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文檔簡(jiǎn)介

深圳分行 5、關(guān)聯(lián)交易過(guò)多 擔(dān)保人賬面顯示有15.9億元的預(yù)付賬款和20.15億元的其它應(yīng)收款， 大部分為時(shí)間超過(guò)3年的關(guān)聯(lián)公司占款。 6、利潤(rùn)率微薄、利潤(rùn)和資金截留境外 以08年7月開(kāi)證8月銷售的一船油為利，成本價(jià)為USD698.5元/噸 ， 賣出價(jià)為749元/噸，擔(dān)保人與其關(guān)聯(lián)企業(yè)的海上供油業(yè)務(wù)的盈利分配 情況為：新加坡關(guān)聯(lián)公司利潤(rùn)：6.5元/噸、擔(dān)保人：13元/噸、香港 關(guān)聯(lián)公司：31元/噸，因此擔(dān)保人的利潤(rùn)率僅為1.84，利潤(rùn)大部分 截留境外。下游企業(yè)的回款全部回到香港關(guān)聯(lián)公司在港中銀和工銀亞 洲的賬戶。 16 深圳分行 7、擔(dān)保措施較弱 擔(dān)保人為申請(qǐng)人的母公司，實(shí)際可視為一體，擔(dān)保意義不大。該司的 有效資產(chǎn)已經(jīng)全部抵押給中行、工行和建行，同時(shí)集團(tuán)內(nèi)的海上供油 回款賬戶也基本鎖定在這幾家行。 8、信息不對(duì)稱 集團(tuán)系內(nèi)企業(yè)過(guò)多，股權(quán)關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，我行難以真正了解該集團(tuán)各 家公司的實(shí)際狀況，再加上我行屬于小額授信行，無(wú)法取得監(jiān)控企業(yè) 現(xiàn)金回款等的地位，存在嚴(yán)重的信息嚴(yán)重不對(duì)稱，容易造成對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信 號(hào)不敏感，是該筆授信當(dāng)前存在的較為重大的隱患。 9、新加坡石油期貨 集團(tuán)內(nèi)企業(yè)在新加坡運(yùn)作石油期貨，銀行無(wú)法控制風(fēng)險(xiǎn)。 17 深圳分行 總體評(píng)價(jià)： 債務(wù)沉重，真實(shí)盈利能力無(wú)法計(jì)算清楚，靠自身 現(xiàn)金流無(wú)法歸還借款，關(guān)聯(lián)占款多，資金

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