開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的基本程序

1、開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的基本程序開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的基本程序一、開(kāi)立銀行賬戶(hù)需要提供的資料1、存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具法人代表 身份證明（及其授權(quán)人身份證明）及下列證明文件：（1）國(guó)家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)正本。（2）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（3）非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（4）機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部 門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù) 的證明；非預(yù)算管理事業(yè)單位應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委 員會(huì)的批文或登記證書(shū)。（5）軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分） 隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、 武

2、警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén) 的開(kāi)戶(hù)證明。（6）社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng) 出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明。（7）民辦非企業(yè)單位，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)。（8）外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文。（9）外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證 明；外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā) 的登記證。（10）個(gè)體工商戶(hù)，應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本（11）居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主 管部門(mén)批文或證明。（12）獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款 賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和相關(guān)批文。（13）其他組織，應(yīng)出具政府主管部門(mén)的批文或證明。此外，存款

3、人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的還應(yīng)出具稅務(wù) 部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證。2、存款人申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)一般存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立規(guī) 定的證明文件、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和下列證明文件：（1）存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。（2）存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。3、存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù) 規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和下列證明文 件：（1）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資 金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文。（2）財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)同意開(kāi)戶(hù)的證明。（3）單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行 卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。（4）證券交

4、易保證金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的 證明。（5）糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文（6）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的 證明。（7）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具雙方簽署的資金存放 協(xié)議。（8）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù) 存款人有關(guān)的證明。（9）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單 位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明。（10）企業(yè)年金基金，應(yīng)出具托管人“企業(yè)年金基金管理機(jī) 構(gòu)”資格證書(shū)、關(guān)于XX公司企業(yè)年金計(jì)劃確認(rèn)函、受 托人委托托管人開(kāi)立企業(yè)年金基金受托財(cái)產(chǎn)托管賬戶(hù)或投資資產(chǎn)托管的委托書(shū)。（11）投資管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，應(yīng)出具投資管理人“企業(yè)年金 基金

5、管理機(jī)構(gòu)”資格證書(shū)。（12）本地建筑施工單位，應(yīng)出具相關(guān)建筑施工及安裝合同。（本地建筑施工及安裝單位因業(yè)務(wù)需要，可以建筑施工及安 裝單位名稱(chēng)后加"XX項(xiàng)目部”名稱(chēng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料比照異地建筑施工及安裝單位開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的 規(guī)定）（13）存款人以單位名稱(chēng)后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）開(kāi)立專(zhuān)用存 款賬戶(hù)按要求填寫(xiě)授權(quán)書(shū)；本、異地建筑施工及安裝單位以 建筑施工及安裝單位名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)開(kāi)立的銀行存款 賬戶(hù)按要求填寫(xiě)授權(quán)書(shū)，授權(quán)書(shū)一式兩份，一份留存人民銀 行，一份留存開(kāi)戶(hù)銀行。（14）其他按規(guī)定需要專(zhuān)項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān) 法規(guī)、規(guī)章或政府部門(mén)的有關(guān)文件。4、存款人申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存

6、款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具下列證明 文件：（1）臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī) 構(gòu)的批文。（2）異地建筑施工安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其 隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本和基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證， 以及 施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。（3）異地建筑施工及安裝單位名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)，應(yīng)出 具項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng) 目部開(kāi)戶(hù)的授權(quán)書(shū)，同時(shí)填寫(xiě)“建筑施工企業(yè)以建筑施工企 業(yè)名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)附頁(yè)”。（4）異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正 本、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文和基本存款賬戶(hù)開(kāi) 戶(hù)許可證。（

7、5）注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè) 名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的證明。5、存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具下列 證明文件：（1）中國(guó)居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。（2）中國(guó)人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件。（3）中國(guó)人民武裝警察，應(yīng)出具武警身份證件。（4）香港、澳門(mén)居民應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái) 灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行 證件。（5）外國(guó)居民，應(yīng)出具護(hù)照。（6）法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。6、存款人需要在異地開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，除出具上述 規(guī)定的有關(guān)證明文件外，應(yīng)出具下列證明文件：（1）經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在

8、同一行政區(qū)域的存款人，在異地 開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，比照存款人開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的要求 辦理。（2）異地借款的存款人，在異地開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的，應(yīng) 出具在異地取得貸款的借款合同。（3）因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人， 在異地開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的，應(yīng)出具隸屬單位的證明。 屬于本條第2、3項(xiàng)情況的，還應(yīng)出具其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù) 許可證。7、相關(guān)注意事項(xiàng)（1）開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)提供的相關(guān)批文、 證明、合同等，必須有編號(hào)，編號(hào)要填入申請(qǐng)書(shū)，并錄入賬 戶(hù)管理系統(tǒng)。（2）存款人以單位名稱(chēng)后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）、資金性質(zhì)、 項(xiàng)目部開(kāi)立的賬戶(hù)，申請(qǐng)書(shū)的填寫(xiě)方式為："存款人名稱(chēng)&qu

9、ot; 欄填寫(xiě)隸屬單位基本存款賬戶(hù)名稱(chēng)，"賬戶(hù)名稱(chēng)"欄填寫(xiě)隸 屬單位基本存款賬戶(hù)名稱(chēng)后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) （部門(mén)）、資金性質(zhì)、 項(xiàng)目部，同時(shí)必須在申請(qǐng)書(shū)上加蓋存款人名稱(chēng)印章和賬戶(hù)名 稱(chēng)印章。（3）凡提交人民銀行核準(zhǔn)（或?qū)徟┑你y行存款賬戶(hù)資料， 必須是經(jīng)過(guò)年檢的有效證明文件，否則人民銀行將退回全部 資料。二、開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的基本程序1、客戶(hù)向其選擇確定的開(kāi)戶(hù)行領(lǐng)取一式三聯(lián)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表， 按規(guī)定填寫(xiě)，并加蓋章戳（企業(yè)為單位公章和法人代表或單 位負(fù)責(zé)人章、個(gè)人為名章），與有關(guān)開(kāi)戶(hù)證明文件一并送交 開(kāi)戶(hù)銀行。2、開(kāi)戶(hù)行接到單位或個(gè)人的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)后，根據(jù)人民幣銀 行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法的規(guī)定，對(duì)

10、存款人提供的證明文件真 實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審核，如符合開(kāi)戶(hù)條件，簽署意 見(jiàn)，并將存款人相關(guān)信息錄入賬戶(hù)管理系統(tǒng)， 屬基本存款賬 戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)（注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù) 除外）的，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)和證明文件復(fù)印件上逐 頁(yè)加蓋經(jīng)辦人及復(fù)核人私章和銀行業(yè)務(wù)公章，并注明“復(fù)印 件與原件核對(duì)相符”字樣后，報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)，人民 銀行核準(zhǔn)后進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，并核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證，開(kāi)戶(hù)銀行憑 人民銀行的開(kāi)戶(hù)許可證為存款人辦理開(kāi)戶(hù)事宜； 其他類(lèi)別的 賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)，由開(kāi)戶(hù)銀行直接辦理，報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行賬戶(hù) 管理系統(tǒng)備案。上述各類(lèi)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)辦理完畢后， 開(kāi)戶(hù)銀 行應(yīng)與存款人簽定銀行賬戶(hù)管理協(xié)

11、議，規(guī)定開(kāi)戶(hù)行和存款人 各自的權(quán)利和義務(wù)。一、開(kāi)立銀行賬戶(hù)需要提供的資料1、存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具法人代表 身份證明（及其授權(quán)人身份證明）及下列證明文件：（1）國(guó)家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)正本。（2）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（3）非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（4）機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部 門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù) 的證明；非預(yù)算管理事業(yè)單位應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委 員會(huì)的批文或登記證書(shū)。（5）軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分） 隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、 武警總隊(duì)財(cái)務(wù)

12、部門(mén) 的開(kāi)戶(hù)證明。（6）社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng) 出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明。（7）民辦非企業(yè)單位，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)。（8）外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文。（9）外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證 明；外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā) 的登記證。（10）個(gè)體工商戶(hù)，應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（11）居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主 管部門(mén)批文或證明。（12）獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款 賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和相關(guān)批文。（13）其他組織，應(yīng)出具政府主管部門(mén)的批文或證明。此外，存款人為從事

13、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的還應(yīng)出具稅務(wù) 部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證。2、存款人申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)一般存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立規(guī) 定的證明文件、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和下列證明文件：（1）存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。（2）存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。3、存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù) 規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和下列證明文 件：（1）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資 金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文。（2）財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)同意開(kāi)戶(hù)的證明。（3）單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行 卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。（4）證券交易保證金

14、，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的 證明。（5）糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文。（6）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的 證明。（7）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具雙方簽署的資金存放 協(xié)議。（8）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù) 存款人有關(guān)的證明。（9）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單 位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明。（10）企業(yè)年金基金，應(yīng)出具托管人“企業(yè)年金基金管理機(jī) 構(gòu)”資格證書(shū)、關(guān)于 XX公司企業(yè)年金計(jì)劃確認(rèn)函、受托人委托托管人開(kāi)立企業(yè)年金基金受托財(cái)產(chǎn)托管賬戶(hù)或投 資資產(chǎn)托管的委托書(shū)。(11) 投資管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，應(yīng)出具投資管理人“企業(yè)年金 基金管

15、理機(jī)構(gòu)”資格證書(shū)。(12) 本地建筑施工單位，應(yīng)出具相關(guān)建筑施工及安裝合同。(本地建筑施工及安裝單位因業(yè)務(wù)需要，可以建筑施工及安裝單位名稱(chēng)后加“xx項(xiàng)目部"名稱(chēng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料比照異地建筑施工及安裝單位開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的 規(guī)定)(13) 存款人以單位名稱(chēng)后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) (部門(mén))開(kāi)立專(zhuān)用存 款賬戶(hù)按要求填寫(xiě)授權(quán)書(shū)；本、異地建筑施工及安裝單位以 建筑施工及安裝單位名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)開(kāi)立的銀行存款 賬戶(hù)按要求填寫(xiě)授權(quán)書(shū)，授權(quán)書(shū)一式兩份，一份留存人民銀 行，一份留存開(kāi)戶(hù)銀行。(14) 其他按規(guī)定需要專(zhuān)項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān) 法規(guī)、規(guī)章或政府部門(mén)的有關(guān)文件。4、存款人申請(qǐng)開(kāi)立臨

16、時(shí)存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具下列證明 文件：(1) 臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī) 構(gòu)的批文。(2) 異地建筑施工安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本和基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證，以及 施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安 裝合同。（3）異地建筑施工及安裝單位名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)，應(yīng)出 具項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng) 目部開(kāi)戶(hù)的授權(quán)書(shū)，同時(shí)填寫(xiě)"建筑施工企業(yè)以建筑施工企 業(yè)名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)附頁(yè)”。（4）異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正 本、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文和基本存款賬戶(hù)

17、開(kāi) 戶(hù)許可證。（5）注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè) 名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的證明。5、存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具下列 證明文件：（1）中國(guó)居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。（2）中國(guó)人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件。（3）中國(guó)人民武裝警察，應(yīng)出具武警身份證件。（4）香港、澳門(mén)居民應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái) 灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行 證件。（5）外國(guó)居民，應(yīng)出具護(hù)照。（6）法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。6、存款人需要在異地開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，除出具上述 規(guī)定的有關(guān)證明文件外，應(yīng)出具下列證明文件：（1）經(jīng)

18、營(yíng)地與注冊(cè)地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地 開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，比照存款人開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的要求 辦理。（2）異地借款的存款人，在異地開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的，應(yīng) 出具在異地取得貸款的借款合同。（3）因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人， 在異地開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的，應(yīng)出具隸屬單位的證明。 屬于本條第2、3項(xiàng)情況的，還應(yīng)出具其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù) 許可證。7、相關(guān)注意事項(xiàng)（1）開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)提供的相關(guān)批文、 證明、合同等，必須有編號(hào)，編號(hào)要填入申請(qǐng)書(shū)，并錄入賬 戶(hù)管理系統(tǒng)。（2）存款人以單位名稱(chēng)后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）、資金性質(zhì)、 項(xiàng)目部開(kāi)立的賬戶(hù)，申請(qǐng)書(shū)的填寫(xiě)方式為："

19、存款人名稱(chēng)” 欄填寫(xiě)隸屬單位基本存款賬戶(hù)名稱(chēng)，"賬戶(hù)名稱(chēng)"欄填寫(xiě)隸 屬單位基本存款賬戶(hù)名稱(chēng)后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) （部門(mén)）、資金性質(zhì)、 項(xiàng)目部，同時(shí)必須在申請(qǐng)書(shū)上加蓋存款人名稱(chēng)印章和賬戶(hù)名 稱(chēng)印章。（3）凡提交人民銀行核準(zhǔn)（或?qū)徟┑你y行存款賬戶(hù)資料， 必須是經(jīng)過(guò)年檢的有效證明文件，否則人民銀行將退回全部 資料。二、開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的基本程序1、客戶(hù)向其選擇確定的開(kāi)戶(hù)行領(lǐng)取一式三聯(lián)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表， 按規(guī)定填寫(xiě)，并加蓋章戳（企業(yè)為單位公章和法人代表或單 位負(fù)責(zé)人章、個(gè)人為名章），與有關(guān)開(kāi)戶(hù)證明文件一并送交 開(kāi)戶(hù)銀行。2、開(kāi)戶(hù)行接到單位或個(gè)人的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)后，根據(jù)人民幣銀 行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法的規(guī)

20、定，對(duì)存款人提供的證明文件真 實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審核，如符合開(kāi)戶(hù)條件，簽署意 見(jiàn)，并將存款人相關(guān)信息錄入賬戶(hù)管理系統(tǒng)， 屬基本存款賬 戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)（注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù) 除外）的，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)和證明文件復(fù)印件上逐 頁(yè)加蓋經(jīng)辦人及復(fù)核人私章和銀行業(yè)務(wù)公章，并注明"復(fù)印 件與原件核對(duì)相符”字樣后，報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)，人民 銀行核準(zhǔn)后進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，并核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證，開(kāi)戶(hù)銀行憑 人民銀行的開(kāi)戶(hù)許可證為存款人辦理開(kāi)戶(hù)事宜； 其他類(lèi)別的 賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)，由開(kāi)戶(hù)銀行直接辦理，報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行賬戶(hù) 管理系統(tǒng)備案。上述各類(lèi)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)辦理完畢后， 開(kāi)戶(hù)銀 行應(yīng)與存款人簽

21、定銀行賬戶(hù)管理協(xié)議，規(guī)定開(kāi)戶(hù)行和存款人 各自的權(quán)利和義務(wù)。一、開(kāi)立銀行賬戶(hù)需要提供的資料1、存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具法人代表 身份證明（及其授權(quán)人身份證明）及下列證明文件：（1）國(guó)家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)正本。（2）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（3）非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（4）機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部 門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù) 的證明；非預(yù)算管理事業(yè)單位應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委 員會(huì)的批文或登記證書(shū)。（5）軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分） 隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)

22、、 武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén) 的開(kāi)戶(hù)證明。（6）社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng) 出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明。（7）民辦非企業(yè)單位，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)。（8）外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文。（9）外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證 明；外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā) 的登記證。（10）個(gè)體工商戶(hù)，應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（11）居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主 管部門(mén)批文或證明。（12）獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款 賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和相關(guān)批文。（13）其他組織，應(yīng)出具政府主管部門(mén)的批文或證明。此

23、外，存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的還應(yīng)出具稅務(wù) 部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證。2、存款人申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)一般存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立規(guī) 定的證明文件、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和下列證明文件：（1）存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。（2）存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。3、存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù) 規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和下列證明文 件：（1）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資 金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文。（2）財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)同意開(kāi)戶(hù)的證明。（3）單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行 卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。（4

24、）證券交易保證金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的 證明。（5）糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文。（6）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的 證明。（7）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具雙方簽署的資金存放 協(xié)議。（8）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù) 存款人有關(guān)的證明。（9）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單 位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明。（10）企業(yè)年金基金，應(yīng)出具托管人“企業(yè)年金基金管理機(jī) 構(gòu)”資格證書(shū)、關(guān)于XX公司企業(yè)年金計(jì)劃確認(rèn)函、受 托人委托托管人開(kāi)立企業(yè)年金基金受托財(cái)產(chǎn)托管賬戶(hù)或投資資產(chǎn)托管的委托書(shū)。（11）投資管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，應(yīng)出具投資管理人“企業(yè)

25、年金 基金管理機(jī)構(gòu)”資格證書(shū)。（12）本地建筑施工單位，應(yīng)出具相關(guān)建筑施工及安裝合同。（本地建筑施工及安裝單位因業(yè)務(wù)需要，可以建筑施工及安裝單位名稱(chēng)后加"XX項(xiàng)目部”名稱(chēng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料比照異地建筑施工及安裝單位開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的 規(guī)定）（13）存款人以單位名稱(chēng)后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）開(kāi)立專(zhuān)用存 款賬戶(hù)按要求填寫(xiě)授權(quán)書(shū)；本、異地建筑施工及安裝單位以 建筑施工及安裝單位名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)開(kāi)立的銀行存款 賬戶(hù)按要求填寫(xiě)授權(quán)書(shū)，授權(quán)書(shū)一式兩份，一份留存人民銀 行，一份留存開(kāi)戶(hù)銀行。（14）其他按規(guī)定需要專(zhuān)項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān) 法規(guī)、規(guī)章或政府部門(mén)的有關(guān)文件。4、存款人申請(qǐng)開(kāi)

26、立臨時(shí)存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具下列證明 文件：（1）臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī) 構(gòu)的批文。（2）異地建筑施工安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其 隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本和基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證， 以及 施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。（3）異地建筑施工及安裝單位名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)，應(yīng)出 具項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng) 目部開(kāi)戶(hù)的授權(quán)書(shū)，同時(shí)填寫(xiě)“建筑施工企業(yè)以建筑施工企 業(yè)名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)附頁(yè)”。（4）異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正 本、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文和基本存款賬戶(hù)開(kāi) 戶(hù)許

27、可證。（5）注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè) 名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的證明。5、存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具下列 證明文件：（1）中國(guó)居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。（2）中國(guó)人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件。（3）中國(guó)人民武裝警察，應(yīng)出具武警身份證件。（4）香港、澳門(mén)居民應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái) 灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行 證件。（5）外國(guó)居民，應(yīng)出具護(hù)照。（6）法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。6、存款人需要在異地開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，除出具上述 規(guī)定的有關(guān)證明文件外，應(yīng)出具下列證明文件：（1）經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地 開(kāi)立基本