安徽省上半年基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試試卷匯編

1、學(xué)習(xí) 好資料安徽省 2015 年上半年基金從業(yè)資格： 風(fēng)險(xiǎn)分散化考試試卷 本卷共分為 1 大題 50小題，作答時(shí)間為 180分鐘，總分 100分， 60 分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共 50 題，每題 2 分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1. 基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的 介質(zhì)上保存 _年。A3B5C 10D152. 下列各項(xiàng)中， _不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A 服務(wù)性B. 專業(yè)性C. 持續(xù)性D. 廣泛性3. 結(jié)合緊密的行動方案。A .行動方案B. 組織結(jié)構(gòu)C. 決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度D. 人力資源和企業(yè)文化4. 合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之

2、日起_日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A. 5B. 10C. 15D. 205. 分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括_。A .基金宣傳推介材料的形式B. 基金宣傳推介材料的用途說明C. 基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書D. 基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng) 證明的原件6. 通過強(qiáng)制性信息披露，可以消除_等問題帶來的低效無序狀況。A .道德風(fēng)險(xiǎn)B. 逆向選擇C. 基金投資風(fēng)險(xiǎn)D. 基金價(jià)格波動性7. 下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是 _。A .基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和

3、風(fēng)險(xiǎn) 控制能力很重要B. 基金管理人對于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任C. 基金管理人在基金運(yùn)營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理D. 基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來8. 缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（） 。A .血清鐵減少B. 血清鐵蛋白降低C. 血清總鐵結(jié)合力增高D. 運(yùn)鐵蛋白飽和度降低E. 紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高9. 在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_。A .基金合同B. 基金招募說明書C. 基金托管協(xié)議D. 基金年度審計(jì)報(bào)告10. 關(guān)于基金管理人，下列認(rèn)識錯(cuò)誤的是_。A .在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)B. 設(shè)立基

4、金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)C. 基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會計(jì)核算等多方面的職責(zé)D. 基金管理人是基金的募集者和管理者11. 關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是_。A .債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B. 債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C. 債券的流動意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動D. 債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)12. 為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列 屬于禁止行為的有 _。A .虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏B. 對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C. 違規(guī)承諾收益或者承

5、擔(dān)損失D. 詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)13. 對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視_。A .基金產(chǎn)品的未來收益B. 新產(chǎn)品、新服務(wù)C. 銷售機(jī)構(gòu)的營銷和服務(wù)D. 基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式14. _可能導(dǎo)致交易型開放式指數(shù)基金（ETF的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。A .抽樣復(fù)制B. 現(xiàn)金留存C. 完全復(fù)制D. 基金費(fèi)用15. 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級來反映，至少包括_。A .無風(fēng)險(xiǎn)等級B. 低風(fēng)險(xiǎn)等級C. 中風(fēng)險(xiǎn)等級D. 高風(fēng)險(xiǎn)等級16. 下列各項(xiàng)中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是_ 。A 久期B. 基金分紅C. 已實(shí)現(xiàn)收益D. 凈值增長率17. 下列基金市

6、場參與主體中， _在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。A .基金投資人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)18. 下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是_。A 證券投資基金B(yǎng). 銀行理財(cái)產(chǎn)品C. 券商集合計(jì)劃D. 銀行定期存款19. 關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金 (ETF份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯(cuò)誤的是_。A 上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值B. 實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行C. 買入申報(bào)數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足 100份的部分可以賣出D. 基金申報(bào)價(jià)格最小變動單位為 0.01元20. 基金托管人需要對 _出具意見。A 基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告B

7、. 基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告C. 中期基金報(bào)告D. 年度基金報(bào)告21. 如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時(shí)基金管理人 要在基金募集期限屆滿后 _日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A. 5B. 15C. 30D. 4522. 下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是_。A .基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)B. 基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資 者確認(rèn)C. 基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性D. 基金

8、銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整 投資建議23. 下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法，不正確的有_。180A .我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過天B. 除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過基金 資產(chǎn)凈值的 20%C. 貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券D. 貨幣市場基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用程度越高，其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高24. 根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是_。A 證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B. 基金管理公司的專戶理財(cái)產(chǎn)品C. 發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會公

9、眾投資者公開發(fā)行的證券D上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券25. 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級來反映，至少包括_。A .無風(fēng)險(xiǎn)等級B. 低風(fēng)險(xiǎn)等級C. 中風(fēng)險(xiǎn)等級D. 高風(fēng)險(xiǎn)等級26. ”馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)_。A .開放式基金B(yǎng). 圭寸閉式基金C. 公司型基金D. 契約型基金27. 基金信息披露的內(nèi)容不包括 _。A .募集信息披露B. 預(yù)期信息披露C. 運(yùn)作信息披露D. 臨時(shí)信息披露28. 關(guān)于上市開放式基金（LOF）的上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是 _。A .基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B. 基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值0

10、.001C. 買入上市開放式基金申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動單位為 元人民幣D. 上市開放式基金交易價(jià)格漲跌幅限制比例為10%，自上市日第二個(gè)交易日起執(zhí)行29. 基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有_。A .作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)B. 對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C. 保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料D. 對基金資產(chǎn)進(jìn)行會計(jì)復(fù)核和審查30. 從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考 試，考試科目為 _，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A .證券市場基礎(chǔ)知識B .證券投資基金C. 證券發(fā)行與承銷D. 證

11、券投資基金銷售基礎(chǔ)知識31. 目前，我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以下。A. 0.5%B 1%C 1.5%D2%二、多項(xiàng)選擇題（共 34 題，每題 2 分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意）32. 金融衍生工具的特征有 _。A .跨期性B. 杠桿性C. 聯(lián)動性D. 高風(fēng)險(xiǎn)性33. 投資者投資 10000 元申購某開放式基金，當(dāng)日該基金單位凈值為 1.0000 元，申購費(fèi)率 為 1.00% ，則最后申購到的份額約為 _份。A. 9900B. 9901C. 9990D. 1000034. 根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，權(quán)證可分為_。A .認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證B. 認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證C. 美

12、式權(quán)證和歐式權(quán)證D. 股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證35. 通過報(bào)備制度，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書面報(bào)告，基金監(jiān) 管部通過審閱并分析這些報(bào)告， 及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件， 保證法規(guī)的有效執(zhí)行， 這是 基金銷售監(jiān)管中的（） 。A .市場準(zhǔn)入監(jiān)管B. 日常持續(xù)監(jiān)管C. 現(xiàn)場檢查D. 非現(xiàn)場檢查36. 對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指_。A .人員推銷B. 持續(xù)營銷C. 營業(yè)推廣D. 公共關(guān)系37. 根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封 閉式基金募集之日起 _個(gè)月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。A. 3B. 6C. 9D. 1238. 下列關(guān)于

13、國家股的說法，錯(cuò)誤的是_。A .國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分B. 國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有C. 國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓D. 國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)39. 下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。A 防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全B. 促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益C. 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格D. 防范、減少基金會計(jì)核算中的差錯(cuò)40. 目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括_。A .商業(yè)銀行B. 證券公司C. 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D. 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)41. 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股

14、份所代表的 _。A .資產(chǎn)價(jià)值B. 賬面價(jià)值C. 清算資金D. 實(shí)際價(jià)值42. 債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指 _。A .債券持有期限B. 債券發(fā)行期限C. 利息轉(zhuǎn)讓期限D(zhuǎn). 債券有效期限43. 企業(yè)補(bǔ)充流動資金的重要手段是_。A .發(fā)行股票B. 發(fā)行短期債券C. 發(fā)行長期債券D. 購買政府債券44. 下列債券中， _的利率在償付期限內(nèi)可能會發(fā)生變化。A .零息債券B. 附息債券C. 息票累計(jì)債券D. 浮動利率債券10%，45. 某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為 20%，貨幣市場工具投資比重為按照證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，該基金屬于_。A .股票基金B(yǎng). 債券基金C. 貨幣市場基金D. 混合基金46. 基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是_。A .基金合同B. 基金代銷協(xié)議C. 基金托管協(xié)議D. 基金招募說明書47. 基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是_。A .傭金B(yǎng). 過戶費(fèi)C. 經(jīng)手費(fèi)D. 證管費(fèi)48. 基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級一般不包括 _ 。A .高風(fēng)險(xiǎn)等級B. 中風(fēng)險(xiǎn)等級C. 低風(fēng)險(xiǎn)等級D. 無風(fēng)險(xiǎn)等級4