基金銷售考試練習(xí)題

1、基金銷售考試練習(xí)題一、單項選擇題（下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫 在題目空白處。選錯或者不選不得分。）1、以下（）項不屬于證券A. 提貨單B. 運(yùn)貨單C. 保險單D. 發(fā)票2、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為：（）A. 政府證券、金融證券和公司證券B. 政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券C. 政府證券、公司證券和企業(yè)證券D. 金融證券、公司證券和企業(yè)證券3、銀行證券不包括：（）A. 銀行匯票B. 銀行本票C. 銀行支票D. 銀行股票4、證券市場的特征不包括：（）A. 證券市場是價值直接交換的場所B. 證券市場是信用直接交換的場所C. 證券市場是財

2、產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所D. 證券市場是風(fēng)險直接交換的場所5、證券市場的構(gòu)成不包括：（）A. 股票市場B. 債券市場C. 貨幣市場D. 基金市場 6、世界上第一家股票交易所成立于：（）A. 英國B. 法國C. 荷蘭D. 意大利7、股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：（）A. 參加股東大會B. 投票表決C. 參與公司的決策和經(jīng)營D. 收取股息或分享紅利8、優(yōu)先股票的股息率（）。A. 高于普通股B. 低于普通股C. 是固定的D. 與普通股呈正相關(guān)9、股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的（）。A. 票面價值B. 賬面價值C. 市場價值D. 內(nèi)在價值10、根據(jù)

3、市場的功能劃分，證券市場可分為（）A .一級市場和初級市場B. 證券發(fā)行市場和初級市場C 證券發(fā)行市場和證券交易市場D 二級市場和次級市場11、 通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（） 特征。A、集合投資B、專業(yè)管理C、風(fēng)險共擔(dān)D、分散風(fēng)險12、證券投資基金在美國被稱為（）A、證券投資信托基金B(yǎng)、共同基金C、信托產(chǎn)品D、單位信托基金13、1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（）。A、投資公司法B、投資基金法C、證券投資基金法D、投資信托法14、2003年10月，（）頒布，并于2004年6月1日實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上

4、穩(wěn) 健發(fā)展A、證券法B、開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法C、證券投資基金法D、證券投資基金管理暫行辦法15、截至2008年6月底，我國共有（）家基金管理公司A、50B、53C、58D、6016、按照基金法規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在（）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%17、股票交易價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一般（）進(jìn) 行一次。A、每分鐘B、每小時 C、每天 D、每周18、債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（），所承擔(dān)的利率風(fēng)險越（）。A、小，低B、小，高 C、大，低 D、大，高19、混合型基金的風(fēng)險一般（）股票型基金

5、，（）債券型基金。A、高于，低于B、高于，高于C、低于，高于D、低于，低于20、股票型基金費(fèi)用率較高，基金托管費(fèi)率每年在（）左右。A、1.5% B、1% C、0.25%D、0.15%21、一般來說，一個厭惡風(fēng)險的投資者應(yīng)選擇久期較（）的債券型基金，而風(fēng)險承受能力較高的投資 者可以選擇久期較（）的債券型基金。A、短，長B、短，短 C、長，短 D、長，長22、我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（）人民幣。A . 2億元B. 3億元C. 5億元D . 10億元23、（）要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋 到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等

6、各個環(huán)節(jié)。A .健全性原則B.有效性原則C 獨(dú)立性原則D 相互制約原則24 .（）是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資產(chǎn)清算與會 計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A .基金管理人B.基金托管人C 投資管理公司D.基金發(fā)起人25 商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從 業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的（）。A. 1/2B . 1/3C . 1/4D . 1/526 .（）及其派岀機(jī)構(gòu)對基金銷售活動實施監(jiān)督管理，行業(yè)協(xié)會對基金銷售活動也應(yīng)進(jìn)行自律管理。A .中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C. 中國銀監(jiān)會D .證券交易所27.

7、對于一般開放性基金而言，基金的交易價格（）。A .受到供求關(guān)系得影響而波動B. 大于基金份額資產(chǎn)凈值C 小于基金份額資產(chǎn)凈值D. 等于基金份額資產(chǎn)凈值28. 基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為（）A .以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)B. 持有至到期投資C .貸款和應(yīng)收賬款D .可供岀售的金融資產(chǎn)29 .我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例。A. 逐日計提，按月支付B. 按周計提，按月支付C. 按月計提，按年支付D. 按周計提，按年支付30. 存在活躍市場的情況下，當(dāng)日沒有市價或現(xiàn)行出價， 且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的, 應(yīng)采用（）確定投

8、資品種的公允價值。A 發(fā)行日開盤價B. 發(fā)行日收盤價C 最近交易的市價D 發(fā)行日平均價31. 屬于基金投資者直接支付的費(fèi)用有（）。A .申購費(fèi)B. 交易傭金C 過戶費(fèi)D 托管費(fèi)32 對于基金交易費(fèi)，以下說法不正確的是（）。A 基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)B. 我國證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅，交易傭金，過戶費(fèi)，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)C .交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D 印花稅，過戶稅，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取33. 在確定目標(biāo)市場與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是（）。A. 分析投資者的真實需求B.細(xì)分目標(biāo)市場C.區(qū)分投

9、資者類型D.分析投資者風(fēng)險承受能力34. 在我國，隨著ETF和LOF等基金創(chuàng)新品種的推出，使得（）可以發(fā)揮自己的交易服務(wù)優(yōu)勢，在市 場競爭中占據(jù)優(yōu)勢。A. 商業(yè)銀行B.證券公司C. 基金公司D.專業(yè)銷售公司35. 中國證監(jiān)會于（）頒布了證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見。A. 2007年6月12日B. 2007年7月12日C. 2007年8月2日D. 2007年8月12日更全36. 下列哪項描述是屬于營銷推廣主要內(nèi)容之一，讓投資者對基金產(chǎn)品和基金銷售機(jī)構(gòu)有更深刻、面的認(rèn)識，以達(dá)到正確選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的？A. 提供售后跟蹤服務(wù)B. 提供咨詢建議C. 發(fā)放宣傳手冊D. 推介基金產(chǎn)品或是宣傳基金銷

10、售機(jī)構(gòu)37根據(jù)（）的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)需要對基金投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價。A. 證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見B.基金法C. 基金銷售管理辦法D.證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見38. 贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（）應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A. 15%B. 20%C. 25%D. 30%39. （）帳戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。A .股票帳戶B.基金賬戶C.資金帳戶D .銀行帳戶40. 根據(jù)基金法的規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理圭寸閉式基金募集之日起（）內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn) 的決定。A . 1個月B. 3個月C. 6個月D . 12個月41. 開放式基金的

11、募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不能超過（）。A . 1個月B. 2個月C. 3個月D . 6個月42. 我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為（D ）元人民幣A. 100B. 200C. 500D. 100043. 對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)在自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖 回款項。A. 3B . 5C. 7D . 1044. 單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。A . 5%B . 10%C . 15%D . 20%45. 基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起 2個工作日內(nèi)披露臨時報告。體現(xiàn)了基

12、金信息披露的（）原則A. 公平性原則B.公開性原則C.完整性原則D.及時性原則46. 以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（）。A .招募說明書B.基金合同C.上市交易公告書D.基金份額發(fā)售公告47. 基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A . 2B.3C.4D.648. 當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。A基金托管人B.基金管理人C.基金監(jiān)管人D.證券交易所49. 基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公告中披露。CA . 0.1%B.0.2%C

13、.0.5%D.1%50. 封閉式基金其年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（）A . 50%B.60%C.80%D.90%51. 現(xiàn)行中華人民共和國證券法的生效日期為（）A2006年1月1日B2006年6月1日C2007年1月1日D2006年6月1日52 .基金銷售管理辦法的立法宗旨是下列哪一項？（）A、嚴(yán)格對基金銷售機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管B、規(guī)范基金的銷售活動，促進(jìn)基金市場健康發(fā)展C、提示投資風(fēng)險，促進(jìn)基金市場健康發(fā)展D、促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)，維護(hù)基金投資人權(quán)益53. 向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應(yīng)事先經(jīng)（）檢查，岀具合規(guī)意見，并報（）備案 上

14、述表述的空白岀，相應(yīng)應(yīng)當(dāng)填入的內(nèi)容是：（）。A、基金行業(yè)的協(xié)會B、基金行業(yè)的協(xié)會中國證監(jiān)會或其派岀機(jī)構(gòu)中國證監(jiān)會C、基金管理人的督察長D、基金管理人的督察長中國證監(jiān)會或其派岀機(jī)構(gòu)中國證監(jiān)會54. 我國第一部規(guī)范基金銷售活動的法規(guī)是（）A、證券投資基金銷售管理辦法B、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定C、證券投資基金法D、證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見檢查,55. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，向公眾發(fā)放的向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應(yīng)事先經(jīng)基金管理人的 岀具合規(guī)意見，并報中國證監(jiān)會備案。A、督察長B、董事會C、基金經(jīng)理D、監(jiān)事長56. 代銷機(jī)構(gòu)對投資者適用不用費(fèi)率，須滿足以下要求：（）A、須經(jīng)公告B

15、、須經(jīng)招募說明書載明并公告C、須經(jīng)招募說明書載明D、須經(jīng)基金合同約定二、多項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對 應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）1、廣義的有價證券包括：（）A. 虛擬證券B. 商品證券C. 貨幣證券D. 資本證券2、按證券的發(fā)行主體的不同，有價證券可以分為：（）A. 公司（企業(yè)）證券B. 法人證券C. 金融證券D. 政府證券3、有價證券具有：（）A. 投資性B. 收益性C. 融資性D. 流動性4、股票的市場價格通常與哪些因素有關(guān)：（）A. 公司的所有制性質(zhì)B. 公司的經(jīng)營狀況和盈利水平C. 公司的存續(xù)期

16、限D(zhuǎn). 政治、社會、經(jīng)濟(jì)等外部因素5、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括：（）A. 證券投資基金B(yǎng). 社?；餋. 私募基金D. 社會公益基金6、影響債券利率的因素有：（）A. 借貸資金市場利率水平B. 商業(yè)銀行1年期定期存款利率C. 發(fā)行人的信用狀況D. 債券期限長短7、證券投資基金的主要特征是（）A、集合理財、專業(yè)管理B、組合投資、分散風(fēng)險C、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明8、證券投資基金的集合理財、專業(yè)管理表現(xiàn)在（）A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本B、 基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的跟 蹤與分

17、析C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)D、集中研究基金收益分配9、基金的當(dāng)事人包括（）A、份額持有者B、注冊登記機(jī)構(gòu)C、托管人D、管理人10、下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢和特點(diǎn)（）A、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛B、開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品C、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散D、越來越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來源11、按投資市場的不同，股票型基金可分為（）幾大類。A、國內(nèi)股票型基金B(yǎng)、國外股票型基金C、全球股票型基金 D、QDII12、關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說法，正確的是（）。A、基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)B、等于基金股

18、票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比C、周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時間D、一般來說，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長期持有13、作為對債券進(jìn)行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（）。A、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券B、債券型基金沒有確定的到期日C、投資風(fēng)險不同D、投資對象完全不同14、債券型基金的主要投資風(fēng)險包括（）。A、 利率風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、提前贖回風(fēng)險 D、通貨膨脹風(fēng)險15 在基金市場上，存在不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，將基金市場的參與者分 為（）三大類。A 基金當(dāng)事人B基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)C 監(jiān)管和自律組織D.基金公司16. 按照基金法的規(guī)定，我國基金份額持有人享

19、有以下權(quán)利：（）A 分享基金財產(chǎn)收益B. 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D 對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)17. 基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（）。A 健全性原則和有效性原則B適當(dāng)控制原則C相互制約原則D成本效益原則18.基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素包括（）A .控制環(huán)境B.信息溝通C風(fēng)險評估D 人員變動19. 基金的主要收益來源有（）。A 股票的紅利收益B. 債券利息收入C 資本利得收入D 銀行存款利息收入20. 基金的運(yùn)作主要包括：A. 基金營銷B. 基金募集與交易C. 基金投資運(yùn)作D. 基金后臺管理21. 基金收入中的利息收入主要包括（）A.

20、債券利息收入B資產(chǎn)支持證券利息收入C 存款利息收入D 買入返售金融資產(chǎn)收入22 基金收入中的投資收益包括（）。A 買賣股票、債券、基金等實現(xiàn)的差價收益B. 因股票、基金投資等獲得的股利收益C 存款利息收入D 買入返售金融資產(chǎn)收入23. 基金市場營銷的特征主要有（）。A.排他性B.專業(yè)性C. 服務(wù)性D.持續(xù)性24. 基金市場營銷的內(nèi)容主要包括（）。A. 營銷環(huán)境的分析B. 目標(biāo)市場與投資者的確定C. 基金營銷的管理D. 營銷組合的設(shè)計25. 在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注因素有（）。A. 銷售機(jī)構(gòu)本身的情況B. 上市公司的經(jīng)營情況C. 影響投資者決策的因素D. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金營銷

21、的監(jiān)管主要26. 在確定目標(biāo)市場與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求, 包括分析投資者的（）A. 風(fēng)險偏好B.投資規(guī)模C. 對投資資金流動性的要求.D.對投資資金安全性的要求27. 封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、（）等步驟。A .核準(zhǔn) B .發(fā)售 C .備案 D .公告28. 基金管理人可以委托（）代理開放式基金份額的發(fā)售。A .商業(yè)銀行B. 證券公司C 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D .專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)29. 開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合基金法第 44條的規(guī)定，并具備下列條件的, 基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：（）。A 基金募集份額總額不少

22、于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣B.基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣C 金份額持有人不少于200人D 金份額持有人不少于 1000人30. QDII基金的申購、贖回原則包括（）A “未知價”原則B.“確定價”原則C 金額申購、份額贖回”原則31. 強(qiáng)制基金信息披露的意義和作用主要體現(xiàn)在（）A. 有利于防止利益沖突與利益輸送B. 有利于投資的價值判斷C. 有利于提高證券市場的效率D. 有利于防止信息濫用32. 基金信息披露的禁止行為（）A. 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B. 對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C 違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D 詆毀其他基金管理

23、人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)33. 我國基金信息披露制度體系可分為（）層次A. 國家法律B. 部門規(guī)章C .規(guī)范性文件D .自律性規(guī)則34. 基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件A. 基金管理人B. 基金托管人C 基金份額持有人D 證券交易所35. 我國證券市場監(jiān)管的意義是（）。A切實保障廣大投資者利益的需要B是維護(hù)市場良好秩序的需要；C是發(fā)展和完善證券市場體系的需要：D準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場效率的需要36. 中國證監(jiān)會的主要職責(zé)包括（）。A制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；B對證券的募集、發(fā)行、交易以及證

24、券發(fā)行人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理；C對證券市場信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；D制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實施37. 屬于中華人民共和國刑法關(guān)于證券犯罪的有（）。A欺詐發(fā)行股票、債券罪B擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪C誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪D提供虛假財會報告罪38. 基金管理公司應(yīng)按規(guī)定向中國證監(jiān)會報送（）。A基金管理公司年度財務(wù)報告B臨時報告C監(jiān)察稽核季度報告D內(nèi)部監(jiān)控評價報告三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標(biāo)岀“對”（正確），錯的在括號中 標(biāo)岀“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）1、 上市公司發(fā)行的證券都是公募證券。（）2、由于

25、股票比債券的流動性更強(qiáng)，因此股票價格比債券價格更趨于其合理價值。（）3、中央銀行發(fā)行央行票據(jù)目的是增加商業(yè)銀行可貸資金量。（）4、基金的風(fēng)險共擔(dān)是指基金管理人與基金投資者共同承擔(dān)風(fēng)險（）5、1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國基金的真正起步。這也是世界 上第一個契約型開放式基金（）6、 保本型基金是指通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得承諾比例投資本金的基金，所以可以說保本型基金一定能夠保證100%本金不損失。（）7、 在分析股票型基金風(fēng)險時，除了凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差， 還要參考持股集中度和行業(yè)投資集中度等。（）8 基金公司是基金的岀資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。（）9 基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和對基金經(jīng)營決策權(quán)。（）10. 利潤分配的基礎(chǔ)是基金