中國郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格考試試題A

1、一、單選題1. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理財類業(yè)務(wù)的停辦實行（）方式。答案：A. 審批、批準B. 審批、授權(quán)C. 報審、授權(quán)D. 報審、批準得分：1分2. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，同一基金品種當日可以做（）次分紅方式變更。答案：A. B. C. D. 得分：1分3. 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向（）收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。答案：A. 管理人B. 托管人C. 投資人D. 發(fā)起人得分：1分4. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法，不可以同時向個人和機構(gòu)客戶銷售的是（）。答案：A. 代理基金B(yǎng). 儲

2、蓄國債（電子式）C. 憑證式國債D. 人民幣理財產(chǎn)品得分：1分5. 總行（）根據(jù)行內(nèi)規(guī)定對代銷產(chǎn)品投向是否屬于低風險項目進行認定。答案：A. 個人金融部B. 基金管理處C. 同業(yè)市場部D. 風險管理部得分：1分6. 證券投資類特定資產(chǎn)管理計劃的投資范圍不包括以下哪一項（）。答案：A. 證券投資基金B(yǎng). 債券C. 股票D. 貸款得分：1分7. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法，全面負責理財類業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核工作的部門是（）。答案：A. 審計部門B. 安全保衛(wèi)部門C. 會計部門D. 業(yè)務(wù)部門得分：1分8. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，電子存儲方式的檔案的保管期限是（）。答案：A.

3、 年B. 年C. 年D. 永久得分：1分9. 基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處（）罰款。答案：A. 二十萬以下B. 十萬以下C. 五萬以下D. 三萬以下得分：1分10. 基金銷售結(jié)算資金是（）的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。答案：A. 基金投資人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注冊登記機構(gòu)得分：1分11. 下列選項中，不屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動應(yīng)當遵循原則的是（）。答案：A. 勤勉盡職原則B. 誠實守信原則C. 客戶主導(dǎo)原則D. 專業(yè)勝任原則得分：1分12. 郵政

4、儲蓄銀行個人客戶贖回所持一般貨幣基金份額時，對于成功的交易，客戶可于查詢贖回款到賬情況，此處的指的是（）。答案：A. B. C. D. 以上（含）得分：1分13. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。答案：A. B. C. D. 得分：1分14. 商業(yè)銀行應(yīng)當建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報告和處理制度，下列不屬于應(yīng)包括的異常情況是（）。答案：A. 客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶B. 客戶風險承受能力與理財產(chǎn)品風險相匹配C. 商業(yè)銀行超過約定時間進行資金劃付D. 其他應(yīng)當關(guān)注的異常情況得分：1分15. 商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾（）同

5、期存款利率的保證收益率。答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分16. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，下列人員中不屬于理財類業(yè)務(wù)營業(yè)人員的是（）。答案：A. 綜合柜員B. 普通柜員C. 大堂經(jīng)理D. 理財經(jīng)理得分：1分17. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分18. 商業(yè)銀行分支機構(gòu)應(yīng)當在開始發(fā)售理財產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。答案：A. B. C. D. 得分：1分19. 郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)重要空白憑證的印刷號碼編制規(guī)則技

6、術(shù)指標由（）規(guī)定。答案：A. 總行B. 一級分行C. 二級分行D. 一級支行得分：1分20. （）負責郵政儲蓄銀行特定資產(chǎn)管理計劃代銷協(xié)議的簽署。答案：A. 總行B. 一級分行C. 二級分行D. 一級支行得分：1分21. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理國債業(yè)務(wù)時若申請額度為，則在操作界面申請額度金額處應(yīng)輸入的金額是（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分22. 根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，下列說法不正確的是（）。答案：A. 應(yīng)當采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)B. 應(yīng)當對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合

7、年平均收益率C. 應(yīng)當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式D. 應(yīng)當進行相應(yīng)的風險提示得分：1分23. 根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風險提示的表述，不正確的是（）。答案：A. 基金宣傳推介材料的風險提示和警示性文字必須明確、醒目，方便投資者閱讀B. 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風險提示函C. 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當包括為時至少分鐘的影像顯示D. 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，應(yīng)當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保

8、證。得分：1分24. 郵政儲蓄銀行支局請領(lǐng)理財類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（）的實際使用量核發(fā)。答案：A. 至天B. 天C. 一個月D. 三個月得分：1分25. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金賬戶開戶后，如果是新開的賬號，（）日可查詢基金公司確認結(jié)果。答案：A. B. C. D. 得分：1分26. 下列理財類業(yè)務(wù)中不適用中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的是（）。答案：A. 代理國債B. 代理基金C. 代理保險業(yè)務(wù)D. 人民幣理財業(yè)務(wù)得分：1分27. 混合類投資顧問項目須設(shè)定嚴格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔保公司類項目權(quán)益類投資比例不得超過（）。答案：A. B.

9、C. D. 得分：1分28. 現(xiàn)金管理類開放式項目的收益基準為（）。答案：A. 級企業(yè)債B. 中央國債登記結(jié)算有限責任公司公布的全市場平均到期收益率C. 級中短期票據(jù)收益率D. 以上皆可得分：1分29. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理財類業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學（）以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案：A. 高中B. 大專C. 本科D. 研究生得分：1分30. 商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機構(gòu)開發(fā)設(shè)計的理財產(chǎn)品，應(yīng)當由商業(yè)銀行總行負責報告，報告材料應(yīng)當經(jīng)商業(yè)銀行主管（）的高級管理人員審核批準。答案：A. 人事部門B. 理財業(yè)務(wù)C. 產(chǎn)品設(shè)計D. 風險評估得分：1分31. 郵政儲蓄

10、銀行一級支行或二級分行向分行請領(lǐng)理財類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（）的實際使用量核發(fā)。答案：A. 至天B. 天C. 一個月D. 三個月得分：1分32. 出現(xiàn)以下（）情況，應(yīng)安排投資顧問退出。答案：A. 投資顧問符合我行機構(gòu)準入相關(guān)標準B. 投資顧問在運作過程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴重影響C. 項目運作業(yè)績高于合同約定的業(yè)績基準D. 投資顧問按規(guī)定進行項目投資操作得分：1分33. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，同一客戶可以進行理財類業(yè)務(wù)簽約（）次。答案：A. B. C. D. 得分：1分34. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，現(xiàn)在儲蓄國債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（）年無余額，

11、系統(tǒng)將自動進行銷戶。答案：A. B. C. D. 得分：0分35. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，客戶申請辦理理財產(chǎn)品個人存款證明交易時，每個存款證明不能超過（）個理財合同號。答案：A. B. C. D. 得分：1分36. 郵政儲蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開辦理財類業(yè)務(wù)。答案：A. 中國人民銀行B. 銀監(jiān)會C. 證監(jiān)會D. 總行得分：1分37. 下列選項中，屬于基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中可以采取的行為是（）。答案：A. 在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂B. 采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C. 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D. 向客戶

12、進行風險提示得分：1分38. 如果郵政儲蓄銀行憑證式國債收款憑證右上角編碼為“”，則入庫憑證印刷號是（）。答案：A. B. C. D. 得分：0分39. 理財產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當在醒目位置提示客戶，“（）、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎”。答案：A. 理財有規(guī)劃B. 理財是儲蓄C. 理財應(yīng)審慎D. 理財非存款得分：1分40. 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)（）的要求履行信息報送義務(wù)。答案：A. 基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)B. 中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C. 中國證券業(yè)協(xié)會D. 中國證監(jiān)會得分：1分三、判斷題41. 基金管理人不得從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。答案：A. 正確B. 錯誤得分

13、：2分42. 可擔任投資顧問的機構(gòu)包括但不限于在國內(nèi)依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司及投資管理公司等。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分43. 基金銷售機構(gòu)被責令暫停或者終止基金銷售業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當配合中國證監(jiān)會指定的中介機構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構(gòu)賠償有關(guān)損失。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分44. 混合類投資顧問項目投資顧問團隊，同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類型（固定收益類和權(quán)益類）的投資。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分45. 在個人客戶簽訂理財合同之前，網(wǎng)點理財經(jīng)理必須對客戶進行風險

14、提示，要求客戶填寫客戶風險承受能力評估報告。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分46. 郵政儲蓄銀行理財類交易賬戶類業(yè)務(wù)辦理時間與二級支行營業(yè)時間相同。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分47. 商業(yè)銀行通過本行網(wǎng)上銀行銷售理財產(chǎn)品時，銷售過程應(yīng)有醒目的風險提示，風險確認不得高于網(wǎng)點標準，銷售過程應(yīng)當保留完整記錄。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分48. 郵政儲蓄銀行引進代銷的一切特定資產(chǎn)管理計劃，均不可以由本行負責托管。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分49. 商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當加強客戶風險提示和投資者教育。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分50. 商業(yè)銀行應(yīng)當定期或不定期地采

15、用當面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進行風險承受能力持續(xù)評估。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分51. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金申購交易必須本人辦理，不得代辦（）。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分52. 理財類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理，不得代辦。答案：A. 正確B. 錯誤得分：0分53. 混合類投資顧問項目投資顧問團隊，擔任儲備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類權(quán)益類投資或研究的年限不得低于年。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分54. 基金銷售機構(gòu)可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分55. 根據(jù)中國郵政儲

16、蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，客戶在網(wǎng)點認購理財產(chǎn)品的交易時，理財經(jīng)理和營業(yè)員需要對客戶進行風險提示。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分56. “投資顧問類項目”，是指人民幣理財業(yè)務(wù)中需要聘請專業(yè)機構(gòu)擔任投資顧問的項目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項目及混合類產(chǎn)品投資顧問項目。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分57. 基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分58. 基金份額持有人大會及其

17、日常機構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分59. 基金募集申請在完成向中國證監(jiān)會注冊前，基金銷售機構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分60. 商業(yè)銀行可通過電視、電臺渠道對具體理財產(chǎn)品進行宣傳。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分61. 基金銷售費用，是指基金銷售機構(gòu)在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購、贖回等銷售活動中收取的費用。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分62. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對重要憑證進行重打。答案：A. 正確B. 錯誤得分：

18、2分63. 具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲蓄銀行辦理理財類業(yè)務(wù)簽約。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分64. 權(quán)益類投資顧問項目投資顧問團隊須制定明確的投資組合警戒線及平倉線。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分65. 郵政儲蓄銀行各級機構(gòu)須經(jīng)上級授權(quán)后方可開辦理財類業(yè)務(wù)。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分66. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于個月的投資人收取不低于的贖回費，并將不低于贖回費總額的計入基金財產(chǎn)。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分67. 商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導(dǎo)銷售。答案：

19、A. 正確B. 錯誤得分：2分68. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，儲蓄國債（電子式）可以向機構(gòu)客戶銷售。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分69. 每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分70. 基金份額登記機構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務(wù)。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分消息×loading.您當前所在位置: 管理員專區(qū) > 查看考試> 查看考生日志查看考生答案

20、一、單選題1. 下列理財類業(yè)務(wù)中不適用中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的是（）。答案：A. 代理國債B. 代理基金C. 代理保險業(yè)務(wù)D. 人民幣理財業(yè)務(wù)得分：1分2. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分3. 如果郵政儲蓄銀行憑證式國債收款憑證右上角編碼為“”，則入庫憑證印刷號是（）。答案：A. B. C. D. 得分：0分4. 根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，下列說法不正確的是（）。答案：A. 應(yīng)當采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)B. 應(yīng)當對其過往足夠長時間的實際收益

21、率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率C. 應(yīng)當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式D. 應(yīng)當進行相應(yīng)的風險提示得分：1分5. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，現(xiàn)在儲蓄國債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（）年無余額，系統(tǒng)將自動進行銷戶。答案：A. B. C. D. 得分：0分6. 根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風險提示的表述，不正確的是（）。答案：A. 基金宣傳推介材料的風險提示和警示性文字必須明確、醒目，方便投資者閱讀B. 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風險提示函C. 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當包

22、括為時至少分鐘的影像顯示D. 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，應(yīng)當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。得分：1分7. 下列選項中，屬于基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中可以采取的行為是（）。答案：A. 在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂B. 采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C. 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D. 向客戶進行風險提示得分：1分8. 總行（）根據(jù)行內(nèi)規(guī)定對代銷產(chǎn)品投向是否屬于低風險項目進行認定。答案：A. 個人金融部B. 基金管理處C. 同業(yè)市場部D. 風險管理部得分：0分

23、9. 理財產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當在醒目位置提示客戶，“（）、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎”。答案：A. 理財有規(guī)劃B. 理財是儲蓄C. 理財應(yīng)審慎D. 理財非存款得分：1分10. 混合類投資顧問項目須設(shè)定嚴格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔保公司類項目權(quán)益類投資比例不得超過（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分11. 郵政儲蓄銀行一級支行或二級分行向分行請領(lǐng)理財類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（）的實際使用量核發(fā)。答案：A. 至天B. 天C. 一個月D. 三個月得分：1分12. 出現(xiàn)以下（）情況，應(yīng)安排投資顧問退出。答案：A. 投資顧問符合我行機構(gòu)準入相關(guān)標準B. 投資顧問在運作過程中出現(xiàn)違反合同

24、約定行為，產(chǎn)生嚴重影響C. 項目運作業(yè)績高于合同約定的業(yè)績基準D. 投資顧問按規(guī)定進行項目投資操作得分：1分13. 郵政儲蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開辦理財類業(yè)務(wù)。答案：A. 中國人民銀行B. 銀監(jiān)會C. 證監(jiān)會D. 總行得分：1分14. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。答案：A. B. C. D. 得分：1分15. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金賬戶開戶后，如果是新開的賬號，（）日可查詢基金公司確認結(jié)果。答案：A. B. C. D. 得分：1分16. 現(xiàn)金管理類開放式項目的收益基準為（）。答案：A.

25、 級企業(yè)債B. 中央國債登記結(jié)算有限責任公司公布的全市場平均到期收益率C. 級中短期票據(jù)收益率D. 以上皆可得分：1分17. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，同一客戶可以進行理財類業(yè)務(wù)簽約（）次。答案：A. B. C. D. 得分：1分18. 郵政儲蓄銀行個人客戶贖回所持一般貨幣基金份額時，對于成功的交易，客戶可于查詢贖回款到賬情況，此處的指的是（）。答案：A. B. C. D. 以上（含）得分：1分19. 基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處（）罰款。答案：A. 二十萬以下B. 十萬以下C. 五萬以下D. 三萬以下得分：0分20. 郵政儲

26、蓄銀行支局請領(lǐng)理財類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（）的實際使用量核發(fā)。答案：A. 至天B. 天C. 一個月D. 三個月得分：1分21. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，同一基金品種當日可以做（）次分紅方式變更。答案：A. B. C. D. 得分：1分22. 下列選項中，不屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動應(yīng)當遵循原則的是（）。答案：A. 勤勉盡職原則B. 誠實守信原則C. 客戶主導(dǎo)原則D. 專業(yè)勝任原則得分：1分23. 商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾（）同期存款利率的保證收益率。答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分24. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，電

27、子存儲方式的檔案的保管期限是（）。答案：A. 年B. 年C. 年D. 永久得分：1分25. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理國債業(yè)務(wù)時若申請額度為，則在操作界面申請額度金額處應(yīng)輸入的金額是（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分26. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法，不可以同時向個人和機構(gòu)客戶銷售的是（）。答案：A. 代理基金B(yǎng). 儲蓄國債（電子式）C. 憑證式國債D. 人民幣理財產(chǎn)品得分：1分27. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，下列人員中不屬于理財類業(yè)務(wù)營業(yè)人員的是（）。答案：A. 綜合柜員B. 普通柜員C. 大堂經(jīng)理D. 理財經(jīng)理得分：1分28.

28、根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，客戶申請辦理理財產(chǎn)品個人存款證明交易時，每個存款證明不能超過（）個理財合同號。答案：A. B. C. D. 得分：1分29. 商業(yè)銀行應(yīng)當建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報告和處理制度，下列不屬于應(yīng)包括的異常情況是（）。答案：A. 客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶B. 客戶風險承受能力與理財產(chǎn)品風險相匹配C. 商業(yè)銀行超過約定時間進行資金劃付D. 其他應(yīng)當關(guān)注的異常情況得分：1分30. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理財類業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學（）以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案：A. 高中B. 大專C. 本科D. 研究生得分：1分31. 根據(jù)中

29、國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理財類業(yè)務(wù)的停辦實行（）方式。答案：A. 審批、批準B. 審批、授權(quán)C. 報審、授權(quán)D. 報審、批準得分：1分32. 證券投資類特定資產(chǎn)管理計劃的投資范圍不包括以下哪一項（）。答案：A. 證券投資基金B(yǎng). 債券C. 股票D. 貸款得分：1分33. 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向（）收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。答案：A. 管理人B. 托管人C. 投資人D. 發(fā)起人得分：1分34. 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)（）的要求履行信息報送義務(wù)。答案：A. 基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)B. 中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C. 中國證券業(yè)

30、協(xié)會D. 中國證監(jiān)會得分：1分35. 郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)重要空白憑證的印刷號碼編制規(guī)則技術(shù)指標由（）規(guī)定。答案：A. 總行B. 一級分行C. 二級分行D. 一級支行得分：1分36. 商業(yè)銀行分支機構(gòu)應(yīng)當在開始發(fā)售理財產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。答案：A. B. C. D. 得分：1分37. 商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機構(gòu)開發(fā)設(shè)計的理財產(chǎn)品，應(yīng)當由商業(yè)銀行總行負責報告，報告材料應(yīng)當經(jīng)商業(yè)銀行主管（）的高級管理人員審核批準。答案：A. 人事部門B. 理財業(yè)務(wù)C. 產(chǎn)品設(shè)計D. 風險評估得分：1分38. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法

31、，全面負責理財類業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核工作的部門是（）。答案：A. 審計部門B. 安全保衛(wèi)部門C. 會計部門D. 業(yè)務(wù)部門得分：1分39. 基金銷售結(jié)算資金是（）的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。答案：A. 基金投資人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注冊登記機構(gòu)得分：1分40. （）負責郵政儲蓄銀行特定資產(chǎn)管理計劃代銷協(xié)議的簽署。答案：A. 總行B. 一級分行C. 二級分行D. 一級支行得分：1分三、判斷題41. 權(quán)益類投資顧問項目投資顧問團隊須制定明確的投資組合警戒線及平倉線。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分42. 混合類

32、投資顧問項目投資顧問團隊，擔任儲備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類權(quán)益類投資或研究的年限不得低于年。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分43. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，儲蓄國債（電子式）可以向機構(gòu)客戶銷售。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分44. 基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分45. 基金管理人不得從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。答案：A. 正確B. 錯誤得分：0分46. “投資顧問類項目”，是指人民幣理財業(yè)務(wù)中需要聘請專業(yè)機構(gòu)擔任投資顧問的項目，包括固定收益類產(chǎn)品投資

33、顧問項目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項目及混合類產(chǎn)品投資顧問項目。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分47. 基金募集申請在完成向中國證監(jiān)會注冊前，基金銷售機構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分48. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于個月的投資人收取不低于的贖回費，并將不低于贖回費總額的計入基金財產(chǎn)。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分49. 每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分50. 基金銷售費用，是指基金銷售機構(gòu)在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購、贖回

34、等銷售活動中收取的費用。答案：A. 正確B. 錯誤得分：0分51. 理財類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理，不得代辦。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分52. 郵政儲蓄銀行理財類交易賬戶類業(yè)務(wù)辦理時間與二級支行營業(yè)時間相同。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分53. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對重要憑證進行重打。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分54. 商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當加強客戶風險提示和投資者教育。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分55. 郵政儲蓄銀行引進代銷的一切特定資產(chǎn)管理計劃，均不可以由本行負責托

35、管。答案：A. 正確B. 錯誤得分：0分56. 在個人客戶簽訂理財合同之前，網(wǎng)點理財經(jīng)理必須對客戶進行風險提示，要求客戶填寫客戶風險承受能力評估報告。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分57. 郵政儲蓄銀行各級機構(gòu)須經(jīng)上級授權(quán)后方可開辦理財類業(yè)務(wù)。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分58. 基金銷售機構(gòu)被責令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當配合中國證監(jiān)會指定的中介機構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構(gòu)賠償有關(guān)損失。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分59. 混合類投資顧問項目投資顧問團隊，同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類型（固定

36、收益類和權(quán)益類）的投資。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分60. 可擔任投資顧問的機構(gòu)包括但不限于在國內(nèi)依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司及投資管理公司等。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分61. 基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分62. 商業(yè)銀行應(yīng)當定期或不定期地采用當面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進行風險承受能力持續(xù)評估。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分63. 基金銷售機構(gòu)可以

37、采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分64. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金申購交易必須本人辦理，不得代辦（）。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分65. 商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導(dǎo)銷售。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分66. 商業(yè)銀行可通過電視、電臺渠道對具體理財產(chǎn)品進行宣傳。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分67. 商業(yè)銀行通過本行網(wǎng)上銀行銷售理財產(chǎn)品時，銷售過程應(yīng)有醒目的風險提示，風險確認不得高于網(wǎng)點標準，銷售過程應(yīng)當保留完整記錄。答案

38、：A. 正確B. 錯誤得分：0分68. 基金份額登記機構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務(wù)。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分69. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，客戶在網(wǎng)點認購理財產(chǎn)品的交易時，理財經(jīng)理和營業(yè)員需要對客戶進行風險提示。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分70. 具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲蓄銀行辦理理財類業(yè)務(wù)簽約。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分 × 您當前所在位置: 管理員專區(qū) > 查看考試> 查看考生日志查看考生

39、答案一、單選題1. 郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)由（）統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應(yīng)用、統(tǒng)一管理。答案：A. 總行B. 一級分行C. 二級分行D. 一級支行得分：1分2. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，下列理財類交易賬戶交易中必須可以代辦的是（）。答案：A. 密碼掛失B. 解掛失C. 密碼變更D. 密碼重置得分：1分3. 總行（）負責對投顧團隊資質(zhì)及投顧項目的投資運作情況進行定期評價，并出具評價意見。答案：A. 個人金融部B. 審計部C. 金融同業(yè)部D. 風險管理部得分：0分4. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于個月的投資人收取不低于的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。答案：A.

40、 B. C. D. 得分：1分5. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，下列關(guān)于客戶在理財產(chǎn)品的預(yù)約起止期內(nèi)預(yù)定購買一定金額理財產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（）。答案：A. 客戶需在預(yù)約最終有效日前至網(wǎng)點進行認購，預(yù)約最終有效日后未進行認購的，該預(yù)約額度取消B. 客戶預(yù)約后，可在全國范圍內(nèi)任一網(wǎng)點進行認購C. 客戶預(yù)約同一期理財產(chǎn)品限制次D. 客戶預(yù)約金額應(yīng)大于等于最低投資額，小于等于累計最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍得分：1分6. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法，不可以同時向個人和機構(gòu)客戶銷售的是（）。答案：A. 代理基金B(yǎng). 儲蓄國債（電子式）C. 憑證式國債D. 人民幣理財產(chǎn)品得分

41、：1分7. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，統(tǒng)一負責理財類產(chǎn)品管理的是（）。答案：A. 總行B. 一級分行C. 二級分行D. 一級支行得分：1分8. 個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務(wù)簽約必須有對應(yīng)的（）賬戶卡折。答案：A. 個人儲蓄B. 機構(gòu)儲蓄C. 個人結(jié)算D. 對公結(jié)算得分：1分9. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分10. 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引，同一基金品種當日可以做（）次分紅方式變更。答案：A. B. C. D. 得分：1分11. 商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)理財產(chǎn)品風險評級、潛在客戶群的風險承受能力評級，為理財產(chǎn)品設(shè)置適當?shù)膯我豢蛻翡N售起點金額。風險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于（）萬元人民幣。答案：A. B. C. D. 得分：1分12. 基金管理人應(yīng)當在基金半年度報告和基金（）報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶