2016年全國(guó)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格考試1

1、2016年全國(guó)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格考試（卷一）1、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與（）職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到該職能部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。1分A、運(yùn)營(yíng)控制職能B、內(nèi)部審計(jì)職能C、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)職能D、風(fēng)險(xiǎn)管理職能答案：B，、一級(jí)分行統(tǒng)一使用的重要單證，停止使用、銷毀由（）決定。1分A、縣行B、市行C、總行D、省行答案：D，、適用于行內(nèi)轉(zhuǎn)賬、跨行匯款、匯兌業(yè)務(wù)、網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)，單筆及日累計(jì)交易限 額均為1萬元的個(gè)人網(wǎng)銀安全認(rèn)證方式是 （）。1分A、UK+短信B、手機(jī)短信C、電子令牌+短信D、電子令牌+交易密碼答案：B，、個(gè)人網(wǎng)銀手機(jī)短信單筆/日累計(jì)交易限額是（）。1分A、 10000 元B、

2、50000 元C、 20000 元D、 5000 元答案：A，、適用于行內(nèi)轉(zhuǎn)賬、跨行匯款、網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)，單筆及日累計(jì)交易限額均為200 萬元的個(gè)人網(wǎng)銀安全認(rèn)證方式是（）。1分A、UK+短信B、電子令牌+交易密碼C、手機(jī)短信D、電子令牌+短信答案：A,、根據(jù)物權(quán)法規(guī)定，收取不動(dòng)產(chǎn)登記費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)是 （）。1分A、不動(dòng)產(chǎn)的價(jià)款B、不動(dòng)產(chǎn)體積C、按件收取D、不動(dòng)產(chǎn)面積答案：C，、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有（）情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法第四十七條的規(guī)定和金融違法行為處罰辦法的相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)

3、行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。1分A、挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的B、提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的C、未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的D、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的答案：A,、銀行的各個(gè)崗位都涉及風(fēng)險(xiǎn)防范工作，因此網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在設(shè)定崗位和人員安排 時(shí)，要健全完善崗位內(nèi)部控制。此句描述的是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在崗位設(shè)置和人員安排上應(yīng) 掌握的（）原則。1分A、完善崗位協(xié)調(diào)能力B、注重內(nèi)控嚴(yán)謹(jǐn)性C、根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模，設(shè)置高效的團(tuán)隊(duì)建設(shè)架構(gòu)D、實(shí)現(xiàn)靈活高效的人員配置答案：B，、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)階段性的經(jīng)營(yíng)情況，在團(tuán)隊(duì)建設(shè)中重視員工的特點(diǎn)和優(yōu) 勢(shì)，并根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況及時(shí)調(diào)整崗位配置。此句描述的是

4、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在崗位設(shè)置和 人員安排上應(yīng)掌握的（）原則。1分A、實(shí)現(xiàn)靈活高效的人員配置B、完善崗位協(xié)調(diào)能力C、注重內(nèi)控嚴(yán)謹(jǐn)性D、根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模，設(shè)置高效的團(tuán)隊(duì)建設(shè)架構(gòu)答案：A，10、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法 規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)， 在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)（）的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的壓力測(cè)試，評(píng)估可能對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的影響A、市場(chǎng)管理規(guī)定，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置和應(yīng)急預(yù)案。1分B、經(jīng)營(yíng)策略C、利率和匯率等主要金融政策D、貨幣政策答案：C，()。1 分A目前、有管理的浮動(dòng)匯率制B、釘住匯率制C、彈性匯率制D、固定匯率制案：A,A女員工著裙裝時(shí)應(yīng)穿、白色1分C、隨意D、黑色案：B,

5、（B、膚色）長(zhǎng)筒襪，避免露出襪口A下列對(duì)資本市場(chǎng)的特征的描述正確的是、風(fēng)險(xiǎn)性低，（）。1 分高C、流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低D、風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高案：D，安全性也低B、收益高，安全性也A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作、尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。包括（）。1分B、執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)C、熱情接待，語言文明，舉止大方告或越級(jí)報(bào)告D、熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約案：B，A示范網(wǎng)點(diǎn)模型中、銷售進(jìn)度表，支行長(zhǎng)利用（），分析網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)前的季度銷售進(jìn)度，根據(jù)缺口分解剩余每周和每日更新的目標(biāo)數(shù)B、工作日程表。1分C、金融服務(wù)指南D、綜合經(jīng)營(yíng)

6、月報(bào)案：A，16、按是否具有透支功能，銀行卡分為（）。1分A、借記卡、貸記卡B、貸記卡、準(zhǔn)貸記卡C、借記卡、準(zhǔn)貸記卡D、借記卡、信用卡答案：D，17、利率的提高可以使（）。1分A、貨幣流速加快B、存款減少C、存款增加D、貨幣流速減緩答案：C，18、 （）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行 監(jiān)督管理。1分A、銀監(jiān)會(huì)B、人民銀行C、證監(jiān)會(huì)D、財(cái)政部答案：B,19、 以下（）情形的存款可以辦理個(gè)人存款證明。1分A、已被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)B、賬戶處于掛失狀態(tài)C、已用于質(zhì)押D、賬戶已做過沖正答案：D，20、 下列關(guān)于貨幣供給量表述正確的是（）。1分A、流量概念B、銀行債權(quán)總額C、銀行自

7、有資本金總額D、銀行債務(wù)總額答案：D，目前，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行的單一出資人為（）。1分A、中國(guó)郵政集團(tuán)公司B、國(guó)資委C、中國(guó)人民銀行D、銀監(jiān)會(huì)案：A，個(gè)人信用貸款中額度支用期最長(zhǎng)不超過（）。1分A、36個(gè)月B、12個(gè)月C、24個(gè)月D、30個(gè)月案：D，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)嚴(yán)格恪守品行正直和誠(chéng)實(shí)信用原則，在履職中還應(yīng)遵守互利共贏的 原則。這體現(xiàn)了網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人（的職業(yè)操守要求A、誠(chéng)實(shí)守信，互信共贏B、客戶至上，高效服務(wù)C、廉潔從業(yè)，秉公辦事D、勤勉盡職，忠于職守案：A,（）,郵政儲(chǔ)蓄與郵政匯兌兩大應(yīng)用系統(tǒng)互通。1分A、 2005 年B、 2006 年C、 2007 年D、 2008 年案：B，從支出角度看，（）

8、不是GDP構(gòu)成的三大部分之一 。1分A、投資B、消費(fèi)C、凈進(jìn)口D、凈出口案：C，個(gè)人通知存款的營(yíng)銷對(duì)象為（）。1分B、擁有使用時(shí)間不固定的大A、短期內(nèi)沒有大筆資金支出，同時(shí)也不準(zhǔn)備將資金用于較長(zhǎng)期投資的客戶C、在一定期限內(nèi)有閑置資金且對(duì)于利息收入有穩(wěn)定需求的客戶D、對(duì)資金有靈活安排需要案：B,27、個(gè)人通知存款可以一次或分次支取，最低支取金額為（）元。1分A、1萬C、10 萬答案：D，B、D、50萬5萬28、下列業(yè)務(wù)戳記不屬于一級(jí)分行設(shè)計(jì)管理的是（）。1分A、注銷”B、C、已結(jié)匯”D、答案：D，作廢假幣29、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按照管理運(yùn)作方式不同，分為理財(cái)顧問服務(wù)和（）。1 分A、理財(cái)投資服

9、務(wù)B、C、代理理財(cái)服務(wù)D、理財(cái)咨詢綜合理財(cái)答案：D,30、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的事件是（）。1分A、內(nèi)部欺詐C、經(jīng)營(yíng)中斷和系統(tǒng)癱瘓答案：B,31、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引規(guī)定,需要重組的貸款歸為 指引第12條）A、次級(jí)類C、關(guān)注類答案：A,B、債務(wù)人違D、外部欺詐（）。（貸款風(fēng)險(xiǎn)分類B、可疑類D、損失類B、以市場(chǎng)為D、以客戶為32、示范網(wǎng)點(diǎn)模型采用的是“（）”的銷售模式。1分A、以利潤(rùn)為中心C、以產(chǎn)品為中心答案：D,33、中國(guó)人民銀行法對(duì)貨幣政策的目標(biāo)的規(guī)定是（）。1分A、匯率穩(wěn)定B、充分就業(yè)C、保持貨幣幣值穩(wěn)定并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)答案：C，34、借款人辦理貸款時(shí)，借款人要向貸款行提出（）。1

10、分A、郵件申請(qǐng)B、口頭申請(qǐng)C、正式的書面貸款申請(qǐng)D、電話申請(qǐng)答案：C，35、根據(jù)個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示（），使用實(shí)名。1分B、本人身份D、本人學(xué)歷A、本人收入證明C、本人工作證件答案：B，36、在存款業(yè)務(wù)中，存本取息存款（）元起存。1分A、5000B、 50C、 1000D、 5答案：A，37、關(guān)于銀行的 風(fēng)險(xiǎn)管理部門”的說法正確的是（）。1分B、具有相對(duì)D、職能是根A、可以又稱為風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)”C、核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告答案：C，38、以下（）項(xiàng)目不屬于違反現(xiàn)金管理制度的行為。1分A、出差人員隨身攜帶的差旅費(fèi)超過1000元B、將本單位

11、C、用本單位銀行帳號(hào)為他人支取現(xiàn)金D、用現(xiàn)金收答案：A，39、關(guān)于尾箱的說法哪種是錯(cuò)誤的（）。1分A、主尾箱只放置現(xiàn)金B(yǎng)、尾箱分為C、實(shí)物尾箱指柜員用于放置本外幣現(xiàn)金、有價(jià)證券等的錢箱D、系統(tǒng)尾箱答案：A，40、下列關(guān)于代理國(guó)債業(yè)務(wù)的說法，正確的有（）。1分A、國(guó)債可以流通轉(zhuǎn)讓B、國(guó)債可以C、國(guó)債的銷售額度由總行實(shí)行統(tǒng)一管理D、國(guó)債在規(guī)答案：C,、多選題（共20題，每題1.5分，共30分）41、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)確定需要采取控制措施的業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)，依據(jù)所策劃的控制措施或已有的控制程序?qū)@些活動(dòng)加以控制?？刂拼胧┏ǜ邔訖z查、行為控制、實(shí)物控制外，還應(yīng)包括（）。1.

12、5 分A、風(fēng)險(xiǎn)暴露限制的審查B、審批與C、驗(yàn)證與核實(shí)D、不兼容答案：ABCD，42、下列哪些內(nèi)容是監(jiān)管當(dāng)局在監(jiān)管商業(yè)銀行資本管理過程中應(yīng)當(dāng)檢查或考慮的。（）1.5 分A、資本構(gòu)成是否與業(yè)務(wù)性質(zhì)和規(guī)模相適應(yīng)B、是否單C、是否建立了恰當(dāng)?shù)馁Y本管理信息系統(tǒng)D、銀行資答案：ACD，43、我國(guó)票據(jù)法所稱的票據(jù)，是指()。1.5 分A、證券B、匯票C、支票D、本票答案：BCD,44、郵儲(chǔ)手機(jī)銀行的主要目標(biāo)客戶群包括()。1.5 分A、年輕客戶B、網(wǎng)銀客C、老年客戶D、農(nóng)村客答案：ABD,45、郵儲(chǔ)銀行辦理商易通業(yè)務(wù)有助于()。1.5 分A、挖掘價(jià)值客戶B、為理財(cái)C、帶來穩(wěn)定的活期存款D、t f .、八 r

13、 改善存46、人們通常把經(jīng)濟(jì)周期劃分為以下()幾個(gè)階段。1.5分B、復(fù)蘇階段D、蕭條階段A、繁榮階段C、衰退階段E、穩(wěn)定階段答案：ABCD,47、手機(jī)銀行的安全認(rèn)證方式有（）。1.5分B、電子令牌D、UK+短信A、交易密碼C、電子令牌+交易密碼答案：AC，48、主動(dòng)調(diào)整情緒的做法，具體包括（）。1.5分B、自我暗示D、自我激勵(lì)A(yù)、向人傾訴C、理性升華答案：BCD，49、郵儲(chǔ)銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開業(yè)，必須具備以下條件（）。1.5 分A、與郵儲(chǔ)銀行實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)操作B、有獨(dú)立的C、有符合規(guī)定的從業(yè)人員D、有符合要答案：ABCD，50、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理中的流動(dòng)性原則通常的含義是（）。1.5分A、資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移

14、能力B、按期收回C、取得現(xiàn)款的能力D、保有一定E、獲得高收益的能力答案：CD,51、 A、搶劫事件發(fā)生后要注意保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，等待公安機(jī)關(guān)或安全保衛(wèi)部門進(jìn)行現(xiàn) 場(chǎng)勘查C、當(dāng)犯罪分子逃跑時(shí)，要記清其體貌特征、逃跑方向，在確保安全的前提 下，組織人員圍堵，并大聲疾呼，爭(zhēng)取巡警、交警和群眾的支持，協(xié)助捉拿答案：ABCD，52、A年齡、性別，可以按照客戶的（）等進(jìn)行分類。1.5分C、資產(chǎn)規(guī)模答案：ABCD，B、無法撤離D密碼、，藏B、職業(yè)D、風(fēng)險(xiǎn)承受53、 53、移入和移出的存單與對(duì)應(yīng)的一本通子賬戶（）相同。A、起息日B、利率C、證件類型D、存期答案：ABCD,54、A、必須至少雙人共同在錄像監(jiān)控下開封，嚴(yán)

15、禁單人操作C、認(rèn)真檢查包裝是否完好無損，是否為所申領(lǐng)的單證種類，數(shù)量是否準(zhǔn)確， 印制質(zhì)量和規(guī)格是否符合標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD，1.5 分B、如發(fā)現(xiàn)有D、核驗(yàn)無誤55、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法 明確規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行 為個(gè)人客戶提供的（）等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)A、儲(chǔ)蓄存款、信貸產(chǎn)品介紹、宣傳、推薦C、投資顧問、資產(chǎn)管理E、財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃答案：CE，B、外匯理財(cái)D、保險(xiǎn)規(guī)劃56、小額貸款中，對(duì)農(nóng)戶借款人的限制條件主要有（）。1.5分B、必須年滿D、必須有孩A、必須已婚C、必須具有當(dāng)?shù)貞艨诖鸢福篈B,57、個(gè)人客戶通過自助及電子渠道辦理繳費(fèi)業(yè)務(wù)時(shí)，可根據(jù)操作提示，輸入A、代收付業(yè)務(wù)合作

16、協(xié)議編碼B、繳費(fèi)種類C、賬號(hào)D、用戶號(hào)答案：BCD，58、商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定 不得有下列行為（）。A、利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金B(yǎng)、利用職務(wù)上的C、違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)?？跠、在其他纟案: ABCD，59、基金非交易過戶的行為，包括（）。1.5分B、國(guó)有資產(chǎn)D、遺贈(zèng)A、捐贈(zèng)C、繼承E、機(jī)構(gòu)清算答案：ABCDE，60、個(gè)人貸款管理暫行辦法規(guī)定個(gè)人貸款應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。1.5分A、公平誠(chéng)信B、資源共享C、依法合規(guī)D、風(fēng)險(xiǎn)可控E、審慎經(jīng)營(yíng)F、平等自愿答案：ACEF,、判斷題（共30題，每題1分，共30分

17、）郵儲(chǔ)電視銀行一個(gè)客戶只能與一個(gè)機(jī)頂盒建立綁定關(guān)系。1分A、正確B、錯(cuò)誤案：A，A、正確案：B，B、錯(cuò)誤商業(yè)銀行一般是指從事吸收存款和發(fā)放貸款以及從事其他中間業(yè)務(wù)，以獲取利潤(rùn)為目的的金融企業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤案：A，般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金存取01分普通柜員出于業(yè)務(wù)需要可以通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。1分A、正確案：B,B、錯(cuò)誤65、嫦銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)及其部門規(guī)章規(guī)定的條件和程序，審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的A、正確B、錯(cuò)誤答案：B，小額貸款逾期之后對(duì)逾期本息計(jì)收罰息，逾期罰息采取按日計(jì)息的方式。1分A、正確B、錯(cuò)誤案：A，綠卡通卡內(nèi)所有本幣、外幣賬戶使用同一

18、密碼。1分A、正確B、錯(cuò)誤案：A，市凈率是每股股價(jià)與每股凈資產(chǎn)的比率。1分A、正確B、錯(cuò)誤案：A，通過加強(qiáng)內(nèi)部管理能夠有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，但并非所有的操作風(fēng)險(xiǎn)事件都能夠被制止和控制。1分A、正確B、錯(cuò)誤案：A，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行事件報(bào)告制度，發(fā)生信息系統(tǒng)造成重大經(jīng)濟(jì)、聲理，必要時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急處理預(yù)案。1分A、正確B、錯(cuò)誤案：A，對(duì)柜臺(tái)要害崗位的人選應(yīng)嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格考核，如發(fā)現(xiàn)行為異常，參與諸如賭博等不良行為及時(shí)調(diào)離要害崗位。1分B、錯(cuò)誤A、正確案：A，銀行信用的主要方式是以吸收存款的方式籌措資金，以發(fā)放貸款的方式運(yùn)用資金。1分A、正確B、錯(cuò)誤案：A，郵儲(chǔ)電視

19、銀行可以進(jìn)行跨行轉(zhuǎn)賬。1分A、正確B、錯(cuò)誤案：B,一本通業(yè)務(wù)有利于降低紙質(zhì)存單的成本。1分A、正確B、錯(cuò)誤案：A,現(xiàn)行商業(yè)銀行法規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)為單位利益的隊(duì)外。1分A、正確B、錯(cuò)誤案：B，商業(yè)銀行在需要時(shí)可以向中央銀行申請(qǐng)借款 。在通過其他方式難以借到足夠資金時(shí)，商業(yè)銀行經(jīng)常求助于中央銀行，這也是中央銀行被稱為最后貸款人”的原1分A、正確B、錯(cuò)誤案：B，辦理假幣收繳過程中，由兩名及以上持有反假貨幣上崗證”的柜員當(dāng)面予以收繳。1分A、正確B、錯(cuò)誤案：A,、存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是臨時(shí)存款賬戶。1分A、正確B、錯(cuò)誤案：A，