農(nóng)村信用社案防培訓(xùn)題庫(kù)

1、福泉市農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)考試題答案（第一期）一、名詞解釋?zhuān)款}2分，共6分）1 .存款業(yè)務(wù)：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取款項(xiàng)的一種信用行為。存款是銀行對(duì)存款人的負(fù)債，是銀行最主要的資金來(lái)源。一般分為個(gè)人儲(chǔ)蓄和對(duì)公存款兩類(lèi)。2 .掛失業(yè)務(wù)：作為保障客戶(hù)賬戶(hù)存款資金安全的重要手段，掛失業(yè)務(wù)是銀行按照儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例的規(guī)定，在客戶(hù)提出申請(qǐng)并提供有關(guān)賬戶(hù)信息的前提下，及時(shí)止付該賬戶(hù)的處理手續(xù)。3 .信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。二、填空題（每空1分，共35分）1 .個(gè)人儲(chǔ)蓄存款主要包括：活期儲(chǔ)蓄、定期儲(chǔ)蓄

2、、定活兩便儲(chǔ)蓄、個(gè)人通知存款儲(chǔ)蓄等種類(lèi)。2 .錯(cuò)帳調(diào)整包括：客戶(hù)帳錯(cuò)帳調(diào)整、內(nèi)部帳錯(cuò)帳調(diào)整。3 .在風(fēng)險(xiǎn)防控措施中，嚴(yán)格按照貸款“三查”制度,對(duì)借款人,擔(dān)保人,共同債務(wù)人及關(guān)聯(lián)企業(yè),情況進(jìn)行雙人調(diào)查核實(shí)。認(rèn)真審核申請(qǐng)人及反擔(dān)保人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)證明原件。必要時(shí)到注冊(cè)地工商管理部門(mén)核查企業(yè)工商檔案，全面了解企業(yè)基本信息，確保企業(yè)主體資格合法。4 .按照承兌人的不同，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。5 .商業(yè)匯票通常有三個(gè)當(dāng)事人，即出票人、收款人和付款人。6 .尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。7 .銀行印章主要包括：行政印章、業(yè)務(wù)印章

3、、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、貸款合同專(zhuān)用章、銀行預(yù)留印章等。8 .銀行安全保衛(wèi)要切實(shí)加強(qiáng)防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財(cái)產(chǎn)及人身安全（簡(jiǎn)稱(chēng)“三防一?！保┕ぷ鳌? .銀行安全防范應(yīng)實(shí)行應(yīng)、物防、技防相結(jié)合的原則。10 .貸款業(yè)務(wù)是中小金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的主體,也是中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)收入的主要來(lái)源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、帳處經(jīng)營(yíng)是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)。二、選擇題（一）單選題（每題1分，共10分）1 .銀行（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時(shí)入柜（箱）保管。（B）A.真實(shí)行原則B.一筆一清C.時(shí)效性原則D.統(tǒng)一管理2 .掛失業(yè)務(wù)操作流程正確的是。（DA

4、.查詢(xún)掛失申請(qǐng)-受理審核-打印申請(qǐng)-錄入信息t資料回執(zhí)B.受理審核查詢(xún)掛失申請(qǐng)打印申請(qǐng)錄入信息-資料回執(zhí)C.受理審核查詢(xún)掛失申請(qǐng)錄入信息打印申請(qǐng)-資料回執(zhí)D.查詢(xún)掛失申請(qǐng)受理審核錄入信息打印申請(qǐng)-資料回執(zhí)3 .對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大責(zé)任案件應(yīng)該o（B）A.追究上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任8 .追究上兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任C.追究上三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任D.只追究有關(guān)人員的責(zé)任年銀監(jiān)會(huì)曾經(jīng)精選了經(jīng)典案例，供農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工學(xué)習(xí)。（D）A.10起B(yǎng).15起起D.30起5 .按農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的要求，2011年的主題是o（CA.規(guī)范B.強(qiáng)化C.提升D.深入6 .中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是（A）A.董事長(zhǎng)或理

5、事長(zhǎng)金以上的。（C萬(wàn)元萬(wàn)元萬(wàn)元萬(wàn)元8 .主任、行長(zhǎng)、總經(jīng)理C.分管的副主任、副行長(zhǎng)、副總經(jīng)理D.財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人9 .銀行突發(fā)重大事件的標(biāo)準(zhǔn)是盜竊金融機(jī)構(gòu)10 票據(jù)法所稱(chēng)票據(jù)，是指一。（D）A.匯票B.支票C.本票D.匯票、本票和支票11 票據(jù)上的記載事項(xiàng)，不得更改。（C）A.票據(jù)金額、日期、付款人名稱(chēng)B.票據(jù)金額、日期、出票人簽章C.票據(jù)金額、日期、收款人名稱(chēng)D.所有記載事項(xiàng)10.發(fā)放信用貸款，要對(duì)借款方的經(jīng)濟(jì)狀況、經(jīng)營(yíng)管理水平、等情況進(jìn)行進(jìn)行詳細(xì)的考察，以降低風(fēng)險(xiǎn)。（AA.發(fā)展前景B.信用意識(shí)C.信用記錄(二)多選題(每題2分，共20分，多選、漏選均不得分)1 代收類(lèi)業(yè)務(wù)主要包括以下哪些內(nèi)容

6、(ABCDE)oA、代收公共事業(yè)費(fèi)B通信繳費(fèi)G財(cái)政稅費(fèi)等各種費(fèi)用D為國(guó)家機(jī)關(guān)代理資金歸集E、為企事業(yè)單位代理資金歸集2 .憑證使用的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有(ABC)oA、憑證號(hào)與使用順序B、使用程序G外來(lái)重要空白憑證D、憑證的保管3 .農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的項(xiàng)目包括(ABD)oA.冒名貸款B.大額貸款C.各類(lèi)憑證D.票據(jù)4 .農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的人員包括(BCD)。A.常與顧客發(fā)生沖突的人員C涉黃人員B.炒股人員D 交友不良的人員5 .案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的特點(diǎn)是(ACD)oA.規(guī)范性B.靈活性C.穩(wěn)定性D.長(zhǎng)期性6 .中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系應(yīng)該做到(ABCD),才能持續(xù)有效。A治理完善B制

7、度健全C內(nèi)控嚴(yán)密D執(zhí)行有力7 .案件追究的原則是(ABC)oA.自查從寬B.他查從嚴(yán)C.失職重罰D.盡職輕罰8 .應(yīng)急處置機(jī)制(ABCD)幾個(gè)階段。A.預(yù)防B.預(yù)警C.發(fā)生D.善后9 .對(duì)同一案件須追究(ABCD)的責(zé)任。A.當(dāng)事人B不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員C.相關(guān)知情人D.發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人10 .保證貸款貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括(ABC)oA.保證人信譽(yù)與經(jīng)營(yíng)情況B.保證人的保證意愿C貸款展期D.保證人的償貸能力四、判斷題(每題1分，共10分)1 .存款類(lèi)資信證明一般分為企事業(yè)單位類(lèi)存款證明和個(gè)人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。(V)2 .借記卡是可以部分透支的。(X)3 .Eh押的運(yùn)輸風(fēng)

8、險(xiǎn)點(diǎn)是運(yùn)輸和交接。(V)4 .農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件數(shù)量和涉案金額居銀行業(yè)第二位（X）O5 .全面的案件防控機(jī)制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（V7）O6.考核以受委派機(jī)構(gòu)考核為主,對(duì)委派會(huì)計(jì)的 委派機(jī)構(gòu)考核為輔（X）O7 .對(duì)集體失職的共同行為，應(yīng)該由當(dāng)事人平均分?jǐn)傌?zé)任（X）O8 .票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的,由金融行政管理部門(mén)處以罰款。（V）9 .票據(jù)出票日期使用小寫(xiě)填寫(xiě)的，銀行可予受理。（X）10 .商業(yè)匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書(shū)記載“質(zhì)押”字樣。被背書(shū)人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí)，可以行使匯票權(quán)利。（X）五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共10分）（一）銀行防范風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)格排

9、查哪九種人1有“黃賭毒”行為的；2.個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；3.大額資金炒股的；4.個(gè)人、家庭負(fù)債較大或銀行有貸款的；5.無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；6.交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；7在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么1嚴(yán)禁賭博，違者辭退；2嚴(yán)禁賬外經(jīng)營(yíng)，違者辭退；3嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)，違者辭退；4嚴(yán)禁發(fā)放貸款收受錢(qián)物，違者辭退；5嚴(yán)禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴(yán)禁發(fā)放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7嚴(yán)禁虛假評(píng)估抵押物價(jià)值，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；8嚴(yán)禁化整為零和超權(quán)限發(fā)放貸款，違者下崗，情辭退；10嚴(yán)禁在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與客戶(hù)爭(zhēng)吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。節(jié)嚴(yán)重的予以辭退;9 嚴(yán)禁柜員酗酒上崗,違者下崗,屢犯者，予以六、論述題（9分）建立銀行業(yè)案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”是什么答：1完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。2.實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。3加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。4.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。5.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。6.完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度