完整版農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)

1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部根據(jù)打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo),大力營(yíng)造“平安就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)準(zhǔn)就是形象的合規(guī)文化 氣氛,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行.現(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部 今年來(lái)的工作匯報(bào)如下：一、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè),提升履職水平為增強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè),建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作 鼓勵(lì)約束機(jī)制,推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)治理水平提升,根據(jù)省聯(lián)社的要求 及我行?*農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理治理方法?規(guī)定,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管 理全面性原那么,實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋,在全 行各部門、各支行、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗.今年 5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知,各科室、支行、 網(wǎng)點(diǎn)已推薦*名

2、兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理,由我部審查任職資格,最終 由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件.我部根據(jù)要求每月召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會(huì),并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn).二、增強(qiáng)合規(guī)治理工作1、抓好合規(guī)審查.制定了?*農(nóng)商銀行合規(guī)審查治理方法?, 通過(guò)召開(kāi)會(huì)議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá), 學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍,掌握合規(guī)審查 的流程,明確合規(guī)審查的分工.201*年對(duì)各部門草擬的多個(gè)治理 制度方法、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查,合計(jì) *份,對(duì)其 中的*份出具了合規(guī)審查意見(jiàn)書.2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示.為有效標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作,躲避風(fēng)險(xiǎn),發(fā)出了?關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示?、?關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施方法正式實(shí)施的提示?、?關(guān)于增

3、強(qiáng)存款偏離度治理的合規(guī)提示?、?關(guān)于做好員工行為整 治年重考工作的合規(guī)提示?、?關(guān)于增強(qiáng)內(nèi)部限制的合規(guī)提示?、 ?關(guān)于增強(qiáng)合規(guī)審查的提示?共*期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部*期風(fēng)險(xiǎn)提示和*期法律咨詢.3、處理各部門、支行的法律咨詢.針對(duì)各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問(wèn)題咨詢,我部及時(shí)與我行的法律參謀溝 通,律師為我行提供律師回復(fù)函*份,對(duì)各部門草擬的*多個(gè)管 理制度方法、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查.4、組織簽訂?員工合規(guī)責(zé)任狀?.為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識(shí), 落實(shí)合規(guī)責(zé)任,杜絕違規(guī)行為,使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度 得到全面有效的貫徹落實(shí),201*年*月組織全行員工*人簽訂了 ?員工合

4、規(guī)責(zé)任狀?.5、開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng),并組織員工簽訂禁止 參與非法集資承諾書.根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神,我部從*月份開(kāi)始,在全行開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng),印發(fā)了 多種宣傳頁(yè),制作了專題展板與橫幅,在 *開(kāi)展室外專題宣傳活 動(dòng),宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例,并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳. 在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資警示教育的同時(shí),組織*名員工簽訂了?禁止參與非法集資承諾 書?.通過(guò)排查以及員工自報(bào)情況,未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名 義或員工身份私自代客理財(cái)、 員工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶 為他人過(guò)渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、 員工為企業(yè)民間融 資牽線搭

5、橋、員工自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔(dān)保公司、小額貸款公司等情 況.6、開(kāi)展“員工行為整治年活動(dòng).根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相 關(guān)文件精神,在“員工行為整治年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,我部 從*月份開(kāi)始,在全行開(kāi)展“員工行為整治年活動(dòng).簽訂員工標(biāo)準(zhǔn) 行為承諾書；嚴(yán)格開(kāi)展重點(diǎn)崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排 查；增強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織測(cè)試；通過(guò)征文活動(dòng)評(píng)選合規(guī)先進(jìn)典型. 活動(dòng)中要求采取全行各級(jí)機(jī)構(gòu)全面排查、上級(jí)單位對(duì)下級(jí)單位抽 查的方式,各單位根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于建立健全“雙線風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任 制的要求,切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任, 從上往下層層建立責(zé)任 制.7、積極開(kāi)展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作.我部積極組織并參加全行組織的各類檢

6、查.*月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對(duì)微貸 事業(yè)部*以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的 各項(xiàng)檢查.主要有平安保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺(tái)業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)排查和201*年度委派會(huì)計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、每 季度會(huì)計(jì)履職檢查；積極參加基建工程完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作.三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)治理工作1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表. 根據(jù)省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求, 認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管月報(bào)、 季報(bào)和年報(bào)表,并及時(shí)向銀監(jiān)部門上 報(bào)數(shù)據(jù),保證了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性.2、提供風(fēng)險(xiǎn)治理分析報(bào)告. 我部利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng),按 季對(duì)資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方 面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析,形成風(fēng)險(xiǎn)分

7、析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送 上級(jí)主管部門.對(duì)指標(biāo)未到達(dá)監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng) 導(dǎo)匯報(bào),為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù).3、做好流動(dòng)性壓力測(cè)試工作. 根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力 測(cè)試方案,由我部牽頭,與財(cái)務(wù)部、授信評(píng)審部、方案信貸部、 資金營(yíng)運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作, 按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測(cè)試, 并 形成流動(dòng)性壓力測(cè)試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門.4、做好新口徑資本充足率壓力測(cè)試工作. 按省聯(lián)社?201* 年新口徑資本壓力測(cè)試方案 試行?,我部于201*年*月、*月做 了兩次新口徑資本壓力測(cè)試工作, 并形成測(cè)試報(bào)告,配合省聯(lián)社 完善測(cè)試方案.5、做好重要指標(biāo)測(cè)算工作.根據(jù)監(jiān)管二級(jí)的定量指標(biāo)要求, 按季度對(duì)我

8、行重要指標(biāo)進(jìn)行測(cè)算,將測(cè)算結(jié)果呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并反響到 各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門,以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),保證各項(xiàng)指標(biāo)到達(dá) 監(jiān)管二級(jí)要求.不定期對(duì)特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測(cè)算,根據(jù)相關(guān) 業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù),對(duì)充裕資金運(yùn)用時(shí)重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行 測(cè)算,201*年已出具*份?充裕資金運(yùn)用時(shí)監(jiān)管指標(biāo)影響審查表?,為資金營(yíng)運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考.6、抓好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作. 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)?關(guān)于做好農(nóng)村中小金 融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)有關(guān)要求的通知?和?商業(yè)銀行監(jiān)管 評(píng)級(jí)內(nèi)部指引試行?等,組織人員對(duì)照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格根據(jù) 銀監(jiān)要求,對(duì)本行 201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)進(jìn)行了自評(píng),評(píng)級(jí)結(jié)果為 二級(jí).7、開(kāi)展資本治理方法實(shí)施情況調(diào)查評(píng)估.根據(jù)監(jiān)

9、管部門要求,我行對(duì)201*年?商業(yè)銀行資本治理方法試行?實(shí)施情 況進(jìn)行了自查,并形成自查報(bào)告.我部屢次組織相關(guān)人員進(jìn)行資 本治理方法的學(xué)習(xí)培訓(xùn),能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表,并制 定資本充足率、流動(dòng)性比例等測(cè)試表,監(jiān)測(cè)每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo), 并為資金運(yùn)用提供咨詢意見(jiàn).8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作.我行作為標(biāo)桿銀行,積極開(kāi)展相關(guān)培訓(xùn)工作,我部于 201*年*月與咨詢公司合作,組織全 行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共*人,開(kāi)展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng) 培訓(xùn)內(nèi)控篇一全面提升商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力的培訓(xùn),進(jìn)一 步提升我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控水平.四、做好增資擴(kuò)股工作.201*年定向募股*億股工作順利完 成.我部作為牽頭部門,

10、具體做好以下幾項(xiàng)工作,一是從*月份開(kāi)始與銀監(jiān)部門溝通,按要求報(bào)送增資擴(kuò)股請(qǐng)示等各項(xiàng)材料并獲 批復(fù)；二是統(tǒng)計(jì)清理和標(biāo)準(zhǔn)我行員工股、家屬股,并與其他部門 一起做好老股金的清理工作；三是從 *月份起集中精力開(kāi)展新股 預(yù)約認(rèn)購(gòu)工作,制定了新股預(yù)約認(rèn)購(gòu)方案, 每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購(gòu)進(jìn) 度、資金到賬情況,及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考.五、201*年工作方案201*年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下,圍繞“做 *最好銀 行的總目標(biāo)開(kāi)展工作,根據(jù)部門工作責(zé)任,緊緊抓住防范風(fēng)險(xiǎn) 和合規(guī)治理這條主線,做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、 風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān) 管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作.具體工作打算如下：一全力做好監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)工作,為此主要抓好以下幾項(xiàng) 工

11、作1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作,使資本充足率符合二級(jí)監(jiān)管要求.2、重點(diǎn)做好201*年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)的初評(píng)工作,保證得分在*分以上,監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)以上.保證取得開(kāi)辦一些新業(yè)務(wù) 的資質(zhì).3、做好1104監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)工作,保證不出過(guò)失與遺漏.二做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作,增強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示, 再根據(jù)整改 情況下發(fā)督辦函,催促整改,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患.2、繼續(xù)做好法律參謀的聘用與對(duì)接工作,為各部門、各支 行提供法律咨詢效勞,審查相關(guān)合同及協(xié)議文本.3、做好合規(guī)審查工作,對(duì)各部門提交的制度、方法、細(xì)那么 等進(jìn)行合規(guī)審查

12、,并提交合規(guī)審查意見(jiàn)書.4、嚴(yán)格根據(jù)省聯(lián)社的要求,聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理.每 月召開(kāi)會(huì)議,進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn).5、將選擇一個(gè)工程對(duì)全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查.三推進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)治理工作1、增強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)治理,進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管 理框架.2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)治理治理結(jié)構(gòu),制定相應(yīng)的流 動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)治理的程序和策略.3、完善風(fēng)險(xiǎn)治理信息系統(tǒng),提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)治理方法和技 術(shù),提升全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)治理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平.四增強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作1、完善組織架構(gòu)體系,強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè).一是提升對(duì)數(shù) 據(jù)質(zhì)量治理重要性的熟悉.成立了由*親自任組長(zhǎng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù) 據(jù)質(zhì)量治理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組, 二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和治理職 責(zé).三是增強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn).2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度,強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)治理.及時(shí)對(duì)現(xiàn)有監(jiān) 管統(tǒng)計(jì)治理的制度、方法和流程進(jìn)行梳理,使統(tǒng)計(jì)人員做到心中 有數(shù),保證統(tǒng)計(jì)工作標(biāo)準(zhǔn)有序.3增強(qiáng)系統(tǒng)保證建設(shè),推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)