新華保險廣東分公司人身保險保單信息查詢服務(wù)實施細(xì)則

1、新華保險廣東分公司人身保險保單信息查詢服務(wù)實施細(xì)則根據(jù)粵保監(jiān)辦發(fā)2010184號文規(guī)定,新華保險廣東分公司為提高客戶服務(wù)水平,防范制售虛假保險單證、侵占挪用保險資金、銷售誤導(dǎo)等違法違規(guī)行為,切實維護消費者的合法權(quán)益,特制定本保單信息查詢服務(wù)實施細(xì)則,本實施細(xì)節(jié)涵蓋個險、銀代、法人業(yè)務(wù)等查詢服務(wù)工作。一、人身保險業(yè)務(wù)保單95567服務(wù)熱線咨查詢規(guī)則(一、查詢?nèi)颂峁┍貍湫畔l件下。1、咨查詢?nèi)后w:投保人、該保單業(yè)務(wù)員、其他人。2、咨查詢條件:提供必備信息。1、投保人:保單號(若客戶沒有保單號碼,可與客戶核實其工作單位、宅電、手機號碼、辦公電話及住宅地址中的任意兩項信息;投保人身份證號;投保人姓名。

2、2、該保單業(yè)務(wù)員:保單號或投保人身份證號或投保書號;投保人姓名;本單業(yè)務(wù)員代碼;本單業(yè)務(wù)員姓名。3、其他人:保單號;投保人姓名;投保人身份證號或被保險人身份證號;其他人姓名(若為業(yè)務(wù)員還需提供本人業(yè)務(wù)員代碼;來電人與投保人關(guān)系。3、咨查詢范圍:保單信息:客戶地址、單位、電話、繳費金額、保額、現(xiàn)金價值、保單號、受益人信息、繳費賬號、領(lǐng)取賬號、被保險人姓名、證件號、身高、體重、職業(yè)及其編碼、基本保額、年度紅利、特殊紅利、累計年度紅利、累計特殊紅利、終了紅利、保單價值、累積生息賬戶信息、退保金額及領(lǐng)取金額;保全信息查詢。(二查詢?nèi)颂峁┎糠中畔l件下。1、咨查詢?nèi)后w:投保人、該保單業(yè)務(wù)員、其他人。2、

3、咨查詢條件:提供部分信息為下列項目中的一項或幾項。1、投保人:保單號或投保人身份證號或被保險人身份證號;投保人姓名。2、本單業(yè)務(wù)員:保單號或投保人身份證號或投保書號;投保人姓名;本單業(yè)務(wù)員代碼;本單業(yè)務(wù)員姓名。3、其他人:投保人姓名;保單號或投保人身份證號或被保險人身份證號;其他人姓名(若為業(yè)務(wù)員還需提供本人業(yè)務(wù)員代碼;來電人與投保人關(guān)系。3、咨查詢范圍:險種名稱、續(xù)期繳費形式、領(lǐng)取形式、繳費對應(yīng)日、劃款是否成功、是否出單在職業(yè)務(wù)員姓名、業(yè)務(wù)員電話等;保全信息查詢。(三、業(yè)務(wù)員認(rèn)證及業(yè)務(wù)員信息查詢1、咨查詢?nèi)后w:投保人、該保單業(yè)務(wù)員、其他人。2、查詢必備信息:業(yè)務(wù)員代碼或姓名或業(yè)務(wù)員身份證號;

4、業(yè)務(wù)員工作部門。3、注意事項:業(yè)務(wù)員的身份證號、業(yè)務(wù)員代碼、資格證號、展業(yè)證號、住址一律不予向來電人播報,但可請來電人提供后,為其查詢核對。離職業(yè)務(wù)員的信息不允許查詢;在職業(yè)務(wù)員的入司時間、職級狀況及變動不允許向來電人播報。通過姓名查詢,很可能產(chǎn)生同名同姓的多個業(yè)務(wù)員數(shù)據(jù),要進行耐心、細(xì)致地核查,確定是客戶需了解的對象,才可向客戶介紹;若無對應(yīng)業(yè)務(wù)員信息,也要將實情告之客戶,不允許提供多個業(yè)務(wù)員信息。在實際工作中不得使用業(yè)務(wù)員姓名或代碼查詢其項下的所有保單信息,以免影響操作系統(tǒng)的正常運行。(四理賠進度咨詢客戶可以撥打95567服務(wù)熱線,進行理賠報案,如需了解理賠進度或理賠結(jié)果,95567將指導(dǎo)

5、客戶撥打廣東分公司理賠服務(wù)專線020-*進行查詢,或由客戶直接撥打廣東分公司理賠服務(wù)專線020-*進行查詢,查詢規(guī)則參照柜面操作。(五、咨查詢須知1、個險、銀代查詢須知1、客戶查詢重要信息時,需同時提供保單號和投保人身份證號。2、不同的查詢?nèi)诵璋凑找筇峁┎樵儽貍湫畔?。確認(rèn)信息無誤后方可受理。3、對于“即時出單的保單”,可用“投保書號”代替上述必備信息中的“保單號”。2、分紅信息查詢須知1、分紅信息的查詢只針對客戶保單的分紅情況進行查詢。2、根據(jù)保監(jiān)會令2009第3號文規(guī)定,保險公司及其代理人進行新型產(chǎn)品的信息披露,不得使用比率性指標(biāo)與其他保險產(chǎn)品以及銀行儲蓄、基金、國債等進行簡單對比,也不得

6、對投保人、被保險人、受益人及社會公眾作引人誤解的宣傳或者虛假宣傳。二、人身保險業(yè)務(wù)保單柜面查詢規(guī)則(一、查詢?nèi)藶橥侗Ｈ?、查詢必備信息:投保人身份證原件(若客戶沒有提供身份證原件,可與客戶核實其身份證號碼,或出生年月,工作單位、宅電、手機號碼、辦公電話及住宅地址等信息證實是投保人本人;保險合同原件或保單號碼。2、可查詢信息為:保單信息查詢:客戶地址、單位、電話、生效時間、滿期時間、保單狀態(tài)、保單繳費金額、現(xiàn)金價值、保單號、受益人信息、繳費賬號、領(lǐng)取賬號、被保險人姓名、證件號、身高、體重、職業(yè)及其編碼、基本保額、分紅情況、年度紅利、特殊紅利、累計年度紅利、累計特殊紅利、終了紅利、保單價值及利息,

7、累積生息賬戶信息,退保金額及領(lǐng)取金額;保全信息查詢服務(wù)。(二查詢?nèi)藶楸締螛I(yè)務(wù)員1、查詢必備信息:保單號或投保人身份證號或投保書號;投保人姓名;本單業(yè)務(wù)員身份證原件。2、可查詢信息為:保單信息查詢:客戶地址、單位、電話、生效時間、滿期時間、保單狀態(tài)、繳費金額、現(xiàn)金價值、保單號、受益人姓名、繳費賬號(某某銀行,以及賬號后4位數(shù)、領(lǐng)取賬號(某某銀行,以及賬號的后4位數(shù)、被保險人姓名、身高、體重、職業(yè)及其編碼、基本保額、分紅情況、年度紅利、特殊紅利、累計年度紅利、累計特殊紅利、終了紅利、保單價值及利息,累積生息賬戶信息,退保金額及領(lǐng)取金額。保全信息查詢服務(wù)。(三查詢?nèi)藶槠渌?、查詢必備信息:保險合同

8、原件;投保人身份證原件;其他人身份證原件投保人授權(quán)的委托書。2、可查詢信息為:保單信息查詢:繳費金額、產(chǎn)品名稱、保單號、生效時間、滿期時間、保單狀態(tài)、繳費賬號(某某銀行,以及賬號后4位數(shù)、領(lǐng)取賬號(某某銀行,以及賬號的后4位數(shù)、基本保額、退保金額。保全信息查詢服務(wù)。(四業(yè)務(wù)員認(rèn)證及業(yè)務(wù)員信息查詢釋義:為了滿足客戶核實業(yè)務(wù)員身份、聯(lián)絡(luò)業(yè)務(wù)員的需求,柜面工作人員提供業(yè)務(wù)員信息的查詢功能,查詢內(nèi)容涉及業(yè)務(wù)員的姓名、性別、年齡、聯(lián)絡(luò)方式、身份證號、在職狀況、所屬機構(gòu)。1、查詢必備信息:保險合同號2、注意事項:1、業(yè)務(wù)員的身份證號、業(yè)務(wù)員代碼、資格證號、展業(yè)證號、住址一律不予向查詢?nèi)颂峁?但可請查詢?nèi)颂?/p>

9、供后,為其查詢核對。2、離職業(yè)務(wù)員的信息不允許查詢。(五賠案(給付信息查詢釋義:主要涉及查詢上交理賠資料是否審核通過,賠款給付金額以及賠款支付情況等理賠信息。1、查詢?nèi)藶楸槐Ｈ?、查詢必備信息:被保人身份證原件(若客戶沒有提供身份證原件,可與客戶核實其身份證號碼,或出生年月,工作單位、宅電、手機號碼、辦公電話及住宅地址等信息證實是被保人本人;保單號碼或賠案號。2、可查詢信息為:索賠(給付資料審核情況和結(jié)果、保險責(zé)任核定情況、賠款給付金額或拒絕賠付的原因、賬戶號碼、到賬時間。2、查詢?nèi)藶楸沃付ㄊ芤嫒?、查詢必備信息:指定受益人身份證原件;保單號碼或賠案號;被保險人的姓名以及身份證號碼。2、可查

10、詢信息為:索賠(給付資料審核情況和結(jié)果、保險責(zé)任核定情況、賠款給付金額或拒絕賠付的原因、指定受益人賬戶號碼、到賬時間。3、查詢?nèi)藶楸味辔皇芤嫒酥衅渲幸晃?、查詢必備信息:其中一位受益人身份證原件;保單號碼或賠案號;被保險人的姓名以及身份證號碼。2、可查詢信息為:索賠(給付資料審核情況和結(jié)果、保險責(zé)任核定情況、賠款給付金額或拒絕賠付的原因、領(lǐng)取人姓名、領(lǐng)取人賬戶號碼(某某銀行,后4為數(shù)字、到賬時間。4、查詢?nèi)藶楸締螛I(yè)務(wù)員1、查詢必備信息:業(yè)務(wù)員的身份證原件;保單號碼或賠案號;被保險人的姓名以及身份證號碼。2、可查詢信息為:索賠(給付資料審核情況和結(jié)果、保險責(zé)任核定情況、賠款給付金額或拒絕賠付的

11、原因、領(lǐng)取人姓名、領(lǐng)取人賬戶號碼(某某銀行,后4為數(shù)字、到賬時間。5、查詢?nèi)藶槠渌?、查詢必備信息:其他人的身份證原件;被保險人或受益人的授權(quán)的委托書;保單號碼或賠案號;被保險人的姓名以及身份證號碼。2、可查詢信息為:索賠(給付資料審核情況和結(jié)果、保險責(zé)任核定情況、賠款給付金額或拒絕賠付的原因、領(lǐng)取人姓名、領(lǐng)取人賬戶號碼(某某銀行,后4為數(shù)字、到賬時間。三、人身保險業(yè)務(wù)保單網(wǎng)站查詢規(guī)則釋義:為了方便廣大新華客戶,公司利用最新的互聯(lián)網(wǎng)、通信技術(shù)為客戶提供更為便捷、更為順暢、全面的人身保險業(yè)務(wù)保單網(wǎng)上查詢功能。主要涉及:保單信息查詢、客戶信息查詢、保單狀態(tài)查詢、保單賬戶查詢、分紅、投連報告書下載

12、、客戶基本信息變更、添加刪除新保單管理、保單掛失、網(wǎng)上報案等。(一、查詢網(wǎng)址(二個人、銀代業(yè)務(wù)保單網(wǎng)站查詢1、查詢步驟:1、注冊登陸帳號:保單生效后客戶即可登陸新華保險外部網(wǎng)站,兩個步驟完成注冊:點擊“馬上注冊”按鈕進入填寫注冊信息界面,如實填寫相關(guān)保單信息(保單號碼,投保人姓名、性別、證件號碼等,錄入后提交注冊信息,系統(tǒng)會自動審核信息的正確性;審核正確后設(shè)臵相關(guān)登陸密碼和登陸用戶名、找回密碼郵箱等點擊確定按鈕,系統(tǒng)會提示注冊是否成功,若未成功則需重新錄入相關(guān)信息并檢查。2、用戶登陸:點擊“立即登陸”按鈕,可通過用戶名或者證件號碼進行登陸,正確錄入注冊時的帳號和密碼信息后即可登陸到個人保單界面

13、。3、個人保單查詢和管理:在登陸后首界面,為保證客戶信息的安全,會有如果登陸后15分鐘內(nèi)沒有操作,系統(tǒng)會強制退出的提示。客戶可以在個人網(wǎng)站系統(tǒng)內(nèi)進行:賬戶管理(包括修改個人信息、修改密碼、網(wǎng)上業(yè)務(wù)辦理記錄查詢;保單查詢(包括保單信息、賬戶信息、分紅信息、交費信息、生存滿期領(lǐng)取信息、我的代理人等;添加刪除新保單、保單本信息變更(投保人、被保險人基本資料變更;保單掛失、網(wǎng)上報案、網(wǎng)上咨詢、網(wǎng)上投訴、投保意向以及其他服務(wù)等多種咨查詢項目。2、查詢?nèi)松矸莺藢?1、獨立的個人查詢登陸用戶:每一個登陸證件號碼或者用戶名只能注冊一個登陸帳號,且必須錄入正確的登陸密碼才可進入保單查詢界面。2、密碼找回身份審核:注