資金歸集系統(tǒng)技術(shù)方案

1、資金歸集系統(tǒng)技術(shù)方案1.1 項目建設(shè)目標(biāo)開發(fā)符合“規(guī)化、信息化、網(wǎng)絡(luò)化”原則并涵蓋機(jī)關(guān)房產(chǎn)管理、地產(chǎn)管理及 全部房改工作的房地產(chǎn)綜合信息網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)平臺， 應(yīng)用與房地產(chǎn)處及機(jī)關(guān)各大 院房管部門。實現(xiàn)高速的數(shù)據(jù)共享，保證數(shù)據(jù)的完整性、統(tǒng)一性和準(zhǔn)確性；管理 部門能夠快速、 及時的掌握所有房地產(chǎn)相關(guān)信息； 使各級領(lǐng)導(dǎo)直觀、 形象地了解 機(jī)關(guān)房產(chǎn)、地產(chǎn)相關(guān)情況， 并通過綜合統(tǒng)計分析， 為各級領(lǐng)導(dǎo)決策提供科學(xué)依據(jù)總體方案概述1.2 方案設(shè)計原則該系統(tǒng)設(shè)計必須既適應(yīng)當(dāng)前應(yīng)用考慮， 又要面向未來信息化發(fā)展需要。 因此 在設(shè)計方案時，遵循了以下設(shè)計原則：1.2.1 實用性和先進(jìn)性采用先進(jìn)成熟的技術(shù)滿足當(dāng)前的業(yè)

2、務(wù)需求， 兼顧其他相關(guān)的業(yè)務(wù)需求， 盡可 能采用先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)以適應(yīng)更高的數(shù)據(jù)， 多媒體信息的傳輸需要， 使整個系統(tǒng) 在一段時期保持技術(shù)的先進(jìn)性， 并具有良好的發(fā)展?jié)摿Γ?以適應(yīng)未來業(yè)務(wù)的發(fā)展 和技術(shù)升級的需要。1.2.2 安全性和可靠性為保證將來的業(yè)務(wù)應(yīng)用， 網(wǎng)絡(luò)必須具有高可靠性。 要對網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、 服務(wù)器等各個方面進(jìn)行高可靠性的設(shè)計和建設(shè)。 在采用硬件備份、 冗余等可靠性 技術(shù)的基礎(chǔ)上， 采用相關(guān)的軟件技術(shù)提供較強(qiáng)的管理機(jī)制、 控制手段和事故監(jiān)控 和信息安全等技術(shù)措施提高系統(tǒng)的安全可靠性。1.2.3 靈活性與擴(kuò)展性業(yè)務(wù)是在不斷的發(fā)展和變化， 因此該系統(tǒng)也是一個不斷發(fā)展的系統(tǒng)， 所

3、以它 必須具有良好的擴(kuò)展性。 能夠根據(jù)將來信息化的不斷深入發(fā)展的需要， 方便的擴(kuò) 展網(wǎng)絡(luò)覆蓋圍、 擴(kuò)大網(wǎng)絡(luò)容量和提高網(wǎng)絡(luò)各層次節(jié)點的功能。 具備支持多種通信 媒體、多種物理接口的能力，提供技術(shù)升級、設(shè)備更新的靈活性。1.2.4 開放性和互連性具備與多種協(xié)議計算機(jī)通信網(wǎng)絡(luò)互連互通的特性， 確保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施的 作用可以充分發(fā)揮。 在確保安全等級的基礎(chǔ)上， 做到結(jié)構(gòu)真正實現(xiàn)開放， 堅持全 國統(tǒng)一或業(yè)統(tǒng)一規(guī)的原則，從而為未來的業(yè)務(wù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。1.3 系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)為體現(xiàn)便于操作、 業(yè)務(wù)處理簡單、 數(shù)據(jù)安全、降低維護(hù)難度和復(fù)雜度的特點， 整個三套系統(tǒng)擬采用分布式采集、集中處理、存儲的管理模式。這種模

4、式適合大規(guī)模數(shù)據(jù)采集集中處理和具體的房屋資金管理的特點， 所有 的管理和業(yè)務(wù)操作都在固定的圍進(jìn)行， 數(shù)據(jù)管理和業(yè)務(wù)管理相對集中， 而部分業(yè) 務(wù)的處理可以分布在各個不同的單位機(jī)構(gòu)， 確保數(shù)據(jù)安全可靠。 中心版在資金中 心網(wǎng)絡(luò)能到達(dá)的地方就可以進(jìn)行操作、實施管理。系統(tǒng)各模塊既可單獨使用，又能靈活協(xié)同工作，作到信息充分、準(zhǔn)確、及時 共享，保證各項業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和一致性。1.3.1 單位版根據(jù)單位版的業(yè)務(wù)特點， 系統(tǒng)力求操作簡單、 系統(tǒng)堅固和數(shù)據(jù)安全， 因此采 用單機(jī)系統(tǒng)架構(gòu)。操作系統(tǒng)： W交換介質(zhì)：軟盤/USB移動盤/光盤/電子；加密策略： SSL + MD5；備份策略：本地循環(huán)備份、手動備份1.

5、3.2 中心版中心版包括資金歸集系統(tǒng)和帳務(wù)管理系統(tǒng)， 根據(jù)中心版的業(yè)務(wù)特點， 兩套系 統(tǒng)間有部分?jǐn)?shù)據(jù)需要共享，為了使操作簡單、便于管理、系統(tǒng)堅固和數(shù)據(jù)安全， 系統(tǒng)設(shè)計為多用戶架構(gòu)， 采用中心數(shù)據(jù)庫的方案， 使兩套系統(tǒng)公用一個數(shù)據(jù)庫數(shù) 據(jù)服務(wù)器，分庫管理的模型。服務(wù)器操作系統(tǒng)： Windows 2003；工作站操作系統(tǒng)： Win dwows98/2000/XP系列；開發(fā)工具： Microsoft Visual Studio .NET 2005數(shù)據(jù)庫： Microsoft SQL Server 2000；網(wǎng)絡(luò)：以太網(wǎng)；交換介質(zhì)：軟盤/USB移動盤/光盤/電子；加密策略： SSL + MD5；安全策

6、略：身份認(rèn)證、漏洞掃描、病毒查殺；備份策略：本地自動循環(huán)備份、計劃備份、遠(yuǎn)程備份（需求未定） 。1.4 系統(tǒng)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)后臺維護(hù)工作站fl|-| II 呂書 gpT資金中心內(nèi)網(wǎng)數(shù)據(jù)庫服務(wù)器應(yīng)用服務(wù)器帳務(wù)工作站資金歸集工作站柜面工作站遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)交換介質(zhì)交換遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)中心網(wǎng)單位工作站資金中心的數(shù)據(jù)庫服務(wù)器采用鏡像設(shè)備管理，提高設(shè)備和數(shù)據(jù)的安全性； 數(shù)據(jù)庫服務(wù)器與遠(yuǎn)程存儲 IP 間通過數(shù)據(jù)交換進(jìn)行遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)備份； 單位使用的工作站與中心網(wǎng)物理隔離，采用存儲介質(zhì)交換數(shù)據(jù)；1.5 系統(tǒng)部署形態(tài)資金中心應(yīng)用服務(wù)器fl單位版遠(yuǎn)程備份中心丿管理客戶端鏡像單位版數(shù)據(jù)庫服務(wù)器數(shù)據(jù)庫服務(wù)器客戶端1匚客戶端rr r r 1 i

7、n as iiii!i J1i客戶端遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)中心6)資金中心的各種關(guān)系型數(shù)據(jù)均在此服務(wù)器中集中存儲；數(shù)據(jù)庫服務(wù)器存儲所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和本地備份數(shù)據(jù)；應(yīng)用服務(wù)器存放系統(tǒng)備份和部署網(wǎng)防病毒、漏洞掃描和文檔信息;各個工作站為用戶使用，沒有特殊要求；1.6系統(tǒng)功能架構(gòu)層層層層層層 示話輸絡(luò)路理表會傳網(wǎng)鏈物身傷識別物理單元信息系統(tǒng)安全體系結(jié)構(gòu)框架安全特性第二章系統(tǒng)安全方案2.1安全體系的結(jié)構(gòu)框架用戶層 應(yīng)用層訪數(shù)數(shù)防審可可 問據(jù)據(jù)止計用靠 控保完否管性性 制密整認(rèn)理上圖為三維安全體系結(jié)構(gòu)的框架圖，通過安全體系的結(jié)構(gòu)框架反映了信息系 統(tǒng)安全需求和體系結(jié)構(gòu)的共性，其構(gòu)成要素是安全特性、物理單元及osi模型層 次

8、。安全體系的容訪問控制通過對特定數(shù)據(jù)、服務(wù)建立的訪問控制體系，將絕大多數(shù)泄密阻止在到達(dá)泄 密目標(biāo)之前；檢查安全漏洞通過對安全漏洞的周期檢查，即使泄密可到達(dá)泄密目標(biāo)，也可使絕大多數(shù)泄 密無效; 加密通訊主動的加密通訊，可使攻擊者不能了解、修改敏感信息； 身份認(rèn)證良好的身份認(rèn)證體系可防止竊密者假冒合法用戶； 備份和恢復(fù)良好的備份和恢復(fù)機(jī)制， 可在攻擊造成損失時， 盡快地恢復(fù)數(shù)據(jù)和系統(tǒng)服務(wù)2.2 系統(tǒng)安全2.2.1 安全漏洞 漏洞掃描的布署意義漏洞掃描可以發(fā)現(xiàn)大眾化的安全漏洞和非大眾化的漏洞。 不但可以利用系統(tǒng) 預(yù)制的數(shù)千種方案進(jìn)行系統(tǒng)探測，

9、而且還允許用戶用自己定制的數(shù)據(jù)包檢測， 使 用非常靈活。 漏洞掃描可以確定防火墻的每一條防護(hù)規(guī)則是否起作用， 用獨特的 定制審計包引擎（CAPE技術(shù)完成協(xié)議級Spoofing和攻擊模擬。同時可以驗證 存取路由器、過濾防火墻的完整性，也可以用來檢查各種混合配置。應(yīng)用漏洞掃描技術(shù)主動掃描網(wǎng)絡(luò)安全漏洞， 管理員可以了解網(wǎng)絡(luò)的安全配置 和運(yùn)行的應(yīng)用服務(wù)， 及時發(fā)現(xiàn)安全漏洞， 客觀評估網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險等級。 管理員可以根 據(jù)掃描的結(jié)果更正安全漏洞和系統(tǒng)中的錯誤配置， 在攻擊前進(jìn)行防。 如果說防火 墻是被動的防御手段， 那么漏洞掃描就是一種主動的防措施， 可以有效避免攻擊 的發(fā)生，做到防患于未然。 通過漏洞掃描技

10、術(shù)與防火墻互相配合， 保障系統(tǒng)安全 的完整性。 漏洞掃描的布署方案漏洞掃描工具分為基于服務(wù)器和基于網(wǎng)絡(luò)的掃描器。1) 基于服務(wù)器的掃描器基于服務(wù)器的掃描器主要掃描與服務(wù)器相關(guān)的安全漏洞， 如 password 文件， 目錄和文件權(quán)限，共享文件系統(tǒng)，敏感服務(wù)，軟件，系統(tǒng)漏洞等，并給出相應(yīng)的 解決辦法建議。它與相應(yīng)的服務(wù)器操作系統(tǒng)緊密相關(guān)。2) 基于網(wǎng)絡(luò)的掃描器 基于網(wǎng)絡(luò)的漏洞掃描主要掃描特定網(wǎng)絡(luò)的路由器、 網(wǎng)橋、變換機(jī)、 訪問服務(wù) 器、防火墻等設(shè)備的安全漏洞，并可設(shè)定模擬攻擊，以測試系統(tǒng)的防御能力。通 常該類掃描器限制使用圍 (IP 地址或路由器跳數(shù) ) 。2.2.2 身份認(rèn)證2.

11、2.2.1 身份認(rèn)證技術(shù)部署意義身份認(rèn)證技術(shù)直接關(guān)系到網(wǎng)絡(luò)資源的訪問控制問題， 從安全的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)來考 慮，只允許持有合法身份的用戶訪問允許被訪問的資源。如：對數(shù)據(jù)庫的訪問， 對操作系統(tǒng)的資源的訪問。 身份認(rèn)證作為資源控制的第一道門， 其布署至關(guān)重要。身份認(rèn)證技術(shù)的類型 身份認(rèn)證技術(shù)主要包括以下兩種：1) 非對等的身份認(rèn)證采用非 PKI 技術(shù)，通常用于操作系統(tǒng)的身份認(rèn)證， 在服務(wù)器提供服務(wù)之前， 服務(wù)器采用用戶 名和口令的方式來對用戶的身份進(jìn)行確認(rèn)。 但用戶并不需要確認(rèn)服務(wù)器的身份； 如： WINNT、 WIN2OO0 UNIX等操作系統(tǒng)的身份認(rèn)證。2) 對等的身份認(rèn)證采用 PKI 技術(shù)，通常用

12、于電子商務(wù)易的雙方的身份認(rèn)證， 電子交易雙方的身 份認(rèn)證采用第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)的電子簽證中心的數(shù)字簽名來確認(rèn)雙方的身份。 如電 子商務(wù)中用到的SSL安全通信協(xié)議的身份認(rèn)證、Kerberos等身份認(rèn)證等。 身份認(rèn)證技術(shù)方案設(shè)計分析以上的身份認(rèn)證技術(shù)并結(jié)合系統(tǒng)的安全需求， 對于一些安全要求非常突 出的用戶可以設(shè)計使用PKI的數(shù)字簽名認(rèn)證機(jī)制，來保證數(shù)據(jù)的完整性和防抵賴 性；并引入增強(qiáng)的CHAP協(xié)議，將系統(tǒng)安全判別因子分離成兩部分，即“用戶口 令” + “存于IC卡、Skey或軟盤中的用戶個人秘密信息”。當(dāng)需要用戶與服務(wù)器 在網(wǎng)絡(luò)上交換信息時，利用 CHAP協(xié)議保證了用戶的口令信息不在網(wǎng)上

13、傳輸，并 針對每次身份認(rèn)證采用一次性加密口令， 保證信息的安全性。 同時，為了防止系 統(tǒng)部的泄密發(fā)生，我們對 CHAP協(xié)議進(jìn)行了增強(qiáng)，將傳統(tǒng)的由服務(wù)器保存用戶口 令方式改變?yōu)榉?wù)器僅存儲用戶的加密口令，而加密口令的密鑰存在用戶的 Skey或Smart Card中，由用戶掌握。完全杜絕了傳統(tǒng)身份認(rèn)證方式下用戶口令 被Hack截取和破解的危險，保證了用戶信息的安全性。并從而解決多系統(tǒng)用戶 賬號管理和用戶進(jìn)入各種系統(tǒng)上的問題。2.2.3 病毒查殺在所有的安全威脅中， 計算機(jī)病毒是最為嚴(yán)重的， 它不僅發(fā)生的頻率高、 損 失大，而且潛伏性強(qiáng)、 覆蓋面廣。因此部署安全高效的防病毒系統(tǒng)是必不可缺的。為了正確

14、選擇、 配置和維護(hù)病毒防護(hù)解決方案， 系統(tǒng)必須明確地規(guī)定保護(hù)的 級別和所需采取的對策。 部署多層防御體系伴隨著信息技術(shù)的發(fā)展， 病毒可從多種渠道進(jìn)入系統(tǒng)， 因此在盡可能多的點 采取病毒防護(hù)措施是至關(guān)重要的。其中包括網(wǎng)關(guān)防病毒、服務(wù)器及群件防病毒、 個人桌面計算機(jī)防病毒以及所有防病毒產(chǎn)品的統(tǒng)一管理等。 定期更新防病毒庫在大多數(shù)系統(tǒng)了解到使其病毒定義文件保持最新版本的重要性的同時， 并不 的，但更重要的是應(yīng)定期檢查日志文件以確保正確地執(zhí)行了更新。是人人都了解確保檢測引擎為最新版本同等重要。般情況下， 更新是自動進(jìn)行基于服務(wù)器的病毒防護(hù)是提供系統(tǒng)部保護(hù)的最有效方式， 但是

15、根據(jù)系統(tǒng)安全 保護(hù)策略的細(xì)節(jié)不同，它不能對所有類型的信息（如加密信息）都提供防護(hù)。因 此還應(yīng)定期更新桌面計算機(jī)中的防病毒軟件。2.2.4 可信時間戳（抗抵賴） 可信時間功能可信時間戳服務(wù)系統(tǒng)提供在特定時間數(shù)據(jù)存在的證明服務(wù)。 該服務(wù)由可信任 第三方提供，提供該服務(wù)的第三方稱之為“時間戳權(quán)威（TSATime StampAuthority ）”?？沟仲嚪?wù)需要有提供某份文件（或某條信息）在某個時間（或 以前）存在的證據(jù)的能力， 可信時間戳功能就是提供該服務(wù)的系統(tǒng)。 最典型的用 例就是證明一公鑰證書在有效期其簽名產(chǎn)生的時間。 可信時間作用可信時間戳服務(wù)系統(tǒng)的主要功能是提供

16、可靠的時間信息， 證明某份文件 （或 某條信息）在某個時間（或以前）存在，防止用戶在這個時間前或時間后偽造數(shù) 據(jù)進(jìn)行欺騙活動。2.3 雙機(jī)鏡像目前自動化成度高，各單位對服務(wù)的安全性，可用性，依賴性變大。24小 時不允許停機(jī)，在這種情況下，服務(wù)器的雙機(jī)熱備就顯的非常必要及迫切。雙機(jī)熱備是近年來服務(wù)器端的安全性， 可用性的一次重大的革命。 從以前加 大的硬件可用性， 到現(xiàn)在的雙機(jī)要備用， 來保證服務(wù)器的不停機(jī)運(yùn)行， 是高可用 性的一次重大的進(jìn)步。2.3.1 雙機(jī)鏡像（熱備）的原理當(dāng)一臺服務(wù)器在工作時 （稱為主機(jī)）。另一臺服務(wù)器作備用狀態(tài) （稱為備機(jī)） 當(dāng)主機(jī)因為某種原因出現(xiàn)故障，如死機(jī)，主機(jī)斷電，

17、病毒發(fā)作，硬盤損壞等，不 能繼續(xù)提供服務(wù)時，備用機(jī)能夠在規(guī)定的時間接替主機(jī)的服務(wù)，繼續(xù)提供服務(wù)， 從而達(dá)到不停機(jī)的服務(wù)。2.3.2 全故障檢測功能磁盤卷：在共享磁盤陣列的雙機(jī)方式下， 系統(tǒng)可以對磁盤陣列的卷資源進(jìn)行 保護(hù)，防止因雙機(jī)共同寫同一個文件造成的故障。共享文件：服務(wù)器名字：可以對服務(wù)器名做集群熱備。數(shù)據(jù)庫：可以對 Oracle , Sybase, Informix , DB2 MSSQLServe等數(shù)據(jù)庫 進(jìn)行保護(hù)及檢測功能。用戶自定義程序：對用戶自有程序做到實時檢測及熱備功能。2.4 數(shù)據(jù)安全2.4.1 常規(guī)備份 數(shù)據(jù)庫維護(hù)數(shù)據(jù)庫維護(hù)的功能是實現(xiàn)數(shù)據(jù)庫的備份、 恢復(fù)和優(yōu)

18、化。 在日常使用數(shù)據(jù)庫過 程中，對數(shù)據(jù)庫進(jìn)行備份可以保留當(dāng)前數(shù)據(jù)， 以便今后查看并且防止數(shù)據(jù)遭到丟 失或損壞，而利用數(shù)據(jù)庫恢復(fù)就可以使數(shù)據(jù)恢復(fù)到備份時的狀態(tài)。 數(shù)據(jù)庫優(yōu)化可 以刪除一定時期已經(jīng)結(jié)報的日志信息， 從數(shù)據(jù)庫中刪除這些過期數(shù)據(jù)， 避免數(shù)據(jù) 冗余。 數(shù)據(jù)庫備份該系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應(yīng)在創(chuàng)建之后卸出， 從而提供一個裝入基點。 在此之后按照排 定的備份計劃，周期性的做數(shù)據(jù)庫卸出。如果事務(wù)日志與數(shù)據(jù)庫放在同一個設(shè)備上， 則事務(wù)日志不應(yīng)與數(shù)據(jù)庫分開備 份。 數(shù)據(jù)庫恢復(fù)如果用戶數(shù)據(jù)庫存儲的設(shè)備失效， 從而數(shù)據(jù)庫被破壞或不可存取， 通過裝入 最新的數(shù)據(jù)庫備份以及后來的事務(wù)日志備份

19、可以恢復(fù)數(shù)據(jù)庫。 數(shù)據(jù)庫監(jiān)視系統(tǒng)管理員可以在日常工作中監(jiān)視系統(tǒng)運(yùn)行情況， 日常要監(jiān)視的主要目標(biāo)有 用戶數(shù)據(jù)庫、 數(shù)據(jù)庫日志表以及原始數(shù)據(jù)表等。 如果發(fā)現(xiàn)占用空間過大， 對日志 表要進(jìn)行轉(zhuǎn)儲；對其他目標(biāo)則應(yīng)擴(kuò)充空間或清楚垃圾數(shù)據(jù)。2.4.2 數(shù)據(jù)災(zāi)難備份及恢復(fù)數(shù)據(jù)備份及災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)是在線備份的有力補(bǔ)充， 同時結(jié)合備份軟件， 通過 異地備份數(shù)據(jù)得到了進(jìn)一步保護(hù)， 無論遇到多么嚴(yán)重的險情系統(tǒng)數(shù)據(jù)也可安然無 恙，并且可快速恢復(fù)系統(tǒng)。以數(shù)據(jù)庫服務(wù)器為備份核心， 備份系統(tǒng)的所有信息的數(shù)據(jù)庫， 由于數(shù)據(jù)庫服 務(wù)器的采用一主機(jī)一備份機(jī)的方式，因此備份數(shù)據(jù)庫服務(wù)器的系統(tǒng)負(fù)荷并不大， 因此將其同時作

20、為備份服務(wù)器， 并可選擇安裝磁帶庫， 同時它還可以對網(wǎng)絡(luò)中的 應(yīng)用服務(wù)器和文件服務(wù)器進(jìn)行備份， 必要時做網(wǎng)絡(luò)恢復(fù)。 當(dāng)某一臺服務(wù)器出現(xiàn)故 障無常運(yùn)轉(zhuǎn)時，通過備份服務(wù)器或數(shù)據(jù)磁帶進(jìn)行災(zāi)難恢復(fù)。磁帶機(jī) / 光盤庫的選擇可根據(jù)實際的備份數(shù)據(jù)量來決定。自動加載磁帶機(jī)/光盤庫的采用免去了管理員更換磁帶 / 光盤的工作，同時也避免了可能引發(fā)的人 為失誤。第三章應(yīng)用系統(tǒng)方案3.1 單位（機(jī)）版住房資金管理子系統(tǒng)3.1.1 基本信息管理 單位信息管理1. 單位登記單位（部門） 登記功能模塊就是完成單位信息的初次記錄操作， 登記完成后才 可以給此單位 （ 部門） 開設(shè)相應(yīng)的住房資金賬戶和維修基金，

21、 然后為此單位 （部門） 中的個人開設(shè)個人賬戶，開設(shè)完成后才可以進(jìn)行房資金賬戶和維修基金的繳存、 支取、核算等業(yè)務(wù)。其中包括：單位全稱、單位性質(zhì)、單位地址、管理信息、聯(lián)系信息，登記日 期等。同時包括修改，刪除等功能。2. 單位開戶單位基本信息登記后， 要為本單位建立中心和銀行的信息， 這些信息為業(yè)務(wù) 處理提供基本的基礎(chǔ)。其中包括：住房資金本金、維修基金本金、住房資金利息、維修基金利息、 開戶時間等。3. 單位變更當(dāng)單位基本信息發(fā)生變化時（如：單位信息、信息等） ，為了保證原有單位 信息不丟失，并且能夠為中心版管理提供單位歷史信息查詢， 跟蹤變更過程， 用 此功能完成。當(dāng)單位基本信息發(fā)生變化后，

22、 在下一次業(yè)務(wù)周期后， 向中心報送數(shù)據(jù)時， 該 變更信息會自動報送中心版系統(tǒng)，為中心版系統(tǒng)提供歷史數(shù)據(jù)查詢依據(jù)。4. 單位銷戶當(dāng)出現(xiàn)單位合并或單位撤消等情況時， 使用該功能模塊，通過單位銷戶處理，記錄銷戶信息、處理帳面余額等業(yè)務(wù)。 房屋信息管理1. 房屋開戶建立單位信息后， 需要對單位所管房屋進(jìn)行開戶處理， 房屋開戶建立每棟房 屋的詳細(xì)信息，包括房屋性質(zhì)、地理信息、單元信息、住戶信息、登記日期等。為了核算準(zhǔn)確，降低核算誤差和方便數(shù)據(jù)統(tǒng)計，所有房屋統(tǒng)一按住戶登記。 對于房改房可自動產(chǎn)生虛擬住戶信息。在該功能模塊下， 加入 Execl 表導(dǎo)入功能， 通過按照統(tǒng)一模板格式可一次導(dǎo) 入全

23、單位的所有房屋的開戶信息，其中包括售房繳存和維修基金繳存信息。2. 房屋變更當(dāng)房屋性質(zhì)或其他信息發(fā)生變化時， 使用該功能， 與單位變更管理相似， 該 功能記錄歷史信息， 在下一個業(yè)務(wù)周期后， 向中心報送數(shù)據(jù)時， 該變更信息會自 動報送中心版系統(tǒng)，為中心版系統(tǒng)提供歷史數(shù)據(jù)查詢依據(jù)。3. 房屋銷戶（滅失）房屋產(chǎn)權(quán)人（非住戶） 因產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、 拆遷或其他原因造成原房屋銷戶或滅失 的，可辦理銷戶手續(xù) , 登記銷戶證明，銷戶原因等信息。如果是房屋滅失， 單位按維修基金明細(xì)賬戶賬面提取余額。 其中，屬于公有 住房售后維修基金的，應(yīng)按售房單位和個人累計交納的比例分別退還。 資金證明管理1. 固定

24、格式證明管理 建立證明申請登記、索引等，隨時可查閱登記信息。 固定申請格式（甲方提供固定格式） ： 關(guān)于辦理售房款資金證明的申請； 關(guān)于辦理售房款資金封存證明的申請； 關(guān)于解除售房款資金封存的申請； 關(guān)于劃轉(zhuǎn)維修基金的申請；2. 電子文檔證明管理所有以電子文檔格式提供各類證明， 將電子文檔保存在該系統(tǒng)中，建立查詢 索引，隨時可查各個證明信息。售房資金管理業(yè)務(wù)流程如下圖所示：繳存業(yè)務(wù)銷戶業(yè)務(wù)支取業(yè)務(wù)單位記帳 業(yè)務(wù)處理1. 繳存業(yè)務(wù)處理繳存管理主要是完成售房資金的繳存和補(bǔ)繳、 變更等業(yè)務(wù)的處理， 繳存管理 功能包括了“匯繳”、“單繳”、“補(bǔ)繳”、“份期補(bǔ)繳”、“變更處理”、“封存”和

25、“啟 封”等功能模塊。 所有繳存業(yè)務(wù)處理最終按戶核算， 但在管理上可以分別進(jìn)行按 單位、房屋、單元、住戶等不同級別的管理。批量匯繳：主要適用與批量繳存業(yè)務(wù)處理。 對于初次批量繳存， 快速便捷。并設(shè)有 Execl 導(dǎo)入功能，通過統(tǒng)一模板批量導(dǎo)入繳存數(shù)據(jù)。如果在基本信息管理 ->房屋信息管理 -> 房屋開戶過 Execl 統(tǒng)一導(dǎo)入功能批 量導(dǎo)入了數(shù)據(jù)后，在此出可以瀏覽或更改繳存信息；單獨繳存：用于單獨住戶繳存業(yè)務(wù)的處理；分期補(bǔ)繳：對于分期付款等業(yè)務(wù)可以用此功能處理， 通過設(shè)置分期周期， 按期補(bǔ)繳， 系統(tǒng)自動將每筆補(bǔ)繳信息標(biāo)記后追加到對應(yīng)住戶的繳存記錄中單獨補(bǔ)繳： 功能與單獨繳存相同，但

26、繳存標(biāo)記為“補(bǔ)繳” ，在記賬時，數(shù)據(jù)為加到原住 戶的繳存記錄中。封存啟封 : 根據(jù)業(yè)務(wù)需要，對某一資金進(jìn)行封存，記錄封存證明，封存原因，以及相關(guān) 信息等。收到資金中心啟封證明后， 對某一資金進(jìn)行啟封， 記錄啟封證明， 啟封原因， 以及相關(guān)信息等。2. 支取業(yè)務(wù)處理支取業(yè)務(wù)包括“部分支取” 、“銷戶支取”和“轉(zhuǎn)出支取”等業(yè)務(wù)，當(dāng)發(fā)生的 支取業(yè)務(wù)符合售房資金管理規(guī)定時， 所發(fā)生的費(fèi)用由本模塊進(jìn)行記錄、 管理，核 算到戶。不同支取業(yè)務(wù)分別記錄相應(yīng)的業(yè)務(wù)原因。部分支取 當(dāng)發(fā)生多繳、補(bǔ)貼等業(yè)務(wù)時，本模塊負(fù)責(zé)對這些情況發(fā)生時已金進(jìn)行相應(yīng)處 理。銷戶支取 當(dāng)發(fā)生退房、滅失等業(yè)務(wù)時， 本模塊負(fù)責(zé)對這些情況發(fā)生

27、時資金進(jìn)行相應(yīng)處 理。轉(zhuǎn)出支取當(dāng)發(fā)生產(chǎn)權(quán)過戶、 退房等業(yè)務(wù)時， 本模塊負(fù)責(zé)對這些情況發(fā)生時資金進(jìn)行相 應(yīng)處理。 臺帳管理1. 利息管理 通過接收資金中心的利息數(shù)據(jù)， 將利息數(shù)據(jù)到入該系統(tǒng)。 該模塊自動將利息 數(shù)據(jù)與房屋信息綁定，記入本金，并核算到戶。2. 業(yè)務(wù)對帳 通過接收資金中心的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和記帳數(shù)據(jù)， 與系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)、 數(shù)據(jù)和記帳數(shù) 據(jù)進(jìn)行自動對帳或手動對帳。3. 記帳管理當(dāng)繳存、支取等業(yè)務(wù)發(fā)生后， 單位報送數(shù)據(jù)到資金中心。 在資金中心批復(fù)通 過后，單位通過該模塊對所發(fā)生的業(yè)務(wù)記帳。如果在記帳后發(fā)現(xiàn)有數(shù)據(jù)錯誤，可以允許調(diào)帳。 查詢統(tǒng)計查詢功能可以用來對單位信息、住

28、戶信息、繳存信息、支取信息、結(jié)息對帳 信息、單位臺帳、單位臺帳明細(xì)等信息進(jìn)行查詢。統(tǒng)計功能可以用來對房屋信息、住戶信息、繳存信息、支取信息、結(jié)息對帳 信息、單位臺帳、單位臺帳明細(xì)等信息進(jìn)行統(tǒng)計。所有查詢統(tǒng)計結(jié)果，均可導(dǎo)出到 Execl 表中。3.1.3 維修基金管理主要功能是為用戶的公共維修基金的使用、 收集等業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。 其業(yè)務(wù)流 程如下圖所示：業(yè)務(wù)處理3.131項目管理1.項目基本信息按年、季、月等時間粒度進(jìn)行項目預(yù)算的信息登記;2. 項目申報相關(guān)報表項目基本信息建立后， 通過信息上報將項目相關(guān)信息上報的資金中心， 輸出 報表按甲方需求確定格式。3. 公示信息提交的目基本信息， 經(jīng)資金中

29、心審核批復(fù)后， 可以進(jìn)行公示，輸出公示報表。4. 項目分?jǐn)偳闆r提交的目基本信息， 經(jīng)資金中心審核批復(fù)后， 將項目款分?jǐn)偟綐恰?單元和住 戶。 業(yè)務(wù)處理1. 繳存業(yè)務(wù)處理繳存管理主要是完成售房資金的繳存和補(bǔ)繳、 變更等業(yè)務(wù)的處理， 繳存管理 功能包括了“匯繳”、“單繳”、“補(bǔ)繳”、“份期補(bǔ)繳”、“變更處理”、等功能模塊。 所有繳存業(yè)務(wù)處理最終按戶核算， 但在管理上可以分別進(jìn)行按單位、 房屋、單元、 住戶等不同級別的管理。批量匯繳：主要適用與批量繳存業(yè)務(wù)處理。 對于初次批量繳存， 快速便捷。并設(shè)有 Execl 導(dǎo)入功能，通過統(tǒng)一模板批量導(dǎo)入繳存數(shù)據(jù)。如果在基本信息管理 ->房屋

30、信息管理 -> 房屋開戶過 Execl 統(tǒng)一導(dǎo)入功能批 量導(dǎo)入了數(shù)據(jù)后，在此出可以瀏覽或更改繳存信息；單獨繳存：用于單獨住戶繳存業(yè)務(wù)的處理；分期補(bǔ)繳：對于分期付款等業(yè)務(wù)可以用此功能處理， 通過設(shè)置分期周期， 按期補(bǔ)繳， 系 統(tǒng)自動將每筆補(bǔ)繳信息標(biāo)記后追加到對應(yīng)住戶的繳存記錄中。單獨補(bǔ)繳：功能與單獨繳存相同，但繳存標(biāo)記為“補(bǔ)繳” ，在記賬時，數(shù)據(jù)為加到原住 戶的繳存記錄中。2. 支取業(yè)務(wù)處理支取業(yè)務(wù)包括“部分支取” 、“銷戶支取”和“轉(zhuǎn)出支取”等業(yè)務(wù)，當(dāng)發(fā)生的 支取業(yè)務(wù)符合售房資金管理規(guī)定時， 所發(fā)生的費(fèi)用由本模塊進(jìn)行記錄、 管理，核 算到戶。不同支取業(yè)務(wù)分別記錄相應(yīng)的業(yè)務(wù)原因。部分支取當(dāng)

31、發(fā)生多繳、補(bǔ)貼等業(yè)務(wù)時， 本模塊負(fù)責(zé)對這些情況發(fā)生時已金進(jìn)行相應(yīng)處 理。單位可使用的資金只占單位繳存部分的 40%，即單位支取額度總額。其中只 有在單位審批額度不足以支付本次支出的情況下，單位才可以使用上級審批額 度。無論單位審批額度還是上級審批額度均需要審批部門審批后才可以劃款、 記 帳。銷戶支取當(dāng)發(fā)生退房、滅失等業(yè)務(wù)時， 本模塊負(fù)責(zé)對這些情況發(fā)生時資金進(jìn)行相應(yīng)處 理。轉(zhuǎn)出支取當(dāng)發(fā)生產(chǎn)權(quán)過戶、 退房等業(yè)務(wù)時， 本模塊負(fù)責(zé)對這些情況發(fā)生時資金進(jìn)行相 應(yīng)處理。 臺帳管理1. 利息管理通過接收資金中心的利息數(shù)據(jù)， 將利息數(shù)據(jù)到入該系統(tǒng)。 該模塊自動將利息 數(shù)據(jù)與房屋信息綁定，記入本金

32、，并核算到戶。2. 業(yè)務(wù)對帳通過接收資金中心的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和記帳數(shù)據(jù)， 與系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)、 數(shù)據(jù)和記帳數(shù) 據(jù)進(jìn)行自動對帳或手動對帳。3. 記帳管理當(dāng)繳存、支取等業(yè)務(wù)發(fā)生后， 單位報送數(shù)據(jù)到資金中心。 在資金中心批復(fù)通 過后，單位通過該模塊對所發(fā)生的業(yè)務(wù)記帳。如果在記帳后發(fā)現(xiàn)有數(shù)據(jù)錯誤，可以允許調(diào)帳 查詢統(tǒng)計查詢功能可以用來對單位信息、住戶信息、繳存信息、支取信息、結(jié)息對帳 信息、單位臺帳、單位臺帳明細(xì)等信息進(jìn)行查詢。統(tǒng)計功能可以用來對房屋信息、住戶信息、繳存信息、支取信息、結(jié)息對帳 信息、單位臺帳、單位臺帳明細(xì)等信息進(jìn)行統(tǒng)計。所有查詢統(tǒng)計結(jié)果，均可導(dǎo)出到 Execl 表中。3.1.4

33、數(shù)據(jù)交換管理 數(shù)據(jù)上報上報容分為基礎(chǔ)信息部分和業(yè)務(wù)信息兩個部分?；拘畔⒉糠?， 上報時將變動部分的信息上報， 如果未發(fā)生變化， 則上報原 信息；業(yè)務(wù)部分分售房資金和維修基金兩部分， 上報信息主要包括未記帳繳存、 支 取、銷戶、封存、啟封等信息，以及自定義的業(yè)務(wù)原因。上報數(shù)據(jù)采用深度數(shù)據(jù)加密和黑盒加密法結(jié)合， 確保數(shù)據(jù)交換過程發(fā)生數(shù)據(jù) 泄密事件。傳輸介質(zhì)采用身份認(rèn)證技術(shù)，防止竊密者假冒合法用戶竊取信息。 所有上報數(shù)據(jù)到資金中心時， 都必須先進(jìn)行病毒查殺， 該功能將有中心版的 資金歸集系統(tǒng)自動完成。收據(jù)上報時，系統(tǒng)在后臺自動收集需要上報的信息，加密后形成密文上報。 數(shù)據(jù)

34、接收接收數(shù)據(jù)的容分為政策法規(guī)、基礎(chǔ)信息和業(yè)務(wù)信息三個部分。資金中心可以通過數(shù)據(jù)交換功能達(dá)到將政策法規(guī)及時傳達(dá)導(dǎo)中直機(jī)關(guān)下屬 單位中；基本信息部分接收資金中心的審核信息， 將審核批復(fù)和審核變動部分的信息導(dǎo)入到系統(tǒng)中；業(yè)務(wù)部分部分接收資金中心的審核信息， 將審核批復(fù)和審核變動部分， 以及 記帳等信息導(dǎo)入到系統(tǒng)中；接受數(shù)據(jù)采用深度數(shù)據(jù)加密和黑盒加密法結(jié)合， 確保數(shù)據(jù)交換過程發(fā)生數(shù)據(jù) 泄密事件。傳輸介質(zhì)采用身份認(rèn)證技術(shù)，防止竊密者假冒合法用戶竊取信息。在下發(fā)數(shù)據(jù)的過程中， 如果病毒升級， 則自動附帶了病毒升級庫， 在單位版 接收數(shù)據(jù)的同時，系統(tǒng)自動升級病毒庫。接收到的數(shù)據(jù)在系統(tǒng)后臺解密后，按分類自動導(dǎo)

35、入到系統(tǒng)中。3.1.5 綜合統(tǒng)計查詢綜合查詢統(tǒng)計是對單位基本信息、 售房資金、 維修基金等信息綜合進(jìn)行查詢 統(tǒng)計，應(yīng)用初期可根據(jù)甲方需求確定查詢統(tǒng)計的容， 提供一系列的靜態(tài)查詢統(tǒng)計 報表；在系統(tǒng)的應(yīng)用過程中為用戶提供易于操作和實現(xiàn)的報表工具， 可部分實現(xiàn) 動態(tài)查詢和報表的輸出。所有查詢統(tǒng)計的結(jié)果均可導(dǎo)出到 Execl 中。 綜合類查詢統(tǒng)計綜合類查詢統(tǒng)計是指單位版中的公用信息， 如基本情況， 房屋信息、 住戶信 息等。 業(yè)務(wù)類查詢統(tǒng)計業(yè)務(wù)類查詢統(tǒng)計是指單位版中的售房資金部分和維修基金部分的業(yè)務(wù)信息 的查詢統(tǒng)計。3.1.6 系統(tǒng)維護(hù)功能 使用權(quán)限管理使用權(quán)

36、限管理可以幫助系統(tǒng)管理人員管理操作員檔案， 設(shè)置操作權(quán)限及進(jìn)行 數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)工作。 此外還可以對一些各功能點的使用權(quán)限進(jìn)行維護(hù)， 由于單 位版使用環(huán)境和操作者的特殊性， 該功能相對簡單， 只涉及用戶名、 密碼和使用 功能的設(shè)置。 業(yè)務(wù)原因管理為了更好的進(jìn)行分類查詢和統(tǒng)計， 在業(yè)務(wù)原因管理中， 分為標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)原因和 自定義業(yè)務(wù)原因， 標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)原因在系統(tǒng)初始是已由資金中心確定， 在以后的業(yè)務(wù) 處理中，資金中心還可下發(fā)新的標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)原因。自定義業(yè)務(wù)原因是對標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)原因的一個補(bǔ)充， 是由單位在處理業(yè)務(wù)過程中 發(fā)現(xiàn)沒有適合的標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)原因而自定義的業(yè)務(wù)原因， 此類業(yè)務(wù)原因在數(shù)據(jù)上報時 將由資金

37、歸集系統(tǒng)自動發(fā)現(xiàn)并整理，當(dāng)資金中心審核批復(fù)后歸納為標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)原 因，再下發(fā)到單位。 提取比例設(shè)置提取比例設(shè)置是為資金使用的比例設(shè)定閥值， 系統(tǒng)初始已按資金中心的有關(guān)規(guī)定設(shè)置初值， 在未來的業(yè)務(wù)活動中， 如果發(fā)生提取比例變化， 可用此功能設(shè)置。 數(shù)據(jù)備份管理為了保障系統(tǒng)的正常運(yùn)行， 一個高可靠的備份方案是必不可缺的， 備份方案 有兩種數(shù)據(jù)備份功能，一種為自動增量備份，另一種為手動存量備份。自動增量備份是在每次系統(tǒng)退出的時候， 系統(tǒng)按照最初的備份路徑、 介質(zhì)或 IP 地址自動備份。用戶設(shè)定備份循環(huán)保存周期后，系統(tǒng)按照備份循環(huán)保存周期 管理，將每次進(jìn)入該系統(tǒng)作為一次備份點，

38、循環(huán)管理設(shè)定的周期。如設(shè)定了 30 為一個循環(huán)周期后，系統(tǒng)自動保存最后 30 次的備份點。自動增量備份的數(shù)據(jù)恢復(fù)由系統(tǒng)提供以前每次備份的時間、 業(yè)務(wù)類型和操作 者等信息，幫助使用者方便快捷的進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)。手動存量備份是為使用者提供的另一種備份手段， 由使用者通過系統(tǒng)提示將 數(shù)據(jù)備份到指定位置。 快速輸入設(shè)置為了使使用者能夠方便快速的處理業(yè)務(wù)， 適應(yīng)不同操作習(xí)慣， 系統(tǒng)提供了快 速輸入設(shè)置功能。1. 常用輸入法設(shè)置 通過設(shè)置常用輸入法，系統(tǒng)將自動在漢字輸入框與數(shù)字輸入框間自動切換。2. 快速拼音查找設(shè)置 通過設(shè)置快速拼音查找功能， 在處理業(yè)務(wù)時， 可以通過輸入漢字拼音字頭快 速定位

39、和查找。3. 常用業(yè)務(wù)詞語設(shè)置設(shè)置常用業(yè)務(wù)詞語后， 在處理業(yè)務(wù)時， 可以通過輸入漢字拼音字頭快速定輸 入業(yè)務(wù)詞語3.2 資金歸集系統(tǒng)（中心版）3.2.1 業(yè)務(wù)初始化 單位登記通過收據(jù)接收功能將上傳數(shù)據(jù)中的單位信息自動導(dǎo)入到系統(tǒng)中， 同時在歸集 系統(tǒng)的前臺也提供了手工錄入功能。系統(tǒng)對導(dǎo)入數(shù)據(jù)和手工錄入數(shù)據(jù)均可修改。 對于通過收據(jù)接收功能將上傳數(shù)據(jù)中的單位信息， 通過審核功能審核上報數(shù) 據(jù)，批復(fù)信息可通過下發(fā)數(shù)據(jù)功能下發(fā)會原單位。 管理進(jìn)行對下級單位的單位開戶信息和進(jìn)行信息維護(hù)。1. 單位開戶單位基本信息登記后， 要為本單位建立中心和銀行的信息， 這些信息為業(yè)務(wù) 處理提

40、供基本的基礎(chǔ)。其中包括：住房資金本金、維修基金本金、住房資金利息、維修基金利息、 開戶時間等。2. 單位銷戶當(dāng)出現(xiàn)單位合并或單位撤消等情況時， 使用該功能模塊，通過單位銷戶處理， 記錄銷戶信息、處理帳面余額等業(yè)務(wù)。3. 開戶信息變更 當(dāng)單位基本信息發(fā)生變化時（如：單位信息、信息等） ，為了保證原有單位 信息不丟失，并且能夠為中心版管理提供單位歷史信息查詢， 跟蹤變更過程， 用 此功能完成。 存儲證明售房款資金證明 （ 按甲方提供的需求確定 ） ； 售房款封存證明 （ 按甲方提供的需求確定 ） ；其他證明管理3.2.2 數(shù)據(jù)交換管理 數(shù)據(jù)接收接收容分為基礎(chǔ)信息部分和業(yè)

41、務(wù)信息兩個部分?；拘畔⒉糠郑?接收上報信息時系統(tǒng)自動判別是否有將變動部分的信息， 如 果發(fā)生變化，則將原數(shù)據(jù)變?yōu)闅v史數(shù)據(jù)備查，將變更數(shù)據(jù)追加到系統(tǒng)中；業(yè)務(wù)部分分售房資金和維修基金兩部分， 上報信息主要包括未記帳繳存、 支 取、銷戶、封存、啟封等信息，以及自定義的業(yè)務(wù)原因。對于上報傳輸介質(zhì)采用身份認(rèn)證技術(shù)，防止竊密者假冒合法用戶竊取信息。所有接收到的上報數(shù)據(jù)， 都先進(jìn)行病毒查殺。 接收到的數(shù)據(jù)在系統(tǒng)后臺解密 后，按分類自動導(dǎo)入到系統(tǒng)中。 數(shù)據(jù)下載（發(fā)）下發(fā)數(shù)據(jù)的容分為政策法規(guī)、基礎(chǔ)信息和業(yè)務(wù)信息三個部分。 資金中心可以通過數(shù)據(jù)交換功能達(dá)到將政策法規(guī)及時傳達(dá)導(dǎo)中直機(jī)關(guān)下屬 單位中；

42、基本信息部分下發(fā)資金中心的審核信息， 將審核批復(fù)和審核變動部分的信息 導(dǎo)出并傳送到交換介質(zhì)中；業(yè)務(wù)部分部分下發(fā)資金中心的審核信息， 將審核批復(fù)和審核變動部分， 以及 記帳等信息導(dǎo)出并傳送到交換介質(zhì)中；下發(fā)數(shù)據(jù)采用深度數(shù)據(jù)加密和黑盒加密法結(jié)合， 確保數(shù)據(jù)交換過程發(fā)生數(shù)據(jù) 泄密事件。傳輸介質(zhì)采用身份認(rèn)證技術(shù)，防止竊密者假冒合法用戶竊取信息。在下發(fā)數(shù)據(jù)的過程中， 如果病毒升級， 則自動附帶了病毒升級庫， 在單位版 接收數(shù)據(jù)的同時，系統(tǒng)自動升級病毒庫。 查詢統(tǒng)計查詢統(tǒng)計是對單位基本信息、 售房資金、維修基金等信息綜合進(jìn)行查詢統(tǒng)計， 應(yīng)用初期可根據(jù)甲方需求確定查詢統(tǒng)計的容，提供一系列的靜態(tài)

43、查詢統(tǒng)計報表； 在系統(tǒng)的應(yīng)用過程中為用戶提供易于操作和實現(xiàn)的報表工具， 可部分實現(xiàn)動態(tài)查 詢和報表的輸出。靜態(tài)報表包括：單位信息查詢、房屋信息查詢，單位維修基金查詢、房屋維 修基金查詢等。所有查詢統(tǒng)計的結(jié)果均可導(dǎo)出到 Execl 中。3.2.3 售房資金管理 業(yè)務(wù)處理1. 繳存業(yè)務(wù)處理 繳存管理主要是完成售房資金的繳存和補(bǔ)繳、 變更等業(yè)務(wù)的處理， 繳存管理 功能包括了“繳存”、“補(bǔ)繳”、“份期補(bǔ)繳”、“變更處理”、“封存”和“啟封”等 功能模塊。所有繳存業(yè)務(wù)處理最終按戶核算，但在管理上可以分別進(jìn)行按單位、 房屋、單元、住戶等不同級別的管理。審核批復(fù)后，下級單位才能記帳。2. 支取

44、業(yè)務(wù)處理 支取業(yè)務(wù)包括“部分支取” 、“銷戶支取”和“轉(zhuǎn)出支取”等業(yè)務(wù)，當(dāng)發(fā)生的 支取業(yè)務(wù)符合售房資金管理規(guī)定時， 所發(fā)生的費(fèi)用由本模塊進(jìn)行記錄、 管理，核 算到戶。 不同支取業(yè)務(wù)分別記錄相應(yīng)的業(yè)務(wù)原因。 審核批復(fù)后， 下級單位才能記 帳。部分支取當(dāng)發(fā)生多繳、補(bǔ)貼等業(yè)務(wù)時， 本模塊負(fù)責(zé)對這些情況發(fā)生時已金進(jìn)行相應(yīng)處 理。銷戶支取當(dāng)發(fā)生退房、滅失等業(yè)務(wù)時， 本模塊負(fù)責(zé)對這些情況發(fā)生時資金進(jìn)行相應(yīng)處理。轉(zhuǎn)出支取當(dāng)發(fā)生產(chǎn)權(quán)過戶、 退房等業(yè)務(wù)時， 本模塊負(fù)責(zé)對這些情況發(fā)生時資金進(jìn)行相 應(yīng)處理。 臺帳管理1. 沖帳管理當(dāng)匯、補(bǔ)繳業(yè)務(wù)、提取業(yè)務(wù)、銷戶業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)等出現(xiàn)了錯誤，并且符合 沖帳

45、條件的，可以對這些業(yè)務(wù)進(jìn)行沖帳。沖帳業(yè)務(wù)復(fù)核后登記操作日志、當(dāng)日交易明細(xì)（流水） 、更改該戶余額（或 日終做）并登記沖帳清單。2. 退票沖帳 根據(jù)退票帳憑證（或退票通知）上的科目等要素，沖減某戶當(dāng)前帳務(wù)，并寫 入當(dāng)日交易明細(xì)（流水） 。退票到帳復(fù)核后登記操作日志、當(dāng)日交易明細(xì)（流水） 、更改該戶余額（或 日終做）并登記退票清單。3. 復(fù)核管理復(fù)核管理包括繳存復(fù)核、支取復(fù)核和轉(zhuǎn)移復(fù)核， 復(fù)核正確的業(yè)務(wù)記復(fù)核流水， 并可將復(fù)核結(jié)果下發(fā)回原單位。 柜面業(yè)務(wù)1. 開機(jī)處理（日初）每一個工作日開始的第一項工作，它決定了當(dāng)前的工作日期； 開機(jī)處理只允許總部操作；2. 業(yè)務(wù)提醒 每次登錄后，顯

46、示當(dāng)日提醒事項，包括到期提醒，計息日提醒，已滿凍 結(jié)期提醒； 可進(jìn)行提醒提前期；3. 計算利息既可進(jìn)行自動計算利息，也可以進(jìn)行利息匡算： 自動計算某一會計科目下的一定圍的的利息， 并可按照逐一輸出結(jié)息單或統(tǒng) 一輸出結(jié)息表；自動按科目下的一定圍的、 按客戶下的一定圍的、 按業(yè)務(wù)點下的一定圍的進(jìn) 行匡算，判斷其存款余額是否足以支付其信托貸款、委托貸款的利息和； 顯示匡算定義表，分別定義兩類貸款的名稱和取數(shù)科目及存款的名稱和 取數(shù)科目， 確定之后顯示匡算結(jié)果。 若存款余額足以支付貸款利息和的， 其余額不顯示； 若存款余額不足以支付貸款利息和的， 顯示其真實余額； 計算利息要考慮逾期天數(shù)超過逾期利息轉(zhuǎn)

47、表外天數(shù)； 各營業(yè)點對在自己處開戶的定期計息，結(jié)息及做結(jié)息憑證； 在做結(jié)息憑證時，如果所定義的結(jié)息分錄中的存款科目的余額不夠扣息 時，系統(tǒng)提示是否做欠息處理； 對于利率取用方式為按日均存款余額”的，日均存款余額超過基本存款 額的部分按協(xié)定存款利率計息，對于基本存款額則采用一般存款利率計 息，如果日均存款額未達(dá)到基本存款額則全部按一般存款利率計息； 制作結(jié)息憑證時將、利率、結(jié)息日、期限等利息單中所包含的容等一一 送入結(jié)息憑證中；4. 利率維護(hù)包括正常利率維護(hù)和罰息利率維護(hù)； 可以進(jìn)行單戶修改和批量修改；5. 計息積數(shù)調(diào)整 對系統(tǒng)自動累加的積數(shù)進(jìn)行人為調(diào)整；6. 關(guān)機(jī)處理（日終） 結(jié)束當(dāng)前工作日的

48、全部工作，包括歸集中心及其他各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)； 關(guān)機(jī)工作必須在日結(jié)完成之后，只有總部有權(quán)關(guān)機(jī)，且關(guān)機(jī)時能馬上查 到其他各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的日結(jié)算情況； 關(guān)機(jī)工作后將根據(jù)前臺憑證自動生成相應(yīng)的后臺帳務(wù)憑證； 如果參數(shù)設(shè)置中 向后臺記帳方式 選擇“一一對應(yīng)”，則柜臺憑證中一奇 一偶兩筆憑證對應(yīng)后臺一憑證，且在該后臺憑證的摘要中分別填前臺的 憑證字類和憑證號，后臺借方摘要填前臺借方的憑證字號，后臺貸方摘 要填前臺貸方的憑證字號；323.4查詢統(tǒng)計查詢統(tǒng)計可對售房資金管理的所有數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)合查詢結(jié)和統(tǒng)計，所有查詢統(tǒng)計的結(jié)果均可導(dǎo)出到Execl中。維修基金管理項目管理1.項目基本信息 按年、季、月等時間粒度進(jìn)行項目預(yù)算

49、的信息登記； 項目申報相關(guān)報表項目基本信息建立后， 通過信息上報將項目相關(guān)信息上報的資金中心， 輸出 報表按甲方需求確定格式。2. 公示信息 提交的目基本信息， 經(jīng)資金中心審核批復(fù)后， 可以進(jìn)行公示，輸出公示報表。3. 項目分?jǐn)偳闆r提交的目基本信息， 經(jīng)資金中心審核批復(fù)后， 將項目款分?jǐn)偟綐恰?單元和住 戶。 業(yè)務(wù)處理1. 繳存業(yè)務(wù)處理 繳存管理主要是完成售房資金的繳存和補(bǔ)繳、 變更等業(yè)務(wù)的處理， 繳存管理 功能包括了“繳存”、“補(bǔ)繳”、“份期補(bǔ)繳”、“變更處理”、“封存”和“啟封”等 功能模塊。所有繳存業(yè)務(wù)處理最終按戶核算，但在管理上可以分別進(jìn)行按單位、 房屋、單元、住戶等不同

50、級別的管理。審核批復(fù)后，下級單位才能記帳。2. 支取業(yè)務(wù)處理 支取業(yè)務(wù)包括“部分支取” 、“銷戶支取”和“轉(zhuǎn)出支取”等業(yè)務(wù)，當(dāng)發(fā)生的 支取業(yè)務(wù)符合售房資金管理規(guī)定時， 所發(fā)生的費(fèi)用由本模塊進(jìn)行記錄、 管理，核 算到戶。 不同支取業(yè)務(wù)分別記錄相應(yīng)的業(yè)務(wù)原因。 審核批復(fù)后， 下級單位才能記 帳。部分支取當(dāng)發(fā)生多繳、補(bǔ)貼等業(yè)務(wù)時， 本模塊負(fù)責(zé)對這些情況發(fā)生時已金進(jìn)行相應(yīng)處 理。銷戶支取當(dāng)發(fā)生退房、滅失等業(yè)務(wù)時， 本模塊負(fù)責(zé)對這些情況發(fā)生時資金進(jìn)行相應(yīng)處 理。轉(zhuǎn)出支取當(dāng)發(fā)生產(chǎn)權(quán)過戶、 退房等業(yè)務(wù)時， 本模塊負(fù)責(zé)對這些情況發(fā)生時資金進(jìn)行相 應(yīng)處理。 臺面業(yè)務(wù)1. 開機(jī)處理（日初）每一個工作

51、日開始的第一項工作，它決定了當(dāng)前的工作日期； 開機(jī)處理只允許總部操作；2. 業(yè)務(wù)提醒 每次登錄后，顯示當(dāng)日提醒事項，包括到期提醒，計息日提醒，已滿凍 結(jié)期提醒； 可進(jìn)行提醒提前期；3. 計算利息既可進(jìn)行自動計算利息，也可以進(jìn)行利息匡算： 自動計算某一會計科目下的一定圍的的利息， 并可按照逐一輸出結(jié)息單或統(tǒng) 一輸出結(jié)息表；自動按科目下的一定圍的、 按客戶下的一定圍的、 按業(yè)務(wù)點下的一定圍的進(jìn) 行匡算，判斷其存款余額是否足以支付其信托貸款、委托貸款的利息和； 顯示匡算定義表，分別定義兩類貸款的名稱和取數(shù)科目及存款的名稱和 取數(shù)科目， 確定之后顯示匡算結(jié)果。 若存款余額足以支付貸款利息和的， 其余額

52、不顯示； 若存款余額不足以支付貸款利息和的， 顯示其真實余額； 計算利息要考慮逾期天數(shù)超過逾期利息轉(zhuǎn)表外天數(shù)； 各營業(yè)點對在自己處開戶的定期計息，結(jié)息及做結(jié)息憑證； 在做結(jié)息憑證時，如果所定義的結(jié)息分錄中的存款科目的余額不夠扣息 時，系統(tǒng)提示是否做欠息處理； 對于利率取用方式為按日均存款余額”的，日均存款余額超過基本存款 額的部分按協(xié)定存款利率計息，對于基本存款額則采用一般存款利率計 息，如果日均存款額未達(dá)到基本存款額則全部按一般存款利率計息； 制作結(jié)息憑證時將、利率、結(jié)息日、期限等利息單中所包含的容等一一 送入結(jié)息憑證中；4. 利率維護(hù)包括正常利率維護(hù)和罰息利率維護(hù)； 可以進(jìn)行單戶修改和批量

53、修改；5. 計息積數(shù)調(diào)整 對系統(tǒng)自動累加的積數(shù)進(jìn)行人為調(diào)整；6. 關(guān)機(jī)處理（日終） 結(jié)束當(dāng)前工作日的全部工作，包括歸集中心及其他各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)； 關(guān)機(jī)工作必須在日結(jié)完成之后，只有總部有權(quán)關(guān)機(jī)，且關(guān)機(jī)時能馬上查 到其他各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的日結(jié)算情況； 關(guān)機(jī)工作后將根據(jù)前臺憑證自動生成相應(yīng)的后臺帳務(wù)憑證； 如果參數(shù)設(shè)置中 向后臺記帳方式 選擇“一一對應(yīng)”，則柜臺憑證中一奇 一偶兩筆憑證對應(yīng)后臺一憑證，且在該后臺憑證的摘要中分別填前臺的 憑證字類和憑證號，后臺借方摘要填前臺借方的憑證字號，后臺貸方摘 要填前臺貸方的憑證字號； 查詢統(tǒng)計查詢統(tǒng)計可對售房資金管理的所有數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)合查詢結(jié)和統(tǒng)計， 所有查

54、詢統(tǒng) 計的結(jié)果均可導(dǎo)出到 Execl 中。3.2.5 綜合查詢統(tǒng)計容包括：憑證查詢、日結(jié)匯總查詢、余額查詢、查看開戶信息、客戶查詢、 金額查詢、存款明細(xì)表、當(dāng)日余額表、結(jié)息記錄查詢、 計息積數(shù)查詢、利率查詢、 狀態(tài)變動查詢等分組查詢；單位查詢包括單位匯總查詢和單位條件查詢； 可以輸出的查詢表有：柜臺業(yè)務(wù)憑證、進(jìn)帳單回單、進(jìn)帳憑證、轉(zhuǎn)帳支票； 憑證匯總表、科目日結(jié)單、日結(jié)匯總表； 查詢表；金額查詢表；存款明細(xì)表；余額表、對帳單；結(jié)算單、結(jié)算表；利率表； 狀態(tài)變動表。所有查詢統(tǒng)計的結(jié)果均可導(dǎo)出到 Execl 中。3.2.6 系統(tǒng)管理 參數(shù)設(shè)置參數(shù)設(shè)置是指對柜臺核算管理過程中的柜臺業(yè)務(wù)

55、定義具體的處理規(guī)則， 這些 規(guī)則一經(jīng)確定，則約束整個柜臺核算管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)錄入、檢測、查詢、輸出的 方式和方法。帳務(wù)效驗位數(shù)：開戶時自動生成，可不設(shè)無效驗位、一位效驗位、二位效驗 位、三位效驗位、四位效驗位等；自動清戶：對余額為零的是否自動進(jìn)行清戶處理， 可設(shè)關(guān)閉、打開兩種狀態(tài)； 銀行清算號： 填寫單位的銀行清算號， 當(dāng)系統(tǒng)打印輸出結(jié)息單、 利息通知單 等單據(jù)時自動填寫該銀行清算號到相應(yīng)位置；計息頭尾標(biāo)志：可設(shè)置兩種計算積數(shù)方法：算頭算尾、算頭不算尾； 年率基數(shù)：可設(shè)置 360天或 365天兩種； 利率含義：可設(shè)置年利率或月利率兩種； 計息提示間隔：在計息日自動提醒計息，按照結(jié)息方式選擇：每隔

56、一月、每 隔一季、每隔半年、每隔一年；計息日：指定哪一天為結(jié)息日，時間圍須在 1 日 28日之間； 結(jié)息憑證字類：指定自動計息時生成的利息憑證的柜臺憑證字類； 向后臺記帳方式：在關(guān)機(jī)處理過程中把當(dāng)天的柜臺憑證傳遞到后臺帳務(wù)系 統(tǒng)，有三種方式：只記總數(shù)：把所有的當(dāng)天柜臺憑證做成一匯總憑證，傳到后臺； 分筆制證：按當(dāng)天發(fā)生的明細(xì)數(shù)據(jù)制成一大憑證傳到后臺；日結(jié)憑證的后臺字類：向后臺帳務(wù)系統(tǒng)傳輸每一筆憑證字類； 現(xiàn)金流對應(yīng)后臺輔碼類：若在帳務(wù)系統(tǒng)建立了一類輔助編碼核算現(xiàn)金流量， 則在憑證錄入時必須錄入現(xiàn)金流量類輔助編碼的具體值， 從而能準(zhǔn)確的核算柜臺 核算中繁雜的現(xiàn)金流；憑證編號方式：支持日排序、月排序、年排序三種方式；憑證取號方式：有取最大憑證號、憑證號補(bǔ)缺兩種方式； 復(fù)核方式：提供三種復(fù)核憑證的方法：快速復(fù)核：查看憑證