一代國際結(jié)算系統(tǒng)專業(yè)技術(shù)具體專業(yè)技術(shù)方案

1、新一代國際結(jié)算系統(tǒng)技術(shù)方案一、網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)圖總行一級(jí)分行二級(jí)分行新一代結(jié)算系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)分為三層：總行、一級(jí)分行以及二級(jí)分行（或支行） 其中：總行為國際結(jié)算業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中心，結(jié)算系統(tǒng)的應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫服務(wù)器 均存放在總行。一級(jí)分行作為國際結(jié)算業(yè)務(wù)的操作中心，通過各一級(jí)分行骨干網(wǎng)與總行 新一代結(jié)算系統(tǒng)服務(wù)器進(jìn)行連接，對(duì)國際結(jié)算的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行存取。同 時(shí)，各一級(jí)分行為轄內(nèi)影像數(shù)據(jù)存放中心，放置影像管理服務(wù)器、影像數(shù)據(jù)庫服務(wù)器。二級(jí)行（或支行）通過二級(jí)骨干網(wǎng)與一級(jí)分行進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)連接。由于二級(jí) 分行處理數(shù)據(jù)包括業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及影像文件，數(shù)據(jù)傳輸（數(shù)據(jù)上傳）有兩種 情況：一是影像數(shù)據(jù)及影像索引數(shù)據(jù)，通過二級(jí)骨干網(wǎng)傳輸至

2、一級(jí)分行 的影像管理系統(tǒng)中；二是影像索引數(shù)據(jù)及相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通過二級(jí)行骨干 網(wǎng)傳輸至一級(jí)分行，再通過一級(jí)骨干網(wǎng)傳輸至總行結(jié)算系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中。 對(duì)于一級(jí)分行業(yè)務(wù)處理結(jié)果需反饋給二級(jí)分行時(shí) （數(shù)據(jù)下傳），須通過一 級(jí)及二級(jí)骨干網(wǎng)傳送至二級(jí)分行（或支行） 。二、系統(tǒng)數(shù)據(jù)流程新一代國際結(jié)算系統(tǒng)的數(shù)據(jù)流由二級(jí)分行開始發(fā)起， 包含國際結(jié)算的業(yè)務(wù)數(shù) 據(jù)和影像數(shù)據(jù)。由于結(jié)算數(shù)據(jù)全部集中在總行，而影像系統(tǒng)分散于各一級(jí)分行， 因此在系統(tǒng)處理過程中需對(duì)二級(jí)分行上傳的數(shù)據(jù)包在一級(jí)分行做拆包處理， 分解 為業(yè)務(wù)索引數(shù)據(jù)和影像數(shù)據(jù)，業(yè)務(wù)索引數(shù)據(jù)和影像數(shù)據(jù)存入一級(jí)分行影像系統(tǒng)； 業(yè)務(wù)索引數(shù)據(jù)存入總行新一代結(jié)算系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫。具

3、體的數(shù)據(jù)流程如下圖所 示：圖 2 系統(tǒng)數(shù)據(jù)流程圖（一）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)流程1、二級(jí)分行：業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是在二級(jí)分行通過手工錄入的業(yè)務(wù)索引數(shù)據(jù)。該數(shù) 據(jù)由二級(jí)分行客戶端產(chǎn)生后， 與相關(guān)業(yè)務(wù)的影像文件一起打包上傳。 經(jīng)由二級(jí)分 行局域網(wǎng)和骨干網(wǎng)傳送至一級(jí)分行后， 分解出業(yè)務(wù)信息及影像索引信息。 其中業(yè) 務(wù)信息再通過一級(jí)分行骨干網(wǎng)傳送至總行數(shù)據(jù)庫服務(wù)器存放。2、一級(jí)分行：收到業(yè)務(wù)處理信息后，從總行數(shù)據(jù)庫中讀取二級(jí)分行提供的 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理， 并根據(jù)從本地影像系統(tǒng)中調(diào)閱的相關(guān)業(yè)務(wù)影像文 件進(jìn)行處理。業(yè)務(wù)處理完畢后，結(jié)算系統(tǒng)會(huì)將相關(guān)業(yè)務(wù)處理結(jié)果回傳送二級(jí)分行。3、總行：查詢結(jié)算系統(tǒng)數(shù)據(jù)，并向下級(jí)分行傳送提

4、示信息，生成與其他系 統(tǒng)接口文件等。二）影像數(shù)據(jù)的流程1、二級(jí)分行：影像數(shù)據(jù)是指由二級(jí)分行經(jīng)過掃描產(chǎn)生的各種單證的原始影 像數(shù)據(jù)。 該數(shù)據(jù)在業(yè)務(wù)人員掃描完畢后， 經(jīng)過壓縮處理， 與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)一起打包后 經(jīng)由二級(jí)分行局域網(wǎng)和骨干網(wǎng)到達(dá)一級(jí)分行， 系統(tǒng)分解出影像文件及相關(guān)索引數(shù) 據(jù)，在一級(jí)分行的影像文件服務(wù)器中保存。2、一級(jí)分行：一級(jí)分行經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)時(shí)經(jīng)由本地局域網(wǎng)調(diào)閱、審核、 批改影像文件。3、總行：總行可隨時(shí)查閱各一級(jí)分行相關(guān)的影像數(shù)據(jù)。三、系統(tǒng)軟件平臺(tái)1操作系統(tǒng)本項(xiàng)目開發(fā)考慮采用 Client/Server 系統(tǒng)體系架構(gòu)，或者采用 Client/Server 或 Browser/Serve

5、r 兩者結(jié)合模式。其中 Browser/Server 模式在總行的 web 服務(wù) 器考慮安裝 WinNT 或者 Win2000 等服務(wù)器端操作系統(tǒng)； Client/Server 模式，操 作系統(tǒng)在 Server 端可采用 WinNT 或者 Win2000 服務(wù)器端操作系統(tǒng)或 UNIWARE 操作系統(tǒng)。若采用 IBM 或 SUN 等廠商機(jī)型，將采用相應(yīng)的操作系統(tǒng)類型。一級(jí)分行、二級(jí)分行客戶端操作系統(tǒng)采用 Win/98 或 Win2000 for Client 。2數(shù)據(jù)庫新一代國際結(jié)算系統(tǒng)采用 Informix 或 Oracle 關(guān)系型數(shù)據(jù)庫。3中間件系統(tǒng)采用 BEA Tuxedo 中間件來保證網(wǎng)

6、絡(luò)傳輸安全性以及傳輸數(shù)據(jù)的一致 性和完整性。四、接口設(shè)計(jì)（一）與會(huì)計(jì)系統(tǒng)接口依照我行有關(guān)會(huì)計(jì)制度的要求， 國際結(jié)算系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)所形成的所有業(yè)務(wù)數(shù) 據(jù)均須及時(shí)地納入外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)的核算管理當(dāng)中，即實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)帳務(wù)的實(shí)時(shí)處理。鑒于目前一級(jí)分行會(huì)計(jì)系統(tǒng)集中步伐不一致， 新一代國際結(jié)算系統(tǒng)將先考慮與外 匯會(huì)計(jì)集中的一級(jí)分行建立接口。待實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)系統(tǒng)的區(qū)域（全行）集中后，再與 其建立接口。下面針對(duì)第一步驟的技術(shù)實(shí)現(xiàn)進(jìn)行詳細(xì)說明：1會(huì)計(jì)接口的整體思路 鑒于我行已實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)集中的一級(jí)分行使用會(huì)計(jì)系統(tǒng)版本各不相同， 據(jù)統(tǒng) 計(jì)目前約有七個(gè)版本， 其中有本外幣合一的， 有本幣、外幣兩套系統(tǒng)分別集中的。 并且各行會(huì)計(jì)系統(tǒng)

7、所要求接口數(shù)據(jù)也不盡相同，因而與會(huì)計(jì)系統(tǒng)接口無法統(tǒng)一， 開發(fā)工作量較大將無法避免。2會(huì)計(jì)接口的實(shí)現(xiàn)方式各一級(jí)分行使用的集中的會(huì)計(jì)系統(tǒng)有兩種模式： 會(huì)計(jì)分錄驅(qū)動(dòng)和交易驅(qū)動(dòng)模 式。為了盡量減少接口開發(fā)工作量， 建議新一代國際結(jié)算系統(tǒng)與會(huì)計(jì)系統(tǒng)的接口 統(tǒng)一采用模擬手工憑證錄入方式， 由國際結(jié)算系統(tǒng)按照規(guī)范的數(shù)據(jù)格式通過接口 程序?qū)?shù)據(jù)包傳到會(huì)計(jì)系統(tǒng)，會(huì)計(jì)系統(tǒng)檢查通過后，自動(dòng)入流水帳數(shù)據(jù)庫， 該處 理過程由系統(tǒng)自動(dòng)完成，無需人工干預(yù)。接口設(shè)計(jì)包括兩部分內(nèi)容：一部分為國際結(jié)算系統(tǒng)部分接口程序， 該部分程序包括向會(huì)計(jì)系統(tǒng)發(fā)出交易 請(qǐng)求，傳送包含國際結(jié)算會(huì)計(jì)帳務(wù)、 其他會(huì)計(jì)系統(tǒng)所需信息 （如外管申報(bào)所需數(shù)

8、據(jù)）等的數(shù)據(jù)包。另一部分是會(huì)計(jì)系統(tǒng)中的結(jié)算接口數(shù)據(jù)入流水帳程序， 需要對(duì)結(jié)算系統(tǒng)流水 帳進(jìn)行檢查。具體處理過程： 會(huì)計(jì)系統(tǒng)實(shí)時(shí)接收結(jié)算系統(tǒng)傳過來的數(shù)據(jù)包， 進(jìn)行 數(shù)據(jù)包校驗(yàn)、合法性檢查、平衡檢查等一系列處理。上述接口設(shè)計(jì)的兩部分內(nèi)容需由結(jié)算系統(tǒng)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)的開發(fā)人員密切配合。 根據(jù)接口設(shè)計(jì)的總體設(shè)計(jì)思路，先由業(yè)務(wù)人員總結(jié)各一級(jí)分行會(huì)計(jì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī) 范，該數(shù)據(jù)規(guī)范為各一級(jí)分行會(huì)計(jì)系統(tǒng)所需數(shù)據(jù)的集合。然后， 接口設(shè)計(jì)第一部 分內(nèi)容由國際結(jié)算系統(tǒng)開發(fā)人員編寫生成規(guī)范數(shù)據(jù)包程序， 第二部分內(nèi)容由會(huì)計(jì) 系統(tǒng)開發(fā)人員編寫拆包程序， 根據(jù)本行使用會(huì)計(jì)系統(tǒng)的要求提取有效數(shù)據(jù)， 進(jìn)行 帳務(wù)校驗(yàn)，將成功或失敗結(jié)果返回

9、給結(jié)算系統(tǒng)。 對(duì)于交易驅(qū)動(dòng)模式下的會(huì)計(jì)系統(tǒng)， 會(huì)計(jì)系統(tǒng)開發(fā)人員可以跳過系統(tǒng)交易檢查等控制，對(duì)會(huì)計(jì)分錄直接處理。3會(huì)計(jì)接口處理流程國際結(jié)算系統(tǒng)在一級(jí)行設(shè)客戶端端， 結(jié)算業(yè)務(wù)人員在系統(tǒng)中錄入交易信息形 成待處理資料并存放總行，復(fù)核員調(diào)總行數(shù)據(jù)庫資料復(fù)核后，上傳總行， 由國際 結(jié)算系統(tǒng)服務(wù)器后臺(tái)程序?qū)⒂嘘P(guān)帳務(wù)數(shù)據(jù)打包通過一級(jí)分行前置機(jī)傳入會(huì)計(jì)系 統(tǒng)，驅(qū)動(dòng)會(huì)計(jì)系統(tǒng)拆包，對(duì)帳戶進(jìn)行合法性檢查后過帳，過帳成功，返回信息給 結(jié)算系統(tǒng)，系統(tǒng)形成主檔資料，會(huì)計(jì)前臺(tái)于日終時(shí)打印傳票。若過帳失敗，通過 會(huì)計(jì)接口反饋給結(jié)算系統(tǒng)，業(yè)務(wù)回到待復(fù)核狀態(tài)，待排除故障后繼續(xù)作業(yè)。此方式經(jīng)辦輸入交易時(shí)不預(yù)扣客戶帳， 從而減少了系

10、統(tǒng)重復(fù)扣帳及錯(cuò)帳的可 能性。在實(shí)際業(yè)務(wù)操作過程中，與會(huì)計(jì)接口相關(guān)的還有沖賬處理。會(huì)計(jì)接口程序提 供過帳的沖正交易， 以糾正復(fù)核時(shí)的誤操作。 過帳的當(dāng)日沖正的方式由結(jié)算系統(tǒng) 上傳的分錄內(nèi)容決定，進(jìn)行自動(dòng)沖正； 但實(shí)際過帳的隔日沖正為手工方式， 即不 由結(jié)算系統(tǒng)交易觸發(fā)， 而是根據(jù)會(huì)計(jì)傳票手工在會(huì)計(jì)系統(tǒng)中進(jìn)行沖正。 對(duì)于結(jié)算 系統(tǒng)主動(dòng)發(fā)起的沖帳交易， 將原交易賬務(wù)信息標(biāo)記為沖帳傳入會(huì)計(jì)系統(tǒng)， 由其進(jìn) 行沖帳，沖回實(shí)際過帳額的交易發(fā)生額。4接口實(shí)現(xiàn)過程中可能出現(xiàn)的問題由于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中在總行， 會(huì)計(jì)系統(tǒng)分散在各一級(jí)分行， 在復(fù)核確認(rèn)過程中， 會(huì)計(jì)傳賬與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)寫入總行數(shù)據(jù)庫有時(shí)間差，可能會(huì)出現(xiàn)數(shù)據(jù)不一

11、致的情況。 例如，在方案中是傳賬成功后，系統(tǒng)形成主檔資料，這就意味著傳賬在先，業(yè)務(wù) 數(shù)據(jù)寫入數(shù)據(jù)庫在后， 如果在傳賬成功后， 發(fā)生特殊情況致使業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)寫庫未成 功，會(huì)計(jì)接口應(yīng)能將已傳賬的該筆交易沖回。（二）與總行 SWIFT Alliance 系統(tǒng)的接口鑒于新一代國際結(jié)算系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全部存放總行的架構(gòu)設(shè)計(jì)，解決全行一 級(jí)分行、二級(jí)分（或支行）的報(bào)文收發(fā)問題，只需在總行新一代國際結(jié)算系統(tǒng)與 總行 Alliance 之間設(shè)計(jì)一個(gè)接口，即可實(shí)現(xiàn)報(bào)文交換、報(bào)文收發(fā)的全部功能。 SWIFT 接口結(jié)構(gòu)圖如下：圖 3 SWIFT 接口結(jié)構(gòu)圖與 Alliance 接口主要是完成 SWIFT 報(bào)文的生成、發(fā)送

12、，以及報(bào)文的接收、 分撿、分解處理等功能。從報(bào)文發(fā)送、報(bào)文接收兩個(gè)環(huán)節(jié)分別進(jìn)行說明：1報(bào)文發(fā)送在國際結(jié)算系統(tǒng)中所有的報(bào)文 （包括查詢電文） 均由一級(jí)分行處理結(jié)算業(yè)務(wù) 時(shí)生成，并發(fā)起發(fā)送報(bào)文，通過總行新一代結(jié)算系統(tǒng)與 ALLIANCE 系統(tǒng)接口， 發(fā)送至境外。國際結(jié)算系統(tǒng)生成的報(bào)文需發(fā)往 SWIFT 系統(tǒng)時(shí)，通過結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)部的發(fā)送 報(bào)文功能生成SWIFT標(biāo)準(zhǔn)格式文件，然后將該文件（ABI文件）傳送至ALLIANCE 指定的發(fā)送報(bào)文目錄中， 由 ALLIANCE 系統(tǒng)定時(shí)自動(dòng)取入待發(fā)送 /待授權(quán)隊(duì)列中。2報(bào)文接收首先，將 ALLIANCE 卸載出的國際結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)的報(bào)文 （如 MT7xx ， MT4xx 的報(bào)文）放到指定目錄中，然后通過本接口程序從指定目錄將報(bào)文包（ ABO 文 件）拆分為標(biāo)準(zhǔn)的 SWIFT 報(bào)文，接收進(jìn)國際結(jié)算系統(tǒng)中。在國際結(jié)算系統(tǒng)中按 照一定的條件及規(guī)則設(shè)定進(jìn)行分撿，通知一級(jí)分行 /二級(jí)分支行，并啟動(dòng)遠(yuǎn)程打 印，在一級(jí)分行 /二級(jí)分支行本地打印機(jī)上打印出來。（三）與人行信貸系統(tǒng)接口鑒于國際結(jié)算業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全部存放總行， 因此在總行國際結(jié)算系統(tǒng)