實試用版借貸合同范本

1、實試用版借貸合同范本本借款合同于 年 M 日由借款人司（簡稱“借款人”），代理人 銀（簡稱“代理人”），經(jīng)理人 xyz 銀行的 abc 銀行（簡稱“經(jīng)理行” 以及若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(gòu)（合稱“各行”，單 一家“銀行”）簽署。向借鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出 款人貸款，總額為 美元，當事人協(xié)議如下1. 定義與釋義1.1 定義 為合同目的，下列術(shù)語具有所指明的含義：“美元”或“Y ”指美國的合法貨幣?！案犊钊铡本哂械?2.2 條中該術(shù)語的含義。“付息日”就利息期而言，指這種利息期的最后一天。“違約事件”具有第 11.1 條中主語的含義。數(shù)相“利息期”指在付

2、款日開始（就首個利息期而言），或在前一個利息期的最后一天開始就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日應(yīng)之日或其后第 6 個月最后一天終止的時期。貸款”“貸款承諾”“貸款分行”“倫敦銀行同業(yè)拆放率”“銀行工作日”“參考銀行”“子公司”“終止日”1.2 釋義 本文條款的標題僅供查閱方便之用，不影響本文任 條款的含義或解釋。2. 承諾、付款不相等的2.1 貸款承諾 每個銀行按照本條例的條款和條件，分別地但 連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾 本全數(shù)額貸款。2.2 通知與借款承諾 2.3 付款3.1 還款 除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分九個半年期償 還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款

3、的九分之一。但頭一期每期均應(yīng)進位 到 1 美 元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清償未償還的貸款余額所必要 的數(shù)額。每 期貸款應(yīng)在白第八個付息日開始的連續(xù)付息日支付。3.2 白愿提前還款借款人得在付息日以 美元的 完整倍數(shù)全部或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日 前 15 個銀行工作日紐約時間下午 5 時，借款人應(yīng)向代理行發(fā)出有關(guān)上 述日期和 提前還款數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息日利 息應(yīng)在該日并 對各行按對其提前償還數(shù)額百分之二分之一（ 1/2%）的 升水支付。部分提 前還款應(yīng)按在貸款中的比例分攤，并按第 3.1 條規(guī) 定的分期，按倒序償 還。提前償還的數(shù)額不得根據(jù)本合同重

4、新借用。3.3 非法行為 如果任何銀行在任何時間確定，任何法律、條 例 或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進 行貸款 或繼續(xù)貸款或索取或收受任何應(yīng)付數(shù)額的行為不合法時，該銀 行應(yīng)將上述 決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發(fā)送該通知， 則該銀行在本合 同項下的義務(wù)將因發(fā)送通知而告終止。如果在上述貸 款支付之后發(fā)送，則 借款人應(yīng)在緊接著通知日之后的付息日有償還全 部貸款；或者，如果該銀 行確定，在付息日之前需要提前償還貸款， 則根據(jù)該銀行的要求，不需支 付升水但應(yīng)連同支付該貸款提前償還之 日應(yīng)付的利息，以及借款人應(yīng)付給 該行的所有其他金額。4. 利息 4.1 基本利率(1

5、) 除第 4.2 條或 4.3 條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在第一 利 息期應(yīng)付利息，白利息期的第一天起 ( 包括第一天在內(nèi) ) ，到該利息 期的 最后一天 ( 但不包括最后一天在內(nèi) ) ，年利相當于該利息期利差加 倫敦銀 行同業(yè)拆放利率的金額。(2) 除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應(yīng)付利息應(yīng)在每一付 息日支付。(3) 代理行 應(yīng)在每次決定倫敦銀行同業(yè)拆放利率后， 立 即 通 知借款人和各行。4.2遲延支付的利息4.3替代利率5. 費用5.1 承諾費借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾 費。5.2 管理費借款人應(yīng)支付給管理行相當于貸款總額1%勺管理費，在當日支付5.3 代理費借款人應(yīng)支付給

6、代理行代理費，代理費包括6. 稅款6.1 不得抵消、反索或扣交、補足條款 根據(jù)本合同，借款人 所 應(yīng)作出的每次付款或開出的票據(jù)，均不得抵消或反索，并不得扣交 由任 何地點或其任何政治分支機構(gòu)、或稅務(wù)當局征收的任何性質(zhì)的、 目前或 將來的稅款。但是，如果法律規(guī)定從上述支付額中扣交稅款， 則借款人 應(yīng)為銀行或代理行扣交，并按時支付給主管當局。其后付給 各行和代理 行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實際所 得凈值，與如 果對筆支付沒有扣交稅額時的所得相等。所有上述稅款 均應(yīng)由借款人在 支付罰金或付息之日前支付。但是，如果任何上述罰 金或利息到期應(yīng)付， 借款人應(yīng)向政府主管當局立即支付。如果代

7、理行 或任何銀行應(yīng)支付上述 稅款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經(jīng) 要求，即應(yīng)用美元如數(shù)補 償代理行或銀行。如果借款人應(yīng)交任何稅款， 則應(yīng)在交稅后 30 天之內(nèi)， 將證明上述交稅的官方稅收收據(jù)或證明副本 交付代理行。6.2 印花稅 借款人應(yīng)支付與本合同或票據(jù)有關(guān)的任何管轄 地征 收的注冊稅或轉(zhuǎn)讓稅，印花稅或類似的稅款以及應(yīng)付的罰金、利 息。如 果代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、罰金或利息，則借款人一經(jīng)要求即應(yīng)如數(shù)補償代理行或該行。7. 付款、計算日紐約時間上午 時為止，用美元，用紐約銀行時間清算系統(tǒng) 清算的資 金，或按照代理行其時決定的、為在紐約市用國際銀行交易 慣用的，以 美元結(jié)算的其

8、他資金，支付給代理行在 abc 銀行開立的賬 戶，或代理行 通知借款人指定的其他賬戶。(2) 凡 根 據(jù) 本合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應(yīng)付款項，或 任 何 利息期的終止日在某規(guī)定月份的特定日，如果沒有相應(yīng)的日期，貝 U 應(yīng)在 該月最后一個銀行營業(yè)日付款或終止。凡寫明上述支付的到期日或任 何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止 利 息期，除非下一個銀行工作日跨月。在這種情況下，應(yīng)提前在上一個銀行工作日支付或終止。7.2 計算 根據(jù)本合同應(yīng)付的利息和承諾費，應(yīng)按 1 年 360 日和 實際過去的天數(shù)計算。8. 先決條件8.1 付款日前應(yīng)滿足的條件 各行貸款的義務(wù)須根據(jù)下列條 件而

9、 定：即代理行應(yīng)在不遲于付款日前 5 個銀行工作日的紐約時間下 午 5 時 收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認的副本若干份，或另外經(jīng)確認的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和內(nèi)容均應(yīng)為代理行所滿意:(1) 借款人證明書，其格式基本按照附錄 4 的規(guī)定格式，以 及其中所規(guī)定的附件。(2) 借款人律師的意見書，基本上按照附錄 5 所規(guī)定的格式。(3) 當?shù)胤墒聞?wù)所、代理行和銀行特聘的當?shù)芈蓭煶鼍叩?意 見書，基本上按照附錄 6 規(guī)定的格式。(4) 代理行和 銀行特聘的紐約律師出具的意見書，基 本 上 按照附錄 7 規(guī)定的格式。(5) W 箱作出的不可撤銷的書面承諾， 接

10、受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基 本上按照附錄8 規(guī) 定 的格式。8.2 付款時或付款之前應(yīng)滿足的額外條件 各行貸款的義務(wù) 應(yīng)根 據(jù)下列額外條件而定：(1) 在 付款日沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件， 或 沒 有由于發(fā)出通知或時間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約事件。(2) 代理行在貸款付款時或付款之前已收到 (i ) 證明各該 行貸款承諾的 9 份票據(jù)，總額相當于該行貸款總額。而每張票據(jù)的金與貸款的每期償還金額相等，這些票據(jù)基本上按照附錄 2 的格式，并根據(jù)第 3.1 條確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付日期；以及(ii ) 一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認的文件副本若干份，或額外簽署的

11、 副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這 種 其他文件，其形式和內(nèi)容應(yīng)為代理行滿意。9. 聲明與保證9.1 聲明與保證借款人向各行聲明與保證如下：(1) 借款人是根據(jù) 法律正式成立并有效存在的 公司，有權(quán)擁有白己的財產(chǎn)，從事目前從事的營業(yè)，并完成本合同預 計的交易。(2) 借款人已經(jīng)采取一切必要的行動，授權(quán)簽署和遞交本合 同以及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項下的 義務(wù)， 完成本合同預計的交易。(3) 本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交， 與經(jīng)過借款人簽署和交付時的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有約束力的義務(wù)，并 按 各該條款可對借款人執(zhí)行。(4) 批準貸

12、款或為本合同或票據(jù)的有效或強制執(zhí)行所必需的 所有政府許可和措施，已經(jīng)取得或得到履行，并仍繼續(xù)有效 出通知或時間屆滿，或由于上述兩者而可能構(gòu)成違約事件，或借款人 作 為一方當事人的合同中包含有對所借款項的義務(wù)或提供信貸的義務(wù) 時， 沒有違約事件，而且在貸款時，亦將不發(fā)生上述違約事件。(6) 借款人或作為借款人的任何子公司作為一方當事人， 對 合同的條款，不需要借款的債權(quán)人或任何子公司的債權(quán)人同意或批準， 或向其通知本合同或票據(jù)的簽署或提交，或本合同或票據(jù)項下的義務(wù) 的履行，或本合同預定的交易的進行。上述簽署、提交、履行和進行， 不會違反對借款人或任何子公司的公司章程或細則，或任何合同、文 件，

13、或?qū)杩钊嘶蜃庸净蚱湄敭a(chǎn)適用的判決，命令、法律法規(guī)或條 例構(gòu)成 違約行為。(7) 借款人目前沒有尚未結(jié)案的，或據(jù)借款人所知，也沒有 或 將提起的訴訟、審理程序或索賠要求，此項訴訟案件或索賠要求， 一旦敗訴，可能對借款人以及子公司的綜合財務(wù)狀況具有重大不利影 響 或損害借款人履行本合同或票據(jù)項下義務(wù)的能力，或影響本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行力。(8) 除第 10.6 條但書所指的留置權(quán)類型，借款人對其財產(chǎn) 擁 有完好的和可以出售的所有權(quán)，在其財產(chǎn)上，沒有一切留置權(quán)和其 他抵 押權(quán)。借款人在本合同和票據(jù)項下的義務(wù)，至少與借款人或所借 款項或 發(fā)放信貸的保證人的所有其他義務(wù)處于比例平等的排列次序

14、。(9) 借款人和子公司在 1981 年 12 月 31 日及截止該日為止 的會計年度綜合財務(wù)報表是完整和準確的，是按照為良好的會計慣例普遍接受的原則，準備和經(jīng) 常適用的，并且為獨立會 計師事務(wù)所證明為公正地反映了該日借款人 和子公司綜合財務(wù)狀況，及 其在該會計年度經(jīng)營活動的綜合結(jié)果。(10) 自 年 M 日以來，借款人和子公司的綜合財務(wù)狀況或借款人履行其在本合同或票據(jù)項下義務(wù)的 能 力沒有重大不利的變化。(11) 無論借款人或是其財產(chǎn)均不得根據(jù)主權(quán)或其他事由， 就 本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌牐谂袥Q前后不受 扣押 或強制執(zhí)行的豁免權(quán)。(12) 在此之前提交給代理行或任何銀行的

15、有關(guān)借款人的、 并 與本合同有關(guān)的所有情況，在一切重要方面是完整而準確的。9.2 重要聲明與保證 第 9.1 條所規(guī)定的第一項聲明與保證， 視 同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出的聲明與保 證一 樣。10. 約定事項10.1 收入的利用10.2政府許可10.3財務(wù)報表10.5 違約通知 借款人應(yīng)將每一構(gòu)成違約的事件，或由于發(fā) 出通知或時間屆滿，或由于二者而不能構(gòu)成的違約事件，以及對其根 據(jù)本 合同或票據(jù)項下的義務(wù)的履行能力具有或可能具有重大不利影響 的每一 其他事件，立即通知代理行。10.6 留置權(quán)和抵押權(quán) 如果借款人就其作為借款人的義務(wù)， 或 對所借款項或提供的信貸作為擔保人的

16、義務(wù)，在其財產(chǎn)上沒有或允 許產(chǎn) 生任何留置權(quán)或其他抵押權(quán)，上述留置權(quán)或抵押權(quán)應(yīng)平等地、按 比例地 保證本合同和票據(jù)項下全部應(yīng)付的金額得到支付；并且在設(shè)立 任何上述 留置權(quán)或抵押權(quán)時，應(yīng)作出明文規(guī)定，任何銀行對此不負擔 任何費用。 但是，本條不適用于：(1) 購買時在財產(chǎn)上設(shè)立的任何留置權(quán)僅僅作為支付財產(chǎn)購 買價格的保證；(2) 在銀行交易的一般過程中產(chǎn)生的留置權(quán)， 用以保證在最 初發(fā)生之日后一年內(nèi)到期的債務(wù)；(3) 對于庫存設(shè)立的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日一年 內(nèi)到期的債務(wù)，該項債務(wù)由出售庫存所得中付還。10.7 保險11. 違約事件11.1 違約事件 如果發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，

17、或 該 違約事件正在繼續(xù)，代理行以及各行應(yīng)行使第 11.2 條規(guī)定的補救方 法。(1) 借款人未能支付本合同項下的應(yīng)付款項；(2) 借款人未能履行或遵守本合同項下應(yīng)由借款人履行或遵 守 的任何約定事項或合同 ( 但不是第 11.1 條中所指的事項 )，如果上 述不履 行或不遵守發(fā)生之后 30 天內(nèi)沒有得到補救。(3) 借款人在本 合同中所作的任何聲明或保證 ，或 在遞 交 的與本合同有關(guān)的任何其他文件中的聲明或保證，證明其在作出、重復 作 出或認定其作出或重復作出時，在任何重要方面是不準確、不完整的或使人誤解的；(4) 借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提 供 信貸合同中的任何約定

18、事項或合同，在該合同中，借款人或作為借 款人 或保證人的子公司是合同的一方當事人；(5) 借款人或任何子公司將被解散；沒有付清或不能付清到 期 債務(wù)；在破產(chǎn)程序中白愿開始破產(chǎn)清理案件，或根據(jù)影響債權(quán)人權(quán) 利的 任何類似法律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴訟或?qū)徖沓?序；在 破產(chǎn)程序中，對開始強迫破產(chǎn)清理案件或任何其他此類訴訟或?qū)徖沓绦?，用答復或其他方式表示同意；在破產(chǎn)程序中或任何其他訴 或?qū)徖沓绦?，已?jīng)開始強迫破產(chǎn)清理案件訴訟，如果該案或任何其 訟或?qū)徖沓绦蛟诎讣崞饡r 60 天內(nèi)未被駁回或中止，或如果任何 回或中止不再有效；(6) 借款人履行本合同或票據(jù)項下的任何義務(wù)所必須的任何 政府許可

19、不再有效和繼續(xù)有效；(7) 多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認為，任何政府、當局或法院所 采取的任何行動，對借款人以及子公司的狀況有不利影響，或?qū)?款人履行其本合同或票據(jù)項下的義務(wù)的能力有不利影響，如果這項行 在采取以后 30 天內(nèi)沒有撤銷或撤銷決定不再有效；(8) 借款人應(yīng)出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財 或不再經(jīng)營其目前經(jīng)營的全部或絕大的部分的營業(yè)。11.2 違約補救 如果發(fā)生任何違約事件并且違約事件正在進 代理行根據(jù)多數(shù)貸款權(quán)銀行要求，可以，并應(yīng)通知借款人：(1) 宣布各行根據(jù)本合同的義務(wù)宣告終止，以及或者(2) 宣布在終止日之后到期的借款人應(yīng)付的全部金額立即到他訴上述駁將動產(chǎn)，行，提已經(jīng)

20、期并應(yīng)該支付；因此所有上述金額應(yīng)立即到期和應(yīng)付，不需要等待、 示、要求付款、作成拒絕承兌證書或任何種類的通知，所有這些都 借款人明示放棄11.3 抵消權(quán) 如果本合同項下任何應(yīng)付金額到期未付，借款 人授權(quán)各行不需事先通知即可根據(jù)抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索權(quán)，對 于任 何時候在該行或其任何附屬銀行、分支機構(gòu)或辦事處所占有的借 款人任 何幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部償付其支付給各行的金額。提 起訴訟的 任何銀行應(yīng)立即就該行根據(jù)本條款提起的訴訟通知代理行。11.4 非排他性權(quán)利 本合同規(guī)定的各項權(quán)利是累加的，并不 排 除法律規(guī)定的其他利利、權(quán)力、特權(quán)或補救方法。12. 適用、分配以及支付額的分攤12.1

21、適用以及支付額的分配 代理行根據(jù)本合同或票據(jù)（但 不 是根據(jù) 3.3 或 14.4 條）收到借款人的全部支付額，應(yīng)不考慮借款人 所指 定的適用而作如下分配：首先根據(jù)第 14 條到期未付的任何數(shù)額， 但不是 根據(jù)第 14.4 條應(yīng)付的金額；其次，用于第 5 條到期未付的任何 費用；第 三，任何根據(jù)第 3.2 條到期未付的保險費；第四，任何到期 未付的貸款 利息；第五，償還貸款本金。上述支付額應(yīng)按照所收到的 資金，按第 14 條應(yīng)付的各該金額和按第 5 條應(yīng)付的各項費用。到期未 付的保險費、利 息或本金按比例在代理行和各行間分配。12.2 支付額的分攤 如果任何銀行在任何時是到按照本合同 應(yīng)付的全

22、部或部分金額（不是指根據(jù)第 3.3 條或第 11.3 條或 14.4 條 , 或 根據(jù)第 12.1 條由代理行進行的分攤），該行應(yīng)立即將所得金額付給 代理 行，代理行應(yīng)根據(jù)第 12.2 條分配上述金額，如同該款為借款人所 付還 但是，如果任何銀行在任何時候通過行使抵消權(quán)、銀行留置權(quán) 或反索得 到本合同項下應(yīng)付金額的全部或部分款項，該行應(yīng)立即向其 他銀行購買 這些銀行的貸款參與權(quán)，使購買貸款參與權(quán)的該行能按比 例與其他銀行 分攤上述金額。再者，如果此后從購買銀行得到上述金 額的全部或部 分，則購買應(yīng)予以撤銷，而購買價格應(yīng)按補償程度恢復 但對利息所作的 調(diào)整應(yīng)當是公平合理的。借款人同意，根據(jù)本條從

23、另 一銀行購買參與權(quán) 的任何銀行可以在法律允許的最大限度內(nèi)，充分實 行其所有有關(guān)該參與 權(quán)的支付權(quán)利，如同該銀行是借款人上述金額的 直接債權(quán)人。上述規(guī)定 不會以任何方式影響各該銀行保有本合同或票 據(jù)項下以外的債權(quán)所得到 的金額。13. 代理行13.1 代理行(1) 各行授權(quán)代理行代表該行實施本合同專門委托給委托行 的 權(quán)力及其他所有合理的附加權(quán)力。代理行和各行之間的關(guān)系僅為代 理人 和本人的關(guān)系，而決不能將代理行視為任何銀行的信托受托人， 或?qū)Υ?理人規(guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何義務(wù)。(2) 無論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人， 都 不對下列事項承擔任何責任：(i) 借款人未履

24、行其在本合同或票據(jù)項下的義務(wù)(ii ) 在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關(guān)的 任 何其他文件的真實性；(iii ) 本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行性。(3) 無論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對與本 合 同或票據(jù)有關(guān)的作為或不作為，除重大過失或故意的不良行為外， 不負 任何責任。代理行有權(quán)善意信賴經(jīng)認為是真實的、并由適當?shù)娜?遞交或 簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨立的法律顧問或其他 專業(yè)顧問 的意見，并對任何其他當事人由于上述信賴的結(jié)果不負責任。(4) 各行已對借款人進行了有關(guān)貸款的資信情況的調(diào)查和評 估， 并確定作出這項貸款是適當和謹慎的。除本合同明確規(guī)定以外， 代理

25、行 沒有責任向任何銀行提供與借款人有關(guān)的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之前或之后得到的。(5) 代理行應(yīng)立即(i ) 向各行傳送其收到借款人給或要求各行采取某項行動的 每 份通知或其他文件；(ii ) 在收到第 7.1 條的所有文件時，通知每家銀行；(iii ) 在收到第 7.2 條的所有文件時通知各行；(iv) 將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該行；以及(v ) 將根據(jù)第 6.1 條遞交代理行的任何文件的副本轉(zhuǎn)交各行 代理行應(yīng)盡快將根據(jù)第 8.1 條和 8.2 條收到的文件副本轉(zhuǎn)交各行。(6) 代理行沒有責任詢問借款人履行其在本合同或票據(jù)項下 的 義務(wù)。但是：代理行應(yīng)立即向各行通知其作

26、為代理行收到關(guān)于違約 事件 的通知，或由于通知或時間屆滿，或由于兩者而構(gòu)成違約的事件。(7) 除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒有義務(wù)向任何銀行 說 明由于它或它的附屬機構(gòu)貸款而收到的金額或其利潤。代理行及其 附屬 機構(gòu)得向借款人貸款，接受借款人存款，并一般地與借款人進行 各種經(jīng) 營活動，如同不是代理行一樣。(8) 根據(jù)本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給 該 行的票據(jù)持有人，除非或直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或讓與。任何票據(jù) 持有 人的任何請求、許可或同意應(yīng)是決定性的，并對任何后手持有人 有約束 力。(9) 代理行在任何時候都可以辭職，以書面通知各行和借款 人， 多數(shù)貸款權(quán)銀行也可說明理由或不

27、說明理由地通知代理行予以撤 換。在 作出上述任何一種通知時，多數(shù)貸款權(quán)限行應(yīng)有權(quán)指定一個接替的代理行。如果在作出上述通知的 30 天內(nèi)接替的代理行沒有被指定 和沒有接受 這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行， 這種指定的代理行其綜合資本和盈余至少有 美元或與其 相等的其他貨幣， 或者是這種銀行的一個附屬機構(gòu)。接替的代理行一 經(jīng)接受指定為代理行 任代理行應(yīng)被解除本合同項下的義務(wù)。盡管卸 任的代理行辭職或被撤換， 在它根據(jù)本合同和為代理行時所作所為或 不作為，本條的各項規(guī)定應(yīng)繼 續(xù)對它有效。時，即應(yīng)接替并賦予卸任的代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)和責任。卸13.2 償付的約定事項 各行應(yīng)按

28、其各白決定的份額按比例償 付 代理行（就借款人未補償部分）在執(zhí)行其作為代理行職責時所發(fā)生 的一 切費用。包括。但不限于，律師和其他特聘的顧問的合理費用， 如果代 理行需要在支付貨款之前支付上述費用，則按該行各白的貸款 承諾確 定。如果在此之后，則按其在這個時候所保持的貸款金額確定。13.3 代理行未收到的資金（1）除非在本合同的付款到期日之前代理行已經(jīng)收到借款人 的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借 款 人在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推定，代理行可以在該支付日向各行 提供 與該行推定應(yīng)支付部分相等的金額。如果借款人事實上并未支付 代理 行，一經(jīng)各行要求，應(yīng)立即償付代理行提供

29、的金額，連同從支付 之日起 （包括該日在內(nèi)），到償付之日（不包括該日在內(nèi)）每日的利息 C 由代理 行確定的年利率是代理行提供的倫敦同業(yè)銀行市場的該日美元 存款的隔 日利率。（ 2） 代理行在支付之日應(yīng)有權(quán)推定各行 （但已經(jīng)向代理行發(fā)出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的任何銀行除外）已經(jīng)按照第 2.3 條向代理行提供資金。根據(jù)上述推定，代理行可以（但不必） 相當于所有銀行（沒有從它收到上述通知）各白貸款承諾總額的資 金貸記 入借款人。如果未發(fā)出上述通知的任何銀行沒有根據(jù)第 2.5 條 提供資金，并且代理行已經(jīng)將相當于該行貸款承諾的金額貸記入借款 人 按照第 2.2 條開立的賬戶，代理行應(yīng)有權(quán)

30、根據(jù)其選擇，從該行或借 款人立 即索還上述金額（不影響借款人對上述銀行的權(quán)利），以及從支 付之日起 （包括支付日在內(nèi)）到索還之日（不包括該日在內(nèi)）上述金 額每日利息， 代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業(yè)市場 的該日美元存款 的隔日利率。14 . 補償14.1 開辦費 借款人應(yīng)以美元立即償還代理行代表借款人或 經(jīng) 理行談判、準備和簽訂本合同的票據(jù)以及有關(guān)銀團貸款發(fā)生的一切 合同 費用。上述費用應(yīng)包括，但不限于，印刷和復制費用，旅行和通 訊費用， 本合同規(guī)定的交易所附加的任何廣告費以及代理行的各行特 聘顧問的特 聘的律師的各項費用。14.2 修改和強制執(zhí)行費用 借款人應(yīng)立即以美元補償代理

31、行 和 各行由于1）對本合同的任何修改、變更、談判、準備或履行，2）任何違約事件，或(3) 保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項下任何權(quán)利， 或與之有關(guān)而 發(fā)生的所有合理費用，包括，但不限于，律師費用。14.3 其他費用如果借款人(1) 在發(fā)出第 2.2 條所指的通知后，沒有在規(guī)定執(zhí)行各項條 件 之時或之前執(zhí)行第 8 條規(guī)定的各項條件，或用其他方式不履行其根 據(jù)第2.2 條不可撤銷的承諾；(2) 到期應(yīng)付而未付本合同項下任何應(yīng)付金額；或者(3) 不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應(yīng)以 美 元立即向各行支付所有清償?shù)馁M用，或使用獲得的存款進行貸款的 費用， 以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)撥

32、付該項貸款 ( 視 具體情況而定 )14.4 增加的費用借款人應(yīng)以美元即期向每家銀行支付由上 述銀 行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項下的義務(wù)而發(fā)生的全部 費用和 已收或應(yīng)收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公布、 變化或 解釋，或由于該行遵守任何政府當局的命令、要求或請求 ( 不 論是否其有 法律效力 ) 而發(fā)生的全部費用以及已收或應(yīng)收金額的減少 部分，包括，但 不限于，產(chǎn)生于(1) 任何稅款的征收或變更，但不是 (i ) 以該銀行或其貸款分行凈所得計算并由該行總行或貸款分行所在地征收的任何稅款，以及(ii ) 第 6.1 條所指的任何稅款的征收或變更；或者(2) 對該行準備金、專門

33、存款的征稅或變更，或?qū)υ撱y行資 產(chǎn)、 負債或其賬上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或減少。15. 一般條款15.1 法院的選擇 本合同受紐約州法律的管轄。并據(jù)此釋義 和 解釋。15.2 管轄權(quán)(1) 借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓?序 都可在紐約州法院或紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提起并執(zhí)行；借款人不 可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定 信箱 ( 該信箱在紐約設(shè)有辦事處，位于 t) 為其收 受任何上述訴訟或?qū)徖沓?序送達的傳票或其他法律傳喚的代理人。借 款人同意，如果不能保護該 代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知 規(guī)定的地址，用掛號郵件郵寄 送達借款人。(2) 借款人并同意

34、，可以在 或可以找到借款人 或其任何財 產(chǎn)的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或是程序 及執(zhí)行，并不可撤銷地接受上述法院管轄。(3) 借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關(guān)的任何訴訟 或?qū)徖沓绦虿皇茉诿绹~約州，美國紐約南區(qū)巡回法院或 任何其他國家或 管轄地法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所 有豁免權(quán) ( 不論是以 主權(quán)或其他為依據(jù) ) ，并同意在有關(guān)任何上述訴訟 或?qū)徖沓绦驎r不提起或 不主張任何豁免權(quán)。(4) 借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不可撤銷地放棄對現(xiàn) 在 或以后在紐約州最高法院、紐約縣或紐約南區(qū)巡回法院提起的，以 任何 方式與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械?/p>

35、點 提出異 議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤約南區(qū)巡回法院提起的， 以任何 方式與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c提出異議，對在上述 法 院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。15.3 貸款貨幣(1) 根據(jù)第 14 條規(guī)定需要償付的費用，如果原來是以美元 以 外的貨幣支付的，借款人同意應(yīng)以相當于美元的金額償還，即發(fā)生 上述 費用的人，根據(jù)正常的銀行程序，在原費用支出之日以上述其他貨幣購買美元所應(yīng)支付的金額 ( 在升水和兌換費用之后 ) 借款人并同 意，根據(jù)第 4.2 條，上述金額應(yīng)付的利息應(yīng)根據(jù)其金額以美元計算。(2) 本合同每一條款述及的美元是至關(guān)重要

36、的。 根據(jù)本合同或票據(jù)，借款人對于任何到期金額的義務(wù)，盡管以任何其他貨幣支付（不論根據(jù)判決或其他），應(yīng)僅以美元計算的金額履行，即以代理行或 上述銀行根據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款項之后的銀行工作 日 立即以其他貨幣購買的金額（在升水和兌換費用之后）履行。如果 由于任 何理由，購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款 人同意以 美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款 人沒有因這 種支付而解除的債務(wù)應(yīng)作為單獨和獨立的債務(wù)到期，并在 本合同規(guī)定解 除之前應(yīng)繼續(xù)充分有效。15.4 票據(jù)的替換 由于票據(jù)丟失、被竊、被毀或殘缺不全，（ 1） 在丟失、被竊、被毀的情況下，借款人收到他可以合理 地滿意的補償或擔保（除非票據(jù)持有人是公認可靠的金融機構(gòu)，則持 有人 白身關(guān)于補償?shù)膮f(xié)議應(yīng)被認為是令人滿意的）；或者（ 2） 如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據(jù)時， 借款人應(yīng)白負費用簽署并遞交一份新的票據(jù)，注明支付日期和相同的 本