合規(guī)案防類考試題庫.

1、2021年上半年合規(guī)案防類考試題庫一、填空題1、銀監(jiān)會“七不準是指：不準以貸轉(zhuǎn)存、 、不準以貸收費、 、不準借貸搭售、不準一浮到頂、 。2、銀監(jiān)會“八項整治重點是指：以貸轉(zhuǎn)存、存貸掛鉤； ；以貸收費、浮利分費；轉(zhuǎn)嫁本錢、增加負擔； ；強制捆綁、不當搭售；高息攬存、借道收息；套餐效勞、蒙騙客戶。3、銀監(jiān)會“四公開原那么是指建立工程、 、效能和 “四公開的業(yè)務(wù)管理制度，促進金融效勞行為的持續(xù)標準和效勞質(zhì)量的持續(xù)提升。4、“不標準經(jīng)營自查自糾工作按照 、消耗資本收息收費兩條主線進行檢查。5、小微企業(yè)“兩禁兩限政策是指：“除銀團貸款外，商業(yè)銀行不得對小型微型企業(yè)貸款收取 、資金管理費，嚴格限制對小型微

2、型企業(yè)收取 、咨詢費等費用。6、不準轉(zhuǎn)嫁本錢是指按照 的原那么，依法承當貸款業(yè)務(wù)及其他效勞中產(chǎn)生的盡職調(diào)查、押品評估等相關(guān)本錢，不得將經(jīng)營本錢以費用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶。7、不準一浮到頂是指在充分反映資金本錢、 和管理本錢的根底上制定利率價格，不得毫無根據(jù)地將貸款利率一浮到頂。8、根據(jù)總行通知要求，自2012年3月8日起，除零售銀行部和投資銀行中心可繼續(xù)收取與貸款無關(guān)、且能舉證的理財業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理費外，其他 、咨詢效勞費、資產(chǎn)管理費三類費用暫停。9、韓光聚行長在“不標準經(jīng)營專項治理活動發(fā)動大會上的講話中提出：要把握“ ；貸款計價，收息合規(guī)；市場公允，契約約束三個原那么。10、韓光聚行長在“不標準經(jīng)營專

3、項治理活動發(fā)動大會上的講話中強調(diào)：將整治不標準經(jīng)營活動與 、合規(guī)經(jīng)營的理念相結(jié)合。11、根據(jù)分行機構(gòu)案防考核管理方法，各單位應(yīng) 定期召開案防工作會議。12、“一案四問制度是指：問 ；問 的相關(guān)人員；問與作案人交往較多的知情人；問發(fā)案單位兩級領(lǐng)導(dǎo)人之責。13、今年，分行將繼續(xù)開展“啄木鳥合規(guī)行動活動，通過對 的學(xué)習(xí)梳理，進一步查找本條線的管理制度、業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品設(shè)計等方面的缺陷漏洞和 環(huán)節(jié)，并積極提出建議，進行完善，以有效提高制度執(zhí)行力。14、營業(yè)機構(gòu)負責人嚴禁任何形式的 經(jīng)營和各種形式的 。15、案件風(fēng)險事件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)立即向河北銀監(jiān)局報送案件風(fēng)險信息，案件風(fēng)險信息報送時點為案件風(fēng)

4、險事件發(fā)生后 小時內(nèi)，案件信息報送時點為案件確認后 小時內(nèi)。二、單項選擇題1、?關(guān)于支持商業(yè)銀行進一步改良小型微型企業(yè)金融效勞的補充通知?銀監(jiān)發(fā)202194號的發(fā)文之日為A、2011年10月14日 B、2012年3月1日C、2011年10月24日 D、2012年4月1日2、根據(jù)“不標準經(jīng)營專項治理活動安排，之前，各營業(yè)網(wǎng)點要對涉及到信貸業(yè)務(wù)的“七不準進行公示。A、2021年2月底 B、2021年3月底C、2021年4月底 D、2021年5月底3、根據(jù)“不標準經(jīng)營專項治理活動安排，之前，要按照總行統(tǒng)一部署，張貼收費價目表，印制收費手冊。A、2021年2月底 B、2021年3月底C、2021年4月

5、底 D、2021年5月底4、制度管理方面，結(jié)合內(nèi)控梳理、內(nèi)外部發(fā)現(xiàn)問題、外規(guī)變化、監(jiān)管風(fēng)險提示、啄木鳥行發(fā)動工建議等渠道獲取的信息，利用 左右的時間完成存量規(guī)章制度的梳理、完善與后評價工作。A、5年 B、3年 C、1年 D、2年5、以下選項中，不屬于銀行操作風(fēng)險損失的是：A、因內(nèi)部操作失誤，業(yè)務(wù)人員喪失客戶資料造成損失B、因黑客攻擊導(dǎo)致銀行系統(tǒng)癱瘓，造成損失C、因貸款客戶違約導(dǎo)致銀行損失D、因大規(guī)模停電使銀行不能營業(yè)所造成的損失6、根據(jù)?企業(yè)內(nèi)部控制根本標準?，舉報投訴制度和舉報人保護制度應(yīng)當傳達至A、董事會 B、監(jiān)事會 C、經(jīng)理層 D、全體員工7、根據(jù)?企業(yè)內(nèi)部控制根本標準?，企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險的

6、策略不包括A、風(fēng)險躲避 B、風(fēng)險降低 C、風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁 D、風(fēng)險分擔8、根據(jù)?商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引?，合規(guī)風(fēng)險不包括A、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)那么、準那么可能遭受法律制裁。B、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)那么、準那么可能遭受監(jiān)管處分。C、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)那么、準那么可能遭受重大財務(wù)損失。D、因內(nèi)部操作失誤，業(yè)務(wù)人員喪失客戶資料造成損失。9、根據(jù)銀監(jiān)會要求，“不標準經(jīng)營自查自糾要做到三查，不包括A、查源頭 B、查法人 C、查行為 D、查程序10、根據(jù)?關(guān)于明確合規(guī)經(jīng)營禁止性規(guī)定及整改要求的通知?要求，自2012年3月1日起，所有財務(wù)參謀費等重點收費工程必須遵循的原那么不包括A、為企業(yè)

7、提供實質(zhì)性效勞B、為企業(yè)帶來實際利益C、提高企業(yè)效率D、為企業(yè)提供套餐效勞11. 各銀行業(yè)機構(gòu)要建立的案件防控責任落實機制。A自下而上 B自上而下12. 監(jiān)管部門在進行案防現(xiàn)場檢查時，會把各機構(gòu)作為“逢查必看、逢查必問的內(nèi)容。A案件風(fēng)險隱患清查問題臺帳B案件風(fēng)險信息臺帳C合規(guī)風(fēng)險信息臺帳13. ?銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息報送及登記方法?中規(guī)定：案件涉及金額以為準。A立案時公安、司法機關(guān)確認的金額為準B金融機構(gòu)案件信息確認報告中的金額C銀行業(yè)金融機構(gòu)總部認定的金額D銀監(jiān)會認定的金額14. 銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形中包括：在業(yè)務(wù)流程中，( )員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后

8、續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。15. 商業(yè)銀行發(fā)生案件為重大操作風(fēng)險事件。 A盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金 20 萬元以上的案件、詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額100萬元以上的案件;B盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金50萬元以上的案件、詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額100萬元以上的案件;C盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件、詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件;三、多項選擇題1、根據(jù)?中信銀行石家莊分行合規(guī)經(jīng)營考核管理方法試行?，以下屬于合規(guī)經(jīng)營考核范疇的是A、定價收費制度的制定情況B、定價收費制度的執(zhí)行情況C、定價收費制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況D、“定價收費業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督及整改情況2、根據(jù)銀監(jiān)會要求，“不標準經(jīng)營自查自

9、糾要做到三查，即A、查源頭 B、查法人 C、查行為 D、查程序3、根據(jù)銀監(jiān)會要求，“不標準經(jīng)營自查自糾要做到的地毯式、無死角的自查清理。A、全層級 B、全流程 C、全品種 D、根本覆蓋4、以下屬于查行為范疇的是A、附件不合理貸款條件B、變相抬高利率C、擅自設(shè)關(guān)設(shè)卡D、欺瞞客戶5、根據(jù)?關(guān)于明確合規(guī)經(jīng)營禁止性規(guī)定及整改要求的通知?要求，自2012年3月1日起，所有財務(wù)參謀費等重點收費工程必須按照等原那么開展。A、為企業(yè)提供實質(zhì)性效勞B、為企業(yè)帶來實際利益C、提高企業(yè)效率D、為企業(yè)提供套餐效勞6、韓光聚行長在“不標準經(jīng)營專項治理活動發(fā)動大會上的講話中提出:活動的原那么包括：A、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一行動B

10、、吃透政策，把握邊界C、既要搞好專項治理，又要搞好結(jié)構(gòu)調(diào)整D、既要搞好階段性整治工作，又要兼顧長遠開展的原那么7、韓光聚行長在“不標準經(jīng)營專項治理活動發(fā)動大會上的講話中提出:活動要表達幾個相結(jié)合A、將整治不標準經(jīng)營活動與從嚴治行、合規(guī)經(jīng)營的理念相結(jié)合。B、將整治不標準經(jīng)營活動與案件防控相結(jié)合。C、將整治不標準經(jīng)營活動與提升綜合管控能力相結(jié)合。D、將整治不標準經(jīng)營活動與建立長效鼓勵機制相結(jié)合。8、韓光聚行長在分行周例會中提出職業(yè)經(jīng)理人應(yīng)具備的“三種意識包括：A、責任意識 B、從嚴意識 C、公平意識 D、大局意識9、2021年分行的工作思路包括A、多措并舉促開展B、加大調(diào)整促轉(zhuǎn)型C、強化管理控風(fēng)險

11、D、凝聚信心再超越10、?中信銀行石家莊分行2021年關(guān)于進一步加強各類風(fēng)險防范工作的通知?信銀石字20211號明確風(fēng)險管理理念包括A、全面的風(fēng)險管理范圍B、全程的風(fēng)險管理過程C、全新的風(fēng)險管理方法D、全員的風(fēng)險管理文化11. 今年我行將根據(jù)總行統(tǒng)一要求，借助非現(xiàn)場審計系統(tǒng)，運用飛行檢查、現(xiàn)場檢查等手段，并遵循“統(tǒng)一部署，突出重點，半年滾動，條線配合的原那么，重點對和敏感崗位人員異常行為情況進行半年一周期的滾動排查，強化排查力度，有效防范各類風(fēng)險。A信貸類 B賬戶及存款類C銀行卡 DPOS機具類12. 去年，全國票據(jù)業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)生多起重大惡性案件事件，涉及金額數(shù)以百億計。這與銀行機構(gòu)追求票據(jù)業(yè)務(wù)

12、增長，無視 不無關(guān)系。A操作風(fēng)險 B法律風(fēng)險C聲譽風(fēng)險 D信息風(fēng)險13. 銀監(jiān)會的三項制度是指，這些制度的公布實施，使銀行業(yè)機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)在案件防控工作中的職責邊界更加清晰，程序和要求更加明確，是進一步標準案件防控工作的重要依據(jù)，監(jiān)管部門和銀行業(yè)機構(gòu)要認真貫徹落實。A?銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程?B?銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息報送及登記方法?C?銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度?D?案件防控責任書?14. 根據(jù)銀監(jiān)會?關(guān)于對銀行從業(yè)人員違反職業(yè)操守問題進行風(fēng)險提示并組織專項排查的通知?要求，排查對象包括全部從業(yè)人員，著重對有關(guān)人員進行重點排查。A業(yè)務(wù)部門 B關(guān)鍵崗位C敏感環(huán)節(jié) D.

13、營業(yè)部門負責15. 營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁中規(guī)定：嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的( )等活動。A. 資金借貸 B. 融資擔保C. 集資經(jīng)商 D. 資金對帳四、判斷題1、“存款自愿、取款自由是銀行辦理存款業(yè)務(wù)的根本原那么。2、在為客戶提供融資時可以搭售理財、保險、基金等金融產(chǎn)品。3、信貸業(yè)務(wù)應(yīng)嚴格按監(jiān)管要求開展，堅持實貸實付和受托支付原那么，不強制設(shè)定條款或協(xié)商約定將局部貸款轉(zhuǎn)為存款。4、在授信業(yè)務(wù)中，應(yīng)以客戶能夠帶來的派生存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件。5、根據(jù)?關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除局部效勞收費的通知銀監(jiān)發(fā)202122號?要求，收費要實行“公開、透明、充分履行告知義務(wù)。6、經(jīng)營單位可

14、以借發(fā)放貸款或以其他方式提供融資之機，要求客戶接受不合理中間業(yè)務(wù)或其他金融效勞，從而收取費用。7、貸款業(yè)務(wù)及其他效勞中產(chǎn)生的盡職調(diào)查、押品評估等本應(yīng)由銀行承當?shù)谋惧X，不得以費用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶，導(dǎo)致客戶財務(wù)負擔不合理增加。8、為提高分行議價水平，可以將利息分解為費用收取。9、貸款定價應(yīng)充分反映資金本錢、風(fēng)險本錢和管理本錢，不毫無根據(jù)地將貸款利率一浮到頂。10、?關(guān)于推行“不標準經(jīng)營專項治理工作責任制的通知?信銀石字2021343號規(guī)定“涉及到哪一級就追究哪一級的責任，對盡職人員免予追究，對失職人員嚴厲問責、絕不姑息。11. 各單位對各項內(nèi)外部檢查包括分行審計部及外部監(jiān)管部門中所指出問題，應(yīng)建立問

15、題管理臺帳，制定切實可行的整改措施，明確整改期限、責任人，做到及時整改并上報整改良展情況，防止屢查屢犯情況的發(fā)生。 12. 目前分行僅在各二級分行、各支行設(shè)立了兼職合規(guī)員、兼職操作風(fēng)險人員作為案防工作的兼職管理人員。 13. 從去年銀監(jiān)會統(tǒng)計來看，銀行案件主要涉及銀行一線員工、授權(quán)管理人員、基層網(wǎng)點負責人等多個層面。 14. 根據(jù)?嚴禁將客戶資金劃入員工個人賬戶的通知?要求，各單位應(yīng)教育干部員工自覺遵守總分行有關(guān)規(guī)定，嚴禁將客戶資金劃入員工個人賬戶辦理存取、轉(zhuǎn)賬、購置基金、理財產(chǎn)品、股票市場運作和轉(zhuǎn)入通知存款等業(yè)務(wù)。 15. 2021年，全國銀行業(yè)案件確認信息92件，涉案金額21億元，案件數(shù)量

16、和涉案金額與上年同比出現(xiàn)“雙升態(tài)勢，其中涉案金額增勢尤為明顯。 2021年四季度案防、合規(guī)類應(yīng)知應(yīng)會題一、填空題1. 銀監(jiān)會劉明康主席提出的“四個到位是長效機制建設(shè)到位、鼓勵約束機制到位、監(jiān)督隊伍建設(shè)和覆蓋面到位、崗位責任追究到位。2.“三道防線的具體要求。一道防線為業(yè)務(wù)流程中的執(zhí)行部門，具體為總分行業(yè)務(wù)操作部門及基層網(wǎng)點，負責內(nèi)部控制的遵守執(zhí)行。二道防線為日常管理流程的部門，具體為總分行業(yè)務(wù)管理部門含內(nèi)控、合規(guī)、操作風(fēng)險管理部門，負責內(nèi)部控制建設(shè)與維護，主要管理規(guī)章制度、各項流程管控措施執(zhí)行、履職等情況。三道防線為內(nèi)部審計、紀檢監(jiān)察部門，負責內(nèi)部控制的監(jiān)督與評價。3.我行內(nèi)部控制的目標是合理

17、保證銀行經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)平安、財務(wù)報告及相關(guān)信息真實完整、提高經(jīng)營效率和效果、促進我行實現(xiàn)開展戰(zhàn)略。4. ?中國銀監(jiān)會關(guān)于促進銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步加強案件防控工作的通知?中要求，嚴格執(zhí)行案件防控“四掛鉤制度，即與資本管理、市場準入、責任追究、聯(lián)動監(jiān)管約束掛鉤。5.?銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度?中規(guī)定：第一類案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構(gòu)和客戶的資金或財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，應(yīng)移送司法機關(guān)予以追究刑事責任或已由司法機關(guān)立案偵查的案件。6.“一案四問制度是指：問案件的當事人；問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員；問與作案人交往

18、較多的知情人；問發(fā)案單位兩級領(lǐng)導(dǎo)人之責。7. 近幾年，銀監(jiān)會始終堅持以科學(xué)開展觀為統(tǒng)領(lǐng)，按照“標本兼治、重在治本；查防結(jié)合，重在防范；改革管理并重，重在加強內(nèi)控的原那么，有針對性地開展案防工作。8. 內(nèi)控體系的有效性表達在內(nèi)控設(shè)計與運行兩個方面，而內(nèi)控設(shè)計的具體形式那么為內(nèi)控制度建設(shè)。9. 流程負責人是指總分行業(yè)務(wù)管理部門指定流程的負責人，分為流程負責牽頭人、流程負責協(xié)作人，其在流程管理中統(tǒng)稱為流程負責人。10. 銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查“優(yōu)先原那么。11.?中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知?中要求：建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制休假制度，

19、并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度。12. 韓行長在周例會中要求：要嚴肅責任制管理，堅持誰主管誰負責、誰決策誰負責、誰簽字誰負責、誰檢查誰負責、誰主辦誰負責的責任制度。13. 操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。14. 操作風(fēng)險“十三條意見中要求，要加強未達賬項和過失處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款過失的查核工作不返原崗處理。15. 在流程建立階段，總分行二道防線部門要做好新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品流程制度風(fēng)險控制，對流程中的主要風(fēng)險和關(guān)鍵節(jié)點進行提示，明確相關(guān)

20、部門職責、流程中的崗位配置以及上崗資格等內(nèi)容。16.總分行要進一步健全完善合規(guī)問責機制，明確問責原那么、確立問責程序，明晰問責流程。17.全行應(yīng)進一步發(fā)揮內(nèi)部審計委員會平臺的作用，完善內(nèi)審委會議制度，將內(nèi)審會作為高管層、相關(guān)部門及內(nèi)審部門的溝通橋梁。18.公司銀行客戶經(jīng)理嚴禁在授信業(yè)務(wù)貸前調(diào)查及貸后檢查中弄虛作假或知情不報損害我行利益。19.營業(yè)機構(gòu)負責人嚴禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。20.?物權(quán)法?中新增加的擔保物權(quán)的種類是浮動抵押。21. 根據(jù)五部委公布實施的?企業(yè)內(nèi)部控制標準?及配套指引要求，內(nèi)部控制職責主要包括內(nèi)部控制建設(shè)、維護和內(nèi)部控制監(jiān)督檢查。22. 為統(tǒng)一標準全行內(nèi)控

21、建設(shè)的標準和要求，在全面梳理我行內(nèi)部控制現(xiàn)狀的根底上，總行于2021年上半年制定出臺?中信銀行股份內(nèi)控手冊?，作為全行內(nèi)部控制的綱領(lǐng)性文件，對全行各級機構(gòu)、各級員工均具約束力。二、單項選擇題1. 大型機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生2起億元以上案件或累計金額到達3億元、中型機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上案件或累計金額到達1.5億元、其他銀行業(yè)金融機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額到達2千萬元的， C年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)分支機構(gòu)。A.2 B.3 C2.存款檢查實行接續(xù)滾動的方法，即以3 至6 個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期接續(xù)滾動檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機構(gòu)自行確定，但一年不得少于 B 個周期，以實現(xiàn)

22、全面覆蓋的要求。A.3 B.2 C3. 以下選項中，不屬于銀行操作風(fēng)險損失的是： CA因內(nèi)部操作失誤，業(yè)務(wù)人員喪失客戶資料造成損失B因黑客攻擊導(dǎo)致銀行系統(tǒng)癱瘓，造成損失C因貸款客戶違約導(dǎo)致銀行損失D因大規(guī)模停電使銀行不能營業(yè)所造成的損失4.銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形中包括：在業(yè)務(wù)流程中，( A )員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。5. 分行規(guī)定要嚴肅考核結(jié)果運用，堅持業(yè)績導(dǎo)向用人觀，對連續(xù)C個季度考核落后的主要領(lǐng)導(dǎo)堅決予以降職、調(diào)整，對考核落后的個人堅決予以身份轉(zhuǎn)換、辭退，決不姑息遷就。A.4 B.3 C.2 6. 總行研究制定了?中信銀行內(nèi)控合規(guī)工作指導(dǎo)意

23、見?，確定今后 B 內(nèi)全行內(nèi)控合規(guī)管理工作的目標和要求。7.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理政策和程序應(yīng)報( B )備案。8. 銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策只適用于( B )作案。A.法人B.自然人9. “十個聯(lián)動中要求，針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實行按規(guī)定 B 和推行由他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法。10. 公司股東會或者股東大會、董事會的決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的，該決議D。 A.效力待定B.可撤銷C.有效D.無效11. 操作風(fēng)險“十三條意見中要求，要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。當日出單要核對，機器打印的出單要A核對。12. 發(fā)生案件后，對大型機構(gòu)集團并表總

24、資產(chǎn)為2萬億元人民幣及以上的銀行業(yè)金融機構(gòu)和中型機構(gòu)集團并表總資產(chǎn)為5千億元人民幣及以上、2萬億元人民幣以下的銀行業(yè)金融機構(gòu)，按照上一年度案件風(fēng)險金額占核心資本比例的B倍提高最低資本充足率要求。A.1 B.2 C13. 為了保證內(nèi)部控制體系的持續(xù)有效，我行設(shè)計實施了內(nèi)部控制評價體系，以 B為評價周期，通過全方位、多層次的自我評價，實現(xiàn)對內(nèi)部控制有效性的持續(xù)監(jiān)督和不斷完善。三、多項選擇題1. 商業(yè)銀行應(yīng)中選擇適當?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進行管理。可包括：ABCDEE內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風(fēng)險的報告。2. 操作風(fēng)險“十三條意見中要求，加強和完善ACD的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人

25、員等做出明確規(guī)定。3.商業(yè)銀行ABCDE等部門在管理好本部門操作風(fēng)險的同時，應(yīng)在涉及其職責分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部門管理操作風(fēng)險提供相關(guān)資源和支持。A.法律 B.合規(guī)C.信息科技 D.平安保衛(wèi)E.人力資源4. 以下事件中，屬于銀監(jiān)會規(guī)定必須報告的重大操作風(fēng)險事件的有：ABCD5. 存款風(fēng)險滾動式檢查制度是銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控制度體系的重要組成局部，是存款業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的內(nèi)部檢查制度。存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)與ABC等其他制度相銜接。6. 內(nèi)控管理系統(tǒng)平臺囊括風(fēng)險監(jiān)測、ABCD、警示教育等信息。7. 營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁中規(guī)定：嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的( ABC )等活動。8.

26、 分行公司銀行部、風(fēng)險管理部要進一步加強票據(jù)業(yè)務(wù)管理，嚴禁簽發(fā)( ABCD )的銀行承兌匯票。9. 商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)有ACD以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對其進行審計。10. 法律風(fēng)險主要包括以下風(fēng)險ABC B.商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承當賠償責任的C.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承當行政責任或者刑事責任的。11. 根據(jù)新資本協(xié)議和銀監(jiān)會商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引指引，以下哪些屬于操作風(fēng)險的范疇？A CA由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險B聲譽風(fēng)險 C法律風(fēng)險 D策略風(fēng)

27、險12. 我行建立與實施內(nèi)部控制，應(yīng)遵循的原那么：ABCDEA.全面性原那么 B. 四、判斷題1. 我行操作風(fēng)險管理遵循“全面管理、職責明確、分級控制、責任落實的原那么。 2. 操作風(fēng)險具體事件包括：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場所平安，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動，實物資產(chǎn)的損壞，營業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理七種類型。 3. 各級分支機構(gòu)管理和監(jiān)控本機構(gòu)操作風(fēng)險狀況，主要負責人是轄內(nèi)操作風(fēng)險的間接責任人。 ( )正確：各級分支機構(gòu)管理和監(jiān)控本機構(gòu)操作風(fēng)險狀況，主要負責人是轄內(nèi)操作風(fēng)險的直接責任人。4. 公司銀行客戶經(jīng)理在特殊條件下可以向客戶借款或要求客戶提供擔保。( )正確

28、：公司銀行客戶經(jīng)理嚴禁向客戶借款或要求客戶提供擔保5. 存款檢查應(yīng)由被檢查機構(gòu)的直接上級機構(gòu)派人獨立實施，或在該上級機構(gòu)組織下，統(tǒng)一抽調(diào)異地人員實施。 6. 2021年案件防控工作目標為：推動各項內(nèi)控措施，做好部門分工協(xié)作，建立常態(tài)排查機制，落實各級防控責任，嚴防案件發(fā)生。 7. 銀監(jiān)會規(guī)定：對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的鼓勵機制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀的管理人員，一經(jīng)查實，一律調(diào)離原工作單位，并嚴肅處理。8.?立案追訴標準二?第四十二條規(guī)定：銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌數(shù)額在一百萬元

29、以上，或者造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在五十萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。正確：造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上9.? 商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?規(guī)定： 商業(yè)銀行不可購置保險以及與第三方簽訂合同。 正確：可以購置保險以及與第三方簽訂合同10. 詐騙銀行貸款的行為主要有：編造引進資金、工程等虛假理由；使用虛假合同、證明文件；使用虛假產(chǎn)權(quán)證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔保等。11. 銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是在對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款。 正確：銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是在對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款。12. 自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)

30、和經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。13. 對新客戶大額存款和開設(shè)賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶KYC和“了解你的客戶業(yè)務(wù)KYB的原那么。14自我風(fēng)險評估是指商業(yè)銀行識別和評估潛在操作風(fēng)險以及自身業(yè)務(wù)活動的控制措施、適當程度及有效性的操作風(fēng)險管理工具。( )15. 如員工發(fā)現(xiàn)應(yīng)匯報的損失事件，即使該事件并未發(fā)生在本人所在的部門或條線，也應(yīng)該發(fā)起匯報工作。( )16. 內(nèi)部審計是操作風(fēng)險管理不可或缺的重要一環(huán)，應(yīng)直接對操作風(fēng)險管理工作負責。 正確：根據(jù)銀監(jiān)會指引，內(nèi)部審計不直接對操作風(fēng)險管理工作負責但應(yīng)定期檢查評估

31、本行的操作風(fēng)險管理體系運作情況，監(jiān)督操作風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情況，對新出臺的操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估。三季度案防、合規(guī)類公共局部考題一、填空題1.“九種人是指：有無 等行為的“九種人。“四個到位是長效機制建設(shè)到位、鼓勵約束機制到位、監(jiān)督隊伍建設(shè)和覆蓋面到位、 。3.“三道防線的具體要求。一道防線為業(yè)務(wù)流程中的執(zhí)行部門，具體為總分行 ，負責內(nèi)部控制的遵守執(zhí)行。二道防線為日常管理流程的部門，具體為總分行 含內(nèi)控、合規(guī)、操作風(fēng)險管理部門，負責內(nèi)部控制建設(shè)與維護，主要管理規(guī)章制度、各項流程管控措施執(zhí)行、履職等情況。三道防線為 ，負責內(nèi)部控制的監(jiān)督與評價。4.銀監(jiān)會 “十個聯(lián)動中

32、要求：針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實行按規(guī)定 和推行由他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和 的做法。5. ?中國銀監(jiān)會關(guān)于促進銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步加強案件防控工作的通知?中要求，嚴格執(zhí)行案件防控“四掛鉤制度，即與資本管理、 、 聯(lián)動監(jiān)管約束掛鉤。6.?銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度?中規(guī)定：第一類案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員 或 ，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構(gòu)和客戶的資金或財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，應(yīng)移送司法機關(guān)予以追究刑事責任或已由司法機關(guān)立案偵查的案件。7.“一案四問制度是指：問 ；問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員；問 ；問發(fā)案單位兩級領(lǐng)導(dǎo)人之責。8. 近幾年，銀監(jiān)會始終堅持以

33、科學(xué)開展觀為統(tǒng)領(lǐng)，按照“標本兼治、重在 ；查防結(jié)合，重在 ；改革管理并重，重在 的原那么，有針對性地開展案防工作。9. 商業(yè)銀行要迅速改良 系統(tǒng)，提高通過 防范操作風(fēng)險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅實根底。10. 銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查“ 原那么。11.?中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知?中要求：建立和實施基層主管輪崗輪調(diào) 和 制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度。12. 韓行長在周例會中要求：要嚴肅責任制管理，堅持 誰負責、 誰負責、 誰負責、 誰負責、 誰負責的責任制度

34、。13. 操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、 和 ，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。14. 操作風(fēng)險“十三條意見中要求，要加強未達賬項和過失處理的環(huán)節(jié)控制， 和 必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款過失的查核工作不返原崗處理。15. 在流程建立階段，總分行二道防線部門要做好新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品流程制度風(fēng)險控制，對流程中的 和 進行提示，明確相關(guān)部門職責、流程中的崗位配置以及上崗資格等內(nèi)容。16.總分行要進一步健全完善合規(guī)問責機制， 、確立問責程序，明晰問責流程。17.全行應(yīng)進一步發(fā)揮內(nèi)部審計委員會平臺的作用，完善內(nèi)審委會議制度，將內(nèi)審會作為 、相關(guān)部門及內(nèi)審

35、部門的溝通橋梁。18.公司銀行客戶經(jīng)理嚴禁在授信業(yè)務(wù) 及 中弄虛作假或知情不報損害我行利益。19.營業(yè)機構(gòu)負責人嚴禁任何形式的 經(jīng)營和各種形式的 。20.?物權(quán)法?中新增加的擔保物權(quán)的種類是 。二、單項選擇題1. 大型機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生2起億元以上案件或累計金額到達3億元、中型機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上案件或累計金額到達1.5億元、其他銀行業(yè)金融機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額到達2千萬元的，年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)分支機構(gòu)。A.2 B.3 C2.存款檢查實行接續(xù)滾動的方法，即以3 至6 個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期接續(xù)滾動檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機構(gòu)自行確定，但一年不得少于 個周

36、期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。A.3 B.2 C3. 銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形中包括：在業(yè)務(wù)流程中，( )員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。4. 分行規(guī)定要嚴肅考核結(jié)果運用，堅持業(yè)績導(dǎo)向用人觀，對連續(xù) 個季度考核落后的主要領(lǐng)導(dǎo)堅決予以降職、調(diào)整，對考核落后的個人堅決予以身份轉(zhuǎn)換、辭退，決不姑息遷就。A.4 B.3 C.2 5. 總行研究制定了?中信銀行內(nèi)控合規(guī)工作指導(dǎo)意見?，確定今后 內(nèi)全行內(nèi)控合規(guī)管理工作的目標和要求。6.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理政策和程序應(yīng)報( )備案。7. 銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策只適用于( )作案。A.法人B.自然人

37、8. 預(yù)告登記后，債權(quán)消滅或者自能夠進行不動產(chǎn)登記之日起 內(nèi)未申請登記的，預(yù)告登記失效。 A.一個半月 B.一個月 C.三個月 D.二個月 9. 公司股東會或者股東大會、董事會的決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的，該決議 。 A.效力待定B.可撤銷C.有效D.無效10. 操作風(fēng)險“十三條意見中要求，要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。當日出單要核對，機器打印的出單要 核對。11. 質(zhì)權(quán)自 時設(shè)立。 A.出質(zhì)人交付質(zhì)押財產(chǎn) B.質(zhì)押合同訂立 C.債務(wù)履行期屆滿 D.出質(zhì)人轉(zhuǎn)移質(zhì)押財產(chǎn)所有權(quán)12. 發(fā)生案件后，對大型機構(gòu)集團并表總資產(chǎn)為2萬億元人民幣及以上的銀行業(yè)金融機構(gòu)和中型機構(gòu)集團并表總資產(chǎn)為5千億元

38、人民幣及以上、2萬億元人民幣以下的銀行業(yè)金融機構(gòu)，按照上一年度案件風(fēng)險金額占核心資本比例的倍提高最低資本充足率要求。A.1 B.2 C三、多項選擇題1. 商業(yè)銀行應(yīng)中選擇適當?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進行管理。可包括： E內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風(fēng)險的報告。2. 操作風(fēng)險“十三條意見中要求，加強和完善 的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。3.商業(yè)銀行 等部門在管理好本部門操作風(fēng)險的同時，應(yīng)在涉及其職責分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部門管理操作風(fēng)險提供相關(guān)資源和支持。A.法律 B.合規(guī)C.信息科技 D.平安保衛(wèi)E.人力資源4. “十個聯(lián)動5. 存款風(fēng)險滾動式檢查制度是銀行

39、業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控制度體系的重要組成局部，是存款業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的內(nèi)部檢查制度。存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)與 等其他制度相銜接。6. 內(nèi)控管理系統(tǒng)平臺囊括風(fēng)險監(jiān)測、 、警示教育等信息。7. 營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁中規(guī)定：嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的( )等活動。8. 分行公司銀行部、風(fēng)險管理部要進一步加強票據(jù)業(yè)務(wù)管理，嚴禁簽發(fā)( )的銀行承兌匯票。9. 商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)有 以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對其進行審計。10. 法律風(fēng)險主要包括以下風(fēng)險 B.商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承當賠償責任的C.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政

40、法規(guī)，依法可能承當行政責任或者刑事責任的。11.分行周例會中要求，會計部要加強賬戶管理，嚴禁違規(guī)開立企業(yè)賬戶和個人賬戶，加強銀企對賬管理，關(guān)注異動類賬戶，嚴禁貸款賬戶與三方存管賬戶關(guān)聯(lián)，加強 空白憑證、查詢對賬等重點環(huán)節(jié)的管理。A現(xiàn)金 B授權(quán)卡 C印鑒 D密押12.有限責任公司章程應(yīng)當載明以下事項： ( )A公司名稱和住所 B. 公司經(jīng)營范圍C. 公司注冊資本 D.股東姓名、名稱和地址。13.以下關(guān)于最高額抵押權(quán)說法正確的選項是：( ) A.最高額抵押權(quán)設(shè)立前已經(jīng)存在的債權(quán)，經(jīng)當事人同意，可以轉(zhuǎn)入最高額抵押擔保的債權(quán)范圍；B.最高額抵押擔保的債權(quán)確定前，局部債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，最高額抵押權(quán)不得轉(zhuǎn)讓，但

41、當事人另有約定的除外；C.沒有約定債權(quán)確定時間或者約定不明確，抵押權(quán)人或者抵押人自最高額抵押權(quán)設(shè)立之日起滿兩年后請求確定債權(quán)，此時，抵押權(quán)人的債權(quán)確定；D.抵押財產(chǎn)被查封、扣押，債務(wù)人、抵押人被宣告破產(chǎn)或者被撤銷時，抵押權(quán)人的債權(quán)確定。四、判斷題1.為統(tǒng)一標準全行內(nèi)控建設(shè)的標準和要求，在全面梳理我行內(nèi)部控制現(xiàn)狀的根底上，總行于2021年上半年制定出臺?中信銀行股份內(nèi)控手冊?，作為全行內(nèi)部控制的綱領(lǐng)性文件。 2. 操作風(fēng)險具體事件包括：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場所平安，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動，實物資產(chǎn)的損壞，營業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理七種類型。 3. 操作風(fēng)險“十三

42、條意見中要求，嚴格標準重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。辦公室應(yīng)就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為建立內(nèi)部報告制度，要明確具體操作程序和規(guī)定。( )4. 公司銀行客戶經(jīng)理在特殊條件下可以向客戶借款或要求客戶提供擔保。( )5. 存款檢查應(yīng)由被檢查機構(gòu)的直接上級機構(gòu)派人獨立實施，或在該上級機構(gòu)組織下，統(tǒng)一抽調(diào)異地人員實施。 6. 分行會計部、平安保衛(wèi)部、零售銀行部要加強運鈔車管理，加強運鈔路線管理，加強上門收現(xiàn)管理，嚴禁各支行自行上門收款。 7. 銀監(jiān)會規(guī)定：對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生

43、的，要有特別的鼓勵機制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀的管理人員，一經(jīng)查實，一律調(diào)離原工作單位，并嚴肅處理。 8.?立案追訴標準二?第四十二條規(guī)定：銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌數(shù)額在一百萬元以上，或者造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在五十萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。 9.? 商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?規(guī)定： 商業(yè)銀行不可購置保險以及與第三方簽訂合同。 10. 詐騙銀行貸款的行為主要有：編造引進資金、工程等虛假理由；使用虛假合同、證明文件；使用虛假產(chǎn)權(quán)證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔保等。 11. 銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是在對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款。 12.

44、 自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。 13. 對新客戶大額存款和開設(shè)賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶KYC和“了解你的客戶業(yè)務(wù)KYB的原那么。 14自我風(fēng)險評估是指商業(yè)銀行識別和評估潛在操作風(fēng)險以及自身業(yè)務(wù)活動的控制措施、適當程度及有效性的操作風(fēng)險管理工具。( )15. 分行零售銀行部、人力資源部要加強零售業(yè)務(wù)代理管理，允許代理人員持有我行業(yè)務(wù)憑證和業(yè)務(wù)用章。 一、 填空題1.案件防控的六個重點環(huán)節(jié)是授權(quán)卡柜員卡、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假2.“

45、一案四問制度是指：問案件的當事人；問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員；問與作案人交往較多的知情人；問發(fā)案單位兩級領(lǐng)導(dǎo)人之責。3.“九種人是指：有無黃賭毒、經(jīng)商、炒股、負債較大、經(jīng)常曠工、超過輪崗時限、交友混亂、不良記錄、違規(guī)操作等行為的“九種人。4. 韓行長在周例會中要求：要嚴肅責任制管理，堅持誰主管誰負責、誰決策誰負責、誰簽字誰負責、誰檢查誰負責、誰主辦誰負責的責任制度。5.對新客戶大額存款和開設(shè)賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶KYC和“了解你的客戶業(yè)務(wù)KYB的原那么。6操作風(fēng)險“十三條意見中要求，要加強未達賬項和過失處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款過失的查核

46、工作不返原崗處理。7操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。8.近幾年，銀監(jiān)會始終堅持以科學(xué)開展觀為統(tǒng)領(lǐng)，按照“標本兼治、重在治本；查防結(jié)合，重在防范；改革管理并重，重在加強內(nèi)控的原那么，有針對性地開展案防工作。9. ?中國銀監(jiān)會關(guān)于促進銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步加強案件防控工作的通知?中要求，嚴格執(zhí)行案件防控“四掛鉤制度，即與資本管理、市場準入、責任探究、聯(lián)動監(jiān)管約束掛鉤。10. ?物權(quán)法?中新增加的擔保物權(quán)的種類是浮動抵押.11. 銀監(jiān)會劉明康主席最近提出的“四個到位是長效機制建設(shè)到位、鼓勵約束機制到位、監(jiān)督

47、隊伍建設(shè)和覆蓋面到位、崗位責任追究到位。12.“三道防線具體落實。一道防線為業(yè)務(wù)流程中的執(zhí)行部門，具體為總分行業(yè)務(wù)操作部門及基層網(wǎng)點，負責內(nèi)部控制的遵守執(zhí)行。二道防線為日常管理流程的部門，具體為總分行業(yè)務(wù)管理部門含內(nèi)控、合規(guī)、操作風(fēng)險管理部門，負責內(nèi)部控制建設(shè)與維護，主要管理規(guī)章制度、各項流程管控措施執(zhí)行、履職等情況。三道防線為內(nèi)部審計、紀檢監(jiān)察部門，負責內(nèi)部控制的監(jiān)督與評價。13.為統(tǒng)一標準全行內(nèi)控建設(shè)的標準和要求，在全面梳理我行內(nèi)部控制現(xiàn)狀的根底上，總行于2021年上半年制定出臺?中信銀行股份內(nèi)控手冊?，作為全行內(nèi)部控制的綱領(lǐng)性文件。14.根據(jù)五部委公布實施的?企業(yè)內(nèi)部控制標準?及配套指引

48、要求，內(nèi)部控制職責主要包括內(nèi)部控制建設(shè)、維護和內(nèi)部控制監(jiān)督檢查。15.在流程建立階段，總分行二道防線部門要做好新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品流程制度風(fēng)險控制，對流程中的主要風(fēng)險和關(guān)鍵節(jié)點進行提示，明確相關(guān)部門職責、流程中的崗位配置以及上崗資格等內(nèi)容。16.總分行要進一步健全完善合規(guī)問責機制，明確問責原那么、確立問責程序，明晰問責流程。17.全行應(yīng)進一步發(fā)揮內(nèi)部審計委員會平臺的作用，完善內(nèi)審委會議制度，將內(nèi)審會作為高管層、相關(guān)部門及內(nèi)審部門的溝通橋梁。二、單項選擇題1. 存款檢查實行接續(xù)滾動的方法，即以3 至6 個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期接續(xù)滾動檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機構(gòu)自行確

49、定，但一年不得少于B 個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。A.3 B.2 C2. 大型機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生2起億元以上案件或累計金額到達3億元、中型機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上案件或累計金額到達1.5億元、其他銀行業(yè)金融機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額到達2千萬元的，C年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)分支機構(gòu)。A.2 B.3 C3. 當事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，自合同成立時生效，未辦理物權(quán)登記的，合同效力如何？AA 不影響合同效力 B 影響合同效力C效力待定 D 合同無效4. 分行規(guī)定要嚴肅考核結(jié)果運用，堅持業(yè)績導(dǎo)向用人觀，對連續(xù)C個季度考核落后的主要領(lǐng)導(dǎo)堅決予以降職、調(diào)整，對考核落后的個人堅決予以身份轉(zhuǎn)換、辭退，決不姑息遷就。A.4 B.3 C.2 5. 商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理政策和程序應(yīng)報( B )備案。6. 操作風(fēng)險“十三條意見中要求，要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。當日出單要核對，機器打印的出單要A核對。7. 據(jù)銀監(jiān)會統(tǒng)計，總行到目前為止A個月無