人民銀行金融業(yè)反洗錢準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性、終結(jié)性考試試題庫[單選題匯總]

1、二、單選（共20題，40分）1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）?！癆.r匯款人姓名或者名稱B.忖資金匯出地名稱C.r匯款人身份證D.r匯款人住所2、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最咼的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。VA.r一月B.r三月C.半年D.r一年3、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（報告。VA.r客戶身份識別B.r交易記錄保存C.r大額交易D.p可疑交易)4、交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用 合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀

2、行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為,作為可疑交易進(jìn)行報告。VA.13B.17C.18D.205、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法于（ ）起施行。2003年1月3 日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法 （中國人民 銀行令2003第2號）和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法 （中 國人民銀行令2003第3號）同時廢止。VA.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易， 某服裝加工公司法人代表李某近日持 25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核

3、后確認(rèn)這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬 戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。 李某再將這些結(jié)匯后 的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交 易類型（）VA.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交 易標(biāo)準(zhǔn)。B.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個 或者少數(shù)人操作。C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入

4、，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。VA.rB.rC.忖D.r公安部中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行國務(wù)院8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地V識別（）A.大額交易B.現(xiàn)金交易C.可疑交易D.轉(zhuǎn)賬交易9、反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。VA.大額交易和可疑交易報告B.r現(xiàn)金交易報告C.r財務(wù)報表D.r業(yè)務(wù)報告10、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉

5、報內(nèi)容保密。VA.r金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.r財政部門C.r檢察機(jī)關(guān)D.p中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)11、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心 發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤 的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補正通知， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（） 個工作日內(nèi)補正。VA.B.C.D.廠1012、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ 缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補充。VA.r匯款人工作單位B.宙匯款人住所C.r匯款行地址D.r匯款人身份證明文件13、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額

6、交易 發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電 子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。 沒有總部或者無法通過總 部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。 “A.rB.C.rD.r14、35710對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外 匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。VA.廠外匯業(yè)務(wù)審批表B.a提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.廠外匯申報單D.廠涉外收入申報單（對私）15、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，選項中的說法正確的是（）A.廠自然人銀行賬戶頻

7、繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告B. 廠告C. 忖自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報 告可疑交易報告D.廠報告自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易16、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易 報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)， 在可疑交易發(fā)生后的（） 個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。 VA.rB.r

8、C.rD.a3571017、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款,A.B.rC.rD.r19、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬應(yīng)審查（)VA.廠外匯申報單B.廠提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.廠外匯業(yè)務(wù)審批表D.檸涉外收入申報單（對私）1&下列屬于大額交易的是（）V銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。VA.董事會或者其他高級管理層B.r中國人民銀行C.r中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.r中國證券監(jiān)督管理委員會20、銀行機(jī)

9、構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）?！癆.接受人姓名或者名稱B.接受人賬號C.接受人身份證D.境外機(jī)構(gòu)所在地名稱1選項中的哪種2.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易二、單選（共2。題，40分）1'選項中的脈巾交縣銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報告（）VA.B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交歇清算無關(guān)的資金與苴實際經(jīng)營情況不符 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻罄大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保C.D .自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換人客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)就項的，由（）向中國反

10、洗錢監(jiān)測分析中心 握交大額交易報告。7A.B.證券公司證券公司和銀行各自 證券公司和客戶各自-銀行3金融機(jī)構(gòu)大額交易和4.反洗錢法規(guī)定3、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的條款中喀戶經(jīng)常存A境外開立的旅行支票或 君外幣匯票存款，與其經(jīng)営狀況不符篤客戶與旨C ）寸A.B.C.僅指對公客戶僅指對秋客戶-包括對公客戶和對私客戶以上都不正確反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（）,受法律保護(hù)。7A.B.叵大額交易和可疑交易報告 現(xiàn)金交易報告財務(wù)報表業(yè)務(wù)報告5下列屬于大額交易的是6銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)5、下列屬于大頷交易的是刈A一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣

11、18萬元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計*萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) 單位銀行賬戶之間一筆萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬B.C.6、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)，彳 ）董事會或者其他高級管理層中國人民銀行A.B.C.D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會7金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易8.銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)九金B(yǎng)機(jī)構(gòu)大頼交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金胃蟲機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（） 個工作日內(nèi)，通過苴總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu),及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)渭分析 中心報送犬額交舄報告.沒有總部或者無法通過總部及袍部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析 中尢赧送大額交易

12、的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。YA 3B.D.10取 銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記 接1|対匸款的（）。PA接受人姓窖或者名稱接愛人貝塢接受人身份證3境外機(jī)構(gòu)所在地名稱9. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易10. 銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款9* C金融機(jī)構(gòu)大頷交扃和可疑交扇報告管理辦法規(guī)定-全I(xiàn)電機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報苴總部.由 金融機(jī)構(gòu)總郃或者由想制指定的一個機(jī)構(gòu)，在可鞭交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報 S中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及魚部扌錠的機(jī)構(gòu)向中國反捉錢監(jiān)測 分折中心報送可錠交Sffl,其報告方式由中國人民銀

13、行另行確走.7A.B.I-c.1010、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（八7AC.D.匯款人姓名或者名稱 0“資金匯出地名稱匯款人身份證匯款人任所11. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑12. 銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時11'金融機(jī)構(gòu)大額交和可疑交崩報告管理辦法規(guī)定.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交元以 上或肴外幣交易等值）美元以上的現(xiàn)金墩存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)S匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯 款、現(xiàn)金票據(jù)解忖及苴他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反詵錢監(jiān)測分析中心報告.7A.5萬.5000B10萬，C. mo萬，D 一50萬，G 銀行在辦理匯人匯款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱，匯款人

14、賬號和（）缺失的，應(yīng)要求 境外機(jī)構(gòu)補充.7A.B.D.匯款人工作單位-匯款人住所匯款行地址匯款人身份證明文件13. 銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者14. 對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔a銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的鳳險等縱定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu) 風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。PA.B.C.D.月三月'屮半年-年口、對當(dāng)日累計扌是取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的 （）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)井留存復(fù)印件。7A.B.C.外匯業(yè)務(wù)審批表 口蚯提取外幣現(xiàn)鈔備棄表外匯申報單§步外收入申報單（對粘）15. 中國人民銀行設(shè)

15、立中國16. 銀行為自然人辦理體 中國人民銀彳謖立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。V客戶身飴識別交易記錄保存大額交易仝可疑交易B.D.1氣銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或.累計等值200鎂元以上的匯入款，應(yīng)審查（），AB.外匯申報單扌是取外幣現(xiàn)鈔備案表外匯業(yè)務(wù)審批表CD.空涉外收入申報單（對私）17. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和18. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑仇 唸金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人 單筆或者當(dāng)日第計 等值（）美元以上的跨境交層，金S蟲機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.7A.1000B.5000c.回 10000200001

16、8'金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交 剔如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的.可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）7A.B.C.活期存款的本金或者本金加全郃或者郃分利息轉(zhuǎn)為在同一歸蚌幾構(gòu)開立的同一戶名下的 另一賬戶內(nèi)的定期存款.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社，郵政儲匯機(jī)構(gòu)，政策性銀行發(fā)起的稅 收、措賬神正、利息支付.個休工商戶刃萬元大額現(xiàn)金存取。19. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑20. 中國人民銀行設(shè)立m歸電機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交層報告管理辦法于（）起施仏2003年1月？日中國人民銀行發(fā) 布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦袪（

17、中國人民銀行令2003第2號）和機(jī) 構(gòu)犬瓢和可疑外匯資金交易報告管理辦袪（中國人民銀行令毎第3號）同時廢止.7A.E.D.20%年11月14日 2殛年12月I日202年1月1日200?年3月 1 0如 中國人民銀亍設(shè)立（負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣犬額交易和可疑交易報告。7AC.D.反撫錢局呵中國反洗錢監(jiān)測分析中心保衛(wèi)局分支機(jī)構(gòu)1. 銀行為自然人辦理境外2. 反洗錢法規(guī)定二、單選（共20題，40分）1'銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000M元以上的匯入款，應(yīng)審杏（）VA.E.CD<#匯申報單提取外帀現(xiàn)鈔備翠表C外匯業(yè)費審批表郵卜收入申報單（對私）>人 莖反洙錢法規(guī)

18、定，履行反洗錢義務(wù)的耕構(gòu)及其工作人員依法提交C）,受法律保護(hù)。-JA.E.大額交易和可鉅交易報吿畦交勤報告 財峻報告3選項中交易的發(fā)生額都在4.反洗錢法規(guī)定-單選（共昭題，40分）亂選項中交易前發(fā)生額都在:加萬元以上，哪一種屬于大額交易報吿的范固° ）寸'A.B.D.國際金融組織和外國政府費款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)葬期交易商業(yè)銀行、城市信用臺怦社、農(nóng)村信用合作社、由&政儲匯機(jī)松、政策性鞭行發(fā)起的稅 收、錯|沖正，利息支付交易潔人.其他組織和個體工商戶慣冇賬戶之間轉(zhuǎn)賬交曷4、 C反洗雌規(guī)定.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)撫錢活魂有權(quán)向O 鞫也接受舉報

19、前機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對 舉報人和舉報內(nèi)容保帆PA.B.C.金融監(jiān)管機(jī)柏財政部門栓寮機(jī)關(guān)申國人民銀行及呑安機(jī)關(guān)5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)6.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑二，單選（共20題40分）乩金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)很據(jù)金融機(jī)祠大額交勤和可疑交易報告蒼理辦法制定大額交易利可疑交易報 告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向C ）報備-訂A.C.公安部中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行國務(wù)院堆金融機(jī)枸大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu) 報選的大額交易報告或者可疑交易報告有墓素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī) 構(gòu)發(fā)出補正通知，金融耕構(gòu)畫5接到補正逋知的）個工作日內(nèi)補正。VA. 3D 10

20、9;10,7金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易8.中華人民共和國反洗錢法二、單選快卻題F孔分）' 鈿蜥構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定.呵疑交易發(fā)生后的1。個工作屮是指0 7構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算金融機(jī)構(gòu)的總部或看指定機(jī)構(gòu)收到莽分支機(jī)構(gòu)報告之0起計算構(gòu)成可疑交須的最后一筆艾期發(fā)生之0起計算B.C.A.C中華人民共和國反徙錢注依法提交大額交易和可疑交易報告.受迭律保護(hù)的對象有）7 =所有履行反洗歐務(wù)的機(jī)構(gòu)只有銀行機(jī)構(gòu)C.貝有證券機(jī)構(gòu)D.只有保險機(jī)構(gòu)9. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易10. 選項中的哪種交易爆金融機(jī)柚大額和可疑交易報告營理辦祛所稱的瀕繫

21、“是指C） P A.9、單選（共20題，40分交易行為營業(yè)日每天發(fā)生H冼以上，或者營業(yè)日每犬發(fā)生持球5天以上 交易行為言業(yè)日每天發(fā)生§冼以上交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且揺隸§天以上選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報告C）PA交易行為營業(yè)0每天發(fā)生.且持續(xù)F天臥上證券經(jīng)営機(jī)枸指令銀行劃岀與證券交易.清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符 證券纟踏機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.D "自然人實盤外匯買矣交屍過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻蟹大量對同一家投保人發(fā)注賠付或者辦理退保11. 客戶與證券公司12. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易二、單選（共20題

22、，斗£分n.客戶與證券處司進(jìn)疔金融交品，逋出艮行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由O 向中國艮洗踐監(jiān)測分析中心 捉交大額交易報告.PA.B.C.證券益司證券公司和銀行各自 證券公司和客戶各自 銀行Lh 金甬蝴枸大額交易和可疑交易抿告管理刃莊的條款中客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或 者外幣匸票存款，與其經(jīng)營柝況不符“容戶扌旨（）7僅指對公客戶僅指對私客戶包括對公客戶和對私客戶B.C.13. 按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易14. 下列屬于大額交易的是二.單選（共20題，釗分）13*按照全融機(jī)構(gòu)大頷交禹和可疑交勤報告管理辦法選項中的說法正確的足（）T 自廳人銀行賬戶頻進(jìn)行現(xiàn)全收材的，金刪構(gòu)應(yīng)當(dāng)報吿可疑交易

23、報吿 自然人銀行賬戶1次性大額存取現(xiàn)金.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報皆可疑交易報吿 自然人客戶理期內(nèi)頻繫收取怯人、其他組織?？畹拟氼欒蹜?yīng)當(dāng)報吿可疑交易報告 自熱血至常存入境外開立的龍疔支票的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報吿可廉交易報吿C.1J.下列屬于大頷交易的是WAB.D.一筆2弓萬元人民幣的現(xiàn)全茫款當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣&萬元自鹽艮行賬戶之間當(dāng)日累計乃萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) 單檢銀行賬戶之間一筆1站萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬15. 銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)16. 銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)二、單選共20. 40分）a 銀行機(jī)構(gòu)與境外皺蚌幾構(gòu)建立代理行或者類他業(yè)勢關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)）的批版X A.董事會或者其葩高級管遲層 中國人民銀行中國

24、宦行業(yè)監(jiān)督管理養(yǎng)員會 中國證券監(jiān)督管理委員會皿銀行機(jī)槍和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)枸為客戶冋境外忙出資金眄境外收就人住所不明確駄可登記 接也匸款的）eAC.D.接受人姓名或者名稱 按費人賬號接受人身份證境外機(jī)構(gòu)所在地名稱17. A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行18. 銀行機(jī)構(gòu)接收境外二、單選（共20題，丸分）宀A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易.某般裝加工公司法人代表李某近日持乎張個人舟悅 證*聲稱這些人均為本公司OTl娶求開立工資卡.覩行經(jīng)審核后確認(rèn)S些身修證均為真宴身 份證，并為宼些人開立了人民幣個人覩祝吉算tfc戶.其后數(shù)日，這些雎戶相繼收到來自于幵曼 群島棊貿(mào)聶亞司匯來的外匯答出美元.合計了,0«

25、;美元并均由李卑亦理結(jié)兀啟存入賬戶.李 某再將弦些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入耳本人賬戶.淸問李某的交因行為符合以下哪種可 疑交易卿（）PAB.C.短期內(nèi)相同收忖款人之間頻繁發(fā)生資金收忖，且交品金頷按近大額交品標(biāo)準(zhǔn)"寥個1竟內(nèi)居民接受一個離岸賬戶i啟.其資全的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)曲憶 段有正常原因的勢頭開戶，銷戶，且銷戶前發(fā)生犬量資金收付"長期閑置的賬戶原因不明地突躺用或者平鬲資金流量小的賬戶突然有異常資金沆& 且短期內(nèi)岀現(xiàn)大量資金m.域銀行機(jī)樞按收境外匯入款昨境外匸款人性所不明確阿可登記）a Y A.D.匯款人姓宅我韋宅稱 瓷金兀出地名禰人導(dǎo)份證匯款人住所1

26、9. 銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶20. 中國人民銀行設(shè)立二、單選（共酣理，40分）1乳銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)柚 風(fēng)險竽級最髙旳容戶或者聯(lián)戶，至少每（）逬行一次審核.7A-月B.三月C.半年D2氛中國人民幄行設(shè)立中國反洗戰(zhàn)監(jiān)測分析中心員責(zé)按收*分析涉嫌恐怖融貴的（:H艮告，*A.客戶身份識別B.交勤記錄保存C大額交昴D可疑交易銀行在辦理匯入?yún)R款 A可不必要求其補充缺失信 息.而直接登記替代性信息銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的 國家門也區(qū)丿.或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗 錢及反険諱融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)）.則銀行f

27、 J金融機(jī)構(gòu)大額交易B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可磁交易報告宵理辦法：規(guī)定.法人.其他組織 和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣I ,元以上或者 外幣等值t ）美元以上的款頂劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測 分析中心報告、金融機(jī)構(gòu)大額交易20萬*5萬B.50萬，10萬P1 nnTi金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法；規(guī)定，自然人銀行賬戶 之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或 者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告:客戶通過在境內(nèi) -B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)A.收單行C付款行客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)

28、開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生 的大額交易.由（）誰報告.金融機(jī)構(gòu)大額交易A.B.5萬，5000W萬，1萬:金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法;規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累 計人民幣交易I ）元以上或者外幣交易等值t美元以上的現(xiàn)金繳 存，現(xiàn)金支取，現(xiàn)金結(jié)售匯.現(xiàn)鈔兌換.現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其 他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.客戶與證券公司A.證券公司B.證券公司和銀行各自G證券公司和客戶各自客戶與證券公司進(jìn)行金融交易.通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款 項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交 易報告下列交易的發(fā)生額都在A. 國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易國際金融組織

29、和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易C.商業(yè)銀行，城市倍用合件社、衣村信用合作社、郵政儲匯 機(jī)構(gòu)、政策性銀疔發(fā)起的稅收.錯賬沖正、利息支付交易V ID.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)（K交易）屬于大下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上、 額交易報告的范圍？金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定處以20萬元以上50萬元以下的罰款A(yù).處以50萬以上500萬以下的罰款B.4 4I D 七4*=Zk金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報£或者可疑交易報 告.情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的.中國人民銀行 應(yīng)當(dāng)對其（）？金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定A. 只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一 級派出機(jī)構(gòu)B. 只能由國務(wù)

30、院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)前設(shè)區(qū) 的市"級以上派出機(jī)構(gòu)C. 只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的S- 級以上派岀機(jī)構(gòu)D. 只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報 告.（）可對該金融機(jī)構(gòu)作岀行政處罰？根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易A.金遜機(jī)構(gòu)總部指定的一個機(jī)構(gòu)“ B.金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個 機(jī)構(gòu)根據(jù)（金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法？ * 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額 交易和可疑交易報告？金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定A."萬元以上五萬元以下E五萬元以上五十萬元以下高級管理人員和其他直接責(zé)任金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報 告.致使洗錢后果發(fā)生的.國務(wù)院反洗錢行政主管部門 可以對直接負(fù)責(zé)的董事、人員處（丿罰款？中國人民銀行設(shè)立A.反