中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目(銀行管理專業(yè)初級)考試大綱(版)

1、考試目的通過本專業(yè)類別考試， 考核銀行業(yè)高級管理人員是否到達(dá)初級任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括測查其對有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理、 金融消費(fèi)者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，突出測查對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、各類根底業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)和相應(yīng)監(jiān)管要求的實(shí)際運(yùn)用和把控能力?？荚噧?nèi)容第一局部宏觀經(jīng)濟(jì)、金融體系及監(jiān)管框架一、宏觀經(jīng)濟(jì)政策一了解財(cái)稅政策目標(biāo)和工具的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行的影響；二熟悉貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容；三熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用；四熟悉其他新型貨幣政策工具的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用；五熟悉金融會計(jì)制度的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行內(nèi)部管理的主要影響；六掌握產(chǎn)業(yè)

2、政策的目標(biāo)與主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)開展的主要影響。二、金融體系一了解各類金融市場的主要功能和特征；二了解金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成和特征；三了解國際貨幣制度的起源和開展；四熟悉貨幣、信用的本質(zhì)和內(nèi)涵；五熟悉不同類型金融工具的主要形式、內(nèi)容和特征；六熟悉利率市場化對商業(yè)銀行經(jīng)營開展的影響及對策。三、金融法規(guī)體系一了解民商法根本框架和與商業(yè)銀行經(jīng)營管理的關(guān)系；二熟悉?公司法?、?物權(quán)法?、?擔(dān)保法?、?合同法?等主要民商立法中與商業(yè)銀行 業(yè)務(wù)開展相關(guān)的內(nèi)容；三掌握銀行三法即?人民銀行法?、?商業(yè)銀行法?、?銀行業(yè)監(jiān)督管理法?，和?刑法?、?票據(jù)法?、?反洗錢法?、?信托法?等相關(guān)金融立法的內(nèi)容；四掌握?

3、行政許可法?、?行政處分法?、?行政復(fù)議法?、?金融違法行為處分方法? ?外資銀行管理?xiàng)l例?、?儲蓄管理?xiàng)l例?、?現(xiàn)金管理暫行條例?、?個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定? 等主要行政立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容。四、銀行業(yè)監(jiān)管框架一了解國際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容；二了解國際通行監(jiān)管指標(biāo)的有關(guān)內(nèi)容；三熟悉我國銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制；四熟悉我國主要監(jiān)管指標(biāo)的體系、內(nèi)涵及評級標(biāo)準(zhǔn)；五熟悉?商業(yè)銀行資本管理方法?的主要內(nèi)容；六掌握公司治理和內(nèi)部控制的監(jiān)管原那么、管控重點(diǎn)；七掌握針對銀行各類主要風(fēng)險(xiǎn)制定的監(jiān)管規(guī)那么的有關(guān)內(nèi)容。五、行業(yè)自律規(guī)那么一熟悉銀行自律管理的主要規(guī)那么和內(nèi)容；二熟悉銀行業(yè)自律管

4、理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。第二局部 金融業(yè)務(wù)經(jīng)營六、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營政策一了解銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開發(fā)與管理的主要內(nèi)容、流程及趨勢；二熟悉銀行客戶管理的重要性、內(nèi)容和主要方法；三熟悉銀行制定客戶營銷戰(zhàn)略和營銷政策的流程和內(nèi)容；四掌握銀行客戶營銷的主要手段和運(yùn)用。七、銀行根底業(yè)務(wù)一了解存款管理與存款定價(jià)的和方法；二了解負(fù)債多元化的內(nèi)容；三了解銀行投資業(yè)務(wù)的種類與流程；四熟悉同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法;五熟悉銀行其他業(yè)務(wù)的分類、范圍、特點(diǎn)和相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)；六掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)與流程；七掌握貸款的五級分類及應(yīng)用；八掌握銀行貸款不同業(yè)務(wù)品種分類與管理實(shí)操；九掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管

5、政策法規(guī)；十掌握負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。八、非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)一了解非銀行金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)開展情況；二熟悉非銀行金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)；三掌握非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策法規(guī)。九、跨市場和金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)一了解混業(yè)經(jīng)營的特點(diǎn)、機(jī)遇與挑戰(zhàn)；二了解金融創(chuàng)新的開展趨勢及其影響；三了解金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的主要分類及面臨的主要問題；四了解互聯(lián)網(wǎng)金融的主要開展模式、特征；五熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)開展的影響及對策；六掌握互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策法規(guī)。第三局部基層風(fēng)控要點(diǎn)十、內(nèi)部控制與合規(guī)管理一掌握銀行合規(guī)文化建設(shè)工作的意義和內(nèi)容；二掌握培養(yǎng)職工合規(guī)意識的方法；三掌握銀行內(nèi)部控制的原那么、流程與操作規(guī)那么；四掌握銀行合規(guī)管理的原那么、流程與操作規(guī)那么；五掌握銀行合規(guī)管理的組織體系建設(shè)、崗位設(shè)置要素和根本職責(zé)。十一、風(fēng)險(xiǎn)管理一熟悉全面風(fēng)險(xiǎn)管理的原理、框架和實(shí)踐方法；二掌握信用風(fēng)險(xiǎn)管理的體系、要點(diǎn)和實(shí)踐方法；三掌握不良資產(chǎn)處置的內(nèi)容和實(shí)踐方法；四掌握操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系、要點(diǎn)和實(shí)踐方法；五掌握重要操作風(fēng)險(xiǎn)的類別和特征。十二、運(yùn)營管理與績效考評一熟悉銀行日常管理制度的內(nèi)容和方法；二熟悉銀行部門設(shè)置和管理流程；三熟悉銀行績效考評的原那么、程序和方法；四熟悉銀行績效考核指標(biāo)的分類與運(yùn)用。第四局部金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任 十三、金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任一了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任的意義;二 熟悉綠