金融機(jī)構(gòu)員工合規(guī)手冊(cè)(課堂PPT)_第1頁(yè)
金融機(jī)構(gòu)員工合規(guī)手冊(cè)(課堂PPT)_第2頁(yè)
金融機(jī)構(gòu)員工合規(guī)手冊(cè)(課堂PPT)_第3頁(yè)
金融機(jī)構(gòu)員工合規(guī)手冊(cè)(課堂PPT)_第4頁(yè)
金融機(jī)構(gòu)員工合規(guī)手冊(cè)(課堂PPT)_第5頁(yè)
已閱讀5頁(yè),還剩18頁(yè)未讀, 繼續(xù)免費(fèi)閱讀

下載本文檔

版權(quán)說(shuō)明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請(qǐng)進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡(jiǎn)介

1、.1金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)員工員工合規(guī)手冊(cè)合規(guī)手冊(cè).2管理管理需要進(jìn)行合規(guī)匯報(bào)的事情需要進(jìn)行合規(guī)匯報(bào)的事情合規(guī)部門(mén)的角色合規(guī)部門(mén)的角色一般原則一般原則目 錄送禮和請(qǐng)客送禮和請(qǐng)客對(duì)外交流的行為準(zhǔn)則對(duì)外交流的行為準(zhǔn)則.3如何與監(jiān)管機(jī)構(gòu)打交道如何與監(jiān)管機(jī)構(gòu)打交道如何處理公司機(jī)密信息如何處理公司機(jī)密信息如何處理客戶投訴如何處理客戶投訴反洗錢(qián)反洗錢(qián)目 錄利益沖突利益沖突來(lái)自媒體的詢問(wèn)來(lái)自媒體的詢問(wèn).4合規(guī)管理的首要目的在于防止出現(xiàn)違反法律或監(jiān)管要求的行為,防范遭受金融損失的風(fēng)險(xiǎn)以及因公司作為支付結(jié)算組織未能遵守所有適用法律、法規(guī)、行為準(zhǔn)則以及相關(guān)慣例標(biāo)準(zhǔn)而給公司信譽(yù)帶來(lái)的損失等方面的風(fēng)險(xiǎn);同時(shí)為了滿足監(jiān)管當(dāng)局

2、的監(jiān)管要求,健全公司內(nèi)部控制體系框架,建立有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制,其最終目的乃是提升企業(yè)形象、增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。 .5 遵循誠(chéng)實(shí)廉正原則和公平交易原則 無(wú)論為人或是經(jīng)商皆當(dāng)以誠(chéng)為本; 企業(yè)能做到廉正經(jīng)營(yíng)和公平交易,將贏得客戶的親睞和信任; 個(gè)人能做到廉正言行和平等待人,將贏得同事的尊重和領(lǐng)導(dǎo)的賞識(shí)。 嚴(yán)格遵守市場(chǎng)規(guī)則從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng) 市場(chǎng)規(guī)則是行業(yè)得以規(guī)范健康發(fā)展的保證; 遵守規(guī)則可以使企業(yè)規(guī)避大量經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn); 遵守規(guī)則可以使企業(yè)得到監(jiān)管機(jī)關(guān)的認(rèn)可。 嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則 遵守行業(yè)道德,將提升企業(yè)形象; 遵守職業(yè)道德,將提升個(gè)人形象。一般原則(一).6一般原則(二) 倡導(dǎo)并提升誠(chéng)信與正直這

3、種價(jià)值觀念 以誠(chéng)信的風(fēng)格服務(wù)于客戶; 以正直的姿態(tài)立足于社會(huì)。 恪守盡職、勤奮和專(zhuān)業(yè)的職業(yè)操守 盡職: 守業(yè)之基; 勤奮:進(jìn)步之源; 專(zhuān)業(yè):領(lǐng)先之本。.7合規(guī)部門(mén)的角色 政策指引和規(guī)范指導(dǎo) 政策指引:將國(guó)家有關(guān)政策及時(shí)、清晰地傳達(dá)到位; 規(guī)范指導(dǎo):指導(dǎo)公司規(guī)范運(yùn)行。 協(xié)調(diào) 對(duì)內(nèi):協(xié)調(diào)公司內(nèi)部各部門(mén)間的關(guān)系; 對(duì)外:協(xié)調(diào)公司與監(jiān)管機(jī)關(guān)及其他外部單位的關(guān)系。 檢查和督促 通過(guò)檢查促進(jìn)公司各項(xiàng)工作都合規(guī)、健康發(fā)展。 培訓(xùn) 定期或不定期向公司員工舉辦培訓(xùn),包括:法律法規(guī)、政策方針、公司制 度、業(yè)務(wù)手冊(cè)等。.8需要進(jìn)行合規(guī)匯報(bào)的事情 新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和新業(yè)務(wù)開(kāi)展 高風(fēng)險(xiǎn)的交易行為 客戶投訴 違規(guī)行為 監(jiān)管機(jī)構(gòu)

4、的質(zhì)詢 對(duì)外發(fā)言.9送禮和請(qǐng)客 不得為個(gè)人目的向客戶送禮 未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)的許可不得贈(zèng)送和接受禮品 禮品或請(qǐng)客金額超過(guò)RMB500,需要得到主管領(lǐng)導(dǎo)的批準(zhǔn)并向合規(guī)部門(mén)匯報(bào) 給監(jiān)管部門(mén)或其他敏感部門(mén)送禮需要得到主管領(lǐng)導(dǎo)和合規(guī)部門(mén)的批準(zhǔn).10管 理 確保公司的員工是稱職的,受到充分的訓(xùn)練和必要監(jiān)督 確保主管能夠讓下屬看到和找到 確保主管給予下屬足夠的支持 確保公司各項(xiàng)工作都有章可循 確?,F(xiàn)有規(guī)章制度得到充分而有效的實(shí)施 確保合規(guī)行為得到肯定、違規(guī)行為及時(shí)糾正.11對(duì)外宣傳準(zhǔn)則 所有對(duì)外宣傳都必須是清楚的、平衡的、準(zhǔn)確和真實(shí)的 從不做誘導(dǎo)、夸張、無(wú)根據(jù)和錯(cuò)誤的陳述 從不對(duì)公司無(wú)法控制的未來(lái)結(jié)果作出承諾和

5、保證 從不對(duì)外散發(fā)公司內(nèi)部之用途的材料.12反洗錢(qián)(一) 幫助任何人保存犯罪所得是一種犯罪 不匯報(bào)可疑的交易行為或向交易可疑人透露公司對(duì)其的懷疑和調(diào)查都可能構(gòu)成犯罪 應(yīng)防止犯罪分子將公司的服務(wù)和設(shè)施進(jìn)行洗錢(qián)或用于其他非法用途 合規(guī)部門(mén)是公司反洗錢(qián)工作的專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)部門(mén),可獨(dú)立地對(duì)可疑交易及相關(guān)報(bào)告進(jìn)行定期檢查,(反洗錢(qián)工作制度的監(jiān)管方).13反洗錢(qián)(二) 如何防止洗錢(qián)? 了解你的客戶(KYC): 清楚了解客戶的身份,經(jīng)營(yíng)活動(dòng),資金來(lái)源,財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)目標(biāo) 遵守賬戶開(kāi)立的程序 遵循發(fā)現(xiàn)-報(bào)告-檢查-反饋的途徑處理發(fā)現(xiàn)可疑交易.14反洗錢(qián) (三) 嚴(yán)格遵守公司反洗錢(qián)制度 客戶身份識(shí)別制度 客戶身份資料

6、和交易記錄保存制 大額交易和可疑交易報(bào)告制度.15反洗錢(qián) (四) 反洗錢(qián)培訓(xùn) 每個(gè)員工包括管理層必須進(jìn)行反洗錢(qián)的業(yè)務(wù)培訓(xùn) 每個(gè)員工必須進(jìn)行“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度”、”可疑交易報(bào)告的實(shí)施細(xì)則和操作執(zhí)行的具體程序“,“了解你的客戶(KYC)”的業(yè)務(wù)培訓(xùn)才能上崗 反洗錢(qián)的培訓(xùn)記錄必須存檔.16反洗錢(qián) (五) 反洗錢(qián)相關(guān)法規(guī) 反洗錢(qián)法 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定 人民幣大額和可疑資金支付交易報(bào)告管理辦法 金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法.17客戶投訴的處理 以透明、可理解和有效率的方式處理客戶投訴 接到客戶投訴時(shí)應(yīng)立即通知合規(guī)部門(mén) 對(duì)待客戶的投訴應(yīng)立即進(jìn)行深入的調(diào)查并用令客戶滿意和公平的方式進(jìn)行解決

7、應(yīng)按照客戶投訴處理的政策和程序具體規(guī)定進(jìn)行處理.18如何處理公司的保密信息 遵循“必須知道”的原則:只向業(yè)務(wù)相關(guān)并必須了解該信息的人員提供保密信息 應(yīng)避免在公司外邊或未授權(quán)的公司員工可能聽(tīng)到的場(chǎng)所討論保密信息.19利益沖突 公司的政策是盡量避免和降低利益沖突的可能性 業(yè)務(wù)部門(mén)必須向合規(guī)部門(mén)匯報(bào)可能產(chǎn)生利益沖突的交易行為,以便合規(guī)部門(mén)將此交易輸入監(jiān)控系統(tǒng).20與監(jiān)管機(jī)構(gòu)打交道 當(dāng)你接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)書(shū)面或口頭的質(zhì)詢,不要把這種質(zhì)詢當(dāng)作一般商業(yè)行為對(duì)待,請(qǐng)立即向合規(guī)部門(mén)詢問(wèn) 不要試圖自己去回答或解決監(jiān)管機(jī)構(gòu)的質(zhì)詢.21如何處理新聞媒體的詢問(wèn) 不要回答任何非正常渠道的新聞媒體的詢問(wèn),應(yīng)將該詢問(wèn)引向公司的公共事務(wù)部。 公司員工欲對(duì)外發(fā)表的演講稿,新聞稿,著作和文章需經(jīng)的公共事務(wù)部

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無(wú)特殊說(shuō)明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請(qǐng)下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請(qǐng)聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽,若沒(méi)有圖紙預(yù)覽就沒(méi)有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫(kù)網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間,僅對(duì)用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對(duì)用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請(qǐng)與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

最新文檔

評(píng)論

0/150

提交評(píng)論