業(yè)務(wù)題目答案

1、測試題、簡答題1. 公司固定收益類產(chǎn)品收益率的最低值和最高值分別是多少？答：公司固定收益類產(chǎn)品收益率的最低值是 9.6%，公司固定收益類 產(chǎn)品收益率的最高值是14.4%。2. 正圭資本和正典投資的財務(wù)性投資的最低起點分別是多少？答：正圭資本的財務(wù)性投資的最低起點是 200萬；正典投資的財務(wù)性投資的最低起點是 1萬。3. 正圭資本和正典投資的企業(yè)核心價值觀分別是什么？ 答：正圭資本的企業(yè)核心價值觀是“大道至正，智仁勇守”；正典投資的企業(yè)核心價值觀是“大道至正，以德為典”。4. 簡述公司財務(wù)性（固定收益類）投資的四大特點和六重保 障。答：四大特點：收益高穩(wěn)，投向明確，撤資方便，起點適中。六重保障：

2、法律保障，管理保障，項目保障，抵押保障，擔(dān)保 保障，代償保障。5. 簡述正典投資管理關(guān)系圖，并注明此圖適用的投資類型。答：適用于財務(wù)性投資，即固定收益類投資。正典投資 （管嗎方）簽約（三方協(xié)議）-小按月忖息到期還本按資人6. 簡述正圭公司名稱的含義 答：正圭二字諧音“正規(guī)”，寓意為本公司是合法合規(guī)、擁有明確 經(jīng)營目標(biāo)和正確經(jīng)營理念的公司；“圭”字有兩層含義，一是圭臬 之意，表明公司是在公司章程規(guī)范之下經(jīng)營的；二是代表著中國商 人鼻祖白圭，公司以其為榜樣，堅持著“大道至正，智仁勇守”的 核心價值觀，在公司文化的指引下科學(xué)運營。 （大意相近即可）7. 請解釋正圭公司的核心價值觀中“智仁勇守”的含義

3、。答： 智，睿智洞察、善抓機遇；仁，心懷仁義、治金為民；勇，果斷英勇、敢于擔(dān)當(dāng)；守，堅持原則、守住底線。8、公司的產(chǎn)品有哪幾類？答：（1）投資類：賽雅項目（2）存款類：存款業(yè)務(wù)（3）存投結(jié)合類：九一業(yè)務(wù)9、公司的產(chǎn)品體系由哪五部分組成？答：股權(quán)投資、債權(quán)投資、資本投資咨詢、短期財務(wù)性投資、受托 資產(chǎn)管理?；蛘咝麄鞑薯?、產(chǎn)品折頁、風(fēng)險評估報告、資產(chǎn)評估報告、賽雅資 料匯編10、山東賽雅短期流動資金募集投資指引有哪幾部分組 成？答：項目簡介、項目市場分析、還款來源、增信措施、擔(dān)保方介 紹、投品優(yōu)勢、六重保障。11、賽雅項目財務(wù)指標(biāo)分析結(jié)論包括哪五個方面？答： 財務(wù)結(jié)構(gòu)、償債能力、周轉(zhuǎn)能力、盈利能力

4、、經(jīng)營能力。12、賽雅項目的還款來源和增信措施分別有哪些？答：(1)賽雅項目的還款來源：山東賽雅公司年均3億多的銷售收入；濟南正圭公司的5000萬的資本金和風(fēng)險準(zhǔn)備金。(2) 賽雅項目的增信措施：土地抵押。山東賽雅服飾將其名 下 117.51 畝土地抵押給濟南正圭民間資本管理公司，其價值達 3525.34 萬元，抵押率為 42.55%。 擔(dān)保責(zé)任。濟南正圭民間資本管理有限公司為其提供全程擔(dān) 保，投資期滿無條件代償。 結(jié)構(gòu)化設(shè)計。本產(chǎn)品所募集資金僅為濟南正圭民間資本管理 有限公司注冊資本金的 30%，既符合省政府辦公廳魯政辦發(fā) 【2013】33號文件民間融資機構(gòu)規(guī)范發(fā)展的要求，也確保了投資 者的

5、利益。13. 客戶存款成功后到公司領(lǐng)取利息時所需要提供的資料有哪 些？答： 存單復(fù)印件、回執(zhí)復(fù)印件、身份證復(fù)印件、聯(lián)系方式、詳細(xì)地 址等單據(jù)。14. 存款業(yè)務(wù)和九一業(yè)務(wù)的利率是多少？請詳細(xì)說明。答： (1)存款業(yè)務(wù)預(yù)計年收益率為 6.6%，其中，銀行按年利率 3.3%支付利息， 公司按年利率 3.3%支付另一半利息。( 2)九一業(yè)務(wù)客戶選擇存款業(yè)務(wù)后，利息支付分段進行，按照 9:1 的比例劃 分， 90%存入銀行，按年利率 6.6%支付利息，其中銀行和公司各承 擔(dān) 3.3%； 10%投向賽雅項目，公司按年利率 18%支付利息。15. 存款業(yè)務(wù)和九一業(yè)務(wù)的客戶利息支取方式是什么？請詳細(xì)說 明。答

6、： (1)存款業(yè)務(wù)客戶辦理存款業(yè)務(wù)的當(dāng)天持必要單據(jù)到公司即可提前支取一個 月的利息，之后延期五個月，五個月后公司再一次性支付五個月的 利息，最后六個月利息存款到期之后一次性支付。2)九一業(yè)務(wù)銀行方面按照定期方式支付利息，公司對于 90%部分按照 3.3% 利率支付利息，并且客戶存款當(dāng)天一次性付清；對于10%部分公司按照 18%利率支付利息，按月支付利息。16. 九一業(yè)務(wù)的客戶年回報率是多少？答： 九一業(yè)務(wù)的客戶年回報率是 7.74%。17. 九一業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員提成比例是多少？答： 業(yè)務(wù)員的提成按照 0.8%的利率計提，經(jīng)理的提成按照 0.15%的 利率計提，按季度計提，若客戶撤資，已發(fā)放提成的將

7、按實際期限 扣除多發(fā)部分。18. 存款業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員提成是如何發(fā)放的？ 答： 與客戶的存款利息發(fā)放同期進行，業(yè)務(wù)完成當(dāng)天提前發(fā)放一個 月提成，之后的五個月延期發(fā)放，五個月后一次性發(fā)放延期的五個 月提成，最后在存款期限結(jié)束后，一次性發(fā)放延期的六個月提成。19. 存款業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)員和經(jīng)理的提成比例分別是多少？答： 業(yè)務(wù)員提成按 0.8%的利率計提，經(jīng)理的提成按 0.15%的利率計 提。20. 賽雅項目的業(yè)務(wù)員和普通業(yè)務(wù)經(jīng)理提成比例是多少？ 答：業(yè)務(wù)員計劃內(nèi)的業(yè)務(wù)，提成按 15? 的利率計提；計劃外業(yè)務(wù)按 60? 計提。普通業(yè)務(wù)經(jīng)理的提成按整個普通業(yè)務(wù)部業(yè)績的 3? 計提。21. 賽雅項目的業(yè)務(wù)員任務(wù)計劃

8、內(nèi)與計劃外提成分別是多少？除 了按月計提，還有哪些計提方式？假如第一個月你完成 100 萬，年 度提成是多少元？答： （ 1）業(yè)務(wù)員計劃內(nèi)的業(yè)務(wù)，提成按 15? 的利率計提；計劃外業(yè) 務(wù)按 60? 計提。（2）賽雅項目除每月會有業(yè)務(wù)提成外，每季度、半年度和年終 都會有提成，且提成利率都不同，季度提成按 2? 的利率計提，半年 度提成按 1?的利率計提，年終提成按 0.5 ?的利率計提。（3）假如第一個月完成 100 萬，年度提成是 1.67 萬元22. 對于賽雅項目來說，普通業(yè)務(wù)部的業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)組長、業(yè)務(wù) 經(jīng)理在實習(xí)期和轉(zhuǎn)正后的計劃業(yè)務(wù)量是多少？答:普通業(yè)務(wù)部實習(xí)期10萬/月轉(zhuǎn)正后30萬/月業(yè)

9、務(wù)部組長實習(xí)期20萬/月轉(zhuǎn)正后60萬/月普通業(yè)務(wù)部經(jīng)理實習(xí)期30萬/月轉(zhuǎn)正后90萬/月23. 公司對于業(yè)務(wù)人員的獎懲措施有哪些？答：（1）獎勵措施 達成第一單者，計劃內(nèi)提成按萬分之二十計提，計劃外提成 按萬分之二十五計提。 簽下最大單者，獎金翻倍。2. 懲罰措施 大會檢討 總經(jīng)理邀談 辭退 業(yè)務(wù)人員連續(xù)3個月倒數(shù)后三名者，自動走人。24. 賽雅項目中，若客戶提前撤資，則撤資時的利率如何計算？ 答：（1）超出3個月不足6個月的，利率按6個月計算。（2）超出3個月不足4個月的，3個月按月利率計算，多余天 數(shù)按活期利率計算。（3）不足3個月的，利率按活期利率計算。25. 業(yè)務(wù)人員在于客戶交談時需要收

10、集客戶信息，那么，公司規(guī)定的業(yè)務(wù)人員需要了解客戶項有哪些？（至少寫出5項）答：單位；職務(wù)；收入；家庭成員；家中誰做主；個人偏好；投資 理財歷史；親戚朋友的理財情況；客戶對何種投資感興趣以及理由；客戶的子女情況，例如是否上學(xué)、是否就業(yè)等；客戶家中配偶 和老人情況，例如工作、健康狀況等。26. 公司的五個“自”是什么？五個“自信”是什么？答：五個“自”是自尊、自立、自強、自醒、自警。五個“自信”是對產(chǎn)品自信；對公司自信；跟其他同行相比侯 自新；對個人品質(zhì)和能力自信；對團隊自信。27. 每月進行客戶拜訪的三個階段的具體內(nèi)容是什么？答：客戶拜訪：要有“量”，重在了解市場（8天）。 開始促單：了解客戶的

11、基本情況后，整理客戶資料，開始促 成業(yè)務(wù)。 簽單。28. 關(guān)于每個月業(yè)務(wù)的三個10是什么？答：每天的客戶拜訪不少于10人； 每旬的意向客戶不少于10人； 每月的客戶簽單不少于10人。29. 業(yè)務(wù)的三個結(jié)合是什么？答：近期目標(biāo)和遠期目標(biāo)的結(jié)合 參加高端會議和普通客戶拜訪的結(jié)合 賽雅項目和存款都要做，不能顧此失彼30. 存款業(yè)務(wù)的三個很好是什么？答：很好地解決了資金安全性與流動性的矛盾問題，實現(xiàn)了兩者 的統(tǒng)一。 很好地體現(xiàn)了整合資源的實力，提升了公司的形象。 很好地促進了公司其他業(yè)務(wù)的推進。31. 對于業(yè)務(wù)部每天的總結(jié)要注意哪幾點？答：計劃。當(dāng)天行動時根據(jù)何種計劃執(zhí)行的，包括出行計劃、拜 訪計劃等

12、?？蛻舭菰L量。當(dāng)天拜訪了多少客戶，有多少客戶有意向投資 公司產(chǎn)品，是否能夠簽單，客戶拜訪量要反映當(dāng)天的真實情況，不 能虛假報告。 發(fā)現(xiàn)問題。客戶拜訪中發(fā)現(xiàn)的問題及時反映，沒有調(diào)查就 沒有收獲，就不會發(fā)現(xiàn)問題。 形成系統(tǒng)性報告。對于發(fā)現(xiàn)的問題和需要公司幫助解決的 問題形成系統(tǒng)性報告，同意上報公司。32. 公司對員工提出的六個“要”有哪些內(nèi)容？請分別簡要解 釋。答：（1）自己要有實力。實力包括自信、專業(yè)、才華。自信是各方 面都要自信，專業(yè)是指在技術(shù)方面的專業(yè)，才華是要有寬闊的知識 面，豐富的學(xué)識。（2）要愛崗敬業(yè)。堅信愛的力量，當(dāng)對自己的崗位產(chǎn)生強大的 愛意時，任何的困難都會被化解，任何奇跡都能創(chuàng)

13、造。（3）要勤奮扎實。士當(dāng)求進于己，而不求進于人也，勤奮是取 得成績的必備條件。（4）要機智靈活。生活中，要學(xué)會“曲線最短”的藝術(shù)，有些 事并不是直接面對最好，迂回戰(zhàn)術(shù)是很必要的。在對待客戶時，不 一定要直接介紹產(chǎn)品，可以投其所好，曲線迂回，委婉的與其交 談。（5）要善于學(xué)習(xí)?！安W(xué)之，審問之，慎思之，明辨之，篤行 之”，要博學(xué)善問，辯證思考，識別是非，才能踐履所學(xué)，成就卓 越。（6）要善于選擇。所謂魚和熊掌不可兼得，選擇是我們隨時都 要面對的事，選擇決定著前進的方向，因此我們要善于選擇。33. 關(guān)于業(yè)務(wù)人員的營銷公司提供了那些技巧？答：（1）執(zhí)著。對于工作要執(zhí)著，堅持不懈的接觸客戶，千金難買

14、 臉皮厚，不要在乎丟面子，認(rèn)準(zhǔn)目標(biāo)就要堅定不移的走下去。（2）講究技巧。與客戶交流只有執(zhí)著是不夠的，還要把握好度 的問題，不能死纏爛打，把握溝通技巧，學(xué)會欲擒故縱。（3）必須自信。堅信公司的五個自信，堅信自己的專業(yè)性，自 由發(fā)揮自己的特長，不強求別人，學(xué)會資源共享。34. 對于如何宣傳有哪些方式？答：（ 1）定點宣傳。選擇一個相對固定的區(qū)域進行定點宣傳，持續(xù) 深入的工作，不提倡流動宣傳（2）找點切入。尋找一個能接受公司產(chǎn)品的客戶作為切入點， 通過他進行轉(zhuǎn)介紹，利用他的人脈建立關(guān)系網(wǎng)，這可以總結(jié)為兩 點：八、一個客戶的成功切入可以帶動多個客戶的資源共享。一個產(chǎn)品的順利切入可以帶動多個產(chǎn)品的營銷。

15、（3）工作無定點。不要受上下班時間的限制，遇到合適的機會 就對公司進行宣傳介紹，隨時隨地的宣傳工作。二、論述題（本題為主觀題，請以自己的切實感受作答）1. 你的愛好是什么？你認(rèn)為你的愛好對你的業(yè)務(wù)推進有什么幫 助？請重點抓住一項詳細(xì)談?wù)摗?. 你認(rèn)為應(yīng)該從哪些方面表現(xiàn)你的專業(yè)性？3. 面對不認(rèn)可你的客戶，你會堅持拜訪他幾天？4. 如果你的客戶來公司參觀，你會如何拜托同事配合你？5. 如果客戶暗示你需要給他額外的回報才會投資公司，你會如 何在不增加回報的同時說服他？6. 你認(rèn)為適合自己展開業(yè)務(wù)的地方或客戶群有哪些？請舉出具 體實例，并詳細(xì)說明理由。7. 你認(rèn)為自己善于接觸溝通的陌生客戶類型是什么

16、？你要與他 們?nèi)绾谓⒙?lián)系？8. 你希望公司對你自身提供哪方面的幫助或培訓(xùn)？（僅就自身 而言，不涉及業(yè)務(wù)問題或?qū)I(yè)問題）9. 在接觸公司提供的高端客戶時，你發(fā)現(xiàn)你很難跟上客戶的思 路，而且沒有發(fā)現(xiàn)共同的感興趣話題，你該如何與這位客戶溝通下 去？10、你認(rèn)為什么客戶才是高端客戶？你將如何促成交易的完 成？11. 如果你的客戶想要撤資，你該怎么辦？12. 進入公司后遇到的最大難題是什么？你是如何克服的？13. 請用一句話總結(jié)對公司產(chǎn)品的理解。三、情景模擬題為了更好地宣傳公司、開展業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)部人員外出進行業(yè)務(wù)開 拓，你在一社區(qū)中宣傳時遇到一位老大娘，請進行場景想象，并回 答以下問題：1. 你想要上前與她交談，但是又覺得直接接觸太過冒昧，你會 做些什么引起她的注意，讓她主動上前。2. 你成功讓她主動搭話后，為她作了介紹，發(fā)現(xiàn)她雖然在聽， 但是沒有表現(xiàn)出任何的興趣，你會做些什么讓老大娘能積極一些？3. 與老大娘交流時，你該如何表達自己的優(yōu)勢？4. 你成功與老大娘交流了一段時間，這時來了一位中年男子 A 先生，他詢問你在跟他的母親說什么，你在回答他時說出了一些剛 剛對老大娘隱瞞的事，