約定購回式證券交易業(yè)務受理流程培訓

1、.約定購回式證券交易業(yè)務受理流程培訓.目目 錄錄 客戶資格條件 資格申請需審核資料 資格申請及交易流程.l 個人和機構均可參與交易；l在公司開立資金賬戶6 6 個月個月以上（含）以上（含）且滬A指定在我部；賬戶資產(chǎn)合法合規(guī)l客戶申請當日托管資產(chǎn)總值（時點值）（時點值）人民幣500500萬萬元以上（含）l在以往交易中無重大違約事項，社會信用記錄良好；l有6個月以上（含）的證券市場投資經(jīng)驗；l有較強風險控制意識和風險承受能力； l不得為上市公司的董、監(jiān)、高級管理人員及持股超過5%以上的股東l與公司之間不存在關聯(lián)關系 7070歲（含）以上個人客戶，其業(yè)務申請將不予受理。歲（含）以上個人客戶，其業(yè)務申

2、請將不予受理。一、客戶資格條件一、客戶資格條件.二、客戶資格申請需審核材料二、客戶資格申請需審核材料個人客戶個人客戶 客戶申請資格必須臨柜，提交下述申請材料客戶申請資格必須臨柜，提交下述申請材料l1、約定購回式證券交易申請表（個人版）現(xiàn)場填寫l2、約定購回式證券交易風險揭示書 現(xiàn)場填寫l3、人民銀行出具的個人信用報告（個人查詢版）l4、身份證或其他身份證明文件（驗原件，留復印件） l5、上海證券賬戶卡（驗原件，留復印件）l6、資金對賬單（國信證券，原件）營業(yè)部現(xiàn)場打印 l7、客戶適當性評分表（個人版）營業(yè)部柜臺專崗現(xiàn)場評定填寫l8、約定購回式證券交易客戶協(xié)議現(xiàn)場簽署.l約定購回式證券交易申請表

3、（機構版）l股東會或董事會同意進行約定購回式證券交易的決議（原件） l營業(yè)執(zhí)照、公司章程（驗原件，復印件蓋公司公章）及其他有效的公司證明文件，包括組織機構代碼證、稅務登記證等（驗原件，復印件蓋公司公章）l法定代表人證明書（原件）和身份證（驗原件，復印件蓋公司公章） l法定代表人關于辦理約定購回交易的專項授權書（原件） l授權代理人身份證明文件（驗原件，復印件蓋公司公章） l上海證券賬戶卡（驗原件，復印件蓋公司公章） l經(jīng)審計的財務報表（資產(chǎn)負債表日離申請日不超過16個月，驗原件，復印件蓋公司公章） 、申請日前一月度財務報表（蓋公司公章） l資金對賬單（國信證券，原件） l客戶適當性評分表（機構

4、版）l約定購回式證券交易客戶協(xié)議及約定購回式證券交易風險揭示書二、客戶資格申請需提交材料二、客戶資格申請需提交材料機構客戶機構客戶.1、業(yè)務經(jīng)理預約、業(yè)務經(jīng)理預約l業(yè)務經(jīng)理確認客戶需求并初步核實客戶資格，向深圳營銷中心融資融券（郵箱ID:20500）發(fā)起預約申請l預約受理崗初步核實客戶資格，核實業(yè)務經(jīng)理資格，與柜臺協(xié)調(diào)受理時間業(yè)務經(jīng)理在此業(yè)務中需履行下述相關職責：業(yè)務經(jīng)理在此業(yè)務中需履行下述相關職責：l需確認客戶需求并初步核實客戶資格后方可預約l需向客戶講解約定購回式證券交易業(yè)務的知識、規(guī)則和風險l協(xié)助客戶準備相關申請材料，指導客戶填寫約定購回式證券交易申請表，并在申請表業(yè)務推薦人意見一欄中填

5、寫推薦意見 l對開通約定購回式證券交易進行跟蹤服務，實時了解客戶資質(zhì)變化，對客戶資質(zhì)發(fā)送重大變化的情況需要及時上報風控崗三、受理流程三、受理流程資格申請流程資格申請流程 注意：推廣人員必須通過融資融券業(yè)務經(jīng)理考試，取得融資融券業(yè)務經(jīng)理資格注意：推廣人員必須通過融資融券業(yè)務經(jīng)理考試，取得融資融券業(yè)務經(jīng)理資格 .2、客戶臨柜申請、客戶臨柜申請l業(yè)務經(jīng)理陪同客戶，按照預約時間，臨柜提交申請材料3、營業(yè)部初審、營業(yè)部初審l網(wǎng)點柜臺資格審核專崗對客戶提交資料進行審核，填寫客戶適當性評分表，對初審合格的客戶，指引客戶填寫客戶協(xié)議及風險揭示書，填寫專崗審核意見l客戶申請資料及專崗審核意見報營業(yè)部財務經(jīng)理、總

6、經(jīng)理（或授權人）審批后，上報總部進行審批 注意：推廣人員必須通過融資融券業(yè)務經(jīng)理考試，取得融資融券業(yè)務經(jīng)理資格注意：推廣人員必須通過融資融券業(yè)務經(jīng)理考試，取得融資融券業(yè)務經(jīng)理資格 注意：現(xiàn)階段，只在泰九柜臺受理客戶申請，其他網(wǎng)點將視情況再確定受理時間注意：現(xiàn)階段，只在泰九柜臺受理客戶申請，其他網(wǎng)點將視情況再確定受理時間 三、受理流程三、受理流程資格申請流程資格申請流程.4、總部審核并授信、總部審核并授信l客戶申請材料須經(jīng)總部經(jīng)紀事業(yè)部、融資融券部審核，申請額度超過1000萬的，還需總部授信委員會審批l總部審核通過后，客戶獲得授信5、風控崗回訪客戶、風控崗回訪客戶l客戶授信批復后，由風控專崗負責

7、通知客戶，并對客戶進行首次回訪，確認客戶聯(lián)系方式，提示業(yè)務風險三、受理流程三、受理流程資格申請流程資格申請流程.1、正常初始交易、正常初始交易l客戶每進行一次約定購回交易，均需在交易時間內(nèi)臨柜簽署客戶每進行一次約定購回交易，均需在交易時間內(nèi)臨柜簽署約定購回式證券交易約定購回式證券交易交易協(xié)議書交易協(xié)議書，包含本次初始交易和購回交易委托內(nèi)容，包含本次初始交易和購回交易委托內(nèi)容l客戶簽署約定購回式證券交易違約處置申請約定購回式證券交易違約處置申請 l柜臺專崗人員填寫約定購回業(yè)務一般交易審批表 l經(jīng)財務經(jīng)理、總經(jīng)理（或授權人）審核后提交給總部l總部審核后，由融資融券部下達客戶委托指令lT+2日委托成

8、交后，柜臺需對賬戶進行“禁止撤指定”限制三、受理流程三、受理流程客戶交易流程客戶交易流程.2、追加初始交易、追加初始交易l待購回期間，客戶履約擔保比例達到警戒線，且不愿提前購回，可追加標的證券，待購回期間，客戶履約擔保比例達到警戒線，且不愿提前購回，可追加標的證券，進行追加初始交易進行追加初始交易l交易對價（交易金額）為0 l追加標的證券可與初始交易證券不同l需臨柜申請，簽署資料、流程與初始交易一樣 l可與未到期初始交易合并計算履約擔保比例l追加交易證券不能單獨提前購回三、受理流程三、受理流程客戶交易流程客戶交易流程.3、正常購回交易、正常購回交易l在約定的購回交易當日下午在約定的購回交易當日

9、下午14:30之前，風控專崗需確認客戶賬戶資金充足之前，風控專崗需確認客戶賬戶資金充足l在客戶賬戶資金充足前提下，由總部融資融券部下達委托指令，進行購回交易4、提前購回交易、提前購回交易l在待購回期間，客戶可行使提前購回權利，需要提前臨柜申請，簽署提前購回交易協(xié)議書、 約定購回業(yè)務一般交易審批表 l營業(yè)部審核后報總部審批l總部審核后，由融資融券部下達委托指令，進行提前購回三、受理流程三、受理流程客戶交易流程客戶交易流程 注意：單筆交易不能做部分提前購回注意：單筆交易不能做部分提前購回.5、延期購回交易、延期購回交易l客戶需要延期購回的，需提前客戶需要延期購回的，需提前5個工作日，臨柜提交申請個工作日，臨柜提交申請l簽署提前購回交易協(xié)議書、約定購回業(yè)務一般交易審批表 l延期后的交易總期限不得超過182天； l營業(yè)部審核后報總部審批l總部審核通過后，由融資融券部下達委托指令，進行延期購回l審核未通過的，終止延期交易申請，在原到期日需要進行購回交易三、受理流程三、受理流程客戶交易流程客戶交易流程.三、受理流程三、受理流程違約處置流程違約處置流程l出現(xiàn)客戶違約，無法通過場內(nèi)正常方式履約，按照違約處置流程，進行場外結(jié)算出現(xiàn)客戶違約，無法通過場內(nèi)正常方式履約，按照違約處