股指期貨開戶流程(擬)

1、華海期貨有限公司股指期貨開戶流程一、驗證客戶身份不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。1、實名制驗證：個人客戶開戶專員登錄全國公民身份證號碼查詢服務(wù)中心（2、客戶異常交易行為驗證：開戶專員通過交易客服部建立的客戶異常交易行為“黑名單”數(shù)據(jù)庫進行查詢客戶是否因異常交易受過各交易所處罰。3、信用風險驗證：由合規(guī)部通過中國期貨業(yè)協(xié)會行業(yè)信息管理平臺的投資者信用風險信息數(shù)據(jù)庫，協(xié)助查詢投資者的誠信信息；4、市場禁入者驗證：由合規(guī)部通過中國證券監(jiān)督管理委員會證券期貨監(jiān)督管理信息公開平臺查詢投資者是否為市場禁入者；5、交易風險驗證：由風控部查詢公司客戶交易風險經(jīng)歷并

2、提供公司客戶風控和不良交易信用記錄證明：二、投資者教育開戶管理員對客戶進行股指期貨基礎(chǔ)知識的現(xiàn)場培訓，包括對股指基礎(chǔ)知識的介紹、股指期貨交易的風險揭示、股指期貨適當性制度的要求等，如現(xiàn)場培訓后客戶考慮自身情況有意向參與股指期貨交易，開戶管理員向客戶說明需要提供的開戶證明材料，如客戶希望參加后續(xù)培訓，開戶管理員可記錄客戶聯(lián)系方式，屆時通知客戶參加公司統(tǒng)一組織的股指期貨的培訓講座。三、 審核客戶開戶材料（一）自然人客戶：1、自然人投資者須提供中華人民共和國居民身份證的原件及復(fù)印件2、如有被授權(quán)人須提供指令下達人、資金調(diào)撥人以及結(jié)算單確認人的身份證原件及復(fù)印件；3、開戶人在工、農(nóng)、中、建、交等限定商

3、業(yè)銀行中選擇一家或多家開立的作為存取保證金的期貨結(jié)算賬戶的個人銀行卡。4、 交易經(jīng)歷記錄（1）仿真交易經(jīng)歷：投資者在期貨公司會員為其向交易所申請開立交易編碼前一交易日日終應(yīng)當具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄；一筆委托分次成交的視為一筆成交記錄。（2）商品期貨交易經(jīng)歷：提供以加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)商品期貨交易結(jié)算單作為證明，且具有10筆以上的成交記錄，需客戶本人簽字確認。（3）公司客戶的商品期貨交易經(jīng)歷證明由結(jié)算部提供，未能提供商品期貨交易經(jīng)歷的客戶，其仿真交易經(jīng)歷證明由交易客服部在中國金融期貨交易所仿真會服查詢并打印，并根據(jù)查詢結(jié)果對投資者的仿真交易經(jīng)

4、歷進行認定。上述兩類證明文件二選一。5、學歷證明投資者提供的學歷或者學位證明應(yīng)當為最高畢業(yè)證書或者最高學位證書等證明文件及復(fù)印件。6、投資經(jīng)歷記錄（1）商品期貨交易記錄：投資者應(yīng)當提供加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)的商品期貨交易結(jié)算單，作為商品期貨交易經(jīng)歷證明，需客戶本人簽字確認。（2）證券交易記錄：投資者應(yīng)當提供近期加蓋相關(guān)證券營業(yè)部專用章的最近三年內(nèi)股票對賬單作為證券交易經(jīng)歷證明，需客戶本人簽字確認。（3）公司客戶的商品期貨投資經(jīng)歷證明由結(jié)算部提供，其他公司客戶商品期貨投資經(jīng)歷證明由相關(guān)期貨公司提供并加蓋其結(jié)算專用章。投資者同時提供上述兩類證明文件的，期貨公司會員應(yīng)當在分別評分后，

5、取其最高得分作為投資者投資經(jīng)歷評估得分，各項評分不得累加。7、財務(wù)證明投資者可以提供本人的年收入證明文件或者近一個月內(nèi)的金融類資產(chǎn)證明文件作為財務(wù)狀況證明。投資者同時提供上述兩類證明文件的，期貨公司會員應(yīng)當在分別評分后，取其最高得分作為投資者財務(wù)狀況評估得分，各項評分不得累加。（1） 收入證明投資者提供的本人年收入證明應(yīng)當為稅務(wù)機關(guān)出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明。投資者提供的稅務(wù)機關(guān)的收入納稅證明應(yīng)當為稅務(wù)登記部門出具的最近年度個人所得稅納稅單。投資者提供的工資流水單應(yīng)當為銀行出具的最近連續(xù)三個月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等證明文件。投資者提供的

6、其他收入證明應(yīng)當為當前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明文件。投資者金融類資產(chǎn)包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益、債券、黃金、理財產(chǎn)品（計劃）等資產(chǎn)。上述證明文件任選其一。（2） 金融類資產(chǎn)投資者提供的銀行存款證明應(yīng)當為加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存折、存單等證明文件。投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明應(yīng)當為加蓋證券營業(yè)部專用章的對賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明文件。投資者提供的債券資產(chǎn)證明應(yīng)當為加蓋銀行或者證券公司專用章的國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明文件。投資者提供的黃金資產(chǎn)證明應(yīng)當為加蓋銀行

7、業(yè)務(wù)章的紙黃金證明文件。投資者提供的理財產(chǎn)品(計劃)資產(chǎn)證明應(yīng)當為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。上述證明文件任選其一。8、誠信證明投資者提供近兩個月內(nèi)的中國人民銀行征信中心個人信用報告（個人社會版）作為誠信記錄的證明。（二）法人客戶：1、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件（加蓋公章）；2、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件（加蓋公章）；3、企業(yè)稅務(wù)登記證（國稅）副本原件及復(fù)印件（加蓋公章）；4、企業(yè)銀行開戶許可證原件及復(fù)印件（加蓋公章）；5、法人的身份證原件及復(fù)印件（加蓋公章）；6、如有被授權(quán)人須提供開戶代理人、指令下達人、資金調(diào)撥人以及結(jié)算單確

8、認人的的身份證原件及復(fù)印件（加蓋公章）；7、法人在工、農(nóng)、中、建、交等限定商業(yè)銀行中選擇一家或多家開立的作為存取保證金的期貨結(jié)算賬戶。8、交易經(jīng)歷記錄（1）仿真交易經(jīng)歷：投資者在期貨公司會員為其向交易所申請開立交易編碼前一交易日日終應(yīng)當具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄；一筆委托分次成交的視為一筆成交記錄。（2）商品期貨交易經(jīng)歷：提供以加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)商品期貨交易結(jié)算單作為證明，且具有10筆以上的成交記錄，需客戶本人簽字確認。（3）公司客戶的商品期貨交易經(jīng)歷證明由結(jié)算部提供，未能提供商品期貨交易經(jīng)歷的客戶，其仿真交易經(jīng)歷證明由交易客服部在中國金融期

9、貨交易所仿真會服查詢并打印，并根據(jù)查詢結(jié)果對投資者的仿真交易經(jīng)歷進行認定。上述兩類證明文件二選一。9、一般法人投資者申請開戶，凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于人民幣100萬元。投資者應(yīng)當提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負債表或者距申請開戶日期不超過三個月的月度資產(chǎn)負債表作為凈資產(chǎn)證明。10、一般法人投資者申請開戶，應(yīng)當具備符合企業(yè)實際的參與股指期貨交易的決策機制和操作流程，并提供加蓋公章的證明文件。決策機制應(yīng)當包括決策的主體與決策程序，操作流程應(yīng)當明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位職責以及相應(yīng)的制衡機制。 11、特殊法人投資者申請開戶，應(yīng)當提供相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)、主管機關(guān)的批準文件或者證明文件并簽署特殊法人機構(gòu)期貨經(jīng)紀合同。四、簽署期貨

10、經(jīng)紀合同客戶簽署期貨經(jīng)紀合同及合同附件（新開戶）、股指期貨交易特別風險揭示（附一）、股指期貨手續(xù)費補充協(xié)議（附三）、股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表的本人承諾及機構(gòu)客戶股指期貨開戶承諾的本公司承諾（附二）。五、股指期貨知識測試（1）自然人自然人開立股指期貨賬戶必須參加股指期貨知識測試，自然人如有委托代理人，則委托代理人也必須參加測試，不得由他人代替。（2）一般法人一般法人開立股指期貨賬戶，法人、開戶代理人、指令下達人、結(jié)算單確認人、資金調(diào)撥人都必須參加測試，不得由他人代替。（3）測試要求投資者測試答卷時間不得超過30分鐘，測試成績得分低于80分的投資者不得申請開立股指期貨交易編碼，對于未能

11、通過測試的投資者，公司可以在對其培訓后繼續(xù)安排測試；投資者通過知識測試的時間距向中金所申請開立交易編碼的時間不得超過二個月。（4）測試人員期貨公司市場開發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人員；測試完成后，開戶知識測試人員對試卷評分，并在試卷上方注明測試開始和結(jié)束的時間。開戶知識測試人員和投資者必須在試卷上簽字并注明日期。（5）測試試卷測試試卷由公司交易客服部統(tǒng)一在中金所會員系統(tǒng)中獲取后上傳至“華海期貨-工作群”，由各營業(yè)部自行下載，并定期更換。如當天有多個客戶測試，需A卷、B卷輪換使用。（6）留存歸檔測試完成后，測試試卷要嚴格按照合同保管管理規(guī)定的要求進行保管，通過測試并開立股指賬戶的測試卷要與合同一

12、起保管，未能通過的要單獨保管。六、影像采集(一)自然人投資者需要采集的影像資料： 1、客戶頭部正面照2、客戶身份證正反面掃描件3、客戶銀行卡正面掃描件4、客戶知識測試時留痕照片5、帶有公司背板的客戶臨柜開戶照片（二）法人投資者需要采集的影像資料：1、法定代表人、開戶代理人、指令下達人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認人頭部正面照；2、法定代表人、開戶代理人、指令下達人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認人身份證正反面掃描件；3、營業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件；4、組織機構(gòu)代碼證（副本）掃描件；5、稅務(wù)登記證（國稅）副本掃描件；6、開戶許可證掃描件；7、客戶知識測試時留痕照片8、帶有公司背板的客戶臨柜開戶照片七、綜合評估（1

13、）開戶管理員應(yīng)嚴格按照證明材料要求審核客戶提供材料的真實性、有效性和完整性；（2）應(yīng)嚴格按照評分標準對客戶綜合情況進行評分；（3）對于無法提供相應(yīng)項目證明材料者，或綜合評估得分低于70分者，應(yīng)不予受理開戶申請。（4）營業(yè)部開戶專員將評估資料上傳交易客服部。說明：自然人投資者股指開戶需進行綜合評估，機構(gòu)客戶股指開戶無需進行綜合評估，只需簽署機構(gòu)客戶股指期貨開戶承諾即可。八、營業(yè)部經(jīng)理審核營業(yè)部經(jīng)理審核客戶的股指開戶資料，對客戶提供的開戶資料的有效性、完整性、正確性進行審核。九、上傳開戶資料 營業(yè)部開戶專員填寫合規(guī)審查表、開戶確認通知單（附四），與客戶的股指開戶資料一并掃描上傳到交易客服部。十、復(fù)

14、核開戶資料 交易客服部開戶管理員對客戶提供的開戶資料進行復(fù)核，對自然人客戶進行評估，低于公司標準的手續(xù)費進行審批，流轉(zhuǎn)開戶確認通知單，完成開戶流程。十一、驗證客戶可用資金投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元，由公司結(jié)算管理部核對并打印前一交易日客戶結(jié)算單作為證明。十二、申請中金所交易編碼由交易客服部開戶管理員將客戶資料傳送至保證金監(jiān)控中心申請交易編碼。十二、手續(xù)費錄入期貨賬戶開立后，開戶管理員流轉(zhuǎn)股指期貨開戶確認通知單，由結(jié)算部門進行客戶手續(xù)費錄入設(shè)置。十三、通知客戶交易編碼申請成功后，交易客服部開戶管理員通知營業(yè)部，由營業(yè)部開戶專員通知客戶并做好客戶回訪，要提示客戶

15、次日方可交易，并不能違反中金所有關(guān)最大開倉限制等規(guī)定。十四、資料規(guī)檔總部及營業(yè)部合同管理員將客戶的股指開戶資料進行整理、傳遞、歸檔。附一：股指期貨交易特別風險揭示 二：股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表機構(gòu)客戶股指期貨開戶承諾三、股指期貨手續(xù)費補充協(xié)議四、合規(guī)審查表股指期貨開戶確認通知單附一：股指期貨交易特別風險揭示市場風險莫測務(wù)請謹慎從事尊敬的客戶： 進行股指期貨交易風險相當大，可能發(fā)生巨額損失，損失的總額可能超過您存放在期貨公司的全部初始保證金以及追加保證金。在決定進行股指期貨交易前，您應(yīng)充分了解以下事項：一、您應(yīng)當了解股指期貨基礎(chǔ)知識、相關(guān)法律法規(guī)、中國金融期貨交易所（以下簡稱交易所）

16、業(yè)務(wù)規(guī)則及期貨公司的有關(guān)規(guī)定，充分了解股指期貨交易風險。 二、您應(yīng)當充分了解股指期貨交易與股票交易、商品期貨交易的區(qū)別，了解股指期貨交易風險的特點。首先，股指期貨交易采用保證金交易方式，潛在損失可能成倍放大，具有杠桿性風險。其次，股指期貨合約到期時，如您仍持有未平倉合約，交易所將按照交割結(jié)算價將您持有的合約進行現(xiàn)金交割，您將無法繼續(xù)持有到期合約，具有到期日風險。 三、您應(yīng)當了解我國股票市場尚屬新興加轉(zhuǎn)軌的市場，市場波動較為頻繁。股指期貨市場以股票市場為基礎(chǔ)，股指期貨價格的波動往往大于股票市場價格的波動。此外，股指期貨合約標的較大，相應(yīng)地盈虧金額較大。因此，您的投資可能會面臨巨大的風險。四、股指

17、期貨市場實行投資者適當性制度，您應(yīng)當滿足中國證監(jiān)會、交易所及期貨公司關(guān)于投資者適當性標準的規(guī)定。投資者適當性制度對您的各項要求以及依據(jù)制度對您進行的評價，不構(gòu)成對您的投資建議，不構(gòu)成對您的獲利保證。您必須充分理解股指期貨交易投資者所應(yīng)當具備的經(jīng)濟能力、專業(yè)知識和投資經(jīng)驗，評估自身的經(jīng)濟承受能力、風險控制能力、身體及心理承受能力，審慎決定自己是否參與股指期貨交易。五、您應(yīng)當充分理解并遵循“買賣自負”的金融市場原則，充分認識股指期貨交易的風險，根據(jù)相關(guān)市場信息理性判斷、自主決策，并自行承擔交易后果，不得以不符合適當性標準為由拒絕承擔股指期貨交易履約責任。本股指期貨交易特別風險揭示僅是對從事股指期貨

18、交易投資者的特別提示，為全面了解期貨交易的風險，您在入市交易前，必須同時閱讀并簽署期貨交易風險說明書、客戶須知。以上股指期貨交易特別風險揭示的各項內(nèi)容，本人/單位已閱讀并完全理解。 (請抄寫以上劃線部分) 客戶：（簽字或蓋章）簽署日期： 年 月 日附二：華海期貨公司股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表指標項目指標明細分值得分計分原則一、基本情況15分 以下兩者得分相加計算得分年齡1822（含） 1限選一欄2260（含） 1060-70（不含） 1學歷碩士及以上 5限選一欄本科 4大專 3大專以下 1二、相關(guān)投資經(jīng)歷20分 以下兩者得分取最高值納入計算 商品期貨交易經(jīng)歷 20根據(jù)交易情況、風險控

19、制情況等綜合評估 證券交易經(jīng)歷 10三、財務(wù)狀況50 以下兩者得分取最高值納入計算金融類資產(chǎn)30萬（含）以下 1限選一欄30萬50萬（含） 2050萬100萬（含） 40100萬以上 50本人年收入12萬（含）以下 1限選一欄12萬20萬（含） 2020萬30萬（含） 4030萬以上 50四、誠信狀況15分 個人誠信記錄有誠信證明材料且無不良誠信記錄存在不良誠信記錄扣分項應(yīng)當根據(jù)情況在綜合評估總分中扣減相應(yīng)分數(shù)?？蹨p分數(shù)不設(shè)上限。不得為存在嚴重不良誠信記錄的投資者開立股指期貨交易編碼?？偟梅?本人承諾1. 本人對所提供相關(guān)證明材料的真實性負責，并自愿承擔因材料不實導致的一切后果。2本人不存在重

20、大未申報的不良信用記錄。3本人不存在證券、期貨市場禁入以及法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止從事股指期貨交易的情形。 4本人身體健康，不存在不適宜從事股指期貨交易的情形。 投資者（簽字）： 日期：客戶開發(fā)責任人（簽字）： 開戶專員（簽字）：（公司正式員工） 日期： 日期： 營業(yè)部負責人（簽字）： 業(yè)務(wù)部門負責人（簽字）： 日期： 日期：合規(guī)負責人（簽字）：日期：期貨公司評估意見：期貨公司高級管理人員或者授權(quán)人員（簽字或者蓋章）： 日期：注：投資者在期貨公司總部開戶的，營業(yè)部負責人簽字欄由期貨公司總部相關(guān)業(yè)務(wù)負責人簽字。機構(gòu)客戶股指期貨開戶承諾本公司承諾1. 本公司對所提供相關(guān)證明材料的真

21、實性負責，并自愿承擔因材料不實導致的一切后果。2本公司無任何違法違規(guī)行為。3. 本公司不存在重大未申報的不良信用記錄。4本公司不存在證券、期貨市場禁入以及法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止從事股指期貨交易的情形。 5本公司授權(quán)的所有執(zhí)行人均身體健康，不存在不適宜從事股指期貨交易的情形。 投資者（簽字蓋章）： 日期：客戶開發(fā)責任人（簽字）： 開戶專員（簽字）：（公司正式員工） 日期： 日期： 營業(yè)部負責人（簽字）： 業(yè)務(wù)部門負責人（簽字）： 日期： 日期：合規(guī)負責人（簽字）：日期：期貨公司評估意見：期貨公司高級管理人員或者授權(quán)人員（簽字或者蓋章）： 日期：注：投資者在期貨公司總部開戶的，營業(yè)部負責人簽字欄由期貨公司總部相關(guān)業(yè)務(wù)負責人簽字。附三：華海期貨有限公司股指期貨手續(xù)費補充協(xié)議 甲方：華海期貨有限公司 乙方：乙方通過甲方向中國金融期貨交易所申請交易編碼，從事股指期貨交易。經(jīng)雙方友好協(xié)商，自年月日起，股指期貨手續(xù)費按照以下標準收取。若中國金