中國郵政儲蓄銀行理財銷售人員再教育試題及答案

1、題目內容選項A選項B選項C選項D 基金銷售結算專用賬戶的啟用、（ ）和撤銷應當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。修改變更轉移更換（ ）對基金銷售機構從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構應當予以配合。中國證券業(yè)協(xié)會中國證監(jiān)會及其派出機構基金銷售支付結算機構中國證券登記結算公司（ ）負責向監(jiān)督管理部門提交申請開辦理財類業(yè)務所需要的各類文件和資料，完成理財類業(yè)務開辦資格和業(yè)務準入手續(xù)的各項申報工作。總行一級分行二級分行一級支行（ ）負責郵政儲蓄銀行特定資產管理計劃代銷協(xié)議的簽署?？傂幸患壏中卸壏中幸患壷校?）是理財類業(yè)務監(jiān)督的實施單位，由事后監(jiān)督

2、員負責對日常業(yè)務進行事后的監(jiān)督。一級支行二級支行二級分行一級分行（ ）依照法律法規(guī)和證券投資基金銷售管理辦法的規(guī)定，對基金銷售活動實施監(jiān)督管理。中國證監(jiān)會中國基金業(yè)協(xié)會證券交易所中國證監(jiān)會及其派出機構“憑證式國債收款憑證”一律使用由中國人民銀行監(jiān)制、中國印鈔造幣總公司所屬（ ）印鈔造幣廠統(tǒng)一印制的“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”。北京石家莊西安天津“投資顧問類項目”，是指人民幣理財業(yè)務中需要聘請專業(yè)機構擔任投資顧問的項目，包括固定收益類產品投資顧問項目、權益類產品投資顧問項目及混合類產品投資顧問項目。正確錯誤中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法的規(guī)定不針對代理保險業(yè)務。正確錯誤本規(guī)定（開放式

3、證券投資基金銷售費用管理規(guī)定，下同）所稱基金銷售機構是指辦理基金銷售業(yè)務的基金管理人以及經（ ）注冊取得基金銷售業(yè)務資格的其他機構。中國證券業(yè)協(xié)會中國人民銀行中國證監(jiān)會證券交易所出現(xiàn)以下（ ）情況，應安排投資顧問退出。投資顧問符合我行機構準入相關標準投資顧問在運作過程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產生嚴重影響項目運作業(yè)績高于合同約定的業(yè)績基準投資顧問按規(guī)定進行項目投資操作除中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種外，投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項。正確錯誤從事基金銷售支付結算業(yè)務的支付機構除應當具備證券投資基金銷售管理辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應當取得（ ）頒發(fā)的支付業(yè)務許可證，且公司基金銷售支

4、付結算業(yè)務賬戶應當與公司其他業(yè)務賬戶有效隔離。中國銀監(jiān)會中國證監(jiān)會中國人民銀行中國證券登記結算公司代銷產品投資于低風險項目的，可不對債務最終承擔主體進行評級和授信。正確錯誤單一投資顧問機構所管理的我行投顧項目總規(guī)模不得超過上一年度末理財資產總規(guī)模的（ ）。10%20%30%40%二級支行理財經理負責理財類業(yè)務日結軋賬。正確錯誤非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券及其衍生品種。正確錯誤非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（ ）。一百人二百人五百人一千人分行發(fā)起引進特定資產管理計劃時，應對資

5、產管理計劃進行初步評判，初評報告不包括（ ）。風險分析營銷方案管理人評價客戶需求和市場前景分析風險匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風險評級等于其風險承受能力評級的理財產品。正確錯誤負責特定客戶資產管理計劃管理的準入和退出管理工作的是（ ）?？傂袀€人金融部一級分行二級分行總行基金業(yè)務處負責郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務系統(tǒng)功能的增加和變更的是（ ）?？傂幸患壏中卸壏中幸患壷袀€人客戶必須憑已簽約的個人結算賬戶卡/折和理財類交易賬戶密碼在營業(yè)窗口辦理代理財業(yè)務。正確錯誤個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務簽約必須有對應的（ ）賬戶卡/折。個人儲蓄機構儲蓄個人結算對公結算個人收入在最近三年每年超過2

6、0萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人，為商業(yè)銀行高資產凈值客戶。正確錯誤個人投資者在郵政儲蓄銀行辦理理財類業(yè)務前，需要先進行理財類業(yè)務簽約，其前臺系統(tǒng)操作交易碼是（ ）。602001602005602037602047根據商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財產品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質的信息，其不包括（ ）。宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料電話、傳真、短信、郵件報紙、海報、電子顯示屏理財銷售合同根據證券投資基金銷售管理辦法，對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，下列

7、說法不正確的是（ ）。應當采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)應當對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率應當說明模擬數(shù)據的來源、模擬方法及主要計算公式應當進行相應的風險提示根據證券投資基金銷售管理辦法，以下有關基金宣傳推介材料風險提示的表述，不正確的是（ ）。基金宣傳推介材料的風險提示和警示性文字必須明確、醒目，方便投資者閱讀有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內容的風險提示函電視、電影、互聯(lián)網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5分鐘的影像顯示基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內容的，應當特別聲明中國證監(jiān)會的核準

8、并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質性判斷、推薦或者保證。根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法，不可以同時向個人和機構客戶銷售的是（ ）。代理基金儲蓄國債（電子式）憑證式國債人民幣理財產品根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法，各一級分行應對轄內機構的理財類業(yè)務進行定期或不定期的業(yè)務檢查，每年定期檢查不得少于1次。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法，各一級分行應對轄內機構的理財類業(yè)務進行定期或不定期的業(yè)務檢查，每年定期檢查不得少于次。1234根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法，僅對個人客戶銷售的是（ ）。代理基金儲蓄國債（電子式）憑證式國債人民幣理財產品根據中國郵政

9、儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法，全面負責理財類業(yè)務監(jiān)察稽核工作的部門是（ ）。審計部門安全保衛(wèi)部門會計部門業(yè)務部門根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定， 簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期限是（ ）。3年5年15年永久根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，儲蓄國債（電子式）可以向機構客戶銷售。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，電子存儲方式的檔案的保管期限是（ ）。3年5年15年永久根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，二級支行對公業(yè)務和個人業(yè)務都應設置的崗位是（ ）。個人綜合柜員對公綜合柜員個人普通柜員理財經理根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理

10、辦法規(guī)定，各級管理部門應針對各類理財業(yè)務分別設置相應的崗位，下列不符合崗位要求的是（ ）。各崗位的人員配置可根據業(yè)務發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗一人“各崗位的人員配置可根據業(yè)務發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗多人”業(yè)務主管崗和其他崗位不得兼任二級支行各崗位不得兼任根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，機構類客戶可以在（ ）辦理所有機構理財類業(yè)務?？h內任一網點省內任一網點全國任一網點原開戶網點根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，交易憑單、憑證的保管期限是（ ）。3年5年15年永久根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，理財類業(yè)務的開辦實行（ ）方式。報審、批準審批、授權報審

11、、授權審批、批準根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，理財類業(yè)務的停辦實行（ ）方式。審批、批準審批、授權報審、授權報審、批準根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，理財類業(yè)務管理人員應具備學（ ）以上歷水平及相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。高中大專本科研究生根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，憑證式國債僅對個人客戶銷售。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，上級機構將在接到各級機構的開辦申請理財類業(yè)務之日起（ ）個工作日內批復。35710根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，審計部門每年要有計劃地對理財類業(yè)務進行至少（ ）次常規(guī)稽查。1235根據中國郵政儲蓄

12、銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，審批機構將在接到各級機構的退網申請之日起（ ）個工作日內批復。35710根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，同一客戶可以進行理財類業(yè)務簽約（ ）次。1235根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，統(tǒng)一負責理財類產品管理的是（ ）?？傂幸患壏中卸壏中幸患壷懈鶕袊]政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，網點發(fā)生突發(fā)事件后，依據“點對點”負責制，作為處理突發(fā)事件和客戶投訴的第一責任人的是（ ）。普通柜員綜合柜員支行行長主管行領導根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，下列人員中不屬于理財類業(yè)務營業(yè)人員的是（ ）。綜合柜員普通柜員大堂經理理財經理根據中國郵

13、政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，下列說法不正確的是（ ）。理財類業(yè)務均無余額且無在途資金才能進行理財類業(yè)務解約客戶可在全國范圍辦理理財類業(yè)務解約理財類業(yè)務解約可以代辦理財類業(yè)務解約時經辦人員應仔細校驗客戶證件有效性，并留存復印件根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，下列說法不正確的是（ ）?？蛻粽J購國債時，系統(tǒng)實時將客戶資金賬戶相應金額進行扣款客戶認購國債當日日間可辦理認購取消交易客戶辦理國債提前兌取，當日日間不可辦理提前兌取取消交易已出單的憑證式國債客戶需將收款憑證交回網點，辦理收單交易以解鎖資金根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，郵政儲蓄銀行二級支行可以直接與監(jiān)管部門協(xié)調和

14、溝通理財業(yè)務相關問題。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，不管客戶是否在郵儲開立TA賬戶，辦理基TA賬戶銷戶交易時選擇“TA銷戶”。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，儲蓄國債（電子式）可取消交易只能是整筆取消。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，個人投資者辦理客戶資料更改交易可在省內任一網點辦理。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，個人投資者可在全國范圍內辦理在辦理理財類業(yè)務簽約。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，個人投資者在辦理多對一加辦關系變更交易時，需綜合柜員授權。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，個人投資者在辦理客戶資料更改交易時，

15、下列說法中不正確的是（ ）。對變更有效身份證件的，須附新有效身份證件以及戶籍部門的相關合法證明原件需經支行長（支局長）授權個人結算賬戶卡/折賬號、密碼不能在此修改可以在郵政儲蓄的營業(yè)時間操作根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，各級機構在國債發(fā)行前申請額度的系統(tǒng)操作界面單位顯示的是（ ）。元百元萬元百萬元根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，柜員在辦理公檢法等國家規(guī)定的有權機關的司法扣劃申請交易時，需要核實相關法律文件。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，機構客戶認購國債當日可辦理提前兌取交易。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，機構客戶在申請辦理基金TA賬戶銷戶時，前來柜臺辦理該

16、交易的經辦人必須是該機構簽約時在系統(tǒng)中預留的機構經辦人員。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，機構客戶在申請辦理基金TA賬戶銷戶時，下列說法不正確的是（ ）。機構客戶所持有的相應基金公司所管理的基金品種的份額全為0的TA賬戶才可以進行TA銷戶沒有基金公司未確認的交易記錄的TA賬戶才能進行TA銷戶前來柜臺辦理該交易的經辦人可以不是該機構簽約時在系統(tǒng)中預留的機構經辦人員交易需經基金公司確認根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，機構客戶在申請理財產品撤單交易時，日日升產品只允許內部撤單。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，機構客戶在申請理財產品撤單交易時，下列說法不正確的是（ ）。當選

17、擇內部撤單時，憑證類型和憑證號碼不輸入，但需要綜合柜員授權當選擇外部撤單時，憑證類型與憑證號碼為必輸項，不需要授權日日升產品只允許外部撤單前來柜臺辦理該交易的經辦人必須是該機構簽約時在系統(tǒng)中預留的機構經辦人員根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，交易碼601115（基金分紅方式變更）可進行機構客戶基金撤單。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理儲蓄國債（電子式）取消交易時，需要在（ ）辦理。縣內任一網點省內任一網點全國任一網點原網點根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理儲蓄國債（電子式）提前兌取時，需由綜合柜員授權。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理國債業(yè)務

18、時若申請額度為100000，則在操作界面申請額度金額處應輸入的金額是（ ）。1101001000根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理基TA賬戶銷戶交易時，下列說法中不正確的是（ ）。沒有基金份額的基金TA賬戶才能進行TA銷戶客戶是在郵儲開立TA賬戶的選擇“TA銷戶”客戶是在郵儲開立TA賬戶的選擇“取消賬戶登記”沒有正在處理的批量交易的TA賬戶才能進行TA銷戶根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理基金TA賬戶開戶后，（ ）日可查詢基金公司確認結果。T+1T+2T+3T+4根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理基金TA賬戶開戶后，T+1日可查詢基金公司確認結果。正確錯誤根據中國

19、郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理基金TA賬戶開戶后，如果是新開的賬號，（ ）日可查詢基金公司確認結果。T+1T+2T+3T+4根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理基金申購交易必須本人辦理，不得代辦（ ）。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理基金申購交易后，（ ）日可查詢基金公司確認申購結果。T+1T+2T+3T+4根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理基金申購交易后，（ ）日可查詢交易結果。T+1T+2T+3T+4根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理憑證式國債提前兌付（機構）時，下列說法不正確的是（ ）。必須在簽約網點進行，由網點機構普通柜員操作，超過

20、一定金額（由總行進行參數(shù)設置）需由綜合柜員授權機構客戶認購國債當日不可辦理提前兌取交易已出單的客戶必須先將憑證式國債收款憑證交回網點進行收單交易后，方可辦理提前兌取交易手續(xù)費直接從客戶的資金結算賬戶中扣除不產生現(xiàn)金交易根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理銷戶時該儲蓄國債賬戶應無未兌取的國債，且不含任何待確認交易。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶變更理財類交易賬戶對應的個人結算賬戶的交易必須本人辦理，不得代辦。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶累計輸錯（ ）次密碼后理財類交易將被臨時鎖定。351015根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶累計輸錯（ ）次密

21、碼后理財類交易將被永久鎖定。351015根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶累計輸錯10次密碼后理財類交易將被永久鎖定。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶申請辦理理財產品個人存款證明交易時，每個存款證明不能超過（ ）個理財合同號。13510根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶預約同一期理財產品沒有次數(shù)限制。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶在網點認購理財產品的交易時，理財經理和營業(yè)員需要對客戶進行風險提示。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，理財類交易賬戶密碼變更交易應由綜合柜員授權。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，憑證式國債需全額凍結，

22、儲蓄國債（電子式）可進行部分凍結（ ）。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，所有理財產品都可以具有開具存款證明。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，同一基金品種當日可以做（ ）次分紅方式變更。1234根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，網點在辦理機構客戶的理財業(yè)務簽約交易時，下列說不正確的是（ ）。一個機構只能簽約一次只可在單位結算賬號開戶網點做單位銀行結算賬戶中僅一般戶才能辦理簽約交易開戶時盡量輸入完整的客戶信息，經辦人1的信息必須輸入根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列關于柜員重打理財產品交易相關單據時，說法不正確的是（ ）。營業(yè)員確認原單據存在問題，無法交予客戶，在原

23、單據上加蓋“作廢”章后，方可進行該交易重打單據的種類為“產品協(xié)議書”、“回執(zhí)”、重要憑證等必須在原交易成功而打印出現(xiàn)問題后進行重打，只能當天由原交易柜員重打重打單據的次數(shù)不受限制根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列關于客戶在理財產品的預約起止期內預定購買一定金額理財產品的交易，說法不正確的是（ ）?？蛻粜柙陬A約最終有效日前至網點進行認購，預約最終有效日后未進行認購的，該預約額度取消客戶預約后，可在全國范圍內任一網點進行認購客戶預約同一期理財產品限制3次客戶預約金額應大于等于最低投資額，小于等于累計最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列關于客戶在網點認購理財產

24、品的交易，說法不正確的是（ ）。理財經理對客戶進行風險評估風險評估結果必須客戶本人親自確認并簽名營業(yè)員無需對客戶進行風險提示營業(yè)員應將“產品說明書”、“產品協(xié)議書”留存聯(lián)及客戶風險承受力評估表專夾保管，日終上繳綜合柜員根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列關于客戶在網點提前贖回理財產品的交易，說法不正確的是（ ）。必須在提前贖回期辦理部分贖回金額無限制，但留存金額應大于等于最低投資金額全部提前贖回不受倍增金額整數(shù)倍的限制提前贖回必須由客戶本人持本人有效身份證件、已簽約的個人結算賬戶卡/折、原產品協(xié)議書在原認購網點辦理根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列理財類交易賬戶交易中必須可以代辦的是

25、（ ）。密碼掛失解掛失密碼變更密碼重置根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列理財類交易賬戶交易中不需要授權的是（ ）。多對一加辦關系變更客戶資料更改密碼解掛失密碼重置根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列理財類交易賬戶交易中應由支行長（支局長）授權的是（ ）。多對一加辦關系變更客戶資料更改密碼解掛失密碼變更根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列理財類交易賬戶交易中應由綜合柜員授權的是（ ）。多對一加辦關系變更客戶資料更改密碼解掛失密碼變更根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，現(xiàn)郵政儲蓄銀行系統(tǒng)內國債業(yè)務申請額度的最小限額是（ ）。100200300500根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，

26、現(xiàn)在儲蓄國債托管賬戶內連續(xù)（ ）年無余額，系統(tǒng)將自動進行銷戶。1235根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，新開單位銀行結算賬戶（ ）日不允許進行基金申購交易。351015根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，新開單位銀行結算賬戶三日不允許進行基金申購交易。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（ ）。10111525根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼為025。正確錯誤根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，在辦理儲蓄國債（電子式）凍結時，應至少有（ ）名有權機關的工作人員。1234根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，重打單據的種類為“

27、產品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據類單據，不支持對重要憑證進行重打。正確錯誤股票質押融資項目中單次質押的股票數(shù)不超過公司總流通股數(shù)的（ ）。30%20%50%60%固定收益類產品投資顧問項目是指投資對象為固定收益類資產的項目，其不包括（ ）國債央行票據股票短期融資券固定收益類投資顧問團隊，投研一體的投資顧問團隊須有（ ）以上研究員，研究員從事固定收益研究年限不得低于5年。一名兩名三名四名固定收益類投資顧問團隊中，投資顧問提供的預期收益水平可以低于本行制定的相應業(yè)績基準。正確錯誤固定收益類投資顧問團隊中，投資經理從事固定收益投資或研究的年限不得低于8年，擔任投資經理的年限不得低于5年。正確錯誤固定收益

28、類投資顧問團隊中，投資經理所管理的類似產品年化收益率均須（ ）市場同期平均收益水平。高于低于等于以上皆可國務院證券監(jiān)督管理機構工作人員依法履行職責，進行調查或者檢查時，不得少于（ ）人，并應當出示合法證件；對調查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務。一二三五國債不得更名，不可流通轉讓，在規(guī)定時間內可以提前兌取。正確錯誤混合類產品投資顧問項目投資對象包括固定收益類資產，但不包括權益類資產的項目。正確錯誤混合類投資顧問項目,投資顧問團隊須至少配備（ ）投資經理。一名兩名三名四名混合類投資顧問項目投資顧問團隊,擔任儲備投資經理的人員從事固定收益類/權益類投資或研究的年限不得低于5年。正確錯誤混合類

29、投資顧問項目投資顧問團隊,同一名投資經理可以從事兩種類型（固定收益類和權益類）的投資。正確錯誤混合類投資顧問項目投資顧問團隊,投研一體的團隊須同時具備固定收益類及權益類研究員。正確錯誤混合類投資顧問項目投資顧問團隊須制定明確的投資組合警戒線及平倉線，警戒線不得低于凈值的95%，平倉線不得低于凈值的90%。正確錯誤混合類投資顧問項目須設定嚴格的投資比例限制，其中保本策略類項目權益類投資比例不得超過（ ）。20%30%40%50%混合類投資顧問項目須設定嚴格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔保公司類項目權益類投資比例不得超過（ ）。20%30%40%50%貨幣基金的分紅方式固定為紅利再投資，不得變更。

30、正確錯誤機構客戶單位銀行結算賬戶中僅一般戶與基本戶才能辦理簽約理財類業(yè)務。正確錯誤基金（ ）應當依據有關法律法規(guī)及本規(guī)定，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結構和費率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。持有人發(fā)起人托管人管理人基金份額持有人大會及其日常機構可以直接參與基金的投資管理活動。正確錯誤基金份額持有人大會應當有代表（ ）以上基金份額的持有人參加，方可召開。百分之十三分之一二分之一三分之二基金份額登記機構可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務。正確錯誤基金份額登記機構應當妥善保存登

31、記數(shù)據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據備份至國務院證券監(jiān)督管理機構認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（ ）年。五十十五二十基金份額凈值計價出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。正確錯誤基金份額上市交易，應當符合的條件是（ ）?；鸷贤谙逓槿暌陨匣鸷贤谙逓槿暌詢然鸬哪技匣鸱ㄒ?guī)定基金份額持有人不少于三千人基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處（ ）罰款。二十萬以下十萬以下五萬以下三萬以下基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金

32、財產。正確錯誤基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反基金法規(guī)定或者基金合同約定，給基金財產或者基金份額持有人造成損害的，應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產或者基金份額持有人造成損害的，應當承擔連帶賠償責任。正確錯誤基金管理人不得從基金財產中計提一定的銷售服務費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務。正確錯誤基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。正確錯誤基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的（

33、 ）計入基金財產。25%50%75%90%基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產。正確錯誤基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（ ）計入基金財產。25%50%75%90%基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。正確錯誤基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的（ ）計入基金財產。25%50%75%90%基金管理人

34、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產。正確錯誤基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于（ ）日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。10203040基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（ ）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。3457基金管理人和基金銷售機構應當在（ ）中明確約定銷售費用的結算方式和支付

35、方式，除客戶維護費外，不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議?；疬\作協(xié)議基金銷售協(xié)議基金托管協(xié)議基金管理協(xié)議基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的后端申購（認購）費率標準。對于持有期低于（ ）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。1253基金管理人應當在基金半年度報告和基金（ ）報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額。季度年度月周基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于60日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。正確錯

36、誤基金管理人應當在每（ ）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。月度季度半年度年度基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關基金銷售費用的信息事項。正確錯誤基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（ ）內進行基金募集。一個月三個月六個月九個月基金管理人應當自與基金銷售機構簽訂銷售協(xié)議之日起（ ）內，將銷售協(xié)議報送其主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構。日7日半個月一個月基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據基金銷售機構銷售基金的（ ）提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活

37、動中產生的相關費用。交易量有效量保有量保底量基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例，并據此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。正確錯誤基金募集申請在完成向中國證監(jiān)會注冊前，基金銷售機構可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。正確錯誤基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份。正確錯誤基金銷售費用，是指基金銷售機構在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購、贖回等銷售活動中收取的費用。正確錯誤基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、（ ）和銷售服務費。手續(xù)費贖回費委托費過戶

38、費基金銷售機構被責令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務的，基金管理人應當配合中國證監(jiān)會指定的中介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉托管等業(yè)務，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構賠償有關損失。正確錯誤基金銷售機構不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。正確錯誤基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務的監(jiān)察稽核人員應當及時檢查基金銷售業(yè)務的合法合規(guī)情況，并于年度結束一個月內完成上年度監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查。正確錯誤基金銷售機構和基金銷售相關機構通過互聯(lián)網開展基金銷售活動的，應當報相關部門進行網絡內容服務商備案。正確錯誤基金銷售機構獲得基金銷售業(yè)務資格后（ ）內未開展基

39、金銷售業(yè)務，將終止基金銷售業(yè)務資格。半年年年年基金銷售機構及基金銷售服務機構可以加入（ ），接受其自律管理。證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)協(xié)會中國證監(jiān)會銀行業(yè)協(xié)會基金銷售機構可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。正確錯誤基金銷售機構可以選擇（ ）或者支付機構從事基金銷售支付結算業(yè)務。商業(yè)銀行證券公司保險公司基金公司基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。正確錯誤基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的，不可以向基金投資人收取增值服務費。正確錯誤基金銷售機構違反證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以對直接負責的主管人員和其他直接責任人員采取

40、監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者、罰款等行政監(jiān)管措施。正確錯誤基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向（ ）收取銷售費用；未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。管理人托管人投資人發(fā)起人基金銷售機構應當根據（ ）的要求履行信息報送義務。基金銷售支付結算機構中國證監(jiān)會派出機構中國證券業(yè)協(xié)會中國證監(jiān)會基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存（ ）年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存（ ）年。15，1015，1510，1010，1

41、5基金銷售機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。正確錯誤基金銷售機構應當建立相關人員的離任審計或者離任審查制度。正確錯誤基金銷售機構應當將基金銷售業(yè)務資格的證明文件置備于基金銷售網點的顯著位置或者在其網站予以公示。正確錯誤基金銷售機構應當提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。正確錯誤基金銷售機構應當依據有關法律法規(guī)及本規(guī)定，建立健全對基金銷售費用的監(jiān)督和控制機制，持續(xù)提高對基金投資人的服務質量，保證公平、有序、規(guī)范地開展基金銷售業(yè)務。正確錯誤基金銷售機構應當以（ ）的結算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶?；?/p>

42、金管理人基金投資人基金托管人基金發(fā)起人基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（ ），注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。風險匹配原則適當性原則審慎性原則投資人利益優(yōu)先原則基金銷售結算資金是（ ）的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產?；鹜顿Y人基金管理人基金托管人基金注冊登記機構基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金份額登記機構等基金銷售相關機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金財產托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。正確錯

43、誤基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定時間內披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。正確錯誤基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效不足六個月的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。正確錯誤基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（ ）個月的除外。1356巨額贖回是指開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的（ ）時的情形。5%10%15%20%具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲蓄銀行辦理理財類業(yè)務簽約。正確錯誤開辦機構理財類業(yè)務的二級支行應保證已

44、經獲得辦理對公業(yè)務的資格。正確錯誤可擔任投資顧問的機構包括但不限于在國內依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產管理公司及投資管理公司等。正確錯誤可以聘用無明確研究支持來源的投資顧問，擔任權益類投資顧問項目。正確錯誤客戶認購國債當日日間可辦理認購取消交易。正確錯誤客戶在辦理理財類交易賬號密碼掛失、密碼重置、密碼更改時，經辦人員應仔細校驗客戶證件有效性，并留存復印件。正確錯誤客戶在郵政儲蓄銀行辦理基金交易時可采用免填單方式的是（ ）?；餞A賬戶開戶基金轉托管交易基金TA賬戶銷戶基金分紅方式變更客戶在郵政儲蓄銀行網點提前贖回理財產品的交易必須由本人持本人有效身份證件、已簽約的個人結算賬戶卡/

45、折、原產品協(xié)議書在原認購網點辦理。正確錯誤理財產品名稱中含有擬投資資產名稱的，擬投資該資產的比例須達到該理財產品規(guī)模的（ ）%（含）以上。30405060理財產品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書中的“客戶風險承受能力評級”內容，由（ ）填寫。理財經理客戶銷售人員大堂經理理財產品銷售文件應當包含專頁客戶權益須知，客戶權益須知不包括以下內容（ ）。客戶風險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產品等相關內容客戶向商業(yè)銀行投訴的方式和程序商業(yè)銀行聯(lián)絡方式及其他需要向客戶說明的內容商業(yè)銀行往年同品種理財產品平均收益理財產品宣傳材料應當在醒目位置提示客戶，“（ ）、產品有風險、投資須

46、謹慎”。理財有規(guī)劃理財是儲蓄理財應審慎理財非存款理財產品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機構評價結果的，應當列明第三方專業(yè)評價機構名稱，刊登或發(fā)布評價的渠道與日期則可根據情況是否列明。正確錯誤理財產品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產品的重要特性和與產品有關的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財產品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等與產品風險收益特性不匹配的表述。正確錯誤理財產品宣傳銷售文本只能登載商業(yè)銀行開發(fā)設計的該款理財產品或風險等級和結構相同的同類理財產品過往（ ）及最好、最差業(yè)績。綜合業(yè)績平均業(yè)績總評業(yè)績同比業(yè)績理財產品宣傳銷售文本

47、中如不能提供科學、合理的測算依據和測算方式，則理財產品宣傳銷售文本中不得出現(xiàn)產品收益率或收益區(qū)間等類似表述。正確錯誤理財類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理，不得代辦。正確錯誤理財類業(yè)務簽約需由客戶本人親自辦理，不得代辦。正確錯誤理財類業(yè)務屬于全國性中間業(yè)務，由總行統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應用、統(tǒng)一管理。正確錯誤每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權。正確錯誤權益類產品投資顧問項目的投資對象為：股票、股票型基金等權益類資產的項目。正確錯誤權益類投資顧問項目投資顧問團隊，須制定投資組合警戒線不得低于凈值的（ ）。60%70%80%90%權益類投資顧問

48、項目投資顧問團隊，須制定投資組合平倉線不得低于凈值的（ ）。60%70%80%90%權益類投資顧問項目投資顧問團隊須制定明確的投資組合警戒線及平倉線。正確錯誤權益類投資顧問項目投資顧問團隊中，任何人均可擔任儲備投資經理。正確錯誤權益類投資顧問項目投資顧問團隊中，若現(xiàn)任投資經理任期內離職，儲備投資經理暫代行使投資經理職責，投顧團隊須于（ ）之內重新選任投資經理。1個月2個月3個月6個月權益類投資顧問項目投資顧問團隊中，投資經理所管理的產品最近三年業(yè)績均須處于同類產品前（ ）。20%30%40%50%權益類投資顧問項目中，投研一體的團隊須有兩名以上研究員，研究員從事權益類投資研究年限不得低于5年。正確錯誤認購費和申購費采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的前端收費方式，不可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。正確錯誤認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過10萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人，為商業(yè)銀行高資產凈值客戶。正確錯誤如果郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務系統(tǒng)無法滿足要求，各一級分行可根據實際自行對系統(tǒng)進行改造。正確錯誤如果郵政儲蓄銀行憑證式國債收款憑證右上