《終端財(cái)務(wù)資金各內(nèi)劵管理及獎(jiǎng)懲制度》

1、終端財(cái)務(wù)資金、各內(nèi)券管理及獎(jiǎng)懲制度目錄第一章 資金管理 13一、資金定義與管理 13、資金定義13、資金管理13二、收銀過程中常見問題 14三、各類刷卡機(jī)使用注意事項(xiàng) 14四、收銀員交接班 14第二章 各類 ”券”處理規(guī)范 16一、券的種類 16二、使用范圍 16三、操作說明 16第三章獎(jiǎng)懲舉報(bào)制度 17一、違反貨品管理的處罰規(guī)定 17二、違反現(xiàn)金管理的處罰規(guī)定 17三、賬務(wù)處理違規(guī)操作處罰規(guī)定 17四、分銷系統(tǒng)違規(guī)操作處罰規(guī)定 18五、其它 18六、獎(jiǎng)勵(lì)、舉報(bào)措施 18第四章注意事項(xiàng) 18第一章 店鋪資金管理一、資金定義與管理、資金定義資金，包括現(xiàn)金、支票、匯票、銀行卡、有價(jià)證券、稅票、稅控

2、 IC卡等。、資金管理1、收銀流程圖：2、收銀員與客戶交接貨款時(shí)，應(yīng)唱收唱付，當(dāng)面清點(diǎn)，認(rèn)真檢查錢幣是否假幣，檢查無誤方可放入銀柜，若有收到假幣則由收銀員自行承擔(dān)。3、要求每日現(xiàn)金收入款應(yīng)于次日上午12:00 前存入指定銀行帳戶，如有特殊情況無法按時(shí)存入的，應(yīng)提前告知分公司出納。4、設(shè)有保險(xiǎn)柜的店鋪，保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼由店長（或公司指定人員）和收銀員分別保管。如個(gè)人原因?qū)е聽I業(yè)款丟失，收銀員自行承擔(dān)全部責(zé)任。5、堅(jiān)決杜絕在專賣店P(guān)OS機(jī)上刷卡套現(xiàn)，違反者處罰金500元/次。6、收銀員存款時(shí)，不得以轉(zhuǎn)賬的方式存入現(xiàn)金，必須到柜臺辦理現(xiàn)金存款。7、專賣店現(xiàn)金必須遵守”收支兩條線”，不得從收銀臺支取

3、現(xiàn)金挪作它用。8、營業(yè)結(jié)束后，應(yīng)將當(dāng)天營業(yè)現(xiàn)金，刷卡款，存款報(bào)到分公司出納核對，并放入保險(xiǎn)柜。二、收銀過程中常見問題1、注意真假幣的識別，若不慎收取假幣，收銀員自行承擔(dān)損失。2、收銀員發(fā)現(xiàn)長短款的情況，應(yīng)及時(shí)上報(bào)店長，數(shù)額大的上報(bào)分公司經(jīng)理。切記不可將長款中飽私囊，短款收銀員應(yīng)及時(shí)補(bǔ)足差額。3、若顧客購物需要開據(jù)正式稅務(wù)發(fā)票，店內(nèi)發(fā)票正好用完時(shí)，細(xì)心告知客戶發(fā)票以用完，留下客戶聯(lián)系方式，日后聯(lián)系。三、各類刷卡機(jī)使用注意事項(xiàng)1、當(dāng)顧客使用刷卡機(jī)繳款后，收銀員應(yīng)打印出消費(fèi)單據(jù)讓顧客簽字確認(rèn)。2、當(dāng)前一天現(xiàn)金銷售款存入銀行，代銷專賣店應(yīng)第一時(shí)間到匯卡網(wǎng)繳付款界面，把貨款刷出并簽字確認(rèn)。3、營業(yè)結(jié)束，

4、各類刷卡機(jī)應(yīng)打出結(jié)算單，核對當(dāng)天刷卡明細(xì)核對一致。（匯卡網(wǎng)刷卡機(jī)應(yīng)進(jìn)入 收銀員界面，核對明細(xì)。）四、收銀員交接班1、收銀結(jié)算報(bào)告單收銀員交班時(shí)（或營業(yè)日結(jié)束）應(yīng)填制收銀結(jié)算報(bào)告單，范例如下：填寫說明：1、“售前余額”是指收銀開始時(shí)，前班營業(yè)期間內(nèi)收銀余款；“當(dāng)班銷售額”是指收銀員當(dāng)班時(shí)的營業(yè)額；”當(dāng)班收款額”是指收銀員當(dāng)班時(shí)所收現(xiàn)金總數(shù)；”當(dāng)班刷卡額”是指收銀員當(dāng)班時(shí)顧客刷卡消費(fèi)金額；2、“存現(xiàn)”是指收銀員將所收現(xiàn)金存入分公司指定銀行賬戶。4、“余額”是指收銀員當(dāng)班時(shí)所收現(xiàn)金款加售前現(xiàn)金數(shù)得出的結(jié)果。公式：售前余額當(dāng)班收款額+長短款=余額。5、“交接人”是指：交出營業(yè)現(xiàn)金款，將要下班的收銀員，

5、接納人是將要上班，接收對方轉(zhuǎn)來 現(xiàn)金款的收銀員。6、“當(dāng)天收銀總計(jì)”是指：一天營業(yè)下來，全部所收現(xiàn)金總和。7、刷卡消費(fèi)單與銀行回單裝訂在日報(bào)表左上方。8、次月 1 日各專賣店需將資金日報(bào)表交出納核對，格式如下：第二章 店鋪各類”券”處理規(guī)范一、券的種類：提貨券、折扣券、代金券等二、使用范圍：僅限專賣店使用三、操作說明1、接受上述券時(shí)，需仔細(xì)檢查其真實(shí)性，看券面是否有簽字和蓋章，是否超過使用期限，詳細(xì)閱讀使用說明，并按使用說明操作，非我公司發(fā)的券需經(jīng)財(cái)務(wù)核實(shí)后方可使用。2、“各類券”換取打折商品時(shí)，需把打折商品升回原零售價(jià)計(jì)算。3、“各類券”補(bǔ)差價(jià)的現(xiàn)金收入，不記入現(xiàn)金收銀日報(bào)表。4、“各類券”

6、換走商品時(shí)，需單獨(dú)填寫銷售日報(bào)表列明商品原價(jià)、收券金額、補(bǔ)差金額，已領(lǐng)用過商品的“提貨”應(yīng)在剪角處剪角“作廢”。5、 三日內(nèi)將附有各類券的日報(bào)表和補(bǔ)差現(xiàn)金轉(zhuǎn)交給分公司人員， 交納時(shí)需接收方 （如業(yè)務(wù)員）在備忘錄上簽收。簽收時(shí)需注明領(lǐng)走“各類券”張數(shù)、贈券金額、補(bǔ)差價(jià)現(xiàn)金收入額和“各類券”換走商品的具體明細(xì)數(shù)量。6、上述券視同現(xiàn)金管理，如有丟失由責(zé)任人按券面金額賠償。第三章 獎(jiǎng)懲舉報(bào)制度一、違反貨品管理的處罰規(guī)定1、私自發(fā)放贈品，按照原價(jià)賠償。私帶出店鋪的，按贈品原價(jià)五倍罰款，數(shù)量眾多，情節(jié)惡劣的，照章賠償后并開除出店。2、不按規(guī)定程序交接班盤點(diǎn)的，每次對交接班人員一人二十元罰款，不進(jìn)行月末大盤

7、點(diǎn)的，店長處五十元罰款。3、私自外借商品、欠條未按財(cái)務(wù)規(guī)定上報(bào)的，抽查發(fā)現(xiàn)后經(jīng)手人按原價(jià)賠償。4、貨品短少隱瞞或逾期不報(bào)、責(zé)任人雙倍賠償。5、導(dǎo)購員私自給顧客簽單掛賬，視金額大小處罰款500 至 3000 元，并限定責(zé)任人三日內(nèi)收回貨款，否則責(zé)任人買單。6、對不及時(shí)對賬或拒絕對賬的店長進(jìn)行會議通報(bào)并處300 元的罰款。7、店鋪貨品盈虧一個(gè)貨號罰款5 元并承擔(dān)串減金額。二、違反現(xiàn)金管理的處罰規(guī)定1、無特殊原因，收銀員不按公司規(guī)定把現(xiàn)金款存入指定銀行賬戶，一次罰款50 元。2、收銀員私藏現(xiàn)金長款，全額沒收外，處長款額雙倍罰款。如有再犯，開除出店。3、店員挪用貨款，視金額大小對當(dāng)事人處500 至 5

8、000 元罰款，并給予開除。4、違反公司規(guī)定代刷卡進(jìn)行套現(xiàn)，一次罰款300 元，開除出店。5、違反公司規(guī)定代他人虛開稅票，一次罰款300 元，開除出店。三、賬務(wù)處理違規(guī)操作處罰規(guī)定1、私自提價(jià)銷售，每次罰款50 至 1000 元。私自打折和促銷的損失由責(zé)任人雙倍賠償。2、各項(xiàng)進(jìn)出票據(jù)、銷售小票、各類報(bào)表不妥善保管而丟失的，經(jīng)公司抽查發(fā)現(xiàn)，進(jìn)出票據(jù)和小票一張罰款五元，報(bào)表一份二十元。3、未按規(guī)定填制銷售小票、銷售日報(bào)表、各類單據(jù)，按照缺少的要素每個(gè)罰款5 元。四、分銷系統(tǒng)違規(guī)操作處罰規(guī)定1、配貨（橫調(diào)）單超2 天未驗(yàn)收一單罰款 50 元/ 天，若貨品未能及時(shí)收到應(yīng)報(bào)備財(cái)務(wù)部，經(jīng)溝通由出錯(cuò)方承擔(dān)罰

9、款；2、當(dāng)日銷售應(yīng)當(dāng)天日結(jié)，若系統(tǒng)故障未能及時(shí)日結(jié)成功，應(yīng)該報(bào)備財(cái)務(wù)部及時(shí)處理，否則超2天未驗(yàn)收按50 元罰款；3、店鋪所有單據(jù)均不得跨月驗(yàn)收，若次月驗(yàn)收上月單據(jù)系統(tǒng)無法修改日期的，應(yīng)報(bào)備財(cái)務(wù)部協(xié)助驗(yàn)收，自行跨月驗(yàn)收每單罰款50 元。4、店鋪POS系統(tǒng)出現(xiàn)負(fù)庫存每個(gè)貨號按10元罰款。五、其它1、私自留人在店內(nèi)留宿，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)處200 元罰款 / 次。2、損壞店內(nèi)任務(wù)何物品，可以維修的，責(zé)任人承擔(dān)費(fèi)用，如無法使用，按照進(jìn)價(jià)賠償。六、獎(jiǎng)勵(lì)、舉報(bào)措施終端店鋪嚴(yán)格執(zhí)行公司財(cái)務(wù)制度、管理規(guī)范，各項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)連續(xù)三個(gè)月準(zhǔn)確無誤，將給予一定獎(jiǎng)勵(lì)并通報(bào)表揚(yáng)。終端人員舉報(bào)違背公司財(cái)務(wù)制度、給公司帶來經(jīng)濟(jì)損失的行為或人員，經(jīng)公司查實(shí)后，按照挽回的經(jīng)濟(jì)損失30%給予獎(jiǎng)勵(lì)，公司承諾對舉報(bào)人保密。第四章