《風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)》考試大綱

1、風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)考試大綱本書(shū)考試目的本書(shū)要求考生重點(diǎn)掌握風(fēng)險(xiǎn)管理概念、風(fēng)險(xiǎn)管理程序、主要風(fēng)險(xiǎn) 管理方法、保險(xiǎn)基本原理、保險(xiǎn)法律基礎(chǔ)、人身保險(xiǎn)市場(chǎng)基本架構(gòu)， 以及常見(jiàn)的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品， 并要求考生運(yùn)用相關(guān)的理論和知識(shí)， 提高 管理風(fēng)險(xiǎn)的能力和提供初步的人身保險(xiǎn)規(guī)劃的能力。第一章風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概述第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)與不確定性1、了解：2、識(shí)記：1）風(fēng)險(xiǎn)的含義。1）風(fēng)險(xiǎn)因素的分類(lèi)。1）風(fēng)險(xiǎn)事故、風(fēng)險(xiǎn)因素和損失的相互關(guān)系。（ 2）主觀3、領(lǐng)會(huì)： 風(fēng)險(xiǎn)與客觀風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別。（ 3）風(fēng)險(xiǎn)的特征。（ 4）風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)。第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理的概念1、了解：（ 1）風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展過(guò)程。（ 2）風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義。 （3）風(fēng)險(xiǎn)管理

2、的分類(lèi)。1）風(fēng)險(xiǎn)管理的含義。（ 2）風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。2、識(shí)記：第三節(jié)1、識(shí)記：風(fēng)險(xiǎn)管理程序（ 1 ）風(fēng)險(xiǎn)管理程序。（ 2）風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的分類(lèi)。第四節(jié)1、了解：2、識(shí)記：風(fēng)險(xiǎn)管理的新發(fā)展（ 1 ）災(zāi)難備份。（ 2）非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移產(chǎn)品的概念。（ 1 ）非傳統(tǒng)產(chǎn)品的分類(lèi)及其特征。3、領(lǐng)會(huì)：1）整合性風(fēng)險(xiǎn)管理的特征。（ 2）危機(jī)管理的內(nèi)涵與外延。第二章風(fēng)險(xiǎn)分析第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)分析概述1、識(shí)記：2、領(lǐng)會(huì)：1）風(fēng)險(xiǎn)分析的概念及組成部分。1）風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)的重要意義。第二節(jié)1、識(shí)記：2、領(lǐng)會(huì)：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（ 1 ）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法及其優(yōu)缺點(diǎn)。（ 1 ）領(lǐng)會(huì)影響風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知的兩大類(lèi)因素。（ 3）風(fēng)險(xiǎn)損失的分類(lèi)。第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

3、與衡量1、識(shí)記2、領(lǐng)會(huì)3、應(yīng)用（1）最大可能損失的含義。（1）衡量風(fēng)險(xiǎn)重要性的原則。通過(guò)一般方法估算風(fēng)險(xiǎn)大小第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)1、識(shí)記：2、領(lǐng)會(huì)：1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的基本因素。1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要方法。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與方法第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制概述2、識(shí)記：1）風(fēng)險(xiǎn)控制的概念。3、領(lǐng)會(huì)：1）風(fēng)險(xiǎn)控制的意義。 （2）風(fēng)險(xiǎn)控制理論。第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制的技術(shù)與方法1、了解：2、識(shí)記：3、領(lǐng)會(huì)：1）損失控制步驟。1）避免風(fēng)險(xiǎn)的概念。（2）損失控制的含義。1）避免風(fēng)險(xiǎn)的局限性。 （2）損失控制的措施。第三節(jié)1、識(shí)記：2、領(lǐng)會(huì)：第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)溝通與風(fēng)險(xiǎn)管理資訊系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)融資技術(shù)與方法（1）風(fēng)險(xiǎn)融資控制的概念。 （2）風(fēng)險(xiǎn)融資技術(shù)的

4、分類(lèi)。（1）不同風(fēng)險(xiǎn)融資技術(shù)的適用條件及局限性。1、了解：2、識(shí)記：1）風(fēng)險(xiǎn)溝通的含義。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理資訊系統(tǒng)。1）風(fēng)險(xiǎn)溝通的作用及必要性。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理決策第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理決策理論1、了解：2、識(shí)記：3、領(lǐng)會(huì)：1）影響風(fēng)險(xiǎn)管理決策的共同因素。1）風(fēng)險(xiǎn)管理決策的內(nèi)涵與外延。1）風(fēng)險(xiǎn)管理決策的一般過(guò)程。第二節(jié)損失模型在風(fēng)險(xiǎn)管理決策中的作用（第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理決策的案例分析）1、應(yīng)用：根據(jù)具體問(wèn)題，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策。第五章保險(xiǎn)運(yùn)行的基本要素與基本原則第一節(jié)1、識(shí)記：2、領(lǐng)會(huì)：保險(xiǎn)的內(nèi)涵與基本要素（1）保險(xiǎn)的定義與內(nèi)涵。（2）保險(xiǎn)運(yùn)行的法律基礎(chǔ)。（1）可保風(fēng)險(xiǎn)及其要素。第二節(jié)保險(xiǎn)的職能與作用1、了解：2

5、、識(shí)記：1）保險(xiǎn)職能的創(chuàng)新與發(fā)展。1）保險(xiǎn)的基本職能與衍生職能。 （2）保險(xiǎn)密度和保險(xiǎn)深度。3、領(lǐng)會(huì)：1）保險(xiǎn)在宏、微觀經(jīng)濟(jì)中的作用。第三節(jié)保險(xiǎn)運(yùn)行的基本原則1、識(shí)記：2、應(yīng)用：1）保險(xiǎn)的基本原則。1）運(yùn)用基本原則，進(jìn)行案例分析。第六章保險(xiǎn)法律基礎(chǔ)概述保險(xiǎn)法概述（1）我國(guó)保險(xiǎn)立法的歷史沿革。 （2）我國(guó)保險(xiǎn)法律體系框 架。（3）保險(xiǎn)法的重要意義。2、領(lǐng)會(huì)：第一節(jié)1、了解：1）保險(xiǎn)法的基本原則及其適用性。第二節(jié)保險(xiǎn)合同概述1、了解：1）保險(xiǎn)合同的重要意義。2、識(shí)記：1）保險(xiǎn)合同的概念。（2）保險(xiǎn)標(biāo)的的概念。（3）保險(xiǎn)條 款的基本內(nèi)容。3、領(lǐng)會(huì)：（1）保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人及其相互關(guān)系。 （2）保險(xiǎn)合同

6、的基本條款和附件條款。（3）保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)與分類(lèi)。第三節(jié) 保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行的法律規(guī)則1、識(shí)記：（1）保險(xiǎn)公司的組織形式。 （2）保險(xiǎn)市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)。2、領(lǐng)會(huì)：（1）保險(xiǎn)公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件。 （2）保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的法律規(guī)則。 （3）保險(xiǎn)市場(chǎng)不公平競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)形式及其產(chǎn)生原因。第四節(jié)1、了解2、識(shí)記3、領(lǐng)會(huì)保險(xiǎn)監(jiān)管（1）保險(xiǎn)監(jiān)管的新特點(diǎn)與發(fā)展趨勢(shì)。 （1）保險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)。（1）保險(xiǎn)監(jiān)管的一般理論。2）保險(xiǎn)監(jiān)管的原則。 （3）保險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容與方式。第七章人身保險(xiǎn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與功能第一節(jié)1、了解2、識(shí)記3、領(lǐng)會(huì)1）及其相應(yīng)特點(diǎn)。人身保險(xiǎn)市場(chǎng)概述（1）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的概念。（1）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的主體、 人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的特征。（

7、2）保險(xiǎn)開(kāi)放的市場(chǎng)模式?？腕w和內(nèi)容。（2）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的一般模式第二節(jié) 人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的組織形式1、了解：（1）了解保險(xiǎn)合作社、銀行或綜合業(yè)務(wù)銀行、銀行保險(xiǎn)公 司等組織形式。2、識(shí)記：（1）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的一般組織形式。第三節(jié) 人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給與需求1、了解：（1）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的供求均衡關(guān)系。2、領(lǐng)會(huì)：（1）影響人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給的主要因素及其影響方式。（2）影響人身保險(xiǎn)市場(chǎng)需的主要因素及其影響方式。 （ 3）人身保險(xiǎn) 市場(chǎng)供求的新發(fā)展。第四節(jié) 健康保險(xiǎn)市場(chǎng)1、了解：（1）中國(guó)健康保險(xiǎn)市場(chǎng)的實(shí)際需求狀況。 （ 2）國(guó)外健康保 險(xiǎn)市場(chǎng)的最新發(fā)展。2、識(shí)記：（1）健康保險(xiǎn)的分類(lèi)。（2）健康保險(xiǎn)市場(chǎng)供

8、給的組織形式。3、領(lǐng)會(huì)：（ 1）健康保險(xiǎn)市場(chǎng)的基本特點(diǎn)。 （ 2）影響健康保險(xiǎn)市場(chǎng)需 求的主要因素及其影響方式。第八章人身?yè)p失風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)需求分析第一節(jié)1、領(lǐng)會(huì)：2、應(yīng)用：人身?yè)p失風(fēng)險(xiǎn)分析 （1）人的生命價(jià)值理論及其主要內(nèi)容。 （1）綜合分析個(gè)人 / 家庭、企業(yè)的人身?yè)p失風(fēng)險(xiǎn)。第二節(jié)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、社會(huì)經(jīng)濟(jì)保障體系與人身保險(xiǎn)需求1）個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的概念。 （2）廣義和狹義的社會(huì)保障。1）個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的誤區(qū)。（2）個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本程序。1、識(shí)記：2、領(lǐng)會(huì)： （3）個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與人身保險(xiǎn)的關(guān)系。3、應(yīng)用：（1）個(gè)人對(duì)人身保險(xiǎn)的需求分析。 （2）企業(yè)對(duì)人身保險(xiǎn)的 需求分析。第三節(jié) 我國(guó)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃需求的

9、實(shí)證分析1、領(lǐng)會(huì)：1）我國(guó)居民對(duì)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃潛在需求巨大的主要社會(huì)動(dòng)因。第九章個(gè)人與家庭人身保險(xiǎn)1、識(shí)記： 新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品。第二節(jié)1、識(shí)記2、領(lǐng)會(huì)個(gè)人年金（1）年金保險(xiǎn)的概念。（1）年金保險(xiǎn)的分類(lèi)。（1）計(jì)算年金保險(xiǎn)的領(lǐng)取金額、期限等變量。 （ 2）計(jì)算變3、應(yīng)用 額年金的累積單位、年金單位。第三節(jié)1、識(shí)記：意外傷害保險(xiǎn)（ 1）意外傷害的概念與特點(diǎn)。 （ 2）意外傷害的保險(xiǎn)責(zé)任要件。2、領(lǐng)會(huì)：1）意外傷害保險(xiǎn)的主要類(lèi)型。第四節(jié)健康壽險(xiǎn)第一節(jié)個(gè)人壽險(xiǎn)（1）定期壽險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)的概念與特點(diǎn)。 （2）2、領(lǐng)會(huì)：（1）定期壽險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)的類(lèi)型。 （ 2）可續(xù)保 條款和可轉(zhuǎn)換條款。（3）定期壽險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)的適用性和 局限性。1、識(shí)記2、領(lǐng)會(huì)3、應(yīng)用1）健康保險(xiǎn)的概念與特點(diǎn)。1）健康保險(xiǎn)的主要類(lèi)型。1）根據(jù)免賠額、比例分?jǐn)倵l款計(jì)算保險(xiǎn)公司的醫(yī)療費(fèi)用補(bǔ)償金額。第五節(jié) 我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的實(shí)證分析1、了解：（1）我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展歷程。 （2）1997年以來(lái)我國(guó)人身保 險(xiǎn)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)。第十章社會(huì)保險(xiǎn)與企業(yè)員工福利計(jì)劃第一節(jié)社會(huì)保險(xiǎn)1、了解2、識(shí)記3、領(lǐng)會(huì)1）社會(huì)保險(xiǎn)改革的主要趨勢(shì)。1）社會(huì)保險(xiǎn)的概念。1）我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)的五大險(xiǎn)種