業(yè)務(wù)交叉管理規(guī)定

1、廈門(mén)區(qū)域業(yè)務(wù)交叉管理規(guī)定第一章、總則第一條 為了貫徹落實(shí)總公司營(yíng)銷管理制度， 促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展， 避免在業(yè)務(wù)拓展過(guò) 程中發(fā)生交叉問(wèn)題，減少無(wú)謂消耗，以利于銷售穩(wěn)定、和諧發(fā)展，實(shí)現(xiàn)公司效益 最大化，特制定商品業(yè)務(wù)交叉管理規(guī)定（以下簡(jiǎn)稱本規(guī)定） 。第二條 本規(guī)定所指交叉業(yè)務(wù)是指兩名或兩名以上本公司的銷售人員各自對(duì)同 一保險(xiǎn)標(biāo)的或渠道進(jìn)行展業(yè)并產(chǎn)生沖突的業(yè)務(wù)。 包括同一業(yè)務(wù)單位內(nèi)部不同銷售 人員之間的交叉， 也包括不同業(yè)務(wù)單位之間不同銷售人員之間的交叉； 中介渠道 業(yè)務(wù)、公司直接業(yè)務(wù)的交叉均適用本規(guī)定。第三條 協(xié)調(diào)部門(mén)： 交叉業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)部門(mén)為機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、商品部、銷售管理部等。第二章、管理原則第四條 保密原

2、則： 交叉業(yè)務(wù)處理人員應(yīng)遵守保密原則， 不得泄露客戶信息與對(duì) 案件處理結(jié)果有影響的信息。第五條 公司利益最大化原則： 各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)及員工應(yīng)以公司的利益為重， 團(tuán) 結(jié)合作，一致對(duì)外拓展業(yè)務(wù)；公司利益最大化原則是業(yè)務(wù)交叉管理的根本原則。第六條 相互協(xié)作原則： 各機(jī)構(gòu)、各團(tuán)隊(duì)主管、 各業(yè)務(wù)員對(duì)于交叉業(yè)務(wù)應(yīng)本著合 作精神，及時(shí)上報(bào)由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、 商品部完成協(xié)調(diào)工作。 凡通過(guò)公司處理的交叉 業(yè)務(wù)，要求各團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)員嚴(yán)格按照處理辦法執(zhí)行， 任何部門(mén)或人員不得擅自行 動(dòng)。第七條 報(bào)備優(yōu)先原則： 新增項(xiàng)目或未在本公司投保的項(xiàng)目， 在同等承保條件下 先行向公司商品部申報(bào)（附件一）為優(yōu)先攻關(guān)部門(mén)或個(gè)人。第八條

3、續(xù)保一貫性原則： 已經(jīng)承?；蛘谶M(jìn)行有效續(xù)保的項(xiàng)目， 其它部門(mén)或個(gè) 人不得介入， 影響續(xù)保業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。 除非得到原續(xù)保業(yè)務(wù)員同意， 或在續(xù)保 業(yè)務(wù) 到期，行駛證車主為個(gè)人的前一天內(nèi)， 行駛證車主為單位法人的前兩天內(nèi) 投 ?？刹徽髟?cè)瓨I(yè)務(wù)員同意， 即續(xù)保業(yè)務(wù)不再保護(hù)， 按新保業(yè)務(wù)處理。 若原續(xù)保業(yè) 務(wù)員經(jīng)商品部協(xié)調(diào)堅(jiān)持不同意其他人介入， 但自身也沒(méi)續(xù)保進(jìn)來(lái)， 最終導(dǎo)致該保 單流失的，相應(yīng)扣減該業(yè)務(wù)員同規(guī)模業(yè)務(wù)量。第九條 尊重客戶意愿的原則： 對(duì)新增業(yè)務(wù)， 如果客戶明確表示傾向于團(tuán)隊(duì)或業(yè) 務(wù)員，其它團(tuán)隊(duì)或業(yè)務(wù)員應(yīng)尊重客戶的選擇， 由商品部調(diào)查研究后決定業(yè)務(wù)歸屬； 對(duì)于續(xù)保業(yè)務(wù)， 在遵循 續(xù)保一

4、貫性原則 基礎(chǔ)上，在同等條件下， 應(yīng)尊重客戶意愿 選擇。第十條 地域歸屬原則： 對(duì)于跨地域交叉的情況， 原則上該業(yè)務(wù)根據(jù)其業(yè)務(wù)來(lái)源 地域確定歸屬。第十一條 從業(yè)優(yōu)先原則： 對(duì)于內(nèi)、 外勤發(fā)生業(yè)務(wù)交叉時(shí)， 在同等條件下優(yōu)先歸 屬外勤人員， 內(nèi)勤員工原則上應(yīng)避讓； 對(duì)于本公司直銷業(yè)務(wù)員與中介渠道業(yè)務(wù)發(fā) 生交叉時(shí)，同等條件下， 應(yīng)優(yōu)先歸屬本公司直銷業(yè)務(wù)員； 但公司直銷業(yè)務(wù)的承保 條件優(yōu)于代理渠道，則直銷業(yè)務(wù)優(yōu)先；反之，代理業(yè)務(wù)優(yōu)先。除經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，招 標(biāo)業(yè)務(wù)由公司直銷進(jìn)行投標(biāo)，原則上不受理代理渠道報(bào)價(jià)請(qǐng)求。第十二條 車行專屬新車投保保護(hù)原則： 各機(jī)構(gòu)、各團(tuán)隊(duì)專屬車行，預(yù)計(jì)或達(dá)到 一定規(guī)模以上的車行，

5、公司實(shí)行新車保險(xiǎn)專屬原則， 即從本車行銷售并代為掛牌 的新車， 只能由專屬業(yè)務(wù)員出單， 除非本車行沒(méi)有指定我司保險(xiǎn)， 或在購(gòu)車人要 求下允許其自行選擇投保。（車行分類見(jiàn)附件二 ）一類車行為我司保護(hù)車行，除本車行專屬業(yè)務(wù)員以外其他人不可出單（包括交強(qiáng)險(xiǎn)及商業(yè)險(xiǎn) ）。公司集團(tuán)客戶或車隊(duì)新車業(yè)務(wù)如與一類車行業(yè)務(wù)發(fā)生沖突時(shí)， 公司集團(tuán)客戶或車 隊(duì)業(yè)務(wù)可不受一類車行保護(hù)限制。二類、三類車行的新車業(yè)務(wù)不列入車行專屬新車保護(hù)范圍內(nèi)。第十三條 上述管理原則應(yīng)遵守“至上而下”原則處理方式，避免內(nèi)部矛盾，和 諧處理交叉業(yè)務(wù)。第三章 業(yè)務(wù)交叉的范圍界定第十四條 允許出現(xiàn)業(yè)務(wù)交叉的情況： （1）、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在二個(gè)月以上

6、（包括二個(gè)月）未承保的； （ 2）、本公司已簽發(fā)保單且已生效， 但自保險(xiǎn)責(zé)任開(kāi)始之后二個(gè)月內(nèi)仍無(wú)法收進(jìn) 保險(xiǎn)費(fèi)的；（3）、公司在市區(qū)當(dāng)?shù)仉m已設(shè)立機(jī)構(gòu)，但尚未涉及的保險(xiǎn)領(lǐng)域；（ 4）、雖已有公司內(nèi)其他員工談妥某項(xiàng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)， 但本次前去聯(lián)系的是與上次保 險(xiǎn)無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)。第十五條 不允許有業(yè)務(wù)交叉的情況： （1）、公司內(nèi)其他同志已與對(duì)方就某一保險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行協(xié)商，并且有了合作意向； （ 2）、員工通過(guò)不正當(dāng)途徑， 探聽(tīng)到其他員工的業(yè)務(wù)機(jī)密， 并冒充他人前去聯(lián)系； （ 3）、員工在未知底細(xì)的情況下，前去聯(lián)系業(yè)務(wù)， 但被告知已有公司內(nèi)其他員工 前去展業(yè)后，仍一意孤行進(jìn)行業(yè)務(wù)攻關(guān)的；4）、各自分工的續(xù)保業(yè)務(wù)第四

7、章 申報(bào)程序第十六條 發(fā)生業(yè)務(wù)交叉時(shí)，被沖突方有權(quán)提出調(diào)查請(qǐng)求，并按規(guī)定流程履行交 叉業(yè)務(wù)申報(bào)手續(xù)。（ 1）申報(bào)方需填寫(xiě)交叉業(yè)務(wù)申報(bào)表 （附件三），經(jīng)由所屬業(yè)務(wù)單位負(fù)責(zé)人簽 字認(rèn)可后提交。（2）申報(bào)方向銷售管理部提交申報(bào)表，受理部門(mén)在收到申報(bào)表后應(yīng)迅速響應(yīng)， 負(fù)責(zé)交叉業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)處理，并出具處理意見(jiàn)。第五章 協(xié)調(diào)管理第十七條 重大客戶業(yè)務(wù)交叉的協(xié)調(diào)管理按“立項(xiàng)受保護(hù)”和有利于公司整體利益的原則，對(duì)重大客戶展業(yè)中出 現(xiàn)的業(yè)務(wù)交叉進(jìn)行協(xié)調(diào)：（ 1）、重大客戶業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)以立項(xiàng)時(shí)間、關(guān)系深度、 信息力度和展業(yè)進(jìn)度等因素為 裁定標(biāo)準(zhǔn)，其中立項(xiàng)時(shí)間、 關(guān)系深度和信息力度以項(xiàng)目負(fù)責(zé)人填寫(xiě)的 重大客戶 立項(xiàng)申請(qǐng)表

8、（附件四） 中的相關(guān)內(nèi)容為依據(jù)， 展業(yè)進(jìn)度以項(xiàng)目負(fù)責(zé)人向商品部、 銷管部重大客戶后援組報(bào)備的進(jìn)展情況（口頭或書(shū)面）為依據(jù)。（2）、商品部、銷管部重大客戶后援組在了解交叉業(yè)務(wù)的情況后，向分管領(lǐng)導(dǎo)提 交業(yè)務(wù)交叉情況報(bào)告并附處理建議， 由分管領(lǐng)導(dǎo)審核， 并提出最終裁定結(jié)果， 商 品部及銷管部據(jù)此聯(lián)合下發(fā)交叉業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)函。（ 3）、業(yè)務(wù)交叉協(xié)調(diào)函下發(fā)給公司相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的同時(shí)抄送財(cái)務(wù)部、 行政人事部。 各職能部門(mén)根據(jù)協(xié)調(diào)函上的保費(fèi)分解等內(nèi)容，考核相關(guān)團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)人員的費(fèi)用、個(gè)人提獎(jiǎng)、手續(xù)費(fèi)等有關(guān)指標(biāo)。第十八條 原則上續(xù)保業(yè)務(wù)其它部門(mén)和員工一律不得介入， 由于不當(dāng)介入引起的 費(fèi)率下降、費(fèi)用提高、承保范圍擴(kuò)大等

9、不良后果， 由不當(dāng)介入的部門(mén)或個(gè)人承擔(dān)。 第十九條 新保業(yè)務(wù)除機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)外， 其它業(yè)務(wù)的報(bào)價(jià)必須通過(guò)商品部門(mén)的審 核，否則為無(wú)效報(bào)價(jià)。第二十條 部門(mén)內(nèi)部的業(yè)務(wù)交叉由部門(mén)經(jīng)理根據(jù)本管理原則協(xié)調(diào)解決。 第二十一條 部門(mén)之間的業(yè)務(wù)交叉，由雙方機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或團(tuán)隊(duì)經(jīng)理先行協(xié)調(diào)解 決。機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為交叉業(yè)務(wù)的第一級(jí)協(xié)調(diào)人，應(yīng)盡可能地協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)員達(dá)成共識(shí)。 第二十二條 雙方機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人協(xié)調(diào)無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)的業(yè)務(wù)， 提交銷售管理部及 分管領(lǐng)導(dǎo)處理。 銷售管理部及分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行的裁定為最終裁定， 任何一方必須嚴(yán) 格完全服從。第二十三條 雙方當(dāng)事人應(yīng)按照部門(mén)協(xié)調(diào)或銷管部的決定，進(jìn)行或停止業(yè)務(wù)活 動(dòng)，以確保主要工作的順利進(jìn)

10、行， 維護(hù)公司形象。 當(dāng)事人雙方任何一方不得以對(duì) 公司帶來(lái)?yè)p失的作為或不作為來(lái)要挾公司， 情節(jié)惡劣，造成不當(dāng)后果的予以扣績(jī) 效、通報(bào)批評(píng)或開(kāi)除。第二十四條 在業(yè)務(wù)拓展中， 有明顯違規(guī)行為造成業(yè)務(wù)沖突的， 根據(jù)公司有關(guān)規(guī) 定予以嚴(yán)肅處理；同時(shí)取消因違規(guī)行為獲得的相關(guān)業(yè)績(jī)、手續(xù)費(fèi)、銷售費(fèi)用、績(jī) 效獎(jiǎng)金等權(quán)益。第六章 獎(jiǎng)勵(lì)和懲罰第二十五條 凡認(rèn)真遵守本規(guī)定， 積極配合協(xié)助處理交叉業(yè)務(wù)， 無(wú)不良記錄的部 門(mén)和員工，公司視實(shí)際情況在年終評(píng)優(yōu)等方面予以加分和優(yōu)先考慮。第二十六條 凡采取擴(kuò)大承保責(zé)任、 降低費(fèi)率、提高退費(fèi)、 提高手續(xù)費(fèi)或許諾其 它非正常條件為手段， 故意貶低他人， 損壞公司形象， 進(jìn)行惡意競(jìng)爭(zhēng)的部門(mén)和員 工，公司視情節(jié)嚴(yán)重給予相應(yīng)處罰：1、取消競(jìng)爭(zhēng)業(yè)務(wù)的保費(fèi)收入，不計(jì)入績(jī)效考核；2、取消年終評(píng)優(yōu)資格；3、展業(yè)費(fèi)用自行承擔(dān)；4、通報(bào)批評(píng)，扣分等處理，情節(jié)嚴(yán)重者公司將視情況給予處分；第二十七條 對(duì)于機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或團(tuán)隊(duì)經(jīng)理無(wú)法達(dá)成協(xié)調(diào)一致的， 需由公司總經(jīng)理 室或風(fēng)險(xiǎn)管理控制委員會(huì)出面協(xié)調(diào)，但協(xié)調(diào)后僅按 70%計(jì)算業(yè)績(jī)。第七章 規(guī)定施行及釋義第二十八條 本辦法自頒布之日起實(shí)行， 釋義權(quán)歸屬商品部、 銷管部，如有異議， 以總經(jīng)理室或風(fēng)險(xiǎn)管理控制委員會(huì)裁定為準(zhǔn)；如有變更或補(bǔ)充，另行通知為準(zhǔn)。整理文本附件編號(hào):交叉業(yè)務(wù)申報(bào)表填表時(shí)間：年 月 日主