金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法

1、附件金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 為規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理工作，督促金融機(jī)構(gòu)有效履行 反洗錢義務(wù)，根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法、 中華人民共和國(guó) 中國(guó)人民銀行法 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 （中國(guó)人民銀行令2006 第 1 號(hào)發(fā)布）等法律和規(guī)章，制定本辦法。第二條 本辦法適用于中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)在中華人 民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理：（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、 村鎮(zhèn)銀行；（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；（四）金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金 融租賃公司、汽車金融公司、貨幣

2、經(jīng)紀(jì)公司；（五）中國(guó)人民銀行明確須履行有關(guān)反洗錢義務(wù)的其他金融機(jī) 構(gòu)。第三條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)明確和調(diào)整反洗錢監(jiān)管分工，制定 金融機(jī)構(gòu)反洗錢信息報(bào)告制度及反洗錢監(jiān)管檔案管理辦法， 規(guī)范反洗 錢監(jiān)管方法、措施和程序， 指導(dǎo)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢監(jiān)管工作。第四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)為本和法人 監(jiān)管原則，結(jié)合實(shí)際，合理運(yùn)用各類監(jiān)管方法，實(shí)現(xiàn)對(duì)不同類型金融 機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管。第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢 工作信息，積極配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管工作。第六條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管人員違反規(guī)定程序或 者超越規(guī)定職權(quán)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕監(jiān)

3、管或者提出異議。 金融機(jī)構(gòu) 對(duì)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)提出的違法違規(guī)問題有權(quán)提出申辯，有合理理由的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采納。第七條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢監(jiān)督管理中 獲取的反洗錢信息采取妥善的保管和保密措施，不得違反規(guī)定對(duì)外提 供。第二章監(jiān)管分工第八條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部的監(jiān)督管 理。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)地方性法人金融機(jī)構(gòu)總部以及 非法人金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。中國(guó)人民銀行可以授權(quán)法人金融機(jī)構(gòu)所 在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部代行監(jiān)管 職責(zé)。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管的全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部名單由中國(guó) 人民銀行確定、調(diào)整。名單之外

4、的全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部，中國(guó)人 民銀行授權(quán)該機(jī)構(gòu)所在地副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)代行監(jiān) 管職責(zé)。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管 分工，避免監(jiān)管真空和重復(fù)監(jiān)管。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)監(jiān)管權(quán)有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)同一 上級(jí)機(jī)構(gòu)確定。第九條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以直接對(duì)其下級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù) 責(zé)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以授權(quán)下級(jí)機(jī)構(gòu)檢查由上級(jí)機(jī)構(gòu) 負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)；下級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)為其負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗 錢規(guī)定的情況有重大社會(huì)影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為確有必要涉及跨轄區(qū)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查 的，可以建議上級(jí)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一安排。第三章非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

5、第十條 中國(guó)人民銀行建立金融機(jī)構(gòu)反洗錢定期報(bào)告制度。定 期報(bào)告制度的具體內(nèi)容和報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定、調(diào)整。反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，指定專人向負(fù) 責(zé)監(jiān)管的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢工作報(bào)告及其他信 息資料，如實(shí)反映反洗錢工作情況。反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)信息 的真實(shí)性、完整性、及時(shí)性負(fù)責(zé)。第十一條 反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)撰寫反洗錢年度報(bào)告，如期向中 國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告以下內(nèi)容：（一）反洗錢工作的整體情況及機(jī)構(gòu)概況；（二）反洗錢工作機(jī)制建立情況；（三）反洗錢法定義務(wù)履行情況；（四）反洗錢工作配合與成效情況；（五）其他反洗錢工作情況、問題及建議。金融機(jī)構(gòu)有境外機(jī)

6、構(gòu)的，由其境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)總部按年度向 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告所屬境外機(jī)構(gòu)接受駐在國(guó)家（地區(qū)） 反洗錢監(jiān)管的情況。第十二條 法人金融機(jī)構(gòu)的反洗錢年度報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋本機(jī) 構(gòu)總部和全部分支機(jī)構(gòu)；非法人金融機(jī)構(gòu)的反洗錢年度報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng) 覆蓋本級(jí)機(jī)構(gòu)及其所轄分支機(jī)構(gòu)。第十三條 金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（發(fā)生后 10個(gè) 工作日內(nèi)）向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告：（一）主要反洗錢內(nèi)控制度修訂；（二）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更；（三）涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)；（四）洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告或其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析材料；（五）其他由中國(guó)人民銀行明確要求立即報(bào)告的涉及反洗錢事 項(xiàng)。

7、第十四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管分工，以 反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)為主體，及時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作信息和監(jiān)管活動(dòng) 信息建立監(jiān)管檔案，保存下列信息，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理：（一）金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息；（二）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢監(jiān)管過程中產(chǎn) 生的信息；（三）其他渠道獲取的重要信息。第十五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好反洗錢監(jiān)管檔 案的設(shè)置與維護(hù)。反洗錢監(jiān)管檔案按年度進(jìn)行時(shí)序管理。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) 應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后將法人金融機(jī)構(gòu)的電子監(jiān)管檔案逐級(jí)上報(bào)至中 國(guó)人民銀行。第十六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以金融機(jī)構(gòu)反洗錢 監(jiān)管檔案為依托，結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查、約見談話等情況，參考日常

8、監(jiān)管中 獲得的其他信息，選擇關(guān)鍵、顯明、客觀的評(píng)價(jià)指標(biāo)，按年度對(duì)金融 機(jī)構(gòu)反洗錢工作的合規(guī)性與有效性進(jìn)行考核評(píng)級(jí)。第十七條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的年度考核評(píng)級(jí)，實(shí)行分級(jí) 考核，綜合評(píng)級(jí)。考核評(píng)級(jí)期間為每年 1月1日至12月31日。年度考核評(píng)級(jí)時(shí)，對(duì)每家金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管檔案中加減分事項(xiàng)按照 指標(biāo)權(quán)重計(jì)算分?jǐn)?shù)，進(jìn)行百分換算，得出每家機(jī)構(gòu)的年度考核結(jié)果； 分銀行、證券、保險(xiǎn)、其他類排列名次，確定金融機(jī)構(gòu)考評(píng)等級(jí)。中國(guó)人民銀行根據(jù)監(jiān)管需要，制定和調(diào)整考核指標(biāo)內(nèi)容和權(quán)重。 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r對(duì)指標(biāo)內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化。對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類監(jiān)管中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以按年度向有關(guān)部門通報(bào)考核評(píng) 級(jí)

9、結(jié)果，并將考核評(píng)級(jí)結(jié)果計(jì)入反洗錢監(jiān)管檔案轉(zhuǎn)入下年度管理。第十九條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在考核評(píng)級(jí)中發(fā)現(xiàn)金融 機(jī)構(gòu)反洗錢工作存在突出問題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)出反洗錢監(jiān)管意見書 （附1）,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取必要的整改措施。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在考核評(píng)級(jí)中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)涉嫌違 反反洗錢規(guī)定且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。第二十條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)法定監(jiān)管事項(xiàng)存在疑 問需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可以通過電話或者書面質(zhì)詢的方式向金融機(jī)構(gòu) 進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)。第二十一條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng) 當(dāng)填制反洗錢監(jiān)管審批表（附2），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，電話或 者書面告知被質(zhì)詢的金融機(jī)構(gòu)

10、。采取書面質(zhì)詢方式的，應(yīng)當(dāng)填制反 洗錢監(jiān)管通知書（附3），送達(dá)被質(zhì)詢機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收到反洗錢監(jiān)管通知書之日起5個(gè)工作日內(nèi)予以答復(fù)。第二十二條 收到金融機(jī)構(gòu)對(duì)電話或者書面質(zhì)詢的答復(fù)后，中 國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)填寫反洗錢監(jiān)管記錄（附4）。第二十三條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé) 的需要，可以約見金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員，針對(duì)重要問題進(jìn)行 警示談話，或者要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說高級(jí)管理人員談話前，應(yīng)當(dāng)填制反洗錢監(jiān)管審批表及反洗錢監(jiān) 管通知書，經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任） 批準(zhǔn)。反洗錢監(jiān)管通知書應(yīng)當(dāng)提前2個(gè)工作日送達(dá)被談話機(jī)

11、構(gòu)， 告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間地點(diǎn)等事項(xiàng)。第二十五條 約見談話應(yīng)當(dāng)由中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的分 管領(lǐng)導(dǎo)或者反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人主持，并至少有2名以上反洗錢監(jiān) 管人員參與。第二十六條 談話結(jié)束后，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢 工作人員應(yīng)當(dāng)填寫反洗錢監(jiān)管記錄并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。第四章現(xiàn)場(chǎng)檢查第二十七條根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以按照法定程序，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況開展 現(xiàn)場(chǎng)檢查。第二十八條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)依照現(xiàn)行反洗錢法律法規(guī)規(guī)章，遵循中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢 查程序規(guī)定（中國(guó)人民銀行令2010第1號(hào)發(fā)布）組織實(shí)施。涉 及

12、行政處罰的，依照中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定（中國(guó)人民銀行令2001丨第3號(hào)發(fā)布）執(zhí)行。量，規(guī)范有效地開展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。切實(shí)加強(qiáng)對(duì)以下機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)監(jiān)管：（一）涉及洗錢案件的機(jī)構(gòu)；（二）風(fēng)險(xiǎn)因素較多的機(jī)構(gòu)；（三）工作情況不明的機(jī)構(gòu)；（四）反洗錢工作有效性偏低的機(jī)構(gòu)；（五）其他應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。第三十條 對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)側(cè)重于反洗錢制度 建設(shè)、組織架構(gòu)與崗位設(shè)置、系統(tǒng)設(shè)計(jì)與開發(fā)、反洗錢機(jī)制有效性， 注重發(fā)現(xiàn)和解決風(fēng)險(xiǎn)較高的制度性、系統(tǒng)性、執(zhí)行性問題，從總體上 把握和推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的合規(guī)性與有效性。第三十一條對(duì)非法人金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)側(cè)重于反洗錢制 度落實(shí)與執(zhí)行情況、反洗錢措施的

13、有效性、可疑交易報(bào)告質(zhì)量、配合 人民銀行反洗錢工作情況等。第三十二條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在對(duì)非法人金融機(jī)構(gòu)檢查 過程中發(fā)現(xiàn)涉及法人金融機(jī)構(gòu)總部的重要問題、系統(tǒng)性缺陷，或者發(fā) 現(xiàn)突出違規(guī)事件、依法對(duì)其實(shí)施行政處罰的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀 行或者法人金融機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報(bào)。第五章其他監(jiān)管措施事項(xiàng)中的突出問題，或者為核實(shí)和了解某個(gè)方面的重點(diǎn)情況， 可以通 過監(jiān)管走訪的方式，深入金融機(jī)構(gòu)開展實(shí)地調(diào)研和政策指導(dǎo)。第三十四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管走訪金融機(jī)構(gòu)前，應(yīng)當(dāng)填制反洗錢監(jiān)管審批表及反洗錢監(jiān)管通知書。以本級(jí)機(jī)構(gòu)名義開展的監(jiān)管走訪由本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行 長(zhǎng)（副主

14、任）批準(zhǔn)；以反洗錢管理部門名義開展的監(jiān)管走訪由部門負(fù) 責(zé)人或者其上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。反洗錢監(jiān)管通知書應(yīng)當(dāng)提前2個(gè)工作日送達(dá)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)， 告知其監(jiān)管走訪目的和需要了解核實(shí)的事項(xiàng)。第三十五條 在開展監(jiān)管走訪時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并出示合法證件。第三十六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管走訪中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)當(dāng)提出有針對(duì)性的監(jiān)管指導(dǎo)意見，并開展必要的政策輔導(dǎo)。監(jiān)管走訪結(jié)束后，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)當(dāng)填寫反洗錢監(jiān)管記錄。第三十七條 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，按照風(fēng) 險(xiǎn)為本原則，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判， 評(píng)估本機(jī) 構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的有效

15、性，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，采取有針對(duì)性 的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果和資料。評(píng)估結(jié)果對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管審批表及反洗錢監(jiān)管通知書，經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或 者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后，至少提前 5個(gè)工作日將反洗錢監(jiān) 管通知書送達(dá)被評(píng)估的金融機(jī)構(gòu)。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求被評(píng)估機(jī)構(gòu)提供必要的資料數(shù)據(jù)，也可以現(xiàn)場(chǎng)采集滿足評(píng)估需要的必要信息。 在開展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估 時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作人員不得少于 2人，并 出示反洗錢監(jiān)管通知書及合法證件。第三十九條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要確 定評(píng)估的具體范圍和內(nèi)容，針對(duì)法人

16、金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，探索建立合理有 效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系。第四十條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在充分了解情況的基礎(chǔ)上，客觀評(píng)判法人金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況， 評(píng)估反洗錢工作的合規(guī) 性與有效性，得出評(píng)估結(jié)論，針對(duì)存在問題，提出指導(dǎo)性整改意見， 形成反洗錢監(jiān)管意見書。第六章附 則第四十一條 中國(guó)人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度撰寫反洗錢監(jiān)管報(bào)告，重點(diǎn)總結(jié)本轄區(qū)年度反洗錢監(jiān)管活 動(dòng)情況，發(fā)現(xiàn)和處理的主要問題，對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和人員的處罰情況，提 煉工作有效性成果，于年度結(jié)束后 30日內(nèi)報(bào)送中國(guó)人民銀行。銀行上?？偛俊⒎中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省 級(jí)城市中心支行、地（市）中心支行和

17、縣（市）支行。本辦法所稱反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)，是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) 本級(jí)轄區(qū)內(nèi)承擔(dān)反洗錢法定義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)最高層級(jí) 的管轄或者牽頭機(jī)構(gòu)，包括法人機(jī)構(gòu)和部分非法人機(jī)構(gòu)。本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)的境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)包括金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立 的各級(jí)分支機(jī)構(gòu)。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)包括金融機(jī)構(gòu)在境外 （國(guó)家或地區(qū)）設(shè)立的全資子公司、控股公司、境外辦事處等。第四十三條 支付機(jī)構(gòu)、銀行卡組織、資金清算中心、從事匯 兌業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)適用本辦法。第四十四條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。第四十五條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。本辦法實(shí)施前有關(guān)反 洗錢監(jiān)管規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。反洗錢非

18、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）（銀發(fā)2007254號(hào)文印發(fā)）和反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢 查辦法（試行）（銀發(fā)2007175號(hào)文印發(fā)）同時(shí)廢止。附：1.反洗錢監(jiān)管意見書2. 反洗錢監(jiān)管審批表3. 反洗錢監(jiān)管通知書4. 反洗錢監(jiān)管記錄中國(guó)人民銀行行（部）反洗錢監(jiān)管意見書反洗錢 （）號(hào)（監(jiān)管對(duì)象名稱）：我行（部）于年 月 日至年 月 日對(duì)你單位實(shí)施了反洗錢監(jiān)管（風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估口考核評(píng)級(jí)口）活動(dòng)，特此提出如下監(jiān)管意見：（公章）年 月 日中國(guó)人民銀行行（部）反洗錢監(jiān)管審批表反洗錢（）號(hào)反洗錢監(jiān)管立項(xiàng)申請(qǐng)內(nèi)容項(xiàng)目名稱監(jiān)管理由監(jiān)管依據(jù)監(jiān)管對(duì)象監(jiān)管內(nèi)容監(jiān)管期限（限風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估）年 月日至 年 月日監(jiān)管方式（在對(duì)應(yīng)項(xiàng)后打）約見談話口 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估口 監(jiān)管走訪口 質(zhì)詢口監(jiān)管實(shí)施時(shí)間年 月日至 年 月日監(jiān)管人員組長(zhǎng)（限風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估）：監(jiān)管成員：備注扌1 情 況t部門負(fù)責(zé)人簽字行（部）領(lǐng)導(dǎo)審批簽字中國(guó)人民銀行行（部）反洗錢監(jiān)管通知書反洗錢_L1（）號(hào)（監(jiān)管對(duì)象名稱）：依據(jù)中華人