中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)試題

1、【愛(ài)文庫(kù)】核心用戶上傳朝陽(yáng)【wlsh0908】整理中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)試題單位：姓名：分?jǐn)?shù): 一、判斷（在正確的括號(hào)里打“V，”在錯(cuò)誤的括號(hào)后打“X。每題 1 分，共 50 分）1.2006 年 6 月 29 日,在十屆全國(guó)*常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過(guò)的中華人民共和國(guó)刑法修正案（六）中，擴(kuò)大了洗錢(qián)罪的上游犯罪。（）2.將于 2007 年 1 月 1 日施行的中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法共七章三十七條。（）3. 破壞金融管理秩序罪， 是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家對(duì)金融管理秩序的行為。（）4. 金融詐騙罪是指在金融活動(dòng)中，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞*的方法，詐取數(shù)額較大的公司財(cái)物的行為。（）

2、5. 非法出具金融票證屬金融詐騙罪。（）6. 典型的洗錢(qián)過(guò)程分為處置階段、離析階段和融合階段。（）7. 地下錢(qián)莊的非法金融業(yè)務(wù)只有清洗黑錢(qián)。（）8. 金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織。（）9. 洗錢(qián)（Money Laundering ）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（）10. 將于 2007 年 1 月 1 日施行的中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法將反洗錢(qián)的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)及應(yīng)履行反洗錢(qián)的特定非金融行業(yè)。()11.將于 2007 年 1 月 1 日施行的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定不適用在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司

3、、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。()12金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法將于 2007 年 1 月 1 日起施 行。（）13. 金融行動(dòng)特別工作組的全稱是打擊洗錢(qián)金融行動(dòng)工作組，成立于1989 年的西方七國(guó)首腦會(huì)議。（）14. 埃格蒙特集團(tuán)（Egmont Group ）屬于各國(guó)金融情報(bào)中心國(guó)際合作組織。（）15.歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）成立于 2004 年 10 月，我國(guó)是創(chuàng)始成員國(guó)。（）16.美國(guó)金融情報(bào)中心是美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）。（）17.澳大利業(yè)父易報(bào)告分析中心（AUSTRAC ）總部設(shè)在堪培拉，在墨爾本、珀斯和布里斯班有分部。（）18.中國(guó)人民銀行正式設(shè)立

4、反洗錢(qián)局的時(shí)間是2003 年 9 月。（）【愛(ài)文庫(kù)】核心用戶上傳朝陽(yáng)【wlsh0908】整理19. 中國(guó)人民銀行于 2004 年 6 月成立了中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作。（）20. 洗錢(qián)的對(duì)象是犯罪收益。（）21.2003 年 9 月，中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)在制定中國(guó)人民銀行職能轉(zhuǎn)變后的新三定”方案中明確規(guī)定： 原由公 安部承擔(dān)的組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作的職責(zé)轉(zhuǎn)由中國(guó)人民銀行承擔(dān)?！?。（）22.2004 年 2 月起施行的中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法第四條第一款第（十）項(xiàng)中規(guī)定，由中國(guó)人民銀行指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)”。（）23.

5、1988 年 12 月 20 日，我國(guó)簽署了聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)*品和精神藥物公約，是最早的簽署國(guó)。（）24.金融行動(dòng)特別工作組的關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議是國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域中 最著名的指導(dǎo)性文件。（）25.2001 年 10 月，金融行動(dòng)特別工作組在 關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議之外，制定了九項(xiàng)反恐融資的建議。（）26. 金融行動(dòng)特別工作組第九項(xiàng)特別建議是專門(mén)針對(duì)恐怖分子跨國(guó)運(yùn)輸現(xiàn)金問(wèn)題 制定的。（）27. 關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議中“ FIU 指金融情報(bào)中心，“ PE 指政界名流，“ STR”可疑交易報(bào)告。（）28. 聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)*品和精神藥物公約是國(guó)際社會(huì)第一個(gè)反洗錢(qián)國(guó)際 法規(guī)范。（）29.

6、 聯(lián)合國(guó)反腐敗公約是聯(lián)合國(guó)為打擊跨國(guó)、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國(guó)際法律文件，其中有關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)容占了大量篇幅。（）30. 個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢(qián)工作中了解客戶”制度的實(shí)施基礎(chǔ)。（）31. 偽造貨幣罪是指違反貨幣管理法規(guī)， 依照貨幣的式樣， 制造假貨幣冒充真貨 幣的行為。（）32. 集資詐騙罪，是指不以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞*的方法，非法向社會(huì)公開(kāi)募集資金，數(shù)額較大的行為。（）33. 逃匯罪的犯罪主體指公司、企業(yè)或者其他單位，不包括個(gè)人。（）34. 違法發(fā)放貸款罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的區(qū)別在于違法發(fā)放貸款的對(duì)象不同，前者的對(duì)象不是特定的，后者的對(duì)象只限

7、于關(guān)系人。（）35. 票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞*的方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。（ ）36.有價(jià)證券詐騙罪，是指使用偽造、變?cè)斓膰?guó)庫(kù)券或者國(guó)家發(fā)行的其他有價(jià)證券進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。（）37.高利轉(zhuǎn)貸罪是轉(zhuǎn)貸為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得【愛(ài)文庫(kù)】核心用戶上傳朝陽(yáng)【wlsh0908】整理數(shù)額較大的行為。（）38.非法吸收公眾存款罪是指不具有金融職能的單位或個(gè)人以非法占有為目吸收公眾存款的行為。（）39.變?cè)熵泿抛锸侵缸兿嘀圃旒儇泿诺男袨椤＃ǎ?0.行為人確實(shí)不知道所持有、使用的是偽造貨幣，則不能認(rèn)定為持有、使用*罪。（）4

8、1. 離析階段也叫培植階段，是洗錢(qián)的起始環(huán)節(jié)。42. 處置階段也叫放置階段，是洗錢(qián)的中間環(huán)節(jié)。=43. 在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢(qián)最常見(jiàn)的方式。（）44.1989 年 11 月，國(guó)際*組織在法國(guó)里昂召開(kāi)第58 屆全體大會(huì)通過(guò)了關(guān)于洗錢(qián)和相關(guān)事項(xiàng)的決議。（）45.2001 年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了題為銀行客戶盡職調(diào)查的咨詢文件，對(duì)銀行監(jiān)管當(dāng)局和銀行業(yè)提出了更加具體的對(duì)客戶盡職調(diào)查的要求。（）46. 英國(guó)是世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家。（）47.1986 年販運(yùn)毒品法令是英國(guó)最早對(duì)洗錢(qián)犯罪進(jìn)行規(guī)定的刑事立法。（）48. 根據(jù)1988 年現(xiàn)金交易報(bào)告法，澳大利亞金融交易報(bào)告分

9、析中心規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)存款人開(kāi)立銀行賬戶時(shí)提供的各種身份證明文件實(shí)行“9（分檢查”制度。（）49. 支付交易在我國(guó)的反洗錢(qián)領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。（）50. 電子支付工具的基本特點(diǎn)是將現(xiàn)金無(wú)形化、數(shù)字化。（）二、單項(xiàng)選擇（將正確答案字母填在題后括號(hào)里。每題1 分，共 20 分）1.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有（）A.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)B.工人C.農(nóng)民D.教師2.2003 年 6 月，金融行動(dòng)特別工作組在柏林召開(kāi)會(huì)議，規(guī)定的洗錢(qián)犯罪的上游犯罪種類有（）A.60 種 B.100 種 C. 30 種 D.20 種3.2006 年 11 月

10、 14 日中國(guó)人民銀行發(fā)布的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定屬于（）A.法律B.行政法規(guī)C.部門(mén)規(guī)章D.部門(mén)文件4. 洗錢(qián)”作為一個(gè)術(shù)語(yǔ)適用于法律領(lǐng)域的時(shí)間是（）A.十九世紀(jì)末B.二十世紀(jì) 50 年代 C.二十世紀(jì) 70 年代 D.二一世紀(jì)初5. 美國(guó)建立現(xiàn)金交易報(bào)告制度的反洗錢(qián)法律是（）A.1994 年禁止洗錢(qián)法B.1986 年控制洗錢(qián)法C.1970 年銀行保密法 D.1992年阿農(nóng)奧-懷利反洗錢(qián)法6. 中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（）【愛(ài)文庫(kù)】核心用戶上傳朝陽(yáng)【wlsh0908】整理A.20 年B.10 年C.15 年 D.5 年7.關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議最初

11、發(fā)布于（）A.1999 年 B.1988 年 C.1980 年 D.1990 年8.2001 年 10 月，金融行動(dòng)特別工作組在華盛頓召開(kāi)特別會(huì)議通過(guò)的打擊恐怖融資特別建議有（）A.9 項(xiàng) B.10 項(xiàng) C.7 項(xiàng) D.8 項(xiàng)9. 金融行動(dòng)特別工作組的秘書(shū)處設(shè)在（）A.巴黎B.紐約C.倫敦 D.悉尼10. 美國(guó)的金融情報(bào)中心設(shè)在（）A.* B.國(guó)務(wù)院 C.財(cái)政部 D.美聯(lián)儲(chǔ)11. 目前世界通行的反洗錢(qián)交易報(bào)告制度有（）A.2 種 B.3 種 C.1 種 D.4 種12. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)而生的洗錢(qián)手段是關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題四十項(xiàng)建議的A.第七項(xiàng)建議B.第八項(xiàng)建議 C.第九

12、項(xiàng)建議 D.第十七項(xiàng)建議13. 非正規(guī)匯款體系借助的工具之一是（）A.文件 B.法律C.法規(guī) D.電話14. 隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，洗錢(qián)越來(lái)越具有（）A.跨國(guó)性 B.整體性 C.聯(lián)合性 D.本國(guó)性15.金融行動(dòng)特別工作組對(duì)成為觀察員的國(guó)家或地區(qū)的反洗錢(qián)和反恐融資系統(tǒng)進(jìn)行全面評(píng)估的時(shí)間是在成為觀察員的()A.半年內(nèi)B. 一年內(nèi)C.兩年內(nèi)D.五年內(nèi)16建議將洗錢(qián)活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是（）A.維也納公約B.巴勒莫公約C.關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議D.聯(lián)合國(guó)反腐敗公約17.2000 年 6 月，金融行動(dòng)特別工作組公開(kāi)全球洗錢(qián)最猖獗的地區(qū)有（）A.巴勒斯坦B.北美地區(qū)C.巴哈馬群島 D.斐濟(jì)18 .在反

13、洗錢(qián)工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有（）A.會(huì)議記錄B.出差記錄C.交易記錄 D.談話記錄19 .目前，洗錢(qián)的一般特征體現(xiàn)為（）A.越來(lái)越猖獗B.越來(lái)越專業(yè)化 C.越來(lái)越公開(kāi) D.越來(lái)越公益化20.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于洗錢(qián)的規(guī)定有（）A. 了解你的客戶 B.可疑交易報(bào)告原則 C.記錄保存D.反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)三、多項(xiàng)選擇（將正確答案字母填在題后括號(hào)里。每題2 分，共 20 分）1.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和 按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,建立健全（ ）【愛(ài)文庫(kù)】核心用戶上傳朝陽(yáng)【wlsh0908】整理A.客戶身份識(shí)別制度

14、B.客戶身份資料保存制度C.交易記錄保存制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度2.在我國(guó),構(gòu)成洗錢(qián)罪必須符合以下條件（）A.行為人在主觀上有犯罪故意B.清洗的是各種犯罪所得C.行為人實(shí)施了洗錢(qián)行為D.不知道是毒品收益將其轉(zhuǎn)移3關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議中金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)主要有：（）A. 了解客戶真實(shí)身份B.建立記錄保存系統(tǒng)C.識(shí)別異常金融交易D.制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度4. 刑法規(guī)定的洗錢(qián)行為主要指：（）A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券C.通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D.協(xié)助將資金匯往境外的5. 金融機(jī)構(gòu)要采取哪三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)（）A.建立客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料交易記錄保存制度C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度6.關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議中指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指（）A.賭博業(yè) B.房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人 C.貴金屬交易商 D.珠寶商7. 人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有（）A.參與調(diào)查義務(wù)B.配合調(diào)查義務(wù) C.如實(shí)提供信息義務(wù)D.不得拒絕和阻礙義務(wù)8 反洗錢(qián)內(nèi)控制度的主要內(nèi)容有（)A.建立內(nèi)部控制環(huán)境B.持續(xù)的員工