工程風(fēng)險(xiǎn)管理策略分析報(bào)告

1、 第 章 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理策略第一節(jié) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目建設(shè)是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)的事件，因此風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)非常重要的工作。風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策、實(shí)施決策、檢查五方面容。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是為了最好地達(dá)到項(xiàng)目的目標(biāo)，識(shí)別、分配、應(yīng)對(duì)項(xiàng)目生命周期風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)與藝術(shù)，是一種綜合性的管理活動(dòng)，其理論和實(shí)踐涉與到自然科學(xué)、社會(huì)科學(xué)、工程技術(shù)、系統(tǒng)科學(xué)、管理科學(xué)等多種學(xué)科。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以被認(rèn)為是使?jié)撛跈C(jī)會(huì)或回報(bào)最大化、使?jié)撛陲L(fēng)險(xiǎn)最小化。狹義的風(fēng)險(xiǎn)管：理就是在風(fēng)險(xiǎn)分析之后，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出決策。一般有規(guī)劃、控制和監(jiān)督三階段。規(guī)劃階段有兩個(gè)方面。第一，決策者針對(duì)項(xiàng)目面對(duì)的形式選定行動(dòng)方案。一

2、經(jīng)選定，就要制定執(zhí)行這一行動(dòng)方案的計(jì)劃。為了使計(jì)劃切實(shí)可行，常常還需要進(jìn)行再分析，特別是要檢查計(jì)劃是否與其他已做出的或?qū)⒁龀龅臎Q策沖突，為以后留出余地。第二，選擇適合于已選定行動(dòng)路線的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略。選定的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略要寫(xiě)入風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略計(jì)劃中。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要容。但是，僅僅完成這部分工作還不能做到以最少的成本保證安全可靠地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目標(biāo)。還必須在此基礎(chǔ)上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果。所謂控制，就是隨時(shí)監(jiān)視項(xiàng)目的進(jìn)展，注視風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)，一旦有新情況，馬上對(duì)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、估計(jì)和評(píng)價(jià)，并采取必要的行動(dòng)。這就是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的全

3、過(guò)程。一、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理必須堅(jiān)持一定的原則。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的原則主要包括:（一）整體性原則在工程可行性研究階段(工可階段)、工程招投標(biāo)階段，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，應(yīng)系統(tǒng)地看待項(xiàng)目可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，預(yù)期回報(bào)水平，外環(huán)境等因素，綜合判斷目前與未來(lái)一段時(shí)期的風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。（二）主動(dòng)、與時(shí)、全過(guò)程原則對(duì)于建筑工程質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)遵循主動(dòng)控制、事先控制的管理思想，根據(jù)不斷發(fā)展變化的環(huán)境條件和不斷出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題，與時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，調(diào)整管理方案、并將這一原則貫徹項(xiàng)目實(shí)施全過(guò)程，才

4、能充分體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)。雖然有些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)全局影響不大，但在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的總體設(shè)計(jì)時(shí)，仍然必須從項(xiàng)目的全過(guò)程考慮，預(yù)先設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。（三）綜合、系統(tǒng)、全方位原則風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性、綜合性極強(qiáng)的工作，不僅其產(chǎn)生的原因復(fù)雜，而且后果影響面廣，所需處理措施綜合性強(qiáng)。對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，不確定性不僅貫穿項(xiàng)目的全過(guò)程，而且涉與到項(xiàng)目的各個(gè)方面，項(xiàng)目由各子項(xiàng)目構(gòu)成，項(xiàng)目的目標(biāo)是多目標(biāo)性的，包括投資、進(jìn)度、質(zhì)量、安全、合同變更和索賠、生產(chǎn)成本、利稅等目標(biāo)。要全面、徹底的降低乃至消除風(fēng)險(xiǎn)因素的影響，必須采取綜合治理原則、動(dòng)員各方力量，科學(xué)分配風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，建立風(fēng)險(xiǎn)利益的共同體和項(xiàng)目全方位風(fēng)險(xiǎn)管理體系，

5、才能將風(fēng)險(xiǎn)管理的工作落到實(shí)處。如果項(xiàng)目某一方面的風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有有效的控制，有可能演變?yōu)檎麄€(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)方面，設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)，按照專(zhuān)業(yè)、規(guī)、安全和高效的要求，實(shí)行對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的全方位控制。（四）可行、適用、有效性原則在項(xiàng)目實(shí)施的整個(gè)過(guò)程中，環(huán)境復(fù)雜多變，所以項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也隨時(shí)間、空間的變化而隨時(shí)可能發(fā)生變化。管理方案首先應(yīng)針對(duì)己識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)源，制定具有可操作的管理措施，有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理勢(shì)必消耗有限的資源，因此在選擇項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理策略和方案時(shí)，應(yīng)進(jìn)行成本效益分析，應(yīng)該使項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的費(fèi)用小于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)對(duì)項(xiàng)目參與方造成的損失，否則項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

6、管理就失去了實(shí)踐意義。（五）經(jīng)濟(jì)、合理、先進(jìn)性原則項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案涉與多項(xiàng)工作和措施，應(yīng)力求管理成本的節(jié)約，管理信息流暢、方式簡(jiǎn)捷、提高項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理水平。二、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的流程風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是一個(gè)確定和度量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和管理風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過(guò)程，由風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制等幾個(gè)步驟組成。在風(fēng)險(xiǎn)管理中，上述步驟是不斷重復(fù)進(jìn)行的，不斷的反復(fù)使得項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)到最優(yōu)化。（一） 風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)分析的第一步是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，其目的是減少項(xiàng)目的結(jié)構(gòu)不確定性。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別首先要弄清項(xiàng)目的組成、各變數(shù)的性質(zhì)和相互間的關(guān)系、項(xiàng)目與環(huán)境之間的關(guān)系等。在此基礎(chǔ)上利用系統(tǒng)的、有章可循的步驟和方法查明

7、對(duì)項(xiàng)目可能形成風(fēng)險(xiǎn)的諸多事項(xiàng)。要對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)完整、確定的識(shí)別是非常困難的，西方發(fā)達(dá)國(guó)家由于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的研究起步早，在實(shí)踐中己經(jīng)形成了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的一整套的技術(shù)手段和方法。美國(guó)的管理學(xué)會(huì)向所有的企業(yè)和經(jīng)理人員提供“潛在損失一覽表”，并且附有指南。一些發(fā)達(dá)國(guó)家的保險(xiǎn)協(xié)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)也定期提供風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告，其中包括新的潛在風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的新的理論與方法。一些大型企業(yè)和專(zhuān)業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司或項(xiàng)目咨詢(xún)公司還制訂有自己的風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)，這一切均為做好風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)提供了良好的基礎(chǔ)。工程風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)方法很多，這些方法可以分成定性和定量?jī)深?lèi)：1、 定性的分析方法包括:資料法、詢(xún)問(wèn)法、實(shí)地觀察法、情景分析法、安全檢查表

8、法、專(zhuān)家調(diào)查法。專(zhuān)家調(diào)查法是最常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，是指通過(guò)對(duì)多位相關(guān)專(zhuān)家的反復(fù)咨詢(xún)、反饋，確定影響項(xiàng)目投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素，然后制成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素估計(jì)調(diào)查表，然后再由專(zhuān)家和相關(guān)工作人員對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)因素在項(xiàng)目建設(shè)期出現(xiàn)的可能性以與風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn)后對(duì)項(xiàng)目投資的影響程度進(jìn)行定性估計(jì)，最后通過(guò)對(duì)調(diào)查表的統(tǒng)計(jì)整理和量化處理獲得各風(fēng)險(xiǎn)因素的概率分布和對(duì)項(xiàng)目投資可能的影響結(jié)果。專(zhuān)家調(diào)查法主要包括德?tīng)柗品ê皖^腦風(fēng)暴法。2、 定量的分析方法包括:綜合集成法、AHP法、WBSRBS法和CIM法。（二）風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)工程項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法的方法分為專(zhuān)家調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整法。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最

9、常見(jiàn)的是：1、采用分解原則：就是將項(xiàng)目管理過(guò)程中復(fù)雜的難于理解的事物分解成比較簡(jiǎn)單的容易被認(rèn)識(shí)的事物，將大系統(tǒng)分解成小系統(tǒng)，這也是人們?cè)诜治鰡?wèn)題時(shí)常用的方法（如項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)）。2、 故障樹(shù)法：就是利用圖解的形式將大的風(fēng)險(xiǎn)分解成各種小的風(fēng)險(xiǎn)，或?qū)Ω鞣N引起風(fēng)險(xiǎn)的原因進(jìn)行分解，這是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的有利工具“該法是利用樹(shù)狀圖將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)由粗到細(xì)，由大到小，分層排列的方法，這樣容易找出所有的風(fēng)險(xiǎn)因素，關(guān)系明確”與故障樹(shù)相似的還有概率樹(shù)、決策樹(shù)等。3、專(zhuān)家調(diào)查法：由于在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段的主要任務(wù)是找出各種潛在的危險(xiǎn)并作出對(duì)其后果的定性估量，不要求作定量的估計(jì)，又由于有些危險(xiǎn)很難在短時(shí)間用統(tǒng)計(jì)的方法。實(shí)驗(yàn)分析的方法

10、或因果關(guān)系論證得到證實(shí)（如市場(chǎng)需求的變化對(duì)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益的影響，同類(lèi)軟件開(kāi)發(fā)商對(duì)本組織的競(jìng)爭(zhēng)影響等）。該方法主要包括兩種：集思廣義法和德?tīng)柗品?，其中后者是美?guó)著名咨詢(xún)機(jī)構(gòu)蘭德公司于五十年代初發(fā)明的它主要依靠專(zhuān)家的直觀能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，即通過(guò)調(diào)查意見(jiàn)逐步集中，直至在某種程度上達(dá)到一致，故又叫專(zhuān)家意見(jiàn)集中法。風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是通過(guò)某一種途徑或幾種途徑的相互結(jié)合，對(duì)尚未發(fā)生的、潛在的、即將發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)加以系統(tǒng)地識(shí)別、歸類(lèi)、整理和評(píng)估，并據(jù)此制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃方案和措施，付諸實(shí)施。從工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的定義可知，工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的兩個(gè)環(huán)節(jié)包括:一是查找風(fēng)險(xiǎn)源;二是找出風(fēng)險(xiǎn)因素向風(fēng)險(xiǎn)事故轉(zhuǎn)化的條件。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)就是估計(jì)

11、風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、估算風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率與其后果的大小，以減少項(xiàng)目的計(jì)量不確定性。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)有主觀和客觀的兩種?？陀^的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)以歷史和資料為依據(jù)。主觀的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)無(wú)歷史數(shù)據(jù)和資料可參照，靠的是人的經(jīng)驗(yàn)和判斷。（三）風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，若要客觀合理地提出風(fēng)險(xiǎn)處置方案，僅憑借風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的結(jié)果是不充分的，還必須弄清楚風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)率、風(fēng)險(xiǎn)期望損失等。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是指運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析方法，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過(guò)程，以分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)率與風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生對(duì)項(xiàng)目造成的損害程度。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是一個(gè)將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不確定性量化，用概率來(lái)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)潛在影響的過(guò)程。對(duì)工程項(xiàng)目來(lái)說(shuō)，險(xiǎn)估計(jì)是指對(duì)建設(shè)過(guò)程中將會(huì)出現(xiàn)的各種不確

12、定性與其可能造成的各種影響和影響過(guò)程進(jìn)行恰如其分的分析。這個(gè)過(guò)程不僅是項(xiàng)目實(shí)施階段風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策選擇的重要依據(jù)，而且也是項(xiàng)目決策的重要依據(jù)。工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的重要容之一就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生概率的估計(jì)，而概率估計(jì)的理論基礎(chǔ)是大數(shù)定律。大數(shù)定律闡述了大量隨機(jī)現(xiàn)象的平均結(jié)果呈現(xiàn)出穩(wěn)定性的規(guī)律。只要被觀察的風(fēng)險(xiǎn)單位足夠多，就可以估測(cè)損失發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)重程度。在進(jìn)行工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)時(shí)，通常是根據(jù)相關(guān)歷史資料和同期類(lèi)似工程的風(fēng)險(xiǎn)狀況來(lái)估計(jì)目標(biāo)工程的風(fēng)險(xiǎn)，這一估計(jì)過(guò)程的理論基礎(chǔ)就是類(lèi)似原理。類(lèi)推定理主要起源于辯證法世界存在普遍聯(lián)系的原理，認(rèn)為很多事件的存在和發(fā)展伴隨著其他事件的存在和發(fā)展，因而他們之間存在著相似關(guān)

13、系。在工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中，往往缺乏風(fēng)險(xiǎn)損失的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，根據(jù)類(lèi)推原理，借鑒整體或局部類(lèi)似工程的風(fēng)險(xiǎn)損失統(tǒng)計(jì)資料，可以估計(jì)目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)載體的風(fēng)險(xiǎn)狀況。（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)事件后果進(jìn)行評(píng)價(jià)，并確定其嚴(yán)重程度順序。評(píng)價(jià)時(shí)還要確定對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該采取什么樣的應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有定量和定性的兩種。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，還要提出防止、減少、轉(zhuǎn)移或消除風(fēng)險(xiǎn)損失的初步辦法，并將其列入風(fēng)險(xiǎn)管理階段要進(jìn)一步考慮的各種方法之中。風(fēng)險(xiǎn)控制就是實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的控制計(jì)劃。該計(jì)劃的容就是在必要時(shí)向項(xiàng)目提供必要的資源。有時(shí)還要修改項(xiàng)目計(jì)劃，隨時(shí)對(duì)項(xiàng)目的費(fèi)用和進(jìn)度重新進(jìn)行估算，并采取相應(yīng)的糾正步驟。風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵是采取果斷的行動(dòng)

14、。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督是在決策付諸實(shí)施之后進(jìn)行的。通過(guò)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和分析，把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以與其它因素綜合起來(lái)考慮，就可得出項(xiàng)目發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的可能性與其危害程度，再與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，就可確定項(xiàng)目的危險(xiǎn)等級(jí)，從而決定應(yīng)采取什么樣的措施以與控制措施應(yīng)采取到什么程度。（五）風(fēng)險(xiǎn)決策即對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置就是制訂并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本對(duì)策可以分為風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等四種形式。這四種對(duì)策各有不同的性質(zhì)、優(yōu)點(diǎn)和局限性。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員規(guī)劃和決策時(shí)，選擇的常常不只是一種對(duì)策，而是幾種對(duì)策的組合。對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)可不同的處置方法，對(duì)項(xiàng)目所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)綜合運(yùn)

15、用各種方法進(jìn)行處理。在風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策中，最積極的手段是風(fēng)險(xiǎn)控制，最安全的辦法是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。三、建設(shè)工程項(xiàng)目中存在的主要風(fēng)險(xiǎn)因素在建設(shè)工程項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)實(shí)施過(guò)程中， 對(duì)開(kāi)發(fā)商而言， 項(xiàng)目各個(gè)階段都存在著風(fēng)險(xiǎn)， 而風(fēng)險(xiǎn)的大小，發(fā)生與否，發(fā)生造成的損失如何都與項(xiàng)目本身有關(guān)。由于在建設(shè)工程項(xiàng)目中各方所遇到的風(fēng)險(xiǎn)各不一樣，以下僅列舉項(xiàng)目管理過(guò)程中常遇到的主要風(fēng)險(xiǎn)因素來(lái)分析。其主要風(fēng)險(xiǎn)有：（一）預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目的前期策劃階段，開(kāi)發(fā)商都會(huì)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行經(jīng)濟(jì)效益預(yù)測(cè)，選定不同的指標(biāo)體系將會(huì)有不同的指標(biāo)結(jié)果，如動(dòng)態(tài)指標(biāo)的凈現(xiàn)值、部收益率，靜態(tài)指標(biāo)的投資收益率等，而指標(biāo)的確定又是通過(guò)預(yù)測(cè)的財(cái)務(wù)報(bào)表確定的。（二）決策風(fēng)險(xiǎn)。開(kāi)發(fā)

16、商根據(jù)自身的條件、項(xiàng)目的設(shè)計(jì)方案、預(yù)測(cè)的結(jié)果對(duì)項(xiàng)目是否實(shí)施、按照什么方案實(shí)施、實(shí)施時(shí)間等進(jìn)行決策。這其中的可變因素很多，決策者稍有不慎，就會(huì)造成決策失誤。（三）高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。在城市總體規(guī)劃不變的前提下，開(kāi)發(fā)商面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目開(kāi)發(fā)權(quán)的競(jìng)爭(zhēng)，而項(xiàng)目開(kāi)發(fā)權(quán)的取得是以土地開(kāi)發(fā)權(quán)的獲得為標(biāo)志的。土地開(kāi)發(fā)權(quán)的獲得可通過(guò)劃撥、招投標(biāo)、拍賣(mài)等方式，而不同的獲得方式造成的地價(jià)風(fēng)險(xiǎn)不同，如開(kāi)發(fā)者的指導(dǎo)方針、戰(zhàn)略思想錯(cuò)誤則會(huì)造成項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)錯(cuò)誤，給自身造成損失。（四）技術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。主要包括勘察設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。在初步設(shè)計(jì)階段，由于開(kāi)發(fā)商的原因其設(shè)計(jì)委托書(shū)過(guò)于簡(jiǎn)單，設(shè)計(jì)時(shí)間緊迫，設(shè)計(jì)單位與開(kāi)發(fā)商就設(shè)計(jì)任務(wù)未

17、進(jìn)行細(xì)致反復(fù)溝通，設(shè)計(jì)人員業(yè)務(wù)不熟練，致使設(shè)計(jì)施工圖的設(shè)計(jì)深度不夠。同時(shí)由于采取邊設(shè)計(jì)邊施工的方式，其設(shè)計(jì)的進(jìn)度過(guò)于緩慢，造成施工進(jìn)度受阻，延誤工期，最終造成經(jīng)濟(jì)損失。（五）計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)。計(jì)劃是對(duì)工程實(shí)施過(guò)程進(jìn)行各種策劃、安排的總稱(chēng)，是對(duì)項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程的設(shè)計(jì)，是為保證實(shí)現(xiàn)總目標(biāo)而做的各種安排。目標(biāo)是計(jì)劃的靈魂，計(jì)劃必須符合總目標(biāo)的要求， 受總目標(biāo)的控制。為此要求計(jì)劃必須符合環(huán)境條件，必須反映項(xiàng)目本身的客觀規(guī)律性， 反映工程各參與者的實(shí)際情況，同時(shí)必須滿(mǎn)足項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性要求，否則將會(huì)導(dǎo)致計(jì)劃的失誤， 造成經(jīng)濟(jì)損失，形成計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)。（六）實(shí)施控制風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目實(shí)施控制階段， 開(kāi)發(fā)商所面臨的風(fēng)險(xiǎn)更復(fù)雜，如合同未

18、履行、合作伙伴爭(zhēng)執(zhí)、責(zé)任不明確、產(chǎn)生索賠要求的合同風(fēng)險(xiǎn)， 供應(yīng)拖延、供應(yīng)商不履行合同、運(yùn)輸中損壞以與在工地上損失的供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目中采用新技術(shù)新工藝的風(fēng)險(xiǎn)， 由于分包層次太多，造成計(jì)劃執(zhí)行和調(diào)整實(shí)施控制的困難和風(fēng)險(xiǎn)， 以與各種原因造成的管理人員管理水平低下造成管理失誤的風(fēng)險(xiǎn)等。（七）政策性風(fēng)險(xiǎn)。政策性風(fēng)險(xiǎn)是每個(gè)承包商必須考慮的問(wèn)題，如通貨膨脹、原材料的臨時(shí)緊缺、施工當(dāng)?shù)氐纳鐣?huì)治安、地方保護(hù)主義等。作為承包商來(lái)講，雖然這些風(fēng)險(xiǎn)往往能夠得到一定量的補(bǔ)償，但由于目前國(guó)的索賠制度尚不健全，施工項(xiàng)目的管理者應(yīng)該認(rèn)真考慮這一類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。四、風(fēng)險(xiǎn)化解策略風(fēng)險(xiǎn)化解是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提出處置意見(jiàn)和辦法，通過(guò)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別！

19、估計(jì)和評(píng)估，把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。損失嚴(yán)重程度以與其它因素綜合起來(lái)考慮，估計(jì)項(xiàng)目發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的可能性與其危害程度，確定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，從而確定應(yīng)采取的措施。風(fēng)險(xiǎn)化解策略包括減輕、預(yù)防、轉(zhuǎn)移、回避、接受等措施。應(yīng)根據(jù)不同項(xiàng)目的不同風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的措施。（一） 風(fēng)險(xiǎn)回避策略。風(fēng)險(xiǎn)回避：風(fēng)險(xiǎn)回避是在考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)與其所致?lián)p失都很大時(shí)，主動(dòng)放棄或終止該項(xiàng)目以避免與該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)與其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險(xiǎn)的方式，它是一種最徹底的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。它在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前將風(fēng)險(xiǎn)因素完全消除，從而完全消除了這些風(fēng)險(xiǎn)可能造成的各種損失，而其它風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)，則只能減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)重程度。在對(duì)某項(xiàng)目進(jìn)

20、行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、識(shí)別、評(píng)估和分析后，如發(fā)現(xiàn)實(shí)施此項(xiàng)目將面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生事故，將造成項(xiàng)目組無(wú)法承受的重大損失，而且風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理又不可能采取有效措施減少其風(fēng)險(xiǎn)和損失大小，保險(xiǎn)公司也認(rèn)為該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)太大而拒絕承保，這時(shí)就應(yīng)放棄或終止該項(xiàng)目的實(shí)施，以避免今后可能發(fā)生的更大損失。風(fēng)險(xiǎn)回避雖可徹底消除實(shí)施該項(xiàng)目可能造成的損失和可能產(chǎn)生的恐懼心理，但它是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)處置方法，因?yàn)橥瑫r(shí)也失去了實(shí)施項(xiàng)目可能帶來(lái)的收益。風(fēng)險(xiǎn)回避策略是指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴(yán)重，又無(wú)其它策略可用時(shí)，主動(dòng)放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)與行動(dòng)方案，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。例如，企業(yè)目前正面對(duì)一項(xiàng)技術(shù)不太成熟的投資項(xiàng)目，

21、如果通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目的實(shí)施將面臨巨大的威脅，項(xiàng)目管理組織又沒(méi)有其它可用的措施控制風(fēng)險(xiǎn)，甚至保險(xiǎn)公司也認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)太大拒絕承保。這時(shí)就應(yīng)當(dāng)考慮放棄項(xiàng)目的實(shí)施，避免巨大的風(fēng)險(xiǎn)事故和財(cái)產(chǎn)損失。（二） 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)策略風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：是指項(xiàng)目組將風(fēng)險(xiǎn)有意識(shí)地轉(zhuǎn)給與其有相互經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)處置方式。保險(xiǎn)是最重要的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式，非保險(xiǎn)型轉(zhuǎn)移方式是指項(xiàng)目組將風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致的損失通過(guò)合同的形式轉(zhuǎn)嫁給另一方，其主要形式有租賃合同。保證合同、委托合同、分包合同等。通過(guò)轉(zhuǎn)移方式處置風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)本身并沒(méi)有減少，只是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者發(fā)生了變化。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)策略是指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至其他人或其它組織，其目的是借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)事故一

22、旦發(fā)生時(shí)將損失的一部分轉(zhuǎn)移到有能力承受或控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人或組織。具體實(shí)施時(shí)可表現(xiàn)為財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（如銀行、保險(xiǎn)公司或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)負(fù)間接責(zé)任）。非財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（將項(xiàng)目有關(guān)的物業(yè)或項(xiàng)目轉(zhuǎn)移到第三方，或者以合同的形式把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他人或組織身上，同時(shí)也能夠保留會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的物業(yè)或項(xiàng)目）。在制訂風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃時(shí)一定要針對(duì)項(xiàng)目中不同風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)分別采用這四種風(fēng)險(xiǎn)處置方式，而且應(yīng)盡可能準(zhǔn)確合理地采用風(fēng)險(xiǎn)控制方式，因?yàn)樗且环N最積極、有效的處置方式，它不僅能保證項(xiàng)目組減少由于風(fēng)險(xiǎn)事故所造成的損失，而且能使全社會(huì)的物質(zhì)財(cái)富減少損失。在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃時(shí)應(yīng)隨時(shí)將變化了的情況反饋給風(fēng)險(xiǎn)管理人員，以便

23、能與時(shí)地結(jié)合新的情況對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)、識(shí)別、評(píng)估和分析，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃，使之能適應(yīng)新的情況，盡量減少風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失。（三） 減輕風(fēng)險(xiǎn)策略即風(fēng)險(xiǎn)程度控制：風(fēng)險(xiǎn)控制是為了最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。減輕風(fēng)險(xiǎn)策略是通過(guò)緩和或預(yù)知等手段來(lái)減輕風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減緩風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的不利后果，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)減少的目的。這是一種積極的風(fēng)險(xiǎn)處理手段。（四） 接受風(fēng)險(xiǎn)策略即為風(fēng)險(xiǎn)自留：接受風(fēng)險(xiǎn)策略也是積極化解風(fēng)險(xiǎn)的策略之一，它是指項(xiàng)目組有意識(shí)地選擇自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果的策略。當(dāng)采取其它風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的費(fèi)用超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失時(shí)，可采取接受風(fēng)險(xiǎn)的方法。接受風(fēng)險(xiǎn)可以是主動(dòng)的，

24、即在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃階段已對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)有了準(zhǔn)備，所以當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)馬上執(zhí)行應(yīng)急計(jì)劃；被動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目管理組因?yàn)橹饔^或客觀原因，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的存在性和嚴(yán)重性認(rèn)識(shí)不足，沒(méi)有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行處理，而最終由項(xiàng)目管理組織人員自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失。在實(shí)施項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)盡量避免被動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)的情況，只有在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃階段做好準(zhǔn)備工作才能主動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)。（五） 儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)策略即風(fēng)險(xiǎn)自留：風(fēng)險(xiǎn)自留是由項(xiàng)目組自行準(zhǔn)備基金以承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)處置方法，在實(shí)踐過(guò)程中有主動(dòng)自留和被動(dòng)自留之分。主動(dòng)自留是指在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)、識(shí)別、評(píng)估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)與其后果，風(fēng)險(xiǎn)管理者認(rèn)為主動(dòng)承擔(dān)某些風(fēng)險(xiǎn)比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風(fēng)險(xiǎn)自留。

25、被動(dòng)自留則是指未能準(zhǔn)確識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)與損失后果的情況下，被迫采取自身承擔(dān)后果的風(fēng)險(xiǎn)處置方式。被動(dòng)自留是一種被動(dòng)的、無(wú)意識(shí)的處置方式，往往造成嚴(yán)重的后果，使項(xiàng)目組遭受重大損失。有選擇地對(duì)部分風(fēng)險(xiǎn)采取自留方式，有利于項(xiàng)目組獲利更多，但自留哪些風(fēng)險(xiǎn)，是風(fēng)險(xiǎn)管理者應(yīng)認(rèn)真研究的問(wèn)題，如自留風(fēng)險(xiǎn)不當(dāng)可能會(huì)造成更大的損失。儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)策略是指根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律事先制定應(yīng)急措施和制定一個(gè)科學(xué)高效的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃，一旦項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)展情況與計(jì)劃不同，就動(dòng)用后備應(yīng)急措施，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急措施主要有費(fèi)用、進(jìn)度和技術(shù)三種。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)是一筆事先準(zhǔn)備好的資金，用于補(bǔ)償差錯(cuò)、疏漏與其它不確定性對(duì)項(xiàng)目費(fèi)用估計(jì)精確性的影響。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)在項(xiàng)目預(yù)

26、算中要單獨(dú)列出，不能分散到具體費(fèi)用項(xiàng)目下，否則，項(xiàng)目管理組織就會(huì)失去對(duì)支出的控制。風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目的是要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)因素采取措施，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，化解和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，或權(quán)衡利弊分擔(dān)和降低風(fēng)險(xiǎn)損失的影響。工程項(xiàng)目投資對(duì)于一個(gè)企業(yè)是很重要的，項(xiàng)目能否成功關(guān)系到企業(yè)的未來(lái)發(fā)展，企業(yè)應(yīng)該加大項(xiàng)目投資方面的風(fēng)險(xiǎn)管理，做到盡量少失敗，這樣才能增強(qiáng)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，使企業(yè)立于不敗之地，長(zhǎng)久發(fā)展。第二節(jié) 工程反索賠方案 一、 發(fā)包人的反索賠 廣義的發(fā)包人反索賠包括二方面，一是施工索賠的預(yù)防；二是發(fā)包人向承包人提出索賠。窄義的發(fā)包人反索賠，只指發(fā)包人向承包人提出索賠。在本文中，除非特殊指明，一般是指窄義的發(fā)包人反索賠。 發(fā)包

27、人反索賠，即發(fā)包人向承包人提出索賠，是指由于承包人不履行或不完全履行約定的義務(wù)，或是由于承包人的行為使發(fā)包人受到損失時(shí)，發(fā)包人為了維護(hù)自己的利益，向承包人提出索賠。 在工程建設(shè)過(guò)程中，不健康的施工索賠會(huì)使發(fā)包人的利益受到重大損失，發(fā)包人應(yīng)當(dāng)提高防意識(shí)，把違約事件縮小到最小的圍之，并利用可能的反索賠機(jī)會(huì)，更好地保證工程目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 （一）反索賠的依據(jù) 合同條件第31條中規(guī)定，"乙方不能按合同工期竣工，施工質(zhì)量達(dá)不到設(shè)計(jì)和施工規(guī)的要求，或發(fā)生其它使合同無(wú)法履行的行為，甲方代表可以通知乙方，按協(xié)議條款約定支付違約金，賠償因其違約給甲方造成的損失"，這就是說(shuō)，發(fā)包人可以向承包人提出

28、索賠。在此類(lèi)索賠中，發(fā)包人往往處于主動(dòng)地位，可從應(yīng)付工程款中扣除，甚至可以用留置承包人材料設(shè)備的方法作為抵押。 （二） 反索賠的類(lèi)別 根據(jù)建設(shè)工程施工合同規(guī)定，因承包人原因不能按照協(xié)議書(shū)約定的竣工日期或工程師同意順延的工期竣工，或因承包人原因工程質(zhì)量達(dá)不到協(xié)議書(shū)約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，或承包人不履行、不完全履行合同其他義務(wù)，承包人均應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因其違約給發(fā)包人造成的損失。 1、 工程質(zhì)量反索賠。當(dāng)承包的施工質(zhì)量不符合施工技術(shù)規(guī)程的要求時(shí)，或使用的設(shè)備和材料不符合合同規(guī)定，發(fā)包人有權(quán)向承包人追究責(zé)任。這類(lèi)索賠通常表現(xiàn)為，要求承包人對(duì)有缺陷的產(chǎn)品進(jìn)行修補(bǔ)； 要求承包人對(duì)不能通過(guò)驗(yàn)收的產(chǎn)品進(jìn)行返工；

29、要求承包人在規(guī)定的時(shí)間修復(fù)存在質(zhì)量問(wèn)題的工程等。 2、 工期延誤反索賠。指工期延誤屬于承包人責(zé)任時(shí)，發(fā)包人對(duì)承包人進(jìn)行索賠，即由承包人支付延期竣工違約金。發(fā)包人在確定違約金的費(fèi)率時(shí)，一般要考慮以下因素：發(fā)包人盈利損失； 由于工期延長(zhǎng)而引起的貸款利息增加；工程拖期帶來(lái)的附加監(jiān)理費(fèi)；由于本工程拖期竣工不能使用，租用其他建筑時(shí)的租賃費(fèi)。違約金的計(jì)算方法，在每個(gè)合同文件中均有具體規(guī)定，一般按每延誤一天賠償一定的款額計(jì)算，累計(jì)賠償額一般不應(yīng)正超過(guò)合同總額的10%。 3、 工程保修反索賠。在保修期未滿(mǎn)以前未完成應(yīng)該負(fù)責(zé)補(bǔ)修的工程時(shí)，發(fā)包人有權(quán)向承包人追究責(zé)任。如果承包人未在規(guī)定的期限完成修補(bǔ)工作，發(fā)包人有

30、權(quán)雇傭他人來(lái)完成工作，發(fā)生的費(fèi)用由承包人承擔(dān)。 4、 解除合同反索賠。如果發(fā)包人合理地終止承包人的承包，或者承包人不合理地放棄工程，則發(fā)包人有權(quán)從承包人手中收回由新的施工單位完成全部工程所需的工程款與原合同未付部分的差額。 5、 對(duì)指定分包人的付款反索賠。指承包人未能提供已向指定分包人付款的合理證明時(shí)，發(fā)包人可以直接按照監(jiān)理工程師的證明書(shū)，將承包人未付給指定分包人的所有款項(xiàng)（扣除保留金）付給這個(gè)分包人，并從應(yīng)付給承包人的任何款項(xiàng)中如數(shù)扣回。6、 其他事項(xiàng)反索賠。根據(jù)建設(shè)工程施工合同，承包人存在因不履行合同或不完全履行合同而造成其他違約行為，或是由于承包人的行為使業(yè)主受到損失時(shí)，發(fā)包人均可以提出

31、索賠。 （三）施工索賠的預(yù)防方法與措施 施工索賠預(yù)防，表現(xiàn)為防止被索賠，使承包人找不到索賠的機(jī)會(huì)，在工程管理中體現(xiàn)為簽署嚴(yán)密的合同條款；認(rèn)真履行合同，避免己方違約；發(fā)現(xiàn)自己違約，與時(shí)補(bǔ)救，減少損失。施工索賠預(yù)防管理實(shí)踐中，應(yīng)著重加強(qiáng)以下工作： 1、 強(qiáng)化管理，降低索賠風(fēng)險(xiǎn)。（1） 招投標(biāo)管理。進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)設(shè)計(jì)、監(jiān)理和施工過(guò)程的招投標(biāo)，樹(shù)立全面的招投標(biāo)理念，把設(shè)計(jì)和監(jiān)理推向市場(chǎng)，并對(duì)設(shè)計(jì)進(jìn)行監(jiān)理，進(jìn)一步監(jiān)督設(shè)計(jì)的質(zhì)量和進(jìn)度。 杜絕邊施工邊設(shè)計(jì)，不給承包人因?yàn)楣こ套兏@得大量的索賠機(jī)會(huì)。 （2） 計(jì)劃管理。對(duì)基建項(xiàng)目的投資、工期和質(zhì)量要有一個(gè)符合實(shí)際的計(jì)劃，推行限額設(shè)計(jì)，嚴(yán)格控制工程造價(jià)，減少結(jié)

32、算和付款風(fēng)險(xiǎn)。 （3） 合同管理。認(rèn)真研究合同條款的涵，簽訂容全面，切實(shí)可行的合同，要充分考慮到工程在未來(lái)建設(shè)和結(jié)算中存在的各種可能風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)索賠費(fèi)用的結(jié)算原則作出明確的規(guī)定。 （4） 監(jiān)理管理。明確監(jiān)理的職責(zé)圍，對(duì)工程材料質(zhì)量、施工質(zhì)量、工期進(jìn)行全面的監(jiān)督。對(duì)施工過(guò)程中的簽證材料進(jìn)行嚴(yán)格的審查，分清責(zé)任，對(duì)于承包人造成的一切損失，一律不予簽證；應(yīng)該簽證的與時(shí)核實(shí)和簽證，而對(duì)于無(wú)法核實(shí)的，超過(guò)時(shí)限的不予簽證；承包人擅自變更的不予簽證。 2、 對(duì)承包人所提出的索賠要求進(jìn)行評(píng)審和修正。（1）索賠是否具有合同依據(jù)，凡是工程項(xiàng)目合同文件中有明文規(guī)定的索賠事項(xiàng)，承包人均有索賠權(quán)，否則可以拒絕這項(xiàng)索賠。 （

33、2）索賠報(bào)告中引用的索賠證據(jù)是否真實(shí)全面，是否有法律效力。 （3）索賠事項(xiàng)的發(fā)生是否為承包人的責(zé)任，屬于雙方都有一定責(zé)任的情況，確定責(zé)任的比例。 （4）在索賠事項(xiàng)初發(fā)時(shí)，如果承包人沒(méi)有采取任何措施防止事態(tài)擴(kuò)大，可以拒絕對(duì)損失擴(kuò)大部份的補(bǔ)償。 （5）考察索賠是否屬于承包人的風(fēng)險(xiǎn)疇。屬于承包人合同風(fēng)險(xiǎn)的容，如一般性多雨，國(guó)物價(jià)上漲等，一般不接受因此產(chǎn)生的索賠要求。 （6）承包人是否在合同規(guī)定的時(shí)限向發(fā)包人和工程師報(bào)送索賠意向通知。 3、 認(rèn)真核定索賠款額。 （1） 索賠費(fèi)用的審查。主要審查索賠費(fèi)計(jì)算的圍；索賠費(fèi)計(jì)價(jià)水平；停工中的人工和機(jī)械不能按正常的人工費(fèi)和機(jī)械臺(tái)班計(jì)算；總部管理費(fèi)和利潤(rùn)要分清計(jì)算

34、的條件。（2） 索賠工期的審查。工期的索賠值不一定是某項(xiàng)工序?qū)嶋H延誤的時(shí)間。如果是承包人施工組織不當(dāng)，工效不高，設(shè)備材料供應(yīng)不與時(shí)等，則不予補(bǔ)償。 二、 要充分關(guān)注工程索賠中的"預(yù)期可得利益" （一）"預(yù)期可得利益索賠"的法律依據(jù) 所謂"預(yù)期可得利益索賠"，是指因?yàn)榘l(fā)包人或承包人不履行或不適當(dāng)履行施工合同致使另一方本可以實(shí)現(xiàn)和取得的財(cái)產(chǎn)增值的利益不能實(shí)現(xiàn)和取得，承包人或發(fā)包人向違約方提起的賠償損失主。 合同法第113條規(guī)定："當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定，給對(duì)方造成損失的，損失賠償額應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于因違約所造

35、成的損失，包括合同履行后可以獲得的利益，但不得超過(guò)違反合同一方訂立合同時(shí)預(yù)見(jiàn)到或者應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)到的因違反合同可能造成的損失，該規(guī)定為合同一方進(jìn)行預(yù)期可得利益索賠奠定了法律基礎(chǔ)。（二）承包人預(yù)期可得利益索賠的幾種情況 1、 根據(jù)建設(shè)工程施工合同（示文本）有關(guān)條款，因發(fā)包人原因引起的合同終止，包括發(fā)包人拖欠進(jìn)度款，承包人停止施工，且超過(guò)56天，發(fā)包人仍不支付的；或者是因發(fā)包人違約致使合同無(wú)法履行。 承包人經(jīng)預(yù)通知后有權(quán)解除合同。在上述情況下，承包人除了可索賠已完工程價(jià)款、退場(chǎng)費(fèi)用、已付貨款與退貨費(fèi)用外，還可索賠合同解除給其造成的損失，包括預(yù)期可得利益的損失。2、 承發(fā)包雙方簽訂的施工合同未采用示文本的

36、，承包人可以依據(jù)合同法第94條與民法通則第115條的規(guī)定，在發(fā)包人出現(xiàn)"遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限仍未履行"與"遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的"等情形時(shí)，解除合同并要求發(fā)包人賠償包括預(yù)期可得利益在的損失。 3、 發(fā)包人單方面刪除合同工作，發(fā)包人指令承包人不再施工或指令由其他承包人完成的。承包人可要求發(fā)包人賠償預(yù)期可得利益。 （三）承包人進(jìn)行預(yù)期可得利益索賠時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng) 1、 避免輕易放棄索賠預(yù)期可得利益的權(quán)利。對(duì)于投標(biāo)文件規(guī)定的"合同終止時(shí)承包人的索賠僅限于直接損失"等苛刻條款，或是避免輕易應(yīng)允，或是在

37、簽訂合同后一年之請(qǐng)求法院或仲裁庭撤銷(xiāo)。 另外，避免在簽署有關(guān)合同終止、合同工作刪除的協(xié)議、結(jié)算書(shū)等文件時(shí)放棄這項(xiàng)權(quán)利。 2、 最好在簽約前的適當(dāng)時(shí)機(jī)書(shū)面告知發(fā)包人承包該項(xiàng)工程的利潤(rùn)。不事先告知預(yù)期利潤(rùn)，承包人在索賠時(shí)要確定預(yù)期利潤(rùn)就很困難了。 3、 把在握索賠時(shí)機(jī)的同時(shí)，不要因錯(cuò)過(guò)了訴訟時(shí)效而喪失勝訴權(quán)。 4、 聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)律師作為索賠顧問(wèn)。既熟悉法律、又熟悉工程交易習(xí)慣和工程造價(jià)的專(zhuān)業(yè)律師在承包人預(yù)期可得利益索賠中，能夠發(fā)揮較大的作用。 （四）預(yù)期可得利益索賠須符合"預(yù)見(jiàn)性規(guī)則" 也有發(fā)包人進(jìn)行"預(yù)期可得利益索賠"的。發(fā)包人多以承包人承建工程存在質(zhì)量缺陷影

38、響其使用功能為由提出索賠，索賠額包含建筑物使用后的預(yù)期收益。 該部分可得利益損失能否獲得支持，還要受法定"預(yù)見(jiàn)性規(guī)則"的限定。合同法第113條同時(shí)規(guī)定，因違約給對(duì)方造成損失的，損失賠償額"不得超過(guò)違反合同一方訂立合同時(shí)預(yù)見(jiàn)到或者應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)到的因違反合同可能造成的損失"。預(yù)期收益索賠能否全額獲得法律支持，還要看是否超出違約方在訂立合同之初所能夠預(yù)見(jiàn)到的違約損失限額，是否在法定"可預(yù)見(jiàn)性"圍。 法定"可預(yù)見(jiàn)性"標(biāo)準(zhǔn)充分保證了承包人因違約而承擔(dān)損害后果與其在訂立合同時(shí)能夠合理估計(jì)將要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相一致。 在施工質(zhì)量不符合約定

39、情況下，作為承包人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，一般應(yīng)按照合同法第281條與建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例第32條規(guī)定處理，即因施工單位原因致使建設(shè)工程質(zhì)量不符合約定的。 施工單位在合理期限無(wú)償修理或者返工、改建。經(jīng)過(guò)修理或者返工、改建后，造成逾期交付的，施工單位應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。 三、 工程未經(jīng)竣工驗(yàn)收擅自使用的法律后果建筑法第61條第2款明確規(guī)定：建筑工程經(jīng)竣工驗(yàn)收合格后，方可交付使用；未經(jīng)驗(yàn)收或者驗(yàn)收不合格的，不得交付使用。合同法第279條第2款和建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例第16條第2款也都作了類(lèi)似規(guī)定。建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例第49條進(jìn)一步確立了建設(shè)工程通過(guò)竣工驗(yàn)收后的備案制度，目的是使政府工程質(zhì)量監(jiān)督管理部門(mén)通

40、過(guò)竣工驗(yàn)收備案制度來(lái)加強(qiáng)工程質(zhì)量的監(jiān)督。建筑法第58條要求建筑施工企業(yè)對(duì)工程的施工質(zhì)量負(fù)責(zé)的同時(shí)，也確立了工程質(zhì)量的保修制度，對(duì)一定時(shí)期的質(zhì)量缺陷，建筑施工企業(yè)應(yīng)當(dāng)予以維修。 有些單位不執(zhí)行工程竣工驗(yàn)收備案制度，如施工單位將未經(jīng)竣工驗(yàn)收或驗(yàn)收不合格工程交付使用，或者建設(shè)單位提前使用未經(jīng)竣工驗(yàn)收的工程。這樣做的結(jié)果是，一旦發(fā)生質(zhì)量問(wèn)題，責(zé)任往往難以分清，容易產(chǎn)生糾紛。最高人民法院關(guān)于審理建設(shè)工程施工合同糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋第13條明確了上述質(zhì)量責(zé)任具體處理原則，即"建設(shè)工程未經(jīng)竣工驗(yàn)收，發(fā)包人擅自使用后，又以使用部分質(zhì)量不符合約定為由主權(quán)利的，不予支持；但是承包人應(yīng)當(dāng)在建設(shè)工程的

41、合理使用壽命對(duì)地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)質(zhì)量承擔(dān)民事責(zé)任。"長(zhǎng)濟(jì)律師對(duì)這一條款理解為，在建設(shè)工程未經(jīng)過(guò)竣工驗(yàn)收或者驗(yàn)收未通過(guò)的情況下，發(fā)包人違反法律規(guī)定，擅自使用，應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)工程質(zhì)量可能存在問(wèn)題，而其使用行為可以視為發(fā)包人對(duì)建筑工程質(zhì)量是認(rèn)可的，或者雖然工程質(zhì)量不合格，其自愿承擔(dān)違約責(zé)任；但對(duì)于地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)部分，由于建筑法第60條第1款規(guī)定了承包商應(yīng)保證其在建筑物的合理使用壽命年限不出現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題，故該部位的質(zhì)量缺陷并不因發(fā)包人的擅自使用而免除該項(xiàng)責(zé)任。第三節(jié) 制定項(xiàng)目工程保險(xiǎn)的方案1、制定建設(shè)項(xiàng)目工程保險(xiǎn)方案的基本原則(1)有效性原則：選擇投保險(xiǎn)種首先應(yīng)該考慮的因素。(2)嚴(yán)密性

42、原則：應(yīng)注意縱向與橫向風(fēng)險(xiǎn)保障。(3)合理性原則：1.“可保風(fēng)險(xiǎn)”2.將建設(shè)項(xiàng)目作為一個(gè)整體(4)經(jīng)濟(jì)性原則2、建設(shè)項(xiàng)目工程保險(xiǎn)方案的制定(1)工程保險(xiǎn)方案的容對(duì)于保險(xiǎn)需求進(jìn)行定性和定量分析;對(duì)于保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行專(zhuān)業(yè)研究;選擇保險(xiǎn)公司;確定保險(xiǎn)條款、條件和保費(fèi);簽訂工程保險(xiǎn)合同等。(2)工程保險(xiǎn)方案的制定方式一是經(jīng)過(guò)比較，選擇一家保險(xiǎn)公司作為建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理顧問(wèn)，提供保險(xiǎn)服務(wù)二是培養(yǎng)自己的風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)人才，建立風(fēng)險(xiǎn)管理部，集中統(tǒng)一負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作三是委托給外部的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，如保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者是保險(xiǎn)顧問(wèn)，提供保險(xiǎn)安排服務(wù)3、建設(shè)項(xiàng)目工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司選擇(1) 選擇保險(xiǎn)公司的主要因素一個(gè)是保險(xiǎn)公司的實(shí)

43、力、承保能力和技術(shù);另一個(gè)是保險(xiǎn)公司、特別是相關(guān)人員對(duì)于項(xiàng)目的理解和溝通能力。(2)選擇保險(xiǎn)公司的主要方法：招標(biāo)?？煞謨蓚€(gè)階段：第一個(gè)階段為保險(xiǎn)方案的招標(biāo)。第二個(gè)階段為通過(guò)招標(biāo)選擇保險(xiǎn)人。(3)關(guān)注再保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分散對(duì)一些大型、或者超大型的建設(shè)項(xiàng)目，項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)金額往往超過(guò)了一家保險(xiǎn)公司能夠擔(dān)的能力，通常解決這個(gè)問(wèn)題的方法是安排再保險(xiǎn)。(4)選用共同保險(xiǎn)的注意事項(xiàng)如果投保人由于種種原因，不得不選擇共同保險(xiǎn)時(shí)，必須要求保險(xiǎn)公司形成一個(gè)共保體，并確定一家保險(xiǎn)公司作為首席承保人，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各家保險(xiǎn)公司，并對(duì)投保人負(fù)責(zé)。4、建設(shè)項(xiàng)目工程保險(xiǎn)的基本流程(1)申請(qǐng)承保：由投保人向保險(xiǎn)公司提交投保申請(qǐng)文件并提供必要

44、的資料，如：工程地質(zhì)報(bào)告、工程設(shè)計(jì)書(shū)、工程略圖、工程合同、工程量清單、工程進(jìn)度表等。(2)申請(qǐng)理賠：在第一時(shí)間向保險(xiǎn)公司報(bào)案，協(xié)助保險(xiǎn)公司進(jìn)行損失確定的有關(guān)工作。(3)申請(qǐng)批改：簽訂保險(xiǎn)合同后，被保險(xiǎn)人如對(duì)保險(xiǎn)合同中的有關(guān)容有新的要求和意見(jiàn)，可向保險(xiǎn)人提出批改保險(xiǎn)合同的要求，經(jīng)雙方協(xié)商確定，由保險(xiǎn)人出具批單。第四節(jié) 工程監(jiān)理變更控制管理要點(diǎn)工程變更控制管理：站在業(yè)主的角度定義投資控制的工程變更和工程變更的投資控制之高估冒算和無(wú)中生有的概念，澄清幾個(gè)與之相關(guān)的概念。重點(diǎn)把握工程變更與索賠建設(shè)方和承包方權(quán)利、責(zé)任的區(qū)別，以與工程監(jiān)理辦理工程變更與索賠的工作責(zé)任的區(qū)別。一、工程變更的概念本文研究的工

45、程變更，是指由承包商或施工單位提出、并要求調(diào)增投資的工程變更。需具備三個(gè)要件：一是工程項(xiàng)目建設(shè)的管理模式和計(jì)價(jià)模式允許實(shí)施工程變更，并合同規(guī)定允許以工程變更的方式調(diào)增投資，或者工程實(shí)際允許在經(jīng)審批的原預(yù)算的基礎(chǔ)之上以工程變更的方式調(diào)增投資；二是承包商或施工單位提出，施工單位是提出的主體，或至少施工單位是主要主體，假如不是唯一主體的話(huà)；三是需要調(diào)增投資，或至少施工單位要求調(diào)增投資。三者缺一不可。本文指稱(chēng)的承包單位、承包方、施工單位、施工方，是同一個(gè)概念。二、工程變更之高估冒算和無(wú)中生有的概念工程變更之高估冒算，又分為兩種并不相互排斥的類(lèi)型，一種是工程變更所指向的工程狀態(tài)本身是事實(shí)，就其狀態(tài)和事實(shí)

46、本身而言，按照工程造價(jià)管理和投資控制管理的有關(guān)規(guī)定，變更的理由也成立，應(yīng)當(dāng)調(diào)增投資，但工程數(shù)量被夸大，其中不夸大的那一部分工程數(shù)量，是非高估冒算，屬于正常的工程變更，應(yīng)當(dāng)正常調(diào)增投資，而被夸大的那一部分工程數(shù)量，包括實(shí)物工程數(shù)量和非實(shí)物工程數(shù)量，定義為高估冒算。實(shí)物工程數(shù)量不用多做解釋?zhuān)菍?shí)物工程數(shù)量方面，比如，人工工日、機(jī)械臺(tái)班、材料和土方的運(yùn)輸距離等等變更或者計(jì)價(jià)簽證，被夸大的那一部分工日、臺(tái)班、運(yùn)輸距離，就定義為高估冒算。另一種類(lèi)型是，工程變更所指向的工程狀態(tài)仍然是事實(shí)，工程數(shù)量可能不被夸大，也可能被夸大，但是，就其工程狀態(tài)和事實(shí)本身而言，按照有關(guān)規(guī)定，變更的理由不成立，其全部工程數(shù)量，

47、包括實(shí)物工程數(shù)量和非實(shí)物工程數(shù)量，無(wú)論是否被夸大，也定義為高估冒算，這一方面，最典型的例子是曲解工程計(jì)價(jià)依據(jù)所包括的工作容，把本屬于施工單位應(yīng)盡之責(zé)任和義務(wù)的狀態(tài)和事實(shí)，仍然提出工程變更以調(diào)增投資的要求，重復(fù)計(jì)價(jià)。不僅重復(fù)計(jì)價(jià)，有時(shí)還夸大工程數(shù)量。高估冒算往往有主觀故意的性質(zhì)，也就是說(shuō)，根據(jù)上述定義，高估冒算的人格化代表即高估冒算者對(duì)高估冒算通常是有比較清醒的認(rèn)識(shí)和判斷的，這是高估冒算的一個(gè)顯著特征，也是它與其它一些不正確計(jì)價(jià)的重要區(qū)別，正因?yàn)槿绱?，這可能引發(fā)高估冒算者采取一系列的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)、方針和策略，以達(dá)到和實(shí)現(xiàn)高估冒算的目的。固然，所謂認(rèn)識(shí)和判斷屬于主觀的東西，難以測(cè)度和量化，作為概念的

48、提出，在理論上是有意義的。高估冒算是一個(gè)貶義詞，盡管為建設(shè)工程項(xiàng)目管理專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)之所無(wú)，只要有精確定義，不妨礙學(xué)術(shù)討論。無(wú)中生有就是本無(wú)其事，憑空捏造，乃是指工程變更所指向的那一部分工程狀態(tài)，完全不是事實(shí)，純屬子虛烏有，而按照有關(guān)規(guī)定，對(duì)那一部分工程狀態(tài)定性的認(rèn)定，工程變更以調(diào)增投資的理由成立假如那真的是事實(shí)的話(huà)，由此衍生的工程數(shù)量，包括實(shí)物工程數(shù)量和非實(shí)物工程數(shù)量，定義為無(wú)中生有。與第一種類(lèi)型的高估冒算相比較，無(wú)中生有的概念的涵大于高估冒算，外延小于高估冒算。高估冒算包含無(wú)中生有，無(wú)中生有包含于高估冒算。無(wú)中生有一定是高估冒算，高估冒算未必是無(wú)中生有。無(wú)中生有是高估冒算的極致和特例，相當(dāng)于第一

49、種類(lèi)型的高估冒算時(shí)，非高估冒算那一部分工程數(shù)量等于零的情況。無(wú)中生有往往有更強(qiáng)烈的主觀故意，也就是說(shuō)，根據(jù)上述定義，無(wú)中生有的人格化代表即無(wú)中生有者對(duì)無(wú)中生有通常有著明確無(wú)誤的認(rèn)識(shí)和判斷，乃是乘允許實(shí)施工程變更之機(jī)無(wú)中生有以騙取增加投資，以騙取金錢(qián)，性質(zhì)更惡劣，所以，也稱(chēng)之為惡意無(wú)中生有。與高估冒算相比較，無(wú)中生有的發(fā)生并取得成功的概率相對(duì)低，但只是相對(duì)而言，工程實(shí)踐并非沒(méi)有先例，據(jù)筆者所知就有。三、工程變更之高估冒算和無(wú)中生有在工程投資和施工單位工程成本中的構(gòu)成工程變更之高估冒算和無(wú)中生有是一種付諸行動(dòng)的主觀愿望，如果取得成功，成為現(xiàn)實(shí)，或者部分取得成功，部分成為現(xiàn)實(shí)，將以貨幣形態(tài)構(gòu)成工程投

50、資的一個(gè)組成部分，在工程投資的構(gòu)成中，它通常隱含于工程變更的追加投資的補(bǔ)充預(yù)算之中，是其中的“水份”，它對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)本身沒(méi)有任何益處，屬于白白浪費(fèi)的冤枉錢(qián)，對(duì)于用國(guó)有投資資金建設(shè)的工程項(xiàng)目而言，屬于國(guó)有投資資金非正常的流失。就工程項(xiàng)目本身的建設(shè)施工而言，它不構(gòu)成任何工程實(shí)體和施工措施，卻以工程實(shí)體或施工措施的面目出現(xiàn)，以其為計(jì)價(jià)依據(jù)。高估冒算和無(wú)中生有，在施工單位的成本構(gòu)成中，沒(méi)有任何工程實(shí)體或施工措施的成本支出，即使有時(shí)實(shí)際支出了工程成本，比如第二種類(lèi)型的高估冒算，根據(jù)定義，那也是應(yīng)盡之責(zé)任和義務(wù)。施工單位可能為此支出了“管理”成本、“公關(guān)”成本，其中的差額，為施工單位凈賺，屬于不正當(dāng)?shù)美?/p>

51、，從它的定義可知，它當(dāng)然不符合工程造價(jià)管理和投資控制管理的有關(guān)規(guī)定，但并不都構(gòu)成非法。此外，還可以討論它的最終流向，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的構(gòu)成，以與在社會(huì)財(cái)富再分配中的經(jīng)濟(jì)學(xué)涵義等等，茲不贅述。四、工程變更之高估冒算和無(wú)中生有與質(zhì)量控制和進(jìn)度控制在工程項(xiàng)目建設(shè)三大控制目標(biāo)工程變更之高估冒算和無(wú)中生有通常與質(zhì)量控制無(wú)關(guān)，高估冒算可能與進(jìn)度控制有關(guān)，比如，為了趕工期，需改變施工方案，或者采取超常規(guī)的施工方法，有時(shí)需要增加投資，趁增加投資之際高估冒算，有時(shí)不需要、不應(yīng)當(dāng)增加投資，但趁改變施工方案之際高估冒算。有時(shí)，由于工程變更本身，增加了工作量，需要順延工期，此時(shí)，工程變更與進(jìn)度控制有關(guān)，但工程變更之高估冒

52、算與進(jìn)度控制仍然不太有關(guān)系，如有，相關(guān)度也極低。五、工程變更之高估冒算和無(wú)中生有發(fā)生的原因工程變更之高估冒算和無(wú)中生有發(fā)生的原因，在于工程變更本身，并預(yù)算軟約束。只要工程變更具備上述三個(gè)要件，就有可能發(fā)生。從這三個(gè)要件中，為控制投資計(jì)，我們似乎能夠得出某種啟示。以工程變更的面目出現(xiàn)的索賠，當(dāng)然具備這三個(gè)要件。在工程實(shí)踐中，還有一種情況，工程變更的要求和意向本身，并非施工單位首先主動(dòng)提出，而是非施工單位，比如監(jiān)理單位、設(shè)計(jì)單位、建設(shè)單位、工程的接收使用單位等，首先提出，而且，為工程項(xiàng)目建設(shè)所必要，并需要調(diào)增投資，但以施工單位提出的方式辦理，這就同時(shí)具備了這三個(gè)要件。除非不允許此類(lèi)工程變更出現(xiàn)，只

53、要允許，原則上就有發(fā)生的可能，盡管可能不等于必然，不等于現(xiàn)實(shí)。這與采用何種工程造價(jià)的計(jì)價(jià)模式，比如預(yù)算加簽證計(jì)價(jià)模式或者工程量清單綜合單價(jià)計(jì)價(jià)模式?jīng)]有關(guān)系。這一點(diǎn)，古今中外沒(méi)有區(qū)別，中國(guó)的工程項(xiàng)目建設(shè)與其它國(guó)家的工程項(xiàng)目建設(shè)不會(huì)有任何區(qū)別，國(guó)有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè)與非國(guó)有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè)也不會(huì)有任何區(qū)別。這是一個(gè)不證自明的基本假定和基本預(yù)設(shè)，它深深地扎根于人的本性，或者說(shuō)，是人的本性的一部分在投資控制管理中的一種折射和反映。FIDIC條款、建設(shè)工程施工合同示文本和建設(shè)工程監(jiān)理規(guī)（GB50319-2000）都是允許的。順便提一個(gè)問(wèn)題，我們有可能不允許嗎？工程變更之高估冒算和無(wú)中生有發(fā)生的

54、原因，沒(méi)有區(qū)別，但發(fā)生的概率和發(fā)生的程度，卻依具體情況會(huì)有差別，這與高估冒算者和無(wú)中生有者對(duì)取得成功的概率和取得成功的程度的主觀認(rèn)知有關(guān)，而主觀認(rèn)知是客觀存在在人頭腦中的反映。在一個(gè)高估冒算和無(wú)中生有時(shí)有發(fā)生并屢屢取得成功或者部分成功的行業(yè)環(huán)境中，毋庸贅言，這將決定性地誘發(fā)潛在的高估冒算者和無(wú)中生有者成為現(xiàn)實(shí)的高估冒算者和無(wú)中生有者，決定性地誘發(fā)現(xiàn)實(shí)的高估冒算者和無(wú)中生有者成為更堅(jiān)定的高估冒算者和無(wú)中生有者，決定性地引誘高估冒算和無(wú)中生有的事件的發(fā)生，并繼續(xù)有取得成功或者部分成功的可能。工程實(shí)踐的多樣性決定了工程變更之高估冒算和無(wú)中生有的具體表現(xiàn)形態(tài)的多樣性。六、工程變更之高估冒算和無(wú)中生有的

55、本質(zhì)工程變更之高估冒算和無(wú)中生有的本質(zhì)，是能夠從中得到經(jīng)濟(jì)好處、物質(zhì)好處的利益方或利益集團(tuán)以工程變更調(diào)增投資的方式，損害其對(duì)立面的經(jīng)濟(jì)利益。前者主要是指承包商或施工單位，從邏輯上說(shuō)，也不排除非承包商或施工單位。有的人是直接得利者，這一部分人、或者這一部分人中的一部分通常有主觀故意的性質(zhì)。并非所有人都有主觀故意的性質(zhì)，有的人是從中“搭便車(chē)”，享受了經(jīng)濟(jì)或物質(zhì)好處。后者是指業(yè)主，有時(shí)，后者要作廣義的理解，而不僅僅是指業(yè)主，比如，對(duì)于用國(guó)有投資資金建設(shè)的工程項(xiàng)目而言，后者包括國(guó)家和社會(huì)集體。七、工程變更之高估冒算和無(wú)中生有與投資控制高估冒算對(duì)立面反高估冒算，無(wú)中生有的對(duì)立面是反無(wú)中生有。相應(yīng)的，高估

56、冒算者的對(duì)立面是反高估冒算者，無(wú)中生有者的對(duì)立面是反無(wú)中生有者。在博弈主體的博弈對(duì)決中，前者是矛，后者是盾，一方的成功就是另一方的失敗，反之亦然，盡管工程實(shí)踐中不乏合作的因素。高估冒算者與反高估冒算者、無(wú)中生有者與反無(wú)中生有者之間屬于對(duì)立統(tǒng)一的關(guān)系，就本文討論的問(wèn)題而言，主要強(qiáng)調(diào)對(duì)立的關(guān)系，盡管筆者并不否認(rèn)統(tǒng)一的關(guān)系。工程變更之高估冒算和無(wú)中生有是投資控制的工程變更和工程變更的投資控制所要否定的對(duì)象，相應(yīng)的，誰(shuí)否定，誰(shuí)就是反高估冒算者和反無(wú)中生有者。不僅如此，甄別高估冒算和無(wú)中生有，以與反高估冒算和反無(wú)中生有，乃是投資控制主題中的應(yīng)有之義，當(dāng)然之理，也是投資控制的重大歷史課題之一，投資控制客觀

57、上需要反高估冒算者和反無(wú)中生有者的存在，客觀上需要反高估冒算和反無(wú)中生有的人格化代表的存在，因?yàn)槠鋵?duì)立面存在，有矛必有盾。在這個(gè)意義上，說(shuō)投資控制就是反高估冒算和反無(wú)中生有也未嘗不可。這一點(diǎn)，古今中外也沒(méi)有區(qū)別，中國(guó)的工程項(xiàng)目建設(shè)與其它國(guó)家的工程項(xiàng)目建設(shè)不會(huì)有任何區(qū)別，國(guó)有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè)與非國(guó)有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè)也不會(huì)有任何區(qū)別，與采用何種工程造價(jià)的計(jì)價(jià)模式?jīng)]有關(guān)系，與是否實(shí)行建設(shè)工程監(jiān)理制度也沒(méi)有關(guān)系。對(duì)于用國(guó)有投資資金建設(shè)的工程項(xiàng)目而言，它的另一層涵義乃是遏制國(guó)有投資資金的這一方面的非正常流失。反高估冒算和反無(wú)中生有能夠取得成功，要想取得成功，通常需要支付一定的成本，其中，信息

58、成本和心理成本，乃是反高估冒算者和反無(wú)中生有者需要支付的最重要的成本。有時(shí)，還需要相應(yīng)地采取一定的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)、方針和策略，以應(yīng)對(duì)高估冒算者和無(wú)中生有者采取的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)、方針和策略。八、建設(shè)工程監(jiān)理與工程變更之高估冒算和無(wú)中生有現(xiàn)在普遍實(shí)行建設(shè)工程監(jiān)理制度，眾所周知，監(jiān)理工作要求合乎公正，這里說(shuō)的公正是指實(shí)質(zhì)公正，此外還有形式公正、程序公正。所謂監(jiān)理工作的公正，實(shí)質(zhì)公正，是指監(jiān)理代表獨(dú)立的第三方，依合同公正、獨(dú)立、自主地作出判斷和仲裁，既不能損害建設(shè)單位的利益，又不能損害施工單位的利益；或者說(shuō)在維護(hù)建設(shè)單位的合法權(quán)益時(shí)，不損害施工單位的合法權(quán)益。嚴(yán)格地說(shuō)，目前的監(jiān)理工作，一般只有投資控制的工程變更而無(wú)工程變更的投資控制，這是兩個(gè)概念，是指投資控制兩個(gè)緊密相聯(lián)的不同階段，前者主要是實(shí)施工程變更的要求和建議的審核、審批，也就是確定“量”，后者主要是據(jù)此編制的補(bǔ)充預(yù)算的審核、審批，也就是確定“價(jià)”。就投資控制的工程變更而言，工程變更之高估冒算和無(wú)中生有的指向都是工程狀態(tài)，可能是事實(shí)，也可能不是事實(shí)，最終，該事實(shí)或者非事實(shí)的工程狀態(tài)都表現(xiàn)為工程變更以調(diào)增投資的工程數(shù)量，包