銀行金融同業(yè)授信調(diào)查報告——證券公司類客戶

1、銀行金融同業(yè)授信調(diào)查報告證券公司類客戶 編號：授信申請人全稱: 證券股份有限公司客戶經(jīng)理: 協(xié)辦客戶經(jīng)理： 客戶經(jīng)理電話：1 協(xié)辦客戶經(jīng)理電話： 經(jīng)辦分行：合肥分行 經(jīng)辦部門:政務區(qū)支行籌備組 調(diào)查報告填寫要求：1、調(diào)查報告中的事實和數(shù)字必須通過調(diào)查取得，必須認真按照模板中的撰寫指引全面客觀填寫，不能虛構(gòu)。2、默認的數(shù)字單位為萬元,比率為百分比,采用其他單位需要注明。3、重要事實和數(shù)字應以數(shù)字上標標出并在注釋說明中說明出處。4、調(diào)查報告樣本的敘述順序不能改變，但內(nèi)容可以增加，內(nèi)容比較多時以附件形式體現(xiàn)。5、調(diào)查報告中各章評價為調(diào)查人基于事實進行的判斷，需要以事實為依據(jù)。6、調(diào)查報告中的各章陳述

2、內(nèi)容，是調(diào)查人對授信申請人各項事實的概括性陳述，禁止加入任何無事實依據(jù)的主觀評論。對于內(nèi)容較多的資料，調(diào)查人需要予以客觀概括，并將該陳述所涉及資料全部作為附件。7、調(diào)查報告中的不同部分需要引用同一部分內(nèi)容的，可以不再重復贅述，但需注明“詳見本報告頁部分內(nèi)容”，以保證觀點和依據(jù)的對應性。8、如果授信申請主體為集團客戶集團本部，則需同時提供集團合并和本部財務報告以及相關信息。9、調(diào)查報告中所填寫的財務數(shù)據(jù)必須和授信申請所提供的書面財務報告所記載的數(shù)據(jù)一致。10、調(diào)查報告版面要求：正文為“五號”字體，表格填寫為“小五號”字體，行間距為“單倍”。相關數(shù)碼相片、圖片等均需作為報告附件，而不應穿插在報告正

3、文中。11、調(diào)查報告中的撰寫指引在報告完成后需要刪去?？蛻艚?jīng)理（即調(diào)查人）聲明：本人對授信申請人進行了調(diào)查，并遵循上述要求完成本報告的撰寫，本人對調(diào)查報告及附表所陳述事實和數(shù)據(jù)的真實性承擔責任?？蛻艚?jīng)理簽名： 協(xié)辦客戶經(jīng)理簽名： 年 月 日 年 月 日授信申請表金額單位： 人民幣億元 外幣萬美元授信申請類型： 新增 調(diào)整 續(xù)做授信種類現(xiàn)有額度本次申請額度金額期限擔保金額期限擔保一、授信總額度-251年信用二、分項授信-1、債券投資-105年以內(nèi)信用 2、拆/存放同業(yè)- 3、同業(yè)借款-157天信用4、擔保類-5、貿(mào)易融資類-6、票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)- a. 承兌匯票貼現(xiàn)- b. 票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)- c.

4、電票貼現(xiàn)- d. 電票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)-7、交易類-一、不同幣種的折算全部授信額度供本外幣業(yè)務共同使用。使用額度幣種與設立額度幣種不一致的，應以使用當日匯率中間價進行折算；二、分項授信額度界定及調(diào)劑1、債券投資類包括以授信對象為發(fā)行體的各類債券、存單等有價證券投資及交易業(yè)務；2、拆存放同業(yè)類包括與授信對象進行的拆借、同業(yè)存款；3、同業(yè)借款業(yè)務指按照雙邊協(xié)議約定的期限、利率及金額，向有權(quán)開辦此項業(yè)務的境內(nèi)外資銀行、汽車金融公司、金融租賃公司等銀行、非銀行金融機構(gòu)提供的人民幣融資服務；4、擔保類業(yè)務指我行以授信對象開立以我行為受益人的保函或備用信用證作擔保而向第三方提供融資，轉(zhuǎn)開或保兌保函或備用信用以及以保

5、險公司的保單作為擔保方式，向第三方提供融資的業(yè)務，同業(yè)增信業(yè)務等；5、貿(mào)易融資類包括結(jié)算業(yè)務項下各種融資或承擔擔保責任的業(yè)務，如對授信對象開立的信用證（保函）進行保兌、承兌、議付、貼現(xiàn)、償付或提供打包放款，以及對由授信對象出具背書或加具保證的票據(jù)進行兌付、福費廷和由授信對象承擔擔保責任的保理等；6、票據(jù)類包括票據(jù)貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。票據(jù)貼現(xiàn)如對授信對象承兌的商業(yè)匯票進行貼現(xiàn)。票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)包括票據(jù)買賣、票據(jù)回購等；7、交易類包括衍生產(chǎn)品（含信用衍生產(chǎn)品）、外匯買賣、以及證券買賣等，應使用各類產(chǎn)品的PFE或根據(jù)各類產(chǎn)品的風險折算系數(shù)將名義本金折算后進行；8、上述解釋外的其他業(yè)務占用額度類別以該項業(yè)務管理辦

6、法等相關規(guī)定為準。9、額度間調(diào)劑規(guī)則：按照授信批復通知書中相關要求具體執(zhí)行。三、單筆業(yè)務到期日設定為：貿(mào)易融資類業(yè)務不得超出額度到期日后6個月，票據(jù)類業(yè)務、拆存放同業(yè)業(yè)務（同業(yè)借款）業(yè)務不得超出額度到期日后1年，債券投資業(yè)務、擔保類業(yè)務及交易類業(yè)務的單筆到期日以業(yè)務實際到期日為準。授信調(diào)查摘要證券公司類單位：億元人民幣申請人全稱證券股份有限公司業(yè)務類型同業(yè)授信注冊資本28.21實收資本28.21外部評級機構(gòu)外部信用等級是否為我行關聯(lián)客戶否經(jīng)營范圍證券經(jīng)紀、證券自營、投資銀行、資產(chǎn)管理、期貨經(jīng)紀等我行信用等級建立業(yè)務關系時間規(guī)模實力資產(chǎn)資產(chǎn)排名資產(chǎn)百分比變化實有凈資產(chǎn)實有凈資產(chǎn)排名2013年度8

7、9.665942.75502014年度201.8850125.16%49522015年度327.134762.05%6653業(yè)績營業(yè)收入營業(yè)收入增長率利潤利潤增長率利潤/平均資產(chǎn)2013年度9.012.972014年度14.9065.27%7.66158.23%2015年度36.87147.49%23.9768.72%主要財務數(shù)據(jù)流動比率資產(chǎn)負債率凈資產(chǎn)負債率凈資產(chǎn)自營率經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流2013年度21.46%27.33%65.14%-7.502014年度58.74%142.36%77.04%52.072015年度63.72%175.54%76.48%34.77呆賬準備金提取率總資產(chǎn)利潤率凈資

8、產(chǎn)利潤率利息保障倍數(shù)自營收入比重2013年度2.10%2014年度6.65%2015年度10.3%本次授信是否符合我行內(nèi)、外相關政策等，如不符合說明原因：符合預計收益：授信風險主要風險點授信風險可實施的避險措施信用風險借款人將會在風險準入、貸后跟蹤管理、催收等環(huán)節(jié)的每個階段上進行高度細分和專業(yè)化的管理，建立起完善的風險政策、科學化決策、嚴謹和高效的信貸流程和系統(tǒng)支持。信用風險的管理包含了識別、度量、分析、控制，管理過程涉及到了風險承受主體和高級管理層。操作風險借款人將積極借鑒來自于股東桑坦德多個新興市場和中國的實踐經(jīng)驗，從組織架構(gòu)和崗位設置、流程控制、法律和合規(guī)、內(nèi)審、內(nèi)控、文化建設、人員培訓

9、、到操作系統(tǒng)等方面全面控制盒降低操作風險帶來的潛在損失，針對特殊的操作風險包括反洗錢、反欺詐，將嚴謹?shù)貓?zhí)行和定期召開高層次的會議檢閱相關政策和措施?？蓪嵤┑娘L險觸發(fā)因素風險觸發(fā)因素負責監(jiān)控部門監(jiān)控頻率觸發(fā)需采取措施授信調(diào)查報告正文-證券公司類一、申請人基本情況1、客戶所有制性質(zhì)及所有制結(jié)構(gòu)（出資人出資金額、比例）；證券股份有限公司的前身為安徽省證券公司，1991年5月，經(jīng)中國人民銀行總行批準設立；2000年12月，經(jīng)中國證監(jiān)會核準公司增資改制并更名為證券有限責任公司，同時核準公司為綜合類證券公司。經(jīng)過多次增資，2010年底，公司完成增資擴股工作，注冊資本增至24.05億元。2012年7月末，公

10、司再次增資，注冊資本增加至28.21億元,股東16家,多為國有或國有控股的上市公司和大型企業(yè)。截至2015年末公司注冊資本為282100萬元，股東及其持股比例如下：序號股東名稱持股比例（%）1安徽省國有資產(chǎn)運營有限公司32.582安徽省出版集團有限責任公司17.723東方國際創(chuàng)業(yè)股份有限公司8.684安徽省皖能股份有限公司7.095安徽省高速公路控股集團有限公司4.966安徽古井集團有限責任公司3.557黃山旅游發(fā)展股份有限公司3.558安徽省能源集團有限公司3.559江蘇舜天股份有限公司3.5510安徽省投資集團控股有限公司3.5511浙江東方集團股份有限公司2.5512時代出版?zhèn)髅焦煞萦邢?/p>

11、公司2.4813華芳集團有限公司2.1214合肥瑞澤源置業(yè)有限公司1.7715發(fā)展六安置地投資有限公司1.4216安徽天成投資有限責任公司0.88總計1002、歷史沿革； 證券股份有限公司的前身為安徽省證券公司，1991年5月，經(jīng)中國人民銀行總行批準設立；2000年12月，經(jīng)中國證監(jiān)會核準公司增資改制并更名為證券有限責任公司，同時核準公司為綜合類證券公司。經(jīng)過多次增資，2010年底，公司完成增資擴股工作，注冊資本增至24.05億元。2012年7月末，公司再次增資，注冊資本增加至28.21億元,股東16家,多為國有或國有控股的上市公司和大型企業(yè)。公司多次增資行為均為了擴大經(jīng)營規(guī)模，提高行業(yè)競爭力

12、，目前實收資本已經(jīng)達到28.21億元，今后將趨于穩(wěn)定。2012年12月，公司整體變更為“證券股份有限公司”。目前公司正在進行A股上市審批階段。招股說明書已在上海證券交易所網(wǎng)站正式披露，保薦人及主承銷商為華泰聯(lián)合證券有限責任公司，首次發(fā)行規(guī)模不超過8億股。3、組織結(jié)構(gòu)圖，主要關聯(lián)方的經(jīng)營狀況及信譽狀況；4、公司治理機制、關聯(lián)關系狀況、在同業(yè)中聲譽及履約紀錄、外部信用評級情況、在我行最新信用評級結(jié)果。2015年度，在全國120家證券公司排名中，證券總資產(chǎn)排名47位，凈資產(chǎn)排名53位，凈資本排名55位，營業(yè)收入排名40位，凈利潤排名34位，客戶交易結(jié)算資金余額排名39位，代理買賣證券業(yè)務凈收入排名3

13、0位，在全國證券公司的綜合實力位于中游偏上的水平。申請人公司治理機制評價極好 很好 好 一般 差 無法評價二、申請人經(jīng)營管理情況1、主要業(yè)務范圍；證券主營業(yè)務主要包括證券經(jīng)紀、證券自營、投資銀行、資產(chǎn)管理、期貨經(jīng)紀等，其中經(jīng)紀業(yè)務是公司最主要的收入及利潤來源。2012-2015年，公司的經(jīng)紀業(yè)務實現(xiàn)營業(yè)收入占全部營業(yè)收入比例分別為66.26%、77.52%、66.83%和71.65%。 2012-2015年，實現(xiàn)營業(yè)收入分別為75,067.53萬元、90,134.06萬元、148,962.24萬元和368658.37萬元，2016年6月末實現(xiàn)營業(yè)收入82700.56，年度呈現(xiàn)持續(xù)增長趨勢。20

14、13年公司營業(yè)收入較上年增長20.07%；2014年公司的營業(yè)收入較上年增長65.27%，2015年公司的營業(yè)收入較上年增長147.49%。近兩年來市場競爭更加激烈，但公司積極實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，調(diào)整收入結(jié)構(gòu)，降低了對傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務的依賴，投資銀行業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務、信用交易業(yè)務、債券承銷業(yè)務等均取得較大幅度的增長。2012-2015年利潤總額分別為21,418.14萬元、29,667.75萬元、76,610.58萬元和239664.12萬元，2016年6月末利潤總額為39669.51萬元。根據(jù)公司利潤來源構(gòu)成情況，證券及期貨經(jīng)紀業(yè)務、自營業(yè)務、信用交易業(yè)務是公司的主要利潤來源。2015年，證券市場交

15、易逐漸活躍，帶動經(jīng)紀業(yè)務收入大幅增長。2012-2015年，證券經(jīng)紀業(yè)務收入分別為45,236.85萬元、70,540.37萬元、101,503.23萬元和243257.16萬元。2016年6月末證券經(jīng)紀業(yè)務收入49831.07萬元。公司通過調(diào)整營業(yè)部網(wǎng)點布局，增設輕型營業(yè)部等方式，控制經(jīng)營成本，提高經(jīng)營效率。2015年，受證券市場行情變化以及公司投資策略的影響，自營業(yè)務的利潤提升較大。2015年，中債綜合財富指數(shù)全年上漲10.34%，上證綜指全年上漲52.87%，公司較好地把握了市場機遇，實現(xiàn)了較好的投資業(yè)績。2、申請人資質(zhì)情況；2012年5月，獲得"融資融券業(yè)務"資格；

16、2012年6月，獲得中小企業(yè)私募債券試點業(yè)務資格；2012年10月，獲得上交所約定購回證券交易業(yè)務資格；2012年11月，獲得債券質(zhì)押式報價回購業(yè)務資格；2013年1月，獲得轉(zhuǎn)融通業(yè)務資格；2013年1月，獲得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格；2013年2月，獲得深交所約定購回式證券交易業(yè)務資格。2013年3月，獲得全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)主辦券商業(yè)務資格。2013年6月，公司獲得保險兼業(yè)代理業(yè)務資格。2013年8月，公司獲得股票質(zhì)押式回購業(yè)務交易權(quán)限。2014年3月，以入股形式參與安徽省股權(quán)托管交易中心業(yè)務；2014年6月，公司取得轉(zhuǎn)融通證券出借交易業(yè)務試點資格；2014年8月，公司作為做市商在全國中小

17、企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事做市業(yè)務。2014年10月，獲得A股交易單元的港股通業(yè)務交易權(quán)限；2014年11月，獲得開展私募基金綜合托管業(yè)務資格；2015年1月，公司成為上海證券交易所股票期權(quán)交易參與人，并開通股票期權(quán)經(jīng)紀業(yè)務交易權(quán)限；2015年3月，公司獲得開展互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務試點業(yè)務。3、申請人業(yè)務分散程度，如地區(qū)分布、產(chǎn)品分布、營業(yè)網(wǎng)點等；截至2015年末，公司共擁有104家證券營業(yè)部，全國排名第16位；安徽省共有正常營業(yè)的證券營業(yè)部219家，公司擁有其中的71家，占比32.42%，其中地級城市有39家，另有32家分布于區(qū)縣，是安徽省布局營業(yè)部最多的證券公司；省外33家營業(yè)部分布于全國其他20個省

18、市，除設在北京、上海、深圳、廣州等經(jīng)濟發(fā)達的一線城市外，還廣泛分布在江蘇、山東、河北等多個省份的省會城市。2012年、2013年和2014年，公司在安徽省內(nèi)股票、基金成交總金額的省內(nèi)市場占有率分別為27.87%、31.61%和34.07%，總體保持增長趨勢。4、管理層履歷及管理層領導者素質(zhì)、經(jīng)驗、誠信度、道德水準與法律觀念介紹；董事長：xxxxxxxxxx，最高學歷本科，身份證號xxxxxxxxxx，工作履歷如下：2008.04至今，期貨有限責任公司，董事?？偨?jīng)理：xxxxxxxxxx，最高學歷本科，身份證號xxxxxxxxxx，工作履歷如下：5、人力資源結(jié)構(gòu)及人才素質(zhì)情況；截至2015年末，

19、證券的在職員工1,880人。從人員受教育程度上，本科以上（含）學歷1444人，占全部人數(shù)的76.81%；從人員年齡上，年齡在40歲以下1290人，占全部人數(shù)的68.62%；從人員從業(yè)崗位上，從事業(yè)務經(jīng)營的人員1402人,占全部人數(shù)的74.57%。6、行業(yè)地位；2015年度，在全國120家證券公司排名中，證券總資產(chǎn)排名47位，凈資產(chǎn)排名53位，凈資本排名55位，營業(yè)收入排名40位，凈利潤排名34位，客戶交易結(jié)算資金余額排名39位，代理買賣證券業(yè)務凈收入排名30位，在全國證券公司的綜合實力位于中游偏上的水平。7、申請人的經(jīng)營優(yōu)勢和劣勢；8、申請人收入情況及收入結(jié)構(gòu)；9、申請人風險管理水平、內(nèi)部控制水平；10、申請人未來一年的經(jīng)營預測，需要列出可能影響經(jīng)營成果的內(nèi)部因素和外部因素；11、監(jiān)管指標評價，各項經(jīng)營是否符合監(jiān)管要求。申請人經(jīng)營評價極好 很好 好 一般 差 無法評價三、申請人財務狀況1、財務報表是否經(jīng)審計、審計機構(gòu)資質(zhì)，