中央銀行理論與實(shí)務(wù)形成性考核冊(cè)答案

1、中央銀行理論與實(shí)務(wù)形考作業(yè)1答案 一、 名詞解釋中央銀行：以制定和執(zhí)行貨幣政策為其主要職責(zé)的國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)空部門。二、 復(fù)合中央銀行制：是在一個(gè)國家內(nèi)，沒有單獨(dú)設(shè)立中央銀行，而是把中央銀行的業(yè)務(wù)和職能與商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)和職能集于一家銀行來執(zhí)行。三、 跨國中央銀行制：與一定的貨幣聯(lián)盟相了解，是參加貨幣聯(lián)盟的所有國家共同的中央銀行，而不是某一個(gè)國家的中央銀行。四、 一元中央銀行制：是一國只設(shè)立獨(dú)家中央銀行和眾多的分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行其職能，它是由總分行組成的高度集中的中央銀行制。五、 二元中央銀行制：在中央和地方設(shè)立兩級(jí)中央銀行機(jī)構(gòu)，中央級(jí)機(jī)構(gòu)是最高權(quán)力或管理機(jī)構(gòu)，地方級(jí)機(jī)構(gòu)也有其獨(dú)立的權(quán)力。六、 中央銀行

2、貸款：是指中央銀行應(yīng)商業(yè)銀行、政府財(cái)政或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的要求，向其發(fā)放的，以緩解其暫時(shí)性流動(dòng)資金緊張局面的貸款。中央銀行通過發(fā)放或收回貸款可以起到調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，進(jìn)而調(diào)控經(jīng)濟(jì)的目的。七、備付金：是指商業(yè)銀行存在中央銀行的超過存款準(zhǔn)備金率的那部分存款，一般稱為超額準(zhǔn)備金。比爾條例：1844年7月29號(hào)英國國會(huì)由首相比爾主持通過一個(gè)銀行特許條例，又稱“英格蘭銀行條例”。 這個(gè)條例是英格蘭銀行逐步成為英國唯一貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)進(jìn)程中的里程碑。二、判斷題1、世界上最早的中央銀行是瑞典銀行。（×）  2、聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)是美國的中央銀行。（× ） 

3、3、中國歷史上最早的中央銀行是設(shè)立于光緒三十年的戶部銀行。該銀行實(shí)際上并未真正起到中央銀行的作用。（ ） 4、聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行是聯(lián)邦儲(chǔ)備體系的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，是區(qū)域性的中央銀行，也是聯(lián)邦儲(chǔ)備體系的重要組成部分。（）  5、中國人民銀行貨幣政策委員會(huì)我國的金融決策和執(zhí)行機(jī)構(gòu)。（×）  6、從廣義上講，再貼現(xiàn)屬于中央銀行貸款的范疇。（） 7、貨幣發(fā)行權(quán)高度集中于中央銀行體現(xiàn)了貨幣發(fā)行的信用保證原則。（× ） 8、堅(jiān)持貨幣的經(jīng)濟(jì)發(fā)行是指貨幣發(fā)行必須以黃金、外匯和實(shí)物為發(fā)行保證。（× 

4、;）9、日本銀行直接對(duì)國會(huì)負(fù)責(zé)。（×）  10、各國公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作的主要對(duì)象是金融債券。（）三、單項(xiàng)選擇題1、（B）在中央銀行制度的發(fā)展史上是個(gè)重要的里程碑，世界上一般都公認(rèn)它是中央銀行的始祖。 A.瑞典 B.英格蘭銀行 C.法蘭西銀行 D.德國國家銀行2、在一個(gè)國家內(nèi)，沒有單獨(dú)設(shè)立中央銀行，而是把中央銀行的業(yè)務(wù)和職能集中于一家中央銀行來執(zhí)行，這種中央銀行制度稱之為（C）。 A.二元中央銀行制 B.跨國中央銀行制 C.復(fù)合中央銀行制 D.一元中央銀行制3、在中央銀行與政府的各種關(guān)系中，與（A ）的關(guān)系最為重要。 A.財(cái)政部 B.國家計(jì)劃部門 C.商業(yè)銀

5、行 D.各級(jí)地方政府4、中央銀行貸款一般以（C）為主，這是由中央銀行的地位與作用決定的。 A.長期貸款 B.中長期貸款 C.短期貸款 D.無息貸款5、再貼現(xiàn)是指（D）。A.商業(yè)銀行對(duì)工商企業(yè)的貼現(xiàn)B.商業(yè)銀行之間進(jìn)行的貼現(xiàn)C.中央銀行各分機(jī)構(gòu)之間的貼現(xiàn)D.中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的貼現(xiàn)四、多項(xiàng)選擇題1、一國貨幣的穩(wěn)定和金融的穩(wěn)定，主要取決于三個(gè)因素。這三個(gè)因素是指（ABD）。 A.貨幣供應(yīng)量 B金融市場(chǎng) C.通貨膨脹 D.金融機(jī)構(gòu) E.貨幣乘數(shù)2、中央銀行制度的抉擇，至少受三個(gè)因素的影響。這三個(gè)因素是指（ACD ） A.商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平與信用發(fā)達(dá)程度 B.中央銀行的資本結(jié)構(gòu) C.國家體制

6、D.經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制 E.中央銀行的組織形式3、在中央銀行與政府的關(guān)系中，獨(dú)立性較大的模式有（AE）。 A.美國模式 B.日本模式 C.意大利模式 D.英國模式 E.德國模式  4、中央銀行的職能有多種分類法。若按其業(yè)務(wù)活動(dòng)特征，則可以歸納為（BCD）。 A.控制職能 B.服務(wù)職能 C.管理職能 D.調(diào)節(jié)職能 E.操作職能5、中央銀行在買賣證券過程中，有些基本原則需要注意。這些原則是（ABCE）。 A.可在二級(jí)市場(chǎng)購買有價(jià)證券 B.不能購買市場(chǎng)性差的有價(jià)證券 C.不能購買無上市資格的有價(jià)證券 D.可買入國外的有價(jià)證券 E.不能買入國外的有價(jià)證券6、我國的國際儲(chǔ)備主要由四項(xiàng)組成。

7、這四項(xiàng)是（ABCE ）。 A.金銀儲(chǔ)備 B.外匯儲(chǔ)備 C.特別提款權(quán) D.稀有金屬 E.在國際貨幣基金組織的儲(chǔ)備頭寸 五、簡答題1、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)是什么？答：中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)主要有：（1）銀行券發(fā)行問題。銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的激烈和跨地區(qū)商品交易的發(fā)展要求由一家實(shí)力雄厚、信譽(yù)卓著的大銀行集中發(fā)行能在全國范圍內(nèi)流通的銀行券。（2）票據(jù)交換問題。銀行之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系日益復(fù)雜，結(jié)算效率降低，信用糾紛增多，要求建立一個(gè)統(tǒng)一的銀行間票據(jù)交換和資金清算中心。（3）最后貸款人問題。銀行的頭寸管理越來越困難，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)日益增加，客觀上要求有人為發(fā)生支付困難的銀行提供資金支持。（

8、4）金融管理問題。銀行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模的擴(kuò)大和市場(chǎng)關(guān)系的復(fù)雜，日益需要政府制定統(tǒng)一、公平的“游戲規(guī)則”，并由專門的機(jī)構(gòu)監(jiān)督執(zhí)行。2、中央銀行業(yè)務(wù)有哪些限制性規(guī)定？答：中央銀行業(yè)務(wù)的限制性規(guī)定主要有：不得直接從事商業(yè)票據(jù)的承兌業(yè)務(wù)；不得直接從事不動(dòng)產(chǎn)買賣業(yè)務(wù)；不得直接從事不動(dòng)產(chǎn)的抵押放款；不得直接對(duì)企業(yè)和個(gè)人發(fā)放貸款；不得收買本行股票（當(dāng)中央銀行是以股份制形式組建時(shí)）；不得以本行的股票為抵押進(jìn)行放款。3、中央銀行為什么要加強(qiáng)對(duì)外金融關(guān)系？答：中央銀行與對(duì)外金融關(guān)系表現(xiàn)有：（1）參與國際貨幣基金組織的活動(dòng)；（2）與世界銀行集團(tuán)合作；（3）參與國際清算銀行的活動(dòng)；（4）參與區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)；（5）

9、各國中央銀行間的交流合作活動(dòng)；（6）建立中央銀行駐外代表處。因此，中央銀行要加強(qiáng)對(duì)外金融關(guān)系。4、簡述中央銀行在外金融關(guān)系的地位和任務(wù)？答：中央銀行在對(duì)外金融關(guān)系中的地位：（1）它是國家對(duì)外金融活動(dòng)的總顧問和全權(quán)代表；（2）它是國家國際儲(chǔ)備的管理者；（3）它是國家國際金融活動(dòng)的調(diào)節(jié)者和監(jiān)管者。中央銀行在對(duì)外金融活動(dòng)中的任務(wù)：（1）負(fù)責(zé)與各國中央銀行進(jìn)行官方結(jié)算；（2）負(fù)責(zé)對(duì)國際資本流動(dòng)的調(diào)節(jié)管理和對(duì)外負(fù)債的監(jiān)測(cè)；（3）負(fù)責(zé)外匯交易和管理；（4）負(fù)責(zé)發(fā)展與各國中央銀行和國際金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系；（5）負(fù)責(zé)制定國家的對(duì)外金融總體戰(zhàn)略發(fā)展。六、論述題1、試評(píng)價(jià)我國中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性。答：（1）中國人民銀

10、行是國務(wù)院直屬的具有一定獨(dú)立性的機(jī)構(gòu)。這主要表現(xiàn)在三個(gè)方面：a.中國人民銀行行長由全國人大或其常委會(huì)決定，由國家主席任免；b.中國人民銀行實(shí)行行長負(fù)責(zé)制；c.在法定權(quán)限內(nèi)，中國人民銀行依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策和履行其他職責(zé)。（2）中國人民銀行向全國人大或其常委會(huì)報(bào)告工作，并接受監(jiān)督。（3）中國人民銀行與財(cái)政部的關(guān)系。a.行政上，二者同屬國務(wù)院直接領(lǐng)導(dǎo)，平等獨(dú)立；b.業(yè)務(wù)上，二者密切配合、相互支持；c.在資金上，中國人民銀行不得對(duì)財(cái)政透支，不得直接認(rèn)購、包銷各類政府債券；d.在政策上，貨幣政策和財(cái)政政策應(yīng)該協(xié)調(diào)配合。（4）國家計(jì)委與中國人民銀行不存在行政隸屬關(guān)系，但也有著密切的了解。（5）中國人民銀

11、行分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu)，在行政上、業(yè)務(wù)上與地方政府和政府部門不發(fā)生直接關(guān)系。但是，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)有義務(wù)在中央宏觀決策指導(dǎo)下，積極為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)，實(shí)現(xiàn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)。2、試述中央銀行制度強(qiáng)化時(shí)期，各國中央銀行的主要特點(diǎn)。中央銀行理論與實(shí)務(wù)形考作業(yè)2答案 一、 名詞解釋 貨幣發(fā)行：具有雙重含義：一是指從中央銀行的發(fā)行庫，通過各家銀行的業(yè)務(wù)庫流向社會(huì)；二是指貨幣從中央銀行流出的數(shù)量大于流入的數(shù)量。這二者通常都被稱為貨幣發(fā)行。 業(yè)務(wù)庫：是各商業(yè)銀行的基層行為辦理日常業(yè)務(wù)收付現(xiàn)金而設(shè)立的金庫。 清算業(yè)務(wù)：中央銀行的業(yè)務(wù)之一，是指各商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)都在中央銀行開立存款準(zhǔn)備金賬戶，相互

12、之間發(fā)生的資金往來和債權(quán)債務(wù)關(guān)系都在中央銀行辦理。 貨幣政策：中央銀行通過控制貨幣和信貸總量，調(diào)節(jié)利率水平和匯率水平，以期影響社會(huì)總需求和總供給，從而實(shí)現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的方針和措施的總稱。 充分就業(yè)：凡有勞動(dòng)能力并且愿意參加工整理，都可以在較合理的條件下，隨時(shí)找到適當(dāng)?shù)墓ぷ鳌?國際收支平衡：一個(gè)國家或地區(qū)在一定時(shí)期內(nèi)對(duì)其他國家或地區(qū)全部貨幣收入和全部貨幣支出相抵后基本平衡，即略有順差或略有逆差。 存款準(zhǔn)備金制度：是指依據(jù)法律所賦予的權(quán)利，中央銀行規(guī)定商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)繳存中央銀行存款準(zhǔn)備金的比率和結(jié)構(gòu)，并根據(jù)貨幣政策的變動(dòng)對(duì)既定比率和結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，借以間接地對(duì)社會(huì)貨幣供應(yīng)量進(jìn)行控制，同時(shí)滿足宏觀

13、貨幣管理的需要、控制金融體系信貸額度的需要以及維持金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)流動(dòng)性的需要的制度。 再貼現(xiàn)：也叫“重貼現(xiàn)”，是指商業(yè)銀行為逆補(bǔ)營運(yùn)資金的不足，將其由貼現(xiàn)取得的商業(yè)票據(jù)提交中央銀行，請(qǐng)求中央銀行以一定的貼現(xiàn)率對(duì)商業(yè)票據(jù)進(jìn)行二次買進(jìn)的經(jīng)濟(jì)行為。 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)：中央銀行通過在公開市場(chǎng)買賣有價(jià)證券來調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和市場(chǎng)利率的貨幣政策手段。二 判斷題 1.財(cái)政發(fā)行是指為彌補(bǔ)國家財(cái)政赤字而引起的貨幣發(fā)行。（）2.我國中央銀行設(shè)立的發(fā)行基金是指經(jīng)由發(fā)行庫并已進(jìn)入業(yè)務(wù)庫的人民幣票券。（×）3.存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行為了應(yīng)付客戶提取存款和劃撥清算的需要而設(shè)置的專項(xiàng)準(zhǔn)備金，實(shí)質(zhì)就是通常所說的庫存現(xiàn)金。（&

14、#215;）4.中央銀行清算業(yè)務(wù)源于其作為政府的銀行的職能。（×）5.貨幣政策的充分就業(yè)目標(biāo)通俗地解釋就是不能有人失業(yè)。（×）6.國際收支平衡是指一國國際收入與收支相抵后恰巧相等的一種經(jīng)濟(jì)狀態(tài)。（×）7.貨幣政策標(biāo)的即貨幣政策的中介指標(biāo)。（×）8.貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)是中央銀行最重要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)之一。（×） 三 單項(xiàng)選擇 1.中央銀行證券買賣業(yè)務(wù)的主要對(duì)象是（A） A.國庫券和國債 B.股票 C.公司債券 D.金融債券2.從貨幣發(fā)行的渠道和程序看，（B ）是貨幣發(fā)行和回籠的中間環(huán)節(jié)。 A.發(fā)行庫 B.業(yè)務(wù)庫 C.市場(chǎng) D.發(fā)行庫和市場(chǎng)3.在下列貨幣政策工

15、具中，既屬于一般性貨幣政策工具，又能對(duì)貨幣供應(yīng)量進(jìn)行微調(diào)的政策工具是（C ） A.存款準(zhǔn)備金制度 B.再貼現(xiàn)政策 C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) D.道義勸說 4.在下列貨幣政策工具中，屬于選擇性貨幣政策工具的是（D ）。 A.道義勸說 B.信用分配 C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) D.證券市場(chǎng)信用控制 5.在下列貨幣政策工具中，（B）是我國特有的貨幣政策工具。A.存款準(zhǔn)備金制度B.信貸計(jì)劃和限額管理C.道義勸說D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) 四 多項(xiàng)選擇 1.外匯儲(chǔ)備管理應(yīng)滿足（ABD）三方面的要求。A.安全性B.流動(dòng)性C.合理性D.盈利性E.發(fā)展性2.在中央銀行的下述業(yè)務(wù)中屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的項(xiàng)目有（BCD）。 A.貨幣發(fā)行 B.貸款和

16、再貼現(xiàn) C.金銀儲(chǔ)備 D.外匯儲(chǔ)備 E.經(jīng)理國庫3.在下列中央銀行業(yè)務(wù)中，屬于負(fù)債業(yè)務(wù)的有（ADE ）。 A.貨幣發(fā)行 B.貸款和再貼現(xiàn) C.金銀和外匯儲(chǔ)備 D.經(jīng)理國庫 E.集中存款準(zhǔn)備金4.中央銀行發(fā)行貨幣一般要遵循三條原則。這三條原則是（ABE）。 A.壟斷發(fā)行原則 B.信用保證原則 C.實(shí)物保證原則 D.黃金外匯保證原則 E.彈性發(fā)行原則 5.在下列各項(xiàng)中，屬于貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度的是（ABCDE）。 A.彈性比例制 B.保證準(zhǔn)備制 C.保證準(zhǔn)備限額發(fā)行制 D.現(xiàn)金準(zhǔn)備發(fā)行制 E.比例準(zhǔn)備制6.我國中央銀行貨幣發(fā)行的原則是（ABC） A.集中發(fā)行原則 B.經(jīng)濟(jì)發(fā)行原則 C.計(jì)劃發(fā)行原則 D

17、.實(shí)物保證原則 E.黃金保證原則五、簡答題 1.貨幣發(fā)行應(yīng)遵循哪些原則？ 答：壟斷發(fā)行原則 信用保證原則 彈性發(fā)行原則 2 .中央銀行與商業(yè)銀行有何不同？ 答：中央銀行主要代表國家制定和推行統(tǒng)一的貨幣政策，監(jiān)督全國金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)。其領(lǐng)導(dǎo)人有國家任命。 央行不是普通法人，它居于商行和其他肌肉機(jī)關(guān)之上，處于超然地位，據(jù)有一定特權(quán)，成為特定的法人。 央行業(yè)務(wù)活動(dòng)對(duì)象主要是金融機(jī)構(gòu)與政府，原則上不經(jīng)營普通銀行業(yè)務(wù)，不以盈利為目的 央行所起的作用不再是中介人作用，而是控制信用，調(diào)節(jié)貨幣流通作用 央行吸收存款一般不支付利息，為政府及金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)一般也不收費(fèi) 央行的資產(chǎn)應(yīng)保持較大的流動(dòng)性 3. 簡述中央銀

18、行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容 答：中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括中央銀行貸款和再貼現(xiàn)、證券買賣業(yè)務(wù)、金銀和貴金屬業(yè)務(wù)以及外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)等內(nèi)容。中央銀行貸款和再貼現(xiàn)是中央銀行向商業(yè)銀行等部門提供短期融資的經(jīng)濟(jì)行為。中央銀行買賣證券一般都是通過其公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)進(jìn)行，它與前一項(xiàng)業(yè)務(wù)共同構(gòu)成了中央銀行貨幣政策的重要工具，為宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控服務(wù)。金銀外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)則以平衡本國國際收支和穩(wěn)定本幣幣值及匯價(jià)為主要目的。 4 .中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪些問題？ 答：不能在一級(jí)市場(chǎng)購買有價(jià)證券 不能購買流動(dòng)性差的證券 不能購買未上市證券 一般不能購買國外的證券 5. 簡述中央銀行對(duì)外債借入管理的內(nèi)容 答：外債總規(guī)模的管理 債務(wù)

19、結(jié)構(gòu)的管理 貨幣結(jié)構(gòu)的管理 期限分布的管理 利率結(jié)構(gòu)的管理 籌資市場(chǎng)分布的管理六、論述題 1. 分析影響基礎(chǔ)貨幣變動(dòng)的主要因素 （1）中央銀行對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)債權(quán)的變動(dòng) （2）國外凈資產(chǎn)數(shù)額 （3）對(duì)政府債券凈額 （4）其他項(xiàng)目凈額2 .中央銀行保管（持有）外匯儲(chǔ)備的意義和作用 中央銀行理論與實(shí)務(wù)形考作業(yè)3答案 一、名詞解釋 證券市場(chǎng)信用控制：選擇性貨幣政策工具的一種，是指中央銀行通過規(guī)定信用交易期貨期權(quán)等交易方式的保證金，控制信貸資金流入證券市場(chǎng)的規(guī)模，以實(shí)現(xiàn)對(duì)證券市場(chǎng)的調(diào)控 流動(dòng)性比率：貨幣政策工具之一。是指為了限制商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)的信用擴(kuò)張，中央銀行規(guī)定的商業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)資

20、產(chǎn)對(duì)存款的比率。 基礎(chǔ)貨幣：基礎(chǔ)貨幣是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的貨幣性負(fù)債，由流通中的現(xiàn)金和銀行準(zhǔn)備金（法定準(zhǔn)備金加超額準(zhǔn)備金）構(gòu)成。 貨幣乘數(shù)：是指貨幣供應(yīng)量與基礎(chǔ)貨幣的比值 貨幣供應(yīng)量：是一個(gè)國家某一時(shí)點(diǎn)上中央銀行和金融機(jī)構(gòu)所持有的貨幣和執(zhí)行貨幣職能的金融資產(chǎn)的總和。貨幣供應(yīng)量是一個(gè)存量概念。 貨幣政策的有效性：是指貨幣政策在其作用空間對(duì)實(shí)現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的促進(jìn)程度。 貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制：是指運(yùn)用貨幣政策工具中到實(shí)現(xiàn)貨幣政策的作用過程，即如何通過貨幣政策各種措施的實(shí)施，經(jīng)濟(jì)體制內(nèi)的各種經(jīng)濟(jì)變量影響整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng) 認(rèn)識(shí)時(shí)滯：是指中央銀行或其他政策制定當(dāng)局通過分析物價(jià)、利率、投資等實(shí)際經(jīng)濟(jì)變量的變動(dòng)

21、，認(rèn)識(shí)到是否采取行動(dòng)所花費(fèi)的時(shí)間。 二、判斷題 1.貨幣政策的時(shí)滯主要包括兩種，即認(rèn)識(shí)時(shí)滯和決策時(shí)滯。（錯(cuò)） 2.決策時(shí)滯是決策機(jī)構(gòu)花費(fèi)的時(shí)間，因此稱為內(nèi)部時(shí)滯。（錯(cuò)） 3.效應(yīng)時(shí)滯即內(nèi)部時(shí)滯。（錯(cuò)） 4.從貨幣政策的“死角約束”來看，存在著一系列曾經(jīng)試圖通過貨幣信用政策解決根本解決不了的問題，結(jié)構(gòu)問題是表現(xiàn)之一。（錯(cuò)） 5.單元多頭金融監(jiān)管體制是指中央和地方都對(duì)銀行有監(jiān)管權(quán)，同時(shí)每一級(jí)又有若干機(jī)構(gòu)共同行使監(jiān)管職能。（錯(cuò)） 6.適度競(jìng)爭(zhēng)是中央銀行的監(jiān)管原則之一。（對(duì)） 7.巴塞爾協(xié)議規(guī)定，到1992年年底，銀行的資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)比率目標(biāo)為6。（錯(cuò)） 8.凱恩斯學(xué)派更重視利率在貨幣政策傳

22、導(dǎo)中的作用。（對(duì) ） 三、單選題 1.貨幣政策的內(nèi)容時(shí)滯是指。（A ） A.認(rèn)識(shí)時(shí)滯和決策時(shí)滯 B.認(rèn)識(shí)時(shí)滯和效應(yīng)時(shí)滯 C.決策時(shí)滯和效應(yīng)時(shí)滯 D.效應(yīng)時(shí)滯2.中央和地方都對(duì)銀行有監(jiān)管權(quán)，同時(shí)每一級(jí)又有若干機(jī)構(gòu)共同行使監(jiān)督職能的金融監(jiān)管體制稱之為（D ）。 A.單元都頭金融監(jiān)管體制 B.集中單一金融監(jiān)管體制 C.跨國金融監(jiān)管體制 D.雙元多頭金融監(jiān)管體制3.現(xiàn)場(chǎng)檢查法是中央銀行監(jiān)管的（C）。 A.原則 B.手段 C.一般方法 D具體方法4.“不干涉銀行內(nèi)部管理”是中國人民銀行金融監(jiān)管的（A）。 A.原則 B.手段 C.一般方法 D具體方法5.中央銀行稽核的對(duì)象主要是（B）。 A.信用社B.商業(yè)

23、銀行 C.非銀行金融機(jī)構(gòu) D.證券公司四、多項(xiàng)選擇題 1.國家金庫分別設(shè)立了中央金庫和地方金庫兩個(gè)工作機(jī)構(gòu)。中央金庫在業(yè)務(wù)上實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)的管理體制。在下列各項(xiàng)中，屬于中央金庫系列的是（ACDE ）。 A.總庫 B.國庫司 C.中心支庫 D.支庫 E.分庫2.銀行在經(jīng)理國庫業(yè)務(wù)中，預(yù)算收入主要有三種吸納方式是（BCD）。 A.隔期繳庫 B.就地繳庫 C.集中繳庫 D.自取匯繳 E.自愿繳庫3.銀行的存款準(zhǔn)備金主要包括三個(gè)部分，即（ADE）。 A.庫存現(xiàn)金 B.活期存款 C.定期存款 D.法定存款準(zhǔn)備金 E管理存款準(zhǔn)備金4.銀行集中存款業(yè)務(wù)主要包括（ABDE）。 A.制定法定存款準(zhǔn)備金比率 B.預(yù)

24、算盈余 C.規(guī)定超額準(zhǔn)備金比率 D.按規(guī)定計(jì)提法定存款準(zhǔn)備金 E.管理存款準(zhǔn)備金 5.下列各項(xiàng)中，（ABCDE）屬于國債兌付的資金來源。 A.經(jīng)常性預(yù)算收入 B.預(yù)算盈余 C.舉借新債 D.償還基金 E.增發(fā)紙幣 6.人民銀行為其他金融機(jī)構(gòu)主要提供三類清算業(yè)務(wù)。這三類清算業(yè)務(wù)是（CDE） A.為企業(yè)辦理資金收付B.為商業(yè)銀行辦理資金收付C.集中辦理票據(jù)交換D.集中清算交換的差額E.辦理異地資金轉(zhuǎn)移五、簡答題 1、   簡述決定貨幣供應(yīng)量的主要因素 答：貨幣供應(yīng)量是一個(gè)國家某一時(shí)點(diǎn)上中央銀行和金融機(jī)構(gòu)所持有的貨幣和執(zhí)行貨幣職能的金融資產(chǎn)的總和。貨幣供應(yīng)量是一個(gè)存量概念 中央銀

25、行和商業(yè)銀行是決定貨幣供給的主體：傳統(tǒng)和現(xiàn)代貨幣理論有的認(rèn)為貨幣供給是外生變量，有的認(rèn)為是內(nèi)生變量。但是大多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家承認(rèn)，貨幣供應(yīng)量并不僅僅取決于中央銀行的意愿和決策，也取決于作為貨幣需求者的大量金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的行為決策，貨幣供應(yīng)量主要是由中央銀行和商業(yè)銀行共同創(chuàng)造出來。因?yàn)?，第一，現(xiàn)代的現(xiàn)金由中央銀行發(fā)行的（個(gè)別國家由財(cái)政部發(fā)行）。第二，商業(yè)銀行本身具有存款貨幣的創(chuàng)造能力；第三，商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造能力受中央銀行決定的法定存款準(zhǔn)備金的限制；第四，中央銀行直接決定商業(yè)銀行的基礎(chǔ)貨幣。2、簡述影響基礎(chǔ)貨幣量變動(dòng)的主要因素答：見作業(yè)2，六(1)3、貨幣政策標(biāo)的的選擇應(yīng)堅(jiān)持那些原則？p186

26、答：貨幣政策標(biāo)的選擇遵循五個(gè)原則：可控性、可測(cè)性、相關(guān)性、抗干擾性與適應(yīng)性。4、貨幣政策工具有哪些？各有什么優(yōu)缺點(diǎn)？答：貨幣政策工具包括：一般性貨幣政策、選擇性貨幣政策、其他貨幣政策一般性貨幣政策主要包括存款準(zhǔn)備金、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)三個(gè)方面。選擇性貨幣政策工具主要包括：如優(yōu)惠利率，保證金利率，行業(yè)信用管制等的間接信用控制。存款準(zhǔn)備金優(yōu)點(diǎn)有三：一是有較強(qiáng)的告示效應(yīng)，二是法定存款準(zhǔn)備金政策是具有法律效力的，威力很大，這種調(diào)整有強(qiáng)制性，三是準(zhǔn)備金調(diào)整對(duì)貨幣供應(yīng)量有顯著的影響效果，準(zhǔn)備金率的微小調(diào)整會(huì)使貨幣供應(yīng)量產(chǎn)生很大變化，其缺點(diǎn)也主要是缺乏應(yīng)有的靈活性，正因?yàn)樵撜吖ぞ哂休^強(qiáng)的通知效應(yīng)和影響效

27、果，所以其有強(qiáng)大的沖擊力。公開市場(chǎng)政策的優(yōu)點(diǎn)在于以下幾點(diǎn)：1，通過公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)可以左右整個(gè)銀行體系的基礎(chǔ)貨幣量，使它符合政策目標(biāo)的需要。2，中央銀行的公開市場(chǎng)政策具有"主動(dòng)權(quán)"，即政策的效果并非取決于其他個(gè)體的行為，央行是"主動(dòng)出擊"而非"被動(dòng)等待"。3，公開市場(chǎng)政策可以適時(shí)適量地按任何規(guī)模進(jìn)行調(diào)節(jié)，具有其他兩項(xiàng)政策所無法比擬的靈活性，中央銀行賣出和買進(jìn)證券的動(dòng)作可大可小。4，公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)有一種連續(xù)性的效果，央行能根據(jù)金融市場(chǎng)的信息不斷調(diào)整其業(yè)務(wù)，萬一發(fā)生經(jīng)濟(jì)形勢(shì)改變，可以迅速作反方向操作，以改正在貨幣政策執(zhí)行過程中可能發(fā)生的錯(cuò)誤以適

28、應(yīng)經(jīng)濟(jì)情形的變化，這相較于其他兩種政策工具的一次性效果是優(yōu)越的。其主要的缺點(diǎn)一是對(duì)經(jīng)濟(jì)金融的環(huán)境要求高。公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的一個(gè)必不可少的前提是有一個(gè)高度發(fā)達(dá)完善的證券市場(chǎng)，其中完善包括有相當(dāng)?shù)纳疃?、廣度和彈性，二是證券操作的直接影響標(biāo)的是準(zhǔn)備金，對(duì)商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張和收縮還只是起間接的作用。再貼現(xiàn)政策的優(yōu)點(diǎn)有二：一是能通過影響商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)向央行借款的成本來達(dá)到調(diào)整信貸規(guī)模和貨幣供應(yīng)量的目的，二是能產(chǎn)生一種"告示效應(yīng)"，再貼現(xiàn)政策的局限表現(xiàn)在中央銀行處于被動(dòng)地位，往往不能取得預(yù)期的效果，另外，再貼現(xiàn)政策工具的靈活性比較小，缺乏彈性，5、中國加入世界貿(mào)易組織后金融監(jiān)管遇到

29、哪些問題？p237-239答：中國的金融監(jiān)管規(guī)則與共同軌冊(cè)存在距離，至少需要在以下幾個(gè)方面做出調(diào)整1，銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)，2，資本充足率，3，資產(chǎn)分類和呆賬準(zhǔn)備金，4，金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制體系，5，金融機(jī)構(gòu)的資信評(píng)估，6，分業(yè)經(jīng)營與混合經(jīng)營。六、論述題 1、試述貨幣政策目標(biāo)及其相互間的關(guān)系，并談?wù)勀銓?duì)我國貨幣政策目標(biāo)選擇的看法。.p148154 答：貨幣政策目標(biāo)包括：充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)增長、國際收支平衡，這幾大目標(biāo)之間存在一定的一致性，但他們也存在許多不一致，同時(shí)實(shí)現(xiàn)幾個(gè)目標(biāo)是困難的。我們國家在不同的時(shí)期選擇了不同的貨幣政策目標(biāo)。2、如何提高我國貨幣政策傳導(dǎo)的有效性？ （1）正確評(píng)價(jià)貨

30、幣政策的功能，實(shí)現(xiàn)貨幣政策與其他宏觀經(jīng)濟(jì)政策的協(xié)調(diào)配合。 （2）完善經(jīng)濟(jì)金融統(tǒng)計(jì)和公布制度，加強(qiáng)貨幣供應(yīng)量與實(shí)際經(jīng)濟(jì)變量關(guān)系的實(shí)證研究。 （3）改進(jìn)貨幣政策工具及其操作運(yùn)用，慎重選擇貨幣政策標(biāo)的，實(shí)現(xiàn)金融宏觀調(diào)控方式從直接型向間接型的轉(zhuǎn)變。 （4）繼續(xù)改革人民銀行管理體制和運(yùn)行方式，提高工作效率，盡可能縮短貨幣政策的認(rèn)識(shí)時(shí)滯和決策時(shí)滯。中央銀行理論與實(shí)務(wù)形考作業(yè)4答案 一、名詞解釋 駱駝評(píng)價(jià)體系：美國銀行評(píng)級(jí)制度的俗稱。該制度主要從資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量、管理水平、收益狀況和流動(dòng)性等五個(gè)方面評(píng)估銀行的經(jīng)營狀況。因?yàn)檫@五個(gè)方面英文的第一個(gè)字母分別是C、A、M、E、L而得名 銀行風(fēng)險(xiǎn)：銀行風(fēng)險(xiǎn)就是

31、銀行業(yè)的損失發(fā)生的不確定性 資本充足性管制：中央銀行對(duì)商業(yè)銀行資本水平實(shí)行最低比率控制的監(jiān)管制度，用資本與總資產(chǎn)的比率、資本與負(fù)債的比率、資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率等來衡量。 資本流動(dòng)性評(píng)級(jí)：即評(píng)價(jià)資本流動(dòng)性是否充足，包括銀行存款的變動(dòng)情況，銀行對(duì)借入資金的依賴程度，可隨時(shí)變現(xiàn)的流動(dòng)資產(chǎn)數(shù)量。 銀行監(jiān)管國際化：銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的國際化，帶來了銀行監(jiān)管的國際化，母國的銀行監(jiān)管者與東道國的銀行監(jiān)管者需要共用信息和友好合作。 資本評(píng)級(jí)：駱駝銀行評(píng)級(jí)體系把銀行資本放在指標(biāo)中首要位置，用資本充足率來衡量資本狀況。 巴塞爾協(xié)議：巴塞爾協(xié)議的主要目的：1987年7月由巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)通過的巴塞爾協(xié)議（全稱是：關(guān)

32、于統(tǒng)一國際銀行的資本計(jì)算和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議），是國際銀行監(jiān)管方面的代表性文件。其目的在于：通過銀行的資本與其資產(chǎn)間的比例，訂出計(jì)算方法和標(biāo)準(zhǔn)，以加強(qiáng)國際銀行體系的健康發(fā)展；（2）制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，以消除國際金融市場(chǎng)上各國銀行之間的不平等競(jìng)爭(zhēng)。 巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容 第一， 確定資本的組成。把銀行資本劃分為核心資本和附屬資本兩檔：第一檔核心資本包括股本和公開準(zhǔn)備金，這部分至少占全部資本的50%，第二檔附屬資本包括未公開的準(zhǔn)備金、資產(chǎn)重估準(zhǔn)備金、普通準(zhǔn)備金或者呆帳準(zhǔn)備金。 第二， 確定風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)的計(jì)算。協(xié)議訂出對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表上各種資產(chǎn)和各項(xiàng)表外科目的風(fēng)險(xiǎn)度量標(biāo)準(zhǔn)，并將資本與加權(quán)計(jì)算出的風(fēng)險(xiǎn)掛鉤，以評(píng)估銀行

33、資本應(yīng)具有的適當(dāng)規(guī)模。 第三，確定標(biāo)準(zhǔn)比率的目標(biāo)。協(xié)議要求銀行經(jīng)過5年過渡期逐步建立和調(diào)整所需的資本基礎(chǔ)。到1992年年底，銀行的資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)比率目標(biāo)為8%，其中核心資本至少為4%。 金融監(jiān)管：金融監(jiān)管是政府或金融管理機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的監(jiān)督和管理。 二、判斷題 1. 金融監(jiān)管是先于中央銀行制度而出現(xiàn)的。（對(duì) ） 2.適度競(jìng)爭(zhēng)原則是金融監(jiān)管中的首要原則。（錯(cuò)） 3.金融市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)主要包括短期資金市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)和中長期資金市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)。（對(duì)） 4.三級(jí)匯總的第一級(jí)是將中央銀行概覽和存款貨幣銀行概覽合并形成貨幣概覽。（錯(cuò)） 5.我國國民經(jīng)濟(jì)核算新體系通俗地表述，就是經(jīng)濟(jì)循環(huán)賬戶。（錯(cuò)） 三、

34、單項(xiàng)選擇題 1.我國國民經(jīng)濟(jì)核算新體系由（C）組成。 A.資產(chǎn)負(fù)債表和資金流量表 B.國際收支平衡表和投入產(chǎn)出表 C.社會(huì)再生產(chǎn)核算表和經(jīng)濟(jì)循環(huán)賬戶 D.資產(chǎn)負(fù)債表和投入鏟除表2.我國金融統(tǒng)計(jì)的三級(jí)匯總是在（B）年確立中央銀行體制后逐步提出來的。 A.1978 B.1984 C.1988 D.19923.貨幣統(tǒng)計(jì)表是中央銀行用于貨幣分析的主要方法，主要包括（D）。 A.貨幣概覽與銀行概覽 B.存款貨幣銀行概覽與貨幣概覽 C.中央銀行概覽與貨幣概覽 D.中央銀行概覽與存款貨幣銀行概覽4.中國資本市場(chǎng)的監(jiān)管體制是以（C）為領(lǐng)導(dǎo)，以行業(yè)自律為基礎(chǔ)。 A.中央銀行 B.保監(jiān)會(huì) C.證監(jiān)會(huì) D財(cái)政部5.

35、中央銀行管理外債主要是管理（D ）。 A.借的方面 B.用的方面 C.還的方面 D.借、用、還三方面四、多項(xiàng)選擇題 1.下列各項(xiàng)中，（ABDE）屬于貨幣政策的特征。 A.總量和宏觀經(jīng)濟(jì)政策 B.調(diào)節(jié)社會(huì)總需求的政策 C.調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策 D.同接性的調(diào)節(jié)機(jī)制 E.政策目標(biāo)具有長期性2.貨幣政策諸要素構(gòu)成一個(gè)協(xié)調(diào)、統(tǒng)一的有機(jī)整體，每一個(gè)環(huán)節(jié)都構(gòu)成貨幣政策運(yùn)行的關(guān)鍵因素。這些環(huán)節(jié)主要包括（BCDE）。 A.貨幣政策的特征 B.貨幣政策目標(biāo) C.貨幣政策中介目標(biāo) D.貨幣政策操作目標(biāo) E.貨幣政策工具3.貨幣政策發(fā)揮作用的途徑主要有（AB）。 A.對(duì)基礎(chǔ)貨幣的影響 B.對(duì)貨幣乘數(shù)的影響 C.對(duì)借貸成本即利率的影響 D.對(duì)匯率的影響 E.通過宣示效果起作用4.下列貨幣政策工具中，屬于一般性貨幣政策工具的是（ABE）。 A.存款準(zhǔn)備金 B.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) C.道義勸說 D.證券市場(chǎng)信用控制 E.再貼現(xiàn)政策5.貨幣政策表的所要符合的原則是（ABCDE）。