xx銀行反洗錢考評辦法

1、xx 銀行反洗錢工作考核辦法第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步貫徹落實(shí)反洗錢法及其有關(guān)規(guī)定，切實(shí)履 行銀行業(yè)反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)，防止洗錢行為給我行帶來潛在風(fēng)險(xiǎn)， 根據(jù)國家反洗錢法律法規(guī)和人民銀行反洗錢管理制度以及區(qū)聯(lián)社的 相關(guān)要求，并結(jié)合我行實(shí)際，特制訂本辦法。第二條 本辦法考核對象為各支行、營業(yè)部。第三條 反洗錢工作考核以區(qū)聯(lián)社考核及內(nèi)外部檢查結(jié)果為考 核依據(jù)，以“日常監(jiān)測、現(xiàn)場檢查、 定期通報(bào)、 全年總評”為考核原則， 采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合， 考核結(jié)果納入對各支行營業(yè)部的年終綜合 考核分?jǐn)?shù)。第二章 考核內(nèi)容第四條 具體內(nèi)容包括：（一）建立健全與落實(shí)組織機(jī)構(gòu)與內(nèi)控制度情況1. 是否成立反洗錢工

2、作小組；2. 是否設(shè)立反洗錢工作崗位職責(zé)及指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作；（二）履行客戶身份識別義務(wù)情況1. 為單位或自然人開立銀行賬戶時(shí)是否按規(guī)定進(jìn)行審查、 識別客 戶身份；2.是否為身份不明的的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易；3. 是否及時(shí)更新客戶信息；4. 是否及時(shí)按規(guī)定劃分風(fēng)險(xiǎn)等級；（三）履行客戶資料與交易記錄保存義務(wù)情況1.保存的客戶身份資料、交易記錄是否完整；2在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，是否按規(guī)定要求和期限保存客戶 身份資料和交易記錄；（四）大額交易與可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)報(bào)送情況1.是否按規(guī)定時(shí)間報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告；2.是否隨意填報(bào)大額和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)信息項(xiàng)目；2.可疑交易報(bào)告的上報(bào)是否經(jīng)人

3、工分析；（五）反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)及宣傳情況1.是否及時(shí)組織職工進(jìn)行反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，記錄是否完整；2.是否按照規(guī)定面向客戶及社會各界進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)宣傳；（六）反洗錢信息保密工作情況1.是否違法規(guī)定泄漏依法履行反洗錢義務(wù)時(shí)獲得的客戶身份資 料和交易信息；2是否違法規(guī)定泄漏報(bào)告可疑交易和配合人民銀行調(diào)查可疑交 易活動等有關(guān)信息；（七）配合人民銀行檢查， 調(diào)查情況及協(xié)助司法機(jī)關(guān)及行政機(jī)關(guān) 打擊洗錢活動情況1是否積極配合人民銀行的日常監(jiān)督、管理及各項(xiàng)日常性和臨 時(shí)性的反洗錢工作；2是否積極協(xié)助司法機(jī)關(guān)及行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動；（八）反洗錢報(bào)表及信息資料的報(bào)送工作1.各類反洗錢報(bào)表報(bào)送是否及時(shí)。2.報(bào)表

4、數(shù)據(jù)是否完整、有無錯(cuò)誤。第五條 為了鼓勵(lì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)積極、 主動開展反洗錢工作， 對下 列情況但不限于酌情加分：（一）積極開展反洗錢調(diào)查研究， 反洗錢文章被公開刊物發(fā)表或 有關(guān)部門刊發(fā)的；（二）在區(qū)聯(lián)社或人民銀行舉辦的反洗錢知識競賽或考試中獲得 前三名的；（三）提供重要線索，使得洗錢案件得以偵破的。第三章 組織實(shí)施及獎懲措施第六條 對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的考核， 由總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組統(tǒng)一 領(lǐng)導(dǎo)，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)組織實(shí)施。第七條 財(cái)務(wù)部于年末 20 日內(nèi)統(tǒng)計(jì)考評結(jié)果， 并進(jìn)行全轄通報(bào)。第八條 對考核結(jié)果有異議的，可自考核結(jié)果公布之日起 5 個(gè)工 作日內(nèi)向廣西蒙山農(nóng)村商業(yè)銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組提出申訴。第九條

5、實(shí)行按年考核， 評分實(shí)行全年累積制 ，評分標(biāo)準(zhǔn)為 100 分，在計(jì)入綜合考評中換算為 5 分實(shí)行扣分制。第十條 考核結(jié)果 100 分以上的，將給予全轄通報(bào)表揚(yáng)，對網(wǎng) 點(diǎn)獎勵(lì) 1000 元。第十一條 考核結(jié)果在 90 分以下的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)就存在問題向總行 作出書面情況說明，并制定有效的措施，落實(shí)整改。并扣減年終專項(xiàng) 獎 1000 元?？己私Y(jié)果在 80 分以下的， 扣減年終專項(xiàng)獎 2000 元，并 對相關(guān)責(zé)任人問責(zé)。第十二條 受到區(qū)聯(lián)社或人民銀行通報(bào)的批評的， 直接在綜合考 評中每次扣除 1 分，如果由此受到區(qū)聯(lián)社扣減總行考評分?jǐn)?shù)的， 按扣 減的分?jǐn)?shù)加倍扣分，并對相關(guān)責(zé)任人問責(zé)。第十三條 由于網(wǎng)點(diǎn)原因致使洗錢行為發(fā)生的，實(shí)行一票