工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究

1、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究1.引言進(jìn)入21世紀(jì)后，隨著我國加入WTO，我國經(jīng)濟(jì)正逐步融入經(jīng)濟(jì)全球化的潮流中，因此項(xiàng)目管理也顯得越來越重要，而其中存在的風(fēng)險(xiǎn)也越來越多，越來越復(fù)雜。在項(xiàng)目開發(fā)過程中，一個(gè)成功的風(fēng)險(xiǎn)管理可以防止和減少項(xiàng)目中潛在問題的影響，它是處理危機(jī)的有效處方。從空間上看，它主要表現(xiàn)在建筑業(yè)，建筑業(yè)是我國的主導(dǎo)企業(yè)，也是項(xiàng)目管理應(yīng)用最廣泛的企業(yè)之一，建筑施工企業(yè)，必須著眼于長遠(yuǎn)發(fā)展，堅(jiān)持以創(chuàng)新為主線，認(rèn)真研討新時(shí)期工程項(xiàng)目管理的發(fā)展方向、發(fā)展態(tài)勢和發(fā)展措施，搶占市場競爭的制高點(diǎn)，迎接新的挑戰(zhàn)。從時(shí)間上看，如今的項(xiàng)目管理已經(jīng)成為一門科學(xué)，它的飛速發(fā)展已經(jīng)把它帶到各個(gè)產(chǎn)業(yè)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理也成

2、為了一個(gè)項(xiàng)目是否成功的關(guān)鍵。更好的把握識別、控制、管理風(fēng)險(xiǎn)，也成為項(xiàng)目是否能夠成功，企業(yè)是否能夠盈利的關(guān)鍵。深入而廣泛地開展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐活動(dòng)，提高項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理水平，是時(shí)代發(fā)展的需要，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀要求。2.工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意義2.1理論意義風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)是安全標(biāo)準(zhǔn)化的基礎(chǔ)和核心。實(shí)施安全標(biāo)準(zhǔn)化的目的在于控制各類風(fēng)險(xiǎn)，減少事故發(fā)生，改善企業(yè)的安全管理績效。因此，全面識別危險(xiǎn)有害因素，準(zhǔn)確評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制重大風(fēng)險(xiǎn)，是標(biāo)準(zhǔn)化建立和保持的基礎(chǔ)，對重大風(fēng)險(xiǎn)的控制與管理是標(biāo)準(zhǔn)化運(yùn)行的關(guān)鍵。2.2現(xiàn)實(shí)意義項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是在了解項(xiàng)目中所存在的風(fēng)險(xiǎn)后，根據(jù)實(shí)際情況，制定出一種最適合的管理模式，比如什么時(shí)候選擇風(fēng)險(xiǎn)

3、轉(zhuǎn)移，什么時(shí)候選擇風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避等，它是使企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)降到最低，是企業(yè)收益最大的工具。工程項(xiàng)目建設(shè)過程充滿了風(fēng)險(xiǎn)。過去我們總認(rèn)為是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，總設(shè)想能通過“合理選型、合理開發(fā)”來把這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)最小化；如今是工程項(xiàng)目業(yè)務(wù)和戰(zhàn)略變革過程，提出了一個(gè)更深層次的問題：如何面對變革的風(fēng)險(xiǎn)。對于“變革是常態(tài)”的現(xiàn)代企業(yè)生存環(huán)境，信息系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)實(shí)施、維護(hù)、控制和管理，必須樹立“變革管理、風(fēng)險(xiǎn)管理”的觀念。實(shí)際上這種觀點(diǎn)也正是現(xiàn)在工程項(xiàng)目中出現(xiàn)正視“風(fēng)險(xiǎn)”，加強(qiáng)“風(fēng)險(xiǎn)管理”的深刻背景。 風(fēng)險(xiǎn)管理需要以動(dòng)態(tài)的觀點(diǎn)看待企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)和經(jīng)營環(huán)境的變遷，同樣需要以動(dòng)態(tài)的觀點(diǎn)看待信息系統(tǒng)的更新、整合和完善。2.3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述

4、2.3.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（1）風(fēng)險(xiǎn)的定義：RobertCharette在他關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的著作中對風(fēng)險(xiǎn)給出了如下定義：“首先，風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系到未來發(fā)生的事情。我們今天收獲的是以前的活動(dòng)播下的種子。問題是能否通過改變今天的活動(dòng)為我們自身的明天創(chuàng)造一個(gè)完全不同的充滿希望的美好前景。其次，風(fēng)險(xiǎn)會發(fā)生變化，就像愛好、意見、動(dòng)作或地點(diǎn)會變化一樣。第三，風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致選擇，而選擇本身將帶來不確定性。因此，風(fēng)險(xiǎn)就像死亡那樣，是一個(gè)其生命周期很少確定性的東西?！痹谶@里，我們所說的項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)通常與以下情況相聯(lián)：有損失或收益與之相聯(lián)系；涉及到某種或然性或不確定性；涉及到某種選擇。 風(fēng)險(xiǎn)肯定帶有不確定性，但具有不確定性的事件不一定

5、就是風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們也可以如此定義項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)：項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)就是在項(xiàng)目管理活動(dòng)或事件中消極的、項(xiàng)目管理人員不希望的后果發(fā)生的潛在可能性。（2）風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)：第一，風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性。 作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識的客觀存在，而且在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無處不在、無時(shí)沒有的。這些說明為什么雖然人類一直希望認(rèn)識和控制風(fēng)險(xiǎn)，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時(shí)間內(nèi)改變風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。 第二，某一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性。任一具體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和其他因素共同作用的結(jié)

6、果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風(fēng)險(xiǎn)事故資料的觀察和統(tǒng)計(jì)分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動(dòng)規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計(jì)方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)分析方法去計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度，同時(shí)也導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理的迅猛發(fā)展。 第三，風(fēng)險(xiǎn)的可變性。 這是指在項(xiàng)目實(shí)施的整個(gè)過程中，各種風(fēng)險(xiǎn)在質(zhì)和量上是可以變化的。隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險(xiǎn)得到控制并消除，有些風(fēng)險(xiǎn)會發(fā)生并得到處理，同時(shí)在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。 第四，風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。 大型開發(fā)項(xiàng)目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣。而且大量風(fēng)險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系

7、錯(cuò)綜復(fù)雜、各風(fēng)險(xiǎn)因素之間與外界交叉影響又使風(fēng)險(xiǎn)顯示出多層次性。（3）風(fēng)險(xiǎn)識別及方法：項(xiàng)目管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)識別主要回答以下問題：有哪些風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)考慮；引起這些風(fēng)險(xiǎn)的主要因素是什么；這些風(fēng)險(xiǎn)所引起后果的嚴(yán)重程度如何。因此，作為一個(gè)優(yōu)秀的項(xiàng)目管理人員，必須掌握下面的風(fēng)險(xiǎn)識別方法：分解原則：就是將項(xiàng)目管理過程中復(fù)雜的難于理解的事物分解成比較簡單的容易被認(rèn)識的事物，將大系統(tǒng)分解成小系統(tǒng)，這也是人們在分析問題時(shí)常用的方法； 故障樹（FALTTREES）法：就是利用圖解的形式將大的風(fēng)險(xiǎn)分解成各種小的風(fēng)險(xiǎn)，或?qū)Ω鞣N引起風(fēng)險(xiǎn)的原因進(jìn)行分解，這是風(fēng)險(xiǎn)識別的有利工具。該法是利用樹狀圖將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)由粗到細(xì)，由大到小，分層

8、排列的方法，這樣容易找出所有的風(fēng)險(xiǎn)因素，關(guān)系明確。與故障樹相似的還有概率樹、決策樹等；專家調(diào)查法：由于在風(fēng)險(xiǎn)識別階段的主要任務(wù)是找出各種潛在的危險(xiǎn)并作出對其后果的定性估量，不要求作定量的估計(jì)，又由于有些危險(xiǎn)很難在短時(shí)間內(nèi)用統(tǒng)計(jì)的方法、實(shí)驗(yàn)分析的方法或因果關(guān)系論證得到證實(shí)（如市場需求的變化對項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益的影響，同類軟件開發(fā)商對本組織的競爭影響等）。該方法主要包括兩種：集思廣議法和德爾菲法（Delphi）。其中后者是美國著名咨詢機(jī)構(gòu)蘭德公司于五十年代初發(fā)明的。它主要依靠專家的直觀能力對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別，即通過調(diào)查意見逐步集中，直至在某種程度上達(dá)到一致，故又叫專家意見集中法。其基本步驟為：由項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

9、人員提出風(fēng)險(xiǎn)問題調(diào)查方案，制定專家調(diào)查表；請若干專家閱讀有關(guān)背景資料和項(xiàng)目方案設(shè)計(jì)資料，并回答有關(guān)問題，填寫調(diào)查表；風(fēng)險(xiǎn)管理人員收集整理專家意見，并把匯總結(jié)果反饋給各位專家； 請專家進(jìn)行下一輪咨詢填表，直至專家意見趨于集中。 當(dāng)然，盡管目前有大量的風(fēng)險(xiǎn)識別方法可以利用，但風(fēng)險(xiǎn)識別理論仍然存在著一些問題，主要有三方面：可靠性問題，即是否有嚴(yán)重的危險(xiǎn)未被發(fā)現(xiàn)； 成本問題，即為了風(fēng)險(xiǎn)識別而進(jìn)行的數(shù)據(jù)收集，調(diào)查研究或科學(xué)實(shí)驗(yàn)所消耗的費(fèi)用是否有意義；偏差問題，即由于風(fēng)險(xiǎn)識別帶有很大的主觀性和不確定性，所獲得的結(jié)果是否客觀、準(zhǔn)確。（4）風(fēng)險(xiǎn)分析及方法：風(fēng)險(xiǎn)分析是在風(fēng)險(xiǎn)識別的基礎(chǔ)上對項(xiàng)目管理過程中可能出現(xiàn)的

10、任何事件所帶來的后果的分析，以確定該事件發(fā)生的概率以及與可能影響項(xiàng)目的潛在的相關(guān)后果。風(fēng)險(xiǎn)分析的出發(fā)點(diǎn)是揭示所觀察到的風(fēng)險(xiǎn)的原因、影響和程度并提出和考察備選方案。要描述并量化一個(gè)特定風(fēng)險(xiǎn)及其程度，通常要做某些建模工作，幫助風(fēng)險(xiǎn)分析的建模手段很多，典型的建模方法有：進(jìn)度網(wǎng)絡(luò)模型：風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)審查技術(shù)（VERT）或計(jì)劃評價(jià)審查技術(shù)（PERT），包括獨(dú)立的活動(dòng)網(wǎng)絡(luò)，用于分析對項(xiàng)目管理過程中某個(gè)事件的影響；壽命周期費(fèi)用（LCC）模型；快速反應(yīng)速率/定量費(fèi)用影響模型。 前兩個(gè)模型用于考查進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)在制訂項(xiàng)目開發(fā)計(jì)劃、確定項(xiàng)目過程優(yōu)先級和維護(hù)軟件等方面有多種選擇供考慮時(shí)，可以使用?？焖俜磻?yīng)模型

11、在項(xiàng)目資金受到挑戰(zhàn)時(shí)使用，經(jīng)常發(fā)生在預(yù)算周期期間。這些挑戰(zhàn)大多數(shù)發(fā)生在項(xiàng)目就要開始之前，因而可能嚴(yán)重影響整個(gè)項(xiàng)目的執(zhí)行?？焖俜磻?yīng)模型也可用于考查可能存在的費(fèi)用影響，以確定該項(xiàng)目規(guī)劃的各種備選方案所需的預(yù)算分配。（5）風(fēng)險(xiǎn)控制：風(fēng)險(xiǎn)控制是指利用某些技術(shù)，如原型化、軟件自動(dòng)化、軟件心理學(xué)、可靠性工程學(xué)以及某些項(xiàng)目管理方法等設(shè)法避開或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。我們前面對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所做的一切研究，目的就在于實(shí)現(xiàn)良好的風(fēng)險(xiǎn)控制。在結(jié)合實(shí)際項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，我們建議使用以下風(fēng)險(xiǎn)控制步驟： 第一，與現(xiàn)在在職的項(xiàng)目成員協(xié)商，確定人員流動(dòng)的原因(如，工作條件差，收入低，市場競爭等)； 第二，在項(xiàng)目開始前，把緩解這些原因(避開

12、風(fēng)險(xiǎn))的工作列入已擬定的控制計(jì)劃中； 第三，當(dāng)項(xiàng)目啟動(dòng)時(shí)，做好人員流動(dòng)會出現(xiàn)的準(zhǔn)備，采取一些辦法以確保人員一旦離開時(shí)項(xiàng)目仍能繼續(xù)(削弱風(fēng)險(xiǎn))； 第四，建立項(xiàng)目組，以使所有項(xiàng)目成員能及時(shí)了解有關(guān)項(xiàng)目活動(dòng)的信息； 第五，制定文檔標(biāo)準(zhǔn)，并建立一種機(jī)制以保證文檔能及時(shí)產(chǎn)生； 第六，對所有工作組織細(xì)致的評審，以使更多的人能夠按計(jì)劃進(jìn)度完成自己的工作；第七，對每一個(gè)關(guān)鍵性的技術(shù)人員，要培養(yǎng)后備人員；最后，在項(xiàng)目里程碑處進(jìn)行事件跟蹤和主要風(fēng)險(xiǎn)因素跟蹤，以進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的再評估； 當(dāng)然，這些步驟會給項(xiàng)目管理帶來額外的花費(fèi)并占用許多有效的項(xiàng)目計(jì)劃工作量，但實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)證明，所有這些付出都是值得的。2.3.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

13、風(fēng)險(xiǎn)管理一直是項(xiàng)目管理中的重點(diǎn)和難點(diǎn)問題，是對風(fēng)險(xiǎn)概念、風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)效應(yīng)、風(fēng)險(xiǎn)評估進(jìn)行了深入的研究，它是對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義、特點(diǎn)、識別方法等進(jìn)行進(jìn)一步認(rèn)識后對其進(jìn)行的綜合管理方法，以使其風(fēng)險(xiǎn)降到最低。風(fēng)險(xiǎn)管理是一種特殊的規(guī)劃方式，被認(rèn)為是減少項(xiàng)目失敗可能性的一種重要手段。風(fēng)險(xiǎn)管理意味著危機(jī)還沒有發(fā)生之前就對它進(jìn)行處理，這就提高了項(xiàng)目成功的機(jī)會和減少了不可避免風(fēng)險(xiǎn)所產(chǎn)生的后果。實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)證明，最成功的項(xiàng)目就是采取積極的步驟對要發(fā)生或即將發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。對任何一個(gè)軟件項(xiàng)目，可以有最佳的期望值，但更應(yīng)該要有最壞的準(zhǔn)備，“最壞的準(zhǔn)備”在項(xiàng)目管理中就是進(jìn)行項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。3.工程項(xiàng)目中存在的風(fēng)險(xiǎn)隨著經(jīng)

14、濟(jì)的高速增長和現(xiàn)代化建設(shè)的日益加快，工程項(xiàng)目的數(shù)量越來越多，規(guī)模越來越大。同時(shí)，瞬息萬變的社會環(huán)境又給工程項(xiàng)目帶來了更多的不確定因素，由此產(chǎn)生的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與日俱增，風(fēng)險(xiǎn)損失也越來越嚴(yán)重。因此，對工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理問題進(jìn)行深入研究，努力探索規(guī)避和化解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、降低風(fēng)險(xiǎn)損失的有效途徑非常具有現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。  隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的高速增長和現(xiàn)代化建設(shè)的日益加快，工程項(xiàng)目的數(shù)量越來越多，規(guī)模越來越大。同時(shí)，瞬息萬變的社會環(huán)境又給工程項(xiàng)目帶來了更多的不確定因素，由此產(chǎn)生的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與日俱增，風(fēng)險(xiǎn)損失也越來越嚴(yán)重。因此，對工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理問題進(jìn)行深入研究，努力探索規(guī)避和化解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、降低風(fēng)險(xiǎn)損失的有

15、效途徑非常具有現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。3.1工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的種類及特征工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指在整個(gè)項(xiàng)目壽命周期內(nèi)可能導(dǎo)致項(xiàng)目損失的不確定性。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)主要包括以下幾類：決策風(fēng)險(xiǎn)、本金風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、存貨風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目組織風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)等，其基本特征有四個(gè)：  第一，客觀實(shí)在性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識的客觀實(shí)在，而且在項(xiàng)目的整個(gè)壽命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)無處不在、無時(shí)沒有。  第二，偶然性和規(guī)律性的辯證統(tǒng)一。任何具體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和其他因素共同作用結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)

16、生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風(fēng)險(xiǎn)事故資料進(jìn)行觀察和統(tǒng)計(jì)分析后，就會發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動(dòng)規(guī)律性。  第三，可變性。這是指在工程項(xiàng)目的整個(gè)壽命周期內(nèi)各種風(fēng)險(xiǎn)在質(zhì)和量上的變化。隨著工程項(xiàng)目的實(shí)施，有些風(fēng)險(xiǎn)會得到控制，有些風(fēng)險(xiǎn)會發(fā)生并得到處理，同時(shí)在工程項(xiàng)目實(shí)施的每一階段又都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。  第四，多樣性和多層次性。工程項(xiàng)目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜，致使工程項(xiàng)目在整個(gè)壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣，而且大量風(fēng)險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，各風(fēng)險(xiǎn)因素與外界因素交叉影響又使風(fēng)險(xiǎn)顯示出多層次性的特征。3.2我國工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)1）從工程項(xiàng)目本身具有

17、的特性角度而言，工程項(xiàng)目投資巨大、工期長，從其籌劃、設(shè)計(jì)、建造到竣工后投入使用，整個(gè)過程都存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，并且由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)損失金額巨大，后果嚴(yán)重。因此將工程項(xiàng)目視為一個(gè)完整的系統(tǒng)，實(shí)施全局的、綜合的全面風(fēng)險(xiǎn)管理是工程項(xiàng)目管理內(nèi)在特性所決定的。2）從工程項(xiàng)目涉及的相關(guān)利益主體而言，無論是工程項(xiàng)目投資商、承包商、監(jiān)理商，還是建筑設(shè)計(jì)商、供應(yīng)商等，都面臨著不可回避的風(fēng)險(xiǎn)。各利益主體都趨向于自身利益的最大化和風(fēng)險(xiǎn)的最小化，因此一項(xiàng)工程項(xiàng)目的實(shí)施就必須從整體的角度來考慮利益與風(fēng)險(xiǎn)的分配與衡量問題，全面風(fēng)險(xiǎn)管理能夠達(dá)到工程項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)的最小化，實(shí)現(xiàn)不同利益主體風(fēng)險(xiǎn)人配的均衡狀態(tài)，保障工程項(xiàng)目的順利

18、實(shí)施。3）我國正處于從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向社會、主義市場經(jīng)濟(jì)過渡的過程之中，建筑市場不成熟，行為不規(guī)范的問題比較嚴(yán)重。全面風(fēng)險(xiǎn)管理有利于對工程項(xiàng)目實(shí)施過程中各個(gè)環(huán)節(jié)加以監(jiān)控，保證工程項(xiàng)目中資金流、信息流與物流的順暢流轉(zhuǎn)。4）近年來，我國工程項(xiàng)目管理雖然有所增強(qiáng)，但尚無法與世界上發(fā)達(dá)國家相抗衡。特別是“入世”后，國內(nèi)企業(yè)與擁有資金、技術(shù)和管理各方面優(yōu)勢的國際企業(yè)相競爭顯得力量薄弱。如果國內(nèi)企業(yè)仍不改變落后的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，終將被淘汰。而全面風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種先進(jìn)的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理思想與方法，得到廣泛的承認(rèn)與應(yīng)用，其在國內(nèi)工程項(xiàng)目中的合理實(shí)施將縮小國內(nèi)企業(yè)與國際企業(yè)在競爭中的差距，增強(qiáng)競爭能力。3.3工程項(xiàng)目風(fēng)

19、險(xiǎn)管理所謂風(fēng)險(xiǎn)管理是指對可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測、識別、分析，并在此基礎(chǔ)上有效地處置風(fēng)險(xiǎn)，以最低成本實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理就是對工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，以降低工程項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，減輕或消除風(fēng)險(xiǎn)的影響，用最低成本取得對工程項(xiàng)目保障的滿意結(jié)果。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理一般包括以下內(nèi)容：工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識別與預(yù)測、風(fēng)險(xiǎn)源排列分析、確定風(fēng)險(xiǎn)管理策略、制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)的測定與評估以及工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的防范與處置。在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中依據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)及其總體目標(biāo)，通過程序化的決策，全面識別和衡量工程項(xiàng)目潛在的損失，從而制定一個(gè)與工程項(xiàng)目總體目標(biāo)相一致的風(fēng)險(xiǎn)管理防范措施體系，是

20、最大限度降低工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的最佳對策。3.4加強(qiáng)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的途徑（1） 注重工程合同的風(fēng)險(xiǎn)管理工程合同是工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要法律文件依據(jù)。工程項(xiàng)目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識，學(xué)會從風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理的角度研究合同的每一個(gè)條款，對工程項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素有全面深刻的了解。否則，風(fēng)險(xiǎn)將給工程項(xiàng)目帶來巨大的損失。合同是合同主體各方應(yīng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種界定，風(fēng)險(xiǎn)分配通常在合同與招標(biāo)文件中定義。在 合同條件中，明確規(guī)定了業(yè)主與承包商之間的風(fēng)險(xiǎn)分配。如果業(yè)主的合同條件與合同條件不同，應(yīng)進(jìn)行逐條的對比研究，分析業(yè)主為什么要修改這一條，是否隱含著風(fēng)險(xiǎn)。  根據(jù)工程項(xiàng)目

21、的特點(diǎn)和實(shí)際，可以適當(dāng)選擇計(jì)價(jià)式合同的形式，以降低工程的合同風(fēng)險(xiǎn)。舉例來說，對于水文地質(zhì)條件穩(wěn)定且承包單位有類似施工經(jīng)驗(yàn)的中小型工程項(xiàng)目，實(shí)際造價(jià)突破計(jì)劃造價(jià)的可能性不大，其風(fēng)險(xiǎn)較小，可以采用自留加風(fēng)險(xiǎn)控制策略，用總價(jià)合同的報(bào)價(jià)方式；對于工程量變化的可能性及變化幅度均較大的工程項(xiàng)目，其風(fēng)險(xiǎn)較大，應(yīng)采用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略，用單價(jià)合同報(bào)價(jià)方式，將工程量變化的風(fēng)險(xiǎn)全部轉(zhuǎn)移給甲方；對于無法測算成本狀況的工程，貿(mào)然估價(jià)將導(dǎo)致極大的風(fēng)險(xiǎn)，只能用成本加酬金合同，將工程風(fēng)險(xiǎn)全部轉(zhuǎn)移給建設(shè)方。  （2）利用工程索賠降低風(fēng)險(xiǎn)損失工程索賠是一種權(quán)利要求，其根本原因在于合同條件的變化和外界的干擾，這正是影響工程項(xiàng)

22、目實(shí)施的眾多變化因素的動(dòng)態(tài)反映。沒有索賠，合同就不能體現(xiàn)其公正性，因?yàn)樗髻r是合同主體對工程風(fēng)險(xiǎn)的重新界定。工程索賠貫穿工程項(xiàng)目實(shí)施的全過程，重點(diǎn)在施工階段，涉及范圍相當(dāng)廣泛。比如工程量變化、設(shè)計(jì)有誤、加速施工、施工圖變化、不利自然條件或非乙方原因引起的施工條件的變化和工期延誤等，這些都屬于可計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的范疇。紅皮書關(guān)于工程索賠的條款已由第三版的  個(gè)分條款增加為 個(gè)分條款，形成獨(dú)立的主題。我國建設(shè)工程施工合同示范文本關(guān)于工程索賠也作了相應(yīng)的明確規(guī)定。這些索賠條款可以作為處理工程索賠的原則和法律依據(jù)。利用工程合同條款或推斷條款成功地進(jìn)行工程索賠不僅是減少工程風(fēng)險(xiǎn)的基本

23、手段，也反映了工程項(xiàng)目合同管理的水平。  （3）加強(qiáng)非計(jì)量型風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制  非計(jì)量型風(fēng)險(xiǎn)指政治、經(jīng)濟(jì)及不可抗力風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)包括戰(zhàn)爭、動(dòng)亂、政變、法律制度的變化等；經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)包括外匯風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹、保護(hù)主義及稅收歧視等。這些風(fēng)險(xiǎn)在國際工程項(xiàng)目中經(jīng)常遇到。政治風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率較小，但一旦發(fā)生將導(dǎo)致災(zāi)害性后果。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)一般不可避免，應(yīng)進(jìn)行定性與定量相結(jié)合的分析研究。不可抗力引起的風(fēng)險(xiǎn)主要包括超過合同規(guī)定等級的地震、風(fēng)暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預(yù)測到的地質(zhì)條件和泥石流、泉眼、流砂等。按照一般合同條件，這類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由合同主體共同承擔(dān)，承包商一般只能得到工期延誤的補(bǔ)償。4 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

24、的應(yīng)對措施4.1風(fēng)險(xiǎn)對策研究風(fēng)險(xiǎn)對策研究包括對機(jī)會的跟蹤進(jìn)度和對危機(jī)的對策的定義。對危脅的對策大體分以下三點(diǎn)：避免-排除特定危脅往往靠排除危脅起源。項(xiàng)目管理隊(duì)伍絕不可能排除所有風(fēng)險(xiǎn)，但特定的風(fēng)險(xiǎn)事件往往是可以排除的。 減緩-減少風(fēng)險(xiǎn)事件的預(yù)期資金投入來減低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率（如為避免項(xiàng)目產(chǎn)出的產(chǎn)品報(bào)廢而使用專利技術(shù)），以及減少風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)（如買投保），或兩者雙管齊下。吸納-接受一切后果。這種接受可以是積極的（如制定預(yù)防性計(jì)劃來防備風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生），也可以是消極的（如某些工程運(yùn)營超支則接受低于預(yù)期的利潤）。4.1.1對風(fēng)險(xiǎn)對策研究的輸入1.需跟蹤的機(jī)會，需反應(yīng)的危脅。2.被忽略的機(jī)會，被吸納的

25、危脅。以上條目之所以做為風(fēng)險(xiǎn)對策研究的輸入是因?yàn)樗鼈儜?yīng)被記錄在風(fēng)險(xiǎn)管理方案中4.1.2工具和方法（1）采購 即從本項(xiàng)目組織外采購產(chǎn)品和服務(wù)，常常是針對某些種類風(fēng)險(xiǎn)的有效對策。比如，與使用特殊科技相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)就可以通過與有此種技術(shù)經(jīng)驗(yàn)的組織簽定合同減緩風(fēng)險(xiǎn)。 采購行為往往將一種風(fēng)險(xiǎn)置換為另一種風(fēng)險(xiǎn)。比如，如果銷售商不能夠順利銷售，那么用制定固定價(jià)格的合同來減緩成本風(fēng)險(xiǎn)會造成項(xiàng)目時(shí)間進(jìn)程受延誤的風(fēng)險(xiǎn)。而相同情形下，將技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銷售商又會造成難以接受的成本風(fēng)險(xiǎn)。 （2）預(yù)防性計(jì)劃 預(yù)防性計(jì)劃包括對一個(gè)確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)事件如果發(fā)生如何制定行動(dòng)步驟。 （3）替代戰(zhàn)略 風(fēng)險(xiǎn)事件常?？梢酝ㄟ^及時(shí)改變計(jì)劃來制止或

26、避免。比如，一個(gè)備用的工作方案可以減少在安裝期和建設(shè)階段中產(chǎn)生的變故。實(shí)際上在許多應(yīng)用領(lǐng)域都有替代戰(zhàn)略在潛在價(jià)值方面的實(shí)體文字說明。 （4）投保 保險(xiǎn)或類似保險(xiǎn)的操作如證券投資常常對一些風(fēng)險(xiǎn)類別是行之有效的。在不同的應(yīng)用領(lǐng)域，險(xiǎn)種的類別和險(xiǎn)種的成本也相應(yīng)不同。4.1.3風(fēng)險(xiǎn)對策研究的輸出（1）風(fēng)險(xiǎn)管理方案。在整個(gè)項(xiàng)目進(jìn)程中都應(yīng)將管理風(fēng)險(xiǎn)的程序記錄在風(fēng)險(xiǎn)管理方案里。除了記錄風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)量化程序的結(jié)果外，還應(yīng)記錄包括誰對處理各個(gè)領(lǐng)域里的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)，怎樣保留初步風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)量化的輸出項(xiàng)，預(yù)防性計(jì)劃怎樣實(shí)施，以及儲備如何分配等。 （2）對其它程序的輸入。挑選出的或建設(shè)性的替代戰(zhàn)略、預(yù)防性計(jì)劃、預(yù)先采

27、購、和其它有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的輸出項(xiàng)都要反饋到其它知識領(lǐng)域中相應(yīng)的過程里。（3）預(yù)防性計(jì)劃。預(yù)防性計(jì)劃是一種在識別的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)將采取的事先擬定好的行動(dòng)步驟。它是風(fēng)險(xiǎn)管理方案的一部分，但有時(shí)也被做為整個(gè)項(xiàng)目管理方案的其它部分的組成。（比如做為區(qū)域管理方案或優(yōu)質(zhì)管理方案的一部分）。 （4）儲備。儲備是為了減緩成本風(fēng)險(xiǎn)和（或）日程風(fēng)險(xiǎn)而在項(xiàng)目方案中提出的預(yù)先準(zhǔn)備。這個(gè)詞往往在前邊要使用一個(gè)修飾語（如管理儲備，防預(yù)性儲備，日程儲備）以提供細(xì)節(jié)以便闡明需要緩解的是哪類風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)加了定語的詞組的特定含義往往跟據(jù)應(yīng)用領(lǐng)域不同而不同。除此之外，儲備的應(yīng)用，以及儲備應(yīng)包含什么也是一個(gè)特殊的應(yīng)用領(lǐng)域。（5）契約。契約應(yīng)

28、囊括諸如保險(xiǎn)、服務(wù)和其它條款用以避免和緩解危脅。合同術(shù)語與條款在降低風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)上具有非常重大的意義和影響。4.2風(fēng)險(xiǎn)對策實(shí)施控制風(fēng)險(xiǎn)對策實(shí)施控制包括實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理方案以便在項(xiàng)目過程中對風(fēng)險(xiǎn)事件做出回應(yīng)。當(dāng)變故發(fā)生時(shí)，需要重復(fù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別，風(fēng)險(xiǎn)量化以及風(fēng)險(xiǎn)對策研究一整套基本措施。就算最徹底和最復(fù)雜的分析也不可能準(zhǔn)確識別所有風(fēng)險(xiǎn)以及其發(fā)生概率，理解這一點(diǎn)是很重要的，因此控制和重復(fù)是必要的。對風(fēng)險(xiǎn)對策控制的輸入項(xiàng)（1）風(fēng)險(xiǎn)管理方案。（2）實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)事件。有些已識別了的風(fēng)險(xiǎn)事件會發(fā)生，有些則不會。發(fā)生了的風(fēng)險(xiǎn)事件是實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)事件或說是風(fēng)險(xiǎn)的起源，而項(xiàng)目管理人員應(yīng)總結(jié)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件以便進(jìn)行進(jìn)一步的對策研究。（3）附加風(fēng)險(xiǎn)識別。當(dāng)項(xiàng)目進(jìn)程受到評價(jià)和總結(jié)時(shí)事先未被識別的潛在風(fēng)險(xiǎn)事件或風(fēng)險(xiǎn)的起源將會浮出水面。4.2.2風(fēng)險(xiǎn)對策實(shí)施控制的工具和方法