wù)安全管理第二十四條我行應(yīng)當(dāng)制定和落實(shí)信息安全管控措施，防 范因外包活動(dòng)引起的信息泄露、信息篡改、信息不可用、非法 入侵、物理環(huán)境或設(shè)施遭受破壞等風(fēng)險(xiǎn)。具體措施包括：（-）對(duì)外包人員進(jìn)行信息安全培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理 意識(shí)，確保信息安全管控措施在外包服務(wù)過(guò)程中有效落實(shí)；（二）明確外包活動(dòng)需要訪問(wèn)或使用的信息資產(chǎn)，包

15、括場(chǎng)地、辦公設(shè)施、計(jì)算機(jī)、服務(wù)器、軟件、數(shù)據(jù)、信息、物 理訪問(wèn)控制設(shè)備、賬號(hào)、網(wǎng)絡(luò)寬帶、網(wǎng)絡(luò)端口等，按“必需知 道”和“最小授權(quán)”原則進(jìn)行訪問(wèn)授權(quán)；（三）對(duì)重要或核心的信息系統(tǒng)開發(fā)交付物進(jìn)行源代 碼檢查和安全掃描；（四）定期對(duì)服務(wù)提供商進(jìn)行安全檢查，獲取服務(wù)提 供商自評(píng)估或第三方評(píng)估報(bào)告。第五節(jié)外包服務(wù)監(jiān)控與評(píng)價(jià)第二十五條 我行內(nèi)審稽核部應(yīng)當(dāng)對(duì)外包服務(wù)過(guò)程進(jìn)行持 續(xù)監(jiān)控，要求服務(wù)提供商建立階段性 服務(wù)目標(biāo)及任務(wù)，并跟 蹤任務(wù)的執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正服務(wù)過(guò)程中存在的各類異 常情況。第二十六條我行應(yīng)當(dāng)根據(jù)信息科技外包需求、合同、服務(wù)水平協(xié)議等建立明確的服務(wù)質(zhì)量監(jiān)控指標(biāo)，并進(jìn)行相應(yīng)監(jiān) 控。常見(jiàn)指標(biāo)

16、包括：（-）信息系統(tǒng)和設(shè)備及基礎(chǔ)設(shè)施的可用率、設(shè)備的 開機(jī)率；（二）故障次數(shù)、故障解決率、故障的響應(yīng)時(shí)間；（三）服務(wù)的次數(shù)、客戶滿意度；（四）各階段業(yè)務(wù)需求的及時(shí)完成率、程序的缺陷數(shù)、 需求變更率；（五）外包人員工作飽和率、外包人員的考核合格率。第二十七條 我行應(yīng)當(dāng)建立明確的服務(wù)目錄、服務(wù)水 平協(xié)議以及服務(wù)水平監(jiān)控評(píng)價(jià)機(jī)制，并確保外包服務(wù)監(jiān)控基礎(chǔ) 數(shù)據(jù)和評(píng)價(jià)結(jié)果的真實(shí)性和完整性，且數(shù)據(jù)至少需保存到服務(wù) 結(jié)束后一年。第二十八條 我行應(yīng)當(dāng)對(duì)服務(wù)提供商的財(cái)務(wù)、內(nèi)控及 安全管理進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，關(guān)注其因破產(chǎn)、兼并、關(guān)鍵人員流失、 投入不足和管理不善等因素引發(fā)的財(cái)務(wù)狀況惡化及內(nèi)部管理 混亂等情況，防范外包服

17、務(wù)意外終止或服務(wù)質(zhì)量的急劇下降。第二十九條我行在監(jiān)控到異常情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)督 促服務(wù)提供商采取糾正措施，情節(jié)嚴(yán)重的或未及時(shí)糾正的，應(yīng) 當(dāng)約談服務(wù)提供商高管人員并限期整改。第三十條外包服務(wù)結(jié)束時(shí)，我行應(yīng)當(dāng)對(duì)服務(wù)提供商 進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為服務(wù)提供商準(zhǔn)入的重要參考依 據(jù)。第六節(jié)外包服務(wù)中斷與終止第三十一條 我行應(yīng)當(dāng)考慮信息科技外包的引入對(duì)業(yè)務(wù)連 續(xù)性管理的影響，有針對(duì)性地完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計(jì)劃，包括 但不限于：（-）識(shí)別出重要業(yè)務(wù)所涉及的服務(wù)提供商和資源；（二）通過(guò)合同、協(xié)議等形式明確要求服務(wù)提供商提 前準(zhǔn)備并維護(hù)好相關(guān)資源；（三）對(duì)服務(wù)提供商業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進(jìn)行監(jiān)控，并評(píng) 價(jià)其管理水平；（四

18、）在進(jìn)行業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃演練時(shí)將相關(guān)的服務(wù)提 供商納入演練范圍。第三十二條 為降低外包突發(fā)事件的可能性及影響， 我行應(yīng)當(dāng)事先對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理造成重大影響的外包服務(wù)建 立風(fēng)險(xiǎn)控制、緩釋或轉(zhuǎn)移措施，包括但不限于以下內(nèi)容：（-）在外包服務(wù)實(shí)施過(guò)程中持續(xù)收集服務(wù)提供商相 關(guān)信息，盡早發(fā)現(xiàn)可能導(dǎo)致服務(wù)中斷的情況；（二）與服務(wù)提供商事先約定在其服務(wù)質(zhì)量不能滿足 合同要求的情況下獲取其外包服務(wù)資源的優(yōu)先權(quán)；（三）要求服務(wù)提供商制定服務(wù)中斷相關(guān)的應(yīng)急處理 預(yù)案，如提供備份人員；（四）對(duì)于涉及重要業(yè)務(wù)的外包服務(wù)，我行需考慮預(yù) 先在其內(nèi)部配置相應(yīng)的人力資源，掌握必要的技能，以在外包 服務(wù)中斷期間自行維持最低限度的服

19、務(wù)能力。第三十三條 我行應(yīng)當(dāng)針對(duì)重要外包服務(wù)中斷的場(chǎng) 景，擬定相應(yīng)的應(yīng)急計(jì)劃，并定期進(jìn)行演練，考慮因素包括但 不限于以下內(nèi)容：（一）事件場(chǎng)景，如重要人員流失導(dǎo)致服務(wù)無(wú)法持續(xù), 服務(wù)提供商主動(dòng)退出，因資質(zhì)變更、被收購(gòu)、兼并或破產(chǎn)等原 因?qū)е碌姆?wù)提供商被動(dòng)退出等；（二）事件持續(xù)時(shí)間和恢復(fù)可能性；（三）事件影響范圍和可能的應(yīng)急措施；（四）服務(wù)提供商自行恢復(fù)服務(wù)的可能性和時(shí)間；（五）備選的服務(wù)提供商以及外包服務(wù)遷移方案；（六）外包服務(wù)過(guò)渡給我行自行運(yùn)作的可能性、時(shí)效 及資源需求。第三十四條對(duì)于無(wú)法滿足外包服務(wù)要求或發(fā)生重大 事件的情況，我行應(yīng)當(dāng)在充分評(píng)估其影響及制定退出計(jì)劃的前 提下，考慮主動(dòng)要求服

20、務(wù)提供商終止服務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重的， 可考慮取消準(zhǔn)入資質(zhì)，并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)對(duì)其備案。第五章機(jī)構(gòu)集中度風(fēng)險(xiǎn)管理第三十五條我行應(yīng)當(dāng)依據(jù)服務(wù)提供商所承接外包服 務(wù)的數(shù)量、金額在本行重要信息科技服務(wù)中的占比，服務(wù)提供 商所承接外包服務(wù)在銀行業(yè)服務(wù)市場(chǎng)占比情況，識(shí)別具有機(jī)構(gòu) 集中度特點(diǎn)的外包服務(wù)提供商。第三十六條我行應(yīng)當(dāng)積極采用分散信息科技外包活 動(dòng)、提高自主研發(fā)運(yùn)行能力等形式，降低機(jī)構(gòu)集中度，減少對(duì) 外包服務(wù)提供商的依賴。第三十七條我行應(yīng)當(dāng)要求具有機(jī)構(gòu)集中度特點(diǎn)的外 包服務(wù)提供商提供充分的證據(jù)，證明其內(nèi)部控制和管理能力、 持續(xù)運(yùn)營(yíng)能力等。第三十八條 我行應(yīng)當(dāng)要求具有機(jī)構(gòu)集中度特點(diǎn)的外 包服務(wù)提供商為我行配備相對(duì)獨(dú)立的資源，包括服務(wù)團(tuán)隊(duì)、場(chǎng) 地、系統(tǒng)、設(shè)備等；并對(duì)資源進(jìn)行定期檢查，確保資源及時(shí)到 位。第三十九條 我行應(yīng)當(dāng)要求具有機(jī)構(gòu)集中度特點(diǎn)的外 包