信用證操作流程匯總

1、信用證操作流程匯總信用證操作流程跟單信用證操作的流程簡(jiǎn)述如下：1. 買賣雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付。2. 買方通知當(dāng)?shù)劂y行（開證行）開立以賣方為受益人的信用證。3. 開證行請(qǐng)求另一銀行通知或保兌信用證。4. 通知行通知賣方，信用證已開立。5. 賣方收到信用證， 并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后， 即裝 運(yùn)貨物。6. 賣方將單據(jù)向指定銀行提交。 該銀行可能是開證行， 或是信用 證內(nèi)指定的付款、 承兌或議付銀行。7. 該銀行按照信用證審核單據(jù)。 如單據(jù)符合信用證規(guī)定， 銀行將 按信用證規(guī)定進(jìn)行支付、承兌或議付。8. 開證行以外的銀行將單據(jù)寄送開證行。9. 開證行審核單據(jù)無(wú)誤后， 以事先

2、約定的形式， 對(duì)已按照信用證 付款、承兌或議付的銀行償付。10. 開證行在買方付款后交單，然后買方憑單取貨。信用證的開立1. 開證的申請(qǐng)進(jìn)出口雙方同意用跟單信用證支付后，進(jìn)口商便有責(zé)任開證。 第一件事是填寫開證申請(qǐng)表， 這張表為開證申 請(qǐng)人與開證行建立了法律關(guān)系， 因此， 開證申請(qǐng)表是開證的最重 要的文件。2. 開證的要求 信用證申請(qǐng)的要求在統(tǒng)一慣例中有明確規(guī) 定，進(jìn)口商必須確切地將其告之銀行。 信用證開立的指示必須完 整和明確。申請(qǐng)人必須時(shí)刻記住跟單信用證交易是一種單據(jù)交 易，而不是貨物交易。銀行家不是商人，因此申請(qǐng)人不能希望銀 行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術(shù)術(shù)語(yǔ)。 即使他將銷售 合

3、同中的所有條款都寫入信用證中， 如果受益人真的想欺騙， 他 也無(wú)法得到完全保護(hù)。 這就需要銀行與申請(qǐng)人共同努力， 運(yùn)用常 識(shí)來(lái)避免開列對(duì)各方均顯累贅的信用證。 銀行也應(yīng)該勸阻在開立 信用證時(shí)其內(nèi)容套用過(guò)去已開立的信用證（套證）。3. 開證的安全性 銀行接到開證申請(qǐng)人完整的指示后，必須 立即按該指示開立信用證。 另一方面， 銀行也有權(quán)要求申請(qǐng)人交 出一定數(shù)額的資金或以其財(cái)產(chǎn)的其他形式作為銀行執(zhí)行其指示 的保證。按現(xiàn)行規(guī)定，中國(guó)地方、部門及企業(yè)所擁有的外匯通常 必須存入中國(guó)的銀行。 如果某些單位需要跟單信用證進(jìn)口貨物或 技術(shù)，中國(guó)的銀行將凍結(jié)其帳戶中相當(dāng)于信用證金額的資金作為 開證保證金。 如果申

4、請(qǐng)人在開證行沒有帳號(hào)， 開證行在開立信用 證之前很可能要求申請(qǐng)人在其銀行存入一筆相當(dāng)于全部信用證 金額的資金。這種擔(dān)?？梢酝ㄟ^(guò)抵押或典押實(shí)現(xiàn)(例如股票)， 但銀行也有可能通過(guò)用于交易的貨物作為擔(dān)保提供融資。 開證行 首先要對(duì)該筆貨物的適銷性進(jìn)行調(diào)查， 如果貨物易銷， 銀行憑信 用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。4. 田請(qǐng)人與開證行的義務(wù)和責(zé)任 申請(qǐng)人對(duì)開證行承擔(dān)三項(xiàng)主要義務(wù)：(1) 申請(qǐng)人必須償付開證行為取得單據(jù)代表代向受益人支付的貸 款。在他付款前，作為物權(quán)憑證的單據(jù)仍屬于銀行。(2) 如果單據(jù)與信用證條款相一致而申請(qǐng)人拒絕 " 贖單" ，則其作 為擔(dān)保的存款或

5、帳戶上已被凍結(jié)的資金將歸銀行所有。(3) 申請(qǐng)人有向開證行提供開證所需的全部費(fèi)用的責(zé)任。 開證行對(duì)申請(qǐng)人所承擔(dān)的責(zé)任： 首先，開證行一旦收到開證的詳盡指示，有責(zé)任盡快開證。 其次，開證行一旦接受開證申請(qǐng)， 就必須嚴(yán)格按照申請(qǐng)人的指示 行事。信用證的通知1. 通知行的責(zé)任在大多數(shù)情況下，信用證不是由開證行直接通知受益人， 而是通過(guò)其在受益人國(guó)家或地區(qū)的代理行， 即通 知行進(jìn)行轉(zhuǎn)遞的。 通知行通知受益人的最大優(yōu)點(diǎn)就是安全。 通知 行的責(zé)任是應(yīng)合理謹(jǐn)慎地審核它所通知信用證的表面真實(shí)性。2. 信用證的傳遞方式 信用證可以通過(guò)空郵、電報(bào)或電傳進(jìn)行傳遞。設(shè)在布魯塞爾的SWIFT運(yùn)用出租的線路在許多個(gè)國(guó)家的 銀行間傳遞信息。 大多數(shù)銀行，包括中國(guó)的銀行加入了這一組織。3. 有效信用證的指示 當(dāng)開證行用任何有效的電訊傳遞方式 指示通知行， 通知信用證或信用證的修改， 該電訊將被認(rèn)為是有 效信用證文件或有效修改書，并且不需要再發(fā)出郵寄證實(shí)書。受益人的審證受益人在收到信用證以后 , 應(yīng)立即作如下的檢查：1. 買賣雙方公司的名號(hào)和地址寫法是不是和發(fā)票上打印的公司 名號(hào)和地址寫法完全一樣？2. 信用證