輕型營業(yè)部思路

1、輕型營業(yè)部思路在山東省濟南市設(shè)立微型證券營業(yè)部計劃書近年來，由于國家財政政策及貨幣政策效應(yīng)逐步顯現(xiàn)，國民經(jīng)濟整體呈現(xiàn)穩(wěn)步增長態(tài)勢，證券市場也走出了持續(xù)穩(wěn)定的牛市行情。 為 擴大和發(fā)展中原證券的業(yè)務(wù)，借助中原證券市場優(yōu)勢，特申請在山東 省濟南市設(shè)立一家微型證券營業(yè)部。 現(xiàn)將設(shè)立營業(yè)部計劃書的有關(guān)內(nèi) 容做如下匯報：一、總體思路營業(yè)部獲得批準后，我們將在中原證券公司的正確領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部 門的大力支持下，借助中原證券這個品牌和市場平臺， 堅持以改革創(chuàng) 新為動力，積極轉(zhuǎn)變證券經(jīng)營觀念，強化金融服務(wù)意識，規(guī)范經(jīng)營， 強化管理，穩(wěn)健發(fā)展，開拓創(chuàng)新，緊緊圍繞中原證券公司的發(fā)展目標 和任務(wù)，不斷創(chuàng)新自己的工作思路

2、，建立完善工作機制，努力提高服 務(wù)質(zhì)量，創(chuàng)造良好的經(jīng)營業(yè)績，為中原證券的發(fā)展做點貢獻。二、名稱和地址山東省濟南市省府前街紅尚坊 6號樓4層三、組織架構(gòu)營業(yè)部有效運作以總經(jīng)理有效的組織管理為前提，管理水平、效 率的提升和靈活、富有競爭力的運作機制將是業(yè)務(wù)順暢開展的基石。 基于營業(yè)部客戶資源開發(fā)、客戶資源管理和經(jīng)紀業(yè)務(wù)具體操作三項基 本內(nèi)容，管理構(gòu)架定位于金融服務(wù)部、運行保障部和理財培訓(xùn)部三個職能部門。金融服務(wù)部的順利運行由客戶資源開發(fā)與管理工作兩塊內(nèi)容構(gòu) 成，靠產(chǎn)品和營銷將客戶吸引進來，靠提供咨詢信息.個性化理財服 務(wù)而將客戶穩(wěn)固在營業(yè)部。當然中原證券要為營業(yè)部提供產(chǎn)品、咨詢、 研發(fā)方面的支持。

3、運行保障部為營業(yè)部的運行保障.風險控制，是營 業(yè)部的基礎(chǔ)部門,維持營業(yè)部的日常運轉(zhuǎn)。理財培訓(xùn)部是為營業(yè)部員 工和客戶提供理念、技能.團隊建設(shè)培育的部門，同時也是客戶培訓(xùn) 的執(zhí)行者?？偨?jīng)理是營業(yè)部總內(nèi)訓(xùn)督導(dǎo)。四.經(jīng)費預(yù)算自己籌措經(jīng)營資金100萬元。其中：房租20萬、裝修15萬.員工工費50萬、日常經(jīng)營費用15萬。五、發(fā)展計劃第一年，我們可以提供的服務(wù)主要是金融顧問服務(wù)。即指券商向 客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化 服務(wù)。第二年，在條件逐漸成熟的時候，我們就可以發(fā)展綜合金融服務(wù) 的初級階段，即發(fā)展組合式理財方式，主要是把單個的金融產(chǎn)品組合 起來，如存款組合、存貸款組合.

4、存款股票組合、基金組合、保險組 合套餐等，充分利用金融市場的寬度，積極介入其它金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域、 為客戶提供全方位的金融服務(wù)。第三年，不斷拓展經(jīng)紀業(yè)務(wù)的服務(wù)邊界，發(fā)展綜合性金融服務(wù), 推出自己的理財套餐，針對不同收入的客戶提供不同的服務(wù)。并在適當發(fā)展的前提下能提供企業(yè)項目投融資、短期過橋資金、產(chǎn)權(quán)交易市場、中小資金融通、典當公司資金登記、合作融資、有資金欲收 購企業(yè)或項目、個人資金尋找創(chuàng)業(yè)項目等服務(wù)。六、利潤目標第一年盈虧平衡，若出現(xiàn)虧損，由營業(yè)部自己承擔；第二年創(chuàng)收150萬，利潤100萬，營業(yè)部留存80% ;第三年創(chuàng)收250萬，利潤200萬，營業(yè)部留存70%。七、利潤來源1 .經(jīng)紀業(yè)務(wù)：每年新增

5、300戶，新增資產(chǎn)5千萬，按照10倍周 轉(zhuǎn)率計算，成交量5個億，平均傭金定于萬五，25萬創(chuàng)收，每年累 加。2 .產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)：以信托和資管產(chǎn)品為例，全年銷售5個億，利 潤千二，100萬元收入。3 .投融資轉(zhuǎn)介紹業(yè)務(wù)：每年招攬2個類投行業(yè)務(wù)，一筆收入按照 30萬計算，60萬元收入。八、經(jīng)營措施1、優(yōu)化管理、提升效率。1打造營銷隊伍精英化，營銷服 務(wù)一體化，提升財富管理和產(chǎn)品銷售的比重，打造特色營業(yè)部，突出 金融產(chǎn)品代銷的優(yōu)勢，快速發(fā)展經(jīng)紀人隊伍，利用現(xiàn)有資源，抓住線 上開戶的機會，拓展展業(yè)半徑；2業(yè)務(wù)流程非現(xiàn)場化，大力推廣線 上業(yè)務(wù)，逐步將業(yè)務(wù)和咨詢環(huán)節(jié)搬到網(wǎng)上，實行集中復(fù)核、見證，從而壓縮后臺

6、人員編制；3嚴格營業(yè)部的合規(guī)經(jīng)營2.擴大傳統(tǒng)非通道業(yè)務(wù)收入，促進經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。1加大網(wǎng)絡(luò)營銷和微信平臺推廣力度，經(jīng)紀業(yè)務(wù)以發(fā)展兩融及股權(quán)質(zhì)押融資業(yè) 務(wù)為抓手；2持續(xù)發(fā)展傘形等結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品業(yè)務(wù)，形成與兩融差 異化服務(wù)特色，豐富結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品，與部門私募機構(gòu)開展深度合作， 實現(xiàn)兩融、傘形、私募傘形各具優(yōu)勢的差異化融資服務(wù)產(chǎn)品。3、全面提升金融產(chǎn)品銷售。1輕型營業(yè)部應(yīng)發(fā)揮自己的優(yōu)勢， 在合規(guī)經(jīng)營的前提下，差異化發(fā)展。營業(yè)部應(yīng)該抓住三方銷售信托暫 停的機會，抓住時機加大項目開發(fā)、推薦和銷售力度，豐富類現(xiàn)金管 理類產(chǎn)品的供給，配合線上和線下財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展。 營業(yè)部要持續(xù) 向財富管理轉(zhuǎn)型，引進優(yōu)秀財富

7、管理人才，加大產(chǎn)品銷售力度，加大 私募等固定加浮動收益類產(chǎn)品的銷售比重。4、擴大投融資收入比重，建設(shè)專業(yè)化隊伍。 1以新三板業(yè)務(wù) 為核心，擴大投融資收入的比重，首先要理順營業(yè)部與業(yè)務(wù)部門的分 配與獎勵機制，加大對外部推薦和內(nèi)部個人的獎勵， 實行項目立項協(xié) 作登記制，完善項目分配流程。2抓住市場并購機會，向業(yè)務(wù)部門 推薦項目資源，針對中小銀行、信托、國企等機構(gòu)開展債券交易投資 業(yè)務(wù)。3建設(shè)專業(yè)化機構(gòu)人員隊伍，隨著券商資管通道的放開，引 進外部類投行業(yè)務(wù)的專業(yè)人才，建立良好的分配機制和管理辦法。5、積極開展營銷活動。1目標客戶劃分。當前，各家銀行都把10-50萬的客戶作為個人理財?shù)哪繕丝蛻?，競爭?/p>

8、常激烈。在 第一年度，我營業(yè)部則可以重點發(fā)展 1-10萬的客戶。2營銷策略。根據(jù)現(xiàn)有的情況，盡量從消費主渠道來進行宣傳，并且要把擴 展客戶經(jīng)理客戶資源作為目標。3促銷策略。努力擴展其我營業(yè)部的理財知名度。促銷廣告與活動必須簡單有效，但計劃要周 密。4場內(nèi)促銷。場內(nèi)的促銷要以專業(yè)化和標準化為主，這是客 戶對我營業(yè)部信任的最重要的外在條件。場內(nèi)工作人員的著裝、語言、 動作和相同工作的程序都需要統(tǒng)一。5 陳設(shè)布置。根據(jù)客戶心理 的角度，明亮化設(shè)計和重點性布置是基本條件。有條件的情況下，建 立獨立的工作室，以滿足客戶的隱私性的需求。九、風險控制我們進行這樣的經(jīng)營模式是第一次，盡管采取的方法是漸變式 的，但其中仍有一些風險需要控制。 其中最重要的是缺乏對政策的理 性預(yù)期，對經(jīng)濟宏觀基本面缺乏理性預(yù)期的客戶在選擇理財產(chǎn)品時， 略顯目光短淺，商業(yè)銀行正在逐步開展理財業(yè)務(wù)。然而，人民幣理財 產(chǎn)品的競爭現(xiàn)在幾乎處于無序狀態(tài)。這種無序不單單體現(xiàn)在業(yè)務(wù)模式 混亂方面，如果站在風險角度評估，