客戶風(fēng)險承受能力評估問卷個人

1、附件1客戶風(fēng)險承受能力評估問卷（適用于自然人客戶）客戶姓名：資金賬號：風(fēng)險承受能力評估是本公司履行客戶適當(dāng)性管理職責(zé)的一個環(huán)節(jié)，旨在了解您的風(fēng)險程度能力等情況，以保證本公司所提供的產(chǎn)品或服務(wù)與您的風(fēng)險承受能力等級相匹配。本公司特別提醒您：本公司履行客戶適當(dāng)性管理職責(zé)，并不能取代您的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險。與產(chǎn)品或服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及費用等將由您自行承擔(dān)。本公司將根據(jù)您各項狀況的變化對您進(jìn)行風(fēng)險承受能力的持續(xù)評估，請您積極參與并配合。本公司承諾：對于您在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。一、財務(wù)狀況1、 您的主要收入來源是：A.工資

2、、勞務(wù)報酬3分B.生產(chǎn)經(jīng)營所得2分C.利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)收入1分D.出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入1分E.無固定收入0分2、 您家庭進(jìn)行證券投資/股權(quán)投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn)（不含自住、自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn)）的比例是：A.70%以上1分B.50%-70%3分C.30%50%4分D.10%-30%5分E.10%以下6分3、 您是否有尚未清償?shù)膫鶆?wù)，如有，其性質(zhì)是（本題可多選）：A.沒有3分B.有，住房抵押貸款等長期定額債務(wù)2分C.有，信用卡欠款、消費信貸等短期信用債務(wù)1分D.有，親朋之間借款0分4、 您可用于投資的資產(chǎn)數(shù)額（包括金融資產(chǎn)和不動產(chǎn)）為：A.不超過50萬元人民

3、幣0分B.50萬-300萬元（不含）人民幣1分C.300萬-1000萬元（不含）人民幣2分D.1000萬元人民幣以上3分二、投資知識5、 以下描述中何種情況符合您的實際：A.現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過兩年5分B.已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位5分C取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計師證書（CPA或注冊金融分析師證書（CFA中的一項及以上 5 分 D.我不符合以上任何一項描述 0 分三、投資經(jīng)驗6、 您的投資經(jīng)驗可以被概括為：A.有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經(jīng)驗1分8. 一般：除銀行活期賬戶和定期存款外

4、，我購買過基金、保險等理財產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步的指導(dǎo)2分C.豐富：我是一位有經(jīng)驗的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策3分D.非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗的投資者，參與過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險產(chǎn)品的交易5分7、 有一位投資者一個月內(nèi)做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），您認(rèn)為這樣的交易頻率：A.太高了1分B.偏高2分C.正常3分D.偏低4分8、 過去一年時間內(nèi)，您購買的不同金融產(chǎn)品（含同一類型的不同金融產(chǎn)品）的數(shù)量是：A.5個以下1分B.6至10個3分C.11至15個4分D.16個以上6分9、 以下金融產(chǎn)品，您投資經(jīng)驗在兩年以上的有（本題可多選）：A.銀行存

5、款0分B.債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種2分D.期貨、融資融券4分E.復(fù)雜金融產(chǎn)品或其他產(chǎn)品6分10、 如果您曾經(jīng)從事過金融產(chǎn)品投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少：A.10萬元以內(nèi)1分B.10萬元-30萬元2分C.30萬元-100萬元3分D.100萬元以上4分E.從未投資過金融產(chǎn)品0分四、投資目標(biāo)11、 您用于證券投資/股權(quán)投資的資金預(yù)計投資期限為：A.短期一一0至ij1年1分B.中期一一1到5年3分C.長期一一5年以上5分12、 您擬重點投資的品種（本題可多選）？A. 債券、貨幣市場基金、債券

6、基金等固定收益類投資品種2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種4分C. 期貨、融資融券5分D.復(fù)雜或高風(fēng)險金融產(chǎn)品6分E.其他產(chǎn)品6分13、 假設(shè)有兩種不同的投資：投資A預(yù)期獲得5%的收益，有可能承擔(dān)非常小的損失；投資B預(yù)期獲得20%的收益，但有可能面臨25%更至更高的虧損。您將如何分配您的投資資產(chǎn)？A.全部投資于A0分B.大部分投資于A1分C.兩種投資各一半3分D.大部分投資于B5分E.全部投資于B6分五、風(fēng)險偏好14、當(dāng)您進(jìn)行投資時，您的首要目標(biāo)是：A.資產(chǎn)保值，我不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險0分B.盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低2分C.產(chǎn)生較多的收益，可以承

7、擔(dān)一定的投資風(fēng)險3分D.實現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險4分15、您認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少？A.10%以內(nèi)0分B.10%-30%2分C.30%-50%4分D.超過50%6分16、您打算將自己的投資回報主要用于：A.改善生活7分B.個體生產(chǎn)經(jīng)營或證券投資以外的投資行為5分C.履行扶養(yǎng)、撫養(yǎng)或贍養(yǎng)義務(wù)4分D.本人養(yǎng)老或醫(yī)療3分E.償付債務(wù)1分六、其他信息17、您的年齡是：A.18-30歲5分B.31-40歲7分C.41-50歲3分D51-60歲2分E.超過60歲0分18、今后五年時間內(nèi)，您需負(fù)法定撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務(wù)的人數(shù)（包括父母、配偶以及未成年子女等）為：A.1-2人5分B.3-4人3分C.5人以上1分19、您的最高學(xué)歷是：A.高中或以下1分B.大學(xué)?？?分C.大學(xué)本科4分D.碩士及以上5分20、您家庭的就業(yè)狀況是：A.您與配偶均有穩(wěn)定收入的工作4分B.您與配偶其中一人有穩(wěn)定收入的工作3分C.您與配偶均沒有穩(wěn)定收入的工作或者已退休2分D.未婚，但有穩(wěn)定收入的工作1分E.未婚，目前暫無穩(wěn)