品質(zhì)決定未來(保費部)

1、12目 錄一、品質(zhì)成功的起點二、量化的品質(zhì)標準三、高品質(zhì)三個關(guān)鍵要素3保險公司如何永續(xù)經(jīng)營立足品質(zhì)，持續(xù)發(fā)展4 對公司對個人對客戶立足品質(zhì)樹立公司形象增強品牌價值促進業(yè)務持續(xù)發(fā)展保證客戶利益提高客戶滿意度加保，培養(yǎng)忠誠客戶轉(zhuǎn)介紹，擴大客戶群增員，實現(xiàn)組織發(fā)展 品質(zhì)是一切成功的起點5目 錄一、品質(zhì)成功的起點二、量化的品質(zhì)標準三、高品質(zhì)三個關(guān)鍵要素6量化的品質(zhì)標準p基本標準及要求p品質(zhì)指標7q求職表入司信息的完整填寫：如實提供家庭信息q投保單填寫的基本要求： 1、客戶基本資料要求準確無誤填寫 2、家庭地址（具體到街道門牌號、樓號、單元號、室 號）及郵政編碼(不允許出現(xiàn)尾號“00000”) 3、期繳

2、保單須填寫續(xù)期繳費賬號 4、賬號持有人為投保人本人q按照有關(guān)監(jiān)管的規(guī)定，向投保人進行基本風險的提示包括： 責任免除、猶豫期、保險費、繳費期入司及保單填寫等的基本要求8繼續(xù)率對代理人的影響312榮譽發(fā)展收入9續(xù)期傭金繼續(xù)率獎金年終獎長期服務津貼代理人可以獲得的續(xù)期利益10個人第13個月保單年度繼續(xù)率個人繼續(xù)率獎金比率95% 130%92% 95%120%89% 92%110%86% 89%100%83% 86%90%80% 83%80%75% 80%50% 75%0個人繼續(xù)率獎金 =當月第二年度續(xù)擁（長期險） 個人 繼續(xù)率獎金比率行業(yè)內(nèi)最高的獎金比率11舉例分析例：假設(shè)A代理人全年首期保費為10

3、0000元，保單第二年續(xù)傭為11%，對比不同的續(xù)期利益：如果繼續(xù)率=95%： 第二年度服務津貼：10000095%11% = 10450元 繼續(xù)率獎金：10450 = 13585元 第二年續(xù)期總收入=10450+13585=元如果繼續(xù)率=74%： 第二年度服務津貼：10000074%11% =8140元 繼續(xù)率獎金：8140= 0元 第二年續(xù)期總收入=8140+0=元從95%到74%，個人損失15895元！12一年損失1.6萬每年增加約 元新契約保費50000元！繼續(xù)率對代理人的影響312榮譽發(fā)展收入榮譽-高峰會 、TOP論壇各項競賽的入圍條件 一票否繼續(xù)率對代理人的影響312榮譽發(fā)展收入16

4、繼續(xù)率不達標不得晉升、維持晉升（轉(zhuǎn)正）至維持正式業(yè)務員個人1385%個人1380%業(yè)務主任個人1385%個人1380%業(yè)務經(jīng)理一級個人1385%個人1380%直轄組1375%業(yè)務經(jīng)理二級個人1385%直轄組1380%個人1380%直轄組1375%高級經(jīng)理一級及以上職級 個人1385%；個人25 90%直轄組及育成組1380%個人1380%個人25 85%直轄部1375%17重點關(guān)注的品質(zhì)制度18低繼續(xù)率代理人定義 個人13月繼續(xù)率低于當年度公司“一票否決”標準的代理人。 2015年一票否：86%86%一、低繼續(xù)率代理人 19低繼續(xù)率代理人影響 u 不享受各項激勵及活動u 關(guān)閉立保通權(quán)限u 新契

5、約100%契約訪談u 多項保全項目必須客戶柜面親辦u 參加繼續(xù)率指標改善談話20二、契約替換 指客戶（同一被保險人）保單發(fā)生退保、失效、永久失效、協(xié)議退保、個單減少保額、協(xié)議減少保額、自動保費墊繳、減額繳清的情況下，前后六個月內(nèi)又重新購買新契約產(chǎn)品的行為。21契約替換規(guī)定 u 新單傭金扣除后多出部分計入個人、營業(yè) 組、營業(yè)部的考核業(yè)績，但不計件數(shù)。u計算代理人傭金時，扣除經(jīng)確認為契約替換行為的替換保單的傭金，扣完為止； 22三、自保件管理 投保人、被保險人或受益人為公司正式員工、代理人或其直系親屬的保單（一年期短險、長期意外險、投連及萬能險除外），包括互保件。 自保件利益 u 從第三件開始則不

6、再享受訓練津貼 財務支援 轉(zhuǎn)正考核u 代理人自保件不參加總公司、分公司及 中心支公司的個人、營業(yè)組、營業(yè)部的 相關(guān)激勵方案 自保件管理規(guī)定 u 首期投保時提交自保件投保申請，否則扣20 元/單，且在五個工作日內(nèi)補齊。u 每月關(guān)帳期間()，公司不受理自保件的投 保（包括柜面和立保通），新人上崗及轉(zhuǎn)正除外， 否則：1）半年內(nèi)不受理自保件投保申請； 2）扣除50元/單（立保通投保）25u 自保件須當月繳費u 保單發(fā)生失效、減額、自動墊繳或者退 保，扣回所有利益（包括首傭），當年 度不再受理其新自保件的投保。26四、晉升考核品質(zhì)指標管理 u 對于繼續(xù)率不符合個險基本法要求的 代理人不予晉升維持！ u

7、對于個人13個月繼續(xù)率低于87%、團隊13 個月繼續(xù)率低于85%的代理人，將考核該 代理人其他品質(zhì)指標，如出現(xiàn)以下違規(guī)品 質(zhì)行為任何一項，不予晉升及維持 27u 出現(xiàn)自保件未繳納續(xù)期保費的行為u 兩個季度被分公司列入低繼續(xù)率代理人管理u 出現(xiàn)過惡意契約替換行為u 出現(xiàn)過其他惡劣品質(zhì)違規(guī)行為u出現(xiàn)違規(guī)行為被扣分達5分近12個月：近一個考核期：28五、退保失效管理 二次、三次保單發(fā)生退保（含減額）或保單失效（含自動墊繳）將追回保單業(yè)務人員、 該業(yè)務人員的推薦人及其主管因此單而獲得的相關(guān)利益。范圍：個1387% 或未滿一年 個2593%或未滿二年 29相關(guān)利益有哪些呢？ 訓練津貼、財務支援、激勵方案

8、獎勵 伯樂獎、激勵方案獎勵 育成獎金、財務支援、激勵方案獎勵 保單代理人保單代理人其推薦人其推薦人其主管：其主管：30目 錄一、品質(zhì)成功的起點二、量化的品質(zhì)標準三、高品質(zhì)三個關(guān)鍵要素31關(guān)鍵要素一：嚴格遵守個險業(yè)務人員品質(zhì)行為管理細則p不欺詐p不挪用保費p不誤導p不代簽名p不返傭32違規(guī)行為扣分范圍違規(guī)行為舉例日常違規(guī)行為，產(chǎn)生影響較小0-2分服務不及時、工作不認真、態(tài)度不良等違規(guī)行為給客戶造成一定損失2-4分銷售誤導、故意隱瞞或欺瞞、非常規(guī)退保等違規(guī)行為對公司、客戶造成較重損失4-6分代簽名、惡性契約替換、擅自簽訂附加條款等違規(guī)行為惡劣，產(chǎn)生極大影響6-12分制造假賠案、利用客戶資料進行牟利

9、、騙取客戶保費等違規(guī)行為分類及舉例33關(guān)鍵要素二：以客戶利益為中心p合理的需求針對客戶不同的人生階段、不同的職業(yè)和家庭結(jié)構(gòu)，提供滿足客戶需求的保障p合適的保額和保費以客戶年收入5-10倍的保障及保費不超過客戶家庭年收入的20%為宜p正確的保單權(quán)益保險責任、責任免除、猶豫期、分紅不確定性、退保損失等34關(guān)鍵要素三：養(yǎng)成良好的工作習慣p 準確填寫客戶信息p 引導客戶到期繳費p 建立及不定期更新客戶檔案p 提供售后服務準確填寫客戶信息 準確填寫地址：*市*區(qū)*路*號*棟*單元*室*信箱 準確填寫郵編：如210005 聯(lián)系方式齊全：包括座機、手機、郵箱 及時維護客戶信息：經(jīng)常聯(lián)系客戶，若客戶信息發(fā)生變化