金融行業(yè)賬戶監(jiān)管協(xié)議---律所整理

1、金融行業(yè)賬戶監(jiān)管協(xié)議二O 一五年【】月賬戶監(jiān)管協(xié)議編號：【】xxxxxx 有 限公司（以下簡稱 “ xxxxxx”）法定代表人：聯系地址：郵政編碼：聯系電話： 傳真:yyyyyyyyyyyyyy 公司（以下簡稱 “ VVVVVVVVVVVVVV 法定代表人：聯系地址：郵政編碼：聯系電話：傳真：zzzzzzz股份有限公司kkk市分行（以下簡稱“監(jiān)管銀行”）負責人：聯系地址：郵政編碼：聯系電話：傳真：鑒于：1、xxxxxx和yyyyyyyyyyyyyy 簽署了編號為【】的項目收益權轉讓及回購合同，xxxxxx以“xxxxxx?kkkllllllll項目收益權集合資金信托計劃”（以下簡稱“信托計劃”

2、）項下的信 托資金用于受讓yyyyyyyyyyyyyy 開發(fā)的kkk川川11二期項目的項目 收益權，并由yyyyyyyyyyyyyy 在約定的期限內回購項目收益權；2、為擔保yyyyyyyyyyyyyy 在項目收益權轉讓及回購合同項下 的義務，yyyyyyyyyyyyyy 以其持有 的位于 kkk市xxxxxxx房屋（以下簡稱“監(jiān)管項目”）提供抵押擔保；3、為確保yyyyyyyyyyyyyy 履行在項目收益權轉讓及回購合同 項下的全部義務，yyyyyyyyyyyyyy 同意在監(jiān)管銀行處設立專門的賬 戶（以下簡稱“監(jiān)管賬戶”），由監(jiān)管銀行協(xié)助xxxxxx對監(jiān)管賬戶內的資金余額進行監(jiān)管；4、現xx

3、xxxx、yyyyyyyyyyyyyy 委托監(jiān)管銀行對監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管, 監(jiān)管銀行接受該委托。茲協(xié)議如下：第一條監(jiān)管賬戶的開立1、yyyyyyyyyyyyyy 應當于本協(xié)議生效之日起 3個工作日內且于信 托計劃成立日前向監(jiān)管銀行申請開立監(jiān)管賬戶（以下簡稱“監(jiān)管賬 戶”）。2、監(jiān)管賬戶開立后5個工作日內，yyyyyyyyyyyyyy 應當將經監(jiān)管 銀行確認后的監(jiān)管賬戶信息按照本協(xié)議附件一中的格式書面通知xxxxxx。3、未經xxxxxx書面同意，監(jiān)管銀行對監(jiān)管賬戶不予辦理變更、銷 戶等手續(xù)（除中國人民銀行要求進行清理的情況除外，但應提前通知 xxxxxx ）。4、本協(xié)議項下的監(jiān)管賬戶不開通同城通

4、存通兌業(yè)務和電話銀行、網上銀行等電子渠道功能，但為接受監(jiān)管項目租賃收入、銷售收入（如有）開通的必要功能除外。監(jiān)管賬戶可以開通網上查詢功能， 并給予xxxxxx網上查詢的權限。監(jiān)管賬戶的所有款項支付僅限用于轉入xxxxxx指定的信托財產專戶，yyyyyyyyyyyyyy授權xxxxxx與監(jiān)管銀行有權按本協(xié)議的約定劃付監(jiān)管賬戶內的資金 第二條監(jiān)管措施1、監(jiān)管項目在信托計劃期限內的租賃收入、銷售收入(如有)應全 部進入監(jiān)管賬戶。2、進入監(jiān)管賬戶內的資金僅限用于 yyyyyyyyyyyyyy 支付項目收 益權轉讓及回購合同項下的回購價款及償還相關債務，不得用于 其他途徑。監(jiān)管銀行有權拒絕 yyyyyy

5、yyyyyyyy 一切不符合本協(xié)議 約定的劃付資金要求，并不承擔任何違約責任。3、在發(fā)生xxxxxx未就項目收益權轉讓及回購合同項下的任一 債權獲得清償的情形下，xxxxxx有權直接以監(jiān)管賬戶中的資金清償 債權，監(jiān)管銀行應配合xxxxxx將相應款項劃入xxxxxx的信托財產 專戶，yyyyyyyyyyyyyy 對此不可撤銷地授權監(jiān)管銀行可進行此項劃 款操作并確認不會就此追究監(jiān)管銀行的責任。4、信托計劃存續(xù)期間，yyyyyyyyyyyyyy 保證按以下約定向監(jiān)管賬 戶劃付還款保證金，yyyyyyyyyyyyyy 應確保監(jiān)管賬戶中的還款保證 金金額達到如下要求：(1)信托計劃成立滿12個月之日起還

6、款保證金金額不低于尚未支 付的回購價款余額10%；(2)信托計劃成立滿18個月之日起還款保證金金額不低于尚未支 付的回購價款余額20%;(3)信托計劃成立滿23個月之日起還款保證金金額不低于尚未支 付的回購價款余額70%。自上述約定時點起，yyyyyyyyyyyyyy 與監(jiān)管銀行應保證監(jiān)管賬戶內 的還款保證金余額不低于上述約定金額，如未達到上述約定金額的，yyyyyyyyyyyyyy 應在該時點無條件向監(jiān)管賬戶補足保證金?；刭弮r 款按項目收益權轉讓及回購合同確定。在上述規(guī)定的各保證金時點上，監(jiān)管賬戶內保證金余額不足的，監(jiān) 管銀行應立即通知xxxxxx ,并要求yyyyyyyyyyyyyy 立即

7、予以補足。5、在信托存續(xù)期限內，yyyyyyyyyyyyyy 應于每季度第一個月5日 前向監(jiān)管銀行和xxxxxx遞交一次監(jiān)管項目的租售情況表，其上應注 明上季度租金收入、銷售收入（如有）等信息。6、本協(xié)議期限內，監(jiān)管銀行應于每月初的3個工作日內，向xxxxxx傳真提供監(jiān)管賬戶上月的對賬單。yyyyyyyyyyyyyy 同意監(jiān) 管銀行按照xxxxxx要求，隨時提供監(jiān)管賬戶的銀行對賬單以及付款 憑證復印件。7、在信托存續(xù)期限內，監(jiān)管銀行需于每個信托季度赴監(jiān)管項目實地 核查項目租售情況，并于下個信托季度的前3日向xxxxxx提交書面核查報告；監(jiān)管銀行須監(jiān)督y(tǒng)yyyyyyyyyyyyy 及時將租賃、銷

8、售收 入及保證金按約定劃入監(jiān)管賬戶。8、監(jiān)管銀行未按照本條規(guī)定對監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管或者未向 xxxxxx 提交規(guī)定的文件和資料而造成 xxxxxx損失的，應當賠償xxxxxx遭 受的實際損失，但監(jiān)管銀行為履行法律法規(guī)所確定的法律義務除外。第三條監(jiān)管費用監(jiān)管銀行同意對于本協(xié)議約定的監(jiān)管事項不收取任何費用，并承諾 其在本協(xié)議項下的義務和責任并不因前述規(guī)定而有任何減輕或免除。第四條陳述與保證 1、yyyyyyyyyyyyyy在此向其他各方陳述并保證如下:(1)是一家依法成立并有效存續(xù)的企業(yè)法人，其擁有簽署本協(xié)議并 遵守和履行其在本協(xié)議項下的義務的全部合法權利、權力和授權；(2)已采取所有適當且必要的公

9、司行為授權簽署本協(xié)議，并授權履 行和遵守本協(xié)議的條款和條件；(3)本協(xié)議構成對其有效且有約束力的義務。2、xxxxxx在此向其他各方陳述并保證：(1)是一家依法成立并有效存續(xù)的企業(yè)法人，其擁有簽署本協(xié)議并 遵守和履行其在本協(xié)議項下的義務的全部合法權利、權力和授權；(2)已采取所有適當且必要的公司行為授權簽署本協(xié)議，并授權履 行和遵守本協(xié)議的條款和條件；(3)本協(xié)議構成對其有效且有約束力的義務。3、監(jiān)管銀行在此向其他各方陳述并保證：(1)是依法設立并有效存續(xù)的商業(yè)銀行分支機構；(2)已采取所有適當且必要的公司行為授權簽署本協(xié)議，并授權履 行和遵守本協(xié)議的條款和條件；(3)本協(xié)議構成對其有效且有約

10、束力的義務。第五條法律責任各方一致同意，如果任何一方違反本協(xié)議項下義務或在第四條中的 任何陳述與保證不真實或具有誤導性，則該方應賠償其他任何一方 由此遭受的任何損失。yyyyyyyyyyyyyy 未履行本協(xié)議約定的義務，包括但不限于未將監(jiān)管 項目的租售收入劃入監(jiān)管賬戶、未在監(jiān)管賬戶內留存或支付足額還 款保證金等，視為 yyyyyyyyyyyyyy 違約，yyyyyyyyyyyyyy 除應賠 償xxxxxx的損失外，xxxxxx有權要求其提前支付全部回購價款，行使擔保權利。項目收益權轉讓及回購合同對 yyyyyyyyyyyyyy 的違約責任另有約定的，yyyyyyyyyyyyyy 應同時承擔項目

11、收益權 轉讓及回購合同約定的違約責任。第六條監(jiān)管期限和協(xié)議終止監(jiān)管期限自本協(xié)議生效之日起至信托計劃終止之日止。監(jiān)管期限屆 滿，本協(xié)議終止。xxxxxx應當于信托計劃終止之日起 3個工作日內通知監(jiān)管銀行。第七條通知1、各方之間的一切通知均為書面形式，可由專人送達、掛號郵遞、 特快專遞等方式送達，傳真可作為輔助送達方式，但事后必須以上 述約定方式補充送達。2、通知在下列日期視為送達：（1）專人遞送的通知，在專人遞送之交付日為有效送達；（2）以掛號信（付清郵資）發(fā)出的通知，在寄出（以郵戳為憑）后 的第7日為有效送達；（3）以特快專遞（付清郵資）發(fā)出的通知，在寄出（以郵戳為憑） 后的第3日為有效送達。

12、3、各方在本協(xié)議中填寫的聯系地址即為其有效的通訊地址。4、各方均有權在任何時候更改其通訊地址，但應按本條約定的送達 方式在變更后7個工作日內向其他方送達通知。第八條保密1、各方對于本協(xié)議、與本協(xié)議有關的事項以及相互提供的所有文件、 資料和信息(以下合稱“保密信息”)均承擔保密義務，未經其他方 書面同意，任何一方當事人均不得將保密信息向本協(xié)議以外的其他 方披露，但是因以下情況所進行的披露除外：(1) xxxxxx履行法律法規(guī)或信托文件規(guī)定的信息披露義務；(2)向在正常業(yè)務中所委托的審計、律師等工作人員進行的披露， 但前提是該等人員必須對其在進行前述工作中所獲知的與本協(xié)議有 關的信息承擔保密義務；

13、(3)該等資料和文件可由公開途徑獲得或者該資料的披露是法律法 規(guī)的要求；(4)向法院或者根據任何訴前披露程序或類似程序的要求，或根據 所采取的法律程序所進行的與本協(xié)議有關的披露；(5) xxxxxx、監(jiān)管銀行根據金融監(jiān)管機構的要求，向金融監(jiān)管機構 進行的披露。2、未經提供保密信息一方書面同意，任何一方當事人均不得任意復 制、修改保密信息。3、任何一方當事人從其他方取得的保密信息資料，僅用于本協(xié)議所 規(guī)定的事項，不得用于其他任何目的。4、本協(xié)議因任何原因中止或終止時，任何一方當事人應將有關保密 信息的所有資料返還給提供方，并仍應按照本條的規(guī)定承擔保密義 務。第九條不可抗力 1、本協(xié)議所指不可抗力

14、，是指由于地震、水災、戰(zhàn)爭、政府行為以 及其他不能預見并對其發(fā)生后果不能合理預防或避免的各類事件。2、如果任何一方當事人由于不可抗力而全部或部分不能履行本協(xié)議， 則該方應在不可抗力發(fā)生后5日內書面通知其他方；并應在 15日 內提供事件的詳細情況及有關主管機關、職能部門或公證機構證明 本協(xié)議全部或部分不能履行的證明文件。3、因不可抗力而導致任何一方當事人全部或部分不能履行本協(xié)議的， 該方不承擔違約責任，但該方應采取一切必要和適當的措施減輕可 能給其他方造成的損失。4、發(fā)生不可抗力，各方應依據不可抗力對履行本協(xié)議的影響程度， 協(xié)商決定變更或終止本協(xié)議。第十條協(xié)議的變更和補充1、經各方協(xié)商一致，可以

15、變更本協(xié)議約定的內容。2、對本協(xié)議未盡事宜協(xié)議各方可以簽署補充協(xié)議。3、變更后的內容或補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力，如果變更 后的內容或補充協(xié)議與本協(xié)議發(fā)生沖突，以變更后的內容或補充協(xié) 議為準。第十一條協(xié)議的解除1、如果本協(xié)議簽署后信托計劃最終未成立的，xxxxxx和監(jiān)管銀行 有權解除本協(xié)議并不承擔違約責任。2、除前款規(guī)定外，本協(xié)議簽署后，非經各方協(xié)商一致，任何一方不 得解除本協(xié)議。第十二條違約責任和爭議解決1、任何一方違反本協(xié)議項下的義務或陳述與保證事項不真實或被違 反的，視為違約，違約方應及時采取補救措施，并應賠償其他方由 此受到的相應損失。2、本協(xié)議各方發(fā)生任何爭議，由各方友好協(xié)商解

16、決，協(xié)商不成的, 應提請上海仲裁委員會按照其仲裁規(guī)則進行仲裁。第十三條其他事項1、本協(xié)議項下的各條標題僅為行文方便而設，不用于解釋本合同。2、本協(xié)議經協(xié)議各方法定代表人或負責人或授權代表簽字或蓋章并 加蓋公章之日起生效。3、本協(xié)議一式六份，xxxxxx、yyyyyyyyyyyyyy 和監(jiān)管銀行各執(zhí)兩 份，具有同等法律效力。（以下無正文）（本頁為編號為【】賬戶監(jiān)管協(xié)議簽署頁，無正文）在簽署本協(xié)議時，各當事人對協(xié)議的所有條款已經閱悉，均無異議， 并對當事人之間的法律關系、有關權利、義務和責任的條款的法律 含義有準確無誤的理解。xxxxxx有限公司（公章）法定代表人或授權代表（簽字或蓋章） yyyyyyyyyyyyyy 公司（公章）法定代表人或授權代表（簽字或蓋章）zzzzzzz股份有限公司kkk市分行（公章）負責人或授權代表（簽字或蓋章）：簽署時間：2015年【