推動雄安新區(qū)金融創(chuàng)新

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上推動雄安新區(qū)金融創(chuàng)新2017年4月1日，中共中央、國務(wù)院決定設(shè)立河北雄安新區(qū)。雄安新區(qū)作為北京非首都功能的承載地，是為優(yōu)化中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和空間結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)北方區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的戰(zhàn)略性舉措，從前期籌劃到長期基礎(chǔ)建設(shè)，都需要創(chuàng)新性的區(qū)域金融合作模式。區(qū)域金融合作的主要經(jīng)驗根據(jù)我國區(qū)域經(jīng)濟(jì)梯次發(fā)展戰(zhàn)略，環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)區(qū)和雄安新區(qū)協(xié)同一體化將成為繼長三角和珠三角地區(qū)之后的第三個經(jīng)濟(jì)增長極。作為改革創(chuàng)新先行先試地區(qū)，長三角和珠三角地區(qū)的經(jīng)濟(jì)金融合作探索為包括雄安新區(qū)和環(huán)渤海在內(nèi)的其他經(jīng)濟(jì)區(qū)域的協(xié)調(diào)發(fā)展提供了一些有益的借鑒。長三角地區(qū)在深化區(qū)域合作時，堅持以政府為主導(dǎo)、企業(yè)為主體的原則

2、，加快建立多層次、寬領(lǐng)域、全方位的區(qū)域合作長效機(jī)制。在政府層面建立了包括決策層、協(xié)調(diào)層和執(zhí)行層在內(nèi)的“三級運作、統(tǒng)分結(jié)合、務(wù)實高效”的區(qū)域合作機(jī)制。該地區(qū)以上海國際金融中心建設(shè)為契機(jī)，利用比較完備的金融市場體系、金融機(jī)構(gòu)體系和金融業(yè)務(wù)體系，提升金融服務(wù)水平，加快推進(jìn)各種金融創(chuàng)新，協(xié)調(diào)長三角地區(qū)和國內(nèi)其他中心城市的關(guān)系，推進(jìn)當(dāng)?shù)嘏c香港的金融合作與聯(lián)動發(fā)展，進(jìn)一步加強(qiáng)與東北亞、歐元區(qū)以及英國、美國等發(fā)達(dá)國家的合作，在更大范圍、更廣領(lǐng)域、更高層次上融入世界經(jīng)濟(jì)金融體系。目前，上海正加快對境外人民幣資金投資境內(nèi)金融市場、擴(kuò)大國際開發(fā)機(jī)構(gòu)在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券的規(guī)模、拓展離岸金融業(yè)務(wù)等方面進(jìn)行深入研究，積

3、極推進(jìn)國際金融中心建設(shè)。廣東省政府遵循明確功能定位、各有側(cè)重、分工協(xié)作、避免同質(zhì)化和惡性競爭的原則，以廣州和深圳兩個區(qū)域性金融中心建設(shè)為核心，構(gòu)建多層次的資本市場體系，以中心城市為核心，建立優(yōu)勢互補(bǔ)、共同促進(jìn)的區(qū)域金融錯位發(fā)展格局。珠三角地區(qū)堅持上下游錯位發(fā)展，加大與港澳金融業(yè)的合作力度。通過加快推進(jìn)粵港澳金融一體化，構(gòu)建以香港為主體，廣州和深圳為兩翼，實力影響輻射全球的金融中心區(qū)域，以提高我國的金融發(fā)展實力、國際競爭力和抵抗國際風(fēng)險能力，更好地參與國際經(jīng)濟(jì)合作與競爭。雄安新區(qū)在承接北京非首都功能疏解的基礎(chǔ)上，還要以建設(shè)綠色生態(tài)宜居新城區(qū)、創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展引領(lǐng)區(qū)、協(xié)調(diào)發(fā)展示范區(qū)、開放發(fā)展先行區(qū)為目

4、標(biāo)，經(jīng)過長期不懈努力，建成高端高新產(chǎn)業(yè)集群地、創(chuàng)新要素資源集聚地、擴(kuò)大開放新高地和對外合作新平臺，激發(fā)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的新動能，打造京津冀創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的新引擎，支撐京津冀成為中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新增長極。資本跨區(qū)域優(yōu)化配置路徑第一，實現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍和功能在環(huán)渤海地區(qū)的拓展。支持金融機(jī)構(gòu)跨區(qū)相互參股、控股、交叉持股、兼并重組等，在有條件的地區(qū)鼓勵商業(yè)銀行跨地區(qū)開展銀團(tuán)貸款、融資代理業(yè)務(wù)等合作，支持金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，進(jìn)一步提升區(qū)域中心城市的金融輻射和帶動作用。應(yīng)該鼓勵城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社跨地域參股，鼓勵持有區(qū)域內(nèi)其他商業(yè)銀行、信用社的次級債券和其他資本性工具，以提

5、高區(qū)域內(nèi)各機(jī)構(gòu)的資本充足率，有效防范金融風(fēng)險。第二，在現(xiàn)有金融業(yè)綜合化經(jīng)營的趨勢下，推動區(qū)域間銀銀、銀保、銀證、銀期、銀信的合作，逐步發(fā)展成金融控股公司，提高金融機(jī)構(gòu)的綜合化經(jīng)營能力及核心競爭力?？梢酝七M(jìn)成立環(huán)渤海區(qū)域金融控股公司、雄安新區(qū)發(fā)展金融控股公司，通過控股方式把業(yè)務(wù)延伸到雄安新區(qū)金融建設(shè)和環(huán)渤海地區(qū)各金融行業(yè)，利用金融業(yè)總體部署的方式，發(fā)揮區(qū)域金融優(yōu)勢，實現(xiàn)把雄安新區(qū)建設(shè)成綠色生態(tài)宜居新城區(qū)、創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展引領(lǐng)區(qū)、協(xié)調(diào)發(fā)展示范區(qū)、開放發(fā)展先行區(qū)的目標(biāo)，推動銀行、保險、證券期貨、信托等行業(yè)間深度合作與融合，實現(xiàn)雄安新區(qū)金融資源的優(yōu)化配置，以區(qū)域金融帶動區(qū)域經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)步發(fā)展。第三，實現(xiàn)資金合

6、理流動和優(yōu)化配置。通過加強(qiáng)信貸項目交流、銀團(tuán)貸款的方式促進(jìn)省際融資交流，實現(xiàn)資金的合理流動和優(yōu)化配置。加強(qiáng)區(qū)域內(nèi)信貸政策與產(chǎn)業(yè)政策的配合，從總體上把控產(chǎn)業(yè)布局、信貸投向和資金流量，加速區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融的對接和融合。建設(shè)和完善區(qū)域性金融市場未來區(qū)域金融合作的關(guān)鍵，在于建設(shè)多種形式的區(qū)域性金融市場。雄安新區(qū)應(yīng)以浦東新區(qū)和深圳特區(qū)的實踐發(fā)展理念為經(jīng)驗，根據(jù)自身特點，創(chuàng)立新型區(qū)域金融合作模式，加快城市融資和吸引社會資本進(jìn)入，實現(xiàn)京津冀協(xié)同發(fā)展。第一，加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)投資基金和股權(quán)投資的區(qū)域合作路徑。吸引國內(nèi)外的戰(zhàn)略投資者及大量的創(chuàng)業(yè)投資基金，建立區(qū)域創(chuàng)業(yè)投資中心。未來應(yīng)利用各地不同的資源優(yōu)勢，推動產(chǎn)業(yè)投資基金和股

7、權(quán)投資基金領(lǐng)域的合作，包括資源類、新能源、節(jié)能減排方面的合作。發(fā)展產(chǎn)業(yè)投資基金的目標(biāo)是將產(chǎn)業(yè)資本、金融資本和社會資本融合在一起，通過直接出資參股、收購兼并等多種方式、借助資產(chǎn)證券化、IPO上市、股權(quán)市場交易等多種渠道，以國際化的產(chǎn)業(yè)金融運行模式，低成本運營和專業(yè)化管理帶動國家重點支持的產(chǎn)業(yè)發(fā)展和升級，通過金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新，降低投資的系統(tǒng)性風(fēng)險，提高國際競爭力。第二，完善相關(guān)碳交易平臺機(jī)制。完善北京環(huán)境交易所、天津排放權(quán)交易所等相關(guān)交易所的交易平臺和機(jī)制，推動金融機(jī)構(gòu)和基金參與碳金融市場，著力將北京建設(shè)成為全國碳金融創(chuàng)新試點中心。另外，作為有著綠色智慧新城建城指導(dǎo)思想的雄安新區(qū)，在設(shè)立初期就定

8、義為綠色生態(tài)宜居新城區(qū)，在打造綠色低碳城市過程中必將匯聚全國綠色低碳發(fā)展理念，有利于促進(jìn)碳交易平臺創(chuàng)新。積極推動共同設(shè)立環(huán)保領(lǐng)域的專項基金，促進(jìn)碳金融等領(lǐng)域的區(qū)域化合作，助推低碳經(jīng)濟(jì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的轉(zhuǎn)變。第三，加強(qiáng)區(qū)域中小企業(yè)融資與區(qū)域信用擔(dān)保的合作。中小企業(yè)融資難是當(dāng)前區(qū)域金融合作的薄弱環(huán)節(jié)，要綜合采取多種措施支持中小企業(yè)發(fā)展。解決中小企業(yè)融資難問題，需要在多層次融資渠道、財稅支持、信用體系和擔(dān)保機(jī)制建設(shè)等方面進(jìn)一步完善。加強(qiáng)區(qū)域中小企業(yè)融資方面的交流與合作，包括中小企業(yè)集合債和中小企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行，支持中小企業(yè)再擔(dān)保公司發(fā)展，發(fā)揮其對擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用增進(jìn)、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面的促進(jìn)作用，實現(xiàn)信息資

9、源共享、擔(dān)保聯(lián)動、政府增信與銀企聯(lián)動，共同為中小企業(yè)的發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。第四，推動區(qū)域信用體系建設(shè)。促進(jìn)區(qū)域企業(yè)信用信息系統(tǒng)建設(shè)，在金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，推動統(tǒng)一征信平臺建設(shè)。充分發(fā)揮信用服務(wù)機(jī)構(gòu)作用，建立完善企業(yè)信用評價體系，為債券市場的信用評級奠定基礎(chǔ)，推進(jìn)直接融資工具的信用風(fēng)險管理及多層次資本體系、市場體系的完善。設(shè)立綠色發(fā)展基金吸引民間資本參與從新區(qū)建設(shè)的緊迫性來看，短時期內(nèi)會出現(xiàn)大規(guī)模的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和運營管理需要，這對于雄安新區(qū)的城市融資平臺建設(shè)既是機(jī)遇也是挑戰(zhàn)，同時也為京津冀區(qū)域金融合作發(fā)展帶來前所未有的機(jī)遇。面對財政資源有限而建設(shè)資本需求龐大的難題，只有探索新區(qū)投融資體制，確保

10、資金長期投入，才能引導(dǎo)社會資本自發(fā)參與新區(qū)建設(shè)。據(jù)不完全統(tǒng)計，從近年可參考的濱海新區(qū)、兩江新區(qū)、西咸新區(qū)等國家級新區(qū)建設(shè)來看，城市基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)以及外圍大交通體系建設(shè)，都是超過萬億級別的總投資。雄安新區(qū)作為新設(shè)立的新區(qū)，基礎(chǔ)設(shè)施投資需求更大，投資回報周期更長，更需要創(chuàng)新投融資機(jī)制，PPP模式無疑是一種比較可行的選擇。作為在設(shè)計之初就有著綠色標(biāo)簽的雄安新區(qū)，可以充分利用PPP等融資方式，解決新區(qū)建設(shè)初期的交通、水利、綜合管廊等基礎(chǔ)建設(shè)問題。前瞻性地設(shè)立區(qū)域性綠色發(fā)展基金，在建設(shè)初期就采取綠色環(huán)保的規(guī)劃理念，以綠色發(fā)展基金用于霧霾治理、污染防制、清潔能源、綠化和風(fēng)沙治理、低碳交通、綠色建筑、生

11、態(tài)保護(hù)和氣候適應(yīng)等領(lǐng)域。利用PPP模式進(jìn)行融資，吸引更多的社會資本進(jìn)入雄安新區(qū)公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域，這也有利于提高區(qū)域性金融合作水平。從投資者結(jié)構(gòu)來看，應(yīng)以PPP模式推動綠色發(fā)展基金的設(shè)立，投資人包括政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、私募股權(quán)基金、保險公司、養(yǎng)老基金、國際金融機(jī)構(gòu)等。支持綠色基金發(fā)展的財稅金融相關(guān)政策還需要在地方層面予以推進(jìn)。地方政府可通過放寬市場準(zhǔn)入、完善公共服務(wù)定價、實施特許經(jīng)營模式、落實財稅和土地政策等措施，完善收益和成本風(fēng)險共擔(dān)機(jī)制，支持綠色發(fā)展基金所投資的項目。另外可在政策保障上采用一定的財政貼息、強(qiáng)化PPP發(fā)展模式、綠色項目相關(guān)政策優(yōu)惠等方式，為綠色金融的發(fā)展提供良好的政策環(huán)境，鼓勵社會資本進(jìn)行綠色投資的積極性。綠色市政債推動區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)程支持城市綠色轉(zhuǎn)型的資金主要來自政府支出、金融機(jī)構(gòu)融資以及私營部門投資，發(fā)行綠色債券是其中重要的一種。綠色債券可以以較低的融資成本為綠色信貸和綠色投資提供資金來源，并減少期限錯配的風(fēng)險。從國際經(jīng)驗來看，市政債的發(fā)行可以很好地解決地方政府城鎮(zhèn)化環(huán)保產(chǎn)業(yè)投融資的問題。美國很大一部分市政債券用于環(huán)境工程和能源建設(shè)，日本和英國的污水處理融資來源