基金從業(yè)資格考試題庫一

1、)，)。A.B.C.D.(3)當日次日 第三日 第四日年 年 年 年) 日 日 日 日年1月年6月年1月年6月11112017 年基金從業(yè)資格考試模擬試題卷(1) 債券型基金的久期越長，凈值對 于利率變動的波動幅度越( 所承擔的利率風險越(A. 小，低B. 小，高C. 大，低D. 大，高(2) 下列哪項歸屬于基金投資運作環(huán) 節(jié)的業(yè)務( )。基金的交易 基金的績效衡量 基金的資產(chǎn)估值 基金的會計核算 以下不屬于基金管理人信息披露 的范圍的是 ( ) 。A. 基金募集信息披露B. 基金投資運作信息披露C. 基金凈值信息披露D. 基金資產(chǎn)保管信息披露(4) 根據(jù)證券投資基金法，當代 表基金份額( )

2、以上的基金份額持 有人就同一事項要求召開持有人大會， 而管理人和托管人都不召集的時候， 代表基金份額()以上的持有人自行 召集。A. 5%,10%B. 5%,5%C. 10%， 5%D. 10%,10%(5) 存續(xù)期募集信息披露主要指開放 式基金在基金合同生效后每( )個 月披露一次更新的招募說明書。A. 3B. 6C. 9D. 12(6) 以下哪類風險與非系統(tǒng)性風險表 示同一含義 () 。A. 匯率風險B. 管理運作風險C. 微觀風險D. 宏觀風險(7) 基金合同生效的 ( ) 在指定報刊 和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公 告A.B.C.D.(8) 英國第一家證券交易所成立于 ( )A. 1

3、602B. 1773C. 1790D. 1817(9) 基金管理人、代銷機構還應當在 建立健全檔案管理制度，妥善保管基 金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè) 務有關的其他資料，保存期不少于 () 年。A. 5B. 10C. 15D. 20(10) ( ) 行為被視為對投資者誘騙及 不正當競爭A. 違規(guī)承諾收益或承擔損失B. 對證券投資業(yè)績進行預測C. 虛假記載D. 誤導性陳述(11) 以下哪種基金最適合厭惡風險、 對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投 資者進行短期投資？ ( )A. 股票基金B(yǎng). 混合基金C. 貨幣市場基金D. 主動型基金(12) 現(xiàn)行中華人民共和國公司法 的施行日期為(A. 2006

4、B. 2006C. 2007D. 2007)。(13) 1940 年，美國制訂世界上第一部 系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法(A.B.C.D.投資公司法 投資基金法 證券投資基金法 投資信托法)將所(14) 基金招募說明書是由( 有對投資者作出投資判斷有重大影響 的信息予以充分披露，以便投資者更 好地做出投資決策。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 商業(yè)銀行D. 基金份額持有人(15) 我國證券市場監(jiān)管的主要任務 ()A. 致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場 和市場監(jiān)管體系，堅持將營造公開、 公平、公正的市場環(huán)境和保護投資者 利益作為市場監(jiān)管的主要任務B. 形成證券市場的法制秩序C. 追求自律規(guī)范的市場秩序D

5、. 優(yōu)先保護投資者利益(16) 證券投資基金銷售管理辦法 由中國證監(jiān)會頒布，并于( )年 7 月 1 日起實施，這是我國第一部規(guī)范 基金銷售活動的部門規(guī)章。A. 2003B. 2004C. 2005D. 2006(17) 根據(jù)市場的功能劃分，證券市場 可分為( )A. 一級市場和初級市場B. 證券發(fā)行市場和初級市場C. 證券發(fā)行市場和證券交易市場D. 二級市場和次級市(18) 以下不屬于基金托管人信息披露 范圍的是 ( )。A. 基金資產(chǎn)保管信息披露B. 會計核算信息披露C. 凈值復核信息披露D. 基金募集信息披露(19) 證券市場不是 () 的直接交換場所。A. 價值)。B. 財產(chǎn)權利C.

6、風險D. 有價證券信息(20) 中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金 銷售人員執(zhí)業(yè)守則由下列哪一機構 發(fā)布實施 ?( )A. 國務院B. 中國證監(jiān)會C. 中國證券業(yè)協(xié)會D. 證券委員會(21) ( )主要指對市場基金從業(yè)機 構及高級管理人員的資格審核，通過 嚴格的市場準入，從源頭上控制整個 行業(yè)運作風險、提高行業(yè)服務水平。A. 市場禁入監(jiān)管B. 市場準入監(jiān)管C. 日常持續(xù)監(jiān)管D. 現(xiàn)場監(jiān)管(22) 優(yōu)先股票的股息率(A. 高于普通股B. 低于普通股C. 是固定的D. 與普通股呈正相關(23) 對基金取得的股利收入、債券的 利息收入、儲蓄存款利息收入，由上 市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向 基金支付上述收

7、入時代扣代繳( ) 的個人所得稅。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%(24) 銀行證券不包括：(A. 銀行匯票B. 銀行本票C. 銀行支票D. 銀行股票(25) 下列關于基金的稅收陳述正確的 是( )。A. 基金管理人運用基金買賣股票、 債券的差價收入須被征收營業(yè)稅B. 從 2008年 4月24日起，基金買 賣股票按照 0 3 的稅率征收印花稅C. 從 2008年 4月24日起，基金買 賣股票按照 01的稅率征收印花稅)。D. 對證券投資基金從證券市場中取 得的收入征收企業(yè)所得稅(26) 股票代表著其持有者(即股東) 對股份公司的所有權，這種所有權是 一種綜合權利，不包括如下權利

8、： ()A. 參加股東大會B. 投票表決C. 參與公司的決策和經(jīng)營D. 收取股息或分享紅利(27) 偏債型基金可以在二級市場買人 部分股票，但買人股票的量不能超過 資產(chǎn)凈值的 () 。A. 20 B. 30 C. 40 D. 50 (28) 狹義的有價證券指 (A. 商品證券B. 貨幣證券C. 資本證券D. 商業(yè)證券(29) 公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出 售或報廢一次超過該資產(chǎn)( )的構 成內(nèi)幕信息。A. 30 B. 50 C. 10 D. 20 (30) 證劵投資基金銷售管理辦法 第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷 業(yè)務資格應當具備的條件，下面說法 有誤的是 ( ) 。A. 資本充足率符合國務

9、院銀行業(yè)監(jiān) 督管理的有關規(guī)定B. 有專門負責基金代銷業(yè)務的部門C. 財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定， 最近 2 年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到 行政處罰或者刑事處罰D. 具有健全的法人治理結構、完善 的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到 有效執(zhí)行(31) 下面選項中哪個股票型基金分類 的說法不是按照行業(yè)類型分類的： ( )A. 房地產(chǎn)基金B(yǎng). 科技股基金C. 資源類股票型基金D. 成長型基金(32) 股票交易價格在每一交易日內(nèi)始 終處于變動之中，但是開放式股票型 基金凈值的計算一般( )進行一 次。A.B.C.D.每分鐘 每小時 每天 每周證券投資基金法 證券投資基金信息披露管理辦(33) 基金信息披露的

10、部門規(guī)章主要體 現(xiàn)在( ) 。A.B. 法C.D.上市開放式基金業(yè)務指引 深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則(34) 當基金管理人認為兌付投資者的 贖回申請有困難，或認為兌付投資者 的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基 金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管 理人可以在當日接受贖回比例不低于 上一日基金總份額( )的前提下， 對其余贖回申請延期辦理。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(35) 信息管理平臺的應用系統(tǒng)運行數(shù) 據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記 錄的備份應當在不可修改的介質上保 存( )年。A. 5B. 10C. 15D. 20(36) 對一般基金而言，基金管理人應 當自受理基金投資者

11、有效贖回申請之 日起( )個工作日內(nèi)支付贖回款項。A. 3B. 5C. 7D. 10)。(37) 以下各類型基金，屬于行業(yè)型股 票型基金的有 (A. 國內(nèi)股票型基金B(yǎng). 資源類股票型基金C. QDIID. 成長型基金(38) 世界上第一家股票交易所成立于： (A.B.C.)英國 法國 荷蘭 D. 意大利(39) 依據(jù)我國基金法規(guī)定，基金 管理人由依法設立的 () 擔任。A. 基金管理公司B. 基金托管人C. 投資管理公司D. 基金發(fā)起人(40) 下列( ) 不屬于貨幣市場基金 所面臨的風險。A. 利率風險B. 信用風險C. 購買力風險D. 證券市場相關風險(41) 股票型基金的主要投資目標是

12、() 。A. 追求長期資本增值B. 追求穩(wěn)定收入C. 對短期資金進行流動性管理D. 抵御通貨膨脹(42) 我國相關法規(guī)規(guī)定，基金管理公 司的主要股東的注冊資本不得低于 (A. 2B. 3C. 5) 人民幣。 億元 億元 億元D. 10 億元(43) 單個開放日開放式基金凈贖回申 請超過基金總份額( )時，為巨 額贖回。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(44) 貨幣市場基金和短債型基金可以 從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務費，費 率一般為 :A. %B. %C. %D. %(45) 以下哪種金融工具不是貨幣市場 基金不得投資對象？ ( )A. 股票B. 可轉換債券C. 剩余期限超過 39

13、7 天的債券D. 流通部受限的證劵(46) 股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的( )。A. 票面價值B. 賬面價值C. 市場價值D. 內(nèi)在價值(47) 貨幣市場基金適合何種類型的投 資者() 。A. 風險偏好較高，追求長期資本增 值的投資者B. 追求穩(wěn)定收人的投資者C. 厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全 性要就較高的投資者D. 要求投資抵御通貨膨脹的投資者(48) 下面哪個不屬于基金投資風格分 析的角度： ( )A. 持倉風格B. 持股風格C. 資產(chǎn)估值增值潛力D. 行業(yè)配置風格(49) 代銷機構對投資者適用不用費率， 須滿足以下要求( )A. 須經(jīng)公告B. 須經(jīng)招募說明書載明并公告C. 須經(jīng)招募說明書

14、載明D. 須經(jīng)基金合同約定(50) 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分 類標準，基金資產(chǎn) ( ) 以上投資于股 票的為股票基金。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%)為主。 代銷 直銷 內(nèi)銷 外銷(51) 開放式基金合同生效后，可以在 基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi) 不辦理贖回，但該長期限最長不得超 過( )個月。A. 1B. 2C. 3D. 4(52) 下列有關基金投資運作的說法， 錯誤的是( )。A. 基金公司的投資管理部門主要包 括投資部、研究部及交易部。B. 投資決策委員會根據(jù)研究部提供 的資料制定投資原則、投資方向和總 體投資計劃。C. 交易部是基金投資運作的支撐部 門，負責

15、組織、制定和執(zhí)行交易計劃。D. 基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會批 準的投資方案向交易部下達投資指令。(53) 目前，我國開放式基金的銷售體 系以商業(yè)銀行、證券公司( )和基 金公司(A. 直銷、B. 代銷、C. 外銷、D. 內(nèi)銷、(54) 證券投資基金運作管理辦法 中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的， 應當有( )以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn) 屬于投資方向確定的內(nèi)容。A. 80%B. 60%C. 50%D. 30%(55) 久期是用來衡量債券的 (A. 利率風險B. 信用風險C. 提前贖回風險D. 通貨膨脹風險(56) 下面( ) 是無期證券。A. 股票B. 開放式基金C. 國債D. 金融債)。)。(57)

16、基金市場上存在著的兩大需求主 體，下列說法準確的是(A. 保守型投資者和激進型投資者B. 激進型投資者和穩(wěn)健型投資者C. 主要投資者和次要投資者D. 個人投資者和機構投資者(58) 下列關于保本型基金的說法，不 正確的是 ( ) 。A. 保本型基金的投資目標是在鎖定 風險的同時力爭有機會獲得潛在的高 回報B. 安全墊是指保本型基金設立的風 險投資者可承受的最高損失限額C. 安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風 險也越大D. 本金保證比例為 100或高于 100%，但不能低于 100(59) 在二級市場的凈值報價上， ETF 每() 秒提供一次基金凈值報價。A. 5B. 10C. 15D. 20(60)

17、 與基金相比，銀行理財產(chǎn)品的主 要特點不包括 (A. 流動性較差B. 風險較低C. 門檻通常較高D. 信息披露程度一般不夠及時透明(61) 在每年結束后( )日內(nèi)，基金 管理人在指定報刊上披露年度報告摘 要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全 文。A. 30B. 60C. 90D. 120(62) 招募說明書中最重要的信息是( ) 。A. 基金的運作方式、基金凈值的計 算方法和公告方式B. 從基金資產(chǎn)中列支的各項費用的 種類、計提標準和方式)。C. 基金份額的發(fā)售、交易、申購、 贖回的約定，特別是買賣基金費用的 相關條款D. 基金投資目標、投資范圍、投資 策略、投資限制、業(yè)績比較基準、風 險收益特征

18、(63) 證券投資基金反映的是( )關 系A.B.C.D.債權債務所有權 信托 產(chǎn)權)。(64) ( )是約定基金管理人、基金 托管人和基金份額持有權利義務關系 的重要法律文件A. 招募說明書B. 基金合同C. 托管協(xié)議D. 基金份額發(fā)售公告(65) 就基金銷售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行 情況獨立地履行監(jiān)察、評價、報告、 建議職能的，是基金銷售機構的哪個 部門的職能 ?( )A. 監(jiān)察稽核部門B. 法律合規(guī)部門C. 財務部門D. 信息技術控制部門(66) 資本證券持有人有 (A. 商品所有權B. 貨幣索取權C. 收入請求權D. 商品使用權(67) 基金資產(chǎn)托管業(yè)務中的( )， 即基金托管人按規(guī)定為基金

19、資產(chǎn)設立 獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安 全完整。A. 資產(chǎn)保管B. 資金清算C. 資產(chǎn)核算D. 投資監(jiān)督(68) 基金管理人應在基金份額發(fā)售的 ( ) 日前，將基金合同、托管協(xié)議登 載在托管人網(wǎng)站上。A. 2B. 3C. 4D. 6)。(69) 以下有價證券的流動性最強 (A. 憑證式國債B. 普通開放式基金C. 記賬式國債D. 理財計劃(70) 我國證券法規(guī)定，單位從事 內(nèi)幕交易的，除對直接負責的主管人 員和其他直接責任人員給予警告之外， 還應對其的處罰是( )。A. 處以三萬元以上十萬元以下的罰 款B. 處以三萬元以上三十萬元以下的 罰款C. 處以三十萬元以上六十萬元以下 的罰款D.

20、處以五十萬元以上八十萬元以下 的罰款(71) 根據(jù)投資目標不同，可以將基金 分為 ( )A. 公募基金和私募基金B(yǎng). 封閉式基金和開放式基金C. 成長型基金、收入型基金和平衡 型基金D. 契約型基金與公司型基金(72) 2001 年 9 月，第一只開放式股票 型基金( )基金設立，標志著我國 基金的新發(fā)展。A. 華安創(chuàng)新B. 華夏回報C. 博時價值增長D. 南方績優(yōu)成長(73) 以下不屬于基金定期報告的是 (A.B.C.D.)?；鸺径葓蟾?基金半年度報告 基金年度報告 基金合同生效后每 6 個月披露更新一次的招募說明書(74) 企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的 差價收入，應并入企業(yè)的應納所得額，

21、 ( )企業(yè)所得稅。企業(yè)投資者從基 金分配中獲得的收入，()企業(yè)所得 稅。A.B.C.征收，征收征收，不征收 不征收，不征收 不征收，征收D.( .)(75) 下列與基金有關的費用不能從基 金財產(chǎn)中列支的有( )A. 基金轉換費B. 基金管理人的管理費C. 基金托管人的托管費D. 銷售服務費(76) 我國證券市場監(jiān)管框架中執(zhí)行自 律管理職能的機構是( )A. 證監(jiān)會B. 證監(jiān)會派出機構C. 中國投資者保護基金D. 中國證券業(yè)協(xié)會和證券交易所(77) 當影子定價和攤余成本定價法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度 () 時，基金管理人應當在事件發(fā)生之日起 日內(nèi)就此事項進行臨時公告。A. 在% %之間時， 1

22、B. 在%一%之間時， 2C. 絕對值超過 %， 1D. 絕對值超過 %,2(78) 債券基金的久期越長，凈值的波 動幅度久越 ( ) 。A. 小，高B. 大，高 .C. 小，低D. 大，低(79) 以下不可從基金中列支的費用是 ( )。A. 基金管理人的管理費B. 基金托管人的托管費C. 銷售服務費D. 合同生效前的律師費(80) 由于市場利率波動而使得債券型基金面臨的投資風險為 () 。A. 利率風險B. 信用風險C. 提前贖回風險D. 通貨膨脹風險81. 基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品 品質體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人 員的持續(xù)服務。這體現(xiàn)的是 4Ps 理論 的() 。A. 規(guī)范性B. 持

23、續(xù)性C. 專業(yè)性D. 服務性82. 基金銷售機構的職責規(guī)范中要求， 與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā) 生當年起至少保存 ( ) 年。83. 基金投資人承擔的義務不包括() 。A. 繳納基金認購款項及規(guī)定費用B. 承擔基金虧損或終止的無限責任C. 在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求 贖回基金份額D. 不從事任何有損基金及其他基金投 資人合法權益的活動84. 我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基 金開戶要求的個人投資者年齡范圍是 ( ) 周歲。6070 60 7085. 在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就 是分析投資者的真實需求，其中不包 括投資者的 () 。A. 教育背景B. 投資

24、規(guī)模C .風險偏好D. 對投資資金流動性和安全性的要求86. ( ) 是指基金銷售部門在銷售 基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù) 基金投資人的風險承受能力銷售不同 風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給 合適的基金投資人。A. 基金銷售適用性B. 基金銷售收益性C. 基金銷售風險性D. 基金銷售搭配性87. 基金經(jīng)營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息， 保存期限不得少于 () 年。88. 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效 1 年以上但不滿 10 年 的，應當?shù)禽d () 。A. 從合同生效之日起計算的業(yè)績B. 自合同生效當年開始最近1個完整 會計年度的業(yè)績C. 當年上半年的業(yè)績

25、D. 自合同生效當年開始所有完整會計 年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在 下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度 的業(yè)績89. 下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是 ()。A. 違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B .不同意他人以其本人或所在機構的 名義從事基金銷售業(yè)務C. 違規(guī)接受投資者全權委托，直接代 理客戶進行基金認購、申購、贖回等 交易D. 挪用投資者的交易資金或基金份額90. 下列不屬于基金產(chǎn)品風險評價依據(jù)的是()。A. 基金招募說明書所明示的投資方向、 投資范圍和投資比例B. 基金的歷史規(guī)模和持倉比例C. 基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史 波動程度D. 基金3個月內(nèi)來有無違規(guī)行為

26、發(fā)生91. 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn) () 以上投資于債券的為債券基金。%92. 目前， ()的資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。A. 美國B. 中國C. 歐盟各國D. 韓國93. 經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi) 第一家投資基金是 (A. 天驥基金B(yǎng). 淄博基金)。C. 基金開元D. 基金金泰94. 貨幣市場基金以 () 為投資對象。A. 股票B. 債券C. 貨幣市場工具D .金融衍生工具95. 下列關于投資基金分類的表述中，正確的有 ()。l. 根據(jù)法律形式，分為增長型基金、 收入型基金和平衡型基金n .根據(jù)基金的資金來源和用途，分 為在岸基金和離岸基金m.根據(jù)投資理念，分為主動型基金 與被動(指數(shù))型基金IV .根據(jù)募集方式，分為公募基金和 私募基金、nm、VC. n、m、V、n、m、V96. ( ) 既可以在場外市場進行基 金份額申購、贖回