XXX村鎮(zhèn)銀行“合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年”活動(dòng)總結(jié)

1、XXX村鎮(zhèn)銀行合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)總結(jié)中國銀監(jiān)會(huì)XX監(jiān)管局：為貫徹落實(shí)XX銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)推進(jìn)”活動(dòng)方 案（X銀監(jiān)辦發(fā)（2016） 36號(hào)）精神，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活 動(dòng)，建立風(fēng)險(xiǎn)防范長效機(jī)制，我行領(lǐng)導(dǎo)髙度重視，精心組織，在全行 范圍內(nèi)對(duì)合規(guī)建設(shè)活動(dòng)進(jìn)行部署，大力倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)人 人有責(zé)、違規(guī)必將遭受處罰”的合規(guī)理念，并取得初步成效，現(xiàn)將活 動(dòng)開展情況總結(jié)如下：、總體情況（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，提供活動(dòng)組織保障。根據(jù)XX銀監(jiān)局“合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年”活動(dòng)工作的整體部署，我行 3月24日開業(yè)后迅速行動(dòng)，成立以董事長XXX任組長，行長XXX、監(jiān) 事長XXX、副行長XXX任副組長，各部

2、門負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小 組，負(fù)責(zé)此次活動(dòng)的組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和總結(jié)評(píng)價(jià)等工作，以 保證活動(dòng)的順利開展。（二）緊密安排部署，確保活動(dòng)開展有序。我行結(jié)合實(shí)際制定下發(fā)了XXXXXX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司“合 規(guī)建設(shè)推進(jìn)年”活動(dòng)實(shí)施方案（X村銀發(fā)【2016】4號(hào)），明確了 活動(dòng)的目標(biāo)和階段性工作。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)召開動(dòng)員大會(huì)，貫徹落 實(shí)監(jiān)管部門有關(guān)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)的指示精神，統(tǒng)一思想，全面部 署，落實(shí)措施及要求，確?；顒?dòng)開展有步驟、有方法、有序開展。二、活動(dòng)開展情況（一）加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范能力。為做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，我 行根據(jù)工作實(shí)際，制定了培訓(xùn)計(jì)劃

3、，組織員工利用每周三晩集體組織 學(xué)習(xí)有關(guān)文件及法律、法規(guī)，截至11月末，共組織培訓(xùn)30余次，在 全行掀起了學(xué)制度、守制度、執(zhí)行制度的熱潮，讓“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值” 的理念不斷深入人心，增強(qiáng)全行員工法制觀念和貫徹落實(shí)規(guī)章制度的 自覺性。（二）加大宣傳力度，營造合規(guī)氛圍。在加強(qiáng)學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，我行搭建宣傳平臺(tái)，開展各項(xiàng)合規(guī)宣傳， 通過LED屏，營業(yè)大廳展示屏滾動(dòng)播放“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)人人 有責(zé)”等宣傳標(biāo)語；通過微信、網(wǎng)絡(luò)等平臺(tái)宣傳合規(guī)活動(dòng)開展情況； 開辦合規(guī)專欄兩期，收到合規(guī)征文60多篇；圍繞'合規(guī)在我心中” 這一主題，舉辦合規(guī)演講一次，在全行乃至社會(huì)營造了良好的合規(guī)氛 圍。（三）加強(qiáng)內(nèi)控管

4、理，堵塞合規(guī)漏洞。1 .梳理制度，建章立制。為全面貫徹落實(shí)“合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年”活動(dòng)，防范內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，我行 按照制度建設(shè)與流程銀行建設(shè)相結(jié)合、與全面風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合、與案 件防控相結(jié)合的原則，對(duì)綜合管理類、信貸管理類、風(fēng)險(xiǎn)管理類等 140多項(xiàng)制度進(jìn)行了再梳理、再完善，修訂了XXXX村鎮(zhèn)銀行授信管 理辦法、XXXX村鎮(zhèn)銀行貸后管理辦法等10多項(xiàng)制度，進(jìn)一步規(guī) 范了操作流程，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供了合規(guī)合法的制度保障。2. 完善機(jī)制，常態(tài)化合規(guī)。不斷完善合規(guī)機(jī)制，形成了一把手講合規(guī)、部門領(lǐng)導(dǎo)倡合規(guī)、廣 大員工議合規(guī)，全行上下樹合規(guī)的常態(tài)化機(jī)制。4月份至11月末， 開展高管講合規(guī)10次，組織全員合規(guī)考試1次，合規(guī)演

5、講1次。通 過合規(guī)機(jī)制建設(shè)，使事事講合規(guī)，時(shí)時(shí)議合規(guī)常態(tài)化，確保了我行穩(wěn) 健發(fā)展。3. 加大檢查整改力度，督導(dǎo)提高合規(guī)執(zhí)行。我行深入開展整肅風(fēng)紀(jì)，每月對(duì)全員的出勤情況進(jìn)行檢查通報(bào)， 截至11月末，我行共下發(fā)考勤通報(bào)6次，處罰10人次，罰款200多 元，起到了震懾作用，樹立了制度的權(quán)威性；開展員工異常行為排查 和非法集資排查各一次，未發(fā)現(xiàn)可疑人員及參與違法犯罪活動(dòng)；開展 柜面業(yè)務(wù)及貸款業(yè)務(wù)稽查活動(dòng)8次，下發(fā)稽核檢查工作底稿各8份， 全面落實(shí)了整改責(zé)任人及整改時(shí)限；督查貸后管理2次，下發(fā)督查通 報(bào)2次。通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患大的重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行深 入檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，促進(jìn)防范操作風(fēng)險(xiǎn)

6、制度的落實(shí)，堵塞了 合規(guī)漏洞，提高了合規(guī)執(zhí)行力。（四）開展案件防控治理，提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。我行按照“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”的工作要求，不斷加強(qiáng)法律法 規(guī)及本行各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，并通過開展案件防控自查，從存款、 貸款、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)核算、出納業(yè)務(wù)、現(xiàn)金管理、重要憑證、安全 保衛(wèi)等各個(gè)層面、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行防控自查，切實(shí)做到提示在前，預(yù)警 在先。通過活動(dòng)的開展，我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)得到了進(jìn)一步的完 善，內(nèi)控管理更加嚴(yán)密，合規(guī)文化建設(shè)更加成熟，員工從業(yè)行為更加 規(guī)范，案件防控能力進(jìn)一步提髙，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，社會(huì)認(rèn)知 度進(jìn)一步提升，行業(yè)競爭力持續(xù)增強(qiáng)。三、存在的不足（一）合規(guī)文化建設(shè)有待進(jìn)一步加強(qiáng)

7、雖然我們?cè)谌袠淞⒘撕弦?guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理 念，提高干部、員工誠信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的自覺性收效顯著，但合規(guī) 文化建設(shè)在我行還處在起步階段，在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中員工的合規(guī)理念 和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固，工作中存在情面大于制度、習(xí)慣代替制度、 信任代替管理等行為，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要 重視。（二）合規(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高當(dāng)前我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn) 行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較弱，不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn) 和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員是從其他崗位轉(zhuǎn)崗而來，缺乏針對(duì) 性知識(shí)培訓(xùn)，自身掌握風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)不能完全滿足風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。（三）合規(guī)檢查

8、頻次有待進(jìn)一步密集在檢查頻次方面，我行還有待進(jìn)一步密集，根據(jù)實(shí)際情況，我行 在月度檢查和季度檢查方面堅(jiān)持較好，但是在專項(xiàng)檢查方面存在機(jī)動(dòng) 性不夠強(qiáng)、主動(dòng)性有待加強(qiáng)的問題。四、下一步工作計(jì)劃（一）加快合規(guī)建設(shè)步伐，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程創(chuàng)新合規(guī)文化建設(shè)方式，持續(xù)開展合規(guī)文化專欄建設(shè)，張貼各監(jiān) 管部門關(guān)于合規(guī)方面的制度和規(guī)定，普及合規(guī)知識(shí)和理念；定期開展 合規(guī)征文活動(dòng)，選取優(yōu)秀文章，營造良好的合規(guī)文化氛圍；組織合規(guī) 演講，將合規(guī)文化內(nèi)化于心，外化于行；完善合規(guī)制度，根據(jù)各級(jí)監(jiān) 管要求，不斷樹立和完善相關(guān)制度，保證制度的合規(guī)性。（二）加大合規(guī)培訓(xùn)力度，提升合規(guī)管理水平對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的培訓(xùn)，建立高素質(zhì)復(fù)合型的 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、度量和控制，使整個(gè)合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。（三）加大檢查頻次和整改力度，堵塞合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)漏洞從存款、貸款、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)核算、出納業(yè)務(wù)、現(xiàn)金管理、 重要憑證、安全保衛(wèi)、員工勞動(dòng)紀(jì)律及作風(fēng)建設(shè)等各個(gè)層面、