銀行賬戶開立年終工作總結(jié)

1、1銀行賬戶開立年終工作總結(jié)開立香港銀行賬戶香港公司注冊(cè)完畢后，重要的一項(xiàng)是開立香港銀行帳戶，柏圖咨詢已建立了 與香港各銀行良好的合作關(guān)系，可以協(xié)助您完成開立銀行戶口一事?，F(xiàn)簡介如下:一、香港公司銀行賬戶無論你在全球何地建立的公司， 都能在香港開設(shè)銀行賬戶。 一般來講， 香港 公司、中國公司離岸公司和海外公司，都可以被銀行接受開立賬戶，被銀行列入 黑名單的國家和地區(qū)除外。二、本地帳戶和離岸帳戶對(duì)企業(yè)而言，任何企業(yè)可以開立本地帳戶和離岸帳戶，本地帳戶指的是香港 企業(yè)在香港本地銀行開立的帳戶；離岸帳戶指的是香港企業(yè)在香港地區(qū)以外的銀行開立的帳戶，或者是香港以 外的公司在香港開立的離岸帳戶。三、視頻開

2、戶的特殊安排因應(yīng)客戶的需要，香港上海匯豐銀行有限公司；恒生銀行和渣打銀行皆能安 排客戶在異地通過視頻開戶。柏圖咨詢可以協(xié)助客戶在中國境內(nèi)的深圳、廣州、上海、北京等地區(qū)在相關(guān) 銀行以見證簽名或視頻會(huì)議形式辦理銀行開戶手續(xù)，開戶人無需親臨香港。四、香港公司銀行開戶帳戶類型一般分為：港幣儲(chǔ)蓄帳戶、外幣儲(chǔ)蓄帳戶（包含所有通用外幣）、港幣支票 帳戶（也叫港幣往來帳戶）和信用證帳戶。有些銀行把以上帳戶統(tǒng)稱為綜合理財(cái) 帳戶，所有帳戶都可以接收信用證。但如果要開出信用證，就必須開立信用證帳 戶。為了方便各中小企業(yè)人士的資本運(yùn)作，銀行也可以為企業(yè)開立股票帳戶、基 金帳戶、保險(xiǎn)帳戶等等。五、香港銀行開戶條件1、

3、莆事：香港銀行要求公司的三分之二以上的董事（最好是所有的董事） 親自到銀行辦理手續(xù)；22、 股東：股份比例在9%以上股東（包含9%,最好是所有股東）必須親自到 銀行辦理開戶手續(xù);3、如受公司董事或股東授權(quán)操作銀行賬戶運(yùn)作者，于開設(shè)公司賬戶時(shí)亦需 同時(shí)出席辦理所有相關(guān)手續(xù)及于文件上作出簽署。溫馨提示：戶口簽署人或公司董事如果是中國內(nèi)地人士，必須持有中國護(hù)照 或來往港澳通行證方可辦理開戶。六、開立公司香港銀行帳戶所需資料1、董事的身份證明文件正本（身份證明、來往港澳通行證或護(hù)照、名片）;2、商業(yè)登記證正本/注冊(cè)證書正本/公司章程正本/公司簽字章/注冊(cè)法定文 件 （如有改名改股增資文件一并提交）；3

4、、董事地址證明（近三個(gè)月來的水/電/電話費(fèi)等繳費(fèi)證明單據(jù)）；4、業(yè)務(wù)證明/業(yè)務(wù)計(jì)劃書（比如:公司的訂單、購銷發(fā)票、合同、提單等）；5、會(huì)計(jì)師簽署的開戶文件（我司可以提供）；6、存入帳戶的現(xiàn)金（5, 000-10, 000港幣）。如想存入較多的現(xiàn)金，可以在銀 行對(duì)貴司的戶口查冊(cè)完后存入。銀行查冊(cè)時(shí)間視各銀行而定。香港公司查冊(cè)收費(fèi) 為港幣100；海外公司查冊(cè)收費(fèi)為港幣2,000（此費(fèi)用銀行直接從客戶的帳戶里面扣除）;更多詳細(xì)情況請(qǐng)咨詢：廣州易創(chuàng)業(yè)工商稅務(wù)代理有限公司銀行結(jié)算賬戶的開立存款人開立銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)以實(shí)名開立，并對(duì)其出具的開戶申請(qǐng)資料實(shí)質(zhì) 內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外

5、。存款人應(yīng)在注冊(cè)地或住 所地開立銀行結(jié)算賬戶。根據(jù)法律法規(guī)要求，存款人符合規(guī)定情形（詳細(xì)內(nèi)容在 本節(jié)“異地銀行結(jié)算賬戶”部分介紹）之一的，可以在異地（跨省、市、縣）開立 銀行結(jié)算賬戶的除外。1.開立銀行結(jié)算賬戶的一般程序銀行結(jié)算賬戶的類別不同，其開立條件也不盡相同，以下對(duì)不同類別的銀行 結(jié)算賬戶的開立條件分別加以說明。一般來講，存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶， 應(yīng)按如下大體程序辦理：首先，山存款人填寫開戶申請(qǐng)書，并將開立賬戶所需要的證明材料和蓋有存 款人3印章的印鑒卡片送交開戶銀行。 其次，銀行與存款人須簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。 再次，由開戶銀行對(duì)申請(qǐng)人的資格條件、所提供的

6、證明材料進(jìn)行審查。最后，銀行審查后符合開立賬戶條件的，應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并履行向人民銀 行當(dāng)?shù)刂袀浒傅牧x務(wù)；需要核準(zhǔn)的，應(yīng)及時(shí)報(bào)送人民銀行核準(zhǔn)。銀行應(yīng)建立存款人預(yù)留簽章卡片，并將簽章式樣和有關(guān)證明文件的原件或復(fù) 印件留存歸檔。2.開立銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)注意的問題存款人在開立銀行結(jié)算賬戶過程中，應(yīng)當(dāng)注意以下問題：(1)存款人的預(yù)留簽章。存款人為單位的，其預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái) 務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章；存款人為個(gè)人的，其預(yù)留簽章為該個(gè)人的簽名或者蓋章。(2)賬戶名稱、存款人名稱與預(yù)留銀行簽章中的公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱的 一致性。存款人申請(qǐng)開立的銀行結(jié)算賬

7、戶的賬戶名稱、出具的開戶證明文件上記 載的存款人名稱以及預(yù)留銀行簽章中的公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)當(dāng)保持一致。 但是，在下列悄形下可以不一致：因注冊(cè)驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶，其賬戶名 稱為工商行政管理部門核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書”或政府有關(guān)部門批 文中注明的名稱，其預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)是存款人與銀行 在銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱；2預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法可使用簡稱的，賬戶名稱應(yīng) 與其保持一致；3沒有字號(hào)的個(gè)體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留簽章中公章或財(cái)務(wù)專 用章應(yīng)是個(gè)體戶字樣加營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者的簽字或蓋章。(3)注冊(cè)驗(yàn)資資金或增資驗(yàn)資資

8、金的退還。存款人因注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開 立臨時(shí)存款賬戶后，需要在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具工商 行政管理部門的證明；無法出具證明的，應(yīng)于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。(4)銀行結(jié)算賬戶的信息查詢。存款人開立基本存款賬戶后，中國人民銀行 當(dāng)?shù)?分支行應(yīng)當(dāng)為存款人打印初始密碼，山開戶銀行轉(zhuǎn)交存款人。存款人可以向 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种谢蛘呋敬婵钯~戶開戶行，在提交基本存款賬戶開戶許 可證后，使用密碼查詢其已經(jīng)開立的所有銀行結(jié)算賬戶的相關(guān)信息。企業(yè)開立銀行賬戶時(shí)需提供的資料及辦理程序單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶 （預(yù)算單位專用存款賬戶）和臨時(shí)

9、存款賬戶。、基本存款賬戶企業(yè)開立基本存款賬戶時(shí)應(yīng)先到擬開立賬戶的銀行領(lǐng)取開戶申請(qǐng)書，按 申請(qǐng)書的內(nèi)容如實(shí)填寫企業(yè)信息，加蓋企業(yè)公章，并提供企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本、稅 務(wù)登記證正本、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、法人或負(fù)責(zé)人身份證等證件的原件和復(fù)印 件至少2套，曲開戶銀行負(fù)責(zé)審核開戶資料原件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性，在 開戶申請(qǐng)書上填寫開戶銀行的相關(guān)信息及開立基本戶的賬號(hào)，并加蓋開戶銀行業(yè) 務(wù)公章，由開戶銀行留存1套開戶資料的復(fù)印件，另1套開戶資料復(fù)印件及開 戶申請(qǐng)書送交至人民銀行，經(jīng)人民銀行審查符合開立條件的，核準(zhǔn)其開立基本 存款賬戶。（其中法人企業(yè)還需向開戶銀行領(lǐng)取并填寫中小企業(yè)信用檔案數(shù)據(jù) 項(xiàng)，加蓋企業(yè)公

10、章和開戶銀行業(yè)務(wù)公章并按照要求提供相應(yīng)的資料）-銀行應(yīng) 與企業(yè)簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。二、臨時(shí)存款賬戶1、異地企業(yè)在我縣轄內(nèi)從事建筑施工及安裝等臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)，需提供建筑 單位的營業(yè)執(zhí)照正本、稅務(wù)登記證、機(jī)構(gòu)代碼證、單位負(fù)責(zé)人身份證、基本存款 賬戶開戶許可證，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安 裝合同等資料2套，向開戶銀行領(lǐng)取并填寫開戶申請(qǐng)書，山開戶銀行審核后 報(bào)人民銀行核準(zhǔn)開立。異地建筑施工安裝開立臨時(shí)存款賬戶的名稱也可以單位名 稱加項(xiàng)LI部名稱構(gòu)成，其預(yù)留簽章應(yīng)當(dāng)與賬戶名稱一致。異地企業(yè)若以項(xiàng)口部名 稱開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)同時(shí)填寫開戶申請(qǐng)書和申請(qǐng)書

11、附頁，除應(yīng)提供 前面所要求的資料外，還應(yīng)提供項(xiàng)訂部負(fù)責(zé)人的身份證件、單位授權(quán)該項(xiàng)U部開 戶的授權(quán)書，授權(quán)書應(yīng)載明：項(xiàng)U部名稱、項(xiàng)口部負(fù)責(zé)人姓名，以及項(xiàng)LI部因賬 戶開立、使用和撤銷而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任曲該建筑施工及安裝單位承擔(dān)等內(nèi)容。 建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)LI的，可以根據(jù)不同合同開立不 超過合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶。52、開立公司注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)戶時(shí)，由企業(yè)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè) 名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文，向開戶銀行領(lǐng)取并填寫開戶申請(qǐng)書， 由開戶銀行自行開立驗(yàn)資臨時(shí)存款戶。3、公司因增資驗(yàn)資開立臨時(shí)存款戶時(shí)，企業(yè)應(yīng)出具基本戶開戶許可證、股 東會(huì)或董事會(huì)決議等證

12、明文件，向開戶銀行領(lǐng)取并填寫開戶申請(qǐng)書，山開戶 銀行自行開立增資驗(yàn)資臨時(shí)存款戶，該賬戶的使用和撤銷比照因注冊(cè)驗(yàn)資開立的 臨時(shí)存款賬戶管理。三、一般存款賬戶一般存款賬戶與基本戶不能開在同一機(jī)構(gòu)。企業(yè)開立一般存款賬戶時(shí)應(yīng)向開 戶銀行領(lǐng)取并填寫開戶申請(qǐng)書，提供開立基本存款賬戶的所有證明資料、基 本戶開戶許可證和下列證明文件：因借款需要，應(yīng)出具借款合同；因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。符合開立條件的由開戶銀行自行開立一般存款賬戶。開立銀行基本存款賬戶需要提供的開戶資料：1、營業(yè)執(zhí)照正本、副本及其復(fù)印件3份，營業(yè)執(zhí)照要有當(dāng)年年檢（新注冊(cè) 企業(yè)除外）。2、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本及其復(fù)印件3份，代碼證要有當(dāng)年年

13、檢。3、稅務(wù)登記證（包括國稅登記證和地稅登記證）正本及其復(fù)印件3份，稅 務(wù)證必須在有效期內(nèi)。4、法人身份證正本及其復(fù)印件3份， 如代辦還應(yīng)岀示代辦人身份證及其復(fù) 印件3份。5、單位介紹信、如代辦還需提供法人授權(quán)代辦人辦理業(yè)務(wù)的授權(quán)書。6、同時(shí)提供單位公章、財(cái)務(wù)章、法人章；填寫開戶申請(qǐng)書、預(yù)留銀行印鑒及簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議書。7、 如開戶單位有上級(jí)主管部門上述1-5項(xiàng)所說的證明文件和其基本賬戶的 開戶6許可證。開立一般存款賬戶一般存款賬戶是指存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行 以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。一般存款賬戶主要用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資

14、金收 付。一般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。一般存款賬戶設(shè)置的條件和所需證明文件：根據(jù)銀行賬戶管理辦法的規(guī)定，下列情況的存款人可以申請(qǐng)開立一般存 款賬戶，并須提供相應(yīng)的證明文件：在基本存款賬戶以外的銀行取得借款的單 位和個(gè)人可以申請(qǐng)開立該賬戶，并須向開戶銀行出具借款合同或借款借據(jù)；與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位可以申請(qǐng) 開立該賬戶，并須向開戶銀行出具基本存款賬戶的存款人同意其附屬的非獨(dú)立核 算單位開戶的證明。申請(qǐng)開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)出具存款人開立基本存款賬戶所 規(guī)定的證明文件（其中包含稅務(wù)登記證）、基本存款賬戶開戶許可證和下列文件：1因向銀

15、行借款需要開立的一般存款賬戶，應(yīng)出具借款合同。2.因其他結(jié)算需要開立的一般存款賬戶，應(yīng)出具有關(guān)證明。開立臨時(shí)存款賬戶臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算 賬戶。有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶：1、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)。2、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)。3、注冊(cè)驗(yàn)資。申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：1、臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。2、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè) 執(zhí)照正本，以及施丄及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同, 及基本存款賬戶開戶許可證。73、異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位，應(yīng)

16、出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地 工商行政管理部門的批文，及基本存款賬戶開戶許可證。4、注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知 書或有關(guān)部門的批文。開設(shè)臨時(shí)存款賬戶的條件以及所需要的證明文件有如下兒個(gè)方面：一是要根據(jù)銀行賬戶管理辦法的相關(guān)規(guī)定，可以要求存款人以申請(qǐng)開立 的臨時(shí)存款賬戶來進(jìn)行辦理，具體需要提供的證明文件有兩個(gè)，一是外地臨時(shí)機(jī) 構(gòu)所開設(shè)的并進(jìn)行申請(qǐng)建立的賬戶， 還要出具工商行政部門或是相關(guān)的機(jī)關(guān)下發(fā) 的臨時(shí)性執(zhí)照；二是臨時(shí)性的經(jīng)營活動(dòng)必須要以個(gè)人或是單位的名義進(jìn)行開設(shè)此項(xiàng)賬戶，同 時(shí)還要有與當(dāng)?shù)厮胁块T同意所開設(shè)的臨時(shí)性機(jī)構(gòu)的批文。除此需要準(zhǔn)備的資料以外，在

17、開設(shè)臨時(shí)存款賬戶時(shí)還必須要向存款人開立臨 時(shí)性的賬戶，填寫申請(qǐng)書是非常重要的一項(xiàng)，主要是為了能夠提供相應(yīng)的證明文 件夾，并交給存款人進(jìn)行印章審核，通過審核以后才可以開設(shè)賬戶。審核的資料 有營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、開戶許可證，法人身份證、公章、 印鑒等重要資料。這些資料可以到銀行開立相應(yīng)的臨時(shí)性的賬戶，還有一個(gè)企業(yè) 的介紹信是非常重要的資料。開立專用存款賬戶存款人申請(qǐng)開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證 明文件、基本存款賬戶開戶登記證和下列證明文件：（1）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文。（2）財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明。（3）糧棉油收購資金，應(yīng)出具主管部門批文。（4）單位銀行卡備用金， 應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出 具有關(guān)證明和資料。（5）證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。（6）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。（7）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明。（8）因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人， 在異地開立專 用8存款賬戶的，應(yīng)